По данным ЦБ:

▪️Средняя ставка по ипотечным жилищным кредитам (ИЖК) в РФ в апреле осталась на мартовском уровне – 8,41%.

🔻По кредитам по ДДУ ставка несущественно уменьшилась, до 6,23% (-0,06 п.п. за месяц).

🔻Без учета ИЖК по ДДУ (на рынке готового жилья) ставка также была ниже уровня прошлого месяца: 10,65% против 10,78% месяцем ранее.

@rusipoteka #ставки

🔝 В апреле 2024 года в топ-3 регионов на рынке ипотеки, по данным ЦБ, традиционно вошли Москва, Московская область и Санкт-Петербург – как по выдачам, так и по задолженности.

При этом в указанных регионах изменение выдачи кредитов было разнонаправленным:

📌в Санкт-Петербурге и Москве наблюдалось снижение выдач (-8,8 и −4,7% соответственно),
📌в Московской области предоставление ипотеки сохранилось на уровне марта (+0,3%).

@rusipoteka #ВыдачаИпотеки

📉 В I кв. 2024 года в России зарегистрировано 704,5 тыс. сделок со вторичным жильем. Относительно IV кв. 2023 года спрос просел на 36% – это максимальное снижение за последние годы, сообщили аналитики Циан.

Падение спроса на «вторичку» аналитики объяснили эффектом низкой базы и заградительными ипотечными ставками.

По сравнению с I кв. 2023 года число сделок сократилось на 15%. Результат I кв. 2024 года оказался самым неудачным с 2018 года. #вторичка

@rusipoteka

💰 В Смоленской области молодые специалисты смогут получить 1 млн рублей на первый взнос по ипотеке.

Об этом заявил губернатор региона Василий Анохин.

↪️ ➖➖➖
«Мы приняли решение, что в рамках ипотеки мы дополнительно от себя будем выплачивать 1 млн рублей в качестве первоначального взноса, если ребята едут работать в наши бюджетные учреждения. Это все дополнительно к федеральным деньгам по программам "Земский врач", например, где также можно получить по 1 млн», – сказал он.
➖➖➖➖

@rusipoteka #ВРегионах

🏦 ЦБ поддерживает ипотечные каникулы сроком до полутора лет, которые предлагается ввести законопроектом для семей с детьми. Такая мера позволит снизить нагрузку родителей во время отпуска по уходу за ребенком, отмечает регулятор.

@rusipoteka

💰 Минцифры планирует увеличить средства на IT-ипотеки до 1 трлн рублей уже в 2024 году, сообщил замдиректора департамента по развитию IT-отрасли в министерстве Алексей Дорожко. #ITипотека

@rusipoteka

💳ВТБ запустил пилотный проект по комплексному урегулированию задолженности заемщиков в нескольких кредитных организациях.

Банк разработал «универсальный формат согласия», который отвечает нормативным требованиям и позволит обмениваться информацией о клиенте между банками.

После того как заемщик подписывает согласие на передачу информации, ВТБ связывается с другими банками, чтобы рассмотреть возможность комплексного урегулирования.

ЦБ рекомендовал банкам предоставлять такой сервис еще в прошлом году, и его уже ввел, например, Сбербанк. #банки

@rusipoteka

🔺 7 июня ЦБ может поднять ключевую ставку до 17% – такой вариант допустили больше половины опрошенных «Известиями» участников финансового рынка.

Из 21 опрошенного эксперта, представляющих банки, брокеров и финансовые компании:

▪️9 убеждены, что ключевую оставят на прежнем уровне – 16%;
▪️7 считают оба варианта – сохранение и увеличение ставки – практически равновероятными;
▪️5 однозначно ждут повышения ставки на 1 п.п., до 17%

@rusipoteka

✨ Сбербанк улучшает условия кредитования по объектам недвижимости, находящимся в залоге у других банков.

Банк расширяет категории продавцов и покупателей в рамках программы «Приобретение готового жилья, находящегося в залоге иной кредитной организации».

Теперь участниками сделки могут быть несовершеннолетние лица.

⏯В рамках программы приобретаемый объект недвижимости может быть оформлен на несовершеннолетних граждан.

⏯Также несовершеннолетние лица могут выступать продавцами жилья. Однако при продаже в составе продавцов обязательно наличие хотя бы одного взрослого старше 18 лет.

@rusipoteka #банки

💳ВТБ запустил ипотеку на земельные участки

Клиенты могут получить до 60 млн рублей по базовым условиям банка, в том числе на цели рефинансирования ранее оформленного кредита.

Максимальный срок договора – 30 лет. Базовая ставка – 18,8%.

