Итоги заседания FATF от 21-23.02.2024

Ключевые решения:

1️⃣🇦🇪Объединенные Арабские Эмираты (ОАЭ) больше не в "сером списке". Страна снята с усиленного мониторинга.

ОАЭ с 2022 года находились в так называемом «сером» списке FATF и подлежали усиленному мониторингу со стороны этой организации.
Причина попадания в список – несоответствие рекомендациям FATF в области новых технологий, в частности в сфере криптовалют.

Страна активно работала над устранением этих недостатков. Для выхода из серого списка ОАЭ даже пришлось ограничить расчеты с Россией и ввести усиленный контроль за деятельностью криптобирж.

2️⃣FATF также исключил из-под усиленного мониторинга («серый список») 🇧🇧Барбадос, 🇬🇮Гибралтар и 🇺🇬Уганду.

3️⃣🇷🇺Членство Российской Федерации так и остается в статусе "приостановлено".

📎 FATF — межправительственная организация, которая занимается выработкой мировых стандартов в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, а также осуществляет оценки соответствия национальных систем ПОД/ФТ этим стандартам. Была создана в 1989 году со штаб-квартирой во Франции. 

#ПОДФТ

📣 Криптовалютная биржа Binance выплатит $4,3 млрд властям США

Суд в США одобрил соглашение крупнейшей в мире криптовалютной биржи Binance о признании вины в некоторых нарушениях и выплате штрафа в размере $4,3 млрд.

Binance обвинили в обслуживании клиентов в подсанкционных странах и террористических организаций. Биржа проводила транзакции для ХАМАС, Ирана, Сирии, а также в Крыму, Донецке и Луганске.

Вместе с тем суд пока не определился с независимым наблюдателем, который будет назначен для пятилетнего контроля за соблюдением требований со стороны биржи.

💬 Это решение является прецедентом в сфере регулирования криптовалют и подчеркивает значимость строгого соблюдения законодательных и нормативных требований для подобных платформ.

❗️АФМ завершило расследование в отношении топ-менеджмента "Азия – Бипэк Авто"

Завершилось досудебное расследование в отношении экс-председателя совета директоров группы компаний "Азия - Бипэк Авто" Анатолия Балушкина и топ-менеджеров компании, сообщили в Агентстве по финмониторингу РК.

Топ-менеджменту предъявлено обвинение по четырём статьям УК РК:
▪️"Мошенничество";
▪️"Невыполнение требования репатриации национальной и иностранной валюты" (новая статья);
▪️"Легализация (отмывание) денег или иного имущества, полученных преступным путём";
▪️"Уклонение от уплаты налога или других обязательных платежей в бюджет с организации".

Летом 2023 года дело уже поступало в суд, но его не приняли и вернули на доследование. Сейчас уголовное дело находится на ознакомлении у подозреваемых и их защитников, после чего будет направлено в прокуратуру.

По данному делу в международном розыске находятся: Анатолий Балушкин, Ерик Сагымбаев (генеральный директор АО "Азия Авто") и Владимир Попов.

Подробности дела по ссылке.

🔎 Главе банка ВТБ Костину грозит 40 лет тюрьмы за отмывание денег и нарушение санкций

Бизнесмена Андрея Костина, попавшего под санкции США в 2018 году, обвиняют в отмывании денег и нарушении санкций согласно обвинительному заключению Федерального суда Манхэттена. Ему грозит срок до 40 лет.

Андрей Костин находится под санкциями с 2018 года. Несмотря на это он организовал обслуживание двух своих яхт стоимостью $135 млн и дома стоимостью $12 млн на горнолыжном курорте Аспен в штате Колорадо. Помогали ему в этом Вадим Вольфсон (Беляев) и Гэннон Бонд. Их арестовали по обвинению в помощи Костину обходить санкции. Это дело расследует ФБР.

❗️ В Казахстане работает дочернее подразделение российского «Банка ВТБ». Также российская финансовая группа ВТБ представлена в Армении, Украине, Беларуси и Азербайджане.

#санкционный_комплаенс #AML

💰 Власти Южной Кореи собрали $4,6 млн налогов с владельцев криптовалют

Налоговый департамент южнокорейской провинции Кенгидо объявил о взыскании в бюджет $4,6 млн с криптовалютных доходов уклонистов в 2023 году. Ранее процесс затягивался на месяцы из-за необходимости отправлять официальные запросы торговым платформам по каждому из пользователей. Теперь же власти воспользовались новой цифровой системой отслеживания.

Используя регистрационные номера нарушителей, они установили их мобильные телефоны, а затем вышли на связанные аккаунты на биткоин-биржах. В течение 15 дней было выявлено 5910 человек, каждый из которых задолжал более $2000 в виде налога от сделок с криптовалютами. С 2390 из них удалось взыскать $4,6 млн.

