Ипотека в России. Новости и аналитика
28.3K subscribers
4.72K photos
91 videos
137 files
6.86K links
Ипотека в России - новости ипотечных банков. Кредитование. Недвижимость и строительство. Аналитика. Комментарии.
@ipotekaglobal - ипотечная платформа
@IppolitovAlbert - сотрудничество
@IpotekaGlobalClub - ипотечное сообщество
#ипотека #недвижимость
Download Telegram
#обзорсми В "Ведомостях" вышло большое интервью вице-премьера Марата Хуснуллина. Рассказываем вам о главных новостях, которые мы там увидели:

ПРО ЖИЛЬЕ

▪️По мнению Хуснуллина, ставка по ипотечным программам в России должна быть на уровне 5% годовых. При этом он уверен, что программа льготной ипотеки, хоть и разогнала цены на жилье, себя "оправдала безусловно", так как именно благодаря ей Россия вышла на ввод жилья в 110 млн кв м.

▪️Градостроительный потенциал строительства жилья в России нужно нарастить до 1 млрд кв м, считает Хуснуллин. Сейчас он составляет 438 млн кв м.

▪️Разработка законопроекта об апартаментах зашла в тупик из-за отличающихся позиций в регионах, признал вице-премьер. Он уточнил, что различаются позиция Москвы и других крупных городов и позиция приморских населенных пунктов. Первые хотят отказаться от этого вида недвижимости, а вторые настаивают на его сохранении, так как хотят иметь объекты для размещения туристов и не нести при этом нагрузку по социальным объектам. При этом Хуснуллин выразил надежду, что в 2024 году будет найден какой-то компромисс по апартаментам между всеми участниками рынка.

▪️В Мариуполе постройки, собственники которых не дадут о себе знать до конца 2024 года, будут признаны бесхозными, после чего их передадут на баланс муниципалитета. В дальнейшем эти здания будут восстановлены, так как в городе очень большая потребность в жилье, уточнил вице-премьер.

▪️ Федеральную программу реновации в России запускать не планируется, заявил Хуснуллин. Он пояснил, что реновация и жилищная политика относятся в России «к региональным полномочиям».

ПРО ДОРОГИ

▪️Стоимость строительства участка Москва - Казань трассы М-12 составила 910 млрд рублей, сообщил вице-премьер. При этом он надеется, что этот отрезок магистрали вторым по коммерческой эффективности в России после трассы М-4 "Дон". По словам Хуснуллина, за 20 лет через налоговый потенциал, который развивается вокруг М-12, бюджет может получить 1,8 трлн рублей доходов.

▪️Хуснуллин также назвал стоимость строительства скоростной автотрассы "Джубга - Сочи", схему финансирования которой поручил представить в конце февраля в ходе послания Федеральному собранию президент России Владимир Путин, – это 1,4 трлн рублей. Как отметил чиновник, проект технически очень сложный, и в кабмине хотят использовать средства Фонда национального благосостояния - на возвратной основе под 3% годовых на 15 лет.

ПРО СТРОЙКУ В ЦЕЛОМ

▪️Хуснуллин рассказал о факторах, сильно влияющих на себестоимость строительства в России в настоящее время. В частности, сообщил он, стройматериалы в России за 2023 год подорожали в среднем на 13%, но по отдельной номенклатуре рост был гораздо более существенным. При этом зарплаты же в строительной сфере за год увеличились на 10 до 50% в зависимости от специальности. Кроме того, по словам чиновника, по стройке "сильно ударил" рост транспортной составляющей и особенно подорожание перевозки стройматериалов по железной дороге. Учитывая, что в стройке материалы составляют от 50 до 70% стоимости объекта, то понятно, что рост расходов на их транспортировку повлияло на цены по всему сектору, в том числе и на жилье, констатировал зампред правительства. @ria_realty
🗣️ Марат Хуснуллин, вице-премьер РФ:

🔵Если мы сейчас не будем какие-то меры по поддержанию рынка жилищного строительства оставлять, то значит,у нас провал будет в 2026–2027 гг... Поэтому мы сейчас смотрим, как нам поддерживать темп ввода жилья на уровне не менее 100 млн кв. м в год.

🔵Семейная ипотека будет продлена, как и дальневосточная ипотека и ипотека для новых регионов. Кроме того, президент сказал, что надо отработать вопрос по развитию ипотеки в населенных пунктах с малым инвестиционным спросом. А у нас в стране сотни населенных пунктов, небольших городов,где последние 10 лет не строилось ни одного МКД. А потребность в этом есть. Но для развития экономики этих населенных пунктов мы считаем, что ипотека нужна. Сколько и в каком параметре – мы в ближайшие пару месяцев посчитаем.