Среди основных требований банка:

✔️приобретаемый участок должен быть не менее 300 кв. м, но не более 10 тысяч кв. м;
✔️при этом участок должен относиться к категории земель населенных пунктов или с/х назначения и использоваться для ИЖС, ведения личного подсобного хозяйства или садоводства.

@rusipoteka #банки

😀 Газпромбанк снизил первый взнос по ипотеке с господдержкой

Банк снизил размер первого взноса до 20,01% для зарплатных клиентов по программам:

🔘Семейная ипотека
🔘IT-ипотека
🔘Дальневосточная ипотека

Указанные специальные условия будут действовать до 30 июня 2024 года.

Оформить ипотеку со сниженным первым взносом могут как новые клиенты, так и клиенты, уже получившие положительное решение по своей заявке, но не заключившие кредитный договор.

@rusipoteka #банки

🏦 Елизавета Данилова, директор департамента финансовой стабильности ЦБ РФ:

⌨ Сейчас мы можем применять макропруденциальные лимиты только в отношении необеспеченных кредитов. Но мы продолжаем обсуждать с правительством необходимость наделения Банка России правом применять МПЛ в ипотеке.

⌨ Говорить о пузыре в ипотеке преждевременно. Однако перегрев рынка сохраняется. Об этом говорит и существенный разрыв цен между новостройками и вторичным жильём.

⌨ В целом качество ипотеки остается хорошим: на фоне быстрого роста доходов населения и рекордно низкой безработицы доля плохих кредитов составляет около 0,5%. Однако это высокое качество обусловлено тем, что банки были достаточно консервативны при выдаче ипотеки в предыдущие годы, тогда как в последнее время профиль заёмщика смещался в сторону более рискованного. Банки все ещё довольно часто предоставляют кредиты уже закредитованным гражданам.

⌨ О растущей закредитованности говорят и данные бюро кредитных историй: в среднем у каждого нового ипотечного заёмщика в IV квартале 2023 года был ещё один кредит, тогда как 2 года назад такое наблюдалось в 2 раза реже.

⌨ Сейчас доля ипотеки, в которой взнос потенциально мог быть профинансирован ранее взятым потребительским кредитом, составляет около 6%. Пока мы не наблюдаем её роста.

⌨ Банки и застройщики очень креативны в разработке новых схем, которые позволяют им повысить прибыль при предоставлении ипотеки, но несут риски для граждан. <...> Сейчас мы вместе с другими департаментами Банка России работаем над ипотечным стандартом, в котором планируем прописать недопустимость подобных схем при выдаче ипотеки. Далее будем отслеживать соблюдение стандарта в рамках надзора.

⌨ Рынок ипотеки является высококонцентрированным: на долю пяти крупнейших кредиторов приходится 70–80% рынка. Секьюритизация портфеля ипотеки в России развивается, но пока носит ограниченный характер: на 1 января 2024 года было секьюритизировано около 7% портфеля ипотеки (+1 п. п. за год).

ист. «ДП»

@rusipoteka

📄 Законопроект, направленный против так называемого «потребительского терроризма» в отношении застройщика при сдаче жилья в новостройках, внесен в ГД.

С высокой вероятностью он может быть принят до конца весенней сессии и вступить в силу с 1 сентября, сообщил глава комитета ГД по строительству и ЖКХ Сергей Пахомов.

@rusipoteka

📉 По данным IRN, снижение цен на вторичное жилье в Москве, начавшееся в апреле, продолжилось в мае.

За май средняя стоимость метра на вторичном рынке Москвы снизилась еще на 0,1% до 271 380 руб. В апреле цены упали на 0,2% – впервые с декабря 2022 года.

🖋➖➖➖
«На фоне заградительных ипотечных ставок спрос сжимается, и цены постепенно ползут вниз.

Опережающими темпами дешевеет недорогое жилье – в бюджетных сегментах короче сроки экспозиции, поэтому они первыми реагируют на сокращение покупательской активности.

Снижение цен в среднем по рынку тормозит медленный прирост объема предложения. В отличие от 2022 г., когда число квартир в экспозиции резко увеличилось из-за паники, сейчас рынок достаточно спокоен. Понимая, что не смогут реализовать жилье по желаемой цене в нынешних условиях, многие просто снимают квартиры с продажи до лучших времен», – отмечают аналитики IRN.
➖➖➖➖

#цены #вторичка

@rusipoteka

⭐️ Альфа-Банк повысил ставки по ипотеке

С 31 мая

Ставки по базовым программам составят:

🔺от 18,49% – готовое и строящееся жилье (ранее от 17,49%)
🔺от 18,99% – дом с ЗУ (ранее от 17,99%)
🔺от 18,19% – рефинансирование (ранее 17,19%)

По заявкам, одобренным до 30 мая включительно, сохраняются одобренные условия.

@rusipoteka #банки