Власти провинции намерены и далее совершенствовать систему обмена информацией с криптобиржами, внедрив дополнительные административные меры наказания за отказ от такого сотрудничества.

💬 Напомним, в июле правительство Южной Кореи запустило подразделение для борьбы с криптовалютными преступлениями, включая уклонение от уплаты налогов, несанкционированные переводы и отмывание денег. С января 2024 года Комиссия по финансовым услугам Южной Кореи (FCS) обязала фирмы раскрывать данные о наличии на балансе цифровых активов.

#налоговый_комплаенс #крипто_комплаенс #AML

📣Антифрод-центр по предотвращению мошеннических операций создадут при казахстанском Нацбанке, инициатива направлена в Сенат РК

Центр будет отвечать за мониторинг и предотвращение мошеннических операций, контролировать денежные переводы и звонки на абонентские номера, которые исходят от мошенников. Это позволит бороться с мошенническими схемами.

Как это будет работать?
В режиме реального времени в Антифрод-центре будет происходить обмен данными между субъектами финансового рынка по всем операциям, где заподозрят мошеннические схемы. По подозрительным операциям платформа будет автоматически предупреждать службу безопасности участников финансового рынка. Также будет анализировать поступившие инциденты и при необходимости перенаправлять информацию в правоохранительные органы и операторам сотовой связи.

Кроме того, внедряется единая платформа для информационных систем в сфере здравоохранения. Теперь у частных компаний не будут храниться данные граждан, им придется обращаться к государственной базе.

💬 Попавшая под санкции ЕС казахстанская компания находится в процессе ликвидации

Согласно 13-му пакету санкционных ограничений, опубликованному Европейской комиссией 23 февраля 2024 года, ТОО Elem Group включено в санкционный перечень. Кроме того, ТОО Elem Group, а также ТОО Da Group 22 включены в санкционные списки США.

Казахстанская компания ТОО Elem Group находится в процессе ликвидации, об этом сообщили в пресс-службе Министерства торговли и интеграции Казахстана.

"Следует подчеркнуть, что компании, начиная с мая и июня прошлого года соответственно не осуществляют импортную и экспортную деятельность" - пояснили в министерстве.

Отмечено, что о намерениях западных стран в отношении указанных компаний Минторговли Казахстана "было известно заблаговременно в рамках конструктивного диалога по вопросу санкций с внешними партнерами, заинтересованность в продолжении которого неоднократно подчеркивалась казахстанской стороной".

#санкционный_комплаенс

📣 Финансирование терроризма: сотрудники АФМ РК заблокировали более тысячи попыток перечисления денег за 2023 год

28 февраля Касым-Жомарт Токаев принял председателя агентства по финансовому мониторингу Дмитрия Малахова.

📌 Из доклада главы АФМ:

▪️в сфере борьбы с отмыванием преступных доходов прекращены деловые отношения с более чем 5,7 тыс. клиентов;

▪️установлено и заблокировано свыше 1,5 тыс. незаконных онлайн-сервисов по обмену криптовалюты;

▪️выявлено 49 нелегальных майнеров, по которым проводится проверка;

▪️идентифицировано и заблокировано 1,2 тыс. попыток перечисления средств на счета террористических и экстремистских организаций;

▪️ликвидирована 41 финансовая пирамида, пострадавшим возмещено 4,6 млрд тенге;

▪️заблокировано свыше 8 тыс. сайтов и аккаунтов с признаками мошеннических действий, закрыт доступ к 4,8 тыс. сайтов онлайн-казино;

▪️совместно с банками второго уровня, финансовыми регуляторами внедряется механизм автоматической блокировки платежей в адрес букмекерских контор лицами, не достигшими 21 года;

▪️предотвращены необоснованные бюджетные траты на 74 млрд тенге, пресечена деятельность 59 теневых площадок по криминальному обналичиванию, ликвидировано семь ОПГ, в рамках досудебных расследований возмещен ущерб на 141 млрд тенге, в сфере противодействия незаконному выводу капитала возращены активы на 276 млрд тенге;

▪️в предстоящий период работа АФМ будет сосредоточена на возврате незаконно выведенных активов и пресечении преступлений в сфере теневой экономики без вмешательства в работу добросовестных предпринимателей;

▪️будут приняты меры по реализации Концепции развития финансового мониторинга и Комплексного плана по противодействию теневой экономики, а также достижению полного соответствия антиотмывочной системы международным стандартам FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег).

📚Статья "Бизнес как искусство дышать под водой" критикует концепцию "Айсберга невежества"

В 1989 году Сидни Йошида, бизнесмен из Японии, заявил, что:
▪️Передовые работники знают о 100% проблемах организации.
▪️Супервайзеры - около 74%.
▪️Менеджеры среднего звена - около 9%.
▪️Топ-менеджеры - около 4%.

