🔺Сбербанк повысил ставки по ипотеке на новостройки и вторичное жилье на 1 п.п. — до 11,3%. При этом ставки на крупные кредиты сейчас чуть меньше — 10,9%, такая ставка доступна при сумме кредита от 6 млн рублей и первом взносе от 20%. Ставки по программам господдержки остались в рамках предыдущих значений. @rusipoteka #банки

Банк «Открытие» первым в России начал оформлять ипотеку в WhatsApp

Теперь клиенты банка могут получить консультацию, загрузить документы и получить ответ по заявке на ипотеку через мессенджер WhatsApp. Для этого достаточно позвонить в банк или получить предложение от «Открытия» об ипотечном кредите.

Через чат-бота в WhatsApp можно задать любой вопрос по ипотеке и получить ответ в режиме онлайн, а также пройти основные этапы оформления — от получения информации о кредите до выхода на сделку. С помощью сервиса клиент может узнать, какие документы необходимы, там же загрузить их, проверить, верно ли все оформлено и получить одобрение кредита и сообщение о статусе ипотечной заявки. Кроме того, бот напомнит об одобренной заявке клиентам, которые не прислали документы, и еще раз подскажет, что нужно для завершения сделки.

После подтверждения заявки через чат-бота клиентам достаточно лишь приехать в Центр ипотечного кредитования для подписания кредитного договора, а в Москве и Петербурге представитель банка может сам привезти документы по указанному адресу.

@rusipoteka #банки

Райффайзен Банк запустил ипотеку под 1,99% на квартиры «Группы ЛСР»

Теперь квартиры от «Группы ЛСР» можно приобрести по ставке 1,99% на первые два года или 6,99% на весь срок кредитования.

▪️Первоначальный взнос — от 15%
▪️Срок — до 20 лет
▪️Сумма кредита — до 26 млн рублей

Предложение распространяется на любые квартиры во всех жилых комплексах девелопера в Москве и Санкт-Петербурге.

@rusipoteka #банки

📌 Стоимость услуг электронной регистрации купли-продажи в банках приведена в табличке. По регионам цены могут отличаться, а стоимость неипотечных электронных сделок может быть дороже ипотечных.

Если нашли неточность, пишите.

@ipotekahouse #свод

👨‍👩‍👧‍👦 ОНФ просит правительство расширить ипотечные возможности для семей с детьми. Соответствующее письмо направлено в адрес главы кабмина Михаила Мишустина.

Предлагается, в частности, оформлять «Семейную ипотеку» для многодетных независимо от года рождения детей и рефинансировать жилищные кредиты для заемщиков, оказавшихся в сложной финансовой ситуации. Кроме того, ОНФ считает, что родителям детей-инвалидов надо дать возможность брать льготную ипотеку на покупку вторичного жилья.

В ГД идею поддержали, но эксперты считают, что для нуждающихся семей актуальнее не ипотечные кредиты, а социальное жилье.

📈По данным НБКИ, в январе 2022 года средний размер выданных ипотечных кредитов обновил рекордные значения и составил 3,89 млн руб. По сравнению с предыдущим месяцем, когда данный показатель существенно снизился, средний чек кредита в январе вырос на 20,7% (в декабре 2021 года — 3,23 млн руб.).

Вместе с тем, по сравнению с аналогичным периодом прошлого года средний размер выданных кредитов вырос на 39,2% (в январе 2021 года — 2,80 млн руб.).

При этом самый большой средний размер выданных кредитов был отмечен в:
🔹Москве (7,76 млн руб.),
🔹Московской области (6,01 млн руб.),
🔹Санкт-Петербурге (5,09 млн руб.),
🔹Ленинградской области (4,36 млн руб.),
🔹Тульской области (4,35 млн руб.).

