По данным ЦБ, в ноябре в тройку лидеров на рынке ипотеки (в т.ч. по кредитам по ДДУ) как по выдачам, так и по задолженности вошли:

🥇Москва
🥈Московская область
🥉Санкт-Петербург

При этом в указанных регионах изменение объема ипотеки за месяц было разнонаправленным: выдачи заемщикам из Москвы и Московской области сократились (-11,4 и −4,0% соответственно), в то время как в Санкт-Петербурге выдачи увеличились (+1,8% за месяц). #ВыдачаИпотеки

@rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (22-29 декабря) по версии Русипотеки

🔸 ЦБ повышает с 1 марта 2024 года надбавки к коэффициентам риска по ипотечным кредитам, чтобы ограничить риски закредитованности граждан

🔸 Правительство утвердило порядок выдачи сертификатов на покупку жилья или на полное погашение ипотечного кредита для детей-сирот старше 23 лет

🔸 ЦБ предупредил банки, что при выдаче кредитов чиновникам или связанным с ними лицам под залог недвижимости, в отношении которой нет доказательств покупки на законные доходы, имущество, находящееся в залоге у кредитной организации, могут обратить в доход государства

🔸 Выдача ипотеки в ноябре незначительно сократилась, сообщил ЦБ. Доля льготных кредитов выросла до 74,8%. Из-за увеличения доли выдач по госпрограммам средняя ставка по ипотеке упала до 8,18%

🔸 Русипотека и Сбондс начали подготовку к X Российскому ипотечному конгрессу. Информация, программа и регистрация по ссылке. Чат участников конференции по ссылке

Льготные программы

🔸 Дальневосточную и арктическую ипотеку намерены распространить на участников СВО и членов семьи бойцов, погибших в ходе СВО. Минвостокразвития готовит соответствующий проект постановления

🔸 Идея внедрения льготной ипотеки с разными ставками по регионам обсуждается, в ГД создана специальная рабочая группа, сообщила глава ЦБ Эльвира Набиуллина

🔸 Росвоенипотека прорабатывает возможности ускорения процедур оформления военной ипотеки, предусматривающие возможность обращения участников НИС в кредитные организации после оформления оригинала свидетельства, но до его фактического получения

🔸 Минфин исходит из того, что льготная ипотека завершится в июле 2024 года, а стимулирующие программы поддержки, в том числе семейная ипотека, останутся

🔸 Правительство планирует предложить продлить льготную ипотеку в отдельных регионах, где слабый спрос, заявил вице-премьер Марат Хуснуллин. «Массово на всю страну льготную ипотеку продлевать не будем, свою функцию она выполнила», – сказал он

🔸 Банки начали перекладывать недополученные доходы на застройщиков после сокращения объема субсидий из бюджета РФ по ипотечным госпрограммам

Законодательство

🔸 Владимир Путин подписал закон о продлении до конца 2024 года права участников СВО и членов их семей обратиться за кредитными каникулами, а также о списании кредитных поручительств погибших или ставших инвалидами I группы участников СВО

🔸 Владимир Путин подписал закон, согласно которому маткапитал будет выплачиваться только лицам, имеющим гражданство РФ на момент рождения ребенка, и только в том случае, если ребенок является гражданином РФ по рождению

Банки

🔸 Сбербанк меняет условия выдачи льготных ипотечных кредитов на покупку квартиры в новостройке. Теперь они будут выдаваться только на покупку квартир у определенных застройщиков, которые участвуют в программе субсидирования

🔸 ВТБ внес изменения в условия по «Ипотеке с господдержкой 2020 на цели ИЖС своими силами». По программе теперь требуется документальное подтверждение занятости и дохода заемщика, поручителя (при наличии)

🔸 Тинькофф Банк запустил новую ипотечную программу «Новостройки», ставка составляет от 16,7%

👉🏻все новости банков см. по #банки

#ИтогиНедели @rusipoteka

Спокойствия и мира! 🕊

Изменение Ипотечного индекса Русипотеки* за прошедшую неделю с 22 по 29 декабря 2023 года

❗️Вторичный рынок: 17,51 (+0,07)
❗️Первичный рынок: 17,56 (+0,05)
❗️Рефинансирование: 17,60 (+0,07)
❗️Целевое залоговое кредитование: 18,54 (+0,17)
❗️Нецелевое залоговое кредитование: 19,10 (+0,17)

* - Ипотечный индекс Русипотеки рассчитывается как среднее значение ставок предложения ведущих кредиторов и позволяет оценивать направление и скорость изменения ставок по ипотеке. Первичный рынок без учёта субсидированных и акционных программ.

