❤1
❗Предупреждение о мошеннических письмах от имени Росфинмониторинга
Злоумышленники рассылают поддельные письма, имитирующие официальные уведомления ведомства.
Росфинмониторинг не использует QR‑коды в официальных уведомлениях.
Любые подобные требования — признак мошенничества.
не переходите по ссылкам и не загружайте вложения;
сообщите о письме в дежурную службу Росфинмониторинга и в правоохранительные органы.
Защитите себя и свои данные — не поддавайтесь на уловки мошенников.
Злоумышленники рассылают поддельные письма, имитирующие официальные уведомления ведомства.
В сообщениях может содержаться:
информация о фиктивных нарушениях или проверках;
QR‑код для «получения документов» или «оплаты штрафов»;
требования срочно предоставить конфиденциальные данные.
Росфинмониторинг не использует QR‑коды в официальных уведомлениях.
Ведомство не требует оплаты штрафов или комиссий по электронной почте.
Любые подобные требования — признак мошенничества.
Не сканируйте QR‑коды из подозрительных писем;
не переходите по ссылкам и не загружайте вложения;
проверьте подлинность уведомления через официальные каналы связи с Росфинмониторингом;
сообщите о письме в дежурную службу Росфинмониторинга и в правоохранительные органы.
Защитите себя и свои данные — не поддавайтесь на уловки мошенников.
❤5
⚡️ Внимание: срочное обновление ПВК!
До 15 апреля 2026 года все субъекты Росфинмониторинга (за исключением организаций, поднадзорных Банку России) обязаны внести изменения в свои Правила внутреннего контроля.
Если вы ещё не актуализировали документы, рекомендуем как можно скорее заказать новую редакцию.
📞 Заказать новую редакцию ПВК:
8-800-600-24-03 (звонок по России бесплатный).
До 15 апреля 2026 года все субъекты Росфинмониторинга (за исключением организаций, поднадзорных Банку России) обязаны внести изменения в свои Правила внутреннего контроля.
Если вы ещё не актуализировали документы, рекомендуем как можно скорее заказать новую редакцию.
📞 Заказать новую редакцию ПВК:
8-800-600-24-03 (звонок по России бесплатный).
👍1
❗Биометрические данные, как определить?
отвечаем на частый вопрос
Биометрические персональные данные — сведения о физиологических и биологических особенностях человека, позволяющие установить его личность и используемые оператором для этой цели (ч. 1 ст. 11 ФЗ от 27.07.2006 №152‑ФЗ).
Не являются биометрическими данными
Звонок по России бесплатно
8 800 600 24 03
отвечаем на частый вопрос
Биометрические персональные данные — сведения о физиологических и биологических особенностях человека, позволяющие установить его личность и используемые оператором для этой цели (ч. 1 ст. 11 ФЗ от 27.07.2006 №152‑ФЗ).
Примеры: отпечатки пальцев, радужная оболочка глаз, ДНК, черты лица, голос.
неизменность на протяжении жизни;
уникальность для идентификации;
обработка только с письменного согласия субъекта (кроме исключений по закону).
Не являются биометрическими данными
сканы паспортов без идентификации личности;
ксерокопии документов;
фото в личном деле;
подпись и почерк;
медснимки (если не для идентификации);
видеосъёмка в публичных местах.
При возниковении сложностей всегда можно получить
бесплатную консультацию экспертов.
Звонок по России бесплатно
8 800 600 24 03
❤2
⚡️ ООО НПЦ Финансового мониторинга напоминает:
Завтра в 10:00 (мск) — наш традиционный онлайн‑вебинар Целевой инструктаж по 115-ФЗ!
✅Подключайтесь вовремя.
✅ Задавайте вопросы.
✅ Получайте актуальную информацию.
Просмотр вебинара бесплатно.
❗️Записаться можно по телефону.
Звонок по России бесплатно
8 800 600 24 03
Завтра в 10:00 (мск) — наш традиционный онлайн‑вебинар Целевой инструктаж по 115-ФЗ!
✅Подключайтесь вовремя.
✅ Задавайте вопросы.
✅ Получайте актуальную информацию.
Просмотр вебинара бесплатно.
❗️Записаться можно по телефону.
Звонок по России бесплатно
8 800 600 24 03
👍1🔥1
Мы знаем, как непросто сейчас вести своё дело. То новые правила, то спрос скачет, то кажется, что всё делаешь правильно, а результат не тот, и все падает… Порой просто не хватает свежего взгляда со стороны, а иногда и помощи!
Именно для этого мы и работаем: наша команда помогает предпринимателям находить время для роста, устранять «узкие места» и выстраивать процессы так, чтобы бизнес работал на вас, а не вы на него.
Именно для этого мы и работаем: наша команда помогает предпринимателям находить время для роста, устранять «узкие места» и выстраивать процессы так, чтобы бизнес работал на вас, а не вы на него.
✨ И вот хорошая новость: в честь весны и новых начинаний мы дарим скидку 20 % на наши консалтинговые услуги!
Используйте промокод АПРЕЛЬ, чтобы получить экспертную поддержку по специальной цене! Назовите этот промокод своему менеджеру и вам сделаем скидку!
Звонок по России бесплатно
8 800 600 24 03👍4
Научно-практический центр финансового мониторинга: Ваш надежный партнер!
🔹Мы — консалтинговая компания, специализирующаяся на предоставлении экспертных услуг в области финансового мониторинга и персональных данных.
🔸 Почему выбирают нас?
✅ Мы гордимся своей командой высококлассных специалистов, каждый из которых является экспертом в своей области.
✅ Наш опыт позволяет нам находить оптимальные решения даже в самых сложных ситуациях.
✅ Индивидуальный подход к каждому клиенту гарантирует максимальное удовлетворение потребностей.
✅ Мы стремимся превзойти ожидания наших клиентов благодаря профессионализму и вниманию к деталям.
🔸 Наши услуги включают:
- Консультации по вопросам соблюдения требований законодательства № 152-ФЗ и № 115-ФЗ.
- Обучение персонала и повышение квалификации сотрудников в вопросах финансового контроля.
📞 Свяжитесь с нами прямо сейчас!
📞Общий номер телефона:
8 (800) 600 -24-03
🔹Мы — консалтинговая компания, специализирующаяся на предоставлении экспертных услуг в области финансового мониторинга и персональных данных.
🔸 Почему выбирают нас?
✅ Мы гордимся своей командой высококлассных специалистов, каждый из которых является экспертом в своей области.
✅ Наш опыт позволяет нам находить оптимальные решения даже в самых сложных ситуациях.
✅ Индивидуальный подход к каждому клиенту гарантирует максимальное удовлетворение потребностей.
✅ Мы стремимся превзойти ожидания наших клиентов благодаря профессионализму и вниманию к деталям.
🔸 Наши услуги включают:
- Консультации по вопросам соблюдения требований законодательства № 152-ФЗ и № 115-ФЗ.
- Обучение персонала и повышение квалификации сотрудников в вопросах финансового контроля.
📞 Свяжитесь с нами прямо сейчас!
📞Общий номер телефона:
8 (800) 600 -24-03
👍1
Уважаемые специалисты рынка недвижимости, напоминаем ‼️
ИНФОРМАЦИЯ ПО ОТЧЁТУ ОБЯЗАТЕЛЬНОГО КОНТРОЛЯ (ФЭС-1)
Отчёт отправляется по договорам купли-продажи (ДКП) от 5 млн. руб.
1. отчитываемся по дате ДКП (срок сдачи отчёта 3 рабочих дня после совершения сделки)
2. Или отчитываемся по оплате (факт перечисления денег от покупателя к продавцу) – срок сдачи отчёта 3 рабочих дня после перечисления денег.
Отчёт ФЭС-1 по сделкам ДДУ не отправляется в РФМ.
ИНФОРМАЦИЯ ПО ОТЧЁТУ ОБЯЗАТЕЛЬНОГО КОНТРОЛЯ (ФЭС-1)
Отчёт отправляется по договорам купли-продажи (ДКП) от 5 млн. руб.
1. отчитываемся по дате ДКП (срок сдачи отчёта 3 рабочих дня после совершения сделки)
2. Или отчитываемся по оплате (факт перечисления денег от покупателя к продавцу) – срок сдачи отчёта 3 рабочих дня после перечисления денег.
Отчёт ФЭС-1 по сделкам ДДУ не отправляется в РФМ.
👍3
Уважаемые клиенты, напоминаем‼️
ИНФОРМАЦИЯ ПО ПОЛУГОДОВОМУ ОТЧЁТУ или отчёт о результатах внутренней проверки
Полугодовые отчёты (ЭЦП не подписываются).
Для отправки этого отчёта у Вас должна быть актуальная редакция ПВК подгружена в
ЛК РФМ.
Заказать можно у отдела продаж, через вашего эксперта или подписать годовой договор обслуживания.
(К сведению: если вышла новая редакция ПВК (вышли изменения в
законодательстве), то ПВК необходимо в течении 1 месяца разработать, затем
подгрузить в ЛК РФМ. Старая редакция хранится 5 лет, работаете с новой)
ИНФОРМАЦИЯ ПО ПОЛУГОДОВОМУ ОТЧЁТУ или отчёт о результатах внутренней проверки
Полугодовые отчёты (ЭЦП не подписываются).
Для отправки этого отчёта у Вас должна быть актуальная редакция ПВК подгружена в
ЛК РФМ.
Заказать можно у отдела продаж, через вашего эксперта или подписать годовой договор обслуживания.
(К сведению: если вышла новая редакция ПВК (вышли изменения в
законодательстве), то ПВК необходимо в течении 1 месяца разработать, затем
подгрузить в ЛК РФМ. Старая редакция хранится 5 лет, работаете с новой)
👌2
‼️Специалистам недвижимости ‼️
На каждого клиента, который отображён в квартальном отчёте, должна быть заполнена Анкета, на ЮЛ собрано досье.
Все отчёты (по требованию РФМ) должны направляться в РФМ начиная с даты открытия ЛК в РФМ. Тем самым анкеты нужно заполнять и подготавливать с момента открытия лк.
Запомни ☝️ Действия при работе с новым клиентом:
- заключить договор
- заполнить Анкету
- проверить по перечню (если клиент попал в перечень, то Вы не должны с ним работать).
На каждого клиента, который отображён в квартальном отчёте, должна быть заполнена Анкета, на ЮЛ собрано досье.
Требования к документам
Юридического лица (ООО)
изложены в Приложении № 4
к Правилам внутреннего контроля (ПВК).
Анкета ЮЛ (Приложение 6)
Анкета ФЛ на уполномоченного представителя ЮЛ, действующего на основании Устава (единоличный исполнительный орган) (Приложение 5).
Анкета ФЛ на бенефициарного владельца ЮЛ (Приложение 5).
Анкета ФЛ или ЮЛ на выгодоприобретателя ЮЛ (при наличии) (Приложение 5 или 6).
Все отчёты (по требованию РФМ) должны направляться в РФМ начиная с даты открытия ЛК в РФМ. Тем самым анкеты нужно заполнять и подготавливать с момента открытия лк.
Запомни ☝️ Действия при работе с новым клиентом:
- заключить договор
- заполнить Анкету
- проверить по перечню (если клиент попал в перечень, то Вы не должны с ним работать).
❤2
‼️Внимание, ознакомиться всем субьектам подотчетным 115-ФЗ‼️
Каждого Вашего клиента Вы идентифицируете( т.е. АНКЕТУ СОСТАВЛЯЕТЕ НА КАЖДОГО КЛИЕНТА)
и проверяете в ЛК РФМ до:
приёма на обслуживание (как только заключили договор);
во время выхода на сделку;
при сдаче квартального отчёта.
Требование РФМ проверять также при каждом выходе нового перечня.
В соответствии с пунктом 14 статьи 7 Закона № 115-ФЗ КЛИЕНТЫ ОБЯЗАНЫ
ПРЕДОСТАВЛЯТЬ ИНФОРМАЦИЮ, необходимую для исполнения субъектами Закона
требований по идентификации, включая информацию о своих выгодоприобретателях,
учредителях (участников) и бенефициарных владельцах.
В случае отказа клиента предоставить документы и сведения, т.е. в случае
непроведения идентификации, неустановлении информации, указанной в подпункте
1.1 пункта 1 статьи 7 Закона, СУБЪЕКТ ОБЯЗАН ОТКАЗАТЬ В ПРИЕМЕ НА ОБСЛУЖИВАНИЕ.
Документы Вам понадобятся в случае проверки, т.к. запрашиваются Анкеты на
всех клиентов, указанных в квартальном отчёте.
Каждого Вашего клиента Вы идентифицируете( т.е. АНКЕТУ СОСТАВЛЯЕТЕ НА КАЖДОГО КЛИЕНТА)
и проверяете в ЛК РФМ до:
приёма на обслуживание (как только заключили договор);
во время выхода на сделку;
при сдаче квартального отчёта.
Требование РФМ проверять также при каждом выходе нового перечня.
В соответствии с пунктом 14 статьи 7 Закона № 115-ФЗ КЛИЕНТЫ ОБЯЗАНЫ
ПРЕДОСТАВЛЯТЬ ИНФОРМАЦИЮ, необходимую для исполнения субъектами Закона
требований по идентификации, включая информацию о своих выгодоприобретателях,
учредителях (участников) и бенефициарных владельцах.
В случае отказа клиента предоставить документы и сведения, т.е. в случае
непроведения идентификации, неустановлении информации, указанной в подпункте
1.1 пункта 1 статьи 7 Закона, СУБЪЕКТ ОБЯЗАН ОТКАЗАТЬ В ПРИЕМЕ НА ОБСЛУЖИВАНИЕ.
Документы Вам понадобятся в случае проверки, т.к. запрашиваются Анкеты на
всех клиентов, указанных в квартальном отчёте.
🤝2
‼️Специалистам недвижимости и не только*‼️
⚠️Клиенты (с юридической точки зрения) - это:
- застройщики, представители застройщика по доверенности - если заключены договора
напрямую
- физ. лица - лица, которые к Вам обратились за услугой купить-продать
⚠️Идентифицируем всех своих клиентов, кто с паспортами проходит по сделке, доверенных лиц,
представителей.
Согласно положениям статьи 3 Федерального закона № 115-ФЗ (ИНФОРМАЦИОННОЕ
ПИСЬМО от 24 августа 2022 г. № 66):
КЛИЕНТ – физическое или юридическое лицо, иностранная структура без
образования юридического лица, находящееся на обслуживании организации,
осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом.
Под «обслуживанием» необходимо понимать наличие гражданско-правовых⚠️Считаем всех клиентов и по ДКП и по ДДУ.
отношений между лицом и организацией, осуществляющей операции с денежными
средствами или иным имуществом, в которых последняя обязана совершить в пользу
другого лица определенное действие в соответствии с заключенным между сторонами
договором, а именно передать имущество, выполнить работу и т.д.
⚠️Клиенты (с юридической точки зрения) - это:
- застройщики, представители застройщика по доверенности - если заключены договора
напрямую
- физ. лица - лица, которые к Вам обратились за услугой купить-продать
⚠️Идентифицируем всех своих клиентов, кто с паспортами проходит по сделке, доверенных лиц,
представителей.
Платформы, агрегаторы - это посредники между продавцом и покупателем. (если выплачивает
вознаграждение и заключен договор, то согласно 115-ФЗ – тоже Ваш клиент).
👍4
📢 Важное уведомление для наших клиентов!
В связи с предстоящими праздничными днями напоминаем: приём документов на срочные ФЭС-1завершается 30 апреля в 14:00.
Пожалуйста, позаботьтесь о подаче всех необходимых документов и запросов заранее, чтобы мы успели их обработать вовремя.
Благодарим за понимание и сотрудничество! ✨
В связи с предстоящими праздничными днями напоминаем: приём документов на срочные ФЭС-1завершается 30 апреля в 14:00.
Пожалуйста, позаботьтесь о подаче всех необходимых документов и запросов заранее, чтобы мы успели их обработать вовремя.
Благодарим за понимание и сотрудничество! ✨
❤1👌1
📢Спокойствие и уверенность: избавим от проблем с персональными данными!
Обработка персональных данных и соблюдение требований — зона повышенного риска для бизнеса.
Ошибки грозят штрафами, предписаниями и репутационными потерями.
Мы берём эти задачи на себя!
Консультации по всем вопросам: поможем разобраться в нюансах ФЗ №152-ФЗ, ответим на вопросы по текущим процессам в вашей компании.
Подготовка к проверкам Роскомнадзора: проведём аудит, выявим слабые места, дадим рекомендации по устранению нарушений.
Сопровождение при проверках: будем рядом с вами на всех этапах — от получения запроса до предоставления ответа контролирующему органу.
💬 Пишите: info@npcfm.ru
📞 Звоните: 8 800 600 24 03
Обработка персональных данных и соблюдение требований — зона повышенного риска для бизнеса.
Ошибки грозят штрафами, предписаниями и репутационными потерями.
Мы берём эти задачи на себя!
Консультации по всем вопросам: поможем разобраться в нюансах ФЗ №152-ФЗ, ответим на вопросы по текущим процессам в вашей компании.
Подготовка к проверкам Роскомнадзора: проведём аудит, выявим слабые места, дадим рекомендации по устранению нарушений.
Сопровождение при проверках: будем рядом с вами на всех этапах — от получения запроса до предоставления ответа контролирующему органу.
💬 Пишите: info@npcfm.ru
📞 Звоните: 8 800 600 24 03
Реальные истории штрафов по 152-ФЗ⚡
Чиновница из Краснодарского края была привлечена к административной ответственности в виде штрафа за разглашение персональных данных участников специальной военной операции (СВО) и их семей. Администрация Абинского района, не уведомив Роскомнадзор, передала эти сведения через иностранную интернет-платформу, что является нарушением законодательства о персональных данных. В результате, заместитель главы района, ответственная за данное нарушение, была оштрафована на 100 000 рублей. В суде она не смогла предоставить доказательства, что предпринимала попытки предотвратить передачу данных.