👨‍💻ВТБ выступает за удаленную сдачу биометрии для получения ипотеки онлайн

«Сейчас сдача биометрических данных невозможна без личного присутствия человека в офисе. Мы считаем, что клиентам нужно предоставить возможность проходить эту процедуру полностью удаленно и использовать такую биометрию для проведения ипотечной сделки и открытия счета эскроу.

Расширение такого рода условий и возможностей удаленной банковской идентификации, в первую очередь — через ЕБС, позволит сделать получение ипотеки полностью дистанционным, без визитов в отделения, без посещения клиентов курьерами банка или застройщика. Особенно важно это для увеличения объема межрегиональных сделок, когда подразделение банка эскроу-агента отсутствует в регионе проживания заемщика», — комментирует зампред правления ВТБ Анатолий Печатников.

По словам топ-менеджера, банки готовы внедрять новые технологии и повышать доверие к онлайн-сервисам, но для этого нужно законодательно расширить состав операций, которые могут совершаться с использованием биометрических образцов, самостоятельно размещенных в системе россиянами. При последовательном снятии существующих сейчас ограничений для цифровой сделки к 2025 году ВТБ потенциально готов выдавать онлайн каждую вторую ипотеку. @rusipoteka

Эксперты компании «Этажи» составили для РБК рейтинг крупных городов РФ, где после того, как ипотечные ставки на вторичку дойдут до 12%, дешевле будет арендовать квартиру, чем покупать собственную в кредит. Первое место в рейтинге заняла Уфа. Там ежемесячный платеж по ипотеке вырастет до 29,2 тыс. рублей, это в 1,67 раза превысит ставку аренды (17,5 тыс. рублей).

👩🏻‍⚕️Рязанская областная Дума поддержала законопроект, наделяющий региональное правительство полномочиями по предоставлению дополнительных мер соцподдержки медработникам.

Медработникам будут предложены на выбор:

✔️денежная выплата: для врачей — 100 000 рублей, для среднего медперсонала — 50 000 рублей за каждый полный отработанный год в течение 5 лет,
✔️возмещение части затрат по ипотечному кредиту для приобретения жилья.

@rusipoteka #ВРегионах

Банк ДОМ РФ с 18 февраля меняет ставки по ипотечным продуктам

🔻 Снижены:
-0,15 п.п. Льготная ипотека на новостройки, в т.ч. Военная льготная ипотека (опция), теперь от 5,55%

🔺 Повышены:
+0,4 п.п. Приобретение готового жилья, теперь от 10,5%
+0,7 п.п. Приобретение квартиры на этапе строительства, теперь от 10,6%
+0,7 п.п. Перекредитование (рефинансирование), теперь от 10,8%
+0,7 п.п. Кредит под залог имеющейся квартиры, теперь от 13%
+0,7 п.п. Приобретение жилого дома, теперь от 13,6%
+1,3 п.п. ИЖС, теперь от 11,1%
+0,5 п.п. Военная ипотека, теперь от 10,7%

@rusipoteka #банки

Регионы РФ разделят на 7 кластеров для выработки более точечных мер поддержки рынка жилищного строительства, рассказал вице-премьер Марат Хуснуллин. Решение принято по результатам исследования консалтинговой компании BCG в рамках подготовки проекта стратегии строительной отрасли РФ до 2030 года.

«В 2020 году, когда принималось решение о поддержке (ипотеки — прим.), оно было принято на всю страну. При этом надо понимать, что страна у нас огромная, и в каждом регионе разная ситуация. Где-то спрос перегрет, где-то есть свободные квартиры, где-то — недостаток предложения. Мы с BCG проанализировали все регионы и сейчас будем принимать решение о мерах точечной поддержки», — отметил Хуснуллин.

Он пояснил, что при этом будут учитываться объемы строящегося жилья в субъекте федерации, наличие свободных квартир на рынке, покупательную способность населения, долю социального жилья и объем строительства по госпрограммам. @rusipoteka

🔺Сбербанк повысил ставки по ипотеке на новостройки и вторичное жилье на 1 п.п. — до 11,3%. При этом ставки на крупные кредиты сейчас чуть меньше — 10,9%, такая ставка доступна при сумме кредита от 6 млн рублей и первом взносе от 20%. Ставки по программам господдержки остались в рамках предыдущих значений. @rusipoteka #банки

Банк «Открытие» первым в России начал оформлять ипотеку в WhatsApp

Теперь клиенты банка могут получить консультацию, загрузить документы и получить ответ по заявке на ипотеку через мессенджер WhatsApp. Для этого достаточно позвонить в банк или получить предложение от «Открытия» об ипотечном кредите.

Через чат-бота в WhatsApp можно задать любой вопрос по ипотеке и получить ответ в режиме онлайн, а также пройти основные этапы оформления — от получения информации о кредите до выхода на сделку. С помощью сервиса клиент может узнать, какие документы необходимы, там же загрузить их, проверить, верно ли все оформлено и получить одобрение кредита и сообщение о статусе ипотечной заявки. Кроме того, бот напомнит об одобренной заявке клиентам, которые не прислали документы, и еще раз подскажет, что нужно для завершения сделки.

После подтверждения заявки через чат-бота клиентам достаточно лишь приехать в Центр ипотечного кредитования для подписания кредитного договора, а в Москве и Петербурге представитель банка может сам привезти документы по указанному адресу.

@rusipoteka #банки

Райффайзен Банк запустил ипотеку под 1,99% на квартиры «Группы ЛСР»

Теперь квартиры от «Группы ЛСР» можно приобрести по ставке 1,99% на первые два года или 6,99% на весь срок кредитования.

▪️Первоначальный взнос — от 15%
▪️Срок — до 20 лет
▪️Сумма кредита — до 26 млн рублей

Предложение распространяется на любые квартиры во всех жилых комплексах девелопера в Москве и Санкт-Петербурге.

@rusipoteka #банки

📌 Стоимость услуг электронной регистрации купли-продажи в банках приведена в табличке. По регионам цены могут отличаться, а стоимость неипотечных электронных сделок может быть дороже ипотечных.

Если нашли неточность, пишите.

@ipotekahouse #свод

👨‍👩‍👧‍👦 ОНФ просит правительство расширить ипотечные возможности для семей с детьми. Соответствующее письмо направлено в адрес главы кабмина Михаила Мишустина.

Предлагается, в частности, оформлять «Семейную ипотеку» для многодетных независимо от года рождения детей и рефинансировать жилищные кредиты для заемщиков, оказавшихся в сложной финансовой ситуации. Кроме того, ОНФ считает, что родителям детей-инвалидов надо дать возможность брать льготную ипотеку на покупку вторичного жилья.

В ГД идею поддержали, но эксперты считают, что для нуждающихся семей актуальнее не ипотечные кредиты, а социальное жилье.

📈По данным НБКИ, в январе 2022 года средний размер выданных ипотечных кредитов обновил рекордные значения и составил 3,89 млн руб. По сравнению с предыдущим месяцем, когда данный показатель существенно снизился, средний чек кредита в январе вырос на 20,7% (в декабре 2021 года — 3,23 млн руб.).

Вместе с тем, по сравнению с аналогичным периодом прошлого года средний размер выданных кредитов вырос на 39,2% (в январе 2021 года — 2,80 млн руб.).

При этом самый большой средний размер выданных кредитов был отмечен в:
🔹Москве (7,76 млн руб.),
🔹Московской области (6,01 млн руб.),
🔹Санкт-Петербурге (5,09 млн руб.),
🔹Ленинградской области (4,36 млн руб.),
🔹Тульской области (4,35 млн руб.).

По сравнению с аналогичным периодом 2021 года средний чек сильнее всего вырос в Волгоградской области (+61,8%), Ставрополье (+58,8%), Ростовской (+56,2%) и Воронежской (+54,2%) областях, а также в Краснодарском крае (+52,5%). В Москве и Санкт-Петербурге данный показатель увеличился на 35,8% и 36,5% соответственно. @rusipoteka

🏠В Сбербанке действуют ипотечные программы как на покупку готового частного дома, так и на строительство индивидуального жилья. Всего в 2021 году в совокупности на эти цели выдано почти 116 тыс. кредитов более чем на 304 млрд рублей.

Объем выдачи ипотеки в 2021 году на покупку частного дома вырос на 53% в количественном выражении и на 81% в суммарном по сравнению с 2020 годом. Если в 2021 году Сбербанк выдал 107,7 тыс. кредитов на 279,8 млрд рублей, то в 2020 году — только 70,3 тыс. кредитов на 154,7 млрд рублей.

Что касается ипотеки на строительство индивидуального дома, то в прошлом году банк выдал более 8 тыс. ипотечных кредитов на 24,3 млрд рублей, что в 3,5 раза в суммарном выражении больше результата за 2020 год, когда россияне оформили в банке аналогичных кредитов на сумму около 7 млрд рублей.

@rusipoteka #банки

📈Домклик от Сбербанка, проанализировав динамику предложения о продаже квартиры в новостройке, выяснил, что количество объявлений увеличилось за год на 60%. Если в январе прошлого года на сайте было размещено 233,9 тыс. объявлений о продаже первичного жилья, то в январе 2022 года — более 370,4 тыс. объявлений.

