📰 Новости среды

🇷🇺 Россия

🔷Цена на российский газ для Китая будет снижена на 28% в сравнении со стоимостью поставок в европейские страны

🔷Минфин РФ начал принудительную перерегистрацию в Россию Альфа-банка и Альфа-Страхования

🔷Северсталь к 2028 г. нарастит долю на рынке металлоконструкций до 11%

🔷Книга заявок в рамках IPO МТС банка переподписана в 10 раз, получено более 135 тыс. заявок

🔷Поставки российских удобрений в Европу достигли максимума с 2022 года

🔷Турция в марте увеличила импорт российской нефти Urals до исторического максимума, более 12 млн барр.

🔷Инфляция в РФ с 15 по 22 апреля составила 0,08%, в годовом выражении осталась чуть выше 7,8%

🔷Выпуск золота в РФ в марте 2024г снизился на 9,6% м/м, абсолютных показателей Росстат не приводит

🔷АФК "Система" сможет при необходимости помочь Segezha в проблемах с долгом

🌍 Мир

🇨🇳Гонгонгский индекс Hang Seng вырос до максимума ноября 2023 г. на фоне улучшения экономических условий в Китае в последние недели и предпринятых властями мер для повышения статуса Гонконга как финансового центра

🇱🇺Люксембургский депозитарий Clearstream решил не оказывать инвесторам никакой поддержки в рамках процесса выкупа заблокированных ценных бумаг иностранцами у российских инвесторов, говорится в сообщении депозитария от 17 апреля

🇨🇦Правительство Канады разрешило компании Airbus использовать российский титан, несмотря на санкции

🇪🇺ЕС вернулся к закупкам российского газа из-за кризиса в Красном море. На поставки из России пришлась самая значительная часть закупленного трубного газа в Евросоюзе с декабря 2022 года по март 2024 года

🇮🇳Индия предложила использовать рупии российских поставщиков для экспорта в третьи страны

🇺🇸Коммерческие запасы нефти в США за неделю сократились на 6,4 млн барр до 819,3 млн б, стратегические резервы прибавили 0,8 млн б до 365,7 млн б

🧮 На сегодняшний день инвестору доступно множество различных финансовых индикаторов, среди которых — мультипликаторы, коэффициенты ликвидности, рентабельности и т.д. Активы с их помощью можно оценивать исключительно по отдельности. Но в некоторых ситуации требуется комплексный анализ всего портфеля. На помощь в таком случае может прийти появившийся еще в 1966 году коэффициент Шарпа.

🔷 Коэффициент Шарпа - это важный показатель в инвестициях, который используется для оценки эффективности инвестиционного портфеля. Он был предложен экономистом Уильямом Шарпом и позволяет сравнить доходность портфеля с уровнем его риска.

Коэффициент рассчитывается как разница средней доходностью портфеля и безрисковой ставки, деленное на стандартное отклонение доходности. Формула выглядит следующим образом:
SR = (Pp – Pb) / σp,
где:
SR - коэффициент Шарпа;
Pp и Pb - доходности портфеля и безрискового эталона;
σp - волатильность портфеля (стандартное отклонение доходности за исследуемый период).

В качестве эталона безрисковой доходности чаще всего используют:
🟣 ставки по депозитам в банках;
🟣 доходность гособлигаций (ОФЗ-ПД на российском рынке или 10-летних трежерис на американском).

В случае, если коэффициент Шарпа больше 2, считается, что портфель довольно хорошо составлен. Если же значения попадают в диапазон от 0 до 1, то у вашего портфеля слишком маленькая доходность. Т.е. чем больше данный показатель, тем лучше. Правда, это лишь в теория. В реальности добиться значения выше 1 – уже приемлемый результат.

Однако, следует помнить, что коэффициент Шарпа не учитывает возможные максимальные потери. Поэтому, при использовании этого показателя, необходимо также учитывать другие факторы, такие как максимальная просадка и коэффициент Сортино.

❕В целом, коэффициент Шарпа является полезным инструментом для оценки эффективности инвестиционного портфеля и может помочь инвесторам принимать обоснованные решения при выборе портфеля.

Дорогие подписчики!
Команда ПСБ Благосостояние поздравляет вас с праздником весны и труда!🌷
💰Желаем, чтобы все проекты и начинания были успешными, инвестиции - прибыльным, а доход - стабильным! Пусть выходные дни наполнят силами и энтузиазмом для новых решений и достижений! 💪

🤔 Ответьте на вопрос: случались ли у вас необоснованные переживания о деньгах? Когда финансовая подушка есть и доход вас устраивает, но ощущение, что этого мало и совсем скоро деньги закончатся, - не покидает. Если да, то знайте, это и есть финансовая дисморфия. Давайте подробнее разбираться с тем, что это такое.

