«Поясни за блок»: ЦБ заставил банки говорить честно
ЦБ в третий раз закрепил правило: если банк блокирует операцию по 115-ФЗ или 161-ФЗ, он обязан объяснить причину - с конкретной нормой закона и инструкцией, что делать клиенту.
Заканчивается игра в угадайку: без правового основания блокировка превращается в ошибку банка. Комплаенс больше не может прятаться за фразу «по внутренним правилам». Апелляции ускоряются: когда озвучена конкретная причина, у клиента появляется инструмент спора
Итог: теперь блокировка - это процедура, а не приговор. Закон обязывает банк «пояснять за блок», а значит у клиента появился законный рычаг давления.
ЦБ в третий раз закрепил правило: если банк блокирует операцию по 115-ФЗ или 161-ФЗ, он обязан объяснить причину - с конкретной нормой закона и инструкцией, что делать клиенту.
Заканчивается игра в угадайку: без правового основания блокировка превращается в ошибку банка. Комплаенс больше не может прятаться за фразу «по внутренним правилам». Апелляции ускоряются: когда озвучена конкретная причина, у клиента появляется инструмент спора
Итог: теперь блокировка - это процедура, а не приговор. Закон обязывает банк «пояснять за блок», а значит у клиента появился законный рычаг давления.
❤1
Псб банк легкий мануал👍
открываете синюю карту Псб банка
греете на 1000-2000₽
включаете по номеру карты чеком от 5000₽ без интервалов по времени и по заявкам
платежей 35-40 зайдет.
после как уже перестали заходить платежи по с2с
включаете сбп также от 5000 чек
платежей 35-40 также зайдет
снимать все на банкомате рсхб банка, суммами 20-30к.
работайте коллеги ⏺
блоки выдают в течении 2 недель переводом на донора, то что псб банк блоки не отдавал, у меня лично не было и не слышал.
*дополнение, карту надо активировать сразу при получении и сразу закинуть туда 1000₽ и сделать пару покупок. в иных случаях у вас карта будет заблокирована даже если попробуете активировать на 2 день.
открываете синюю карту Псб банка
греете на 1000-2000₽
включаете по номеру карты чеком от 5000₽ без интервалов по времени и по заявкам
платежей 35-40 зайдет.
после как уже перестали заходить платежи по с2с
включаете сбп также от 5000 чек
платежей 35-40 также зайдет
снимать все на банкомате рсхб банка, суммами 20-30к.
работайте коллеги ⏺
блоки выдают в течении 2 недель переводом на донора, то что псб банк блоки не отдавал, у меня лично не было и не слышал.
*дополнение, карту надо активировать сразу при получении и сразу закинуть туда 1000₽ и сделать пару покупок. в иных случаях у вас карта будет заблокирована даже если попробуете активировать на 2 день.
❤2
Обнальщики с незаконным доходом ₽43 млн
МВД задержало пятерых участников группы, которые через подконтрольные фирмы занимались обналичкой денег под видом мнимых сделок.
Цифры впечатляют:
Во время обысков нашли: около 10.000.000₽ наличными, смартфоны, печати и десятки банковских карт.
Возбуждено уголовное дело по ч.2 ст.172 УК РФ («Незаконная банковская деятельность»).
Максимальное наказание — до 7 лет лишения свободы и штраф до 1 млн ₽.
МВД задержало пятерых участников группы, которые через подконтрольные фирмы занимались обналичкой денег под видом мнимых сделок.
Цифры впечатляют:
Оборот «бизнеса»: 286.000.000₽
Незаконный доход: 43.000.000₽
Комиссия: 15% с каждой операции
Во время обысков нашли: около 10.000.000₽ наличными, смартфоны, печати и десятки банковских карт.
Возбуждено уголовное дело по ч.2 ст.172 УК РФ («Незаконная банковская деятельность»).
Максимальное наказание — до 7 лет лишения свободы и штраф до 1 млн ₽.
❤2
🇷🇺 В Татарстане завели уголовные дела на 9 школьников-дропов
После вступления в силу нового закона число арестов дропов продолжает увеличиваться. На этой неделе крупные задержания прошли в Татарстане
❗️ Что случилось
В регионе была выявлена группа подростков, передавших свои карты третьим лицам. Было задержано сразу 9 школьников. О том, какие суммы были проведены через их счета и о других деталях дела пока не сообщается. На задержанных заведены уголовные дела, следствие продолжается
Замминистра образования Алсу Асадуллина заявила, что обычно в делах о дропах фигурируют «трудные» подростки, но среди девяти задержанных были и школьники, которых нельзя было заподозрить в преступлениях. Асадуллина рассказала, что подростки часто даже не понимают, что предоставляют личные данные и нарушают закон. Она считает важной целью объяснить детям опасность передачи карт третьим лицам, и что лёгкий заработок всегда сопряжён с риском
🔷 Контекст
⚫️ По данным прокуратуры, из-за действий телефонных мошенников жители Татарстана потеряли 37 млн ₽ с начала года
⚫️ Было подано 111 исков против дропов с целью взыскать потерянные деньги
⚫️ Ущерб из-за оформления кредитов под влиянием мошенников составляет 25 млн ₽. По этим делам было подано ещё около 100 исков
⚫️ Это не самое крупное задержание в регионе. В феврале 2025 года правоохранители арестовали более 40 дропов в Татарстане
⚫️ В июне правоохранители республики совместно с волгоградскими оперативниками задержали четырёх дроповодов
Таким образом, жители Татарстана часто становятся жертвами мошенников и теряют из-за их действий крупные суммы. В 2022 году регион стал первым по уровню кибермошенничества. Поэтому правоохранители в Татарстане действуют активнее, регулярно проводя массовые задержания. Работа дропов в регионе особенно опасна, поэтому поиск новых людей, готовых передать свои карты, заметно усложнён
После вступления в силу нового закона число арестов дропов продолжает увеличиваться. На этой неделе крупные задержания прошли в Татарстане
❗️ Что случилось
В регионе была выявлена группа подростков, передавших свои карты третьим лицам. Было задержано сразу 9 школьников. О том, какие суммы были проведены через их счета и о других деталях дела пока не сообщается. На задержанных заведены уголовные дела, следствие продолжается
Замминистра образования Алсу Асадуллина заявила, что обычно в делах о дропах фигурируют «трудные» подростки, но среди девяти задержанных были и школьники, которых нельзя было заподозрить в преступлениях. Асадуллина рассказала, что подростки часто даже не понимают, что предоставляют личные данные и нарушают закон. Она считает важной целью объяснить детям опасность передачи карт третьим лицам, и что лёгкий заработок всегда сопряжён с риском
🔷 Контекст
⚫️ По данным прокуратуры, из-за действий телефонных мошенников жители Татарстана потеряли 37 млн ₽ с начала года
⚫️ Было подано 111 исков против дропов с целью взыскать потерянные деньги
⚫️ Ущерб из-за оформления кредитов под влиянием мошенников составляет 25 млн ₽. По этим делам было подано ещё около 100 исков
⚫️ Это не самое крупное задержание в регионе. В феврале 2025 года правоохранители арестовали более 40 дропов в Татарстане
⚫️ В июне правоохранители республики совместно с волгоградскими оперативниками задержали четырёх дроповодов
Таким образом, жители Татарстана часто становятся жертвами мошенников и теряют из-за их действий крупные суммы. В 2022 году регион стал первым по уровню кибермошенничества. Поэтому правоохранители в Татарстане действуют активнее, регулярно проводя массовые задержания. Работа дропов в регионе особенно опасна, поэтому поиск новых людей, готовых передать свои карты, заметно усложнён
ФЗ-41: +1 новая блокировка на карту
С 1 сентября 2025 года к уже привычным 115-ФЗ и 161-ФЗ, добавился новый - ФЗ-41
Теперь все банки РФ должны проверять операции при снятии наличных и в случаях, когда операция кажется подозрительной - банк установит лимит до 50 000₽ в сутки
Открыли карту, начали работу без прогрева и отлежки, пошли снимать нал - банк вместо мгновенной блокировки в 99% ограничит лимит снятия до 50к в сутки
Если деньги поступили на ваш не от жертвы мошенников - данный лимит автоматически снимается на следующий день
С 1 сентября 2025 года к уже привычным 115-ФЗ и 161-ФЗ, добавился новый - ФЗ-41
Теперь все банки РФ должны проверять операции при снятии наличных и в случаях, когда операция кажется подозрительной - банк установит лимит до 50 000₽ в сутки
Открыли карту, начали работу без прогрева и отлежки, пошли снимать нал - банк вместо мгновенной блокировки в 99% ограничит лимит снятия до 50к в сутки
Если деньги поступили на ваш не от жертвы мошенников - данный лимит автоматически снимается на следующий день
🇷🇺 Центробанк предупредил о риске блокировки карты из-за депозитов в онлайн-казино
В своём официальном Телеграм-канале ЦБ рассказал, кто рискует попасть под блокировку
🔷 Блокировка клиентов онлайн-казино
В ЦБ заявили, что карту могут заблокировать за сам факт игры в нелегальных онлайн-казино. Если будет выявлено, что со счёта проводились депозиты на офшорных платформах, он может быть заморожен
Центробанк считает, что таким образом человек вовлекает себя в преступные схемы. После депозита его средства могут использоваться для преступных расчётов, а в качестве выигрыша на карту могут поступить «грязные» деньги, например полученные от продажи наркотиков средства
Таким образом, в зону риска попадают не только счета, которые задействованы в процессинге iGaming-операторов, но и карты обычных игроков
🔷 Другие причины
Также в ЦБ назвали несколько других причин блокировки счетов:
⚫️ Использование пиратских сайтов, анонимных криптообменников и других «услуг теневого бизнеса»
⚫️ Попадание в базу дропов
⚫️ Попадание в базу «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиентов»
⚫️ Переводы незнакомцам. Банк может посчитать подозрительной даже оплату по номеру телефона в магазине или на рынке. ЦБ рекомендует указывать назначение платежа в случае перевода нестандартному адресату
Недавно ЦБ обязал банки чётко прописывать причину заморозки счёта для клиентов. В случае блокировки по 161-ФЗ и 115-ФЗ рекомендуется обращаться в свой банк. Если это не поможет обжаловать заморозку, пишите в интернет-приёмную Центробанка
PAGE P2P
В своём официальном Телеграм-канале ЦБ рассказал, кто рискует попасть под блокировку
🔷 Блокировка клиентов онлайн-казино
В ЦБ заявили, что карту могут заблокировать за сам факт игры в нелегальных онлайн-казино. Если будет выявлено, что со счёта проводились депозиты на офшорных платформах, он может быть заморожен
Центробанк считает, что таким образом человек вовлекает себя в преступные схемы. После депозита его средства могут использоваться для преступных расчётов, а в качестве выигрыша на карту могут поступить «грязные» деньги, например полученные от продажи наркотиков средства
Таким образом, в зону риска попадают не только счета, которые задействованы в процессинге iGaming-операторов, но и карты обычных игроков
🔷 Другие причины
Также в ЦБ назвали несколько других причин блокировки счетов:
⚫️ Использование пиратских сайтов, анонимных криптообменников и других «услуг теневого бизнеса»
⚫️ Попадание в базу дропов
⚫️ Попадание в базу «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиентов»
⚫️ Переводы незнакомцам. Банк может посчитать подозрительной даже оплату по номеру телефона в магазине или на рынке. ЦБ рекомендует указывать назначение платежа в случае перевода нестандартному адресату
Недавно ЦБ обязал банки чётко прописывать причину заморозки счёта для клиентов. В случае блокировки по 161-ФЗ и 115-ФЗ рекомендуется обращаться в свой банк. Если это не поможет обжаловать заморозку, пишите в интернет-приёмную Центробанка
PAGE P2P
❤4
🇰🇿 Объём переводов из Казахстана упал на 15,8%, а Центробанк модернизирует межбанковские переводы внутри страны
Статистика показывает падение объёмов переводов из Казахстана в другие страны. При этом ЦБ внедряет изменения, которые упростят платежи внутри страны
🔷 Статистика трансграничных переводов
⚫️ За первые 7 месяцев 2025 года объём международных денежных переводов из Казахстана составил 391,6 млрд тенге ($723 млн), что на 15,8% меньше, чем за такой же период 2024 года. Объёмы снижаются уже три года
⚫️ Основным получателем средств из Казахстана стал Узбекистан, куда было направлено 125,3 млрд тенге ($231 млн)
⚫️ Россия, которая в 2024 году лидировала по объёмам, опустилась на второе место — с переводами в 119,7 млрд тенге ($220 млн)
⚫️ Замыкает тройку лидеров Турция с 67,3 млрд тенге ($124 млн), но переводы в эту страну сократились на 26%
⚫️ Поступающие переводы в Казахстан тоже сократились до 126,6 млрд тенге ($233 млн), что на 10,8% меньше аналогичного периода в 2024 году
⚫️ Больше всего средств поступает из России — 30,6 млрд тенге ($55 млн)
🔷 Изменения по переводам в стране
⚫️ Теперь можно отправлять деньги между разными банками по номеру телефона. Несколько крупных банков уже подключены. Присоединение остальных ожидается к концу года
⚫️ Скоро не придётся устанавливать разные банковские приложения для оплаты по QR — вводится единый стандарт, который позволит оплачивать покупки через любой банк. К концу 2025 года сервис будет доступен повсеместно
⚫️ Вводятся обязательная биометрическая проверка и двухфакторная аутентификация при удалённых операциях, чтобы снизить риск мошенничества
⚫️ ЦБ внедряет централизованную систему обмена данными о мошеннических операциях. Это позволит быстрее выявлять и блокировать подозрительные платежи
Система платежей в Казахстане становится удобнее для пользователей. При этом усиливается контроль над подозрительными операциями, что усложняет работу серых финансовых методов
PAGE P2P
Статистика показывает падение объёмов переводов из Казахстана в другие страны. При этом ЦБ внедряет изменения, которые упростят платежи внутри страны
🔷 Статистика трансграничных переводов
⚫️ За первые 7 месяцев 2025 года объём международных денежных переводов из Казахстана составил 391,6 млрд тенге ($723 млн), что на 15,8% меньше, чем за такой же период 2024 года. Объёмы снижаются уже три года
⚫️ Основным получателем средств из Казахстана стал Узбекистан, куда было направлено 125,3 млрд тенге ($231 млн)
⚫️ Россия, которая в 2024 году лидировала по объёмам, опустилась на второе место — с переводами в 119,7 млрд тенге ($220 млн)
⚫️ Замыкает тройку лидеров Турция с 67,3 млрд тенге ($124 млн), но переводы в эту страну сократились на 26%
⚫️ Поступающие переводы в Казахстан тоже сократились до 126,6 млрд тенге ($233 млн), что на 10,8% меньше аналогичного периода в 2024 году
⚫️ Больше всего средств поступает из России — 30,6 млрд тенге ($55 млн)
🔷 Изменения по переводам в стране
⚫️ Теперь можно отправлять деньги между разными банками по номеру телефона. Несколько крупных банков уже подключены. Присоединение остальных ожидается к концу года
⚫️ Скоро не придётся устанавливать разные банковские приложения для оплаты по QR — вводится единый стандарт, который позволит оплачивать покупки через любой банк. К концу 2025 года сервис будет доступен повсеместно
⚫️ Вводятся обязательная биометрическая проверка и двухфакторная аутентификация при удалённых операциях, чтобы снизить риск мошенничества
⚫️ ЦБ внедряет централизованную систему обмена данными о мошеннических операциях. Это позволит быстрее выявлять и блокировать подозрительные платежи
Система платежей в Казахстане становится удобнее для пользователей. При этом усиливается контроль над подозрительными операциями, что усложняет работу серых финансовых методов
PAGE P2P
🚨 Новые критерии «подозрительных» операций для банков
Банк России опубликовал новые рекомендации для кредитных организаций по выявлению незаконных финансовых операций.
Банкам предписано уделять особое внимание:
В таких случаях банк вправе провести углублённую проверку и запросить у клиента дополнительные документы. При этом ЦБ напомнил гражданам, как избежать «случайной» блокировки карты: не совершать операции по просьбе незнакомых, не возвращать переводы «по ошибке» без проверки, всегда указывать назначение платежа при переводах(плати налоги) .
PAGE P2P
Банк России опубликовал новые рекомендации для кредитных организаций по выявлению незаконных финансовых операций.
Банкам предписано уделять особое внимание:
➡️ Внесению наличных, сумма которых превышает среднемесячный доход владельца счёта.
➡️ Погашению кредита наличными при неизвестном источнике происхождения этих средств.
➡️ Внесению наличных третьим лицом на счёт клиента, если связь между ними банку неизвестна.
➡️ Покупке иностранной валюты за наличные с сомнительным происхождением.
В таких случаях банк вправе провести углублённую проверку и запросить у клиента дополнительные документы. При этом ЦБ напомнил гражданам, как избежать «случайной» блокировки карты: не совершать операции по просьбе незнакомых, не возвращать переводы «по ошибке» без проверки, всегда указывать назначение платежа при переводах
PAGE P2P
Мануал на залив и вывод с Тинькоффа при УКБО💳
1) Открываем на дропа ПСБ карту, далее подключаем премиальное обслуживание
2) Доводим карту Тинькофф до УКБО
Дроп должен быть 21+
3) Начинаем заливать на неё 2-3🍋(можно и больше, разницы нету)
4) Далее пишем им в чат, что хотим вывести на наш ПСБ банк в премиальном обслуживании, так как нету возможности приехать в Москву
5) Затем уже снимаем в отделении ПСБ наши деньги(и банк не блокнут)
PAGE P2P
1) Открываем на дропа ПСБ карту, далее подключаем премиальное обслуживание
2) Доводим карту Тинькофф до УКБО
Дроп должен быть 21+
3) Начинаем заливать на неё 2-3🍋(можно и больше, разницы нету)
4) Далее пишем им в чат, что хотим вывести на наш ПСБ банк в премиальном обслуживании, так как нету возможности приехать в Москву
5) Затем уже снимаем в отделении ПСБ наши деньги(и банк не блокнут)
Просто говорим, что нету возможности приехать
Якобы мы болеем, финансовые трудности и т.п(включаем актёрское мастерство)
Просим осуществить вывод на наш ПСБ в премиальном обслуживании. Дальше просто снимаем деньги с кассы в отделении ПСБ.
PAGE P2P
❤2
ЦБ направил рекомендации банкам по картам и счетам подростков
Про это написал Банк России в своём официальном тг канале
Банки будут более тщательно контролировать счета подростков 14–18 лет
Основная причина, что всё больше несовершеннолетних втягивают в дропперство и другие сомнительные схемы
Теперь при открытии счёта банки обязаны предупреждать о рисках, уведомлять родителей о картах, ставить лимиты на переводы и сразу блокировать подозрительные операции
По сути, карты подростков - В С Ё
PAGE P2P
Про это написал Банк России в своём официальном тг канале
Банки будут более тщательно контролировать счета подростков 14–18 лет
Основная причина, что всё больше несовершеннолетних втягивают в дропперство и другие сомнительные схемы
Теперь при открытии счёта банки обязаны предупреждать о рисках, уведомлять родителей о картах, ставить лимиты на переводы и сразу блокировать подозрительные операции
По сути, карты подростков - В С Ё
PAGE P2P
❤1
Росфинмониторинг получит прямой доступ к данным СБП и карт «Мир»
Комитет Госдумы по финансовому рынку поддержал законопроект №930568-8, который закрепляет за Росфинмониторингом право получать сведения о переводах через Систему быстрых платежей и карты «Мир».
Данные будет предоставлять оператор НСПК через личный кабинет, безвозмездно. Объём и формат информации определят отдельным соглашением с Банком России. По замыслу авторов, это должно ускорить контрольные мероприятия и повысить эффективность антиотмывочной системы.
При этом депутаты отметили, что срок вступления закона в силу 10 дней после публикации может потребовать корректировки: НСПК нужно время для технической подготовки.
Законопроект рекомендован к принятию в первом чтении. Его рассмотрение назначено на 23 сентября.
PAGE P2P
Комитет Госдумы по финансовому рынку поддержал законопроект №930568-8, который закрепляет за Росфинмониторингом право получать сведения о переводах через Систему быстрых платежей и карты «Мир».
Данные будет предоставлять оператор НСПК через личный кабинет, безвозмездно. Объём и формат информации определят отдельным соглашением с Банком России. По замыслу авторов, это должно ускорить контрольные мероприятия и повысить эффективность антиотмывочной системы.
При этом депутаты отметили, что срок вступления закона в силу 10 дней после публикации может потребовать корректировки: НСПК нужно время для технической подготовки.
Законопроект рекомендован к принятию в первом чтении. Его рассмотрение назначено на 23 сентября.
PAGE P2P
Bybit убрал Т-Банк и Сбер из P2P секции
Похоже, времена, когда можно было спокойно торговать через Т-Банк и Сбер, закончились. На Bybit этих способов оплаты больше нет, а их место теперь занимают Yellow Card и Green Card.
Причины биржа, конечно, не объясняет. Binance уже проходил через это, и там всё закончилось не просто сменой кнопок, а закрытием целой рублёвой секции.
Так что, возможно, это не последняя чистка, но пока просто привыкаем к новым названиям.
PAGE P2P
Похоже, времена, когда можно было спокойно торговать через Т-Банк и Сбер, закончились. На Bybit этих способов оплаты больше нет, а их место теперь занимают Yellow Card и Green Card.
Причины биржа, конечно, не объясняет. Binance уже проходил через это, и там всё закончилось не просто сменой кнопок, а закрытием целой рублёвой секции.
Так что, возможно, это не последняя чистка, но пока просто привыкаем к новым названиям.
PAGE P2P
🤔2
PAGE P2P
Bybit убрал Т-Банк и Сбер из P2P секции Похоже, времена, когда можно было спокойно торговать через Т-Банк и Сбер, закончились. На Bybit этих способов оплаты больше нет, а их место теперь занимают Yellow Card и Green Card. Причины биржа, конечно, не объясняет.…
Недавно на P2P Bybit были изменены способы оплат через Сбербанк и Т-Банк, а сегодня пропали почти все способы оплат (в том числе СБП).
///
PAGE P2P
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM