Продолжу мысль из вчерашнего поста о баксе — Блумберг пишет, мол на 38% окреп рубль, вопрос откуда такие цифры взяли.
Либо они от древних глобальных теней считали, либо наоборот сделали, от лоев к хаям (но это математически как бы странно), либо что-то знают и нас скоро ждет около 70 курс, правильные 38% как раз где-то там и сходятся😊
Импорт говорят сократился ощутимо, плюс ЦБ по бюдж. правилу продает, плюс слухи о "ковбойских деньгах" и нерезах всех сортов. Инфляции на пользу, но и о бюджете не забудут, очевидно. Всему свое время.
Справедливости ради надо еще на индекс доллара смотреть, там -10% просадка с начала года, сам по себе доллар при Трампе уже не тот, что был раньше.
При этом курс не везде един. Электронный на зарубежку в зависимости от банка от почти 0% до 5% наценки, юсдт кстати весьма дешев, с минимальной наценкой идет.
Наличкой торгуют как придется, от 84 до 92р за бумажку, при этом купить хрустящие новые сложно, в основном старые зеленые. Нал считается самым "народным" индикатором.
А еще я заметил интересный тренд, что когда к 90 падали в обменниках очереди адские были, а где теперь покупатели?😁
На любом рынке первый откат выкупают всегда бодрее затяжного снижения😁
Либо они от древних глобальных теней считали, либо наоборот сделали, от лоев к хаям (но это математически как бы странно), либо что-то знают и нас скоро ждет около 70 курс, правильные 38% как раз где-то там и сходятся😊
Импорт говорят сократился ощутимо, плюс ЦБ по бюдж. правилу продает, плюс слухи о "ковбойских деньгах" и нерезах всех сортов. Инфляции на пользу, но и о бюджете не забудут, очевидно. Всему свое время.
Справедливости ради надо еще на индекс доллара смотреть, там -10% просадка с начала года, сам по себе доллар при Трампе уже не тот, что был раньше.
При этом курс не везде един. Электронный на зарубежку в зависимости от банка от почти 0% до 5% наценки, юсдт кстати весьма дешев, с минимальной наценкой идет.
Наличкой торгуют как придется, от 84 до 92р за бумажку, при этом купить хрустящие новые сложно, в основном старые зеленые. Нал считается самым "народным" индикатором.
А еще я заметил интересный тренд, что когда к 90 падали в обменниках очереди адские были, а где теперь покупатели?😁
На любом рынке первый откат выкупают всегда бодрее затяжного снижения😁
Согласно опросам, в 2025 году число российских инвесторов перевалило за 35 миллионов.
Но самые большие деньги делают те, кто заходит в проекты до IPO, пока о них не знает остальной рынок.
Так работают Уоррен Баффет и другие миллиардеры: они инвестируют на старте и снимают сливки, когда компания выходит на публичный рынок.
Максим Чирков, сооснователь аккредитованной финтех-платформы, сейчас даёт такую возможность и частным инвесторам.
Окно открыто, но временно, а за подписку вы получаете:
— прямые сделки в AI-компаниях с потенциалом X2–X100
— курс по внебиржевым инвестициям, чтобы не сгореть на хайпе
— закрытый Telegram-бот с подборками стартапов x2-x100 — реальность в эпоху ИИ
— инсайты от Макса: как занять место за столом, пока толпа не пришла.
Почему сейчас?
Пока рынок не перегрет, заходить проще и выгоднее: вы встёте «на старте», а не бежите за несущимся локомотивом. Если снова упустить момент (как когда-то с биткоином или Tesla), будет обидно.
Подпишитесь на блог Макса и следите за возможностями, которые меняют правила игры: @maxchirtop
Но самые большие деньги делают те, кто заходит в проекты до IPO, пока о них не знает остальной рынок.
Так работают Уоррен Баффет и другие миллиардеры: они инвестируют на старте и снимают сливки, когда компания выходит на публичный рынок.
Максим Чирков, сооснователь аккредитованной финтех-платформы, сейчас даёт такую возможность и частным инвесторам.
Окно открыто, но временно, а за подписку вы получаете:
— прямые сделки в AI-компаниях с потенциалом X2–X100
— курс по внебиржевым инвестициям, чтобы не сгореть на хайпе
— закрытый Telegram-бот с подборками стартапов x2-x100 — реальность в эпоху ИИ
— инсайты от Макса: как занять место за столом, пока толпа не пришла.
Почему сейчас?
Пока рынок не перегрет, заходить проще и выгоднее: вы встёте «на старте», а не бежите за несущимся локомотивом. Если снова упустить момент (как когда-то с биткоином или Tesla), будет обидно.
Подпишитесь на блог Макса и следите за возможностями, которые меняют правила игры: @maxchirtop
Что да как?
🔸Цены на золото впервые в истории превысили $3350 за унцию
🔸Европейские чиновники отказались от идеи запрета импорта российского СПГ из-за неопределенности (пошлины то бишь) на рынке альтернативных источников — Reuters
🔸СберНПФ привлек 200 млрд рублей с 1 января 2024г
🔸Сбербанк предлагает бизнесу квазивалютные кредиты в юанях
🔸«Если динамика дезинфляции не будет обеспечивать достижения цели по инфляции в 4%, ЦБ РФ рассмотрит повышение ключевой ставки» — ЦБ
🔸России нужно думать над созданием локального стейблкоина по типу USDT, потенциально привязанных к валютам, не связанным с долларом — Минфин
🔸Сегодня встреча Трампа и премьер-министра Италии Мелони: будут обсуждать пошлины
🔸Переговоры США-Япония по пошлинам - день 2
🔸Экономика России в 2025 году при мягкой посадке: инфляция 6,5–7%, рост ВВП на 1,5% и снижение ключевой ставки до 18–19% к декабрю – Эксперт РА
🔸Рост потребительского спроса замедляется. Месячный рост цен также замедлялся, но в годовом выражении все еще превышал 4% — ЦБ
🔸Трамп продлил еще на один год запрет на прием в американских портах судов, которые ходят под российским флагом или иным образом связаны с РФ — ТАСС
🔸Неквалифицированным инвесторам могут открыть доступ к ЦФА через традиционные биржи - законопроект
🔸Турецкий Tupras возобновил закупки нефти Urals в апреле — источники Reuters
🔸США расширили санкции против Ирана на судоходные компании, нефтяные танкеры — Reuters
🔸В то время как администрация Трампа в основном сосредоточилась на реализации своих тарифных планов, Пекин ввел ряд нетарифных ограничительных мер. Заваруха продолжается.