По сравнению с аналогичным периодом 2021 года средний чек сильнее всего вырос в Волгоградской области (+61,8%), Ставрополье (+58,8%), Ростовской (+56,2%) и Воронежской (+54,2%) областях, а также в Краснодарском крае (+52,5%). В Москве и Санкт-Петербурге данный показатель увеличился на 35,8% и 36,5% соответственно. @rusipoteka

🏠В Сбербанке действуют ипотечные программы как на покупку готового частного дома, так и на строительство индивидуального жилья. Всего в 2021 году в совокупности на эти цели выдано почти 116 тыс. кредитов более чем на 304 млрд рублей.

Объем выдачи ипотеки в 2021 году на покупку частного дома вырос на 53% в количественном выражении и на 81% в суммарном по сравнению с 2020 годом. Если в 2021 году Сбербанк выдал 107,7 тыс. кредитов на 279,8 млрд рублей, то в 2020 году — только 70,3 тыс. кредитов на 154,7 млрд рублей.

Что касается ипотеки на строительство индивидуального дома, то в прошлом году банк выдал более 8 тыс. ипотечных кредитов на 24,3 млрд рублей, что в 3,5 раза в суммарном выражении больше результата за 2020 год, когда россияне оформили в банке аналогичных кредитов на сумму около 7 млрд рублей.

@rusipoteka #банки

📈Домклик от Сбербанка, проанализировав динамику предложения о продаже квартиры в новостройке, выяснил, что количество объявлений увеличилось за год на 60%. Если в январе прошлого года на сайте было размещено 233,9 тыс. объявлений о продаже первичного жилья, то в январе 2022 года — более 370,4 тыс. объявлений.

Николай Васев, вице-президент Сбербанка, директор дивизиона Домклик: «Россияне активно продают квартиры в новостройках, и динамика пока положительная. Меньше чем за три недели февраля уже размещено почти 356,9 тысячи объявлений. При этом мы не говорим о тотальной распродаже россиянами квартир в новых домах, скорее всего, это люди, которые делали покупку в инвестиционных целях и хотят выгодно продать, а потом купить квартиру большей площади. Конечно, большое количество такой недвижимости "перекупается" в ипотеку. Среди регионов-лидеров по объему выдач — Москва. Здесь оформлено ипотечных кредитов на 14,7 млрд рублей».

На втором месте по объему выдачи ипотеки на квартиры по переуступке прав — Санкт-Петербург. В Северной столице россияне купили квартир таким образом в ипотеку на 7,6 млрд рублей. В Московской области — на 5,8 млрд рублей. Также в пятерку лидеров входят такие города, как Якутск (5,5 млрд рублей) и Краснодар (4,8 млрд рублей). @rusipoteka

🔺Помимо Сбербанка, другие участники рынка также будут повышать ставки по ипотеке — в ближайшее время ожидается их рост примерно на 1-1,8 п.п. Тренд на повышение не прекратится в ближайшие полгода, сообщили опрошенные РИА Новости эксперты. По их мнению, число выдач кредитов может снизиться примерно на четверть, но в денежном выражении сокращение рынка будет не столь сильным из-за увеличения среднего чека. @rusipoteka

🔻Челябинвестбанк снизил ставку по ипотеке с господдержкой до 6,1%

По условиям программы, ипотека выдается на квартиру в новом или строящемся многоквартирном доме либо на покупку жилого дома с земельным участком. Недвижимость должна приобретаться непосредственно у застройщика.

▪️Первоначальный взнос при покупке квартиры — от 15%, при покупке дома — от 20%
▪️Сумма кредита — от 300 тыс. до 3 млн рублей
▪️Срок — до 15 лет

Заемщик может отказаться от страхования жизни и трудоспособности (ставка увеличится на 0,5 п.п.) и от страхования приобретаемого жилья (ставка увеличится на 0,5 п.п.).

@rusipoteka #банки

🏠Сбербанк упростил подачу заявки на льготную ипотеку на ИЖС

Банк расширил возможности подачи заявки по двум документам на оформление ипотеки для ИЖС в рамках программы «Господдержка 2020». Ранее такое кредитование было возможно только для зарплатных клиентов, а также клиентов, предоставляющих полный пакет документов.

▪️Ставка — от 6,65%
▪️Сумма кредита — до 3 млн рублей
▪️Первоначальный взнос — от 30%

По итогам 2021 года банк зафиксировал, что около половины ипотеки на строительство частных домов была выдана в рамках льготных госпрограмм. Теперь построить дом на льготных условиях можно без подтверждения дохода.

@rusipoteka #банки

​​#ставка #ипотека #экономика #кредит #недвижимость #Россия #бюджет

Московский метр притормозил

Вторую неделю стоимость московского метра по данным индекса Мосбиржи не растет, оставаясь на уровне 264.3 тыс., впрочем, это на 2.7% выше уровней конца 2021 года, а средняя за 4 недели цена на 26.2% выше уровней прошлого года. Пока эта остановка, конечно, ни о чем не говорит, в прошлом году была похожая динамика в первой половине февраля.

Но условия явно складываются уже не в пользу продолжения роста. Не успели банки переставить дружно ставки выше 10%, как ожидаемо накатывает новая волна повышения, сегодня Сбер повысил ставки еще на 1 п.п. по ипотеке (и не только) и теперь ставки начинаются здесь с 11.3% - это половина рынка, так что средние рыночные ставки дружно идут на 11.5-12%. Вице-премьер М.Хуснуллин уже назвал повышение ставок ЦБ угрозой... но по-хорошему текущие ставки ЦБ – это в немалой степени следствие той неразборчивой и безумной политики субсидирования, которая дополнительно разогнала цены на недвижимость.

Реальные ставки все еще оставались на очень низком уровне январе, а субсидированная ипотека сильно ниже инфляции, ставки по семейной ипотеке ниже 5%, по льготной – ниже 6%. Минфин насубсидировал кредитов на 2.8 трлн руб. и будет собирать теперь весь процентный риск на себя. С какой-то стороны это неплохо, что Минфин тратит деньги на ипотеку, с другой сами программы субсидирования скорее просто приводят к росту цен и ухудшению качества жилого фонда (снижению среднего метража и пр.), способствуя арбитражу и спекуляциям и снижению доступности жилья в целом.

У рынка ипотеки впереди сложные времена...
@truecon

🔺С начала февраля 44 банка повысили ставки на ипотеку, а 23 — на потребкредиты, рассказали в «Сравни.ру». В крупных финансовых организациях подтвердили рост процентов в диапазоне 0,5–1,25 п.п. Снижение ключевой пока маловероятно, уверены эксперты. По их оценкам, к лету ставки по ипотеке могут вырасти в среднем до 12%, по розничным кредитам — до 15%.

🏚Для жильцов расселяемых домов предлагают создать отдельную программу по льготной ипотеке — такая инициатива содержится в новой версии стратегии развития строительной отрасли и ЖКХ до 2030 года, сообщил ТАСС председатель комитета ГД по строительству и ЖКХ Сергей Пахомов.

Речь идет об ипотечной программе, в рамках которой льготная ставка будет формироваться для каждого региона и для определенных категорий граждан.

Также проект предполагает, что в случае реализации негативного макроэкономического сценария параметры ипотечных программ могут быть изменены для поддержки отдельных категорий населения, в том числе семей с детьми. Срок действия отдельных программ, в частности, может быть продлен до 2030 года. @rusipoteka

‼️Почти треть семей в России не смогут взять ипотечный кредит даже при нулевой ставке, говорится в разработанном Минстроем проекте стратегии развития строительной отрасли и ЖКХ страны до 2030 года.

Ранее доработанная версия проекта была в очередной раз направлена представителям экспертного сообщества.

🗣"Для 30% российских семей приобретение жилья в ипотеку недоступно даже при нулевой ставке. При текущих же ставках ипотека не доступна для 50% населения в силу того, что в стране не обеспечивается рост реальных доходов населения как основа для формирования долгосрочного стабильного спроса на жилье", - говорится в тексте.

При этом в нем отмечается, что к 2030 году за счет ипотеки будет покупаться 60% многоквартирного жилья, тогда как по итогам 2021 года показатель был на уровне 50%.

