📍 I квартал 2024 года стал рекордным по выдаче «Дальневосточной и арктической ипотеки».

По данным Корпорации развития Дальнего Востока и Арктики (КРДВ), в I квартале по программе оформлено 7,3 тыс. льготных кредитов на 37 млрд рублей, что на 24% больше, чем за тот же период 2023 года. Результат стал максимальным за всю историю реализации программы.

Всего по программе уже свыше 104 тыс. семей оформили кредиты на 470 млрд рублей.

Лидеры по числу выданных кредитов:

🥇Приморье (27,4 тыс.)
🥈Якутия (22,3 тыс.)
🥉Хабаровский край (13,7 тыс.)

#дальневосточная #арктическая

@rusipoteka

🖥 Москва сохраняет лидирующие темпы по выдаче IT-ипотеки.

Как сообщили в столичном комплексе экономической политики и имущественно-земельных отношений, на Москву приходится:

▪️почти 30% от общего числа выданных по программе кредитов;
▪️около 40% от объема выданных кредитов.

За два первых месяца этого года IT-специалисты в Москве получили почти 1,4 тыс. кредитов на 17,1 млрд рублей. По сравнению с тем же периодом 2023 года число выданных кредитов выросло почти втрое, а их объем – в 2,9 раза.

📊 Также выросла доля IT-ипотеки среди всех льготных ипотечных программ. В январе-феврале на нее приходится более 16% от числа и почти четверть от объема выданных кредитов. Это соответственно на 9,9 и 13,5 п.п. выше, чем в среднем по стране. #ITипотека

@rusipoteka

💰 ДОМ РФ и Росреестр разработали индекс цен на первичном рынке жилья. Он основан на данных сделок, которые передает Росреестр, аналитики проводят пообъектное сравнение. Индекс будет обновляться ежемесячно в середине месяца. #цены

@rusipoteka

💰 Правительство увеличило объем средств на выдачу льготных ипотечных кредитов для IT-специалистов.

Общий лимит средств в рамках программы IT-ипотеки увеличен на 200 млрд рублей – с 500 до 700 млрд рублей. #ITипотека #важное

@rusipoteka

📄Постановление правительства РФ от 3 апреля 2024 года №419 об увеличении общего лимита по программе IT-ипотеки до 700 млрд рублей. Документ подписал премьер-министр Михаил Мишустин. #ITипотека #важное

@rusipoteka

❤️амила Фазлыева,
руководитель Ипотечного бюро и проекта Электроннаясделка РФ:

💬
«Для стабилизации ситуации на рынке жилья, его гармоничного развития необходимо появление и распространение иных инструментов приобретения жилья, альтернативы главенствующей в нашей стране последнее десятилетие "американской" модели ипотеки. Ипотечное кредитование должно работать только для тех категорий населения, которые смогут эти кредиты обслуживать, и его доля должна быть существенно сокращена.

2 апреля 2024 г. принят в первом чтении законопроект о жилищных сбережениях граждан, по сути, это начало пути трансформации от кредитной к кредитно-сберегательной модели ипотеки, убежденным сторонником и последовательным пропагандистом которой я являюсь.

Я привожу пример, успешно реализуемого с 2014 г. проекта Жилстройсбережений в Башкирии, где кредитно-сберегательная модель позволяет наиболее эффективно использовать бюджетные средства – деньги даются не банку, а человеку, помогая сформировать первоначальный взнос. Помощь в накоплении первоначального взноса государством ограничена 3-6 годами, хотя, в отдельных случаях, возможно накопление и от одного года. Граждане ежемесячно вносят на счет определенную договором сумму, а государство начисляет премию. Это существенно ниже субсидирования существующих ипотечных госпрограмм и облегчает нагрузку на бюджет.

В данной редакции законопроекта государственное субсидирование не оговаривается, это оставлено на усмотрение регионов, но оно реализуется во всех странах, практикующих систему жилищных сбережений (например, премия от размера взноса – 30%, как сделано в Республике Башкортостан). Такое дополнение должно стать следующим шагом в развитии системы. Это позволит накапливать сумму, превышающую размер накоплений на обычном банковском депозите. Что важно: согласно законопроекту, страховое возмещение по жилищному вкладу выплачивается в размере 100%, не превышающем 10 млн руб.

