💰 Для банков Казахстана в контексте международных санкций, особенно в связи с геополитической ситуацией, следует учитывать ряд рекомендаций:

1. Понимание международных санкций: Важно четко понимать текущие международные санкции и их потенциальное влияние на банковские операции. Это включает санкции, введенные США, ЕС и другими международными организациями.

2. Усиление системы комплаенс: Необходимо укрепить внутренние механизмы контроля и соблюдения нормативных требований (compliance) для предотвращения вовлечения в транзакции, которые могут подвергнуть банк санкциям.

3. Мониторинг и анализ транзакций: Тщательно анализировать все транзакции, особенно те, которые связаны с российскими субъектами или могут быть связаны с санкционными списками.

4. Обучение персонала: Проводить регулярное обучение сотрудников по вопросам международных санкций и комплаенса, чтобы гарантировать, что они осведомлены о рисках и процедурах.

5. Работа с международными консультантами: В случае необходимости обращаться к международным экспертам и юридическим консультантам для получения точной информации и рекомендаций по санкционным вопросам.

6. Разработка плана действий на случай санкций: Подготовить четкий план действий для банка на случай введения санкций или ужесточения существующих ограничений.

7. Сотрудничество с регуляторами: Активно сотрудничать с национальными и международными регуляторами, обмениваться информацией и следовать их рекомендациям.

❗️Эти меры помогут минимизировать риски и обеспечить стабильность и безопасность финансовых операций казахстанских банков в условиях меняющейся международной санкционной среды.

🎁 Уже завтра в 15:00 состоится бесплатный вебинар «2024: год вашей автоматизации»

Ассоциация комплаенс и деловой этики выступит на партнерском вебинаре от Kompra.kz.

Эксперты Ассоциации раскроют тему «Подарки на Новый год: рабочая этика и правила вручения подарков» и разберут вопросы:
▪️Считается ли подарок взяткой
▪️Подарки чиновникам, госслужащим и частным компаниям
▪️Кому нельзя получать подарки на рабочем месте
▪️Что делать, если подарок оставили без моего ведома
▪️Законы и регламентирующие документы, которые помогут при составлении списка подарков партнерам
▪️Последствия нарушения правил дарения подарков

Дата и время: 26 декабря в 15:00 (время г. Астана)
Регистрируйтесь по ссылке: https://forms.gle/VbwsheKuUpCAfYED7

#комплаенс_вебинар #комплаенс #compliance

🎄Комплаенс-напоминание

Желая поздравить госслужащего, партнера из квазигоссектора или поставщика, не забывайте соблюдать Антикоррупционное законодательство и принципы деловой этики и комплаенс.

🎁 Итоги вебинара «2024: год вашей автоматизации»

Эксперты Ассоциации комплаенс и деловой этики раскрыли тему «Подарки на Новый год: рабочая этика и правила вручения подарков» и обсудили вопросы:
▪️Считается ли подарок взяткой
▪️Подарки чиновникам, госслужащим и частным компаниям
▪️Кому нельзя получать подарки на рабочем месте
▪️Что делать, если подарок оставили без моего ведома
▪️Законы и регламентирующие документы, которые помогут при составлении списка подарков партнерам
▪️Последствия нарушения правил дарения подарков

📚Материалы доступны по ссылке.

▶️ Запись вебинара по ссылке.

📣 Делавэр и Лихтенштейн исключат из казахстанского списка офшоров

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана подготовило проект поправок в перечень офшорных зон для целей банковской, микрофинансовой, акционерно-инвестиционной и страховой деятельности на рынке ценных бумаг.

Из данного перечня предлагается исключить американский штат Делавэр, а также княжество Лихтенштейн.

"На основании информации на официальных ресурсах МВФ, Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) и ОЭСР, Делавэр и Лихтенштейн на сегодня не входят в "серый список", "списки стран, осуществляющих недобросовестную налоговую конкуренцию" и "оффшорные финансовые центры" (МВФ осуществлял такую классификацию до 2008 года)", – говорится в сравнительной таблице к документу.

Отмечается, что в США 1 января вступит в силу закон о корпоративной прозрачности. Компании должны будут передавать в Минфин информацию о своих бенефициарах и любых ежегодных изменениях своей собственности. 

Что касается Лихтенштейна, то княжество ещё в 2009 году обязалось внедрить стандарты ОЭСР по прозрачности и эффективному обмену информацией. Кроме того, страны ЕС, куда входит Лихтенштейн, запретили финорганизациям открывать анонимные счета и ввели проверки в отношении собственников и бенефициаров таких счетов.

🎄С Новым годом, уважаемые коллеги!

Прошедший год в сфере комплаенс принес нам множество значимых событий.

Пусть 2024 год стартует с яркими моментами и новыми достижениями. Предстоящие месяцы обещают нам увлекательные вызовы и победы. Пусть наш труд и преданность работе всегда находят поддержку и признание.