По мнению авторов проекта, в условиях, когда ипотека доступна не всем, необходимо развивать рынок арендного жилья – коммерческого для семей с доходами не ниже средних, некоммерческого – для отдельных категорий семей с доходами ниже среднего и социального – для семей с низкими доходами. @ria_realty

Альфа Банк

С 18 февраля меняются условия ипотечного кредитования:

🔸Готовое жилье - от 11,79%

🔸Строящееся жилье - от 11,49%

🔸Рефинансирование - от 11,99%, в том числе с суммой сверху

🔸Льготная ипотека с гос. поддержкой - 5,99%

🔸Семейная ипотека - от 4,89%

🔸Жилой дом с з/у - от 12,79%

По ранее одобренным клиентам сохраняются «старые» условия.

@ipoteka_pro #банки

📌 Основные итоги прошедшей недели (11-18 февраля) по версии Русипотеки

🔸В ГД внесен законопроект, согласно которому предлагается выплачивать семьям с детьми средства в размере до 1,8 млн рублей на погашение ипотечных кредитов, в том числе оформленных на ИЖС

🔸Марат Хуснуллин пообещал определиться с мерами поддержки рынка новостроек и ипотеки после I квартала. Ранее он сообщал, что правительство разработало новые меры поддержки ипотечных программ, которые будут распространяться точечно на регионы и различные категории граждан. Также он предложил создать «ипотечное меню», включающее все действующие льготные ипотечные программы

🔸Льготную ипотеку планируют развивать с применением кластеризации регионов, заявил глава Минстроя Ирек Файзуллин. Российские регионы разделят на 7 кластеров

🔸ЦБ предложил применять более консервативный подход при выдаче кредитов с плавающей ставкой: запретить выдачу необеспеченных потребкредитов, а в части ипотеки установить единую для всех регионов сумму, ниже которой банки не смогут выдавать кредиты с плавающей ставкой

🔸Крупные банки переходят к оценке рисков ипотечных заемщиков на основе внутренних рейтингов. Новая система повышает точность оценки, позволяя экономить на резервах и капитале

🔸Минстрой разработал правила получения субсидий владельцами аварийного жилья. Субсидии можно будет использовать в том числе для погашения ипотеки

🔸Минстрой рассмотрит возможность продления семейной ипотеки. Сейчас кредит по программе можно оформить до конца 2023 года. Действует программа для семей, у которых родились дети по 31 декабря 2022 года

🔸ОНФ просит правительство расширить ипотечные возможности для семей с детьми. Предлагается оформлять семейную ипотеку для многодетных независимо от года рождения детей и рефинансировать кредиты для заемщиков, оказавшихся в сложной финансовой ситуации, а родителям детей-инвалидов дать возможность брать льготный кредит на покупку вторички

🔸Для жильцов расселяемых домов предлагают создать отдельную программу по льготной ипотеке — такая инициатива содержится в новой версии стратегии развития строительной отрасли и ЖКХ до 2030 года

🏦Банки

🔸Сбербанк повысил ставки по ипотеке на новостройки и вторичное жилье на 1 п.п. — до 11,3%. Также он расширил возможности подачи заявки по двум документам на оформление ипотеки для ИЖС в рамках программы «Господдержка 2020»

🔸Тинькофф вернулся на ипотечный рынок, запустив рефинансирование ипотеки других банков (на первом этапе только для тех, кто приобрел готовое жилье), при этом оформление и выдача кредита будут происходить полностью онлайн. До конца года банк запустит ипотеку на первичное и вторичное жилье

🔸Банк «Открытие» первым в России начал оформлять ипотеку в WhatsApp

👉🏻все новости банков см. по #банки

#ИтогиНедели @rusipoteka

Приятных выходных!

❗️Вице-премьер Виктория Абрамченко поручила Минтруду, Минфину и ДОМ РФ до 28 февраля разработать льготную ипотеку для переехавших работать в Сибирский федеральный округ, а также молодых специалистов и научных работников. Цель — привлечение и удержание кадров. Как пишут «Известия», в поручении говорится, что условия программы должны исключать конкуренцию за трудовые ресурсы с ДФО. @rusipoteka