Если кто то ещё не читал...
Пенсионный портфель. Часть 6.
Продолжаю тему пенсионного портфеля. Уже 6 часть и 4 пополнение.
#приветпенсия #пенсионный_портфель
---------
Напоминаю об основных задачах и критериях для данного портфеля.
Доступность. Сумма пополнений каждую неделю всего 1000 рублей.
Простые Инструменты. Индексные фонды.
Равные промежутки времени. 1 неделя.
Сохраняем деньги. Получаем доход вместе с рынком. Не пытаемся его переиграть.
Разумная диверсификация. Используем диверсификацию по странам, валютам: США, Россия, Азия-Китай, Европа. Так же будем использовать диверсификацию по инструментам инвестирования, то есть Акции, Облигации, Металлы-золото и тд.
Инструменты доступные неквалифицированному инвестору.
Состав:
FXUS (США) – 30 лотов. – 36 процентов.
$FXUS
TMOS (РФ)– 249 лот. – 36 процентов.
$TMOS
FXDE (Германия) – 17 лотов. – 10 процентов.
$FXDE
VTBE (Развивающиеся рынки) - 6 лота. – 10,8 процента.
$VTBE
FXDM (Развитые рынки) – 4 лота. – 6 процентов. $FXDM
Всего портфель вырос на 70 рублей или 1,17 процента. Немного, но мы и не торопимся никуда.
В планах немного изменить процентное соотношение. Довести FXDM до 5 процентов, а Развивающиеся рынки до 10, за счет увеличения долей других фондов. Хотя и такое процентное соотношение не особо влияет на дальнейший результат.
Был вопрос в Пульсе: Зачем фонд на немецкий рынок , если есть фонд на Развитый рынок?
Хороший вопрос. Получается, что 2 фонда дублируют одни и те же компании.
Попробую разобраться, стоит ли дублировать.
FXDE – 45 компаний из Германии.
SAP ORD – 10 процентов, SIEMENS N ORD – 9,4, ALLIANZ ORD – 6,6 , DAIMLER N ORD – 5,8 , DEUTSCHE POST N ORD – 4,5 пр, BASF N ORD – 4,5 , DEUTSCHE TELEKOM N ORD – 4,3, ADIDAS N ORD – 4,2, INFINEON TECHNOLOGIES N ORD – 4 процента….А это уже больше 50 процентов от всего фонда. $SAP@DE $SIE@DE $ALV@DE
$DTE@DE $DPW@DE $BAS@DE
FXDM ETF. Компаний – 202 шт.
Япония, Великобритания, Швейцария , Канада , Франция, Германия…. Страны в составе данного фонда. Всего 17 стран. Германия занимает только 9 процентов от фонда.
Состав. Только компании из Германии:
SAP ORD – 1,2 процентов, SIEMENS N ORD – 1, ALLIANZ ORD – 0,7, DAIMLER N ORD – 0,6, DEUTSCHE POST N ORD – 0,5 …. То есть состав похож, просто доля всех компаний здесь ниже раз так в 10.
То есть если в нашем портфеле всего 10 процентов от FXDE, а FXDM – 5 процентов, то это увеличивает долю Германии в нем на 0,5 процента. ТО есть не 10, а 10,5…. По моему незначительно. При учете того, что мы получаем еще 4,5 процента достаточно интересных компаний из Европы, Азии, Австралии, Канады…. Весь мир короче.
Вообще FXDM – достаточно интересный фонд, диверсификация выше намного, чем у того же FXDE. Поэтому возможно есть смысл отказаться от FXDE в пользу FXDM, но тогда доля именно Германии сократится. Тут конечно есть о чем подумать. Или же увеличить долю FXDM до 10 процентов, а FXDE уменьшить до 5.
До этого я писал совсем другое (были планы: FXDM - 5, FXDE - 10), но ведь и условия меняются, наши планы, наши знания и тд. Поэтому, так как и мы сами развиваемся, так и наш портфель тоже развивается вместе с нами.
В портфеле кстати новый рекорд…8,152 млн рублей. В основном это из за роста курса доллара.
И 1 билет от Тинькофф за покупку их фондов. Участвуете в конкурсе? Что думаете кстати про данный конкурс? Мол за покупку от 1000 рублей фондов можно выиграть 1 млн рублей.
Что с нашим пенсионным портфелем? Продолжаем покупать.
Что покупаем в этот раз.
FXUS – 5 лотов.
TMOS – 43 лота.
FXDE – 3 лота.
VTBE - 2 лота.
FXDM – 1 лот.
Итог:
FXUS (США) – 35 лотов. – 36 процентов.
TMOS (РФ)– 292 лота – 36 процентов.
VTBE (Развивающиеся рынки) - 8 лота. – 12 процента.
FXDM (Развитые рынки) – 5 лотов. – 6,4 процентов.
FXDE (Германия) – 20 лотов. – 10 процентов.
В следующий раз стоит разобрать фонд на развивающиеся рынки от Тинькофф. Ну и все остальное. Возможно даже имеет смысл еще пересмотреть немного состав данного портфеля. Например в пользу FXDM.
👍
#статья
@pensioner30
Пенсионный портфель. Часть 6.
Продолжаю тему пенсионного портфеля. Уже 6 часть и 4 пополнение.
#приветпенсия #пенсионный_портфель
---------
Напоминаю об основных задачах и критериях для данного портфеля.
Доступность. Сумма пополнений каждую неделю всего 1000 рублей.
Простые Инструменты. Индексные фонды.