Ассоциация комплаенс и деловой этики продолжит содействовать нашему общему делу и ждёт всех на мероприятиях, вебинарах и обсуждениях в новом году!

🔎 Санкционный комплаенс

Экономические санкции против России: Президент США Джо Байден подписал новый указ о санкциях против России 22 декабря 2023 года, который усиливает давление на мировые банки.

Эти санкции предусматривают "решительные" и "целенаправленные" меры со стороны Офиса по контролю за иностранными активами (OFAC) в отношении финансовых учреждений, участвующих в операциях, поддерживающих военно-промышленный комплекс России.

Примеры действий OFAC: В 2022 году OFAC наложил штраф в размере 6 131 855 долларов США на крупную международную компанию, занимающуюся фрахтованием и логистикой, за причинение нарушений американских санкций по Ирану со стороны американских лиц через получение платежей, связанных с морскими, воздушными и железнодорожными перевозками, включающими лиц, заблокированных в списке специально обозначенных граждан и заблокированных лиц (SDN-list).

Осторожность Индии в отношении санкций: Индия проявляет осторожность в связи с новым планом Запада по экономическим санкциям против России. Евросоюз пытается убедить Индию сократить закупки российской нефти и вместо этого покупать её у стран Западной Азии и США.

Кроме того, существует исполнительный приказ президента США Байдена о торговле российскими морепродуктами, который может затруднить России продажу не только сырой нефти, но и других продуктов.

#санкционный_комплаенс #sanctions #compliance

⚡️Compliance-digest

1️⃣ В последние дни произошли несколько значимых событий, связанных с коррупционными скандалами и нарушениями Закона США о борьбе с зарубежной коррупцией (FCPA):

▪️Бывший сотрудник крупнейшей в мире нефтетрейдерской компании Vitol предстал перед судом в США по обвинению в даче взяток чиновникам в Эквадоре для получения контракта на 300 млн долларов от государственной нефтяной компании Petroecuador.

▪️ В декабрьском обновлении FCPA обсуждаются последние оценки ОЭСР по вопросам внешней противокоррупционной работы в Бразилии и принятие Конгрессом США Акта о предотвращении внешнего вымогательства, нацеленного на "сторону спроса" в практике внешних взяток.

2️⃣ Также, недавно Европейский суд постановил, что право на компенсацию в рамках Общего регламента по защите данных (GDPR) не включает наказательную функцию. Это разъяснение касается условий обработки данных о здоровье и подтверждает, что право на компенсацию по GDPR не должно иметь штрафного характера.

3️⃣ Кроме того, в Польше местный орган по защите данных (UODO) оштрафовал Министерство здравоохранения на 100 000 злотых (приблизительно 25 280 долларов США) за нарушение GDPR в связи с раскрытием данных о здоровье отдельного лица. Данный кейс подчеркивает важность соблюдения GDPR в отношении чувствительных данных, таких как медицинская информация.

❗️Эти случаи демонстрируют активную работу в борьбе с коррупцией на международном уровне, применение FCPA и усиление контроля регулирующих органов и судов в области применения GDPR в мире, особенно в отношении защиты перс.данных и правильного их использования.

📚 Где учиться и повышать квалификацию комплаенс-специалисту в 2024 году?

Подборка сертификационных программ для специалистов по комплаенс:

1. Certified Compliance&Ethics Professional (CCEP) от Society of Corporate Compliance and Ethics (SCCE) — ориентирована на принципы и практики комплаенс и этики в корпоративной среде. Стоимость экзамена CCEP: $275 для членов соответствующих ассоциаций и $375 для нечленов.

2. Certified Regulatory Compliance Manager (CRCM) от American Bankers Association (ABA) — для специалистов в области финансовых услуг, специализирующихся на регулятивном комплаенсе.

3. Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS) от Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists (ACAMS) — в области борьбы с отмыванием денег. $1,695 для частного сектора и $1,295 для государственного.

4. Certified Information Privacy Professional (CIPP) от International Association of Privacy Professionals (IAPP) — фокусируется на законах о конфиденциальности данных.

5. Certified Financial Crime Specialist (CFCS) от Association of Certified Financial Crime Specialists (ACFCS) — охватывает широкий спектр финансовых преступлений.

6. Certified Risk and Compliance Management Professional (CRCMP) от International Association of Risk and Compliance Professionals (IARCP) — для управления рисками и комплаенсом. CRCM обойдется в $750 за попытку.

7. Сертификация Certified Information Systems Security Professional (CISSP) — $699 за экзамен.

8. Certified in Risk and Information Systems Control (CRISC) — $595 для членов ISACA и $725 для нечленов.

9. ICA Compliance Certificate стоимость обучения и экзамена от $1151.

10. Национальная сертификация "Руководитель комплаенс функции/Chief compliance officer" от Ассоциации комплаенс и деловой этики по 3 модулям: антикоррупционный, санкционный комплаенс и корпоративное управление рисками.

Каждая сертификация имеет свои требования и профиль обучения. Выбор зависит от вашего профессионального пути и специализации.

