Новые механизмы выхода из базы по 161-ФЗ.

Банк России анонсировал изменения в порядке работы с базой подозрительных реквизитов, через которую банки ограничивают операции клиентов. Формально нововведения направлены на повышение прозрачности и упрощение взаимодействия с теми, кто оказался в списке, однако ключевые риски для участников рынка сохраняются.

Согласно заявленным изменениям, при рассмотрении жалоб регулятор сможет раскрывать информацию о транзакции, которая стала причиной включения клиента в базу. Банкам, в свою очередь, планируется направить рекомендации по корректному взаимодействию с такими клиентами.

Основные моменты:

➡️Если в течение года по клиенту не было возбуждено уголовное дело, регулятор может исключить его из базы автоматически. При этом год фактических ограничений означает заморозку оборотов, сложности с обслуживанием счетов и повышенное внимание банков к операциям и контрагентам.

➡️В случае отрицательного решения со стороны ЦБ дальнейшее обжалование возможно исключительно в судебном порядке. Это требует времени, финансовых затрат и не гарантирует положительного исхода.

➡️В рамках процедуры может быть указано подразделение МВД, занимающееся проверкой операций. Это переводит ситуацию из банковской плоскости в формат взаимодействия с правоохранительными структурами.

Иными словами, речь идёт не о «реабилитации», а о длительном режиме наблюдения. Для участников p2p-рынка и серого финтеха это усиливает требования к управлению рисками и снижает пространство для ошибок — даже в формально легальных сценариях.

🔥 PAGE P2P

ЦБ будет выявлять «дропов» через единую базу данных банковских карт.

Банк России в течение года намерен разработать единую федеральную базу банковских карт, в которой будет отображаться, сколько и в каких банках карт оформлено на каждого гражданина. Об этом заявили в Минцифры России.

Инициатива подаётся как часть борьбы с банковским и кибермошенничеством. По словам представителей Минцифры, регулятору важно видеть полную картину по количеству карт, включая дебетовые и кредитные продукты.

Параллельно в Госдуме рассматривается законопроект, который вводит ограничение на количество банковских карт — не более 20 карт на человека, при этом первоначально обсуждался лимит до 5 карт в одном банке (этот пункт ко второму чтению могут пересмотреть). Законопроект уже рекомендован к принятию в первом чтении.

🔥 PAGE P2P

Россиян обяжут привязывать SIM-карту к IMEI устройства.

На рассмотрении в Госдуме РФ находится законопроект, который нацелен на создание единой базы IMEI-номеров мобильных устройств. Сегодня он был одобрен в первом чтении в составе второго пакета антифрод-мер — в общей сложности около 20 инициатив по борьбе с телефонным и интернет-мошенничеством.

Согласно документу, теперь при оформлении SIM-карты оператор связи должен будет фиксировать IMEI — уникальный идентификатор телефона или другого устройства, в котором она будет использоваться.

В перспективе в России планируется создать централизованную базу IMEI-номеров всех устройств, привязанную к абонентским номерам. Такая система обеспечит возможность чётко определять, в каком конкретно устройстве активирована SIM-карта, и позволит снизить случаи мошенничества и злоупотреблений с мобильными номерами.

Ожидается, что база будет разработана в ближайшие 12 месяцев, а в дальнейшем операторские системы смогут использовать её для контроля соответствия SIM-карт и устройств.

Симки всё плотнее привязывают к железу, а значит серые схемы с быстрой сменой номеров начинают палиться в разы быстрее. Меньше свободы, больше следов, выше цена ошибки. Кто живёт за счёт массовости и хаоса — будет вылетать, кто умеет работать аккуратно и системно — адаптируется.

🔥 PAGE P2P

В Оренбурге завершено первое в России уголовное дело о процессинге для онлайн-казино

В Оренбурге завершено расследование уголовного дела, которое называют первым в России кейсом, связанным именно с процессингом платежей для нелегальных онлайн-казино. Перед судом предстанут трое местных жителей.

Около года обвиняемые осуществляли проведение нелегальных денежных операций между платформами онлайн-казино и их пользователями. В ходе предварительного следствия установлено, что группа действовала по чётко разработанной схеме. Обвиняемые были установлены и задержаны сотрудниками подразделения уголовного розыска при силовой поддержке бойцов Росгвардии.

Всего, как установили правоохранительные органы, через их инфраструктуру прошло около 228 млн рублей. В ходе расследования установлены около 20 онлайн-казино, платежное сопровождение которых обеспечивали обвиняемые.

При обысках изъято:
• 43 мобильных телефона
• 5 ноутбуков
• 400 банковских карт, оформленных на третьих лиц
• 74 SIM-карты

Обвинение предъявлено по 59 эпизодам неправомерного оборота средств платежей, а также в организации проведения азартных игр и легализации (отмывании) денежных средств, приобретённых преступным путём.

Это важный прецедент: впервые в публичной плоскости правоохранительные органы прямо квалифицируют процессинг как элемент преступной схемы. Фокус следствия был не на казино, а на платёжной инфраструктуре — маскировке транзакций, сокрытии назначения переводов и использовании дроп-карт.

🔥 PAGE P2P

В Минфине признали сложность борьбы с онлайн-казино

Замминистра финансов Иван Чебесков на заседании в Совете Федерации прямо признал: нелегальные онлайн-казино остаются серьёзной проблемой, и полностью перекрыть их пока не удаётся. Площадки блокируют, но они быстро появляются снова — через новые домены, схемы и платёжные маршруты.

По оценкам Минфина, объём денег, который россияне тратят на нелегальный онлайн-гемблинг, уже превышает обороты легальных букмекеров. Для сравнения: легальный беттинг — это около 2 трлн рублей в год. И всё, что уходит в серый сегмент, по сути проходит мимо бюджета.

Чебесков также отметил, что ведомства (ЦБ, Роскомнадзор) противодействуют, но масштабы остаются значительными. Параллельно в публичном поле обсуждается идея легализации онлайн-казино с налогом не менее 30% от выручки. По расчётам Минфина, это могло бы приносить бюджету до 100 млрд рублей в год. Однако в Госдуме инициативу воспринимают неоднозначно — аргументируют рисками для общества и ростом лудомании.

🔥 PAGE P2P

ЦБ готовит публичный «антиренкинг» банков по дропперам

Банк России намерен создать и опубликовать ренкинг банков по степени их уязвимости к операциям дропперов и мошенников. Об этом заявила глава регулятора Эльвира Набиуллина на форуме «Кибербезопасность в финансах».

По сути речь идёт о «антирейтинге», в котором будут отражены показатели объёмов подозрительных переводов, доля дропперов в клиентской базе и то, насколько эффективно банк противодействует мошенническим операциям. Предварительная аналитика уже подготовлена и разослана участникам рынка, теперь ЦБ решает вопрос о её публичном раскрытии.

Идея вызвала спор среди банкиров. Часть топ-менеджеров опасается, что публикация такого списка может стать ориентиром для мошенников — они просто будут активнее работать через те банки, где контроль слабее. Другие, напротив, считают, что данные всё равно станут известны, а открытость повысит ответственность банков перед клиентами.

Если ренкинг действительно станет публичным, это создаст дополнительное репутационное давление на банки с высоким уровнем пропуска сомнительных операций. В ответ можно ожидать ужесточения фильтров, более агрессивных блокировок и усиления мониторинга клиентских транзакций.

🔥 PAGE P2P

ЦБ усиливает контроль за счетами подростков

Банк России напомнил банкам: открывать счета несовершеннолетним 14–18 лет без письменного согласия родителей нельзя. В информационном письме регулятор указал, что подобные случаи продолжают выявляться, что напрямую нарушает требования ГК РФ.

ЦБ отдельно подчёркивает, что отсутствие контроля при открытии таких счетов создаёт повышенные риски вовлечения подростков в схемы с дропами и иные высокорисковые операции. Регулятор рекомендует банкам закрепить порядок получения согласий в правилах, усилить контроль в дистанционных каналах и уделять внимание «пограничной дате» совершеннолетия.

🔥 PAGE P2P

В России возбудили 832 уголовных дела за дропперство за полгода

Российские правоохранительные органы возбудили 832 уголовных дела, связанных с дропперами, с июля 2025 года по 1 февраля 2026 года. Об этом в рамках форума «Кибербезопасность в финансах» заявил замглавы МВД Андрей Храпов.

Храпов уточнил, что дела заводились по статье 187 УК РФ (неправомерный оборот средств платежей), с июля прошлого года предусматривающей максимальное наказание для дропперов в виде шести лет лишения свободы. Сейчас из общего числа возбужденных дел 180 находятся на судебной стадии, к ответственности привлечены 174 дроппера и 69 организаторов преступлений.

Замглавы МВД добавил, что принятые государством антифрод-меры привели к удорожанию «дропнабора» с 15–20 тысяч до 70–100 тысяч рублей. В него входят банковские карты, сим-карты, копии паспортов владельцев банковских и сим-карт.

🔥 PAGE P2P

Оффшорные казино и БК постепенно поджимают легальный ЦУПИС.

Нелегалы идут на всё чтобы забрать свою долю рынка. Тот же Pinnacle888 спокойно принимает депозиты по СБП через p2p-дропов. 1xBet выстроили трансграничную дроп-сеть – платежи идут на карты граждан Узбекистана и Таджикистана, вывод – по той же схеме.

Пока государство чистило серо-чёрный сектор, эффект получился обратный. С нового года легальные БК начали трясти налог, условия стали жёстче, лимиты режут. Игроки просто переезжают к нелегалам.

У офшорок масса удобств – не светишься перед государством, никаких налогов, а кто-то даже готов забрать депозит наличкой у подъезда, лишь бы у них играли. При этом именно их логотипы продолжают мелькать в фильмах и сериалах.

Игроки жалуются: отечественные БК ограничивают и тормозят, зато офшоры летают. Главный триггер – налог.

По факту вместо системной блокировки нелегалок мы видим косвенные меры:115-ФЗ, убийства карт, сложности с покупкой крипты. Да, это временно снизило обороты. Но офшорки быстро адаптируются – трансгран, СБП.

А проблемы никуда не делись: лудомания молодеет, люди сливают миллионы, а бенефициары офшоров продолжают зарабатывать.

Война с нелегальными БК напоминает борьбу с торрентами в 2008-м: все против, все пользуются.

🔥 PAGE P2P

Почему на рынке всё меньше «чистого» трафика

Рынок арбитража постепенно уходит в сторону всё более токсичных источников. С каждым месяцем доля чёрного/грязного трафика растёт.

Пару лет назад на P2P преобладали относительно белые объёмы. Потом белый трафик начали вытеснять более маржинальные направления – в первую очередь гемблинг с закрытых процессинговых платформ.

Дальше рынок сместился ещё жёстче: гемблинг во многом уступил место даркмаркету, пирамидам, колл-центрам и другим чёрным структурам. И если раньше было сложно нарваться на «не белый» трафик, то сейчас всё чаще попадается именно чернуха.

Причина банальная – конкуренция и отсутствие жёсткого регулирования.

В итоге побеждает тот, у кого выше доходность:

• белый P2P жил на 2–3% спреда

• гемблинг вытеснил его на 7–8%

• чёрный трафик вытеснил гемблинг на 12–15%

Сегодня чёрный трафик фактически доминирует и съедает рынок. Найти действительно чистые объёмы – сложно, особенно без доверенных мейкеров и фильтрации.

🔥 PAGE P2P

На Дону задержали задержали двух дропов и их дроповода.

В Ростовской области киберполиция выявила очередной кейс по продаже банковских реквизитов. Двух местных жителей 21 и 24 лет подозревают в том, что они продавали данные своих карт и доступ к онлайн-банку.

В ходе оперативно-розыскных мероприятий полицейские задержали 24-летнего скупщика (дроповода).При обыске у него изъяты банковские карты, сим-карты, мобильные устройства и иные вещественные доказательства.

Уголовки завели по ст. 187 УК РФ:
– на дороповода по ч. 6 (до 6 лет)
– на дропов по ч. 3 (группа по сговору, до 7 лет)

Стоит признать, что многочисленные полицейские рейды эффективны. Те, кто раньше массово откупал карты физлиц, жалуются, что товарных объёмов почти нет, а в чатах одни и те же люди с разных аккаунтов в основном скамят друг друга.

🔥 PAGE P2P

⚡️ Блокировку банковских карт могут разрешить снимать через Госуслуги

В России предложили упростить процедуру разблокировки счетов и банковских карт через портал Госуслуги.

Инициатива принадлежит группе депутатов во главе с вице-спикером Владиславом Даванковым. Предлагается создать единое окно, где пользователи смогут подать заявление на разблокировку карты и отслеживать статус рассмотрения обращения банком.

📌 Что это может дать:
• подтверждение личности через Госуслуги
• меньше поддельных заявлений
• прозрачные сроки ответа банков
• возможность быстрее жаловаться регулятору

Ранее глава Центрального банка России Эльвира Набиуллина отмечала, что банки стали слишком часто блокировать счета клиентов, иногда без объяснения причин.

С 1 января 2026 года действует обновлённый порядок: теперь банки чаще не блокируют карту полностью, а приостанавливают операцию до 2 дней, если есть признаки мошенничества.

🔥 PAGE P2P