❗️Изменение ставок

✅ Россельхозбанк
- Минимальная ставка новостройка с господдержкой 8,00 (+0,85)

✅ Абсолют Банк
- Минимальная ставка новостройка с господдержкой 7,59 (+0,25)
- IT-ипотека 4,74 (-0,25)
- Семейная ипотека 5,74 (-0,25)

✅ РНКБ
- Вторичное жилье с ПВ 30% 17,15 (+1,00)
- Новостройка с ПВ 30% 17,15 (+1,00)
- Рефинансирование 17,00 (+1,00)
- Минимальная ставка вторичное жилье 15,10 (+1,00)
- Минимальная ставка новостройки 14,40 (+1,00)
- Кредит под залог имеющегося жилья целевой 18,40 (+1,00)
- Кредит под залог имеющегося жилья нецелевой 18,40 (+1,00)

✅ ПСБ
- Военная ипотека 5,00 (-0,60)

✅ БЖФ
- Кредит под залог имеющегося жилья целевой 19,99 (+2,00)
- Кредит под залог имеющегося жилья нецелевой 19,99 (+2,00)

✅ МКБ
- Новостройка с ПВ 30% 16,30 (-0,30)
- Минимальная ставка новостройки 16,30 (-0,30)
- Кредит под залог имеющегося жилья целевой 17,50 (-1,90)
- Кредит под залог имеющегося жилья нецелевой 17,50 (-1,90)

✅ УБРиР
- Вторичное жилье с ПВ 30% 17,00 (+0,30)
- Новостройка с ПВ 30% 17,00 (+0,30)
- Рефинансирование 17,00 (+0,30)
- Минимальная ставка вторичное жилье 15,30 (+0,30)
- Минимальная ставка новостройки 15,30 (+0,30)
- Кредит под залог имеющегося жилья целевой 17,70 (+0,30)
- Кредит под залог имеющегося жилья нецелевой 17,70 (+0,30)

✅ МТС Банк
- Кредит под залог имеющегося жилья целевой 19,70 (+1,00)
- Кредит под залог имеющегося жилья нецелевой 19,70 (+1,00)

✅ Банк Зенит
- Кредит под залог имеющегося жилья целевой 19,20 (+1,40)
- Кредит под залог имеющегося жилья нецелевой 19,20 (+1,40)

@rusipoteka #ставки

❗️Изменение ипотечных ставок ведущих кредиторов и ипотечного индекса Русипотеки за период с 22 по 29 декабря 2023 года. #ставки

@rusipoteka

❗️Мониторинг ставок банков Высшей ипотечной лиги по итогам прошлой недели с 22 по 29 декабря 2023 года.

Исходные данные:

▪️срок кредита – 15 лет;
▪️объект – квартиры;
▪️сумма кредита – средний размер выданного кредита для приобретения вторичного жилья 3,76 млн руб., первичного жилья – 5,87 млн руб., для рефинансирования – 3 млн руб.;
▪️если в банке программы рефинансирования разделяются на рефинансирование вторичного жилья и на рефинансирование новостроек, то в таблице указана ставка рефинансирования вторичного жилья;
▪️при условии комплексного ипотечного страхования или при присоединении к коллективному договору страхования;
▪️ставки приведены по программам, не требующим оплаты единовременной комиссии за снижение ставки, а также без учета субсидированных программ;
▪️ставки по новостройкам приведены для аккредитованных застройщиков и без учета повышения ставки на период строительства;
▪️клиент «с улицы», не учитываются скидки по акциям;
▪️доходы подтверждены 2-НДФЛ или справкой из ПФР (с сайта Госуслуги);
▪️ПВ – 30%. #ставки

@rusipoteka

❗️Результаты мониторинга минимальных ипотечных ставок в ведущих банках по стандартным программам, без учета субсидированных программ, по итогам прошлой недели с 22 по 29 декабря 2023 года.

При анализе минимальных ставок учитываются акционные предложения и снижение ставки на весь срок или определенное время за оплату единовременной комиссии. #ставки

@rusipoteka

❗️Минимальные ставки в банках Высшей ипотечной лиги по госпрограммам «Семейная ипотека», «Льготная ипотека» (на новостройки), «Военная ипотека» и «IT-ипотека» по итогам прошлой недели с 22 по 29 декабря 2023 года.

Для анализа минимальных ставок используются данные размещенные на сайтах банков в разделах ипотечных продуктов со словами «ставки от». #ставки

@rusipoteka

❗️Ставки по программам кредитования под залог имеющегося жилья по итогам прошлой недели с 22 по 29 декабря 2023 года. При анализе использовались следующие параметры: коэффициент К/З – 70%, сумма – 3 млн рублей. #ставки

@rusipoteka

📨 С 1 января вступил в силу закон, обязывающий банки и МФО рассчитывать показатель долговой нагрузки (ПДН) заемщиков и письменно уведомлять их о рисках в случае приближения показателя к критическим значениям (свыше 50% от дохода). #законодательство

@rusipoteka