سؤال: چگونه پول خود را یه آمریکا وارد کنم که در تناقض با مقررات OFAC و تحریم نباشه؟

چندین ساله که تقریبا هيچ «مجوز خاص»ی به اسم افراد از طرف وزارت خزانه‌داری امریکا (که اوفک بخشی از آن است) صادر نمی‌شود و همه‌ی نقل و انتقالهای مالی بین ایران و امریکا با کمک «مجوز عمومی» اوفک یا OFAC General License انجام میشه. هر وکیل یا مشاوری که داره پولی بابت مجوز اوفک ازتون می‌گیره، داره همین اطلاعات رو بهتون میده یا کلاهبرداری است که میخواد از سادگی شما سوء استفاده کنه و بابت کاری که خودتون هم میتونید انجام بدهید (پر کردن فرمی ساده به صورت آنلاین) پول درشتی ازتون بگیره.

در مواردی که مجوز عمومی اوفک بهتون اجازه‌ی انتقال پول از ایران میده (در آخر همین مطلب بهشون اشاره خواهم کرد) لازم نیست کار خاصی انجام بدهید یا به سازمانی در امریکا اطلاع بدهید. فقط پول خود را از طریق یه صرافی منتقل کنید ولی مطمئن شوید که پول از بانکی از خارج از آمریکا به حساب شما واریز میشه. «ممکنه» بعد از دریافت مبلغ فوق، بانک پول شما رو بلوکه کنه (احتمالش کمه) و از شما بخواد که توضیح بدهید که منبع پول چیه. اگر پول شما مشمول مجوزهای عمومی اوفک است (در انتهای همین مطلب توضیح داده شده) مشکلی نخواهند داشت و پول شما آزاد میشه. البته همانطور که گفتم احتمال  اتفاق‌ش خیلی کم است.


ولی اگر  دوست دارید میتونید روند زیر رو انجام بدهید (که اصلا لازم نیست‌ و همینطور که عرض کردم کاری که در بالا توضیح دادم، قانونی است)


۱. به آدرس زیر بروید و در فرم زیر بگید که قصد انقال پول از ایران دارید:
https://licensing.ofac.treas.gov/Apply/Introduction.aspx

اوفک ظرف یکی دو هفته بهتون پاسخ میده که تحت مجوز عمومی اوفک می‌تونید پول رو منتقل کنید. یک کپی از اون مجوز عمومی رو هم به پاسخ ایمیل شما ضمیمه میکنه و میگه اگر میخواهید تحت شرایطی که در مجوز عمومی بهش اشاره شده پول رو منتقل کنید، مجاز هستید. (این همون ایمیلی است که وکلا و مشاورین براش پول میگیرن ازتون. این نامه برای شخص شما صادر نشده. یه چیزی کاملا عمومی است که به همه می‌دهند و نیازی هم بهش نیست)


۲. ایمیل فوق رو پرینت گرفته و به همراه یک نامه‌ی کوتاهی که به بانکتون می‌نویسید بفرستید برای بانکتون (ترجیحا زنگ بزنید به کاستومر سرویس و شرایط رو توضیح بدهید. اونها هم معمولا وصلتون میکنند به بخش Compliance یا هر جای دیگری در اون بانک که مسوول این کار است. در برخی از بانکها میتونید به شعبه هم ببرید این نامه و پرینت ایمیل رو). توی اون نامه خیلی کوتاه توضیح بدهید که قصد آوردن مبلغی را دارید.


۳. پول رو از طریق صرافی به امریکا بفرستید. حواستون باشه که به صراف تاکید کنید که پول باید از یک جایی خارج از امریکا به حساب شما واریز بشه (برخی از صرافها از حسابی داخل امریکا این پول رو واریز می‌کنند که ممکنه مصداق پولشویی به حساب بیاد و شما رو دچار دردسر بکنه. البته دردسرش قابل حل است معمولا ولی ممکنه به بازگشت پول به حساب فرستنده منجر بشه)

۴. وقتی پول به حساب شما اومد ممکنه بانک پول رو بلاک کرده باشه (ممکنه هم نکرده باشه) حتی ممکنه اکانت شما رو کاملا فریز کنه (لذا توصیه میشه که قبل از شروع همه‌ی این کارها یک حساب بانک جدید باز کنید برای این کارها که اگر اکانت شما فریز شد، مشکلی در فعالیتهای روزانه‌ی بانکی شما پیش نیاد. توصیه میشه این اکانت رو در یکی از بانکهای بزرگ که با مقررات اوفک آشنا هستند مثل ولز فارگو، چیس و Bank of America باز کنید. بانکهای کوچک و کردیت یونیونها ممکنه اطلاعات کافی در مورد اوفک نداشته باشند و فریز پول شما مدتها طول بکشه. اگر بانک پول شما رو بلوکه کرده باشه، معمولا یک نامه از بانک براتون میاد که چند تا سوال ساده راجع به مرجع پول پرسیده و بعد از پر کردن اون فرم ظرف یکی دو روز پول شما آزاد میشه. حواستون باشه که حتما در دسترس باشید برای پر کردن فرم بانک و پاسخ به سوالات. در صورت عدم پاسخگویی به سوالات بانک، پول معمولا به حساب فرستنده برگردانده میشه.

هیچ مبلغ یا کارمزدی هم لازم نیست برای انجام امور فوق به بانک یا وزارت خزانه‌داری امریکا بپردازید.


__


اما انتقال پولهایی که تحت مجوز عمومی اوفک مجاز است:

۱. پول فروش هر نوع چیزی که پیش از مهاجرت به‌ آمریکا خریداری شده است.
۲. پول فروش اموالی که در ایران به ارث رسیده است یا هدیه داده شده.
۳. هر گونه پول نقدی که به ارث رسیده یا هدیه داده شده است.


انتقال پولهایی که تحت مجوز عمومی اوفک مجاز نیست (نیاز به مجوز عمومی خاص دارد که مدتهاست صادر نشده):

۱. پول حاصل از فروش اموالی که پس از مهاجرت به آمریکا خریداری شده است.
۲. پول فروش ساختمان هایی که بعد از مهاجرت فرد به آمریکا ساخته شده است. 
۳. پول فروش کسب و کار در ایران.
۴. پول حاصل از بستن حساب بانکی شخصی در ایران.

#OFAC