ФЗ-41: +1 новая блокировка на карту
С 1 сентября 2025 года к уже привычным 115-ФЗ и 161-ФЗ, добавился новый - ФЗ-41
Теперь все банки РФ должны проверять операции при снятии наличных и в случаях, когда операция кажется подозрительной - банк установит лимит до 50 000₽ в сутки
Открыли карту, начали работу без прогрева и отлежки, пошли снимать нал - банк вместо мгновенной блокировки в 99% ограничит лимит снятия до 50к в сутки
Если деньги поступили на ваш не от жертвы мошенников - данный лимит автоматически снимается на следующий день
С 1 сентября 2025 года к уже привычным 115-ФЗ и 161-ФЗ, добавился новый - ФЗ-41
Теперь все банки РФ должны проверять операции при снятии наличных и в случаях, когда операция кажется подозрительной - банк установит лимит до 50 000₽ в сутки
Открыли карту, начали работу без прогрева и отлежки, пошли снимать нал - банк вместо мгновенной блокировки в 99% ограничит лимит снятия до 50к в сутки
Если деньги поступили на ваш не от жертвы мошенников - данный лимит автоматически снимается на следующий день
🇷🇺 Центробанк предупредил о риске блокировки карты из-за депозитов в онлайн-казино
В своём официальном Телеграм-канале ЦБ рассказал, кто рискует попасть под блокировку
🔷 Блокировка клиентов онлайн-казино
В ЦБ заявили, что карту могут заблокировать за сам факт игры в нелегальных онлайн-казино. Если будет выявлено, что со счёта проводились депозиты на офшорных платформах, он может быть заморожен
Центробанк считает, что таким образом человек вовлекает себя в преступные схемы. После депозита его средства могут использоваться для преступных расчётов, а в качестве выигрыша на карту могут поступить «грязные» деньги, например полученные от продажи наркотиков средства
Таким образом, в зону риска попадают не только счета, которые задействованы в процессинге iGaming-операторов, но и карты обычных игроков
🔷 Другие причины
Также в ЦБ назвали несколько других причин блокировки счетов:
⚫️ Использование пиратских сайтов, анонимных криптообменников и других «услуг теневого бизнеса»
⚫️ Попадание в базу дропов
⚫️ Попадание в базу «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиентов»
⚫️ Переводы незнакомцам. Банк может посчитать подозрительной даже оплату по номеру телефона в магазине или на рынке. ЦБ рекомендует указывать назначение платежа в случае перевода нестандартному адресату
Недавно ЦБ обязал банки чётко прописывать причину заморозки счёта для клиентов. В случае блокировки по 161-ФЗ и 115-ФЗ рекомендуется обращаться в свой банк. Если это не поможет обжаловать заморозку, пишите в интернет-приёмную Центробанка
PAGE P2P
В своём официальном Телеграм-канале ЦБ рассказал, кто рискует попасть под блокировку
🔷 Блокировка клиентов онлайн-казино
В ЦБ заявили, что карту могут заблокировать за сам факт игры в нелегальных онлайн-казино. Если будет выявлено, что со счёта проводились депозиты на офшорных платформах, он может быть заморожен
Центробанк считает, что таким образом человек вовлекает себя в преступные схемы. После депозита его средства могут использоваться для преступных расчётов, а в качестве выигрыша на карту могут поступить «грязные» деньги, например полученные от продажи наркотиков средства
Таким образом, в зону риска попадают не только счета, которые задействованы в процессинге iGaming-операторов, но и карты обычных игроков
🔷 Другие причины
Также в ЦБ назвали несколько других причин блокировки счетов:
⚫️ Использование пиратских сайтов, анонимных криптообменников и других «услуг теневого бизнеса»
⚫️ Попадание в базу дропов
⚫️ Попадание в базу «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиентов»
⚫️ Переводы незнакомцам. Банк может посчитать подозрительной даже оплату по номеру телефона в магазине или на рынке. ЦБ рекомендует указывать назначение платежа в случае перевода нестандартному адресату
Недавно ЦБ обязал банки чётко прописывать причину заморозки счёта для клиентов. В случае блокировки по 161-ФЗ и 115-ФЗ рекомендуется обращаться в свой банк. Если это не поможет обжаловать заморозку, пишите в интернет-приёмную Центробанка