🔵Оправдала (льготная ипотека – прим.). Мы по стройке вышли на 110 млн кв. м жилья [в год]. Кроме того,это позволило ежегодно улучшать жилищные условия более 4 млн семей (в 2023 г. – порядка 3,5 млн семей). Без ипотеки мы бы этого не достигли никогда.

🔵Мое мнение, а я всегда говорил это, но повторюсь еще раз: ставка по ипотеке должна быть 5%.

🔵Мы растем каждый год в среднем на 20–30% [по размеру ипотечного портфеля]. Это хороший показатель и хороший прирост. В этом плане, например, у нас был очень хороший 2021 год, а вот в 2022 г. – провал. В 2021 г. прирост портфеля ипотечных кредитов находился на уровне 2,5 трлн руб., а в 2020 и 2022 гг. – всего 2 трлн руб. В прошлом году уже 4 трлн руб. Нам такие скачки не нужны. Нам желательно прирастать по 500 млрд руб. в год. Но когда начинается излишнее появление денег на рынке, это действительно начинает приводить к спекулятивному спросу. А так как мы играем вдолгую, нам не нужны эти скачки. Нам надо,чтобы отрасль стабильно росла не менее 10% каждый год.

🔵Чтобы снижать цены, нужно расширять предложение. А у нас в стране земельных участков, обеспеченных инженерной инфраструктурой,уже остро не хватает. Для этого мы расширяем градостроительный потенциал.

ист. Ведомости

#Хуснуллин

@rusipoteka
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔷 Банк «Центр-инвест» запустил «Ипотеку для отличников»

Льготное финансирование доступно всем специалистам, окончившим высшее учебное заведение с красным дипломом, вне зависимости от года окончания вуза.

Условия:
▪️Ставка – от 12%
▪️Срок кредита – до 20 лет
▪️Сумма – от 300 тыс. рублей
▪️Первый взнос – от 10%

Кредитные средства могут быть направлены на покупку жилья как в новостройках, так и на вторичном рынке.

Кредит может быть предоставлен гражданину РФ в возрасте от 18 до 70 (на момент погашения кредита) лет, имеющему стабильный доход, зарегистрированному и проживающему на территории:

🟢Ростовской области,
🟢Волгоградской области,
🟢Ставропольского края,
🟢Краснодарского края,
🟢Республики Адыгеи,
🟢Нижегородской области,
🟢Москвы и Московской области.

@rusipoteka #банки
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
📄 В ГД внесли законопроект о запрете работать в России коллекторским агентствам, в которых доля участия иностранного капитала составляет свыше 25%. #законодательство

@rusipoteka
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
📝 Белгородская облдума внесла в закон изменения, согласно которым участники добровольческих формирований Росгвардии смогут воспользоваться губернаторской льготной ипотекой, где субсидируется 6% ставки от кредита в течение первых 5 лет. #ВРегионах

@rusipoteka
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
💰 Правительство дополнительно направит около 1 млрд рублей на поддержку программы промышленной ипотеки. Такое распоряжение подписал премьер-министр Михаил Мишустин.

Таким образом, с учетом средств, уже предусмотренных на эти цели в федеральном бюджете, общий объем субсидий на 2024 год составит 2,3 млрд рублей.

Программа стартовала в 2022 году по инициативе главы государства и позволяет получить семилетний кредит до 500 млн рублей на приобретение, строительство, модернизацию или реконструкцию заводских цехов.

Льготная ставка составляет:

🔵для промышленных предприятий – 5%,
🔵для технологических компаний – 3%.

@rusipoteka #промипотека
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
⚡️ В Сахалинской области приняли законопроект о дополнительной выплате для участников СВО и членов семей, погибших (умерших) участников СВО.

🎖 Согласно законопроекту, мера поддержки распространяется на граждан, удостоенных звания Героя РФ или награжденных орденами РФ за заслуги, проявленные в ходе СВО.

Единовременная денежная выплата может быть направлена на:

🔹приобретение земельного участка по договору купли-продажи для строительства индивидуального жилого дома, ведения садоводства для собственных нужд, ведения личного подсобного хозяйства в границах населенного пункта (приусадебный земельный участок);

🔹уплату первого взноса и (или) погашение основной суммы долга и (или) уплату процентов по кредитам или займам на приобретение земельного участка для строительства дома, ведения садоводства для собственных нужд, ведения личного подсобного хозяйства в границах населенного пункта (приусадебный земельный участок) на территории области.

Выплата предоставляется при условии, что на день завершения своего участия в спецоперации военнослужащий, умерший (погибший) участник СВО был зарегистрирован на территории области по месту жительства, а при отсутствии такой регистрации – по месту пребывания на территории островного региона.