Программа жилищно-строительных сбережений выгодна и для банков, и для застройщиков. Причем это выгода не в отдаленной перспективе. Нужно трезво оценивать экономическую ситуацию и возможности государственного бюджета. В результате нерыночного способа разгона цен на жилье, ставшего недоступным без банковского кредитования, ситуация на рынке жилья пришла к ступору. А в данном случае система уже через год получает дисциплинированного заемщика, с реальным первоначальным взносом. А ведь именно отсутствие накоплений и возможности внести первый взнос, вкупе с желанием застройщиков сохранить высокие темпы строительства, вызвало волну "околонулевых" программ у застройщиков, которые привели к увеличению стоимости объектов и росту кредитной нагрузки на заемщиков и государственный бюджет.

Преимущество кредитно-сберегательной системы над укоренившейся в нашей стране "американской" версией ипотечного кредитования имеет четкое финансово-математическое обоснование. А отрицание возможности трансформации существующей жилищно-кредитной системы, как правило, связано с нежеланием думать и вносить коррективы, а также стремлением к сиюминутной выгоде, которую последние годы приносила "американская" модель.

Если смотреть на экономику России в целом, то чтобы начать полноценно импортозамещать, развивать производства, в нашем случае – поддерживать стройку, нужны сбережения. У госбюджета сегодня ключевое направление расходов – оборонный комплекс, на другие цели тратить в прежних масштабах не планируется. Чтобы развиваться, нужны сбережения – они источник инвестиций, поскольку, сейчас у нас нет возможности зачерпнуть "из внешнего котла" дешевых денег за рубежом, как это было ранее, на заре роста ипотечного кредитования в России. Мы должны научиться сберегать сами». #мнение
💬

@fazlyeva1983

🔹 Металлинвестбанк вошел в реестр участников эксперимента по внедрению исламского финансирования.

Эксперимент по партнерскому финансированию (исламскому банкингу) стартовал в России с сентября 2023 года. На данный момент в нем участвует 4 банка:

✔️Ак Барс Банк
✔️Сбербанк
✔️Автоградбанк
✔️Металлинвестбанк

Согласно исламским принципам финансирования, запрещено взимать вознаграждение в виде ссудного процента. Вместо классического кредитования используются такие инструменты, как рассрочка, лизинг и долевое финансирование. #банки

@rusipoteka

🏠 По данным ЦБ, в феврале доля ипотечных кредитов на ИЖС в общем объеме рынка:

🛑по количеству установила исторический рекорд, достигнув 12%;
🛑по сумме показан второй результат в истории – 13%. Максимальная доля была отмечена в январе – 14,6%.

Ранее доля ипотеки на ИЖС ни разу не достигала 10%.

📈 По прогнозам участников рынка, в этом году можно ожидать увеличения объема ипотеки на ИЖС до 1 трлн руб., что превысит прошлогодний уровень вдвое. #ижс

@rusipoteka

💰 Стоимость «первички» стагнирует

Средняя стоимость новостроек на 18 крупнейших региональных рынках России в марте, по данным Циан, составила 167,1 тыс. руб. за кв. м, увеличившись за месяц на 0,6%.

Месяц назад рост был более выраженным – 1,1%. Эксперты связывают охлаждение с активным выводом новинок.

Наиболее выраженный рост за месяц:

▪️в Омске – на 2,2%, до 136,2 тыс. руб. за кв. м
▪️в Краснодаре – на 2,2%, до 176,5 тыс.
▪️в Казани – на 1,6%, до 213 тыс.

В Москве средняя стоимость новостроек сейчас 350 тыс. руб. за кв. м. За месяц показатель вырос на 1,5%, за год – на 9%. В Санкт-Петербурге динамика составила минус 0,8% и 8% соответственно, до 246,5 тыс. руб. за кв. м.

📊 Руководитель «Циан.Аналитики» Алексей Попов не исключает на рынке кратковременных скачков цен в случае решения свернуть льготную ипотеку. Это приведет к увеличению активности вымывания доступного предложения. Но затем застройщикам, по мнению эксперта, снова придется вернуться к крайне сдержанной индексации цен. #цены #первичка

@rusipoteka

⬇️«Если инфляция и дальше будет устойчиво замедляться, мы исходим из того, что сможем начать снижать ключевую ставку в этом году, скорее, во второй половине года», – сообщила глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина. #Набиуллина

@rusipoteka