🔸Пауэлл намекнул на возможную необходимость повышения ставки
🔸Рынок прибавляет, к 2900 по ходу доползем, новости помогают
🔸Инфляция в РФ с 8 по 14 апреля замедлилась до 0,11% с 0,16% с 1 по 7 апреля
Для снижения ставки одной инфляции мало, давят пошлины и риски таким образом создают, но риторика должна смягчиться на следующей неделе. А летом моооожет и снизят🤷♂️
А курс? Новости внутренние и извне как бы намекают на локальное дно, добавим еще необходимость продления продажи валютной выручки экспортёрами, 30 апреля крайний день. ЦБ возражает (!!!), а Минфин хотел бы продлить. Без продления мухой курс улетит, очевидно👍 👍 👍
🔸Цены на золото впервые в истории превысили $3350 за унцию
🔸Европейские чиновники отказались от идеи запрета импорта российского СПГ из-за неопределенности (пошлины то бишь) на рынке альтернативных источников — Reuters
🔸СберНПФ привлек 200 млрд рублей с 1 января 2024г
🔸Сбербанк предлагает бизнесу квазивалютные кредиты в юанях
🔸«Если динамика дезинфляции не будет обеспечивать достижения цели по инфляции в 4%, ЦБ РФ рассмотрит повышение ключевой ставки» — ЦБ
🔸России нужно думать над созданием локального стейблкоина по типу USDT, потенциально привязанных к валютам, не связанным с долларом — Минфин
🔸Сегодня встреча Трампа и премьер-министра Италии Мелони: будут обсуждать пошлины
🔸Переговоры США-Япония по пошлинам - день 2
🔸Экономика России в 2025 году при мягкой посадке: инфляция 6,5–7%, рост ВВП на 1,5% и снижение ключевой ставки до 18–19% к декабрю – Эксперт РА
🔸Рост потребительского спроса замедляется. Месячный рост цен также замедлялся, но в годовом выражении все еще превышал 4% — ЦБ
🔸Трамп продлил еще на один год запрет на прием в американских портах судов, которые ходят под российским флагом или иным образом связаны с РФ — ТАСС
🔸Неквалифицированным инвесторам могут открыть доступ к ЦФА через традиционные биржи - законопроект
🔸Турецкий Tupras возобновил закупки нефти Urals в апреле — источники Reuters
🔸США расширили санкции против Ирана на судоходные компании, нефтяные танкеры — Reuters
🔸В то время как администрация Трампа в основном сосредоточилась на реализации своих тарифных планов, Пекин ввел ряд нетарифных ограничительных мер. Заваруха продолжается.
🔸Пауэлл намекнул на возможную необходимость повышения ставки
🔸Рынок прибавляет, к 2900 по ходу доползем, новости помогают
🔸Инфляция в РФ с 8 по 14 апреля замедлилась до 0,11% с 0,16% с 1 по 7 апреля
Для снижения ставки одной инфляции мало, давят пошлины и риски таким образом создают, но риторика должна смягчиться на следующей неделе. А летом моооожет и снизят🤷♂️
А курс? Новости внутренние и извне как бы намекают на локальное дно, добавим еще необходимость продления продажи валютной выручки экспортёрами, 30 апреля крайний день. ЦБ возражает (!!!), а Минфин хотел бы продлить. Без продления мухой курс улетит, очевидно
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Трамп опять накидывает, на этот раз летит в сторону Пауэлла😁
Донни ОЧЕНЬ недоволен недостаточной скоростью снижения ставки, мол ЕЦБ давно уже, а мы тут тормозим, типо нефть дешевеет, яйца тоже (🥚 вообще какой-то мировой хайп, я смотрю), а мы Пауэлл типо, при этом по нашим меркам ставка в США сейчас просто смешная - 4.5%
Где-то улыбается Эрдоган (правда в его случае ресурса не хватило, утонула экономика), у Трампа может что-то прокатит, но заденет волной всех🌊
И если вы думаете, что нас не засхлестнет — вынужден разочаровать, у нас инфляция еще и выше будет, чем у них.
Слушайте, если 2025 уже такой, то в 2026 инопланетяне просто ОБЯЗАНЫ быть, сколько можно ждать?!👍
Донни ОЧЕНЬ недоволен недостаточной скоростью снижения ставки, мол ЕЦБ давно уже, а мы тут тормозим, типо нефть дешевеет, яйца тоже (🥚 вообще какой-то мировой хайп, я смотрю), а мы Пауэлл типо, при этом по нашим меркам ставка в США сейчас просто смешная - 4.5%
Где-то улыбается Эрдоган (правда в его случае ресурса не хватило, утонула экономика), у Трампа может что-то прокатит, но заденет волной всех🌊
И если вы думаете, что нас не засхлестнет — вынужден разочаровать, у нас инфляция еще и выше будет, чем у них.
Слушайте, если 2025 уже такой, то в 2026 инопланетяне просто ОБЯЗАНЫ быть, сколько можно ждать?!
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Что да как?
🔸Вашингтон и Киев подписали меморандум о намерении заключить ресурсную сделку
🔸Совещание представителей Франции, США, Великобритании, Германии и Украины по украинскому урегулированию состоится на следующей неделе в Лондоне (с участием Уиткоффа, он лоялен к нашему плану).
🔸В Париже обсуждают возможность объявления всеобщего перемирия 20 апреля (мосбиржа без торгов в этот день).