💰 Сумма будет определена постановлением правительства Сахалинской области. #ВРегионах

@rusipoteka
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
😀 Газпромбанк распространил IT-ипотеку на программу по ИЖС

Теперь для IT-ипотеки доступны следующие целевые назначения кредита:

индивидуальное строительство жилого (ИЖС) дома по договору подряда на имеющемся земельном участке (земельный участок с оформленным правом собственности);

приобретение земельного участка и индивидуальное строительство жилого дома по договору подряда.

▫️Ставка – 4,75%, вне зависимости от категории клиента.

▫️Сумма кредита:

максимальная:
– 18 млн рублей – на территории субъекта РФ, численность населения которого 1 млн человек или более;
– 9 млн рублей на территории субъекта РФ, численность населения которого менее 1 млн человек;

минимальная:
– 3,5 млн рублей – для не ЗП (все регионы);
– 1,5 млн рублей – для ЗП в Москве;
– 700 тыс. рублей – для ЗП в других регионах.

▫️Срок кредита – до 30 лет (включительно).

▫️Первый взнос – от 20,01%.

Важно: возможно использование средства маткапитала, за исключением на приобретение земельного участка. Стоимость приобретаемого земельного участка не более 50% от общей стоимости строительства жилого дома (в договоре подряда) и земельного участка.

@rusipoteka #банки
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔵 Рейтинг городов-миллионников по недоступности ипотечного жилья, основанный на соотношении средней зарплаты и среднего размера ипотечного платежа на рынке вторичного жилья.

Исследование «Циан.Аналитики»

🟥Москва возглавила «рейтинг недоступности»

Средняя столичная зарплата оказалась на 27,3 тыс. руб. меньше платежа по ипотеке. Средний размер зарплаты в Москве – 118,7 тыс. руб., а средний платеж по ипотеке на рынке готового жилья – 146 тыс. руб.

Таким образом, средней семье из двух работающих человек придется тратить на выплаты по ипотеке 62% своего общего дохода, а после вычета прожиточного минимума – и все 79%.

🟩В Красноярске наиболее благоприятная ситуация

Средняя зарплата – 73 тыс. руб., а средний ипотечный платеж – 55,8 тыс. руб., что на 17,2 тыс. меньше.

Из бюджета семьи из двух человек на обслуживание кредита в городе уйдет 38%, а если вычесть прожиточный минимум – 51%.

@rusipoteka
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🏦 Ассоциация банков России (АБР) предложила доработать внесенный в ГД законопроект о списании кредитов участников СВО, получивших инвалидность II группы.

В числе мер, которые предлагают банки:

✔️ закрепить в законодательстве перечень документов, подтверждающих наличие оснований для прекращения обязательств по оплате кредита;

✔️ предоставить возможность банкам самостоятельно направлять запросы в компетентный орган для подтверждения оснований для прекращения кредитных обязательств;

✔️ выработать механизм снижения финансовой нагрузки, возникающей у банков при прекращении кредитных обязательств заемщиков. Один из вариантов такого механизма – полное или частичное возмещение убытков со стороны государства или страховых организаций. В частности, законодательное закрепление за страховщиками обязанности включать в договоры личного страхования события, произошедшие вследствие военных действий.

Предложение о доработке АБР направила в комитет ГД по финрынку.

@rusipoteka
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
💰 В Костромской области законодательно закрепили право детей-сирот на жилищную выплату.

По желанию костромичи из соответствующей категории возрастом старше 23 лет могут не ждать готовую квартиру, а получить средства на приобретение жилья или погашение ипотеки.

Сейчас выплата составляет 2,23 млн рублей. Сумму регулярно пересчитывают в зависимости от рыночной стоимости «квадрата» жилья в регионе.

📅 Новый закон начнет действовать с 1 января 2025 года. #ВРегионах

@rusipoteka
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
💬
👨Сергей Бабин,
начальник управления «Ипотечное кредитование» ВТБ:

«В марте рынок недвижимости в России оживился, что отразилось и на росте объемов жилищного кредитования. По итогам месяца выдачи ипотеки в России могут достигнуть 500 млрд рублей, что более чем в 1,5 раза превысит результат февраля. Из них примерно 150 млрд – это продажи ВТБ. Мы значительно увеличили спрос клиентов и как следствие – нашу долю на рынке.

Ситуация на рынке в этом году остается неопределенной, что повлияет на сокращение продаж к прошлому году.

Основной спрос клиентов сейчас приходится на программы с господдержкой, которые для банков по-прежнему имеют околонулевую доходность. Мы понимаем их социальную значимость, но продолжаем следить за финансовой конъюнктурой, не исключая дальнейших изменений.