Равные промежутки времени. 1 неделя.
Сохраняем деньги. Получаем доход вместе с рынком. Не пытаемся его переиграть.
Разумная диверсификация. Используем диверсификацию по странам, валютам: США, Россия, Азия-Китай, Европа. Так же будем использовать диверсификацию по инструментам инвестирования, то есть Акции, Облигации, Металлы-золото и тд.
Инструменты доступные неквалифицированному инвестору.
Состав:
FXUS (США) – 30 лотов. – 36 процентов.
$FXUS
TMOS (РФ)– 249 лот. – 36 процентов.
$TMOS
FXDE (Германия) – 17 лотов. – 10 процентов.
$FXDE
VTBE (Развивающиеся рынки) - 6 лота. – 10,8 процента.
$VTBE
FXDM (Развитые рынки) – 4 лота. – 6 процентов. $FXDM
Всего портфель вырос на 70 рублей или 1,17 процента. Немного, но мы и не торопимся никуда.
В планах немного изменить процентное соотношение. Довести FXDM до 5 процентов, а Развивающиеся рынки до 10, за счет увеличения долей других фондов. Хотя и такое процентное соотношение не особо влияет на дальнейший результат.
Был вопрос в Пульсе: Зачем фонд на немецкий рынок , если есть фонд на Развитый рынок?
Хороший вопрос. Получается, что 2 фонда дублируют одни и те же компании.
Попробую разобраться, стоит ли дублировать.
FXDE – 45 компаний из Германии.
SAP ORD – 10 процентов, SIEMENS N ORD – 9,4, ALLIANZ ORD – 6,6 , DAIMLER N ORD – 5,8 , DEUTSCHE POST N ORD – 4,5 пр, BASF N ORD – 4,5 , DEUTSCHE TELEKOM N ORD – 4,3, ADIDAS N ORD – 4,2, INFINEON TECHNOLOGIES N ORD – 4 процента….А это уже больше 50 процентов от всего фонда. $SAP@DE $SIE@DE $ALV@DE
$DTE@DE $DPW@DE $BAS@DE
FXDM ETF. Компаний – 202 шт.
Япония, Великобритания, Швейцария , Канада , Франция, Германия…. Страны в составе данного фонда. Всего 17 стран. Германия занимает только 9 процентов от фонда.
Состав. Только компании из Германии:
SAP ORD – 1,2 процентов, SIEMENS N ORD – 1, ALLIANZ ORD – 0,7, DAIMLER N ORD – 0,6, DEUTSCHE POST N ORD – 0,5 …. То есть состав похож, просто доля всех компаний здесь ниже раз так в 10.
То есть если в нашем портфеле всего 10 процентов от FXDE, а FXDM – 5 процентов, то это увеличивает долю Германии в нем на 0,5 процента. ТО есть не 10, а 10,5…. По моему незначительно. При учете того, что мы получаем еще 4,5 процента достаточно интересных компаний из Европы, Азии, Австралии, Канады…. Весь мир короче.
Вообще FXDM – достаточно интересный фонд, диверсификация выше намного, чем у того же FXDE. Поэтому возможно есть смысл отказаться от FXDE в пользу FXDM, но тогда доля именно Германии сократится. Тут конечно есть о чем подумать. Или же увеличить долю FXDM до 10 процентов, а FXDE уменьшить до 5.
До этого я писал совсем другое (были планы: FXDM - 5, FXDE - 10), но ведь и условия меняются, наши планы, наши знания и тд. Поэтому, так как и мы сами развиваемся, так и наш портфель тоже развивается вместе с нами.
В портфеле кстати новый рекорд…8,152 млн рублей. В основном это из за роста курса доллара.
И 1 билет от Тинькофф за покупку их фондов. Участвуете в конкурсе? Что думаете кстати про данный конкурс? Мол за покупку от 1000 рублей фондов можно выиграть 1 млн рублей.
Что с нашим пенсионным портфелем? Продолжаем покупать.
Что покупаем в этот раз.
FXUS – 5 лотов.
TMOS – 43 лота.
FXDE – 3 лота.
VTBE - 2 лота.
FXDM – 1 лот.
Итог:
FXUS (США) – 35 лотов. – 36 процентов.
TMOS (РФ)– 292 лота – 36 процентов.
VTBE (Развивающиеся рынки) - 8 лота. – 12 процента.
FXDM (Развитые рынки) – 5 лотов. – 6,4 процентов.
FXDE (Германия) – 20 лотов. – 10 процентов.
В следующий раз стоит разобрать фонд на развивающиеся рынки от Тинькофф. Ну и все остальное. Возможно даже имеет смысл еще пересмотреть немного состав данного портфеля. Например в пользу FXDM.
👍
#статья
@pensioner30
Вчера написал, что на ИИС было бы выгоднее держать фонды, а не акции. Сегодня решил все проверить. Оказалось все несколько иначе.
Пополнял ИИС я не равными частями. Например в декабре 2019 года пополнение было на 50 тысяч рублей. А в январе 2020 на 60 тысяч. В аналитике от Тинькофф почему то не совсем корректно отображается данная информация. Самые большие пополнения были в сентябре 2020 года – 570 тысяч и в апреле 2021 – 500 тысяч.
Предположим, что я бы покупал в этим моменты только фонды. Так как фонды от Тинькофф появились в основном год назад, то пришлось бы пользоваться фондами от Finex. Берем одни из самых популярных фондов от данной компании.
FXRL – акции РФ. 30 процентов.
FXUS – CША. 30 процентов.