PAGE P2P
❤4
🇰🇿 Объём переводов из Казахстана упал на 15,8%, а Центробанк модернизирует межбанковские переводы внутри страны
Статистика показывает падение объёмов переводов из Казахстана в другие страны. При этом ЦБ внедряет изменения, которые упростят платежи внутри страны
🔷 Статистика трансграничных переводов
⚫️ За первые 7 месяцев 2025 года объём международных денежных переводов из Казахстана составил 391,6 млрд тенге ($723 млн), что на 15,8% меньше, чем за такой же период 2024 года. Объёмы снижаются уже три года
⚫️ Основным получателем средств из Казахстана стал Узбекистан, куда было направлено 125,3 млрд тенге ($231 млн)
⚫️ Россия, которая в 2024 году лидировала по объёмам, опустилась на второе место — с переводами в 119,7 млрд тенге ($220 млн)
⚫️ Замыкает тройку лидеров Турция с 67,3 млрд тенге ($124 млн), но переводы в эту страну сократились на 26%
⚫️ Поступающие переводы в Казахстан тоже сократились до 126,6 млрд тенге ($233 млн), что на 10,8% меньше аналогичного периода в 2024 году
⚫️ Больше всего средств поступает из России — 30,6 млрд тенге ($55 млн)
🔷 Изменения по переводам в стране
⚫️ Теперь можно отправлять деньги между разными банками по номеру телефона. Несколько крупных банков уже подключены. Присоединение остальных ожидается к концу года
⚫️ Скоро не придётся устанавливать разные банковские приложения для оплаты по QR — вводится единый стандарт, который позволит оплачивать покупки через любой банк. К концу 2025 года сервис будет доступен повсеместно
⚫️ Вводятся обязательная биометрическая проверка и двухфакторная аутентификация при удалённых операциях, чтобы снизить риск мошенничества
⚫️ ЦБ внедряет централизованную систему обмена данными о мошеннических операциях. Это позволит быстрее выявлять и блокировать подозрительные платежи
Система платежей в Казахстане становится удобнее для пользователей. При этом усиливается контроль над подозрительными операциями, что усложняет работу серых финансовых методов
PAGE P2P
Статистика показывает падение объёмов переводов из Казахстана в другие страны. При этом ЦБ внедряет изменения, которые упростят платежи внутри страны
🔷 Статистика трансграничных переводов
⚫️ За первые 7 месяцев 2025 года объём международных денежных переводов из Казахстана составил 391,6 млрд тенге ($723 млн), что на 15,8% меньше, чем за такой же период 2024 года. Объёмы снижаются уже три года
⚫️ Основным получателем средств из Казахстана стал Узбекистан, куда было направлено 125,3 млрд тенге ($231 млн)
⚫️ Россия, которая в 2024 году лидировала по объёмам, опустилась на второе место — с переводами в 119,7 млрд тенге ($220 млн)
⚫️ Замыкает тройку лидеров Турция с 67,3 млрд тенге ($124 млн), но переводы в эту страну сократились на 26%
⚫️ Поступающие переводы в Казахстан тоже сократились до 126,6 млрд тенге ($233 млн), что на 10,8% меньше аналогичного периода в 2024 году
⚫️ Больше всего средств поступает из России — 30,6 млрд тенге ($55 млн)
🔷 Изменения по переводам в стране
⚫️ Теперь можно отправлять деньги между разными банками по номеру телефона. Несколько крупных банков уже подключены. Присоединение остальных ожидается к концу года
⚫️ Скоро не придётся устанавливать разные банковские приложения для оплаты по QR — вводится единый стандарт, который позволит оплачивать покупки через любой банк. К концу 2025 года сервис будет доступен повсеместно
⚫️ Вводятся обязательная биометрическая проверка и двухфакторная аутентификация при удалённых операциях, чтобы снизить риск мошенничества
⚫️ ЦБ внедряет централизованную систему обмена данными о мошеннических операциях. Это позволит быстрее выявлять и блокировать подозрительные платежи
Система платежей в Казахстане становится удобнее для пользователей. При этом усиливается контроль над подозрительными операциями, что усложняет работу серых финансовых методов
PAGE P2P
🚨 Новые критерии «подозрительных» операций для банков
Банк России опубликовал новые рекомендации для кредитных организаций по выявлению незаконных финансовых операций.