📖Слово «дисморфия» гораздо чаще встречается в сфере психологии, а не экономики. Оно характеризует недовольство и неудовлетворенность своей внешностью, когда для этого нет объективных причин. Финансисты заметили схожий паттерн мышления и в своей области, решив назвать его аналогично - «финансовой дисморфией».

🚩 Тревожные мысли и переживания о достатке не единственные «красные флажки», на которые стоит обратить внимание. Еще одно яркое проявление - нереалистичные цели, например, когда с зарплатой 30 тысяч в месяц человек ставит цель накопить миллион за год. Или, наоборот, кто-то думает о том, что недостаточно богат для покупки квартиры или воплощения в жизнь бизнес-идеи, хотя объективно это не так.🤷‍♀️

☝️Удивительно, что этот феномен никак не связан с уровнем дохода. Даже весьма обеспеченным людям может казаться, что они едва «сводят концы с концами». Специалисты считают, что подобная тревожность о финансах появляется из-за неопределенности и отсутствия понимания, куда «уходят» деньги.

❔Нашли у себя финансовую дисморфию?
Ставьте реакции, если интересно узнать наши рекомендации по борьбе с ним!😉

📰 Новости четверга

🇷🇺 Россия

🔷 Рубль заметно повышался к основным валютам в единый день уплаты налогов

🔷 Иран и РФ прорабатывают запуск платежей в цифровых валютах ЦБ

🔷 Выдачи ипотеки в марте упали почти на 40%

🔷 Индекс PMI обрабатывающих отраслей РФ в апреле снизился до 54,3 пункта

🔷 ЦБ призывает банки усилить контроль за покупкой драгоценных металлов

🔷 Рынок акций РФ упал к 3440п по индексу МосБиржи на бумагах «Газпрома» и «Мечела»

🔷 Акции автоконцерна «Соллерс» подскочили на 12% на фоне выхода отчета

🔷 Акции «Астры» и «Аэрофлота» умеренно снизились на новости о санкциях

🔷 Акции «ЭЛ5-Энерго» подросли на фоне выхода отчета по МСФО

🔷 Менеджмент НЛМК одобрил замещение выпуска долларовых евробондов

🔷 ОТП банк направит на выплату финальных дивидендов за 2023 год 3,2 млрд рублей

🔷 «ГАЗ» не планирует выплату дивидендов за 2023 год

🔷 «СИБУР» увеличил квартальную прибыль по РСБУ в 8,5 раза

🔷 Квартальная чистая прибыль «Уралкалия» по РСБУ утроилась

🔷 Акции SFI подорожали на 4,1% на дивидендных новостях

🌍 Мир

🏦 ФРС США вновь сохранила базовую ставку на уровне 5,25-5,5%

🪙 Глава Maersk прогнозирует перебои в международной торговле до конца 2024 года

🇬🇪 ВВП Грузии в I квартале вырос на 7,8%

🇭🇰 Темпы роста ВВП Гонконга в I квартале были максимальными за год

🎉 Встречайте майский урожай дивидендов!

👛 В этом месяце сразу несколько крупных компаний готовы поделиться прибылью с инвесторами (подробнее - в файле ниже👇). Не забывайте, что бумаги нужно купить не позднее, чем за один рабочий день до закрытия реестра.

Доходность акций указана на 02.05.2024 на закрытие Мосбиржи.

📘 #СловарьИнвестора: Аллокация

☝️Чтобы получить максимальный эффект от имеющихся активов, нужно обязательно разобраться в значении этого слова.

💼 Словом аллокация в экономике и финансах называют несколько не связанных друг с другом понятий, но в широком смысле слово - это распределение активов в нужных пропорциях, таким образом, чтобы у вас получился диверсифицированный портфель с наилучшим соотношением ценных бумаг.

1️⃣ Еще бывает аллокация на IPO - это процентный показатель количества успешно выполненных заявок на приобретение акций при их первичном размещении. Например, ваша заявка на покупку акций - 10 тысяч рублей, но в итоге вы получили их только на тысячу рублей. В таком случае аллокация составит 10%. Скажем сразу, что 100% аллокация - крайне редкий показатель, ведь иногда не удается получить даже одну акцию.

🎓 Пример Уоррена Баффета: Один из самых успешных инвесторов нашего времени, Уоррен Баффет, часто подчеркивает важность правильной аллокации. Он рекомендует распределять инвестиции между различными классами активов и отраслями, чтобы снизить риски и увеличить потенциальную доходность. Например, его компания Berkshire Hathaway включает в свой портфель акции, облигации и наличные средства, а также инвестиции в различные отрасли — от страхования до кондитерских изделий и железнодорожного транспорта.

🤔 Почему это важно? Понимание аллокации помогает инвесторам лучше управлять своими рисками и повышает шансы на успех в инвестиционной деятельности.

По традиции, поделитесь вашим мнением:
👍 — я это знал
❤️ — было полезно
🔥 — давайте еще!