FXCN – Китай. 10 процентов.
FXDE – Германия. 10 процентов.
FXIT – IT. 10 процентов.
FXGD – золото. 10 процентов.
В таблицу занес все данные. Посчитал примерно сколько лотов нужно было бы купить по каждому фонду на каждый момент пополнения. Да, есть дробное количество. Это конечно криво. Особенно по IT, там и 0,9 и 0,2 лота есть. Но можно думаю и так прикинуть. Вряд ли это сильно влияет на результат.
Золото и Китай показывают вообще отрицательную доходность. Лучше всего вырос фонд на акции РФ, затем идет ИТ, а только после это акции США.
Получается, что итоговый результат +372 тысячи. При сумме пополнения 1880. Процент роста – 19,8. Фактический же процент у меня 21,2. + 397 тысяч.
Вот как то так. Фонды не показали лучшего результата, чем акции и фонды, которые я покупал сам. Иногда даже отбирал)). На самом деле, там много мусора. Это правда. Сейчас бы я старался отобрать компании более осознанно. Не как 2 года назад. Конечно можно поиграть с цифрами, немного изменить процентное соотношение…Но для чистоты эксперимента хотел именно так сделать.
Спасибо за внимание и успешных вам инвестиций.
#статья #иис
@pensioner30
Пополнял ИИС я не равными частями. Например в декабре 2019 года пополнение было на 50 тысяч рублей. А в январе 2020 на 60 тысяч. В аналитике от Тинькофф почему то не совсем корректно отображается данная информация. Самые большие пополнения были в сентябре 2020 года – 570 тысяч и в апреле 2021 – 500 тысяч.
Предположим, что я бы покупал в этим моменты только фонды. Так как фонды от Тинькофф появились в основном год назад, то пришлось бы пользоваться фондами от Finex. Берем одни из самых популярных фондов от данной компании.
FXRL – акции РФ. 30 процентов.
FXUS – CША. 30 процентов.
FXCN – Китай. 10 процентов.
FXDE – Германия. 10 процентов.
FXIT – IT. 10 процентов.
FXGD – золото. 10 процентов.
В таблицу занес все данные. Посчитал примерно сколько лотов нужно было бы купить по каждому фонду на каждый момент пополнения. Да, есть дробное количество. Это конечно криво. Особенно по IT, там и 0,9 и 0,2 лота есть. Но можно думаю и так прикинуть. Вряд ли это сильно влияет на результат.
Золото и Китай показывают вообще отрицательную доходность. Лучше всего вырос фонд на акции РФ, затем идет ИТ, а только после это акции США.
Получается, что итоговый результат +372 тысячи. При сумме пополнения 1880. Процент роста – 19,8. Фактический же процент у меня 21,2. + 397 тысяч.
Вот как то так. Фонды не показали лучшего результата, чем акции и фонды, которые я покупал сам. Иногда даже отбирал)). На самом деле, там много мусора. Это правда. Сейчас бы я старался отобрать компании более осознанно. Не как 2 года назад. Конечно можно поиграть с цифрами, немного изменить процентное соотношение…Но для чистоты эксперимента хотел именно так сделать.
Спасибо за внимание и успешных вам инвестиций.
#статья #иис
@pensioner30
Статьи за неделю...
#85 Какие отрасли будут расти? Что купить? Выбираем недооцененные компании. Интернет торговля.
https://zen.yandex.ru/media/id/60cb0f80356eb41e4b5e3edd/85-kakie-otrasli-budut-rasti-chto-kupit-vybiraem-nedoocenennye-kompanii-internet-torgovlia-619744b4813ba17773b73bf1
#84 Разбор портфеля 15. Что покупать? Недооцененные компании.
https://zen.yandex.ru/media/id/60cb0f80356eb41e4b5e3edd/84-razbor-portfelia-15-chto-pokupat-nedoocenennye-kompanii-61962f4ece5bd608dd08ee72
#83 Развивающиеся рынки. TEMS. Фонд от Тинькофф.
https://zen.yandex.ru/media/id/60cb0f80356eb41e4b5e3edd/83-razvivaiusciesia-rynki-tems-fond-ot-tinkoff-6194b38189e8c26517e347a8
#82 Сигнал. Сервис от Тинькофф. Стоит ли использовать?
https://zen.yandex.ru/media/id/60cb0f80356eb41e4b5e3edd/82-signal-servis-ot-tinkoff-stoit-li-ispolzovat-6193b26446002c74a9655217
#81 Пенсионный портфель. Часть 7.
https://zen.yandex.ru/media/id/60cb0f80356eb41e4b5e3edd/81-pensionnyi-portfel-chast-7-61937423aad16b07037d6d0f
#80 IPO СПБ биржи. Стоит ли участвовать.
https://zen.yandex.ru/media/id/60cb0f80356eb41e4b5e3edd/80-ipo-spb-birji-stoit-li-uchastvovat-6190adf2fdbd1879b8b29471
#статья
#85 Какие отрасли будут расти? Что купить? Выбираем недооцененные компании. Интернет торговля.
https://zen.yandex.ru/media/id/60cb0f80356eb41e4b5e3edd/85-kakie-otrasli-budut-rasti-chto-kupit-vybiraem-nedoocenennye-kompanii-internet-torgovlia-619744b4813ba17773b73bf1
#84 Разбор портфеля 15. Что покупать? Недооцененные компании.
https://zen.yandex.ru/media/id/60cb0f80356eb41e4b5e3edd/84-razbor-portfelia-15-chto-pokupat-nedoocenennye-kompanii-61962f4ece5bd608dd08ee72
#83 Развивающиеся рынки. TEMS. Фонд от Тинькофф.
https://zen.yandex.ru/media/id/60cb0f80356eb41e4b5e3edd/83-razvivaiusciesia-rynki-tems-fond-ot-tinkoff-6194b38189e8c26517e347a8
#82 Сигнал. Сервис от Тинькофф. Стоит ли использовать?
https://zen.yandex.ru/media/id/60cb0f80356eb41e4b5e3edd/82-signal-servis-ot-tinkoff-stoit-li-ispolzovat-6193b26446002c74a9655217
#81 Пенсионный портфель. Часть 7.
https://zen.yandex.ru/media/id/60cb0f80356eb41e4b5e3edd/81-pensionnyi-portfel-chast-7-61937423aad16b07037d6d0f
#80 IPO СПБ биржи. Стоит ли участвовать.
https://zen.yandex.ru/media/id/60cb0f80356eb41e4b5e3edd/80-ipo-spb-birji-stoit-li-uchastvovat-6190adf2fdbd1879b8b29471
#статья
Яндекс Дзен
#85 Какие отрасли будут расти? Что купить? Выбираем недооцененные компании. Интернет торговля.
Продолжаю тему: Какие отрасли в ближайшие 5 лет будут расти? Данные взяты с сайта Finviz по каждому сектору. Проценты – это среднегодовой рост прибыли. Следующая тема -Internet Retail (Интернет торговля) +29.33%. Средний P/E по сектору – 34. Средние дивиденды…
Как инвестировать военнослужащему или госслужащему? Какие акции можно купить?
💡Основные категории граждан, у которых возникают вопросы, распространяются ли на них инвестиционные ограничения.
1. Лица, состоящие на службе в органах власти федерального уровня, субъектов РФ, правоохранительных органах, военнослужащие – им запрещается владеть и пользоваться иностранными финансовыми инструментами.
2. Сотрудники госкорпораций, предприятий, АО, доля участия государства в которых составляет более 50 %. Служащие этих предприятий не подлежат ограничениям, кроме сотрудников, занимающих высокопоставленные должности и имеющих доступ к информации государственной важности...
Подробнее...
https://zen.yandex.ru/media/id/60cb0f80356eb41e4b5e3edd/89-kak-investirovat-voennoslujascemu-ili-gosslujascemu-kakie-akcii-mojno-kupit-61a4b5f2c5af6f62afd6c6a8
#статья
💡Основные категории граждан, у которых возникают вопросы, распространяются ли на них инвестиционные ограничения.
1. Лица, состоящие на службе в органах власти федерального уровня, субъектов РФ, правоохранительных органах, военнослужащие – им запрещается владеть и пользоваться иностранными финансовыми инструментами.
2. Сотрудники госкорпораций, предприятий, АО, доля участия государства в которых составляет более 50 %. Служащие этих предприятий не подлежат ограничениям, кроме сотрудников, занимающих высокопоставленные должности и имеющих доступ к информации государственной важности...
Подробнее...
https://zen.yandex.ru/media/id/60cb0f80356eb41e4b5e3edd/89-kak-investirovat-voennoslujascemu-ili-gosslujascemu-kakie-akcii-mojno-kupit-61a4b5f2c5af6f62afd6c6a8
#статья
Яндекс Дзен
#89 Как инвестировать военнослужащему или госслужащему? Какие акции можно купить?
Основные категории граждан, у которых возникают вопросы, распространяются ли на них инвестиционные ограничения. 1. Лица, состоящие на службе в органах власти федерального уровня, субъектов РФ, правоохранительных органах, военнослужащие – им запрещается владеть…
- Относительно безопасно можно торговать только ценными бумагами из РФ и за рубли. Акции за Гонконгские доллары тоже под вопросом, по сути это иностранные акции и торговлю ими могут запретить. Ситуация дурацкая, были подозрения что могут запретить торговать иностранными акциями, но про такой сценарий я честно говоря не думал.
Иностранные акции пока держать можно, даже если это экстремистская организация Meta. Держу иностранные акции, ничего не делаю. Если придется продавать, то нужно будет платить налоги… Хотя скорее всего нет, так как прибыли тоже не будет. Но сидеть в долларах тоже плохой вариант – нужно будет платить комиссию, а продавать по текущему курсу не выгодно. Так что сижу в активах.
Спасибо за внимание и успешных вам инвестиций.
@pensioner30
#статья
Иностранные акции пока держать можно, даже если это экстремистская организация Meta. Держу иностранные акции, ничего не делаю. Если придется продавать, то нужно будет платить налоги… Хотя скорее всего нет, так как прибыли тоже не будет. Но сидеть в долларах тоже плохой вариант – нужно будет платить комиссию, а продавать по текущему курсу не выгодно. Так что сижу в активах.
Спасибо за внимание и успешных вам инвестиций.
@pensioner30
#статья
Финексовские фонды все так же не торгуются (FXUS, FXDM, FXDE). Фонд от ВТБ VTBE так же.
На прошлой неделе покупал облигации: ВК выпуск 1, Самолет П11. Они даже умудрились немого вырасти. Процент облигаций в пенсионном портфеле кстати уже в районе 10 процентов. Думаю, что можно довести до 20 процентов. Почему так? Облигации менее волатильны и дают постоянный денежный поток с минимальным риском. Плюс на большом горизонте не так важно когда покупать акции или облигации, важно само процентное соотношение и балансировка.
