Налоговые льготы для инвесторов. Личный опыт.
Начнём с главного, доход от инвестиций облагается НДФЛ по ставке 13%, распространяющийся, как на доход от купли-продажи акций, так и на дивиденды.
Не все знают, и тем более не все пользуются льготами, которые нам даёт государство при инвестициях в ценные бумаги. В каких случаях налог можно сократить или не платить вовсе?
Все льготы можно условно разделить на два типа. Первый тип — это то что относится к открытию индивидуального инвестиционного счёта. Второй не связан и ИИС, а имеет привязку или к эмитенту или сроку владение бумагой.
Начнём с ИСС. Каждый может открыть Индивидуальный Инвестиционный Счёт, который позволяет получить налоговый вычет в размере 13% от вложенного за год (тип А) или не платить НДФЛ с дохода от инвестиций (тип Б). С ИСС деньги нельзя выводить 3 года. Если вы всё-таки сделаете вывод любой суммы. Счёт принудительно будет закрыть, а получений вычет нужно будет вернуть.
По льготам долгосрочного владения с если держать бумагу более 3 лет, налог НДФЛ при продаже платить будет не нужно. Рассматриваю такую модель для сверх надёжных компаний: Сбербанк, Мосбиржа, Ростелеком, Северсталь, Фосагро, Лукойл в бизнес которых верю на горизонте трёх и более лет.
Льготы для инновационных компаний, также есть возможность не платить налог, если держите акции из определённого списка более одного года. Посмотрев список, ничего не интересного там не нашёл. Яндекса, Mail, TCS, МТС там нет. Список компаний здесь: https://www.moex.com/ru/markets/rii/rii.aspx
Ещё такая фишка закрытие убыточных позиций в конце года. Ближе к концу года есть возможность посмотреть у брокера сумму налога, который необходимо будет заплатить по итогам года. Если есть, компании акции, которые вы очень хотите продать, но рыночная цена сейчас ниже той, которая вас устаивает. Можно просто закрыть позицию, компенсировав минус экономией на будущем налоге. Таким образом я продал Мечел, очень долго он валялся в портфеле, без понимания зачем он там.
Какие у вас идеи кто, чем пользуется?
#налоги #мосбиржа
Начнём с главного, доход от инвестиций облагается НДФЛ по ставке 13%, распространяющийся, как на доход от купли-продажи акций, так и на дивиденды.
Не все знают, и тем более не все пользуются льготами, которые нам даёт государство при инвестициях в ценные бумаги. В каких случаях налог можно сократить или не платить вовсе?
Все льготы можно условно разделить на два типа. Первый тип — это то что относится к открытию индивидуального инвестиционного счёта. Второй не связан и ИИС, а имеет привязку или к эмитенту или сроку владение бумагой.
Начнём с ИСС. Каждый может открыть Индивидуальный Инвестиционный Счёт, который позволяет получить налоговый вычет в размере 13% от вложенного за год (тип А) или не платить НДФЛ с дохода от инвестиций (тип Б). С ИСС деньги нельзя выводить 3 года. Если вы всё-таки сделаете вывод любой суммы. Счёт принудительно будет закрыть, а получений вычет нужно будет вернуть.
По льготам долгосрочного владения с если держать бумагу более 3 лет, налог НДФЛ при продаже платить будет не нужно. Рассматриваю такую модель для сверх надёжных компаний: Сбербанк, Мосбиржа, Ростелеком, Северсталь, Фосагро, Лукойл в бизнес которых верю на горизонте трёх и более лет.
Льготы для инновационных компаний, также есть возможность не платить налог, если держите акции из определённого списка более одного года. Посмотрев список, ничего не интересного там не нашёл. Яндекса, Mail, TCS, МТС там нет. Список компаний здесь: https://www.moex.com/ru/markets/rii/rii.aspx
Ещё такая фишка закрытие убыточных позиций в конце года. Ближе к концу года есть возможность посмотреть у брокера сумму налога, который необходимо будет заплатить по итогам года. Если есть, компании акции, которые вы очень хотите продать, но рыночная цена сейчас ниже той, которая вас устаивает. Можно просто закрыть позицию, компенсировав минус экономией на будущем налоге. Таким образом я продал Мечел, очень долго он валялся в портфеле, без понимания зачем он там.
Какие у вас идеи кто, чем пользуется?
#налоги #мосбиржа
В налогообложение на дивиденды возможны изменения!