Банкам предписано уделять особое внимание:
В таких случаях банк вправе провести углублённую проверку и запросить у клиента дополнительные документы. При этом ЦБ напомнил гражданам, как избежать «случайной» блокировки карты: не совершать операции по просьбе незнакомых, не возвращать переводы «по ошибке» без проверки, всегда указывать назначение платежа при переводах(плати налоги) .
PAGE P2P
Банк России опубликовал новые рекомендации для кредитных организаций по выявлению незаконных финансовых операций.
Банкам предписано уделять особое внимание:
➡️ Внесению наличных, сумма которых превышает среднемесячный доход владельца счёта.
➡️ Погашению кредита наличными при неизвестном источнике происхождения этих средств.
➡️ Внесению наличных третьим лицом на счёт клиента, если связь между ними банку неизвестна.
➡️ Покупке иностранной валюты за наличные с сомнительным происхождением.
В таких случаях банк вправе провести углублённую проверку и запросить у клиента дополнительные документы. При этом ЦБ напомнил гражданам, как избежать «случайной» блокировки карты: не совершать операции по просьбе незнакомых, не возвращать переводы «по ошибке» без проверки, всегда указывать назначение платежа при переводах
PAGE P2P
Мануал на залив и вывод с Тинькоффа при УКБО💳
1) Открываем на дропа ПСБ карту, далее подключаем премиальное обслуживание
2) Доводим карту Тинькофф до УКБО
Дроп должен быть 21+
3) Начинаем заливать на неё 2-3🍋(можно и больше, разницы нету)
4) Далее пишем им в чат, что хотим вывести на наш ПСБ банк в премиальном обслуживании, так как нету возможности приехать в Москву
5) Затем уже снимаем в отделении ПСБ наши деньги(и банк не блокнут)
PAGE P2P
1) Открываем на дропа ПСБ карту, далее подключаем премиальное обслуживание
2) Доводим карту Тинькофф до УКБО
Дроп должен быть 21+
3) Начинаем заливать на неё 2-3🍋(можно и больше, разницы нету)
4) Далее пишем им в чат, что хотим вывести на наш ПСБ банк в премиальном обслуживании, так как нету возможности приехать в Москву
5) Затем уже снимаем в отделении ПСБ наши деньги(и банк не блокнут)
Просто говорим, что нету возможности приехать
Якобы мы болеем, финансовые трудности и т.п(включаем актёрское мастерство)
Просим осуществить вывод на наш ПСБ в премиальном обслуживании. Дальше просто снимаем деньги с кассы в отделении ПСБ.
PAGE P2P
❤2
ЦБ направил рекомендации банкам по картам и счетам подростков
Про это написал Банк России в своём официальном тг канале
Банки будут более тщательно контролировать счета подростков 14–18 лет
Основная причина, что всё больше несовершеннолетних втягивают в дропперство и другие сомнительные схемы
Теперь при открытии счёта банки обязаны предупреждать о рисках, уведомлять родителей о картах, ставить лимиты на переводы и сразу блокировать подозрительные операции
По сути, карты подростков - В С Ё
PAGE P2P
Про это написал Банк России в своём официальном тг канале
Банки будут более тщательно контролировать счета подростков 14–18 лет
Основная причина, что всё больше несовершеннолетних втягивают в дропперство и другие сомнительные схемы
Теперь при открытии счёта банки обязаны предупреждать о рисках, уведомлять родителей о картах, ставить лимиты на переводы и сразу блокировать подозрительные операции
По сути, карты подростков - В С Ё
PAGE P2P
❤1
Росфинмониторинг получит прямой доступ к данным СБП и карт «Мир»
Комитет Госдумы по финансовому рынку поддержал законопроект №930568-8, который закрепляет за Росфинмониторингом право получать сведения о переводах через Систему быстрых платежей и карты «Мир».