Кстати доходность по облигациям продолжает падать. Надежные корпоративные облигации уже показывают доходность в районе 10 процентов, на прошлой неделе можно было зафиксировать 11-12 процентов.
Решил купить облигацию М.Видео выпуск 2 – 1 шт. 10 августа выплата купона. Выплата 20,1 рублей, каждые 91 день. Срок 2 года. Рейтинг компании – высокий. Доходность к погашению около 10,7 процентов. Как мне уже неоднократно писали, что это не перекрывает инфляцию – согласен. Но с другой стороны это лучше, чем банковский вклад, а в акциях сейчас ждать иксов тоже не стоит. Российский рынок пока под давлением, иностранные акции на СПБ бирже покупать тоже не очень безопасно. Дивиденды по многим компаниям тоже сейчас под вопросом, поэтому пока покупаю облигации.
Состав портфеля.
TMOS (РФ)– 1180 шт.
Акции РФ:
Полиметалл – 1 шт, Газпром – 10 шт. Детский мир – 10 шт.
ММК – 20 шт. Татнефть прив. – 9 шт. Алроса – 10 шт. Новатэк – 1 шт.
Русгидро - 2000 шт, Казаньоргсинтез – 10 шт, Башнефть прив – 3 шт.
FXUS (США) – 105 шт. Заморожено.
FXDM (Развитые рынки) – 28 шт. Заморожено.
FXDE (Германия) – 27 шт. Заморожено.
VTBE (Развивающиеся рынки) - 21 шт. Заморожено.
TGLD (золото) – 400 шт.
Облигации.
АФК Система 17 выпуск. 2 шт.
ВК выпуск 1. 1 шт.
М.Видео выпуск 2. 1 шт.
Самолет. БО – П11. 1 шт.
Размер портфеля – 36500 рублей.
Наши задачи остаются теми же: сохранить и преумножить.
Спасибо за внимание и успешных вам инвестиций.
@pensioner30
#статья
На прошлой неделе покупал облигации: ВК выпуск 1, Самолет П11. Они даже умудрились немого вырасти. Процент облигаций в пенсионном портфеле кстати уже в районе 10 процентов. Думаю, что можно довести до 20 процентов. Почему так? Облигации менее волатильны и дают постоянный денежный поток с минимальным риском. Плюс на большом горизонте не так важно когда покупать акции или облигации, важно само процентное соотношение и балансировка.
Кстати доходность по облигациям продолжает падать. Надежные корпоративные облигации уже показывают доходность в районе 10 процентов, на прошлой неделе можно было зафиксировать 11-12 процентов.
Решил купить облигацию М.Видео выпуск 2 – 1 шт. 10 августа выплата купона. Выплата 20,1 рублей, каждые 91 день. Срок 2 года. Рейтинг компании – высокий. Доходность к погашению около 10,7 процентов. Как мне уже неоднократно писали, что это не перекрывает инфляцию – согласен. Но с другой стороны это лучше, чем банковский вклад, а в акциях сейчас ждать иксов тоже не стоит. Российский рынок пока под давлением, иностранные акции на СПБ бирже покупать тоже не очень безопасно. Дивиденды по многим компаниям тоже сейчас под вопросом, поэтому пока покупаю облигации.
Состав портфеля.
TMOS (РФ)– 1180 шт.
Акции РФ:
Полиметалл – 1 шт, Газпром – 10 шт. Детский мир – 10 шт.
ММК – 20 шт. Татнефть прив. – 9 шт. Алроса – 10 шт. Новатэк – 1 шт.
Русгидро - 2000 шт, Казаньоргсинтез – 10 шт, Башнефть прив – 3 шт.
FXUS (США) – 105 шт. Заморожено.
FXDM (Развитые рынки) – 28 шт. Заморожено.
FXDE (Германия) – 27 шт. Заморожено.
VTBE (Развивающиеся рынки) - 21 шт. Заморожено.
TGLD (золото) – 400 шт.
Облигации.
АФК Система 17 выпуск. 2 шт.
ВК выпуск 1. 1 шт.
М.Видео выпуск 2. 1 шт.
Самолет. БО – П11. 1 шт.
Размер портфеля – 36500 рублей.
Наши задачи остаются теми же: сохранить и преумножить.
Спасибо за внимание и успешных вам инвестиций.
@pensioner30
#статья
+ МТС. Телекоммуникация. «Квазиоблигация», потому что ведет себя как облигация, но при этом ей не является. Растет при снижении ставок ЦБ РФ, и падает при росте ставок. Цена за 10 лет почти не изменилась, а дивиденды платятся. Количество активных абонементов (правильно же написал!)) выросло… уменьшилось на 20 млн человек, при этом выручка выросла на 25 процентов за 5 лет. А чистая прибыль почти без изменений. Компания стагнирует. Долг огромный, почти 500 млрд рублей, это примерно 10 чистых прибылей компании. Компания пускает 140-170 процентов от прибыли на дивиденды, это много, есть риск отмены или уменьшения дивидендов. Добавим еще сюда развитие сетей 5G и 6G, что влечет за собой большие расходы. Да и при этом сети 4G не везде работают, стоит только отъехать немного от города…
8 раз получал дивиденды от МТС, держу с марта 2019 года. Получил дивидендами около 25 тыс рублей, при этом потратил около 53 тыс рублей на покупку акций, можно сказать что половину вернул.
Mondelez. Компания производит напитки и продукты питания (шоколадки всякие). Потребительский защитный сектор. США. Помнится мне даже как-то звонили из компании и предлагали работу на заводе во Владимирской области. Предложение конечно было интересное, но я благополучно отказался.
Компания имеет три завода на территории Российской Федерации. Фабрика «Большевик» в Собинке Владимирской области (вроде бы на эту фабрику и звали) занимается выпуском печенья «Юбилейное», OREO, бисквитов «Медвежонок Барни» и крекеров TUC. Фабрика в Покрове Владимирской области выпускает шоколад Alpen Gold, «Воздушный», Milka и батончик Picnic . Завод в Великом Новгороде занимается выпуском жевательной резинки Dirol и леденцов Halls.
10 марта 2022 года Mondelez International приостановила инвестиции и рекламу в России в связи с ситуацией вокруг Украины.
Почему то пришли дивиденды, странно. Последний раз получал их в январе. То ли это за март, то ли за июнь – непонятно. Держу всего 3 акции, 5 раз получал дивиденды.
Дивиденды компания повышает с 2012 года. Платят 2,2 процента в год.
Чем интересна компания? Диверсификацией бизнеса. Вторая по размеру кондитерская компания в мире. ¾ выручки получает не в США. Защитный актив – не смотря на кризис, люди все равно продолжат есть, тем более разные шоколадки, конфеты, печеньки (это же вкусно, но вредно).
Компания собирается купить производителя энергетических батончиков, то есть компания растет и развивается. Отчет за второй квартал средний, есть минусы и плюсы. Выручка выросла на 9,5 процентов, прибыль почти на 5. Рентабельность немного упала, но все равно на уровне. Чистый долг увеличился на 16 млрд долларов, долг относительно большой.
Рекомендации аналитиков: Покупать. По мне так компания интересна как защитный актив, но в текущей ситуации увеличивать количество акций и покупать их на СПБ бирже не очень интересно. Риски высокие, причем связаны они с блокировкой как со стороны «иностранных партнеров», так и со стороны наших.
Компании продавать пока не планирую, буду держать.
Спасибо за внимание. Успешных инвестиций.
@pensioner30
#статья
8 раз получал дивиденды от МТС, держу с марта 2019 года. Получил дивидендами около 25 тыс рублей, при этом потратил около 53 тыс рублей на покупку акций, можно сказать что половину вернул.
Mondelez. Компания производит напитки и продукты питания (шоколадки всякие). Потребительский защитный сектор. США. Помнится мне даже как-то звонили из компании и предлагали работу на заводе во Владимирской области. Предложение конечно было интересное, но я благополучно отказался.
Компания имеет три завода на территории Российской Федерации. Фабрика «Большевик» в Собинке Владимирской области (вроде бы на эту фабрику и звали) занимается выпуском печенья «Юбилейное», OREO, бисквитов «Медвежонок Барни» и крекеров TUC. Фабрика в Покрове Владимирской области выпускает шоколад Alpen Gold, «Воздушный», Milka и батончик Picnic . Завод в Великом Новгороде занимается выпуском жевательной резинки Dirol и леденцов Halls.
10 марта 2022 года Mondelez International приостановила инвестиции и рекламу в России в связи с ситуацией вокруг Украины.
Почему то пришли дивиденды, странно. Последний раз получал их в январе. То ли это за март, то ли за июнь – непонятно. Держу всего 3 акции, 5 раз получал дивиденды.
Дивиденды компания повышает с 2012 года. Платят 2,2 процента в год.
Чем интересна компания? Диверсификацией бизнеса. Вторая по размеру кондитерская компания в мире. ¾ выручки получает не в США. Защитный актив – не смотря на кризис, люди все равно продолжат есть, тем более разные шоколадки, конфеты, печеньки (это же вкусно, но вредно).
Компания собирается купить производителя энергетических батончиков, то есть компания растет и развивается. Отчет за второй квартал средний, есть минусы и плюсы. Выручка выросла на 9,5 процентов, прибыль почти на 5. Рентабельность немного упала, но все равно на уровне. Чистый долг увеличился на 16 млрд долларов, долг относительно большой.
Рекомендации аналитиков: Покупать. По мне так компания интересна как защитный актив, но в текущей ситуации увеличивать количество акций и покупать их на СПБ бирже не очень интересно. Риски высокие, причем связаны они с блокировкой как со стороны «иностранных партнеров», так и со стороны наших.
Компании продавать пока не планирую, буду держать.
Спасибо за внимание. Успешных инвестиций.
@pensioner30
#статья
Эффект (фактор) Латте. Часть 2.
Добрый день, товарищи инвесторы.
Прочитал книгу Дэвида Баха и Дэвида Манна «Фактор Латте. Три секрета финансовой свободы». Скажу сразу, тут не будет каких-то невероятных секретов финансового успеха. Книга на 90 процентов состоит из воды. Все идеи из этой книги вы уже скорее всего слышали и читали миллион раз. Книга короткая, читается за один вечер или день. Сильно думать или страдать при ее прочтении не получиться., идеи максимально простые.
Итак…
Три секрета финансовой свободы (звучит конечно многообещающе).
💡1. Плати сначала себе.
Сохраняете и инвестируете часть зарплаты. Процентов 10 уже хорошо, лучше больше. Можно отказаться от различных необязательных вещей. Например чашка кофе по утрам… Но вы любите кофе и булочку из той кафешки. Тогда делайте себе кофе дома и ходите со своим стаканом. И еду в контейнере с собой носите. Вот, такие советы…
Звучит конечно так себе, но с другой стороны отказ от необязательных трат может сэкономить значительную часть бюджета. Например сигареты и алкоголь, можно полностью отказаться от них, ну или хотя бы частично сократить потребление. Или платные подписки. Абонемент в спорт зал, в который вы не ходите. Летом можно на улице тренироваться. А ездить на велосипеде или метро (автобусе). И готовить можно начать самому… Ну короче вы поняли, каждый сам решает как ему экономить.
Просто не говорите потом, что у вас не хватает денег ни на что, а при этом покупаете себе новый айфон (Apple), для того чтобы постить фоточки в запрещенной сети (Instagram) и при этом имея кредиты в банках (ВТБ, Сбербанк, ТКС). Это не спам тикерами, это все нужно для статьи).
🍏2. Настрой автоплатежи.
В приложении брокера можно настроить автоплатеж. Я так и сделал, раньше переводил с карты 1 тыс рублей в неделю на брокерский счет, теперь уже 2 тыс. Это конечно немного, но позволяет себя дисциплинировать и не забывать про инвестиции. Откладывая 2 тыс в неделю или 8 тыс в месяц, или 104 тыс в год при доходности в 10 процентов в год (да, сейчас кажется что это много) за 10 лет можно стать обладателем портфеля в 1,78 млн рублей. Через 20 лет – 6,4 млн рублей, пассивно получать от этого капитала 21 тыс рублей (при дивидендной доходности портфеля в 4 процента). Если ДД повысится до 7 процентов, то пассивно можно будет получать уже около 37,5 тыс рублей. Сейчас даже с облигациями это вполне реально сделать. И это значительно больше, чем средняя пенсия в моем регионе. Естественно через 20 лет эта сумма уже будет «стоить» меньше, часть съест инфляция, но все таки это лучше чем ничего или пенсия от государства. Тем более не факт, что через 20 лет не произойдет еще несколько пенсионных реформ и ваши деньги останутся вашими (или их заморозят).
💡3. Живи богато прямо сейчас. Думайте о своей мечте, откладывайте на нее деньги и всякое такое… Возможно это какая то поездка или курсы по фотографии - не так важно. Главное, чтобы это вас заряжало и мотивировало.
Естественно все эти советы не работают. Ну или так мне все равно кто-то напишет. Хорошо, я не буду спорить. Причин чтобы этого не делать можно найти миллион: страна не та, инфляция все съест, правительство все отберет и заморозит, нужно жить здесь и сейчас, живем один раз, так это не работает, вот так тоже не работает… Думаю, что каждый сможет дописать…
🍏Книга читается быстро и легко. Если хотите себя замотивировать и отвлечься, то конечно можно прочитать. Суть книги можно уложить в полстраницы текста.
Есть еще приложение с таблицами. Тут различные расчеты, которые рекомендует изучить автор книги. Выводы тоже понятные: чем раньше начнешь, тем больше получишь. Чем больше сумма, которую вы экономите и откладываете, тем быстрее достигните своих целей. Бутилированная вода, сигареты… Не пейте и не курите, лучше все инвестируйте. Вот такие мудрости).
Ссылка на книгу.
И еще… Подписывайтесь на канал с книгами.
@pensioner30books
Пишите какие книги вам интересны.
Спасибо за внимание и успешных вам инвестиций.
#статья
Добрый день, товарищи инвесторы.
Прочитал книгу Дэвида Баха и Дэвида Манна «Фактор Латте. Три секрета финансовой свободы». Скажу сразу, тут не будет каких-то невероятных секретов финансового успеха. Книга на 90 процентов состоит из воды. Все идеи из этой книги вы уже скорее всего слышали и читали миллион раз. Книга короткая, читается за один вечер или день. Сильно думать или страдать при ее прочтении не получиться., идеи максимально простые.
Итак…
Три секрета финансовой свободы (звучит конечно многообещающе).
💡1. Плати сначала себе.
Сохраняете и инвестируете часть зарплаты. Процентов 10 уже хорошо, лучше больше. Можно отказаться от различных необязательных вещей. Например чашка кофе по утрам… Но вы любите кофе и булочку из той кафешки. Тогда делайте себе кофе дома и ходите со своим стаканом. И еду в контейнере с собой носите. Вот, такие советы…
Звучит конечно так себе, но с другой стороны отказ от необязательных трат может сэкономить значительную часть бюджета. Например сигареты и алкоголь, можно полностью отказаться от них, ну или хотя бы частично сократить потребление. Или платные подписки. Абонемент в спорт зал, в который вы не ходите. Летом можно на улице тренироваться. А ездить на велосипеде или метро (автобусе). И готовить можно начать самому… Ну короче вы поняли, каждый сам решает как ему экономить.
Просто не говорите потом, что у вас не хватает денег ни на что, а при этом покупаете себе новый айфон (Apple), для того чтобы постить фоточки в запрещенной сети (Instagram) и при этом имея кредиты в банках (ВТБ, Сбербанк, ТКС). Это не спам тикерами, это все нужно для статьи).
🍏2. Настрой автоплатежи.
В приложении брокера можно настроить автоплатеж. Я так и сделал, раньше переводил с карты 1 тыс рублей в неделю на брокерский счет, теперь уже 2 тыс. Это конечно немного, но позволяет себя дисциплинировать и не забывать про инвестиции. Откладывая 2 тыс в неделю или 8 тыс в месяц, или 104 тыс в год при доходности в 10 процентов в год (да, сейчас кажется что это много) за 10 лет можно стать обладателем портфеля в 1,78 млн рублей. Через 20 лет – 6,4 млн рублей, пассивно получать от этого капитала 21 тыс рублей (при дивидендной доходности портфеля в 4 процента). Если ДД повысится до 7 процентов, то пассивно можно будет получать уже около 37,5 тыс рублей. Сейчас даже с облигациями это вполне реально сделать. И это значительно больше, чем средняя пенсия в моем регионе. Естественно через 20 лет эта сумма уже будет «стоить» меньше, часть съест инфляция, но все таки это лучше чем ничего или пенсия от государства. Тем более не факт, что через 20 лет не произойдет еще несколько пенсионных реформ и ваши деньги останутся вашими (или их заморозят).
💡3. Живи богато прямо сейчас. Думайте о своей мечте, откладывайте на нее деньги и всякое такое… Возможно это какая то поездка или курсы по фотографии - не так важно. Главное, чтобы это вас заряжало и мотивировало.
Естественно все эти советы не работают. Ну или так мне все равно кто-то напишет. Хорошо, я не буду спорить. Причин чтобы этого не делать можно найти миллион: страна не та, инфляция все съест, правительство все отберет и заморозит, нужно жить здесь и сейчас, живем один раз, так это не работает, вот так тоже не работает… Думаю, что каждый сможет дописать…
🍏Книга читается быстро и легко. Если хотите себя замотивировать и отвлечься, то конечно можно прочитать. Суть книги можно уложить в полстраницы текста.
Есть еще приложение с таблицами. Тут различные расчеты, которые рекомендует изучить автор книги. Выводы тоже понятные: чем раньше начнешь, тем больше получишь. Чем больше сумма, которую вы экономите и откладываете, тем быстрее достигните своих целей. Бутилированная вода, сигареты… Не пейте и не курите, лучше все инвестируйте. Вот такие мудрости).
Ссылка на книгу.
И еще… Подписывайтесь на канал с книгами.
@pensioner30books
Пишите какие книги вам интересны.
Спасибо за внимание и успешных вам инвестиций.
#статья
💡Башнефть. Дочка Роснефти.Повышают дивиденды редко, даже не всегда платят. При этом компания стоит относительно "дёшево". Рентабельность не очень хорошая для сектора. Долг большой относительно других компаний в секторе. За 10 лет роста стоимости акций нет, с 2018 года наблюдается снижение. 50 процентов выручки компании приходится на экспорт.
Не самая интересная компания из энергетического сектора на мой взгляд. Значительно увеличивать долю в данной компании не планирую. Держу 15 прив акций.
🍏Роснефть. Одна из крупнейших энергетических компаний в РФ.
Восток Ойл. Развитие данного проекта продолжается. Так же Роснефть может выкупить долю в данном проекте у BP, так как компания уходит из России.
Преимущества Восток Ойл:
- Нефть с низким содержанием серы. Потенциально значительно дороже марки Urals.
- Огромная ресурсная база. Свыше 6 млрд тонн премиальной нефти и около 2 трлн кубических метров природного газа. Первые поставки нефти хотят начать в 2024 году.
- Логистика. Свой нефтеналивной терминал и причал. Всё это находится на Северном морском пути в Енисейском заливе.
- Низкие затраты на добычу.
- Недавно начали бурение на Пайяхском месторождении. То есть проект развивается по плану.
По прогнозным темпам роста прибыли компания одна самых интересных в секторе.
Держу 135 акций в портфеле. Компания одна из самых интересных и перспективных в энергетическом секторе.
🍏Татнефть.
Хорошая история дивидендных выплат. Диверсификация бизнеса. Хорошие прогнозы по росту прибыли. Компания уменьшила долги, чистый долг отрицательный. 👍Хорошие показатели рентабельности. Компания недорогая относительно сектора.
Держу 52 обычных и 45 прив акций.
Подробнее про компанию писал здесь:
https://t.me/pensioner30/3384
Про дивиденды на этой неделе:
https://t.me/pensioner30/3528
#статья
Не самая интересная компания из энергетического сектора на мой взгляд. Значительно увеличивать долю в данной компании не планирую. Держу 15 прив акций.
🍏Роснефть. Одна из крупнейших энергетических компаний в РФ.
Восток Ойл. Развитие данного проекта продолжается. Так же Роснефть может выкупить долю в данном проекте у BP, так как компания уходит из России.
Преимущества Восток Ойл:
- Нефть с низким содержанием серы. Потенциально значительно дороже марки Urals.
- Огромная ресурсная база. Свыше 6 млрд тонн премиальной нефти и около 2 трлн кубических метров природного газа. Первые поставки нефти хотят начать в 2024 году.
- Логистика. Свой нефтеналивной терминал и причал. Всё это находится на Северном морском пути в Енисейском заливе.
- Низкие затраты на добычу.
- Недавно начали бурение на Пайяхском месторождении. То есть проект развивается по плану.
По прогнозным темпам роста прибыли компания одна самых интересных в секторе.
Держу 135 акций в портфеле. Компания одна из самых интересных и перспективных в энергетическом секторе.
🍏Татнефть.
Хорошая история дивидендных выплат. Диверсификация бизнеса. Хорошие прогнозы по росту прибыли. Компания уменьшила долги, чистый долг отрицательный. 👍Хорошие показатели рентабельности. Компания недорогая относительно сектора.
Держу 52 обычных и 45 прив акций.
Подробнее про компанию писал здесь:
https://t.me/pensioner30/3384
Про дивиденды на этой неделе:
https://t.me/pensioner30/3528
#статья