🔸Инфляционные ожидания населения РФ в апреле выросли до 13.1% с 12.9% в марте
🔸Цены на нефть Brent вчера поднимались до $67/барр, отыграв 15% падения: рынок надеется на диалог США и Китая
🔸Рубио и Уиткофф сегодня в Париже для переговоров с Европейцами по Украине
🔸Продолжатся переговоры США-Япония по пошлинам
🔸Российские брокеры по-разному удержали НДФЛ с дивидендов по иностранным бумагам в 2024: одни сделали перезачет, другие — нет
🔸Инфляционные ожидания предприятий России снизились
🔸Трамп в частном порядке обсуждает увольнение Пауэлла. По его мнению, глава ФРС должен был уже давно снизить ключевую ставку вслед за ЕЦБ
🔸ЕЦБ ожидаемо понизил три ключевые процентные ставки на 25 б. п.
🔸Китай перестал закупать СПГ у США на фоне обострения торговой войны
🔸МТС начала эксперимент по продаже автомобилей в салонах связи
🔸Администрация Трампа объявила о масштабных пошлинах на китайские суда, прибывающие в порты США, в рамках плана по возрождению американского судостроения – CNBC
🔸Аналитики: ЦБ сохранит ключевую ставку на уровне 21%
И без них понятно, риторику смягчат по идее, ибо на столе уже больше деталей по переговорам. Но снижать не могут ибо пошлины и неопределенность сохраняется
🔸Форум «Инфрагород», 22 апреля: встреча экспертов развития городской среды. Обсудят темы городского развития, инвестиций в инфраструктуру населённых пунктов, нетворкинг, а еще Премии «Инфрарос».
Доброе пятничное утро! Кажется, будто переговорный лед тронулся. Ждём детали, возможно все решится быстрее, чем могло показаться, а значит и рынок переставят шустро.
Ну либо не решится, к негативу тоже все давно привыкли😁
☕️☕️☕️☕️☕️☕️
🔸Вашингтон и Киев подписали меморандум о намерении заключить ресурсную сделку
🔸Совещание представителей Франции, США, Великобритании, Германии и Украины по украинскому урегулированию состоится на следующей неделе в Лондоне (с участием Уиткоффа, он лоялен к нашему плану).
🔸В Париже обсуждают возможность объявления всеобщего перемирия 20 апреля (мосбиржа без торгов в этот день).
🔸Инфляционные ожидания населения РФ в апреле выросли до 13.1% с 12.9% в марте
🔸Цены на нефть Brent вчера поднимались до $67/барр, отыграв 15% падения: рынок надеется на диалог США и Китая
🔸Рубио и Уиткофф сегодня в Париже для переговоров с Европейцами по Украине
🔸Продолжатся переговоры США-Япония по пошлинам
🔸Российские брокеры по-разному удержали НДФЛ с дивидендов по иностранным бумагам в 2024: одни сделали перезачет, другие — нет
🔸Инфляционные ожидания предприятий России снизились
🔸Трамп в частном порядке обсуждает увольнение Пауэлла. По его мнению, глава ФРС должен был уже давно снизить ключевую ставку вслед за ЕЦБ
🔸ЕЦБ ожидаемо понизил три ключевые процентные ставки на 25 б. п.
🔸Китай перестал закупать СПГ у США на фоне обострения торговой войны
🔸МТС начала эксперимент по продаже автомобилей в салонах связи
🔸Администрация Трампа объявила о масштабных пошлинах на китайские суда, прибывающие в порты США, в рамках плана по возрождению американского судостроения – CNBC
🔸Аналитики: ЦБ сохранит ключевую ставку на уровне 21%
И без них понятно, риторику смягчат по идее, ибо на столе уже больше деталей по переговорам. Но снижать не могут ибо пошлины и неопределенность сохраняется
🔸Форум «Инфрагород», 22 апреля: встреча экспертов развития городской среды. Обсудят темы городского развития, инвестиций в инфраструктуру населённых пунктов, нетворкинг, а еще Премии «Инфрарос».
Доброе пятничное утро! Кажется, будто переговорный лед тронулся. Ждём детали, возможно все решится быстрее, чем могло показаться, а значит и рынок переставят шустро.
Ну либо не решится, к негативу тоже все давно привыкли😁
☕️☕️☕️☕️☕️☕️
БОЛЬШОЙ РАЗБОР АЙТИШНИКОВ. Что да как?
Разумеется все и сразу в один пост не влезло, но хотя бы часть постарался расписать👍
📱 Позитив. Позитива нет. Сперва грусть из отчета, после мысли:
Выручка - 24.5 млрд.руб(+10% г/г), в феврале говорили про 25.5 млрд., а сниженный гайденс после отчета за 9 мес. был 30-36 млрд
EBITDA - 6.5 млрд.руб(-40% г/г)
Чистая прибыль - 3.7 млрд.руб(-62% г/г)
Долг - 26.4 млрд.руб(рост в 4.6 раза, чистый долг 20 млрд.руб, менеджмент говорит, что на конец 1 кв. 2025 г. уже 12 млрд.руб
Обновили прогноз (объем отгрузок по итогам 2025 составит от 33 до 38 млрд.руб, при ожидаемом среднем значении на уровне 35 млрд.руб), считаю что за счет низкой базы 2024 г. компания может показать хороший результат(≠кратный) по итогам 2025.Менеджмент делает фокус на оптимизации затрат (уже идет сокращение персонала).
💿 Диасофт. Допки не будет? Красавчики?
16 апреля Александр Глазков сообщил о новых вводных:
- Диасофт передумал делать допэмиссию 2% уставного капитала для финансирования программы капзатрат (заявляли месяц назад)
- Основные акционеры (9 человек) выдадут беспроцентный займ компании.
- По оценке компании выручка в 2025 может составить 15 млрд руб., т.е. намек на рост под 30%, лучше ожиданий рынка. Стремятся к рентабельности EBITDA на уровне 45%.
- Нравится, что Диасофт в отличие от Позитива и коллег следит за рентабельностью и менеджмент в целом активен, минимальный долг, не делают дорогущих странных поглощений.
- Если компания выполнит план 2025, акции легко переставят вверх, особенно если ключ снизят.
- Финальный дивиденд за 2024 может составить 166 руб (скромно, но это и не Лукойл вам, сами понимаете).
💻 Астра. Ну такое, но шанс есть.
Отчет за 2024 терпимый по выручке (в сравнении с сектором), байбек во 2 полугодии, но недополучили по выручке т.к. у айтишников оплата за услуги приходит часто позже (90 дней лаг).
Снижение темпов роста флагмана Астра Линкус, но вытянули субпродуктами.
Не самое серьезное падение в секторе, т.к удалось выполнить обещания по выручке(осталось правда сохранить темпы роста, а это сложно по крайне мере пока -> мультипликаторы высокие за счет высоких ожиданий по темпам роста). У Позитива в этом плане немного не получилось соответствовать ожиданиям(результат можем видеть).
🧬 IVA (наш ответ ZOOM). Как бы хайп пройден.
IPO было летом 2024 г. Выручка в 2024 г. - 3.3 млрд.руб(ниже прогноза: 4 млрд.руб). Гайденс заявленный на IPO вероятнее всего будет не выполнен (выручка: 6-7 млрд.руб в 2025).
На рентабельности сказалось давление операционных расходов, плюс вложения в новые продукты.
Маржинальность снизилась в 2 раза относительно 2023 г. NIC снизился более чем в 2 раза. Сильная конкуренция сильно давит: TrueConf, Контур.Толк, СБЕР, МТС, Яндекс. Сегмент ВКС не является системно значимым для инфраструктуры. С IPO упали в 2 раза, но и сейчас компания выглядит объективно не дешево.
___________
Из всего этогозоопарка разнообразия интереснее Аренадата и Диасофт, есть шанс у Астры. Скоро еще айпио Нанософт (нанокад, инженерка), плюс один игрок на рынке.
Надеюсь, что обзор полезен👍👍
Разумеется все и сразу в один пост не влезло, но хотя бы часть постарался расписать
Выручка - 24.5 млрд.руб(+10% г/г), в феврале говорили про 25.5 млрд., а сниженный гайденс после отчета за 9 мес. был 30-36 млрд
EBITDA - 6.5 млрд.руб(-40% г/г)
Чистая прибыль - 3.7 млрд.руб(-62% г/г)
Долг - 26.4 млрд.руб(рост в 4.6 раза, чистый долг 20 млрд.руб, менеджмент говорит, что на конец 1 кв. 2025 г. уже 12 млрд.руб
Обновили прогноз (объем отгрузок по итогам 2025 составит от 33 до 38 млрд.руб, при ожидаемом среднем значении на уровне 35 млрд.руб), считаю что за счет низкой базы 2024 г. компания может показать хороший результат(≠кратный) по итогам 2025.Менеджмент делает фокус на оптимизации затрат (уже идет сокращение персонала).
16 апреля Александр Глазков сообщил о новых вводных:
- Диасофт передумал делать допэмиссию 2% уставного капитала для финансирования программы капзатрат (заявляли месяц назад)
- Основные акционеры (9 человек) выдадут беспроцентный займ компании.
- По оценке компании выручка в 2025 может составить 15 млрд руб., т.е. намек на рост под 30%, лучше ожиданий рынка. Стремятся к рентабельности EBITDA на уровне 45%.
- Нравится, что Диасофт в отличие от Позитива и коллег следит за рентабельностью и менеджмент в целом активен, минимальный долг, не делают дорогущих странных поглощений.
- Если компания выполнит план 2025, акции легко переставят вверх, особенно если ключ снизят.
- Финальный дивиденд за 2024 может составить 166 руб (скромно, но это и не Лукойл вам, сами понимаете).
Отчет за 2024 терпимый по выручке (в сравнении с сектором), байбек во 2 полугодии, но недополучили по выручке т.к. у айтишников оплата за услуги приходит часто позже (90 дней лаг).
Снижение темпов роста флагмана Астра Линкус, но вытянули субпродуктами.
Не самое серьезное падение в секторе, т.к удалось выполнить обещания по выручке(осталось правда сохранить темпы роста, а это сложно по крайне мере пока -> мультипликаторы высокие за счет высоких ожиданий по темпам роста). У Позитива в этом плане немного не получилось соответствовать ожиданиям(результат можем видеть).
IPO было летом 2024 г. Выручка в 2024 г. - 3.3 млрд.руб(ниже прогноза: 4 млрд.руб). Гайденс заявленный на IPO вероятнее всего будет не выполнен (выручка: 6-7 млрд.руб в 2025).
На рентабельности сказалось давление операционных расходов, плюс вложения в новые продукты.
Маржинальность снизилась в 2 раза относительно 2023 г. NIC снизился более чем в 2 раза. Сильная конкуренция сильно давит: TrueConf, Контур.Толк, СБЕР, МТС, Яндекс. Сегмент ВКС не является системно значимым для инфраструктуры. С IPO упали в 2 раза, но и сейчас компания выглядит объективно не дешево.
___________
Из всего этого
Надеюсь, что обзор полезен👍
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Поздравляю cо светлым праздником Пасхи!🧁
Фотки сделал вчера и отношения к празднику они не имеют, но атмосферу весны передают, да и просто нравятся😊
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
📌 РЕШАЮЩАЯ НЕДЕЛЯ! Что необходимо знать? ПОЛНЫЙ РАЗБОР🔥
👉 СМОТРЕТЬ ВИДЕО: https://youtu.be/5tltI1hJz2c
👉 Загрузил это же видео и на RUTUBE, жмите!
Спокойно разобрался в ситуации. Политика, акции, облигации и валюта. Коротко о самом главном🙂
____
По традиции напомню о важном:
- Канал о недвижке @betonest
- Криптоканал @nobubble
- Обучающий канал, @profitabaza
- Наш бесплатный обучающий бот для новичков: @profitbudetbot
___
Еще раз с Праздником, друзья!👍
👉 СМОТРЕТЬ ВИДЕО: https://youtu.be/5tltI1hJz2c
👉 Загрузил это же видео и на RUTUBE, жмите!
Спокойно разобрался в ситуации. Политика, акции, облигации и валюта. Коротко о самом главном🙂
____
По традиции напомню о важном:
- Канал о недвижке @betonest
- Криптоканал @nobubble
- Обучающий канал, @profitabaza
- Наш бесплатный обучающий бот для новичков: @profitbudetbot
___
Еще раз с Праздником, друзья!👍
Что да как?
🔸США планируют новую встречу Уиткоффа с представителями России. На встрече представители должны обсудить рамочное соглашение по урегулированию конфликта на Украине, которое США представили в рамках переговоров в Париже
🔸Госдеп: США заявляют, что приветствовали бы продление режима прекращения огня
🔸В пятницу заседание ЦБ по ставке, плюс обновление среднесрочного прогноза. Следующее заседание только 6 июня
🔸Министр обороны Украины сообщил официальным лицам США, что Киев согласен с «90%» мирной программы Трампа, представленной в Париже
🔸США готовы признать Крым российским в рамках широкой сделки о мире между Москвой и Киевом — Bloomberg
🔸Трамп заявил, что США выйдут из переговорного процесса по Украине в случае, если одна из сторон "начнет его саботировать"
🔸Россия в рамках соглашения по украинскому урегулированию добивается открытия воздушного пространства США для российских авиакомпаний, но ЕС не проявляет интереса в этом вопросе — Politico
🔸Инфляционные ожидания находятся на крайне высоком уровне, что ставит под сомнение смягчение сигнала ЦБ в следующую пятницу - ПСБ
🔸Рублевая цена российской нефти для налогов в апреле на 31% ниже бюджетного ориентира - Reuters
🔸Ставки фрахта танкеров для поставки российской нефти Urals из балтийских портов РФ в Индию упали на четверть относительно недавних пиков в марте — Reuters
🔸Беспилотные автомобили могут быть введены на дороги общего пользования к 2027 г. — Минтранс России
🔸Средневзвешенная цена на новые машины в РФ в марте снизилась на 8%
🔸Российский рубль укрепился до 81 рубля за доллар США, поднявшись на 40% с начала 2025 года - Reuters
🔸Китай не принял самолет Boeing, предназначенный для китайских авиалиний Xiamen Airlines из-за торговой войны
🔸Charles Schwab запустит торги криптой в течение 12 месяцев, но это не точно — CEO
🔸Число банкротств компаний в РФ в I квартале сократилось на 22,1%
🔸Рентабельность экспорта металлургического угля выросла впервые с января
🔸Минэкономразвития ожидает рост оборота розничной торговли в РФ в текущем году на 6,6%
Доброе утро!☕️ ☕️ ☕️ ☕️ ☕️ ☕️
🔸США планируют новую встречу Уиткоффа с представителями России. На встрече представители должны обсудить рамочное соглашение по урегулированию конфликта на Украине, которое США представили в рамках переговоров в Париже
🔸Госдеп: США заявляют, что приветствовали бы продление режима прекращения огня
🔸В пятницу заседание ЦБ по ставке, плюс обновление среднесрочного прогноза. Следующее заседание только 6 июня
🔸Министр обороны Украины сообщил официальным лицам США, что Киев согласен с «90%» мирной программы Трампа, представленной в Париже
🔸США готовы признать Крым российским в рамках широкой сделки о мире между Москвой и Киевом — Bloomberg
🔸Трамп заявил, что США выйдут из переговорного процесса по Украине в случае, если одна из сторон "начнет его саботировать"
🔸Россия в рамках соглашения по украинскому урегулированию добивается открытия воздушного пространства США для российских авиакомпаний, но ЕС не проявляет интереса в этом вопросе — Politico
🔸Инфляционные ожидания находятся на крайне высоком уровне, что ставит под сомнение смягчение сигнала ЦБ в следующую пятницу - ПСБ
🔸Рублевая цена российской нефти для налогов в апреле на 31% ниже бюджетного ориентира - Reuters
🔸Ставки фрахта танкеров для поставки российской нефти Urals из балтийских портов РФ в Индию упали на четверть относительно недавних пиков в марте — Reuters
🔸Беспилотные автомобили могут быть введены на дороги общего пользования к 2027 г. — Минтранс России
🔸Средневзвешенная цена на новые машины в РФ в марте снизилась на 8%
🔸Российский рубль укрепился до 81 рубля за доллар США, поднявшись на 40% с начала 2025 года - Reuters
🔸Китай не принял самолет Boeing, предназначенный для китайских авиалиний Xiamen Airlines из-за торговой войны
🔸Charles Schwab запустит торги криптой в течение 12 месяцев, но это не точно — CEO
🔸Число банкротств компаний в РФ в I квартале сократилось на 22,1%
🔸Рентабельность экспорта металлургического угля выросла впервые с января
🔸Минэкономразвития ожидает рост оборота розничной торговли в РФ в текущем году на 6,6%
Доброе утро!
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Что по рынку?😊
Подробно в видео все, а сейчас напомню ключевые пункты:
— Решающая неделя, во всей ее красе. Новости ТОЧНО будут. Политика, ставка, важная точка по курсу.
— Ключевой уровень 2900, о нем говорил много раз. Есть вероятность и 2950 потрогать, новостной фон как раз допускает небольшой прирост (НО активно лететь не позволяет!).
— СБЕР, чем ближе к лету, тем ближе дивиденды. А еще отчет. Тянет рынок.
— Политика. Более чем уверен, что новостей вагон на неделе будет. Вокруг них и строим ожидания.
— Заседание ЦБ. Ожидаю сохранения ставки и мягкую риторику,т.к. на столе у ЦБ карты хоть и позитивные, но их все же недостаточно для снижения здесь и сейчас
— Курс. Множественные расхождения плюс дедлайн по решению о продаже выручки, да и объективно дешево. Пора выбирать отель на лето, пока дают😁
🔸Среднесрочно поглядываю за Магнитом (див. ожидания на май, ну либо выкуп у нерезов и/или иные корп. радости), Ростелеком (подвезти об айпио дочек новые слухи могут), Сургутпреф (див. слухи и в целом хороший уровень, плюс идея шорта рубля), Транснефть очевидно выше может (к 1500-1600), а еще сетевики. СБЕР и Лукойл из откупов (этих) держу очевидно.
В общем расклад умеренно позитивный, (НО!) политика непредсказуема, поэтому бросаться в стаканомут на всю котлету опасненько (гору облиг-фондов держу крепко), но и совсем без акций быть тоже немного риск👍 👍 👍
Подробно в видео все, а сейчас напомню ключевые пункты:
— Решающая неделя, во всей ее красе. Новости ТОЧНО будут. Политика, ставка, важная точка по курсу.
— Ключевой уровень 2900, о нем говорил много раз. Есть вероятность и 2950 потрогать, новостной фон как раз допускает небольшой прирост (НО активно лететь не позволяет!).
— СБЕР, чем ближе к лету, тем ближе дивиденды. А еще отчет. Тянет рынок.
— Политика. Более чем уверен, что новостей вагон на неделе будет. Вокруг них и строим ожидания.
— Заседание ЦБ. Ожидаю сохранения ставки и мягкую риторику,т.к. на столе у ЦБ карты хоть и позитивные, но их все же недостаточно для снижения здесь и сейчас
— Курс. Множественные расхождения плюс дедлайн по решению о продаже выручки, да и объективно дешево. Пора выбирать отель на лето, пока дают😁
🔸Среднесрочно поглядываю за Магнитом (див. ожидания на май, ну либо выкуп у нерезов и/или иные корп. радости), Ростелеком (подвезти об айпио дочек новые слухи могут), Сургутпреф (див. слухи и в целом хороший уровень, плюс идея шорта рубля), Транснефть очевидно выше может (к 1500-1600), а еще сетевики. СБЕР и Лукойл из откупов (этих) держу очевидно.
В общем расклад умеренно позитивный, (НО!) политика непредсказуема, поэтому бросаться в стакан
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
- за декабрь и 12мес тут (сравнение с прошлым годом еще и на скринах)
- за октябрь и 10мес тут
- СБЕР за 2024. Просто для сравнения, оба гиганты и оба крутые
🔸Перейдем к цифрам:
- Общее количество клиентов - 50 млн(+19% г/г)
- Количество активных пользователей - 33.3 млн(+15% г/г)
- Общий объем покупок по картам за январь-март - 2,3 трлн.руб(+22% г/г)
- Консолидированный кредитный портфель - 2.6 трлн.руб, незначительный рост г/г и к февралю
- Объем средств клиентов и активов под управлением на счетах клиентов превысил 5 трлн.руб(+15% г/г)
- Прибыль банковского бизнеса в январе-марте - 15 млрд.руб (без учета разовых резервов и списаний)
- Общий капитал «Т-Банка» по РСБУ на конец марта составил 506 млрд руб. (т.е. выполняют с запасом требования ЦБ)
- Ежедневно (DAU) более 15,5млн человек онлайн в системе, при этом половина активных юзеров используют минимум 2 сервиса группы (т.е. показатель вовлеченности).
- Ежемесячно (хотя бы раз, MAU) пользуются 33,3млн человек, их число выросло на 15% за год и составило 33,3 млн человек (на конец марта 2024 г. — 29 млн).
🔸Подтвердили прогноз на 2025: рост чистой прибыли не менее чем на 40%, традиционно с большим вкладом второго полугодия, при сохранении рентабельности капитала выше 30%.
Конечно интересно вернуться к своим же постам от сентября 2024, где писал "брал лесенкой, ниже 2500 усредню". Были времена, а еще жаловались ведь, эххх😁
Локально восходящий канал с декабря имеется, долгосрочно может выше, вместе с сектором (поддержка 3000). А сектор ждет позитив в политике, заседании ЦБ и дивах зеленого (радость размажется по всему рынку).
Интересно жизнь устроена. Ставка по-прежнему конская, санкции не отменены, договоренностей железных нет. Но осенью Тинь по 3000 многие хотели продать, а теперь купить
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Заметили, что банковские вклады только на словах доходные, а на на 2-3 года ставка чуть ли не вдвое ниже?
При этом ключевая ставка не менялась и видимо не скоро пойдет вниз (с учетом пошлин Трампа и сложностей в мире), а доходность депозитов уже не та. Инвесторам приходится искать новые варианты, к примеру обращаться к краудлендинговым платформам, чтобы обогнать рынок.
- Jetlend старается давать премию до 8% (по сравнению с стандартными инструментами).
- На платформе Jetlend высокая ставка фиксируется на 2-3 года, в отличие от депозитов (где часто 17% или ниже на такой срок).
- В марте по статистике рыночная доходность на JetLend (XIRR) составила 33,4%. Для сравнения, средняя ставка по вкладам (RUONIA) – 21,4%.
Разумеется чем выше ставка, тем выше нагрузка на бизнес, а значит важно правильно отбирать клиентов, чтобы обезопасить инвесторов от риска просрочки. С марта 2024 года JetLend переработал систему рисков. Добавили более 30 итераций улучшения системы.
🔸Как теперь работает система рисков:
- Расширен список стоп-факторов, теперь включены падение выручки 3 года подряд, риск. отрасли и отсутствие опер. активности
- Если есть расхождение между отчетом и реальной деятельности - блокируется транш. Применяют метод тайного покупателя, чтобы выявить реальный ход у компании
- Сравнивают банк. выписки с бух. моделью, включая сезонность
- Обновили метод внутреннего скоринга, отклонения от нормы по отрасли = отказ
- Серьезно увеличили требования к ИП
- Обновили методику расчета рентабельности и EBITDA
- Ужесточили подход к просрочкам
- Заемщики теперь проходят обязательную выездную проверку и т.д.
Если что, платформа полностью легальна, Джетленд включен в реестр операторов инвест платформ, который ведет ЦБ, имеет статус резидента Сколково, кредитный рейтинг ruBB+ от “Эксперт РА”, а облигации торгуются на Мосбирже.
Без лишних слов - стоит обратить внимание нa JetLend. Успейте воспользоваться подарком для новичков, пока он доступен.
