Для тех, кто в основном оказывает услуги, полезным может оказаться переход на упрощенную систему по HST. Это как раз придумано для малого бизнеса, чтобы не собирать эти мелкие чеки и пр. При переходе на эту систему вы будете платить 8.9% со всего дохода и все. Подходит это конкретно Вам или нет - надо смотреть. Есть исключения для некоторых видов бизнеса. Обращайтесь, если нужна консультация или помощь.

Уже сентябрь...помните, что налоговый сезон не за горами? Сейчас хорошо бы сделать ревью и посмотреть, что получается по итогам 2024 - много налогов, мало и тд. Есть время подкорректировать финансовый результат 2024. Это касается и персональных налогов и корпоративных. Я могу помочь с таким анализом. Быть финансово-грамотным очень важно в Канаде, сами знаете, это прям вопросы жизни и смерти 🙂 В общем, если есть такая потребность - обращайтесь. Хороших выходных всем!

#taxes #personaltaxes Вы знаете, что расходы на остеопата, гомеопата, натуропата, физиотерапевта, массаж и аккупунктуру можно списать как медицинские расходы. Собирайте все реситы, инвойсы на услуги, которые Вы оплатили. Придет налоговый сезон - все пригодится :)))

Доброго продуктивного понедельника! Вы знаете, что в Канаде общим правилом является то, что стоимость поездки от дома до места работы не является расходом, т.е. обычно не подлежат вычету для целей налогообложения. Расходы на поездку на работу считаются личными расходами и не подлежат налоговым вычетам. Но, как обычно - есть нюансы! Если интересно - спрашивайте, я раскрою эту тему более подробно

🚗💼 Разъяснение по поводу компенсаций/allowance на транспортное средство для сотрудников 💼🚗
Уважаемые владельцы бизнеса! Давайте сегодня обсудим allowance/компенсация за пользование автомобилем для сотрудников.
Знаете ли вы, что ваша корпорация может предложить компенсацию/allowance за использование личного автомобиля для осуществления бизнеса вместо покупки служебного автомобиля? Хотя выплаты за использование личного транспортного средства обычно являются налогооблагаемым доходом, есть важное исключение, о котором Вам следует знать.
Если надбавка рассчитывается исключительно на пройденные километры по бизнесу (по логу) и умножается на разумную ставку за километр (рейт устанавливает налоговая каждый год), она не будет облагаться налогом!
Вот что CRA считает «разумной» компенсацией: ✅ Основано строго на пройденных рабочих километрах ✅ Справедливая ставка за километр ✅ Ваша корпорация не возмещает повторно сотруднику те же самые расходы, такие как бензин или техническое обслуживание (за исключением проезда по платным дорогам, сбор за водные переправы сборы или дополнительная бизнес страховка)
В процессе заполнения налоговой декларации этот allowance не нужно добавлять к Вашему налогооблагаемому доходу.
Есть вопросы по налоговому планированию? Оставьте комментарий ниже или напишите мне в Директ!

Получила на днях на весьма интересный подкаст с известным в нашей общине налоговым адвокатом Анной Моложавой. В этом подкасте обсуждаются изменения, предложенные Министерством Финансов в отношении проведения аудитов. Честно говоря, мне стало действительно СТРАШНО!!!! У меня такое ощущение, что если эти изменения примут, это будет налоговая полиция, а не просто инспекция.
В 2024 году Министерство финансов Канады предложило несколько значительных поправок к Закону о подоходном налоге, касающихся полномочий аудиторов CRA при проведении налоговых проверок. Хотя эти поправки пока находятся на стадии проекта и не стали законом, они уже вызвали обеспокоенность среди налоговых юристов и бухгалтеров. Вот основные моменты:
Увеличение полномочий аудиторов:
Аудиторы CRA получат расширенные полномочия запрашивать документы и нотариально заверенные заявления (аффидевиты) как у налогоплательщиков, так и у третьих лиц, таких как супруги, сотрудники или даже соседи. Эти аффидевиты должны быть заверены юристом и будут иметь серьезные правовые последствия в случае предоставления неверной информации, независимо от того, была ошибка намеренной или нет. Это значительно увеличивает юридический риск для всех участников аудита, поскольку ошибки в аффидевитах могут быть использованы против них в суде.
Привлечение третьих лиц:
Аудиторы могут запрашивать информацию у людей, косвенно связанных с налогоплательщиком, таких как соседи или знакомые, которые могут обладать сведениями о его активах или образе жизни. Такое расширение полномочий вызывает обеспокоенность. Упоминание о нотариальных заявлениях указывает на то, что люди, предоставляющие информацию, могут не понимать, какие юридические последствия могут возникнуть в результате их показаний. Это может включать риски, связанные с конфиденциальностью и возможными юридическими последствиями за неверную или искаженную информацию.
Штрафы до решения суда:
Существенное изменение в предложенных поправках заключается в возможности наложения ежедневных штрафов до вынесения судебного решения. Если налогоплательщик откажется предоставлять запрашиваемую информацию, ему могут грозить штрафы до 25 000 долларов в день до тех пор, пока не будет выполнен запрос, независимо от того, было ли вынесено судебное решение. Это может создать значительное давление на налогоплательщиков и увеличить их юридические расходы.
Последствия для владельцев бизнеса:
Владельцам бизнеса, особенно малого, придется уделять больше времени и ресурсов для выполнения новых норм. CRA может получить право запрашивать конфиденциальную информацию, такую как списки клиентов, что может негативно сказаться на их конфиденциальности и доверии к компании. В результате, владельцы могут столкнуться с риском утечки личной информации своих клиентов. Кроме того, штрафы и юридические последствия в ходе проверок могут значительно возрасти с введением новых правил. Это создаст дополнительные финансовые нагрузки на бизнес и может привести к серьезным последствиям для его стабильности и репутации.
Эти изменения подчеркивают, насколько важно быть готовыми к аудитам и осознавать правовые последствия предоставления информации по запросам CRA . Налогоплательщикам и владельцам бизнеса настоятельно рекомендуется обращаться за консультацией к юристам перед подписанием каких-либо аффидевитов или предоставлением конфиденциальной информации в ходе аудита. Вопрос назревает сам собой: а кто за это все будет платить?????
Подкаст длится 50 минут, не пожалейте времени - это стоит того!
https://youtu.be/8hk1qxyzN9o?si=S0vlXoSzqibfvz5r

Лайфхак: как эффективнее использовать свою корпорацию для оптимизации налогообложения. 1. Переведите все регулярно повторяющиеся бизнес расходы на отдельную кредитную карточку. Это позволит облегчить отслеживание и удаление всяких ненужных или не относящихся к бизнесу расходов/подписок. 2. Заведите отдельный savings счет и откладывайте % со всех продаж и депозитов, которые получаете для уплаты GST/HST and income tax, таким образом эти суммы будут исключены из оборота и не потрачены нечаянно :)). Сейчас прекрасное время сделать предварительный анализ 2024, есть еще время подкорректировать финансовые итого 2024. Напишите мне, чтобы выбрать время для 15 мин бесплатной консультации.

С Наступающим! Хотела напомнить, что для тех, кто собирается клеймить расходы по автомобилю как бизнес-расходы. Не забудьте сфотографировать показания одометра по состоянию на 31 декабря 2024. Можно и записать на крайний случай, но фото лучше, так как может служить подтверждением в случае проверки со стороны налоговой.🚗🚜🚕🚛🚙🚒

🚨 Налоговые обновления на 2025 год: Что важно знать каждому канадцу 🚨

С наступлением 2025 года самое время заняться налоговым планированием! 📊 Канадское правительство ввело несколько ключевых изменений, которые могут повлиять на ваши финансы. Вот основные моменты:

✅ Повышение взносов в CPP

Более высокие потолки доходов означают небольшое увеличение удержаний из зарплаты.

Самозанятые? Ваша ставка взносов в CPP остается на уровне 11,9% с увеличением максимального взноса.

✅ Изменения в налоге на прирост капитала

Доходы свыше $250,000 теперь будут облагаться налогом по более высокой ставке (66,7%). Стратегическое планирование необходимо!

✅ Обновления RRSP и TFSA

Лимит взносов в RRSP на 2025 год увеличивается до $32,490.

Лимит взносов в TFSA остается на уровне $7,000.

✅ Рост расходов на энергию и новые налоги

Ожидается повышение углеродного налога, сборов за топливо и федеральных акцизов на алкоголь.

Налоги на онлайн-стриминг и цифровые услуги могут привести к увеличению стоимости подписок и покупок в интернете.

✅ Корректировка налоговых категорий

Пороги доходов обновлены, что повлияет на вашу федеральную налоговую ставку.

✅ Продление срока для благотворительных пожертвований

У вас есть время до 28 февраля 2025 года, чтобы сделать пожертвования и заявить их в налоговой декларации за 2024 год.

Заранее спланированное налоговое управление – ключ к минимизации налоговой нагрузки и максимизации сбережений. 💡 Нужна помощь в навигации по этим изменениям? Свяжитесь с нами уже сегодня!

👉 lena.paltseva@gmail.com

#НалоговыеСоветы #НалогиКанады #ПланированиеНалогов2025 #ФинансыМалогоБизнеса #ФинансовоеПланирование #CloudbalanceAccountingServices

📣 Важная информация для наших клиентов о новом автоматическом заполнении налоговых деклараций от CRA 📣

Друзья, хочу поделиться с вами важными изменениями, связанными с автоматическим заполнением налоговых деклараций — бесплатным сервисом от Канадского налогового агентства (CRA). Этот инструмент создан для удобства и экономии времени при подаче деклараций, но есть нюансы, которые стоит учитывать.

🔍 Какие риски могут возникнуть?

Ограниченный объем данных: CRA заполняет декларации только на основе данных, уже имеющихся в их системе. Это значит, что важные налоговые вычеты, кредиты или льготы, на которые вы имеете право, могут быть упущены.
Риск корректировок: Если в поданной декларации будут отсутствовать важные данные, вам потребуется внести изменения. Однако такие корректировки могут привлечь дополнительное внимание со стороны CRA и даже привести к аудиту.
📚 Полное описание программы доступно на официальном сайте CRA:
👉 https://www.canada.ca/en/revenue-agency/campaigns/offering-and-expanding-automatic-tax-filing-services.html

💡 Как я могу помочь вам?
✅ Информирование: Объясню, как работает автоматическая система и почему она не всегда подходит для индивидуальных ситуаций.
✅ Индивидуальный подход: Учту ваши специфические обстоятельства, дополнительные доходы, налоговые кредиты и вычеты.
✅ Профилактика: Напомню о важности своевременного сбора всех необходимых документов.
✅ Планирование: Помогу подготовиться заранее, чтобы ваша декларация была точной и полной.

Налоговая отчетность — важный процесс, и моя задача — сделать его для вас максимально понятным и эффективным.

📲 Свяжитесь со мной, и вместе мы разберёмся во всех нюансах!

✨ Cloudbalance Accounting Services — Ваш финансовый партнёр для роста. ✨

🌟 Почему стоит работать с бухгалтером?

Экспертные знания: Бухгалтеры знают тонкости налогового законодательства, что позволяет им находить лучшие решения для вашего бизнеса.
Экономия времени: Освободите своё время для более важных дел, доверив бухгалтерскую работу профессионалам.
Избежание ошибок: Точность в бухгалтерии — залог избежания штрафов и финансовых потерь.
Стратегическое планирование: Получайте ценные советы для роста и развития вашего бизнеса.
Постоянное обновление: Бухгалтеры всегда в курсе последних изменений в законодательстве.
✅ Работа с бухгалтером — это ваш ключ к финансовой стабильности и успеху!

Большинство думают, что налоговый сезон начинается в апреле. Или в феврале.

Это не так.
По-настоящему он начинается задолго до этого — обычно осенью.

Особенно если у вас:
– недвижимость
– бизнес
– несколько источников дохода

То, что вы делаете в 2025 году, может повлиять на налоги на годы вперёд.

Если налоговый сезон был стрессовым — возможно, проблема не в налогах, а в системе
Если этот налоговый сезон был для вас стрессовым, это не всегда означает, что “налоги сложные”.
Очень часто проблема не в самой декларации, а в том, что весь год не было простой системы.
Документы были в разных местах:
📎 часть в email
📎 часть в телефоне
📎 часть в бумагах
📎 часть в bank account
📎 что-то в CRA account
📎 а что-то просто “где-то было, но сейчас не найти”
И тогда tax filing превращается не в нормальный рабочий процесс, а в срочное расследование:
“Что это был за платёж?”
“Где receipt?”
“Это business expense или personal?”
“Почему income не совпадает с тем, что ожидали?”
“А HST уже был подан или нет?”
В такой ситуации стресс возникает не потому, что владелец бизнеса сделал что-то “не так”.
Чаще всего просто не было понятной системы, которая помогает собирать информацию постепенно, а не в панике перед deadline.
После налогового сезона — хорошее время не закрыть эту тему словами “ну всё, пережили”, а спокойно посмотреть:
✅ Какие документы было труднее всего найти?
✅ Какие вопросы повторялись несколько раз?
✅ Где были задержки — bank statements, receipts, invoices, CRA access?
✅ Какие расходы было сложно объяснить?
✅ Что можно организовать сейчас, чтобы следующий год был спокойнее?
Хорошая bookkeeping-система — это не про идеальность.
Это про то, чтобы ваши цифры были понятными, документы находились быстро, а tax season не ощущался как emergency.
Май и июнь — отличное время для review. Всё ещё свежо в памяти, но уже нет той срочности, которая была в апреле.
CloudBalance помогает владельцам малого бизнеса привести финансовые документы в порядок, снизить стресс и понимать свои цифры лучше — не только во время налогового сезона, а весь год.

Давайте начнём сначала 🙂
Небольшое пояснение к предыдущему посту.
Я давно ничего не публиковала в этом канале, и предыдущий пост получился как будто я просто открыла дверь, вошла и сразу сказала: “Так, поговорим про налоговый стресс!” 😄
Без “здравствуйте”, без “я вернулась”, без “как ваши дела”.
Так что хочу немного обозначить, что здесь будет дальше.
Канал какое-то время был тихим. Не потому что тема перестала быть важной — скорее наоборот.
Я всё это время много работала с реальными клиентскими ситуациями: налоги, письма CRA, документы, bookkeeping, старые несданные декларации, непонятные расходы, HST, payroll, вопросы “а что теперь делать?” после того, как что-то уже пошло не так.
И я ещё раз убедилась:
владельцам малого бизнеса часто не хватает не сложной бухгалтерской теории, а простой, человеческой системы.
Чтобы было понятно:
→ что хранить
→ где хранить
→ когда проверять
→ почему бухгалтер задаёт вопросы
→ как не паниковать при письме от CRA
→ как понимать свои цифры
→ как не превращать tax season в emergency
Поэтому я хочу немного перезапустить этот канал.
Здесь будут практичные заметки для владельцев малого бизнеса, self-employed professionals и тех, кто хочет лучше понимать финансовую сторону своего бизнеса в Канаде.
Без запугивания.
Без сложных терминов ради терминов.
Без “идеальной картинки”, где у всех всё организовано с первого дня.
Потому что в реальности всё обычно не так красиво, как в чек-листах из интернета.
Документы теряются.
Receipts забываются.
CRA letters пугают.
Bookkeeping откладывается.
А потом всё это превращается в “почему я снова делаю это ночью?” 🙃
Но хорошая новость в том, что финансовый хаос можно разложить по шагам.
Я буду писать о том, как постепенно перейти от:
“я не понимаю, что у меня с цифрами”
к более спокойной и понятной системе.
CloudBalance — это как раз про это: порядок, ясность и спокойные финансовые решения для малого бизнеса.
Так что давайте начнём сначала.
Я рада снова быть здесь 💙
А если вы тоже когда-то начинали, бросали, возвращались и снова собирали себя в систему — вы точно не одни.

Если налоговый сезон был стрессовым — возможно, дело не в налогах, а в системе 📌
Май и июнь — хорошее время не “забыть всё до следующего апреля”, а спокойно посмотреть: что именно сделало налоговый сезон тяжелее, чем он мог быть?
Небольшой чек-лист для самопроверки:
✅ документы собирались в последний момент?
✅ чеки были в разных местах: email, фото, бумага, bank statements?
✅ было сложно понять, какие расходы относятся к бизнесу?
✅ bookkeeping не был обновлен заранее?
✅ HST/GST цифры пришлось восстанавливать в спешке?
✅ CRA письма или запросы вызывали тревогу, потому что не было понятной картины?
✅ вы не знали заранее, сколько примерно налогов нужно будет заплатить?
Если вы ответили “да” хотя бы на несколько пунктов — проблема, скорее всего, не в самом tax season.
Проблема в том, что финансовая система в течение года не поддерживала вас.
Хорошая новость: это можно исправить до следующего налогового сезона.
Начать можно с простого:
📂 выделить одно место для всех документов;
📅 обновлять bookkeeping хотя бы раз в месяц;
🧾 отдельно отслеживать HST/GST;
💳 не смешивать личные и бизнес-расходы;
📊 проверять цифры до конца года, а не только перед deadline.
Спокойный налоговый сезон начинается не в апреле.
Он начинается с понятной системы в течение года.
CloudBalance Accounting Services
Порядок в цифрах. Меньше стресса. Больше ясности.

Ваши цифры помогают принимать решения — или только нужны “для налогов”?
У малого бизнеса отчёты могут выглядеть нормально, но при этом не давать главного — ясности.
Хорошая бухгалтерия помогает понять:
📌 сколько вы реально заработали;
📌 куда уходят деньги;
📌 сколько отложить на налоги/HST;
📌 можно ли покупать оборудование, нанимать помощника или брать новый проект.
В CloudBalance мы помогаем владельцам малого бизнеса привести книги в порядок, понять свои цифры и принимать финансовые решения спокойнее.
А у вас цифры помогают принимать решения — или существуют только “для налогов”?