Данные будет предоставлять оператор НСПК через личный кабинет, безвозмездно. Объём и формат информации определят отдельным соглашением с Банком России. По замыслу авторов, это должно ускорить контрольные мероприятия и повысить эффективность антиотмывочной системы.
При этом депутаты отметили, что срок вступления закона в силу 10 дней после публикации может потребовать корректировки: НСПК нужно время для технической подготовки.
Законопроект рекомендован к принятию в первом чтении. Его рассмотрение назначено на 23 сентября.
PAGE P2P
Комитет Госдумы по финансовому рынку поддержал законопроект №930568-8, который закрепляет за Росфинмониторингом право получать сведения о переводах через Систему быстрых платежей и карты «Мир».
Данные будет предоставлять оператор НСПК через личный кабинет, безвозмездно. Объём и формат информации определят отдельным соглашением с Банком России. По замыслу авторов, это должно ускорить контрольные мероприятия и повысить эффективность антиотмывочной системы.
При этом депутаты отметили, что срок вступления закона в силу 10 дней после публикации может потребовать корректировки: НСПК нужно время для технической подготовки.
Законопроект рекомендован к принятию в первом чтении. Его рассмотрение назначено на 23 сентября.
PAGE P2P
Bybit убрал Т-Банк и Сбер из P2P секции
Похоже, времена, когда можно было спокойно торговать через Т-Банк и Сбер, закончились. На Bybit этих способов оплаты больше нет, а их место теперь занимают Yellow Card и Green Card.
Причины биржа, конечно, не объясняет. Binance уже проходил через это, и там всё закончилось не просто сменой кнопок, а закрытием целой рублёвой секции.
Так что, возможно, это не последняя чистка, но пока просто привыкаем к новым названиям.
PAGE P2P
Похоже, времена, когда можно было спокойно торговать через Т-Банк и Сбер, закончились. На Bybit этих способов оплаты больше нет, а их место теперь занимают Yellow Card и Green Card.
Причины биржа, конечно, не объясняет. Binance уже проходил через это, и там всё закончилось не просто сменой кнопок, а закрытием целой рублёвой секции.
Так что, возможно, это не последняя чистка, но пока просто привыкаем к новым названиям.
PAGE P2P
🤔2
PAGE P2P
Bybit убрал Т-Банк и Сбер из P2P секции Похоже, времена, когда можно было спокойно торговать через Т-Банк и Сбер, закончились. На Bybit этих способов оплаты больше нет, а их место теперь занимают Yellow Card и Green Card. Причины биржа, конечно, не объясняет.…
Недавно на P2P Bybit были изменены способы оплат через Сбербанк и Т-Банк, а сегодня пропали почти все способы оплат (в том числе СБП).
///
PAGE P2P
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
PAGE P2P
Изменения на рынке RUB. Остаётся только банковский перевод
С сегодняшнего дня на российском P2P-рынке доступен только один метод оплаты банковский перевод.
Если в ваших объявлениях этот способ не указан, обязательно добавьте его и привяжите к активным ордерам. В противном случае все объявления без «Банковского перевода» будут автоматически удалены уже завтра.
Работать можно как обычно — просто обновите методы оплаты, чтобы сохранить активность ордеров.
PAGE P2P
С сегодняшнего дня на российском P2P-рынке доступен только один метод оплаты банковский перевод.
Если в ваших объявлениях этот способ не указан, обязательно добавьте его и привяжите к активным ордерам. В противном случае все объявления без «Банковского перевода» будут автоматически удалены уже завтра.
