📌Советы, касающиеся Вашего устройства:

▶️Не используй WI-FI и раздачу со своего телефона (режим модема). Только мобильный инет
▶️Если телефон не новый и на нём было много лк разных банков разных людей, делай перепрошивку IMEI адреса
▶️Не используй впн/прокси

🖥

Cоветы, касающиеся настройки ЛК (Личного Кабинета)

▶️

Не делай вход в лк по отпечатку пальца.

▶️

Не меняй пин-код и номер телефона. Если перевязывал номер, надо дать отлегу ЛК пару дней, параллельно прогревая. Также нельзя делать большие отлеги во время работы.

🗣️

Советы по работе с картой.

📌

Не снимай весь баланс под 0, на балансе должна оставаться хотя бы 1000.

📌

Не делай большое количество контрагентов, 10+ в сутки. Этот метод для фермы, к сушке не относится.

📌

Не переводи свыше 90к.

📌

Не снимай наличные с помощью системы МирПэй.

📌

Делай прогрев 3 дня и прогрев во время работы.

Это обязательно

! Подписки, оплата картой в разных магазинах, закидывание нала через банкомат.

📌

Оставляй положительный отзыв в ЛК, проходи различные опросы.

📌

Не выпускай много виртуалок, клади деньги на накопительный и валютный счёт, копилку.

📌

Для фермы желательно чеки от 3000 не больше 8 операций/контрагентов в день ,не больше 75 в месяц.

📌

Ставь интервалы между сделками под ферму не меньше 30 минут.

1️⃣Депозит: советовал бы от 400.000 до 600.000₽, чтобы оставался капитал при блоках и был хороший депозит на биржу. Больше депозит, больше заработок. Больше не надо, вы не сможете одни столько обрабатывать, это уже командная работа.

2️⃣Карты: без депозита нет карт, так как карты стоят денег, у вас есть два пути. Карты ищите сами и карты покупаете. При ручном поиске дропов цена за карту может начинаться от 0₽, все зависит только от вас. При покупке карты у хорошего дроповода цены идут от 15.000₽. Важно брать карты с доверенностью(нотариальной), полной анкетой на дропа, с возможностью вывода и гарантом под вас.

3️⃣Площадка: ищем хороший оффер, о котором знают люди и условия не 15% вход. Тут все просто, изучаем площадки и встаем на них. Это важный момент, на котором может все закончится или наоборот взлететь.

4️⃣Оборудование: для начала работы хватит пары телефонов и одного компьютера. Чем больше объем карт, депозита то и коллаж рабочих устройств будет увеличиваться.

5️⃣Таблицы: очень важно иметь и понимать свою бухгалтерию, ведите учет каждый день, каждый час, каждый ордер.

💵

Покажу усредненный доход опытного соло трейдера

💵

Депозит: 400.000₽

💳

Карты: 3 шт(сбер 1, тинь 2)

💸

Оборот в день: 500.000₽

➗

Вход: 8%

💵

Итого доход в день: ~ 35.000-40.000₽

📉

Траты: 
сбер - 25.000-35.000₽
тинь - 50.000-70.000₽
симки - 1.500₽

📈

Итого: 76.500-86.500₽

💵

Чистая прибыль за неделю: ~ 168.500-193.500₽

⚠️

ПРОБЛЕМЫ В РАБОТЕ

🏦

1. Проблемы с банками.
⁃ Постоянный мороз денег

• Не оставлять на ЛК больше 10% от банка.
• Снимать блокировку и выводить деньги как можно быстрее, не откладывать на потом.
• Перед тем как запустить ЛК в работу, заранее списаться с дропом и уточнить детали на будущее.

⁃ Нехватка ЛК, простой работы

• Закупать ЛК заранее, делать склад на будуще

е 

🛒

2. Проблемы в работе с дроповодами 
⁃ Долгий поиск информации о дропе

• Перед покупкой ЛК заранее собрать анкету на дропа.

💁‍♀️

3. Проблемы в работе с дропами 
⁃ Игнор, глупость, тупизм 

• Просто набираться терпения

⁃ Кража

• Заранее оценивать дропа 

⁃ Уход в армию (просто пропасть) 

• Перед тем как запустить ЛК в работу, заранее списаться с дропом и уточнить детали на будущее.

•Итак, во-первых, дроп должен быть в курсе, что проблемы могут возникнуть и, если что, звонить дроповоду. Начинается всё, как правило, со звонка из банка. Дропу говорят, что по его счету прошли какие-то "грязные" деньги, и просят придти в банк. В банке с ним беседует представитель СБ. Задаются стандартные вопросы. Дескать, по вашему счету прошли деньги. Дроп должен ответить, что не в курсе и карту давно потерял. Почему потерял и не обратился в банк? Да потому, что не было на карте денег, вот и не стал обращаться. Конечно, могут начать говорить, что "вы же подписывали договор, по которому обязаны банк оповестить об утере карты". На это нужно делать "круглые глаза" и прикидываться дурачком. В конечном счете, никакой ответственности за неоповещение банка дроп не несет. Это гражданский договор между банком клиентом.

•Как правило, все заканчивается благополучно. С дропа берут заявление о непричастности к данному переводу. Но бывают случаи, когда СБ начинает на дропа "давить".

•Если СБ начинает выпытывать, кому отдал карту, ничего не говорить. Стоять на своем - потерял, и всё тут. Пусть попробуют доказать обратное. Ни в коем случае не поддаваться на провокации. Если дроп признается, что кому-то карту продал, то ему могут начать "шить" соучастие. В общем, в конечном счете СБ отвяжется и просто попросит написать заявление об утере карты. Дату утери в таком случае надо ставить максимально близко к дате получения. Получил карту, в тот же день нажрался, уснул в метро, пакет с картой украли. Или просто потерял пакет.

•Если вдруг дропу звонит не СБ, а органы правопорядка, то тоже не стоит впадать в панику. Они потому и звонят, а не вызывают повесткой, что нет у них ничего против дропа, никаких доказательств его причастности. В принципе, по закону, такую "просьбу" придти на "беседу" вообще можно проигнорировать, сославшись на длительную командировку, болезнь и пр. Но лучше всё же придти, чтобы не давать повода для лишних подозрений. Ведь вызывают всё с той же целью - подшить к делу бумажку о непричастности к переводу по счету. Если всё же начинают "давить", то действовать так же, как и в п.2. Бывает, что менты пытаются "шить" соучастие, грозят очной ставкой с другими дропами по тому же делу. Тут надо понимать, что "пришить" соучастие и "группу" если указанные дропы друг с другом даже не знакомы, - не реально. И менты это понимают. Поэтому на давление не поддаваться и стоять на утере карты.

•Если же вдруг давят так, что никакой возможности "увильнуть" нет, и приходится говорить, что карту кому-то отдал, то ссылаться на интернет. Дескать, нашел канал тг с предложением купить карты, встретился с курьером и продал. Телефон курьера не остался. Пускай менты ищут. Сама продажа карты тоже преступлением не является, поскольку дроп не был в курсе, что она будет использована в незаконных целях.

•Если же получилось так, что "грязь" прошла по картам дропов, действительно объединенных в группу (к примеру, студенты из одной институтской группы), и этот факт ментам известен, то сослаться на утерю карты не получится. Надо ссылаться на то, что сами стали жертвой мошенничества.

ℹ️Что меняется:

1️⃣За передачу банковских карт или счетов мошенникам теперь грозит до 6 лет лишения свободы и штрафом до 1 миллиона ₽.

2️⃣Банки больше не смогут открывать счета подросткам 14–18 лет без письменного согласия родителей — именно на юных держателей карт чаще всего выходят аферисты.

1️⃣Отлежка

Вы выкупили карту и оформили на свою симку, сменили пароль, надо дать полежать. Карта должна обязательно полежать от 2 до 5 дней будет достаточно, советую давать так полежать при любой блокировкой перевода от банка. Покупаем карту - логаем - ждем.

2️⃣Пополнение

Пополняться карта будет через АТМ банка, на сумму например 30.000₽, пополнили и ждем день. Покупаем карту - логаем - ждем - пополнение АТМ - ждем.


5️⃣Транзакции

Траты производим строго по номеру карты или систему быстрых платежей, ни в коем случае не снимаем наличные. Оплатите такси, купите домой цветок из хозтоваров, оплатите жилые услуги или кредит, оплатите премиальные услуги в банке, отправите деньги в благотворительный фонд, оплатите интернет. Потратьте 5.000-8.000₽, вы достанете больше. Так же в течении работы карты не забываем тратить хотя бы по 500₽ на жвачки, сникерсы, энергетики или такси. Покупаем карту - логаем - ждем - пополнение АТМ - ждем - покупки - работаем - покупки и тд.

4️⃣Лимиты

Следите за лимитами банка чтобы потом не потерять его на греве, обязательно оставляйте остаток на карте при работе. Залили 50.000₽ вывели 48.960₽, остаток 1.040₽.

5️⃣Личный кабинет

При заходе в личный кабинет, откройте инвестиции, сберегательные и по возможности кредитные счета, потыкайте в приложении банка, такие простые действия очень важны для повышения имиджа перед банком.

1️⃣Встаем по номеру карты, в течении 5 дней принимаем платежи от 5.000₽ на тотал сумму не более 150.000₽ в сутки. На 6 день встаем по номеру карты от 2.000-5.000₽ и начинаем лить до тех пор пока карта не уйдет в блок. Ни в коем случае не оставляем остатки по картам, залили 50.000₽, 50.000₽ ушли.

❗️Срок жизни около 1.500.000₽

2️⃣

Встаем по системе быстрых платежей, в течении 2 дней принимаем платежи от 10к на сумму не более 100к в сутки. На 4 день встаем по системе быстрых платежей от 1.500-3.000₽ и начинаем лить до тех пои пока карта не уйдет в блок.

❗️

Срок жизни около 1.000.000₽

1️⃣Долги

🔴Кредитная история с просрочками
🔴Налоговая задолженность
🔴Несовершеннолетние владельцы

*️⃣Пошаговая проверка контрагента:

1️⃣Проверка ФССП
Сайт: fssp.gov.ru
🟢Вводим: ФИО, дату рождения, регион

2️⃣Кредитная нагрузка
Запрос через «Госуслуги» → раздел «Кредитная история»

3️⃣Налоговая
Проверка на nalog.gov.ru/ мойналог.рф для ИП/ЮР/самозанятых

4️⃣Анкета для лиц младше 18 лет
Данные родителей + подтверждение прописки

5️⃣Анкета для лиц старше 18 лет
Актуальный адрес, соцсети, контактный телефон

❗️

Рекомендации

🔴

Контрагенты из вашего региона

🔴

Проверенные дропы без долгов

🔴

Работа с дропами старше 18 лет

🔴

Наличие анкеты для сотрудника барка

🔴

Доверенность к каждой карте

🔴

Не аморальные дропы

🔴

Подписание фиктивного договора аренды

🔴

Ознакомление дропа с возможными последствиями, возможными блокировками, попаданию в треуголы и тп.

💳Встаем по номеру карты и системе быстрых платежей, в течении первых двух дней принимаем платежи от 3.000₽ на тотал сумму не более 100.000 в сутки разными методами, к приему 80.000₽ по номеру карты, 20.000₽ по системе быстрых платежей. С 3 дня по день блокировки встаем по номеру карты и системе быстрого платежей на чек от 5.000₽ и начинаем лить до 150.000-200.000 и так до дня блокировки, после блокировки стягиваем все наши активы под блокировку и снимаем деньги из под 115фз, Т-Банк спокойно снимает.

❗️Важно
После каждого залива оставляем остаток в размере 9.994₽, 12.595₽ и т.п. Снимаем и оставляем суммы неравным числами. Так же важно, чтобы максимальное количество чеков не должно превышать 20-22 в сутки. Звонок из банк - карту в отлегу и прогрев, отклонения операций - отлегу и прогрев, подозрение в мошенничестве - отлега и прогрев.

❗️Срок жизни около 1.500.000₽ - 2.000.000₽

1️⃣Досудебная притензия, ее шаблон можно найти в интернете, переделываете под себя, после чего несете ее в банк в двух экземплярах, что бы один забрал банк, а второй остался с подписью у вас, или же через интернет приемную, ищете почту банка, куда и отправляется корреспонденция.

2️⃣Идем в банк, просим нам выдать остаток в течении суток ссылаясь на 859 ГК РФ
После получения отказа идем домой и заходим на банки.ру и оставляем о банке негативный отзыв о том, что банк отказывается выдать наши денежные средства, опять же ссылаясь на закон, на некомпетентность сотрудников и тд, описываем, отправляем. Так же делаем и на сайте Центральный Банк

❗️Изменения вносятся в ст. 187 УК РФ («Неправомерный оборот средств платежей»). Наказание до шести лет лишения свободы с возможным налагаемым штрафом от 100 тыс. до 500 тыс. рублей предусматривается за приобретение или передачу банковской карты лицами, которые не являются клиентами банка. Кроме того, для них предусмотрен штраф от 300 тыс. до 1 млн рублей и принудительные работы до четырех лет.

❗️

❗️

За передачу банковской карты за вознаграждение предусмотрены штраф от 100 тыс. до 300 тыс. рублей, обязательные работы до 480 часов, исправительные работы до двух лет или ограничение свободы на тот же срок. Такое же наказание распространяется на клиентов банков, совершающих незаконные операции с предоставленными картами по указанию или в интересах другого лица.

❗️

❗️

❗️

Более серьезная ответственность предусмотрена за осуществление неправомерных операций с использованием чужих карт или цифровых счетов. Лица будут наказаны принудительными работами сроком до пяти лет со штрафом от 300 тыс. до 1 млн рублей либо лишением свободы на срок до шести лет с таким же размеров штрафа.

1️⃣Для начала нужно вывести весь остаток на карте, не важно какая сумма у вас осталась. Чтобы вывести остаток на свою другую карту любого банка просто заходите в приложение Тинькофф и пишите в чат поддержки, чтобы они закрыли ваш счет и перевели остаток на карту другого банка (и приложите свои реквизиты в другом банке, не номер карты а именно реквизиты счета). Обычно в течении 24 часов остаток с вашей карты переводят по вашим реквизитам в другой банк.

2️⃣Как только менеджер вывел остаток с вашей карты вы пишите так же в чат поддержки, чтобы банк полностью удалил вас из своей базы данных. Обычно полное удаление ваших данных из базы занимает до 30 дней.

3️⃣Через 30 дней скачиваете файл «Обязательство. Тинькофф», который я прикрепил к этому посту и распечатываете его. Далее от руки заполняете все данные и фотографируете или сканируете в хорошем качестве. Фото или скан отправляете на почту deposit@tinkoff.ru

В теме письма пишем «Согласие + ваши ФИО»

Если с первого раза ФЗ не сняли, ждёте ещё месяц и пробуете снова.

1️⃣Заходим на Официальный сайт ЦБ, листаем вниз и находим плашку Направить обращение Интернет-приемную Банка России

2️⃣Тему обращения находим в поиске: Банковские продукты / Услуги Продукт: " Банковские карты/банкоматы", Тип проблемы: "Прочее"

3️⃣Заполняете свои личные данные и опишите ситуацию с точки пострадавшего от этой ситуации, распишите в подробностях: Зачем вам банк? То что вы получаете на него стипендию, то что хотите пользоваться кредитными продуктами, хотите сделать зарплатный банк. Вам нужно грамотно расписать ситуацию, тогда шансы на разлок будут выше.

4️⃣Отправляете письмо и ждите ответ на почту. Примерные даты рассмотрения: 7-14 дней с момента подачи обращения.

💰При блокировке по 115-ФЗ или 161-ФЗ банк обязан чётко обозначить, что было нарушено.

‼️Формулировки «мы обнаружили подозрительную активность по вашему счету» больше не работают.

‼️Если вам написали причину блокировки, то у вас появляется возможность ее оспорить. Если нет, то это основание для жалобы на банк в ЦБ.

🤔

Направьте запрос в банк с требованием указать ФЗ, статью, конкретную причину, срок проверки и список документов.

😵‍💫

Если ответа нет, зафиксируйте отказ и уведомите о том, что вы готовите жалобу в ЦБ.

😖

После выяснения причины отправьте в банк пакет документов: кто переводил деньги, для чего, какие суммы, приложите скрины, подтверждение происхождения средств.

«Прошу предоставить: (1) правовое основание блокировки с указанием ФЗ и пункта; (2) конкретную причину/признак риска; (3) срок и порядок рассмотрения; (4) перечень документов; (5) контакт ответственного подразделения»

🟢Максимум 10 карт на человека (включая дебетовые и кредитные), хотя изначально обсуждалось 20

🟢Не более 5 карт от одного банка

🟢Ужесточаются правила продажи SIM-карт, вводится ответственность вплоть до уголовной

🟢Появится новая статья 163.1 УК РФ — вымогательство в ИТ-сфере (до 15 лет лишения свободы)

🟢Обязательное предупреждение абонента о прекращении услуг, если его номер заподозрили в мошенничестве

😵‍💫Снятие наличных ночью

😵‍💫Запросы необычных для клиента сумм

😵‍💫Снятие с помощью QR-кода

😵‍💫Непривычные для клиента локации банкоматов

😵‍💫Несколько попыток снятия подряд

😵‍💫Попытка снять наличные в течение 24 часов после получения суммы от 200.000 рублей по СБП, выдачи кредитной карты или увеличения ее лимита, досрочного закрытия договора о вкладе

‼️

Если операция по снятию будет соответствовать хотя бы одному из признаков, то лимит

будет снижен до 50.000 рублей на 48 часов.

🗣️

В отделении наличные можно будет снять без ограничений.

‼️

Операторы сотовой связи делятся с банками информацией. Из-за этого дополнительно будут мониторить: звонки и СМС перед операцией, уведомления от Госуслуг, смену номера телефона, ошибки ввода PIN-кода.

🗣️

Чтобы минимизировать риски по новым ограничениям, важно работать с дропами из своего региона, тщательно прогревать карты, имитируя поведение обычного пользователя. Это позволит снизить вероятность попадания под лимиты и сохранить возможность снимать наличные в любом случае.