🏦 Кирилл Тремасов,
глава департамента денежно-кредитной политики ЦБ РФ:

«Мы сейчас рассматриваем возможность повышения ключевой ставки, этот вопрос обсуждался и на июньском заседании, я думаю, будет обсуждаться и на июльском заседании. Более того, тот сигнал, который мы дали, звучит как: мы допускаем возможность повышения ставки в июле.

Вот те предложения, которые были в июне – на июньском совете директоров, эти предложения будут лежать на столе совета директоров и в июльском раунде.

На последнем заседании совета директоров были предложения повысить ставку и на 100 базисных пунктов, до 17%, и на 200 базисных пунктов – до 18%.

К июльскому заседанию у нас уже будет полная статистика и за май, и за июнь, поэтому у нас будет больше данных для принятия обоснованного взвешенного решения».

@rusipoteka

💰 В Амурской области семьи при рождении третьего (или последующего) ребенка теперь будут получать на погашение ипотеки 1 млн рублей, из которых:

⏯450 тыс. рублей из федерального бюджета;
⏯550 тыс. дополнительно согласно новому областному закону.

Соответствующий законопроект приняли депутаты регионального заксобрания.

Выплата предоставляется однократно и в отношении только одного действующего кредита. Среди основных требований к семьям – российское гражданство и постоянное проживание в Амурской области.

🚼 Право на выплату имеют амурчане, у которых третий или последующие дети родились в период с 1 января 2024 года по 31 декабря 2026 года. #ВРегионах

@rusipoteka

⚡️ Домклик рассмотрел структуру ипотечных кредитов, выданных Сбербанком в мае.

Аналитики отмечают, что в мае банк выдал 77,1 тыс. кредитов на 286,9 млрд рублей – самые высокие показатели в 2024 году. Значения параметров увеличились с апреля на 34% и 48% соответственно. Показатели выросли на всех основных рынках недвижимости.

Новостройки

Количество сделок на первичном рынке достигло 30,4 тыс., что почти в 2 раза выше, чем в апреле, и в 4,4 раза выше, чем в марте. Доля выдач на новостройки от общего количества ипотечных кредитов выросла до ⬆️39,4% (+12,2 п. п. с апреля) и приблизилась к рекордному значению, которое было зафиксировано в декабре прошлого года (39,7%).

Вторичное жилье

Хотя в мае количество выданных кредитов на вторичном рынке увеличилось до 31,9 тыс. шт. (+11,3% с апреля), показатель сильно отстает от среднего значения 2023 года (68 тыс.). Доля кредитов на вторичном рынке от общего количества ипотечных выдач опустилась до ⬇️41,4% (-8,5 п. п.) – рекордно низкого показателя за всю историю наблюдений.

ИЖС

В мае количество выданных кредитов на ИЖС выросло до самого высокого значения за 2024 год – 13,3 тыс. (+14% с апреля). Хотя доля выдач на ИЖС снизилась до ⬇️17,3% (-3 п. п.), она все же остается выше показателей 2023 года, когда максимальное значение достигало 11,6%.

@rusipoteka

💬
👨Руслан Юсупов,
президент «ЛенОблСоюзСтроя», основатель ГК «Академия»:

«Ее (льготной ипотеки – прим.) отмена началась с прошлого года, когда стали ужесточаться условия по этим программам. То есть фактически процесс запущен давно. Эффект уже есть: продажи проседают.

Отмена льготной ипотеки – самая обсуждаемая тема среди девелоперов. Когда меня спрашивают, что же будет дальше, я отвечаю, что не помню периодов, когда на протяжении хотя бы года всё было бы спокойно.

Девелоперский бизнес всегда развивался скачкообразно. Состояние стресса – его обычное состояние: сегодня так, завтра будет иначе, может, лучше, может, хуже. Я отношусь к этому философски. В результате любых потрясений компании становились только лучше, по крайней мере те, кто выжил.

Например, в 2023 году на 2-3 месяца просели продажи. Тогда ЦБ стал бороться с совместными программами у застройщиков по снижению процентной ставки по ипотеке до 0,1%. Строители жаловались друг другу и властям, рисовали страшные сценарии. Были проекты, у которых на вводе не распродали и 50% жилья, что является настоящей катастрофой.

И чем в итоге всё закончилось? В августе рынок пошел вверх. Произошли какие-то очередные изменения, по телевизору опять пошли слухи про отмену льготной ипотеки, стали ужесточаться условия по ней. Потребители, выжидавшие 2-3 месяца, ломанулись покупать и просто смели остатки.

И вот так на моих глазах рынок развивается все 14 лет, что я занимаюсь этим бизнесом. Поэтому будет ровно всё то же самое. Да, наметится какой-то спад, многим сейчас проще положить деньги на депозит, потому что ставки по ним от 10% и выше. Люди станут пережидать, это займет полгода, а может быть, и больше, ведь когда ЦБ начнет снижать ставку, я не знаю. Но когда это произойдет, все, кто пересиживал в депозитах, побегут улучшать свои жилищные условия». #мнение

@rusipoteka | @IpoProfi

⚡️Исчерпание госипотеки на начало этой недели по банкам
Посчитал, с учётом майской добавки и перераспределения лимитов

▪️Льготка - Сбер в перелимите. Его, конечно, покроют. Однако, тут выше вероятность получить отказ по заявке на излёте программы. Ак Барс тоже может начать капризничать. РНКБ, вроде как, уже выдаёт только проектам на их ПФ

▪️Семейка - Центр-Инвест жёстко вне лимитов. Могут бахнуть стоп. Собсно, как Сбер, Альфа и СНГБ. Перераспределение лимитов затеют, вероятнее всего, уже после прояснения новых правил выдачи в июле

▪️IT - Банк ДОМрф, как оператор госипотек, выдачи конечно открыто не свернёт. Но могут сильно тормозить. Хотя, шепчут, они и без того ребята не шустрые и прилично режут максималку по сумме кредита. А вот ВТБ, оказывается, тоже шагнул за лимит. Возможно, с этим в т.ч. было связано решение о торможении, через повышение с 11 июня минималки ПВ

Учитывайте и пользуйтесь 🔥 @iliilitop

🇷🇺 На Чукотке депутаты приняли закон, согласно которому многодетные семьи будут получать на погашение ипотеки 1 млн рублей.

Закон предусматривает дополнительную выплату в 550 тыс. рублей к федеральной выплате в размере 450 тыс. рублей на погашение ипотеки для семей, в которых в период с 1 января 2024 года по 31 декабря 2026 года родился третий или последующий ребенок.

Выплата будет производиться гражданам, проживающим на территории Чукотского АО, если запись о рождении ребенка произведена органами ЗАГСа округа, и гражданин является заемщиком или поручителем по заключенному до 1 июля 2027 года ипотечному кредиту.

Приобретенное или построенное жилое помещение должно находиться на территории Чукотского АО. #ВРегионах

@rusipoteka

🔹 АБ «Россия» приостанавливает программу «Семейная ипотека»

С 14 июня

❌️рассмотрение заявок приостановлено, в том числе с залогом;
❌️новые кредитные договора не заключаются, в том числе по одобренным ранее заявкам.

Кредиты по ранее подписанным кредитным договорам должны быть выданы до 1 июля.

@rusipoteka #банки

⚡️ Алексей Моисеев, замминистра финансов РФ:

«Программа льготной ипотеки – это, по сути, мера стабилизации и развития рынка. Рынок в "большой" России, на мой взгляд эксперта, уже немножко перегрет, о чем Герман Греф недавно говорил.

Что касается исторических регионов (ДНР, ЛНР, Запорожская, Херсонская область – прим.), там мы только-только начинаем развивать рынок жилья. И тут нужна льготная программа ипотеки под 2%, но там еще есть специальная программа ДОМ РФ по специализированной ставке проектного финансирования.

И вот эти две составляющие дают нам отличный результат. В Мариуполе уже построили несколько домов и продали квартиры в ипотеку. Когда говорили с Денисом Владимировичем Пушилиным (главой ДНР – прим.), он сказал, что у него есть план построить на берегу в Мариуполе такой же комплекс, как Дагомыс...

Программа льготной ипотеки в исторических регионах останется. Более того, мы расширили ее и на "вторичку", но так, чтобы все-таки вот это стимулирование "первички" у нас осталось.

Мы не ограничиваем банки, которые ее выдают, то есть любой банк может выдавать льготную ипотеку. И, конечно, я надеюсь, что Сбер и ВТБ будут ее выдавать в исторических регионах, когда откроют там филиалы».

@rusipoteka

📊 Домклик выяснил, как распределился спрос на ипотечные госпрограммы в мае

В мае 2024 года в Сбербанке спрос на льготное ипотечное кредитование вырос до нового рекордного уровня – 63,2% (с апреля +10 п.п.).

По словам аналитиков, изменения отчетливо видны и в регионах, жители которых чаще всего берут ипотеку, в особенности в Москве, Петербурге и в Краснодарском крае. В каждом из этих регионов процент сделок, заключенных на льготных условиях, вырос за месяц на 10-14 п.п. и составил около 75%.

✅ Семейная ипотека вопреки ожиданиям оказалась наиболее востребованной госпрограммой. На ее долю пришлось 28,3% всех ипотечных сделок банка – максимальное значение за все время наблюдений (+5 п.п. к апрелю). Количество выдач составило 21,8 тыс. шт., что на 63% больше, чем месяцем ранее.

✅ Льготная ипотека заняла второе место по доле выдач – 27,7% (+3,4 п.п. к апрелю), что также является рекордом. Рост спроса на льготную ипотеку тоже оказался внушительным: выдано 21,4 тыс. кредитов, что на 53% больше, чем в апреле.

✅ IT-ипотека также бьет рекорды: на долю программы пришлось 3,6% всех выдач Сбербанка – максимум за время наблюдений.

✅ Дальневосточная и арктическая ипотека по-прежнему пользуется спросом: с апреля ее доля в общем количестве выдач не опускается ниже 3%. #госпрограммы

@rusipoteka