Итоговые результаты рынка в этом году будут зависеть от ожидаемой модернизации льготных программ, сроков и темпов снижения ключевой ставки, а также дальнейшего ужесточения риск-политики ЦБ РФ. Можно сказать, что рынок ипотеки сейчас остается очень "волатильным"». #мнение

@rusipoteka | @IpoProfi
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Итоги февраля на рынке недвижимости Москвы по данным Росреестра

Вторичный рынок.

Количество сделок 10700. Больше чем в январе на 43%. И это понятно – январь праздничный. А вот по сравнению с февралем прошлого года количество ровно такое.

«Так в чем же дело? Спрос падает, а количество сделок такое же как в прошлом году,» - спрашивают корреспонденты.

Отвечаю: Прошлый февраль был очень слабым. Худшим за последние 5 лет. Это называется эффектом низкой базы.

Новостройки

Количество сделок на рынке новостроек сократилось по отношению к январю на 3,6% и составило 8721 штуку. Это тревожный симптом для застройщиков. Это результат ужесточений по льготной ипотеке и явный признак того что сейчас начнется изобилие программ рассрочек и других плюшек от застройщиков.

Ипотека
Суммарно на первичном и вторичном рынке 9678 сделок с ипотекой. Это 49% общего количества сделок. Доля сделок с кэшем растет.

Текущие опережающие показатели марта:


По спросу видим, что обращений меньше на 25% к прошлому году. Если в марте продолжится рост количества объектов, это может привести к ценовым коррекциям.

Многие продавцы ждали выборов, вот они прошли. Поглядим как изменится поведение игроков рынка.
🇷🇺 На Чукотке продлили до 2028 года выплату на погашение ипотеки в размере до 500 тыс. рублей семьям, в которых с 2020 года родился третий или последующий ребенок, а также семьям с двумя и более детьми, у одного из которых есть инвалидность. #ВРегионах

@rusipoteka
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Через ipoteka.global доступна программа по снижению ставки ипотеки для вашего клиента «Хочу Ниже»

💬это уменьшение процентной ставки (на 2,99% от базовой ставки) при условии оплаты клиентом комиссии по кредитному договору.

Программа работает по базовым продуктам:
Строящееся жилье
Готовое жилье

📉Также снижена комиссия на весь срок до 9,9% от суммы кредита.

Снизить ставку можно на 1 год, или на 2 года, или на весь срок

Важно: комиссия за снижение процентной ставки по кредитному договору в рамках настоящего клиентского предложения «Хочу ниже» оплачивается заёмщиком за счет собственных средств.

В личном кабинете платформы доступна таблица комиссий в разделе Сведения о банках.

👉 Регистрация в платформе https://Ipoteka.Global/registration
👉 Ипотечный ГлобалКлуб https://t.me/ipotekaglobalclub
👉 Ипотека в России https://t.me/rusipoteka
📈 Риэлторы обратили внимание на рост интереса покупателей к совместному приобретению квартир и в новостройках, и на вторичном рынке.

В «Бест-Новострой» сообщили, что начиная с декабря и в январе количество звонков с вопросом о покупке в складчину увеличилось в 4 раза.

По мнению экспертов, рост интереса к сделкам в складчину – это примета сложного рынка. Но из-за возможных сложностей совместного владения и управления имуществом такие сделки едва ли станут массовыми.

@rusipoteka
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
📈 Банки в 3 раза увеличили объем погашения просроченной ипотеки путем изъятия и продажи квартир на торгах за последние 5 лет.

Минувший 2023 год стал антирекордом для ипотечных должников: кредиторы реализовали залоговых квартир на 22,2 млрд рублей. К таким выводам пришли эксперты КА «Долговой Консультант».

↪️
«Временной интервал до продажи ипотечной квартиры на торгах с даты первой просрочки за последние годы существенно сократился. В 2010-е годы процесс занимал 2-4 года, сейчас он составляет 1,5-3 года. Причинами этого сокращения стали рост цен на недвижимость, увеличение интереса населения к объектам на торгах и более отлаженная работа ФССП.

Доля погашенной просроченной задолженности посредством продажи залоговых ипотечных квартир по итогам 2023 года составила 40% от совокупной просроченной задолженности на начало года (58,7 млрд).

И это тоже рекорд, но с позитивным оттенком как для кредиторов, так и заёмщиков. Велика вероятность того, что после продажи квартиры на торгах и 100% погашения долга, на фоне роста цен на недвижимость мог образоваться излишек денег, который остается должнику.

Несмотря на заметную долю погашений, совокупный портфель просроченной ипотечной задолженности уверенно растет, по итогам 2023-го он увеличился ещё на 2,5 млрд рублей или на 4%, превысив 61 млрд», – отметил гендиректор агентства Денис Аксенов.


@rusipoteka
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM