Дерево (иерархический список) бизнес-процессов коммерческого банка до 3 уровня детализации из Сборника стратегий и бизнес-процессов «Коммерческий банк»

1. Основные процессы
1.1. Кредитование юридических и физических лиц
1.1.1. Рассмотрение предварительной заявки и консультирование
1.1.2. Прием и первичный анализ пакета документов
1.1.3. Оценка кредитоспособности заемщика и скоринг
1.1.4. Структурирование сделки и подготовка кредитного заключения
1.1.5. Принятие решения по ссуде (кредитным комитетом/уполномоченным лицом)
1.1.6. Оформление и подписание кредитной документации
1.1.7. Выдача кредита (перечисление средств)
1.1.8. Мониторинг финансового состояния заемщика и обеспечения
1.1.9. Администрирование и обслуживание кредитного портфеля (взыскание процентов, работа с просрочкой)
1.1.10. Реструктуризация проблемной задолженности

1.2. Привлечение средств (депозиты и вклады)
1.2.1. Разработка и запуск новых депозитных продуктов
1.2.2. Заключение договоров банковского вклада/счета
1.2.3. Обслуживание счетов до востребования
1.2.4. Обслуживание срочных вкладов и депозитов
1.2.5. Начисление и капитализация процентов
1.2.6. Выполнение операций по пополнению и частичному снятию
1.2.7. Закрытие вкладов и расчет при их окончании
1.2.8. Продажа сопутствующих продуктов (СМС-информирование, онлайн-банк)

1.3. Расчетно-кассовое обслуживание (РКО)
1.3.1. Открытие и ведение расчетных счетов юр. лиц и ИП
1.3.2. Открытие и ведение текущих счетов физ. лиц
1.3.3. Проведение платежных поручений (внутрибанковские, межбанковские, клиринговые)
1.3.4. Валютный контроль и проведение валютных операций
1.3.5. Инкассация денежной наличности
1.3.6. Кассовое обслуживание (прием/выдача наличных)
1.3.7. Расчетно-кассовое обслуживание в офисах
1.3.8. Подключение и обслуживание систем ДБО (клиент-банк)
1.3.9. Закрытие счетов

1.4. Операции на финансовых рынках
1.4.1. Дилерская деятельность и брокерское обслуживание
1.4.2. Операции с иностранной валютой на межбанковском рынке
1.4.3. Операции с драгоценными металлами
1.4.4. Инвестиции в ценные бумаги
1.4.5. Трейдинг для собственного портфеля банка
1.4.6. Андеррайтинг и размещение ценных бумаг
1.4.7. Консультации по инвестиционным продуктам
Продолжение читайте здесь

Наши каналы ▫️ ВК ▫️ МАХ

Дерево (иерархический список) бизнес-процессов коммерческого банка до 3 уровня детализации (продолжение)
Начало читайте здесь

1.5. Банковские карты (эмиссия и эквайринг)
1.5.1. Выпуск и персонализация карт (дебетовых, кредитных)
1.5.2. Обслуживание процессинга карточных операций
1.5.3. Эквайринг (обслуживание торгово-сервисных предприятий)
1.5.4. Авторизация карточных транзакций
1.5.5. Взаиморасчеты с международными и национальными платежными системами
1.5.6. Мониторинг мошеннических операций с картами
1.5.7. Клиентский сервис (блокировка, перевыпуск, оспаривание операций)
1.5.8. Выпуск виртуальных карт

1.6. Межбанковские операции
1.6.1. Привлечение/размещение межбанковских кредитов
1.6.2. Проведение операций на денежном рынке (РОП, РЕПО)
1.6.3. Корреспондентские отношения с другими банками
1.6.4. Проведение расчетов через корреспондентские счета
1.6.5. Установление лимитов на банки-контрагенты

1.7. Private Banking и управление активами
1.7.1. Обслуживание VIP-клиентов
1.7.2. Разработка индивидуальных инвестиционных стратегий
1.7.3. Доверительное управление активами
1.7.4. Планирование наследства и структурирование собственности
1.7.5. Консьерж-сервис и специальные предложения

1.8. Транзакционный бизнес (Trade Finance)
1.8.1. Аккредитивная форма расчетов
1.8.2. Банковские гарантии (тендерные, исполнения, авансовые)
1.8.3. Инкассо (документарное и чистое)
1.8.4. Факторинговое обслуживание
1.8.5. Форфейтинг

1.9. Документарные операции и услуги
1.9.1. Выпуск и обслуживание банковских ячеек
1.9.2. Операции с векселями (учет, авалирование)
1.9.3. Выдача справок (о счетах, о движении средств)
1.9.4. Конверсионные операции для клиентов

Продолжение (списки обеспечивающих и управляющих процессов) предоставляется в Сборнике стратегий и бизнес-процессов «Коммерческий банк»

Приглашаем на новые вебинары:
🔸 13 мая «Искусственный интеллект для руководителей: стратегическое и операционное управление»
🔸 20 мая «Искусственный интеллект для оптимизации бизнес-процессов и организационного развития»

На вебинарах рассматривается большое количество ИИ-сервисов (включая бесплатные), которые можно сразу встраивать в свою работу, и которые позволят сделать бизнес-процессы организации быстрыми, эффективными, результативными, качественными, низкозатратными уже сейчас!
Демонстрируются способы выполнения ежедневных задач, которые кардинальным образом меняют (трансформируют) работу многих специалистов и руководителей организации.

Инфографика "Основные направления стратегии повышения операционной эффективности и оптимизации бизнес-процессов для организаций"

Наши каналы ▫️ ВК ▫️ МАХ