📌 Комплаенс-специалист не перестаёт учиться никогда.

🔍 Размышляем о законодательном запрете харассмента: важно или проблематично?

В последнее время обсуждения о необходимости внедрения законодательных мер против харассмента (домогательства) на рабочем месте набирают обороты. Рассмотрим ключевые моменты этого вопроса:

✔️За законодательный запрет
▪️ Защита прав работников: ясные рамки законов помогают защитить работников от несправедливого обращения.
▪️ Стандартизация поведения на работе: Чёткие стандарты поведения способствуют созданию здоровой рабочей среды.
▪️ Профилактика нежелательного поведения: Законы могут предотвратить домогательства ещё до их возникновения.
▪️ Поддержка жертв: Жертвы харассмента получат необходимую юридическую и эмоциональную поддержку.

❌Возможные проблемы
▪️ Сложность определения харассмента: Необходимо чётко определить, что попадает под это понятие.
▪️ Риск ложных обвинений: Существует опасность злоупотребления системой.
▪️ Трудность в доказывании: Некоторые случаи харассмента сложно доказать.
▪️ Нагрузка на малый бизнес: Дополнительные требования могут быть обременительными для малых компаний.
▪️ Учёт культурных различий: Необходимо учитывать разнообразие рабочих культур.

Законодательный запрет на харассмент – это шаг вперёд к созданию безопасной и здоровой рабочей среды. Однако необходим тщательный подход, учитывающий все аспекты этого вопроса.

#законодательство #харассмент

📣 В Узбекистане наложили штраф на Binance

Национальное агентство перспективных проектов Республики Узбекистан (НАПП) наложило штраф на криптобиржу Binance из-за многочисленных нарушений.

В ведомстве отметили, что торговая площадка оказывала услуги узбекистанцам, несмотря на то, что ее деятельность запрещена в Узбекистане. Также Binance не зарегистрировала юрлицо и не разместила серверы на территории нашей страны.

По данным НАПП, криптобиржа не предприняла шагов по лицензированию своей деятельности в республике.

Среди других нарушений Binance — нарушение законодательства Республики Узбекистан в сфере криптоактивов и отсутствие уставного капитала в узбекистанском банке.

На основе этого торговая площадка должна заплатить штраф в размере 102 млн сумов (~ 8 300 $).

Напомним, что Binance и другие мировые криптобиржи заблокированы в Узбекистане с лета 2022 года. В соответствии с законодательством Узбекистана, операции с криптоактивами могут осуществляться только через национальных провайдеров услуг.

📣 Вебинар «Налоговый комплаенс: что поменялось в налоговом законодательстве по декларированию в 2024 году?"

Ассоциация комплаенс и деловой этики приглашает принять участие в вебинаре «Налоговый комплаенс».

Когда: 12 января, 16:00-17:00
Формат: онлайн, ZOOM, бесплатно

Спикер: Айдар Масатбаев — Управляющий партнер юридической фирмы «Salyqtez», налоговый консультант, автор телеграм-канала ProНалоги Казахстан
Модератор: Даурен Акшалов — Председатель Наблюдательного совета Ассоциации комплаенс и деловой этики

На вебинаре:
- Разбор темы налогового декларирования в Казахстане;
- Налоговый комплаенс;
- Разъяснения по сдаче форм 270.00 и 250.00;
- ⁠Анализ типичных ошибок при налоговом декларировании.

Будьте готовы к четкому исполнению налоговых обязательств для эффективного бизнес-планирования уже в начале 2024 года.

➡️ Регистрация по ссылке: https://forms.gle/e1K7qLnFekVwtL9N9

📁 Подбор кадров в подразделение комплаенс

При решении вопроса о найме комплаенс специалистов, выбор между внутренними и внешними кандидатами зависит от ряда факторов.

📎 Внутренние кандидаты обычно лучше знакомы с культурой и рабочими процессами организации, что позволяет им быстрее адаптироваться к новым обязанностям. Они также могут иметь уже сложившиеся рабочие отношения внутри компании, что способствует более эффективному взаимодействию с коллегами.

Исследование, проведенное ЭКОПСИ, показало, что отделы, возглавляемые внутренними кандидатами, имели более высокие показатели клиентской удовлетворенности, и внешним кандидатам потребовалось около трех лет, чтобы достичь такого же уровня эффективности.

📎 С другой стороны, внешние кандидаты могут внести свежие идеи и подходы, что способствует инновациям и обогащению корпоративной культуры. Однако процесс их адаптации может занять больше времени, и они могут стоить дороже по сравнению с внутренними кандидатами.

По данным исследований по подбору персонала: решения о найме должны основываться на данных, которые обеспечивают наиболее точный прогноз будущей деятельности. Высокая производительность в прошлом является более актуальной для прогнозирования будущих результатов работы, чем структурированные интервью или тесты когнитивной активности.

📌 В итоге, выбор между внутренними и внешними кандидатами должен зависеть от конкретных потребностей и стратегии организации, а также от характера вакансии.