В МИНЭКе прорабатывают вопрос введения регрессивной шкалы на прибыль с дивидендов при долгосрочном инвестировании в акции. В целом инициатива отличная, так как поощряет именно инвестирование в акции компаний, а не спекуляции. В моём портфеле есть ряд компаний акции, которых я планирую держать 3 и более лет, например, Сбербанк, МТС, Северсталь, Норникель, Лукойл. В портфеле с ежемесячным пополнением на 3000 р. все бумаги куплены только для получения дивидендов, ребалансировки делать не планирую. Портфель можно посмотреть в профиле Тиньков или на канале по ссылке в профиле. Так что в целом отличная инициатива, ждём новостей о принятии.
#инвестиции #мосбиржа #налоги
В МИНЭКе прорабатывают вопрос введения регрессивной шкалы на прибыль с дивидендов при долгосрочном инвестировании в акции. В целом инициатива отличная, так как поощряет именно инвестирование в акции компаний, а не спекуляции. В моём портфеле есть ряд компаний акции, которых я планирую держать 3 и более лет, например, Сбербанк, МТС, Северсталь, Норникель, Лукойл. В портфеле с ежемесячным пополнением на 3000 р. все бумаги куплены только для получения дивидендов, ребалансировки делать не планирую. Портфель можно посмотреть в профиле Тиньков или на канале по ссылке в профиле. Так что в целом отличная инициатива, ждём новостей о принятии.
#инвестиции #мосбиржа #налоги
Forwarded from MarketTwits
⚠️🇷🇺#металлурги #россия #налоги
Минфин хочет от металлургов 5% выручки. Налог на добычу для металлургических компаний может вырасти примерно втрое, до 3–5% от их выручки. Такой ориентир содержится в обновленном проекте основных направлений налоговой и бюджетной политики, подготовленном Минфином - Ъ
Минфин хочет от металлургов 5% выручки. Налог на добычу для металлургических компаний может вырасти примерно втрое, до 3–5% от их выручки. Такой ориентир содержится в обновленном проекте основных направлений налоговой и бюджетной политики, подготовленном Минфином - Ъ
Минфин предложил варианты увеличения налога на прибыль для компаний с большими дивидендами ставка может вырасти до 25-30% - РБК
https://www.rbc.ru/business/16/09/2021/614321329a7947927e0658cd
#налоги
https://www.rbc.ru/business/16/09/2021/614321329a7947927e0658cd
#налоги
РБК
Минфин предложил варианты увеличения налога на прибыль
Минфин подготовил варианты повышения налога на прибыль для компаний, которые за последние пять лет направляли на дивиденды больше, чем инвестировали. Для них ставка налога может вырасти с 20 до 25–30%
Forwarded from 💰 WALL STREET PRO (thewallstreetprobot)
Forwarded from MarketTwits
🇷🇺#налоги #корпораты #россия #дивиденды
Кабмин отказался от повышения налога для компаний, направляющих прибыль на дивиденды - ТАСС
Правительство России уберет из проекта налоговых поправок положение, увязывающее размер налога на прибыль и дивиденды компаний
Кабмин отказался от повышения налога для компаний, направляющих прибыль на дивиденды - ТАСС
Правительство России уберет из проекта налоговых поправок положение, увязывающее размер налога на прибыль и дивиденды компаний
Forwarded from MarketTwits
💥🇷🇺#налоги #нерезы #акции #россия
Налог на доходы от инвестиций в фондовый рынок для иностранных граждан может быть снижен c действующих 30% до 13% - Известия
#рынки #регулирование #фининдустрия
Налог на доходы от инвестиций в фондовый рынок для иностранных граждан может быть снижен c действующих 30% до 13% - Известия
#рынки #регулирование #фининдустрия
📌Хороший был год, думаю для многих актуально. Уже связался с менеджером, буду дожимать вопрос по оптимизации налогов.
👉Учитывать сальдирование налоговых баз по итогам года:
https://journal.tinkoff.ru/invest-ndfl-optimization/
#налоги
👉Учитывать сальдирование налоговых баз по итогам года:
https://journal.tinkoff.ru/invest-ndfl-optimization/
#налоги
Forwarded from Виталий Денисов | Советник инвестора | Инвестиции в недвижимость, аналитика и проекты (Виталий Денисов)
🔻Налог на доход с депозита за 2023 год.
C 2024 года нужно будет платить налог 13% с процентного дохода. Это коснётся дохода от вкладов, накопительных счетов или процента на остаток по карте, если ставка по ним выше 1% годовых.
Есть нюансы:
🔸 налог рассчитывается именно с дохода, с суммы самого вклада или накопительного счёта налога нет;
🔸 платить налог нужно не на всю сумму дохода, а только на ту часть, которая превысит определённый лимит.
Впервые налог нужно будет заплатить в 2024 году за доход, полученный в 2023 году.
Как рассчитывается налог на доход от вклада?
Налогом облагается не вся сумма вклада, а процентный доход от него. Если этот доход по всем вашим вкладам и счетам со ставкой выше 1% годовых превысит лимит, на сумму превышения нужно заплатить налог.
Вот как считают лимит:
1 000 000 ₽ × (15) максимальная ключевая ставка ЦБ России из тех, что действовали на первое число каждого месяца в год, когда был получен доход
Максимальная ключевая ставка ЦБ в 2023 году выпала на первое декабря и была равна 15%.
Значит, процентный доход, с которого не нужно платить налог, составит 1 000 000 × 15% = 150 000 ₽.
Если вы получили от всех ваших вкладов и накопительных счетов доход больше этой суммы, нужно заплатить налог 13% с суммы превышения.
Допустим, за 2023 год вы получили 300 000 ₽ процентов от вклада и накопительного счёта. Это больше лимита на 150 000 ₽. С этой суммы и будет рассчитан налог: 150 000 × 13% = 19500 ₽.
👉 Нужно ли подавать декларацию о доходах с вклада?
Нет, не нужно. Банк сообщит в налоговую, какой доход от вкладов и счетов вы получили, а в ФНС рассчитают, сколько вы должны заплатить, и пришлют счёт.
#налоги #депозит
Советник инвестора
C 2024 года нужно будет платить налог 13% с процентного дохода. Это коснётся дохода от вкладов, накопительных счетов или процента на остаток по карте, если ставка по ним выше 1% годовых.
Есть нюансы:
🔸 налог рассчитывается именно с дохода, с суммы самого вклада или накопительного счёта налога нет;
🔸 платить налог нужно не на всю сумму дохода, а только на ту часть, которая превысит определённый лимит.
Впервые налог нужно будет заплатить в 2024 году за доход, полученный в 2023 году.
Как рассчитывается налог на доход от вклада?
Налогом облагается не вся сумма вклада, а процентный доход от него. Если этот доход по всем вашим вкладам и счетам со ставкой выше 1% годовых превысит лимит, на сумму превышения нужно заплатить налог.
Вот как считают лимит:
1 000 000 ₽ × (15) максимальная ключевая ставка ЦБ России из тех, что действовали на первое число каждого месяца в год, когда был получен доход
Максимальная ключевая ставка ЦБ в 2023 году выпала на первое декабря и была равна 15%.
Значит, процентный доход, с которого не нужно платить налог, составит 1 000 000 × 15% = 150 000 ₽.
Если вы получили от всех ваших вкладов и накопительных счетов доход больше этой суммы, нужно заплатить налог 13% с суммы превышения.
Допустим, за 2023 год вы получили 300 000 ₽ процентов от вклада и накопительного счёта. Это больше лимита на 150 000 ₽. С этой суммы и будет рассчитан налог: 150 000 × 13% = 19500 ₽.
👉 Нужно ли подавать декларацию о доходах с вклада?
Нет, не нужно. Банк сообщит в налоговую, какой доход от вкладов и счетов вы получили, а в ФНС рассчитают, сколько вы должны заплатить, и пришлют счёт.
#налоги #депозит
Советник инвестора
📌Любителям IPO на заметку. Новый налог 13% на материальную выгоду.
Как это работает: вы покупаете компанию на размещении. В первый день торгов фиксируется цена в стакане, на разницу между размещением и ценой первой сделки могу начислить налог на материальную выгоду. Даже если компанию не продали, выгода будет отфиксирована и на неё начислят налог.
Подробнее: https://www.kommersant.ru/doc/7179048
#налоги #ipo
Как это работает: вы покупаете компанию на размещении. В первый день торгов фиксируется цена в стакане, на разницу между размещением и ценой первой сделки могу начислить налог на материальную выгоду. Даже если компанию не продали, выгода будет отфиксирована и на неё начислят налог.
Подробнее: https://www.kommersant.ru/doc/7179048
#налоги #ipo
Коммерсантъ
На IPO наложился НДФЛ
Какой налог придется заплатить со сделок в рамках публичного размещения акций