Йошида не доказал свои выводы. Но он ввел термин "Айсберг невежества".

В статье, которую мы разберем, автор критикует данную концепцию на примере слияния компаний и покупки Compaq компанией HP (Hewlett-Packard), подчеркивая, что успешное слияние требует понимания глубинных процессов внутри организаций.

Автор заявляет, что руководители знают только о нескольких основных проблемах. Они узнают о проблемах из отчетов, поэтому видят только последствия проблем, такие как резкое падение доходов. Другие работники знают только то, что видят и к чему прикасаются. Бухгалтер понятия не имеет, с какими проблемами сталкиваются логисты, и наоборот.

Руководители ставят цели, сводят их к задачам и ключевым показателям эффективности, игнорируя сложную природу межведомственных взаимодействий. Успех стратегии зависит от обеспечения ценности для 6 групп заинтересованных сторон. Стратегия работает только тогда, когда все сотрудники думают и действуют в соответствии с ней.

Каждая компания должна определять и генерировать "6 волн ценностей" — набор рабочих процессов. Каждая волна должна покрывать ценность для 1 из 6 заинтересованных сторон на постоянной основе:
1️⃣Клиенты
2️⃣Сотрудники
3️⃣Акционеры
4️⃣Деловые партнеры
5️⃣Регулирующие органы
6️⃣Общество и коммьюнити

Автор делится примером построения карты волн ценностей: скачать.

➡️ Рекомендуем к прочтению полный текст статьи по ссылке для развития стратегического мышления.

🔍 Transparency International — Russia ищет в команду юриста для работы по антикоррупционному направлению

📌Условия:
● Удаленная работа.
● Сплоченная профессиональная команда и интересные кейсы.
● Оклад в долларах.
● Медицинская страховка в стране пребывания.
● Нахождение за пределами РФ либо готовность к релокации.
● Помощь в релокации из РФ при необходимости.

📃Задачи:
● Подготовка аналитических записок, справок, правовых предложений, по антикоррупционному праву, включая отмывание денег.
● Консультирование, подготовка и направление обращений в органы государственной власти по отдельным сложным вопросам.
● Мониторинг и анализ законопроектов, инициатив, новостей по теме.
● Деловая переписка на русском и английском языках.
● Участие в публичных мероприятиях от имени организации.

📎Ожидания от кандидата:
● Высшее юридическое образование (подойдет как бакалавриат/специалитет, так и магистратура, включая иностранные), при отсутствии – опыт юридической работы от 4-х лет.
● Опыт работы юристом от 2-х лет.
● Уверенное представление о системе российского публичного права и понимание основ антикоррупционного права.
● Владение юридическим письмом: способность составить иск, обращение, запрос информации; составить непривычный документ после самостоятельного поиска правил составления (например, witness statement).
● Умение разобраться в конкретной отрасли права, не имея первичного опыта работы с ней.
● Понимание базовых антикоррупционных трендов в мире и в России.
● Знание английского языка на уровне письменного общения, желательно не ниже B2. Также возможен французский на уровне С1 + английский A2 и выше с обязательством повысить уровень в течение времени.
● Проактивность и готовность соблюдать дедлайны.
● Будет плюсом опыт работы с обращениями граждан, в правозащитной приемной.
● Будет плюсом знание профильного международного права (КПК ООН, Конвенция ОЭСР, конвенции Совета Европы и т.п.)

📩 Присылайте отклики на вакансию в виде резюме (не больше 3 л.) и мотивационного письма (не больше 2 л.) в формате .pdf на почту info@ti-russia.org с пометкой «Вакансия юриста»

❓ Продолжат ли казахстанские банки работать с платежной системой «МИР»?

Казахстанские банки рассматривают вопрос о взаимодействии с российской платежной системой "МИР" после включения оператора системы в санкционный список США.

Национальная система платежных карт (НСПК), которая является оператором российских карт «МИР», была включена в санкционный список США (SDN OFAC) в соответствии с обновленным исполнительным указом Президента США №14024 от 23 февраля текущего года.

До этого события в Казахстане карту «МИР» обслуживали только пять финансовых институтов —  Halyk Bank, Банк ЦентрКредит, Freedom Bank, Bereke Bank и Банк ВТБ.  

Сейчас казахстанские банки проводят анализ рисков и консультации для принятия решений. Национальный банк Казахстана и Агентство по регулированию и развитию финансового рынка РК подчеркивают, что банки сами принимают решения об участии в платежных системах, учитывая коммерческий интерес и риски.

Некоторые банки уже начали прекращать обслуживание карт "МИР" в связи с установленными сроками санкций. Американский регулятор установил срок на завершение всех операций с участием НСПК до 8 апреля.

#санкционный_комплаенс

📣 Прокуратура Эстонии закрыла уголовное дело против Swedbank по подозрению в отмывании денег

Государственная прокуратура Эстонии закрыла уголовное производство по делу о возможном отмывании денег в Swedbank с 2011 по 2016 год. Несмотря на выявленные нарушения, не удалось собрать достаточные доказательства для судебного обвинения.

В марте 2022 года прокуратура Эстонии обвинила филиал Swedbank в Эстонии и его бывших руководителей в отмывании более 100 млн евро. Банк намеренно скрывал бенефициаров и предоставлял ложные сведения.

Отмывание было связано с Михаилом Абызовым (экс-министр по вопросам Открытого правительства РФ, 2012-2018), но из-за недоступности российских данных расследование остановлено.

В процессе расследования банк исправно предъявлял все необходимые документы. Работа, проделанная в сотрудничестве с полицией, Финансовой инспекцией и Бюро данных по отмыванию денег позволила провести всесторонний обзор как нарушений, допущенных банком, так и того, каким образом банк улучшил организацию своей работы по борьбе с отмыванием денег за этот период.

#AML

‼️ XHelper: приложение, которое превращает любого пользователя в мула теневой экономики Индии

Киберпреступники активно используют сеть денежных мулов в Индии с помощью приложения XHelper, выявленного в исследовании CloudSEK. Andoid-приложение превращает смартфон в инструмент отмывания денег.

Мулы, вербуемые через Telegram, принимают и пересылают средства через фиктивные платёжные шлюзы, созданные на основе XHelper. Схема включает обмен в криптовалюту (чаще всего Tether) для сокрытия происхождения средств. Система вознаграждений, комиссии и повышение лимитов на переводы служат стимулами для мулов.

CloudSEK отмечает, что XHelper - лишь часть расширяющейся экосистемы подобных приложений, упрощающих отмывание денег в рамках различных мошеннических схем.

За три дня в феврале через платформу было переведено более $6,7 млн.

🎵 Еврокомиссия оштрафовала Apple почти на 2 млрд евро после жалобы Spotify

Это первый в истории штраф для производителя iPhone за нарушение правил ЕС.

Европейская комиссия оштрафовала Apple на сумму более 1,8 миллиарда евро за злоупотребление своим доминирующим положением на рынке приложений потоковой передачи музыки среди пользователей iOS.

В течение 10 лет Apple злоупотребляла доминирующим положением на рынке дистрибуции стриминговых приложений посредством App Store. Компания ограничивала возможности разработчиков по информированию потребителей об альтернативных более дешёвых музыкальных сервисах, доступных за пределами экосистемы Apple. Это незаконно согласно антимонопольным правилам ЕС.

В компании Apple заявили, что будет обжаловать решение Еврокомиссии. Однако рассмотрение обжалования в Генеральном суде может занять несколько лет. До этого Apple всё же придётся заплатить штраф.

#антимонопольный_комплаенс

💼 Вакансия: Fonte Capital Ltd (МФЦА) в поисках комплаенс-офицера

Требуемый опыт работы: 3–6 лет

Обязанности:
▪️Основной надзор за рисками нормативно-правового соответствия, рисками финансовых преступлений и рисками поведения;
▪️Создание и обновление внутренних политик и процедур, направленных на обеспечение соответствия законодательству, регулятивным стандартам МФЦА;
▪️Проведение внутренних аудитов и оценок рисков для выявления потенциальных проблем с соблюдением нормативных требований;
▪️Мониторинг изменений в законодательстве и регулятивных требованиях, влияющих на деятельность компании, и адаптация политик и процедур в соответствии с этими изменениями;
▪️предоставляет независимые консультации руководству и другим сотрудникам Компании;
▪️Разработка программ обучения для сотрудников, для повышения их осведомленности и понимания важности соблюдения нормативных требований;
▪️Взаимодействие с регуляторными и надзорными органами при необходимости, включая подготовку отчетов и управление запросами на информацию;
▪️Выполнение функции по обеспечению соблюдения требований по защите данных;
▪️Контроль системы конфликтов интересов.

Требования:
▪️Опыт работы в области комплаенса, риска, юридической службы, внутреннего аудита или смежной области, предпочтительно в финансовом секторе;
▪️Понимание принципов английского права и нормативной базы МФЦА;
▪️Опыт разработки и внедрения политик и процедур комплаенса, включая проведение обучения и мониторинга соблюдения нормативных требований;
▪️Наличие профессиональных сертификатов таких как Certified Compliance Officer (CCO), Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS), или другие специализированные квалификации, относящиеся к конкретной отрасли;
▪️уровень английского языка не ниже Intermediate.

➡️ Контакты для связи и приема резюме: +7 701 988 8115 Мадина