Массовый сбой у Т-Банка
Сегодня с утра пользователи столкнулись с проблемами в работе сервисов Т-Банка. По данным мониторинга, за короткое время зафиксированы десятки тысяч жалоб. Чаще всего клиенты сообщали о сбоях мобильного приложения и личного кабинета.
Ключевая проблема — недоступны переводы и часть платежных операций, а у некоторых пользователей отображались некорректные балансы. Банк подтвердил технические проблемы и сообщил, что работает над восстановлением сервисов.
🔥 PAGE P2P
Сегодня с утра пользователи столкнулись с проблемами в работе сервисов Т-Банка. По данным мониторинга, за короткое время зафиксированы десятки тысяч жалоб. Чаще всего клиенты сообщали о сбоях мобильного приложения и личного кабинета.
Ключевая проблема — недоступны переводы и часть платежных операций, а у некоторых пользователей отображались некорректные балансы. Банк подтвердил технические проблемы и сообщил, что работает над восстановлением сервисов.
🔥 PAGE P2P
В 2025 году количество обращений клиентов по поводу блокировок карт и отказов в транзакциях заметно увеличилось. По оценке ЦБ, жалобы на банки выросли на 14,7%. Рост связывают с более жёсткими антифрод-алгоритмами и расширением параметров мониторинга подозрительных операций.
🔥 PAGE P2P
🔥 PAGE P2P
PAGE P2P
В 2025 году количество обращений клиентов по поводу блокировок карт и отказов в транзакциях заметно увеличилось. По оценке ЦБ, жалобы на банки выросли на 14,7%. Рост связывают с более жёсткими антифрод-алгоритмами и расширением параметров мониторинга подозрительных…
Массовые блокировки карт — это не сбой, а следствие системного усиления банковского контроля. В 2025–2026 годах меры ЦБ перешли в активную стадию: карты с признаками подозрительной активности блокируются на раннем этапе — ещё до вывода существенных сумм.
Антифрод-алгоритмы больше не ждут жалоб и уголовных дел. Мониторинг ведётся автоматически по ряду параметров, включая:
— дробление транзакций,
— нетипичную географию операций,
— аномальный оборот,
— связи с дроп-цепочками.
Наибольший удар приходится по дроп-сетям. Достаточно, чтобы один участник цепочки получил флаг — под подозрение сразу попадает всё связанное окружение. В результате серый процессинг теряет трафик, а стоимость карт растёт.
Риск-метки циркулируют между банками, фактически объединяя финансовую систему в единый фильтр. Автоматизация комплаенса свела человеческий фактор к минимуму — решения принимаются алгоритмами.
Итог простой: нелегальный карточный оборот сжимается. Потоки дробятся, операции дорожают и становятся менее устойчивыми. Механизмы ЦБ работают — и контроль продолжает ужесточаться.
🔥 PAGE P2P
Антифрод-алгоритмы больше не ждут жалоб и уголовных дел. Мониторинг ведётся автоматически по ряду параметров, включая:
— дробление транзакций,
— нетипичную географию операций,
— аномальный оборот,
— связи с дроп-цепочками.
Наибольший удар приходится по дроп-сетям. Достаточно, чтобы один участник цепочки получил флаг — под подозрение сразу попадает всё связанное окружение. В результате серый процессинг теряет трафик, а стоимость карт растёт.
Риск-метки циркулируют между банками, фактически объединяя финансовую систему в единый фильтр. Автоматизация комплаенса свела человеческий фактор к минимуму — решения принимаются алгоритмами.
Итог простой: нелегальный карточный оборот сжимается. Потоки дробятся, операции дорожают и становятся менее устойчивыми. Механизмы ЦБ работают — и контроль продолжает ужесточаться.
🔥 PAGE P2P
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
В Москве накрыли SIM-боксы: исполнителю грозит до 6 лет тюрьмы.
В столице задержан мужчина, которого подозревают в незаконной эксплуатации оборудования для пропуска трафика. По версии следствия, он обслуживал техническую инфраструктуру, которая использовалась для дистанционных мошеннических схем.
Как установили силовики, задержанный работал по заданию кураторов. Его задачей было устанавливать и поддерживать работу нелегальных узлов связи, через которые проходил трафик.
Операцию по ликвидации сети провели сотрудники МВД России совместно с ФСБ. Нелегальные точки располагались в трёх арендованных квартирах в разных районах Москвы. Там размещались и обслуживались SIM-боксы, обеспечивавшие круглосуточную работу схемы. Оплата за услуги поступала исполнителю ежедневно — в криптовалюте.
В ходе обысков изъяли:
— 11 SIM-боксов
— более 800 SIM-карт российских операторов
— ноутбуки
— камеры видеонаблюдения и другое оборудование
По факту возбуждено уголовное дело по ч. 3 ст. 274.3 УК РФ. Подозреваемый заключён под стражу. Максимальная санкция статьи — до шести лет лишения свободы. Следственные действия продолжаются: силовики устанавливают организаторов и возможных соучастников схемы.
Истории с SIM-боксами всё чаще перестают быть “серой зоной” и переходят в разряд жёсткой уголовки, особенно когда речь идёт о трафике, связанном с мошенничеством.
🔥 PAGE P2P
В столице задержан мужчина, которого подозревают в незаконной эксплуатации оборудования для пропуска трафика. По версии следствия, он обслуживал техническую инфраструктуру, которая использовалась для дистанционных мошеннических схем.
Как установили силовики, задержанный работал по заданию кураторов. Его задачей было устанавливать и поддерживать работу нелегальных узлов связи, через которые проходил трафик.
Операцию по ликвидации сети провели сотрудники МВД России совместно с ФСБ. Нелегальные точки располагались в трёх арендованных квартирах в разных районах Москвы. Там размещались и обслуживались SIM-боксы, обеспечивавшие круглосуточную работу схемы. Оплата за услуги поступала исполнителю ежедневно — в криптовалюте.
В ходе обысков изъяли:
— 11 SIM-боксов
— более 800 SIM-карт российских операторов
— ноутбуки
— камеры видеонаблюдения и другое оборудование
По факту возбуждено уголовное дело по ч. 3 ст. 274.3 УК РФ. Подозреваемый заключён под стражу. Максимальная санкция статьи — до шести лет лишения свободы. Следственные действия продолжаются: силовики устанавливают организаторов и возможных соучастников схемы.
Истории с SIM-боксами всё чаще перестают быть “серой зоной” и переходят в разряд жёсткой уголовки, особенно когда речь идёт о трафике, связанном с мошенничеством.
🔥 PAGE P2P
Новые механизмы выхода из базы по 161-ФЗ.
Банк России анонсировал изменения в порядке работы с базой подозрительных реквизитов, через которую банки ограничивают операции клиентов. Формально нововведения направлены на повышение прозрачности и упрощение взаимодействия с теми, кто оказался в списке, однако ключевые риски для участников рынка сохраняются.
Согласно заявленным изменениям, при рассмотрении жалоб регулятор сможет раскрывать информацию о транзакции, которая стала причиной включения клиента в базу. Банкам, в свою очередь, планируется направить рекомендации по корректному взаимодействию с такими клиентами.
Основные моменты:
➡️ Если в течение года по клиенту не было возбуждено уголовное дело, регулятор может исключить его из базы автоматически. При этом год фактических ограничений означает заморозку оборотов, сложности с обслуживанием счетов и повышенное внимание банков к операциям и контрагентам.
➡️ В случае отрицательного решения со стороны ЦБ дальнейшее обжалование возможно исключительно в судебном порядке. Это требует времени, финансовых затрат и не гарантирует положительного исхода.
➡️ В рамках процедуры может быть указано подразделение МВД, занимающееся проверкой операций. Это переводит ситуацию из банковской плоскости в формат взаимодействия с правоохранительными структурами.
Иными словами, речь идёт не о «реабилитации», а о длительном режиме наблюдения. Для участников p2p-рынка и серого финтеха это усиливает требования к управлению рисками и снижает пространство для ошибок — даже в формально легальных сценариях.
🔥 PAGE P2P
Банк России анонсировал изменения в порядке работы с базой подозрительных реквизитов, через которую банки ограничивают операции клиентов. Формально нововведения направлены на повышение прозрачности и упрощение взаимодействия с теми, кто оказался в списке, однако ключевые риски для участников рынка сохраняются.
Согласно заявленным изменениям, при рассмотрении жалоб регулятор сможет раскрывать информацию о транзакции, которая стала причиной включения клиента в базу. Банкам, в свою очередь, планируется направить рекомендации по корректному взаимодействию с такими клиентами.
Основные моменты:
Иными словами, речь идёт не о «реабилитации», а о длительном режиме наблюдения. Для участников p2p-рынка и серого финтеха это усиливает требования к управлению рисками и снижает пространство для ошибок — даже в формально легальных сценариях.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
ЦБ будет выявлять «дропов» через единую базу данных банковских карт.
Банк России в течение года намерен разработать единую федеральную базу банковских карт, в которой будет отображаться, сколько и в каких банках карт оформлено на каждого гражданина. Об этом заявили в Минцифры России.
Инициатива подаётся как часть борьбы с банковским и кибермошенничеством. По словам представителей Минцифры, регулятору важно видеть полную картину по количеству карт, включая дебетовые и кредитные продукты.
Параллельно в Госдуме рассматривается законопроект, который вводит ограничение на количество банковских карт — не более 20 карт на человека, при этом первоначально обсуждался лимит до 5 карт в одном банке (этот пункт ко второму чтению могут пересмотреть). Законопроект уже рекомендован к принятию в первом чтении.
🔥 PAGE P2P
Банк России в течение года намерен разработать единую федеральную базу банковских карт, в которой будет отображаться, сколько и в каких банках карт оформлено на каждого гражданина. Об этом заявили в Минцифры России.
Инициатива подаётся как часть борьбы с банковским и кибермошенничеством. По словам представителей Минцифры, регулятору важно видеть полную картину по количеству карт, включая дебетовые и кредитные продукты.
Параллельно в Госдуме рассматривается законопроект, который вводит ограничение на количество банковских карт — не более 20 карт на человека, при этом первоначально обсуждался лимит до 5 карт в одном банке (этот пункт ко второму чтению могут пересмотреть). Законопроект уже рекомендован к принятию в первом чтении.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Россиян обяжут привязывать SIM-карту к IMEI устройства.
На рассмотрении в Госдуме РФ находится законопроект, который нацелен на создание единой базы IMEI-номеров мобильных устройств. Сегодня он был одобрен в первом чтении в составе второго пакета антифрод-мер — в общей сложности около 20 инициатив по борьбе с телефонным и интернет-мошенничеством.
Согласно документу, теперь при оформлении SIM-карты оператор связи должен будет фиксировать IMEI — уникальный идентификатор телефона или другого устройства, в котором она будет использоваться.
В перспективе в России планируется создать централизованную базу IMEI-номеров всех устройств, привязанную к абонентским номерам. Такая система обеспечит возможность чётко определять, в каком конкретно устройстве активирована SIM-карта, и позволит снизить случаи мошенничества и злоупотреблений с мобильными номерами.
Ожидается, что база будет разработана в ближайшие 12 месяцев, а в дальнейшем операторские системы смогут использовать её для контроля соответствия SIM-карт и устройств.
Симки всё плотнее привязывают к железу, а значит серые схемы с быстрой сменой номеров начинают палиться в разы быстрее. Меньше свободы, больше следов, выше цена ошибки. Кто живёт за счёт массовости и хаоса — будет вылетать, кто умеет работать аккуратно и системно — адаптируется.
🔥 PAGE P2P
На рассмотрении в Госдуме РФ находится законопроект, который нацелен на создание единой базы IMEI-номеров мобильных устройств. Сегодня он был одобрен в первом чтении в составе второго пакета антифрод-мер — в общей сложности около 20 инициатив по борьбе с телефонным и интернет-мошенничеством.
Согласно документу, теперь при оформлении SIM-карты оператор связи должен будет фиксировать IMEI — уникальный идентификатор телефона или другого устройства, в котором она будет использоваться.
В перспективе в России планируется создать централизованную базу IMEI-номеров всех устройств, привязанную к абонентским номерам. Такая система обеспечит возможность чётко определять, в каком конкретно устройстве активирована SIM-карта, и позволит снизить случаи мошенничества и злоупотреблений с мобильными номерами.
Ожидается, что база будет разработана в ближайшие 12 месяцев, а в дальнейшем операторские системы смогут использовать её для контроля соответствия SIM-карт и устройств.
Симки всё плотнее привязывают к железу, а значит серые схемы с быстрой сменой номеров начинают палиться в разы быстрее. Меньше свободы, больше следов, выше цена ошибки. Кто живёт за счёт массовости и хаоса — будет вылетать, кто умеет работать аккуратно и системно — адаптируется.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
В Оренбурге завершено первое в России уголовное дело о процессинге для онлайн-казино
В Оренбурге завершено расследование уголовного дела, которое называют первым в России кейсом, связанным именно с процессингом платежей для нелегальных онлайн-казино. Перед судом предстанут трое местных жителей.
Около года обвиняемые осуществляли проведение нелегальных денежных операций между платформами онлайн-казино и их пользователями. В ходе предварительного следствия установлено, что группа действовала по чётко разработанной схеме. Обвиняемые были установлены и задержаны сотрудниками подразделения уголовного розыска при силовой поддержке бойцов Росгвардии.
Всего, как установили правоохранительные органы, через их инфраструктуру прошло около 228 млн рублей. В ходе расследования установлены около 20 онлайн-казино, платежное сопровождение которых обеспечивали обвиняемые.
При обысках изъято:
• 43 мобильных телефона
• 5 ноутбуков
• 400 банковских карт, оформленных на третьих лиц
• 74 SIM-карты
Обвинение предъявлено по 59 эпизодам неправомерного оборота средств платежей, а также в организации проведения азартных игр и легализации (отмывании) денежных средств, приобретённых преступным путём.
Это важный прецедент: впервые в публичной плоскости правоохранительные органы прямо квалифицируют процессинг как элемент преступной схемы. Фокус следствия был не на казино, а на платёжной инфраструктуре — маскировке транзакций, сокрытии назначения переводов и использовании дроп-карт.
🔥 PAGE P2P
В Оренбурге завершено расследование уголовного дела, которое называют первым в России кейсом, связанным именно с процессингом платежей для нелегальных онлайн-казино. Перед судом предстанут трое местных жителей.
Около года обвиняемые осуществляли проведение нелегальных денежных операций между платформами онлайн-казино и их пользователями. В ходе предварительного следствия установлено, что группа действовала по чётко разработанной схеме. Обвиняемые были установлены и задержаны сотрудниками подразделения уголовного розыска при силовой поддержке бойцов Росгвардии.
Всего, как установили правоохранительные органы, через их инфраструктуру прошло около 228 млн рублей. В ходе расследования установлены около 20 онлайн-казино, платежное сопровождение которых обеспечивали обвиняемые.
При обысках изъято:
• 43 мобильных телефона
• 5 ноутбуков
• 400 банковских карт, оформленных на третьих лиц
• 74 SIM-карты
Обвинение предъявлено по 59 эпизодам неправомерного оборота средств платежей, а также в организации проведения азартных игр и легализации (отмывании) денежных средств, приобретённых преступным путём.
Это важный прецедент: впервые в публичной плоскости правоохранительные органы прямо квалифицируют процессинг как элемент преступной схемы. Фокус следствия был не на казино, а на платёжной инфраструктуре — маскировке транзакций, сокрытии назначения переводов и использовании дроп-карт.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
😢1
В Минфине признали сложность борьбы с онлайн-казино
Замминистра финансов Иван Чебесков на заседании в Совете Федерации прямо признал: нелегальные онлайн-казино остаются серьёзной проблемой, и полностью перекрыть их пока не удаётся. Площадки блокируют, но они быстро появляются снова — через новые домены, схемы и платёжные маршруты.
По оценкам Минфина, объём денег, который россияне тратят на нелегальный онлайн-гемблинг, уже превышает обороты легальных букмекеров. Для сравнения: легальный беттинг — это около 2 трлн рублей в год. И всё, что уходит в серый сегмент, по сути проходит мимо бюджета.
Чебесков также отметил, что ведомства (ЦБ, Роскомнадзор) противодействуют, но масштабы остаются значительными. Параллельно в публичном поле обсуждается идея легализации онлайн-казино с налогом не менее 30% от выручки. По расчётам Минфина, это могло бы приносить бюджету до 100 млрд рублей в год. Однако в Госдуме инициативу воспринимают неоднозначно — аргументируют рисками для общества и ростом лудомании.
🔥 PAGE P2P
Замминистра финансов Иван Чебесков на заседании в Совете Федерации прямо признал: нелегальные онлайн-казино остаются серьёзной проблемой, и полностью перекрыть их пока не удаётся. Площадки блокируют, но они быстро появляются снова — через новые домены, схемы и платёжные маршруты.
По оценкам Минфина, объём денег, который россияне тратят на нелегальный онлайн-гемблинг, уже превышает обороты легальных букмекеров. Для сравнения: легальный беттинг — это около 2 трлн рублей в год. И всё, что уходит в серый сегмент, по сути проходит мимо бюджета.
Чебесков также отметил, что ведомства (ЦБ, Роскомнадзор) противодействуют, но масштабы остаются значительными. Параллельно в публичном поле обсуждается идея легализации онлайн-казино с налогом не менее 30% от выручки. По расчётам Минфина, это могло бы приносить бюджету до 100 млрд рублей в год. Однако в Госдуме инициативу воспринимают неоднозначно — аргументируют рисками для общества и ростом лудомании.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤1
ЦБ готовит публичный «антиренкинг» банков по дропперам
Банк России намерен создать и опубликовать ренкинг банков по степени их уязвимости к операциям дропперов и мошенников. Об этом заявила глава регулятора Эльвира Набиуллина на форуме «Кибербезопасность в финансах».
По сути речь идёт о «антирейтинге», в котором будут отражены показатели объёмов подозрительных переводов, доля дропперов в клиентской базе и то, насколько эффективно банк противодействует мошенническим операциям. Предварительная аналитика уже подготовлена и разослана участникам рынка, теперь ЦБ решает вопрос о её публичном раскрытии.
Идея вызвала спор среди банкиров. Часть топ-менеджеров опасается, что публикация такого списка может стать ориентиром для мошенников — они просто будут активнее работать через те банки, где контроль слабее. Другие, напротив, считают, что данные всё равно станут известны, а открытость повысит ответственность банков перед клиентами.
Если ренкинг действительно станет публичным, это создаст дополнительное репутационное давление на банки с высоким уровнем пропуска сомнительных операций. В ответ можно ожидать ужесточения фильтров, более агрессивных блокировок и усиления мониторинга клиентских транзакций.
🔥 PAGE P2P
Банк России намерен создать и опубликовать ренкинг банков по степени их уязвимости к операциям дропперов и мошенников. Об этом заявила глава регулятора Эльвира Набиуллина на форуме «Кибербезопасность в финансах».
По сути речь идёт о «антирейтинге», в котором будут отражены показатели объёмов подозрительных переводов, доля дропперов в клиентской базе и то, насколько эффективно банк противодействует мошенническим операциям. Предварительная аналитика уже подготовлена и разослана участникам рынка, теперь ЦБ решает вопрос о её публичном раскрытии.
Идея вызвала спор среди банкиров. Часть топ-менеджеров опасается, что публикация такого списка может стать ориентиром для мошенников — они просто будут активнее работать через те банки, где контроль слабее. Другие, напротив, считают, что данные всё равно станут известны, а открытость повысит ответственность банков перед клиентами.
Если ренкинг действительно станет публичным, это создаст дополнительное репутационное давление на банки с высоким уровнем пропуска сомнительных операций. В ответ можно ожидать ужесточения фильтров, более агрессивных блокировок и усиления мониторинга клиентских транзакций.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
ЦБ усиливает контроль за счетами подростков
Банк России напомнил банкам: открывать счета несовершеннолетним 14–18 лет без письменного согласия родителей нельзя. В информационном письме регулятор указал, что подобные случаи продолжают выявляться, что напрямую нарушает требования ГК РФ.
ЦБ отдельно подчёркивает, что отсутствие контроля при открытии таких счетов создаёт повышенные риски вовлечения подростков в схемы с дропами и иные высокорисковые операции. Регулятор рекомендует банкам закрепить порядок получения согласий в правилах, усилить контроль в дистанционных каналах и уделять внимание «пограничной дате» совершеннолетия.
🔥 PAGE P2P
Банк России напомнил банкам: открывать счета несовершеннолетним 14–18 лет без письменного согласия родителей нельзя. В информационном письме регулятор указал, что подобные случаи продолжают выявляться, что напрямую нарушает требования ГК РФ.
ЦБ отдельно подчёркивает, что отсутствие контроля при открытии таких счетов создаёт повышенные риски вовлечения подростков в схемы с дропами и иные высокорисковые операции. Регулятор рекомендует банкам закрепить порядок получения согласий в правилах, усилить контроль в дистанционных каналах и уделять внимание «пограничной дате» совершеннолетия.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
В России возбудили 832 уголовных дела за дропперство за полгода
Российские правоохранительные органы возбудили 832 уголовных дела, связанных с дропперами, с июля 2025 года по 1 февраля 2026 года. Об этом в рамках форума «Кибербезопасность в финансах» заявил замглавы МВД Андрей Храпов.
Храпов уточнил, что дела заводились по статье 187 УК РФ (неправомерный оборот средств платежей), с июля прошлого года предусматривающей максимальное наказание для дропперов в виде шести лет лишения свободы. Сейчас из общего числа возбужденных дел 180 находятся на судебной стадии, к ответственности привлечены 174 дроппера и 69 организаторов преступлений.
Замглавы МВД добавил, что принятые государством антифрод-меры привели к удорожанию «дропнабора» с 15–20 тысяч до 70–100 тысяч рублей. В него входят банковские карты, сим-карты, копии паспортов владельцев банковских и сим-карт.
🔥 PAGE P2P
Российские правоохранительные органы возбудили 832 уголовных дела, связанных с дропперами, с июля 2025 года по 1 февраля 2026 года. Об этом в рамках форума «Кибербезопасность в финансах» заявил замглавы МВД Андрей Храпов.
Храпов уточнил, что дела заводились по статье 187 УК РФ (неправомерный оборот средств платежей), с июля прошлого года предусматривающей максимальное наказание для дропперов в виде шести лет лишения свободы. Сейчас из общего числа возбужденных дел 180 находятся на судебной стадии, к ответственности привлечены 174 дроппера и 69 организаторов преступлений.
Замглавы МВД добавил, что принятые государством антифрод-меры привели к удорожанию «дропнабора» с 15–20 тысяч до 70–100 тысяч рублей. В него входят банковские карты, сим-карты, копии паспортов владельцев банковских и сим-карт.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Оффшорные казино и БК постепенно поджимают легальный ЦУПИС.
Нелегалы идут на всё чтобы забрать свою долю рынка. Тот же Pinnacle888 спокойно принимает депозиты по СБП через p2p-дропов. 1xBet выстроили трансграничную дроп-сеть – платежи идут на карты граждан Узбекистана и Таджикистана, вывод – по той же схеме.
Пока государство чистило серо-чёрный сектор, эффект получился обратный. С нового года легальные БК начали трясти налог, условия стали жёстче, лимиты режут. Игроки просто переезжают к нелегалам.
У офшорок масса удобств – не светишься перед государством, никаких налогов, а кто-то даже готов забрать депозит наличкой у подъезда, лишь бы у них играли. При этом именно их логотипы продолжают мелькать в фильмах и сериалах.
Игроки жалуются: отечественные БК ограничивают и тормозят, зато офшоры летают.Главный триггер – налог.
По факту вместо системной блокировки нелегалок мы видим косвенные меры:115-ФЗ, убийства карт, сложности с покупкой крипты. Да, это временно снизило обороты. Но офшорки быстро адаптируются – трансгран, СБП.
А проблемы никуда не делись: лудомания молодеет, люди сливают миллионы, а бенефициары офшоров продолжают зарабатывать.
Война с нелегальными БК напоминает борьбу с торрентами в 2008-м: все против, все пользуются.
🔥 PAGE P2P
Нелегалы идут на всё чтобы забрать свою долю рынка. Тот же Pinnacle888 спокойно принимает депозиты по СБП через p2p-дропов. 1xBet выстроили трансграничную дроп-сеть – платежи идут на карты граждан Узбекистана и Таджикистана, вывод – по той же схеме.
Пока государство чистило серо-чёрный сектор, эффект получился обратный. С нового года легальные БК начали трясти налог, условия стали жёстче, лимиты режут. Игроки просто переезжают к нелегалам.
У офшорок масса удобств – не светишься перед государством, никаких налогов, а кто-то даже готов забрать депозит наличкой у подъезда, лишь бы у них играли. При этом именно их логотипы продолжают мелькать в фильмах и сериалах.
Игроки жалуются: отечественные БК ограничивают и тормозят, зато офшоры летают.
По факту вместо системной блокировки нелегалок мы видим косвенные меры:115-ФЗ, убийства карт, сложности с покупкой крипты. Да, это временно снизило обороты. Но офшорки быстро адаптируются – трансгран, СБП.
А проблемы никуда не делись: лудомания молодеет, люди сливают миллионы, а бенефициары офшоров продолжают зарабатывать.
Война с нелегальными БК напоминает борьбу с торрентами в 2008-м: все против, все пользуются.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Почему на рынке всё меньше «чистого» трафика
Рынок арбитража постепенно уходит в сторону всё более токсичных источников. С каждым месяцем доля чёрного/грязного трафика растёт.
Пару лет назад на P2P преобладали относительно белые объёмы. Потом белый трафик начали вытеснять более маржинальные направления – в первую очередь гемблинг с закрытых процессинговых платформ.
Дальше рынок сместился ещё жёстче: гемблинг во многом уступил место даркмаркету, пирамидам, колл-центрам и другим чёрным структурам. И если раньше было сложно нарваться на «не белый» трафик, то сейчас всё чаще попадается именно чернуха.
Причина банальная – конкуренция и отсутствие жёсткого регулирования.
В итоге побеждает тот, у кого выше доходность:
Сегодня чёрный трафик фактически доминирует и съедает рынок. Найти действительно чистые объёмы – сложно, особенно без доверенных мейкеров и фильтрации.
🔥 PAGE P2P
Рынок арбитража постепенно уходит в сторону всё более токсичных источников. С каждым месяцем доля чёрного/грязного трафика растёт.
Пару лет назад на P2P преобладали относительно белые объёмы. Потом белый трафик начали вытеснять более маржинальные направления – в первую очередь гемблинг с закрытых процессинговых платформ.
Дальше рынок сместился ещё жёстче: гемблинг во многом уступил место даркмаркету, пирамидам, колл-центрам и другим чёрным структурам. И если раньше было сложно нарваться на «не белый» трафик, то сейчас всё чаще попадается именно чернуха.
Причина банальная – конкуренция и отсутствие жёсткого регулирования.
В итоге побеждает тот, у кого выше доходность:
• белый P2P жил на 2–3% спреда
• гемблинг вытеснил его на 7–8%
• чёрный трафик вытеснил гемблинг на 12–15%
Сегодня чёрный трафик фактически доминирует и съедает рынок. Найти действительно чистые объёмы – сложно, особенно без доверенных мейкеров и фильтрации.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
На Дону задержали задержали двух дропов и их дроповода.
В Ростовской области киберполиция выявила очередной кейс по продаже банковских реквизитов. Двух местных жителей 21 и 24 лет подозревают в том, что они продавали данные своих карт и доступ к онлайн-банку.
В ходе оперативно-розыскных мероприятий полицейские задержали 24-летнего скупщика (дроповода).При обыске у него изъяты банковские карты, сим-карты, мобильные устройства и иные вещественные доказательства.
Уголовки завели по ст. 187 УК РФ:
– на дороповода по ч. 6 (до 6 лет)
– на дропов по ч. 3 (группа по сговору, до 7 лет)
Стоит признать, что многочисленные полицейские рейды эффективны. Те, кто раньше массово откупал карты физлиц, жалуются, что товарных объёмов почти нет, а в чатах одни и те же люди с разных аккаунтов в основном скамят друг друга.
🔥 PAGE P2P
В Ростовской области киберполиция выявила очередной кейс по продаже банковских реквизитов. Двух местных жителей 21 и 24 лет подозревают в том, что они продавали данные своих карт и доступ к онлайн-банку.
В ходе оперативно-розыскных мероприятий полицейские задержали 24-летнего скупщика (дроповода).При обыске у него изъяты банковские карты, сим-карты, мобильные устройства и иные вещественные доказательства.
Уголовки завели по ст. 187 УК РФ:
– на дороповода по ч. 6 (до 6 лет)
– на дропов по ч. 3 (группа по сговору, до 7 лет)
Стоит признать, что многочисленные полицейские рейды эффективны. Те, кто раньше массово откупал карты физлиц, жалуются, что товарных объёмов почти нет, а в чатах одни и те же люди с разных аккаунтов в основном скамят друг друга.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
В России предложили упростить процедуру разблокировки счетов и банковских карт через портал Госуслуги.
Инициатива принадлежит группе депутатов во главе с вице-спикером Владиславом Даванковым. Предлагается создать единое окно, где пользователи смогут подать заявление на разблокировку карты и отслеживать статус рассмотрения обращения банком.
• подтверждение личности через Госуслуги
• меньше поддельных заявлений
• прозрачные сроки ответа банков
• возможность быстрее жаловаться регулятору
Ранее глава Центрального банка России Эльвира Набиуллина отмечала, что банки стали слишком часто блокировать счета клиентов, иногда без объяснения причин.
С 1 января 2026 года действует обновлённый порядок: теперь банки чаще не блокируют карту полностью, а приостанавливают операцию до 2 дней, если есть признаки мошенничества.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤1
🚨 Bybit массово блокирует аккаунты пользователей из России
Причины происходящего официально не раскрываются.
Под ограничения попали даже обычные пользователи. По данным из сообщества, у одного из пострадавших на аккаунте находилось около 500 000 $USDT.
После блокировки доступ к аккаунту существенно ограничивается — в том числе невозможен вывод средств.
Поддержка биржи не даёт конкретных разъяснений и сообщает лишь о необходимости ожидания до 30 дней на время проведения проверки.
❕ Дорогие друзья!
Рекомендуем с осторожностью относиться к хранению средств на биржах и дождаться официальных комментариев от Bybit перед принятием каких-либо решений.
🔥 PAGE P2P
Причины происходящего официально не раскрываются.
Под ограничения попали даже обычные пользователи. По данным из сообщества, у одного из пострадавших на аккаунте находилось около 500 000 $USDT.
После блокировки доступ к аккаунту существенно ограничивается — в том числе невозможен вывод средств.
Поддержка биржи не даёт конкретных разъяснений и сообщает лишь о необходимости ожидания до 30 дней на время проведения проверки.
❕ Дорогие друзья!
Рекомендуем с осторожностью относиться к хранению средств на биржах и дождаться официальных комментариев от Bybit перед принятием каких-либо решений.
🔥 PAGE P2P
Платежи физическим лицам на сумму свыше 2,4 миллиона рублей в год будут подлежать автоматическому контролю
Начиная с 2027 года, ФНС и Центральный банк начнут активный обмен информацией. В случае превышения установленного лимита, вероятнее всего, гражданину в электронном формате будут начислены налоговые платежи.
Указанная сумма выбрана не случайно: она соответствует лимиту для самозанятых и порогу применения налоговой ставки в 13%. В первую очередь, инспекторы будут уделять внимание регулярности переводов и кругу лиц, осуществляющих денежные переводы. 🔍
🔥 PAGE P2P
Начиная с 2027 года, ФНС и Центральный банк начнут активный обмен информацией. В случае превышения установленного лимита, вероятнее всего, гражданину в электронном формате будут начислены налоговые платежи.
Указанная сумма выбрана не случайно: она соответствует лимиту для самозанятых и порогу применения налоговой ставки в 13%. В первую очередь, инспекторы будут уделять внимание регулярности переводов и кругу лиц, осуществляющих денежные переводы. 🔍
🔥 PAGE P2P
В Российской Федерации предложено ввести штрафы в размере одного миллиона рублей для криптовалютных обменников, осуществляющих незаконные операции. 🏛️
Рассматриваются поправки в Кодекс об административных правонарушениях, включенные в пакет законопроектов о регулировании криптовалют.
— Для граждан, желающих открыть легальный обменник, предусмотрен сложный процесс лицензирования и строгие проверки. Деятельность без лицензии влечет уголовную ответственность сроком до семи лет. Банки могут получить разрешение от Центрального банка в течение десяти дней. Очевидно, что именно финансовые учреждения получат преимущество в привлечении клиентов. 🏦
Это происходит на фоне разрешения крупному бизнесу оплачивать закупки стейблкоинами, при этом оплата криптовалютой внутри страны остается категорически запрещенной.
— Все операции могут осуществляться исключительно через легальные цифровые депозитарии. При любом переводе криптовалюты требуется предоставление полного досье на обе стороны: фамилия, имя, отчество, ИНН, адреса кошельков. Вводится строгий контроль транзакций (KYT). При обнаружении связей с противоправной деятельностью счета будут заморожены до выяснения обстоятельств. 🔍
— Отсутствие статуса квалифицированного инвестора подразумевает жесткие лимиты на покупку криптовалюты — до 300 000 рублей в год. Поскольку криптовалюта официально признана имуществом, с нее необходимо уплачивать налоги, а Федеральная налоговая служба (ФНС) вправе списывать цифровые финансовые активы в счет погашения долгов. 💰
— Прямого запрета на работу зарубежных бирж не предусмотрено, однако при использовании легальных российских обменников средства проходят строгую фильтрацию и могут быть заблокированы. В отношении P2P-торговли прямого запрета также нет, однако продажа криптовалюты через ботов или в Telegram с получением рублей на банковскую карту квалифицируется как нарушение. ⚠️
— Разрабатываются новые требования для валютных резидентов. С 1 июля планируется обязать всех уведомлять налоговые органы об открытии и закрытии иностранных криптокошельков. Согласно законопроекту, сообщение в ФНС должно быть направлено в течение месяца после регистрации или закрытия адреса. Кроме того, вводится обязанность регулярно отчитываться обо всех операциях, осуществляемых через такие кошельки. 📅
— Выявлены первые выгодоприобретатели от нового регулирования. Совкомбанк сообщил о планах запустить операции с криптовалютой для клиентов уже в 2026 году при условии появления необходимого регулирования в России. Очевидно, что банки нацелены на этот сегмент рынка и вряд ли уступят его другим участникам. 📈
🔥 PAGE P2P
Рассматриваются поправки в Кодекс об административных правонарушениях, включенные в пакет законопроектов о регулировании криптовалют.
— Для граждан, желающих открыть легальный обменник, предусмотрен сложный процесс лицензирования и строгие проверки. Деятельность без лицензии влечет уголовную ответственность сроком до семи лет. Банки могут получить разрешение от Центрального банка в течение десяти дней. Очевидно, что именно финансовые учреждения получат преимущество в привлечении клиентов. 🏦
Это происходит на фоне разрешения крупному бизнесу оплачивать закупки стейблкоинами, при этом оплата криптовалютой внутри страны остается категорически запрещенной.
— Все операции могут осуществляться исключительно через легальные цифровые депозитарии. При любом переводе криптовалюты требуется предоставление полного досье на обе стороны: фамилия, имя, отчество, ИНН, адреса кошельков. Вводится строгий контроль транзакций (KYT). При обнаружении связей с противоправной деятельностью счета будут заморожены до выяснения обстоятельств. 🔍
— Отсутствие статуса квалифицированного инвестора подразумевает жесткие лимиты на покупку криптовалюты — до 300 000 рублей в год. Поскольку криптовалюта официально признана имуществом, с нее необходимо уплачивать налоги, а Федеральная налоговая служба (ФНС) вправе списывать цифровые финансовые активы в счет погашения долгов. 💰
— Прямого запрета на работу зарубежных бирж не предусмотрено, однако при использовании легальных российских обменников средства проходят строгую фильтрацию и могут быть заблокированы. В отношении P2P-торговли прямого запрета также нет, однако продажа криптовалюты через ботов или в Telegram с получением рублей на банковскую карту квалифицируется как нарушение. ⚠️
— Разрабатываются новые требования для валютных резидентов. С 1 июля планируется обязать всех уведомлять налоговые органы об открытии и закрытии иностранных криптокошельков. Согласно законопроекту, сообщение в ФНС должно быть направлено в течение месяца после регистрации или закрытия адреса. Кроме того, вводится обязанность регулярно отчитываться обо всех операциях, осуществляемых через такие кошельки. 📅
— Выявлены первые выгодоприобретатели от нового регулирования. Совкомбанк сообщил о планах запустить операции с криптовалютой для клиентов уже в 2026 году при условии появления необходимого регулирования в России. Очевидно, что банки нацелены на этот сегмент рынка и вряд ли уступят его другим участникам. 📈
🔥 PAGE P2P
С 1 июля нельзя просто так перевести деньги по номеру телефона — в СБП теперь в обязательном порядке заставят указывать ИНН. А за нелегальный обмен крипты теперь будут сажать. Две вечерние новости, которые окончательно убивают p2p, темщиков и серый рыночек.
Первое. С 1 июля при переводах по СБП придётся указывать ИНН.
Заполнять номер нужно будет при переводах как между физлицами, так и между юрлицами (а не только при переводе "физикам", как было анонсировано ранее).
Оправдание по классике, без изысков — борьба с мошенниками и дропперами, которые гоняют деньги по картам жертв. Причина: левую симку, банковский счет или даже паспорт сейчас поменять легко, а вот ИНН у человека один на всю жизнь. Теперь ФНС сможет видеть вообще все переводы и знать, за каким человеком все это добро числится. Шаг логичный: если уломать человека продать симку или банковскую карту все еще довольно легко, несмотря на последствия, то с ИНН все уже не так просто — мало кто захочет связываться.
Второе. За нелегальный обмен крипты в РФ введут уголовку.
За нелегальный обмен криптовалют будет введена уголовная ответственность, сказали в ЦБ. Работать разрешат только по лицензии. BTC нельзя будет обменивать на наличные даже в лицензированных криптообменниках. Регулятор запретил менять крипту на наличные в принципе — только безнал, чтобы налоговая видела все переводы до копейки.
Анонимность задушат окончательно, а кошельки граждан, в том числе цифровые, станут прозрачнее стеклянной двери.
🔥 PAGE P2P
Первое. С 1 июля при переводах по СБП придётся указывать ИНН.
Заполнять номер нужно будет при переводах как между физлицами, так и между юрлицами (а не только при переводе "физикам", как было анонсировано ранее).
Оправдание по классике, без изысков — борьба с мошенниками и дропперами, которые гоняют деньги по картам жертв. Причина: левую симку, банковский счет или даже паспорт сейчас поменять легко, а вот ИНН у человека один на всю жизнь. Теперь ФНС сможет видеть вообще все переводы и знать, за каким человеком все это добро числится. Шаг логичный: если уломать человека продать симку или банковскую карту все еще довольно легко, несмотря на последствия, то с ИНН все уже не так просто — мало кто захочет связываться.
Второе. За нелегальный обмен крипты в РФ введут уголовку.
За нелегальный обмен криптовалют будет введена уголовная ответственность, сказали в ЦБ. Работать разрешат только по лицензии. BTC нельзя будет обменивать на наличные даже в лицензированных криптообменниках. Регулятор запретил менять крипту на наличные в принципе — только безнал, чтобы налоговая видела все переводы до копейки.
Анонимность задушат окончательно, а кошельки граждан, в том числе цифровые, станут прозрачнее стеклянной двери.
🔥 PAGE P2P