Николай Васев, вице-президент Сбербанка, директор дивизиона Домклик: «Россияне активно продают квартиры в новостройках, и динамика пока положительная. Меньше чем за три недели февраля уже размещено почти 356,9 тысячи объявлений. При этом мы не говорим о тотальной распродаже россиянами квартир в новых домах, скорее всего, это люди, которые делали покупку в инвестиционных целях и хотят выгодно продать, а потом купить квартиру большей площади. Конечно, большое количество такой недвижимости "перекупается" в ипотеку. Среди регионов-лидеров по объему выдач — Москва. Здесь оформлено ипотечных кредитов на 14,7 млрд рублей».

На втором месте по объему выдачи ипотеки на квартиры по переуступке прав — Санкт-Петербург. В Северной столице россияне купили квартир таким образом в ипотеку на 7,6 млрд рублей. В Московской области — на 5,8 млрд рублей. Также в пятерку лидеров входят такие города, как Якутск (5,5 млрд рублей) и Краснодар (4,8 млрд рублей). @rusipoteka

🔺Помимо Сбербанка, другие участники рынка также будут повышать ставки по ипотеке — в ближайшее время ожидается их рост примерно на 1-1,8 п.п. Тренд на повышение не прекратится в ближайшие полгода, сообщили опрошенные РИА Новости эксперты. По их мнению, число выдач кредитов может снизиться примерно на четверть, но в денежном выражении сокращение рынка будет не столь сильным из-за увеличения среднего чека. @rusipoteka

🔻Челябинвестбанк снизил ставку по ипотеке с господдержкой до 6,1%

По условиям программы, ипотека выдается на квартиру в новом или строящемся многоквартирном доме либо на покупку жилого дома с земельным участком. Недвижимость должна приобретаться непосредственно у застройщика.

▪️Первоначальный взнос при покупке квартиры — от 15%, при покупке дома — от 20%
▪️Сумма кредита — от 300 тыс. до 3 млн рублей
▪️Срок — до 15 лет

Заемщик может отказаться от страхования жизни и трудоспособности (ставка увеличится на 0,5 п.п.) и от страхования приобретаемого жилья (ставка увеличится на 0,5 п.п.).

@rusipoteka #банки

🏠Сбербанк упростил подачу заявки на льготную ипотеку на ИЖС

Банк расширил возможности подачи заявки по двум документам на оформление ипотеки для ИЖС в рамках программы «Господдержка 2020». Ранее такое кредитование было возможно только для зарплатных клиентов, а также клиентов, предоставляющих полный пакет документов.

▪️Ставка — от 6,65%
▪️Сумма кредита — до 3 млн рублей
▪️Первоначальный взнос — от 30%

По итогам 2021 года банк зафиксировал, что около половины ипотеки на строительство частных домов была выдана в рамках льготных госпрограмм. Теперь построить дом на льготных условиях можно без подтверждения дохода.

@rusipoteka #банки

​​#ставка #ипотека #экономика #кредит #недвижимость #Россия #бюджет

Московский метр притормозил

Вторую неделю стоимость московского метра по данным индекса Мосбиржи не растет, оставаясь на уровне 264.3 тыс., впрочем, это на 2.7% выше уровней конца 2021 года, а средняя за 4 недели цена на 26.2% выше уровней прошлого года. Пока эта остановка, конечно, ни о чем не говорит, в прошлом году была похожая динамика в первой половине февраля.

Но условия явно складываются уже не в пользу продолжения роста. Не успели банки переставить дружно ставки выше 10%, как ожидаемо накатывает новая волна повышения, сегодня Сбер повысил ставки еще на 1 п.п. по ипотеке (и не только) и теперь ставки начинаются здесь с 11.3% - это половина рынка, так что средние рыночные ставки дружно идут на 11.5-12%. Вице-премьер М.Хуснуллин уже назвал повышение ставок ЦБ угрозой... но по-хорошему текущие ставки ЦБ – это в немалой степени следствие той неразборчивой и безумной политики субсидирования, которая дополнительно разогнала цены на недвижимость.

Реальные ставки все еще оставались на очень низком уровне январе, а субсидированная ипотека сильно ниже инфляции, ставки по семейной ипотеке ниже 5%, по льготной – ниже 6%. Минфин насубсидировал кредитов на 2.8 трлн руб. и будет собирать теперь весь процентный риск на себя. С какой-то стороны это неплохо, что Минфин тратит деньги на ипотеку, с другой сами программы субсидирования скорее просто приводят к росту цен и ухудшению качества жилого фонда (снижению среднего метража и пр.), способствуя арбитражу и спекуляциям и снижению доступности жилья в целом.

У рынка ипотеки впереди сложные времена...
@truecon

🔺С начала февраля 44 банка повысили ставки на ипотеку, а 23 — на потребкредиты, рассказали в «Сравни.ру». В крупных финансовых организациях подтвердили рост процентов в диапазоне 0,5–1,25 п.п. Снижение ключевой пока маловероятно, уверены эксперты. По их оценкам, к лету ставки по ипотеке могут вырасти в среднем до 12%, по розничным кредитам — до 15%.