Работать можно как обычно — просто обновите методы оплаты, чтобы сохранить активность ордеров.
PAGE P2P
Сбербанк вводит новые комиссии с октября
С 1 октября 2025 года Сбербанк обновил тарифы на переводы и снятие наличных — изменения затронут всех клиентов.
Теперь без комиссии можно перевести не более 50 000 рублей в месяц между картами Сбербанка.
После превышения лимита банк взимает 1% от суммы перевода.
Переводы через Систему быстрых платежей (СБП) по-прежнему бесплатны до 150 000 ₽ в месяц.
Изменения коснутся всех, от обычных клиентов до активных пользователей P2P и трейдеров.
🔥 PAGE P2P
С 1 октября 2025 года Сбербанк обновил тарифы на переводы и снятие наличных — изменения затронут всех клиентов.
Теперь без комиссии можно перевести не более 50 000 рублей в месяц между картами Сбербанка.
После превышения лимита банк взимает 1% от суммы перевода.
Переводы через Систему быстрых платежей (СБП) по-прежнему бесплатны до 150 000 ₽ в месяц.
Изменения коснутся всех, от обычных клиентов до активных пользователей P2P и трейдеров.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🤔2💩1
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Обновления:
• Новый дизайн трейдер-панели
• Возможность работы без автоматики
• Временные интервалы между сделками
• Открытие сделок по заданным лимитам
• Работа по мобильной коммерции
• Автономная реферальная система
• Статистика по токену
• Открытая форма регистрации и автоматическое пополнение страхового депозита
• Возможность настроек любых уведомлений на сайте и в телеграм-боте
Ставки:
• 100-999
• 1,000-4,999
• >5,000
• Выплаты
Реферальная программа:
• 0.5% с оборота каждого привлечённого трейдера
• 1,000 рублей на баланс за каждого трейдера, который внёс страховой депозит
Условия страховых депозитов:
• 100-999
• 999-4,999
• >5,000
Для сильных команд предлагаем индивидуальные условия.
https://trade.rosplat.cash/
Пиши:
@RosPlat_Head_Of_Traders и узнай все подробности
@RosPlat
Наш чат:
@RosPlat_Chat
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Банки начали блокировать даже переводы между собственными счетами клиентов
Российские банки усилили внутренний контроль: теперь автоматические антифрод-системы могут остановить перевод даже между своими же счетами одного клиента.
Что вызывает блокировку
Банк расценивает операцию как потенциально сомнительную, если клиент:
📝 часто гоняет деньги «туда-сюда» между счетами;
📝 переводит крупные суммы без явной цели;
📝 внезапно выводит накопленные средства;
📝 использует несколько карт и счетов с нетипичной активностью.
Транзакция приостанавливается, доступ к деньгам может временно ограничиваться. Клиента просят предоставить:
📝 объяснение экономического смысла операции;
📝 документы о происхождении средств (договор, справку о доходах, выписки и т.д.).
Банки ссылаются на требования 115-ФЗ и ужесточённые указания ЦБ по борьбе с отмыванием и дропами. Но растёт число жалоб, люди сталкиваются с блокировками обычных переводов, например между дебетовым и накопительным счетом.
🔥 PAGE P2P
Российские банки усилили внутренний контроль: теперь автоматические антифрод-системы могут остановить перевод даже между своими же счетами одного клиента.
Что вызывает блокировку
Банк расценивает операцию как потенциально сомнительную, если клиент:
Транзакция приостанавливается, доступ к деньгам может временно ограничиваться. Клиента просят предоставить:
Банки ссылаются на требования 115-ФЗ и ужесточённые указания ЦБ по борьбе с отмыванием и дропами. Но растёт число жалоб, люди сталкиваются с блокировками обычных переводов, например между дебетовым и накопительным счетом.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤1
Bybit EU закрывает счета клиентам с гражданством РФ
Европейское подразделение Bybit затягивает пояса и усиливает свою позицию соответствия санкциям ЕС. В сети стали распространятся случаи закрытия счетов гражданам РФ, у кого есть ВНЖ или другой документ для проживания в ЕС.
Как сообщает поддержка Bybit EU, теперь ориентир идет на национальность, а не страну проживания. Заблокированы: Афганистан, Беларусь, Иран, Северная Корея, Россия и США.
Это касается только европейской биржи.
🔥 PAGE P2P
Европейское подразделение Bybit затягивает пояса и усиливает свою позицию соответствия санкциям ЕС. В сети стали распространятся случаи закрытия счетов гражданам РФ, у кого есть ВНЖ или другой документ для проживания в ЕС.
Как сообщает поддержка Bybit EU, теперь ориентир идет на национальность, а не страну проживания. Заблокированы: Афганистан, Беларусь, Иран, Северная Корея, Россия и США.
Это касается только европейской биржи.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Запуск цифрового рубля не приведет к изменению количества денег в экономике
В Банке России заявили, что перевод средств в государственные стейблкоины не приведет к изменению количества денег в экономике — для владельцев безналичных рублей изменятся только запись в онлайн-банке
У клиентов будет возможность самим распределять средства между наличными, безналичными и цифровыми рублями, исходя из их потребностей.
Переводы будут осуществляться мгновенно и безопасно, отметили в ЦБ.
Массовый запуск цифрового рубля для населения запланирован на 1 сентября 2026 года. С 1 января 2026 года государственный стейблкоин планируют задействовать во всех доходных и расходных операциях федерального бюджета, а с июля 2027 года он будет использоваться местными властями.
🔥 PAGE P2P
В Банке России заявили, что перевод средств в государственные стейблкоины не приведет к изменению количества денег в экономике — для владельцев безналичных рублей изменятся только запись в онлайн-банке
«Рублей в экономике не станет больше или меньше, если вы переведете их в цифровые. Для владельца безналичных рублей поменяются только записи в онлайн-банке: деньги спишутся с банковского счета и зачислятся в кошелек с цифровыми рублями», — указал регулятор.
У клиентов будет возможность самим распределять средства между наличными, безналичными и цифровыми рублями, исходя из их потребностей.
Переводы будут осуществляться мгновенно и безопасно, отметили в ЦБ.
Массовый запуск цифрового рубля для населения запланирован на 1 сентября 2026 года. С 1 января 2026 года государственный стейблкоин планируют задействовать во всех доходных и расходных операциях федерального бюджета, а с июля 2027 года он будет использоваться местными властями.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Недавно мы подняли курс на площадке и активно ищем трейдеров!
Мы открываем новые возможности для тех, кто хочет стабильно зарабатывать и развиваться вместе с сильной командой. Наша площадка — это надёжная экосистема, где каждый участник получает поддержку и инструменты для максимального результата.
Ваша задача работать и зарабатывать, всё остальное обеспечим мы!
Успей к запуску щедрых розыгрышей, которые мы будем проводить весь октябрь в нашем канале!
Канал площадки MIDAS
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Карты белорусского Альфа-банка продолжат работать за границей после введения санкций
Карты белорусской «дочки» Альфа-банка продолжат работать в Беларуси и за границей, говорится в сообщении кредитной организации. При этом там уточняется, что сейчас могут быть «точечные» проблемы с работой этих карт в Европе из-за персональных решений иностранных контрагентов.
Также банк сообщил, что клиенты больше не смогут пользоваться Apple Pay. Для решения этой проблемы банк работает над созданием платежного инструмента в виде брелока, кольца и браслета.
🔥 PAGE P2P
Карты белорусской «дочки» Альфа-банка продолжат работать в Беларуси и за границей, говорится в сообщении кредитной организации. При этом там уточняется, что сейчас могут быть «точечные» проблемы с работой этих карт в Европе из-за персональных решений иностранных контрагентов.
Также банк сообщил, что клиенты больше не смогут пользоваться Apple Pay. Для решения этой проблемы банк работает над созданием платежного инструмента в виде брелока, кольца и браслета.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍2