По информации #Bloomberg криптобанк #Silvergate ведет переговоры с официальными лицами #FDIC (Федеральная корпорация по страхованию депозитов, федеральное агентство США) о способах спасения банка.
Новость в плане перспектив банка и рисков для отрасли - уже тревожная. Хотя по-прежнему считаем, что в итоге #Silvergate может просто перейти под полный контроль инвстгиганта #Blackrock. Увеличившего в январе свою долю в банке до 7,2% (https://t.me/Proekt_73/11676). И остаться на рынке в качестве конкурента другого банка, плотно погруженного в крипторынок - Signature Bank. В него сейчас и бежит ряд клиентов #Silvergate (https://t.me/Proekt_73/11625).
#новости_крипторынка
Подписаться на нас
Новость в плане перспектив банка и рисков для отрасли - уже тревожная. Хотя по-прежнему считаем, что в итоге #Silvergate может просто перейти под полный контроль инвстгиганта #Blackrock. Увеличившего в январе свою долю в банке до 7,2% (https://t.me/Proekt_73/11676). И остаться на рынке в качестве конкурента другого банка, плотно погруженного в крипторынок - Signature Bank. В него сейчас и бежит ряд клиентов #Silvergate (https://t.me/Proekt_73/11625).
#новости_крипторынка
Подписаться на нас
⚡ Silvargate Capital объявляет о планах добровольно ликвидировать криптобанк #Silvergate Bank. Эти планы предусматривают полное погашение всех депозитов банка:
«В свете последних изменений в отрасли и нормативно-правовых актах Silvergate считает, что планомерное свертывание операций Банка и его добровольная ликвидация являются наилучшим путем вперед. План закрытия и ликвидации Банка предусматривает полное погашение всех депозитов. Компания также рассматривает вопрос о том, как наилучшим образом урегулировать претензии и сохранить остаточную стоимость своих активов, включая запатентованные технологии и налоговые активы...
…Кроме того, Silvergate Bank принял решение о прекращении работы Silvergate Exchange Network (SEN), о чем он объявил 3 марта 2023 года на своем общедоступном веб-сайте. Все остальные услуги, связанные с депозитами, продолжают работать, пока Компания работает над процессом закрытия. Клиенты будут уведомлены, если будут какие-либо дальнейшие изменения.»
Молниеносная история, основные события в ней - t.me/Proekt_73/11625, t.me/Proekt_73/11676. С учетом инвесторов в виде #Blackrock - не думали мы, что всё закончится вот так. Закрытие на предполагаемом развороте крипторынка.
Пока крипторынок реагирует на новость небольшим сползанием вниз, без аномалий, если говорить о движении последних дней. Акции после новостей о задержке годового отчета и так обвалились, падать особо некуда.
#новости_крипторынка
Подписаться на нас
«В свете последних изменений в отрасли и нормативно-правовых актах Silvergate считает, что планомерное свертывание операций Банка и его добровольная ликвидация являются наилучшим путем вперед. План закрытия и ликвидации Банка предусматривает полное погашение всех депозитов. Компания также рассматривает вопрос о том, как наилучшим образом урегулировать претензии и сохранить остаточную стоимость своих активов, включая запатентованные технологии и налоговые активы...
…Кроме того, Silvergate Bank принял решение о прекращении работы Silvergate Exchange Network (SEN), о чем он объявил 3 марта 2023 года на своем общедоступном веб-сайте. Все остальные услуги, связанные с депозитами, продолжают работать, пока Компания работает над процессом закрытия. Клиенты будут уведомлены, если будут какие-либо дальнейшие изменения.»
Молниеносная история, основные события в ней - t.me/Proekt_73/11625, t.me/Proekt_73/11676. С учетом инвесторов в виде #Blackrock - не думали мы, что всё закончится вот так. Закрытие на предполагаемом развороте крипторынка.
Пока крипторынок реагирует на новость небольшим сползанием вниз, без аномалий, если говорить о движении последних дней. Акции после новостей о задержке годового отчета и так обвалились, падать особо некуда.
#новости_крипторынка
Подписаться на нас
Немного о том, что произошло с банком Silicon Valley Bank, история с которым оказалась не «черным лебедем» для крипторынка, но вошла в стаю «черных уток», которой вчера и сегодня дампят крипторынок (https://t.me/Proekt_73/11851).
На самом деле ситуация не слишком страшная, как всем казалось изначально. Причина падения капитализации и цены акций банка - паника клиентов на действиях, которые они не поняли. Страх подогрел недавний крах криптобанка #Silvergate.
В реальности проблемы, с которыми столкнулся банк - не выгдядят смертельными. Если судить по публично доступной информации, конечно. Это всего лишь «болезнь роста», помноженная на неграмотную диверсификацию от руководства банка. И, конечно, на недостаточную коммуникацию с клиентами.
В 2019-2021 году этот банк получил мощный приток депозитов - с 61,76 до 189,20 млрд $. По сути в три раза. Настолько мощный, что банк не смог их «пристроить», чтобы получать необходимый доход для себя и клиентов. В итоге банк приобрел ипотечные ценные бумаги (MBS) на более чем 80 млрд $. С удержанием до погашения. НО когда ФРС США начали поднимать процентные ставки - очевидная финансовая выгодность такого решения рассеялась.
По сути проблем именно с ликвидностью у SVB - нет. Это ключевое. Значит и причин для bank run у их клиентов - нет тоже. Просто многие клиенты ожидали, что у SVB все настолько хорошо, что им не нужно продавать ценные бумаги с убытком.
Проблема в том, что даже самый успешный банк можно положить масштабным bank run. И сейчас эта угроза есть - венчурные инвесторы рекомендуют компаниям, с которыми они работают, вывести средства с Silicon Valley Bank. Среди них - Pantera Capital, Mechanism Capital, Eden Block и Founders Fund.
Если это нагнетание не остановят и если банк не проявит себя высоко в вопросе сохранения спокойствия инвесторов - то он таки может рухнуть. Ситуация по цене акций выглядит сейчас печально. НО повторимся - в реальности, по публично доступной информации, ситуация видится не такой уж критичной.
#анализ_крипторынка
Подписаться на нас
На самом деле ситуация не слишком страшная, как всем казалось изначально. Причина падения капитализации и цены акций банка - паника клиентов на действиях, которые они не поняли. Страх подогрел недавний крах криптобанка #Silvergate.
В реальности проблемы, с которыми столкнулся банк - не выгдядят смертельными. Если судить по публично доступной информации, конечно. Это всего лишь «болезнь роста», помноженная на неграмотную диверсификацию от руководства банка. И, конечно, на недостаточную коммуникацию с клиентами.
В 2019-2021 году этот банк получил мощный приток депозитов - с 61,76 до 189,20 млрд $. По сути в три раза. Настолько мощный, что банк не смог их «пристроить», чтобы получать необходимый доход для себя и клиентов. В итоге банк приобрел ипотечные ценные бумаги (MBS) на более чем 80 млрд $. С удержанием до погашения. НО когда ФРС США начали поднимать процентные ставки - очевидная финансовая выгодность такого решения рассеялась.
По сути проблем именно с ликвидностью у SVB - нет. Это ключевое. Значит и причин для bank run у их клиентов - нет тоже. Просто многие клиенты ожидали, что у SVB все настолько хорошо, что им не нужно продавать ценные бумаги с убытком.
Проблема в том, что даже самый успешный банк можно положить масштабным bank run. И сейчас эта угроза есть - венчурные инвесторы рекомендуют компаниям, с которыми они работают, вывести средства с Silicon Valley Bank. Среди них - Pantera Capital, Mechanism Capital, Eden Block и Founders Fund.
Если это нагнетание не остановят и если банк не проявит себя высоко в вопросе сохранения спокойствия инвесторов - то он таки может рухнуть. Ситуация по цене акций выглядит сейчас печально. НО повторимся - в реальности, по публично доступной информации, ситуация видится не такой уж критичной.
#анализ_крипторынка
Подписаться на нас
ФРС США проведет экстренное закрытое заседание Совета директоров по ускоренным процедурам в понедельник, 13 марта. В 18:30 по Киеву / 19:30 по МСК / 22:30 по Астане.
Темой заявлено «Рассмотрение и определение Советом управляющих авансовых и учетных ставок, взимаемых Федеральными резервными банками». Некоторые уже ожидают, что там будут приняты важные решения в контексте проблем с #Silvergate и Silicon Valley Bank.
НО на самом деле ничего сверх-важного в этой новости нет. Аналогичные заседания проводились и в прошлом. Чаще всего знаковых событий для рынков за собой не влекут. За словами «экстренный» и «ускоренный» прячется прежде всего вариант процедуры заседания. А все основное от ФРС США мы услышим 22 марта. Если в банковской системе США не случится коллапса, по крайней мере.
#новости_крипторынка
Подписаться на нас
Темой заявлено «Рассмотрение и определение Советом управляющих авансовых и учетных ставок, взимаемых Федеральными резервными банками». Некоторые уже ожидают, что там будут приняты важные решения в контексте проблем с #Silvergate и Silicon Valley Bank.
НО на самом деле ничего сверх-важного в этой новости нет. Аналогичные заседания проводились и в прошлом. Чаще всего знаковых событий для рынков за собой не влекут. За словами «экстренный» и «ускоренный» прячется прежде всего вариант процедуры заседания. А все основное от ФРС США мы услышим 22 марта. Если в банковской системе США не случится коллапса, по крайней мере.
#новости_крипторынка
Подписаться на нас
Только ключевое и важное по ситуации с #USDC, без слухов и лишнего FUD. И без надуманного позитива вроде якобы планов Илона Маска выкупить проблемный банк, из-за которого у #USDC и начались проблемы. Реакция на твитт вряд ли является подтверждением таких намерений.
Если начать сразу с выводов - не видим предпосылок к скаму #USDC. Разве что рухнет сама банковская система Штатов. Потому что сейчас инвесторы начали сбрасывать акции банков-аналогов - First Republic, Signature Bank и Western Alliance. Да и в целом сегмент - проблемный. А тот же график S&P 500, если судить по фракталам 2007-2008 и проводить параллели (правда, мы к таким сравнениям относимся скептически) - может предполагать обрушение даже ниже 3000. Явно на событиях масштабных.
Ключевые моменты в истории с #USDC:
1. Компания-эмитент #USDC, #Circle, признала, что хранила 3,3 млрд $ (из общего количества 43,5 млрд $) своего обеспечения в Silicon Valley Bank, который вчера был закрыт федеральными властями и перешел под их контроль https://t.me/Proekt_73/11883.
Это - не большая сумма, чисто математически потеря этих денег может привести к депегу только на 7,586%. То есть объективным падением курса при потере этих средств (а они еще даже не потеряны!) был бы курс 0,92414$. В моменте курс падал ощутимо ниже, в район 0,88-0,87$.
Правда, #Circle хранит целых 9,8 млрд $ наличными в регулируемых банках. И в списке, кроме #SVB, есть и другой банкрот - #Silvergate (https://t.me/Proekt_73/11787). Директор по стратегии #Circle Данте Диспарте назвал падение Silicon Valley Bank «черным лебедем» в финансовой системе США. И чем обернется вся эта история для банковского сектора, если банк не купит какой-то крупный игрок - пока и правда большой вопрос.
При потере этих средств в банках, без дополнительных вливаний, у #Circle действительно могут быть проблемы. Тем более, что 80% резервов находятся в казначейских обязательствах США (банк BNY Mellon), которы сейчас теряют свою стоимость.
2. Coinbase временно приостанавливает конвертацию USDC в доллары США, списывая всё на выходные: «в периоды повышенной активности конвертация зависит от переводов в долларах США от банков, которые осуществляют клиринг в обычные часы работы банков. Когда банки откроются в понедельник, мы планируем возобновить конвертацию». Но, конечно, ключевое в другом - они хватаются за возможность остановить отток ликвидности.
3. По #USDC на криптобиржах начинают открывать возможность шортить (#MEXC, #BitMEX), еще и с солидным плечем (BitMEX - 10х). Это в моменте паники и кризиса создает на актив дополнительное давление.
4. Вся эта ситуация затрагивает сектор DeFi, в котором #USDC популярен. Например, стейбклоин #DAI на 25% обеспечен #USDC и сейчас просел в цене. #FRAX также потерял привязку к доллару. В целом активы из этой ниши чувствуют себя сейчас плохо.
Это все ключевые факты, по нашей оценке важные в ситуации. Всё остальное - либо попытка набросить больше FUD, либо попытка показать ситуацию лучше, чем она есть.
#новости_крипторынка #анализ_крипторынка
Подписаться на нас
Если начать сразу с выводов - не видим предпосылок к скаму #USDC. Разве что рухнет сама банковская система Штатов. Потому что сейчас инвесторы начали сбрасывать акции банков-аналогов - First Republic, Signature Bank и Western Alliance. Да и в целом сегмент - проблемный. А тот же график S&P 500, если судить по фракталам 2007-2008 и проводить параллели (правда, мы к таким сравнениям относимся скептически) - может предполагать обрушение даже ниже 3000. Явно на событиях масштабных.
Ключевые моменты в истории с #USDC:
1. Компания-эмитент #USDC, #Circle, признала, что хранила 3,3 млрд $ (из общего количества 43,5 млрд $) своего обеспечения в Silicon Valley Bank, который вчера был закрыт федеральными властями и перешел под их контроль https://t.me/Proekt_73/11883.
Это - не большая сумма, чисто математически потеря этих денег может привести к депегу только на 7,586%. То есть объективным падением курса при потере этих средств (а они еще даже не потеряны!) был бы курс 0,92414$. В моменте курс падал ощутимо ниже, в район 0,88-0,87$.
Правда, #Circle хранит целых 9,8 млрд $ наличными в регулируемых банках. И в списке, кроме #SVB, есть и другой банкрот - #Silvergate (https://t.me/Proekt_73/11787). Директор по стратегии #Circle Данте Диспарте назвал падение Silicon Valley Bank «черным лебедем» в финансовой системе США. И чем обернется вся эта история для банковского сектора, если банк не купит какой-то крупный игрок - пока и правда большой вопрос.
При потере этих средств в банках, без дополнительных вливаний, у #Circle действительно могут быть проблемы. Тем более, что 80% резервов находятся в казначейских обязательствах США (банк BNY Mellon), которы сейчас теряют свою стоимость.
2. Coinbase временно приостанавливает конвертацию USDC в доллары США, списывая всё на выходные: «в периоды повышенной активности конвертация зависит от переводов в долларах США от банков, которые осуществляют клиринг в обычные часы работы банков. Когда банки откроются в понедельник, мы планируем возобновить конвертацию». Но, конечно, ключевое в другом - они хватаются за возможность остановить отток ликвидности.
3. По #USDC на криптобиржах начинают открывать возможность шортить (#MEXC, #BitMEX), еще и с солидным плечем (BitMEX - 10х). Это в моменте паники и кризиса создает на актив дополнительное давление.
4. Вся эта ситуация затрагивает сектор DeFi, в котором #USDC популярен. Например, стейбклоин #DAI на 25% обеспечен #USDC и сейчас просел в цене. #FRAX также потерял привязку к доллару. В целом активы из этой ниши чувствуют себя сейчас плохо.
Это все ключевые факты, по нашей оценке важные в ситуации. Всё остальное - либо попытка набросить больше FUD, либо попытка показать ситуацию лучше, чем она есть.
#новости_крипторынка #анализ_крипторынка
Подписаться на нас
Telegram
Проект «73» | Криптовалюты, трейдинг, инвестиции in ЧАТ | Проект «73»
⚡ Signature Bank закрыт сегодня властями штата. С этим банком связаны ряд игроков крипторынка.
Именно в Signature Bank бежали ряд клиентов #Silvergate (https://t.me/Proekt_73/11625). Из важных - #Coinbase (!), #LedgerX. Что интересно - ранее сам банк разорвал свои связи с #Binance (https://t.me/Proekt_73/10210) и рядом других криптобирж - #Bitstamp, #Bithumb, #eToro, #Huobi, #Kraken, #Nexo, #OKX (https://t.me/Proekt_73/10246).
Хотя заявляется, что «все вкладчики будут спасены» и ФРС США дают понять, что собираются удержать ситуацию https://t.me/Proekt_73/11912. Но она таки выглядит опасно.
#новости_крипторынка
Подписаться на нас
Именно в Signature Bank бежали ряд клиентов #Silvergate (https://t.me/Proekt_73/11625). Из важных - #Coinbase (!), #LedgerX. Что интересно - ранее сам банк разорвал свои связи с #Binance (https://t.me/Proekt_73/10210) и рядом других криптобирж - #Bitstamp, #Bithumb, #eToro, #Huobi, #Kraken, #Nexo, #OKX (https://t.me/Proekt_73/10246).
Хотя заявляется, что «все вкладчики будут спасены» и ФРС США дают понять, что собираются удержать ситуацию https://t.me/Proekt_73/11912. Но она таки выглядит опасно.
#новости_крипторынка
Подписаться на нас
Криптобиржа #Coinbase спешит успокоить своих клиентов после того, как был закрыт банк Signature Bank, куда они ушли из лопнувшего #Silvergate Bank (везунчики, не иначе). Признали, что в закрытом банке у них корпоративных средств на 240 млн $:
«Несмотря на турбулентность, которую мы наблюдали в последнее время в традиционном банковском секторе, Coinbase продолжает работать в обычном режиме. В Coinbase все клиентские средства остаются в безопасности и доступны, включая конвертацию USDC, которая возобновится в понедельник.
Все денежные средства клиентов в банках по-прежнему защищены сквозным страхованием FDIC. В связи с тем, что FDIC приостановила транзакции Signature, в настоящее время мы обеспечиваем все операции клиентов с наличными через других банковских партнеров.
По состоянию на конец рабочего дня в пятницу, 10 марта, у Coinbase было около 240 миллионов долларов корпоративных денежных средств в Signature. Как заявили в FDIC, мы рассчитываем полностью вернуть эти средства.»
В целом игроки банковского и криптовлютного сектора, а также власти Штатов усиленно делают заявления в стиле «в Багдаде всё спокойно». И пока, судя по реакции именитых и профильных СМИ, панику на рынке не разгоняют и, более такого, давят поводы в зародыше.
#новости_крипторынка
Подписаться на нас
«Несмотря на турбулентность, которую мы наблюдали в последнее время в традиционном банковском секторе, Coinbase продолжает работать в обычном режиме. В Coinbase все клиентские средства остаются в безопасности и доступны, включая конвертацию USDC, которая возобновится в понедельник.
Все денежные средства клиентов в банках по-прежнему защищены сквозным страхованием FDIC. В связи с тем, что FDIC приостановила транзакции Signature, в настоящее время мы обеспечиваем все операции клиентов с наличными через других банковских партнеров.
По состоянию на конец рабочего дня в пятницу, 10 марта, у Coinbase было около 240 миллионов долларов корпоративных денежных средств в Signature. Как заявили в FDIC, мы рассчитываем полностью вернуть эти средства.»
В целом игроки банковского и криптовлютного сектора, а также власти Штатов усиленно делают заявления в стиле «в Багдаде всё спокойно». И пока, судя по реакции именитых и профильных СМИ, панику на рынке не разгоняют и, более такого, давят поводы в зародыше.
#новости_крипторынка
Подписаться на нас
Компания #Microstrategy объявила, что с 16 февраля по 23 марта 2023 вместе со своими дочерними компаниями купила еще 6455 #BTC. За примерно 150 млн $ и по средней цене в 23 238$.
Теперь средняя цена их покупки - 29 817$ (включая комиссии и расходы). По состоянию на 23 марта MicroStrategy вместе со своими дочерними компаниями владела примерно 138 955 #BTC, которые были приобретены по совокупной цене покупки около 4,14 млрд $.
Кроме того, #Microstrategy погасила кредит #Silvergate в размере 205 млн $ со скидкой 22%.
Плохие новости для хейтеров компании-флагмана в покупке #BTC в целом, а также Майка Сейлора - в частности.
#новости_крипторынка
Подписаться на нас
Теперь средняя цена их покупки - 29 817$ (включая комиссии и расходы). По состоянию на 23 марта MicroStrategy вместе со своими дочерними компаниями владела примерно 138 955 #BTC, которые были приобретены по совокупной цене покупки около 4,14 млрд $.
Кроме того, #Microstrategy погасила кредит #Silvergate в размере 205 млн $ со скидкой 22%.
Плохие новости для хейтеров компании-флагмана в покупке #BTC в целом, а также Майка Сейлора - в частности.
#новости_крипторынка
Подписаться на нас
Аналитики #Glassnode подсчитали, что последствием атаки SEC на #Binance стал чистый отток с биржи 14 000 #BTC. Это не критичный и даже не самый большой отток за их историю. Всего лишь восьмой по величине.
НО тем временем FUD по #Binance не сбавляет обороты:
- #Bloomberg пишет, что с 2019 года #Binance и связанные с ней лица перевели через счета банков #Silvergate и #Signature около 70 млрд $. Пишут так, будто это какое-то преступление.
- Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) заявляет, что Чанпэн Чжао и Гуанъин Чен из #Binance получили 12 млрд $ клиентских денег для своих фирм через собственную холдинговую компанию Key Vision Development Limited.
- Сенаторы-республиканцы США, Элизабет Уоррен (известного) и Крис Ван Холлен направили письмо в Минюст США с просьбой расследовать деятельность #Binance и обвиняют криптобиржу в даче ложных показаний. По их оценке она заключается в том, что #Binance US представляется как отдельная и независимая от #Binance организация (и в этой части, конечно, и правда есть вопросы).
#новости_крипторынка #анализ_крипторынка
Подписаться на нас
НО тем временем FUD по #Binance не сбавляет обороты:
- #Bloomberg пишет, что с 2019 года #Binance и связанные с ней лица перевели через счета банков #Silvergate и #Signature около 70 млрд $. Пишут так, будто это какое-то преступление.
- Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) заявляет, что Чанпэн Чжао и Гуанъин Чен из #Binance получили 12 млрд $ клиентских денег для своих фирм через собственную холдинговую компанию Key Vision Development Limited.
- Сенаторы-республиканцы США, Элизабет Уоррен (известного) и Крис Ван Холлен направили письмо в Минюст США с просьбой расследовать деятельность #Binance и обвиняют криптобиржу в даче ложных показаний. По их оценке она заключается в том, что #Binance US представляется как отдельная и независимая от #Binance организация (и в этой части, конечно, и правда есть вопросы).
#новости_крипторынка #анализ_крипторынка
Подписаться на нас
Binance стала первой полностью лицензированной биржей Сальвадора. Получены лицензии провайдера биткоин-услуг и поставщика услуг цифровых активов. История, важная не столько по количеству пользователей, сколько имиджево.
Также #Binance выпустила свой очередной отчет о резервах (https://www.binance.com/en/proof-of-reserves). Все активы пользователей имеют обеспечение больше чем на 100%. Если кратко о главном:
- #BTC - 105,61%,
- #ETH - 102,71%,
- #BNB - 113,85%,
- #USDT - 117,99%,
- #BUSD - 117,90%,
- #USDC - 101,62%,
- #LTC - 100,94%,
- #XRP - 103,50%.
FUD остается FUDом, биржа держит удары. Количество активов пользователей в #BTC снизилось на 0,6% (3 835 #BTC), #ETH на 2,3% (95 000 #ETH), #BNB на 1.4% (423 000 #BNB), #USDT на 1,2% (197 млн #USDT).
Из интересного - рост #BTC в марте 2023 с 20 000 до 30 000$ мог быть спровоцирован не только банковским кризисом в США, а и непосредственно действиями именно #Binance. В тот период она конвертировала 3,5 млрд $ в #USDC - в #BTC и #ETH после краха #Silvergate.
#новости_крипторынка
Подписаться на нас
Наш сайт - proekt-73.com
Также #Binance выпустила свой очередной отчет о резервах (https://www.binance.com/en/proof-of-reserves). Все активы пользователей имеют обеспечение больше чем на 100%. Если кратко о главном:
- #BTC - 105,61%,
- #ETH - 102,71%,
- #BNB - 113,85%,
- #USDT - 117,99%,
- #BUSD - 117,90%,
- #USDC - 101,62%,
- #LTC - 100,94%,
- #XRP - 103,50%.
FUD остается FUDом, биржа держит удары. Количество активов пользователей в #BTC снизилось на 0,6% (3 835 #BTC), #ETH на 2,3% (95 000 #ETH), #BNB на 1.4% (423 000 #BNB), #USDT на 1,2% (197 млн #USDT).
Из интересного - рост #BTC в марте 2023 с 20 000 до 30 000$ мог быть спровоцирован не только банковским кризисом в США, а и непосредственно действиями именно #Binance. В тот период она конвертировала 3,5 млрд $ в #USDC - в #BTC и #ETH после краха #Silvergate.
#новости_крипторынка
Подписаться на нас
Наш сайт - proekt-73.com