Бонус для всех подписчиков: +1,5% годовых на 1 месяц от суммы пополнения счета в течение недели с текущего момента. Подробнее тут
При этом ключевая ставка не менялась и видимо не скоро пойдет вниз (с учетом пошлин Трампа и сложностей в мире), а доходность депозитов уже не та. Инвесторам приходится искать новые варианты, к примеру обращаться к краудлендинговым платформам, чтобы обогнать рынок.
- Jetlend старается давать премию до 8% (по сравнению с стандартными инструментами).
- На платформе Jetlend высокая ставка фиксируется на 2-3 года, в отличие от депозитов (где часто 17% или ниже на такой срок).
- В марте по статистике рыночная доходность на JetLend (XIRR) составила 33,4%. Для сравнения, средняя ставка по вкладам (RUONIA) – 21,4%.
Разумеется чем выше ставка, тем выше нагрузка на бизнес, а значит важно правильно отбирать клиентов, чтобы обезопасить инвесторов от риска просрочки. С марта 2024 года JetLend переработал систему рисков. Добавили более 30 итераций улучшения системы.
🔸Как теперь работает система рисков:
- Расширен список стоп-факторов, теперь включены падение выручки 3 года подряд, риск. отрасли и отсутствие опер. активности
- Если есть расхождение между отчетом и реальной деятельности - блокируется транш. Применяют метод тайного покупателя, чтобы выявить реальный ход у компании
- Сравнивают банк. выписки с бух. моделью, включая сезонность
- Обновили метод внутреннего скоринга, отклонения от нормы по отрасли = отказ
- Серьезно увеличили требования к ИП
- Обновили методику расчета рентабельности и EBITDA
- Ужесточили подход к просрочкам
- Заемщики теперь проходят обязательную выездную проверку и т.д.
Если что, платформа полностью легальна, Джетленд включен в реестр операторов инвест платформ, который ведет ЦБ, имеет статус резидента Сколково, кредитный рейтинг ruBB+ от “Эксперт РА”, а облигации торгуются на Мосбирже.
Без лишних слов - стоит обратить внимание нa JetLend. Успейте воспользоваться подарком для новичков, пока он доступен.
Бонус для всех подписчиков: +1,5% годовых на 1 месяц от суммы пополнения счета в течение недели с текущего момента. Подробнее тут
Что да как?
🔸Россия положительно относится к любым мирным инициативам, рассчитывает, что Киев будет относиться так же - Владимир Путин
🔸Россия ради диалога с США не будет забывать об остальных партнерах — МИД РФ
🔸Золото - 3500. Рекорд золото обновляет теперь каждую неделю, а то и несколько раз в неделю
🔸Ожидается, что на сегодняшней встрече ПМ Британии Стармер и его новозеландский коллега Кристофер Люксон договорятся об углублении связей в сфере обороны и безопасности, включая усиление поддержки Украины, сообщил офис Стармера
🔸США могут встретиться завтра, 23 апреля, с Украиной и Европейскими союзниками в Лондоне для обсуждения мирного плана по Украине — Bloomberg
🔸Замедление экономического роста России сокращает спрос на Китайский импорт — Reuters
Меньше импорт - крепче рубль
🔸Поддержка американцами деятельности Трампа упала до 42%. Это самый низкий показатель с момента его возвращения в Белый дом
🔸Число дефолтов на российском рынке корпоративных облигаций в 2024 г. оказалось на уровне предыдущих лет — всего 10 эмитентов впервые допустили просрочку, несмотря на рекордную ставку в 21% – Ведомости
🔸Arenadata приобретает интеллектуальные права на продукт в сегменте СУБД общего назначения
🔸Целый ряд стран выразил готовность работать с Евросоюзом после того, как пошлины Трампа перевернули мировые рынки
🔸Макрон выразил уверенность в том, что евро имеет потенциал заменить доллар США в качестве основной резервной валюты мира
🔸Израильские ВВС проводят учения в рамках подготовки к возможному нападению на Иран и к контратаке, которая может последовать — Kann News
🔸Золото и валюта убежище Швейцарский франк продолжают стремительный рост
🔸Моди и Вэнс отметили прогресс в переговорах по торговому соглашению
🔸Вероятность того, что ФРС снизит ставку на заседании в мае оценивается игроками рынка всего лишь в 9%
🔸Путин поговорил с Президентом Бразилии и ЮАР — Кремль
🔸Власти США потребовали разделения Google из-за признания монополистом
🔸В РФ планируют запретить поставку продукции HP и Fujitsu
Гениально просто😀
🔸Россия резко увеличила экспорт коксующегося угля в Индию до 8,2млн тонн
🔸МИД РФ: От результатов диалога РФ и США пока не надо впадать "ни в эйфорию, ни в уныние"
Вот как бы да, рынку надо рассказать об этой идее, а то от 3300 до 2600 прогулялись аж😁
Доброе вторничное! ☕️
🔸Россия положительно относится к любым мирным инициативам, рассчитывает, что Киев будет относиться так же - Владимир Путин
🔸Россия ради диалога с США не будет забывать об остальных партнерах — МИД РФ
🔸Золото - 3500. Рекорд золото обновляет теперь каждую неделю, а то и несколько раз в неделю
🔸Ожидается, что на сегодняшней встрече ПМ Британии Стармер и его новозеландский коллега Кристофер Люксон договорятся об углублении связей в сфере обороны и безопасности, включая усиление поддержки Украины, сообщил офис Стармера
🔸США могут встретиться завтра, 23 апреля, с Украиной и Европейскими союзниками в Лондоне для обсуждения мирного плана по Украине — Bloomberg
🔸Замедление экономического роста России сокращает спрос на Китайский импорт — Reuters
Меньше импорт - крепче рубль
🔸Поддержка американцами деятельности Трампа упала до 42%. Это самый низкий показатель с момента его возвращения в Белый дом
🔸Число дефолтов на российском рынке корпоративных облигаций в 2024 г. оказалось на уровне предыдущих лет — всего 10 эмитентов впервые допустили просрочку, несмотря на рекордную ставку в 21% – Ведомости
🔸Arenadata приобретает интеллектуальные права на продукт в сегменте СУБД общего назначения
🔸Целый ряд стран выразил готовность работать с Евросоюзом после того, как пошлины Трампа перевернули мировые рынки
🔸Макрон выразил уверенность в том, что евро имеет потенциал заменить доллар США в качестве основной резервной валюты мира
🔸Израильские ВВС проводят учения в рамках подготовки к возможному нападению на Иран и к контратаке, которая может последовать — Kann News
🔸Золото и валюта убежище Швейцарский франк продолжают стремительный рост
🔸Моди и Вэнс отметили прогресс в переговорах по торговому соглашению
🔸Вероятность того, что ФРС снизит ставку на заседании в мае оценивается игроками рынка всего лишь в 9%
🔸Путин поговорил с Президентом Бразилии и ЮАР — Кремль
🔸Власти США потребовали разделения Google из-за признания монополистом
🔸В РФ планируют запретить поставку продукции HP и Fujitsu
Гениально просто😀
🔸Россия резко увеличила экспорт коксующегося угля в Индию до 8,2млн тонн
🔸МИД РФ: От результатов диалога РФ и США пока не надо впадать "ни в эйфорию, ни в уныние"
Вот как бы да, рынку надо рассказать об этой идее, а то от 3300 до 2600 прогулялись аж😁
Доброе вторничное! ☕️
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Свершилось, СБЕР ВЫКАТИЛ ДИВЫ😀
Правда народ расстроился, видимо мало, ждали 35-36₽😁
🏦 За 2024 год, рекомендовали дивы в размере ₽34,84 на акцию
Около 11% доходность, а если ниже 300 брали — вообще красота. Держу сбер недель, с пролива, спекулятивный.
- Дата закрытия реестра: 18 июля 2025, ГОСА: 30 июня 2025
🔸Ну и в тему гигантов Мосбиржи:
Лукойл выкатил операционные результаты 2024:
-Экспорт нефти 36.7 млн т. (+4% г/г)
- Экспорт нефтепродуктов 14.7 млн т. (-17.4% г/г)
- Добыча газа 34.3 млрд куб. м (-2.3% г/г).
Куда интереснее будет глянуть на результаты первого полугодия, когда курс с нефтью уже сдулись😏
Короче говоря на ожиданиях прыгнули, а впереди политика (завтра) и заседание ЦБ, в посте выше объяснил расклад👍
Правда народ расстроился, видимо мало, ждали 35-36₽😁
Около 11% доходность, а если ниже 300 брали — вообще красота. Держу сбер недель, с пролива, спекулятивный.
- Дата закрытия реестра: 18 июля 2025, ГОСА: 30 июня 2025
🔸Ну и в тему гигантов Мосбиржи:
Лукойл выкатил операционные результаты 2024:
-Экспорт нефти 36.7 млн т. (+4% г/г)
- Экспорт нефтепродуктов 14.7 млн т. (-17.4% г/г)
- Добыча газа 34.3 млрд куб. м (-2.3% г/г).
Куда интереснее будет глянуть на результаты первого полугодия, когда курс с нефтью уже сдулись😏
Короче говоря на ожиданиях прыгнули, а впереди политика (завтра) и заседание ЦБ, в посте выше объяснил расклад
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Споры вокруг универсального QR-кода идут аж с осени 2023 года, возможно слышали, недавно подробнее объяснял что за зверь такой.
И да, понимать механику работы глобальных платежных систем инвесторам (то есть как бы нам) важно. Это база.
Вкратце: ЦБ настаивает на введении одного кода, мол так удобнее (хотя вроде клиенты не жалуются, работает и так все давно), банки же хотят сохранить свои платёжки, где есть программы лояльности, их экосистема, там все настроено давно.
Недавно зеленый, красный и желтый банкисообразили на троих создали консорциум по развитию универсального кода, а случилось это после усиления продвижения ЦБ идеи единого QR кода от НСПК (нац. система платежных карт), они же оператор СБП.
Не трудно догадаться, что когда все яйца в одной корзине — рисков больше, 26 марта уже был большой сбой СБП, но в силу наличие обилия альтернативных опций клиент не остался без хлеба в магазине.
По мнению банков единый код снижает мотивацию развиваться, а еще несет и риски если вдруг зависнет. .
Невообразимых обьемов платежная структура в руках одного оператора может оставить клиента без условного хлеба, если вдруг залагает/зависнет, это сурово..🤷♂️
Конечно в любой системе эпизодически сбои случаются, вопрос лишь в альтернативах, ведь критически важная инфраструктура должна иметь «план Б».
Кстати, Минфин в свою очередь предлагал «платежный роуминг» при оплате разными QR-кодами, то есть универсальный код переадресует в платежные платформы, интересное кстати решение.
Активность клиента в платежной экосистеме банков напрямую влияет на бизнес и в свою очередь на отчеты, инвестору важно понимать куда ветер дует. Такие дела😏👍
И да, понимать механику работы глобальных платежных систем инвесторам (то есть как бы нам) важно. Это база.
Вкратце: ЦБ настаивает на введении одного кода, мол так удобнее (хотя вроде клиенты не жалуются, работает и так все давно), банки же хотят сохранить свои платёжки, где есть программы лояльности, их экосистема, там все настроено давно.
Недавно зеленый, красный и желтый банки
Не трудно догадаться, что когда все яйца в одной корзине — рисков больше, 26 марта уже был большой сбой СБП, но в силу наличие обилия альтернативных опций клиент не остался без хлеба в магазине.
По мнению банков единый код снижает мотивацию развиваться, а еще несет и риски если вдруг зависнет. .
Невообразимых обьемов платежная структура в руках одного оператора может оставить клиента без условного хлеба, если вдруг залагает/зависнет, это сурово..🤷♂️
Конечно в любой системе эпизодически сбои случаются, вопрос лишь в альтернативах, ведь критически важная инфраструктура должна иметь «план Б».
Кстати, Минфин в свою очередь предлагал «платежный роуминг» при оплате разными QR-кодами, то есть универсальный код переадресует в платежные платформы, интересное кстати решение.
Активность клиента в платежной экосистеме банков напрямую влияет на бизнес и в свою очередь на отчеты, инвестору важно понимать куда ветер дует. Такие дела😏
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM