💪Моя самая устойчивая стратегия: генерация кэша из "воздуха" 2в1

🔥Сегодня разбираю для вас очередную инвестиционную стратегию автоследования: дивидендная зарплата и торговый робот по валютному фьючерсу. Стратегия уникальная в своем роде, безумно интересна и в ролике я подробно объясняю механику, риски и просадки, но в то же время он познавательный и будет интересен тем, кто готов расширять свой инвестиционный кругозор!

#ИнвестАнализ

👀В чём суть этой стратегии? Фактически, как в названии: две стратегии в одной. С одной стороны, портфель полностью сложен из акций, которым управляю я: слежу за портфелем, ребалансирую, выбираю идеи. Но в это же самое время к этому же самому счёту подключен робот. Акции выступают обеспечением для робота: он покупает фьючерсы, а в обеспечение оставляет эти акции.

☝️Это не эксперимент — стратегия уже зрелая, она существует практически 3 года. Средняя годовая доходность по стратегии 31%, и при этой доходности мы видим максимально плавный график с минимальными коррекциями.

🤨Почему это уникально? Потому что одной и той же суммой денег вы пользуетесь два раза на этой стратегии: она торгуется одновременно и в акциях, и одновременно в роботе, и это работает на одном счёте. В итоге доходности складываются, а просадки не складываются. Робот торгует на волатильности: когда есть большой стресс на рынке и рынок акций падает, робот в эти моменты начинает наиболее эффективно зарабатывать.

📈Как работают акции в стратегии? Часть портфеля — это компании роста. Цель — обогнать индекс на длинной дистанции и заработать долгосрочно. Горизонт удержания бумаги — минимум 3 года и более: это делается для того, чтобы мы минимизировали налоги и в акциях отказались от постоянных спекуляций, чтобы не кормить брокера нашей комиссией.

🤖Как работают роботы на валюте? Робот торгует фьючерсами на разные валютные пары: доллар-рубль, евро-рубль, юань-рубль. Также робот торгует фьючерсами на некоторые самые ликвидные акции, чаще всего на Сбер. Чем больше волатильность на рынке, тем лучше будет зарабатывать робот. Он торгует всегда только в основную сессию и внутри середины торгового дня, чтобы сделки у клиентов происходили максимально точно.

😍Почему акции и роботы идеально дополняют друг друга? Если рынок спокойный, зарабатывают акции; если кризис и рынок высокий по волатильности, то зарабатывает робот. Исторически в кризисе в России акции падают, а рубль слабеет: робот компенсирует просадки акций, и мы в итоге получаем красивый график. Это снижает общую волатильность портфеля, именно наших с вами инвестиций.

🚨Самое важное преимущество стратегии — это генерация кэша. Акции дают рост капитала: портфель растёт. Но робот даёт конкретно живые рубли нам на счёт. Когда рынок упал, нам с вами нужны деньги, но нам их взять неоткуда. Обычно откуда мы берём деньги? Это либо дивиденды, либо купоны, либо продажа каких-то акций. Но робот как раз позволяет компенсировать эту проблему и дать нам деньги, когда они так нужны.

🤷‍♂️Про риски и просадки. Максимальная просадка умеренных роботов, как тот, который подключен к стратегии, — примерно 20%. Максимальная просадка акций без плеча — примерно 30%. Просадки не складываются: если падает робот, как правило растут акции и компенсируют частично либо обычно полностью всю просадку робота. Если падают акции, то наоборот начинает зарабатывать робот, и как правило он полностью покрывает просадку акций. Важно, что это должно быть не просто локальная коррекция, а именно обвал.

🤔Насколько для вас интересна, а самое главное - понятна эта история? Задавайте вопросы в комментариях⤵️

Друзья, ролик размещён по ссылке, там я подробнее раскрываю тему

https://youtu.be/VHroA_L7-Eo


#ИнвестАнализ - собственная аналитика экономики и компаний

boosty Доступ к ИИС + ранний доступ ко всем видео: clck.ru/3PQqwc

boosty Только ранний доступ ко всем видео, без ИИС: clck.ru/3PQqtH

https://antonpolyakov.ru/ - официальный сайт

Продолжение истории , теперь ВТБ

💸Госдолг или как цифры в бюджете влияют на доходность вашего портфеля?

🤷‍♂️Инвестору легко поймать себя на мысли, что госдолг — это где-то там, у экономистов и политиков. Я-то тут при чём?. А потом внезапно меняются ставки, валюта делает резкое движение, доходности облигаций переписывают уровни, а фондовый рынок начинает оценивать новую нормаль и оказывается, что госдолг был в центре сюжета.

#ПолиГрамотность




☝️Реально инвестору важно то, что один и тот же уровень долга может означать разные вещи. У страны может быть высокий валовой долг, но он почти весь в национальной валюте, с длинной дюрацией и у внутренних держателей. А может быть долг ниже, но существенная часть — в иностранной валюте, короткая по срокам и зависимая от настроений внешнего рынка. Даже при близких соотношения Долг/ВВП по риску и последствиям — две разные реальности.

🏦Госдолг, по сути, фундамент цены денег и это очень важный момент. Доходности гособлигаций формируют безрисковую ставку в экономике, от которой пляшут оценки всего остального: корпоративных облигаций, акций (через ставку дисконтирования), недвижимости, венчура. Если государству нужно много занимать, рынок должен переварить большой объём предложения, и это часто отражается на кривой доходности.

🤔Один из важнейших аспектов понимания госдолга это то, как изменения показателя влияют на экономику и инвестиционный климат и есть разные варианты развития событий:

🤯Когда государство занимает много, оно конкурирует за капитал. В мире с ограниченными сбережениями это может вытеснять частные инвестиции или повышать стоимость капитала для бизнеса. Для инвестора это часто выглядит как повышение дисконтирования будущих прибылей, давление на мультипликаторы и более жёсткий отбор компаний “по качеству”.

📊Если политически сложно повышать налоги и резать расходы, появляется соблазн "съесть" часть бремени инфляцией. Растёт ценность защиты от инфляции, сильнее работает ценообразование компаний, выигрывают реальные активы, а длинные фиксированные облигации могут страдать.

💰Рынок может годами спокойно финансировать высокий долг, если верит в институты, предсказуемость политики и способность обслуживать обязательства. Поэтому одни страны живут с очень высокой долей долга к ВВП, а другие — получают кризис при заметно более низких цифрах.

🚨Начните с того, что привяжите госдолг к классам активов, которыми вы реально управляете.

🔖Если у вас есть облигации, ключевой вопрос — не «высокий ли долг», а «как меняется премия за риск и какие сроки наиболее уязвимы». В период, когда рынки закладывают рост предложения и ставок, длинная дюрация становится источником риска, а короткий конец кривой может выглядеть более защищённым. Если же вы видите признаки инфляционного сценария, инструменты с защитой от инфляции и плавающие купоны логически получают больший вес, чем длинные фиксированные.

📈Если у вас акции, госдолг чаще бьёт через ставку дисконтирования и через бюджетные приоритеты. Рост процентных расходов бюджета может означать меньше пространства для стимулирования и больше шансов на налоговые решения. Для рынка это часто разворачивается в ротации: повышается ценность компаний с устойчивым денежным потоком, разумным долгом и сильным ценообразованием, а истории роста становятся более чувствительными.

♻️Сырьё и золото. Высокий долговой фон сам по себе не гарантирует рост золота, но в режимах, где рынки начинают сомневаться в “жёсткости” монетарной политики и устойчивости реальных ставок, золото часто воспринимается как страховка. Важно думать об этом именно как о страховке от сценария, а не как о ставке на одну цифру.

🤔Следите за состоянием госдолга или не привыкли учитывать его динамику? Пишите в комментариях⤵️

#ПолиГрамотность - обучающие посты

boosty Доступ к ИИС + ранний доступ ко всем видео: clck.ru/3PQqwc

boosty Только ранний доступ ко всем видео, без ИИС: clck.ru/3PQqtH

https://antonpolyakov.ru/ - официальный сайт

Друзья,


Новое видео, уже на BOOSTY.


Тема: "Потом будет поздно — действуйте сейчас. Как заработать на ослаблении рубля"


0:00 Что будет с курсом в 2026 году?
4:16 Причины крепкого рубля
11:58 Что сейчас происходит с валютой?
17:11 Что будет с валютой в 2026 году?
22:19 На сколько может ослабнуть рубль?
23:46 Какое будущее рубля после СВО?
26:24 Как на этом заработать?
27:05 Я для вас старался, лайк, подписка, комментарий

boosty Доступ к ИИС + ранний доступ ко всем видео: clck.ru/3PQqwc
boosty Только ранний доступ ко всем видео, без ИИС: clck.ru/3PQqtH

🕐Рынок ждёт переоценку: ставка, риск-премия и прибыль — три кита фондового рынка

🤑Год прошел не сладко, но мы все равно смогли заработать. Я думаю, что вам интересно будет узнать ожидания аналитиков по рынку на 2026, но сразу оговорюсь, что это не мои ожидания и многие прогнозы/идеи могут не совпадать с моими. Напомню, что мои идеи только внутри моих стратегий! Сейчас выходит много отчетов по ожиданиям на 2026, один из самых интересных собрал для вас в пост по секторам.

Рубрика #выжимки

🎰Основные драйверы роста сидят в снижении безрисковой ставки, сокращение риск-премии и росте прибыли, которая ускоряется у экспортеров при более слабом рубле и снижении процентных расходов. Внутренние истории в целом выглядели лучше экспортеров. Сейчас для рынка прямой катализатор именно переоценки — снижения риск-премии и роста мультипликаторов.

💲Финансовый сектор — главный бенефициар сценария снижения ставок и сжатия риск-премии, плюс он же чувствителен к любым шагам по международным расчётам. По потенциалам на горизонте 12 месяцев аналитики выделили ВТБ (+57%), Сбер (+27%) и Т-Технологии (около +41%).

🛢️Нефтегаз напрямую завязан на связку Urals/дисконт/курс. По данным аналитиков +$1 к Urals добавляет около 100 млрд руб. нефтегазовых доходов, а +1 руб. к USD/RUB — около 90 млрд руб. При этом сейчас сильный рубль и слабый Urals в рублях, что и объясняет давление на сектор. По компаниям, которые рынок может переоценивать при нормализации Газпром (+45%), Газпром нефть (+44%), Лукойл (+44%), Роснефть (+44%), Новатэк (+29%).

🪨Металлы и добыча в 2025 были под давлением из-за слабого спроса и отмены дивидендов, и это создало как раз тот самый опцион на разворот. В списке бумаг инвестдомов с максимальным потенциалом на 12 месяцев присутствуют Алроса (+50%), НЛМК (+48%), Северсталь (+46%), Русал (+37%), также высоко стоит АФК Система (+67%) как история переоценки/структуры.

🔥Металлурги и горнодобывающие компании в списке возможного снятия санкций , а значит при улучшении фона именно этот сектор может реагировать резче рынка. Не потому что "всё станет хорошо", а потому что в цене сидит высокий дисконт неопределённости.

🛍️У потребсектора и телекома долговая нагрузка умеренно высокая, а значит снижение ставки работает через снижение процентных расходов. По факту 2025 уже показал сильную дифференциацию: в лидерах Лента (+64%) и Мать и дитя (+57%), а в аутсайдерах Магнит (-38%) на фоне отмены дивидендов и высокой долговой нагрузки.

☝️В наборе идей отдельно выделены X5 (потенциал около +37% и дивдоходность 17%), Мать и дитя (около +25% и див 8%), а из телекома — МТС (потенциал около +44% и див 16%).

👨‍💻IT-сектор в 2025 просел сильнее остальных ( по сектору около -20%) на фоне снижения спроса и роста налоговой нагрузки, и поэтому внутри него важно разделять «софт/разработчиков» и крупные платформы/интернет-бизнес.

📉Среди аутсайдеров 2025 Диасофт, Группа Позитив, Астра, Софтлайн, Аренадата. При этом в «защитном» списке идей присутствуют Яндекс и Озон, а также Циан. То есть подход на 2026 здесь не «покупать IT целиком», а выбирать тех, кто проходит цикл ставок и спроса устойчивее и уже даёт инвестору понятную экономику.

📌И постоянно смотрите на три индикатора, от которых напрямую пляшут все сценарии: траектория ключевой ставки, связка Urals/дисконт/Brent и динамика USD/RUB, потому что именно они определяют и прибыль экспортёров, и скорость переоценки рынка через риск-премию.

🤔Что сами думаете про 2026? На кого делаете ставку? Жду вас в комментариях⤵️

$SBER $T $LENT $LKOH $GAZP $SIBN $ROSN $CHMF $ALRS $MDMG $X5 $YDEX $OZON

#выжимки - только самая интересная и полезная информация из отчетов и обзоров управляющих компаний, фондов, банков и инвестдомов.

boosty Доступ к ИИС + ранний доступ ко всем видео: clck.ru/3PQqwc

boosty Только ранний доступ ко всем видео, без ИИС: clck.ru/3PQqtH

https://antonpolyakov.ru/ - официальный сайт

Важный шаг, все как говорил: https://youtu.be/nwqsAogwrPE



‼️🇷🇺 БРИКС создаёт единую платёжную систему Brics Pay, — Berliner Zeitung

▪️Страны БРИКС развивают альтернативную финансовую инфраструктуру для снижения зависимости от доллара США и западных платёжных систем, включая SWIFT.
▪️Ключевой инициативой стала платформа Brics Pay, которая должна связать национальные платёжные системы и цифровые валюты центральных банков стран-участниц. Цель проекта — не создание единой валюты, а формирование независимой транзакционной архитектуры.
▪️Проект активно продвигается Индией, председательствующей в БРИКС, и рассматривается как ответ на санкционные риски и внешнее экономическое давление. Платформа предназначена для защиты финансовых расчётов внутри объединения, в том числе для России и Ирана.
▪️Российский сенатор Владимир Джабаров подтвердил, что речь идёт именно о единой платёжной системе, а не о введении общей валюты.

🤑9 «пассивных» источников дохода: что выбрать, чтобы не прогореть?

☝️Если подойти философски, то пассивных доходов практически не существует. Потому что реальных вариантов очень мало и чаще всего, нужно уделять этому немало времени, что уже не совсем пассивно. В посте я собрал для вас несколько вариантов с краткими комментариями (моим мнением), а развернутая версия, как и всегда, в ролике на канале!

#ИнвестАнализ

💼Самый распространённый и переоценённый вариант это депозиты. Вход ну очень простой: любой банк, вклад, проценты, практически нулеввые требования к знаниям. Но это не инвестиция, вы не сможете закрыть вклад досрочно без потери процентов в случае кризиса, теряете ликвидность.

✨ОФЗ и корпоративные облигации имеют регулярный купон, понятный график доход не зависит от ежемесячных решений и поэтому доход уже ближе к пассивному. Но чем выше доходность, тем выше риск. Дефолты редкие, но возможны и происходят. Здесь снова ключевой момент - ликвидность: нужны не просто доходные, а ликвидные облигации, чтобы в нужный момент выйти.

🏠Очередной источник дохода - аренда, НО, это не пассивный доход, а скорее работа. Риски, налоги, управление, ремонты, локальные проблемы и за всем этим нужно следить. Да, если у вас безупречный объект и "золотой" арендатор, который живёт годами, это может быть более-менее пассивно, как и в случае с управляющей компанией, которая возьмется сдавать ваш объект посуточно.

🏢Коммерческая недвижимость очень тяжёлый, дорогой, капиталоёмкий и сложный источник. Самостоятельный подбор сложен, а вход дорогой, ликвидность крайне низкая. Самостоятельно управлять может быть крайне тяжело, а значит, придется делегировать, что снизит итоговую доходность при тех же рисках.

🔥Идея с фондами простая, можно маленьким чеком участвовать в крупных объектах. Базово это самый чистый пассив, но подвохи упираются в доверие. Я слышал много историй, когда сделки шли против миноритариев, а к фонду появлялись большие вопросы. Важно понимать, кто реально следит за вашими деньгами и что реально происходит.

🚘Один из самых недооценённых источников в котором относительно низкий вход, простая математика и простое управление это аренда мелких объектов по типу гаражей, машиномест, кладовок. Здесь можно выиграть как от перепродажи, так и от сдачи в аренду, особенно, если вы живете в Москве/Питере, нашли интересный вариант и вовремя, по нормальной цене, его приобрели.

🙌Доля в непубличном бизнесе: вы доверяете, кто-то работает, бизнес растёт и отдаёт часть прибыли. Но главная проблема в том, что вы почти ничего не контролируете и очень слабо защищены законом. Нужна невероятная вера в партнёра и реализацию. У меня был опыт, когда такой пассивный источник за всё время принёс ноль денег и, по сути, заморозил мой капитал на несколько лет!

📈Доля в публичном бизнесе (акции) это самй лучший источник дохода, который только можно придумать, но это требует ответственности: анализировать компании, оценивать эффективность бизнеса, менеджерить риск по секторам. Бизнес должен переоцениваться по инфляции, котировка в длинном горизонте расти, чтобы сохранять покупательную способность денег плюс дивиденды, которые год за годом тоже могут расти.

😎Если самостоятельно не получается вкладываться в акции, можно делегировать: подписаться и иметь доходность, которую имеет управляющий. Речь идет об автоследовании и фонде, который имеет полное право претендовать на звание пассивного источника дохода и при грамотном выборе управляющего может дать отличный результат!


🤔Если у вас был опыт формирования пассивного дохода, жду ваших историй успеха/провала в комментариях!↩️

Друзья, ролик размещён по ссылке, там я подробнее раскрываю тему

https://youtu.be/z3rcWFiNbgY

#ИнвестАнализ - собственная аналитика экономики и компаний

boosty Доступ к ИИС + ранний доступ ко всем видео: clck.ru/3PQqwc

boosty Только ранний доступ ко всем видео, без ИИС: clck.ru/3PQqtH

https://antonpolyakov.ru/ - официальный сайт

Видео уже на канале.



Тема: "Потом будет поздно — действуйте сейчас. Как заработать на ослаблении рубля"


https://youtu.be/TZZlNf9pSdM

Напоминаю, есть дополнительные подписки:
boosty Доступ к ИИС + ранний доступ ко всем видео: clck.ru/3PQqwc
boosty Только ранний доступ ко всем видео, без ИИС: clck.ru/3PQqtH,
видео следующей недели уже загружено.

00:00 Что будет с курсом в 2026 году?
04:16 Причины крепкого рубля
11:58 Что сейчас происходит с валютой?
17:11 Что будет с валютой в 2026 году?
22:19 На сколько может ослабнуть рубль?
23:46 Какое будущее рубля после СВО?
26:24 Как на этом заработать?
27:05 Я для вас старался, лайк, подписка, комментарий



П.с. После выхода ролика на основном канале YouTube, через 5 дней видео будут дублироваться ТГ канале и через 6 - на других площадках:

RUTube: https://rutube.ru/channel/39235183/
Дзен: https://dzen.ru/poly_invest
Vk: https://vkvideo.ru/@antonpolyakov_poly_invest
для тех у кого YouTube не работает.

Друзья,


Новое видео, уже на BOOSTY.


Тема: "Машина “подорожала”? Ты всё равно в минусе."


0:00 Почему почти все ошибаются с автомобилями?
2:18 Главная ошибка мышления: путаница «актива» и «расхода»
3:35 Мгновенная потеря стоимости: первые 1–3 года
5:23 Скрытые расходы, которые никто не считает
7:25 Кредит, лизинг, рассрочка
8:28 Альтернативная стоимость: что теряется на самом деле
14:02 Почему людям всё равно кажется, что машина — это “нормально”
15:41 Когда покупка автомобиля оправдана
17:44 Автомобили как “инвестиция”: редкие исключения
19:07 Что делать рациональному человеку
22:47 Финальный вывод
24:20 Я для вас старался, лайк, подписка, комментарий

boosty Доступ к ИИС + ранний доступ ко всем видео: clck.ru/3PQqwc
boosty Только ранний доступ ко всем видео, без ИИС: clck.ru/3PQqtH