🇷🇺 ВТБ ужесточает антифрод и усложняет жизнь P2P-клиентам
На фоне активной регуляторной борьбы с нелегальными переводами (115-ФЗ, AML/KYC), ВТБ усилил антифрод-контроль до предела. Клиенты, особенно из P2P-сегмента и крипто-сфер, массово жалуются на блокировки операций, переводов, даже снятия наличных.
🔷 Что происходит
⚫️Банк блокирует попытки вывода средств без убедительного объяснения. Часто снять деньги можно только для неких «очевидных» целей — список которых недоступен
⚫️Зависает работа с P2P и криптооперациями, даже если клиент — добросовестный
⚫️Операции с договорным сопровождением (недвижимость, межплатежи) массово обрываются
⚫️Клиентов добавляют в «теневой бан» — задержки десятками дней, отказ без оснований, длительные разблокировки
🔷 Почему так происходит
⚫️Новые требования Центробанка (с июля 2024): банки вынуждены самостоятельно оценивать риск каждой транзакции и при пропуске фрода — возмещать убытки. Из-за этого банки часто перестраховываются, даже в ущерб качеству сервиса
⚫️Двухдневная блокировка после подозрительной операции — стандартная практика для проверки. Это касается крипто-P2P и частых переводов средств
⚫️Биометрия, NFC, блокировка личных кабинетов — ВТБ инвестирует в сложные модели поведенческого анализа, но пока они работают некорректно
🔷 Что это значит для индустрии
⚫️Повысится риск цепочных блокировок, когда замораживаются не только ваши транзакции, но и операции контрагентов
⚫️Для минимизации рисков необходимо заранее готовить пакет подтверждающих документов по каждой операции
⚫️Финансовые потоки стоит дробить и распределять между несколькими каналами выплат
⚫️Работа с несколькими банками и инструментами выплат становится обязательной стратегией
На фоне активной регуляторной борьбы с нелегальными переводами (115-ФЗ, AML/KYC), ВТБ усилил антифрод-контроль до предела. Клиенты, особенно из P2P-сегмента и крипто-сфер, массово жалуются на блокировки операций, переводов, даже снятия наличных.
🔷 Что происходит
⚫️Банк блокирует попытки вывода средств без убедительного объяснения. Часто снять деньги можно только для неких «очевидных» целей — список которых недоступен
⚫️Зависает работа с P2P и криптооперациями, даже если клиент — добросовестный
⚫️Операции с договорным сопровождением (недвижимость, межплатежи) массово обрываются
⚫️Клиентов добавляют в «теневой бан» — задержки десятками дней, отказ без оснований, длительные разблокировки
🔷 Почему так происходит
⚫️Новые требования Центробанка (с июля 2024): банки вынуждены самостоятельно оценивать риск каждой транзакции и при пропуске фрода — возмещать убытки. Из-за этого банки часто перестраховываются, даже в ущерб качеству сервиса
⚫️Двухдневная блокировка после подозрительной операции — стандартная практика для проверки. Это касается крипто-P2P и частых переводов средств
⚫️Биометрия, NFC, блокировка личных кабинетов — ВТБ инвестирует в сложные модели поведенческого анализа, но пока они работают некорректно
🔷 Что это значит для индустрии
⚫️Повысится риск цепочных блокировок, когда замораживаются не только ваши транзакции, но и операции контрагентов
⚫️Для минимизации рисков необходимо заранее готовить пакет подтверждающих документов по каждой операции
⚫️Финансовые потоки стоит дробить и распределять между несколькими каналами выплат
⚫️Работа с несколькими банками и инструментами выплат становится обязательной стратегией
❤1
В даркнете гуляет ох.... какая утечка — 80+ млн KYC-записей, из них 2,2 млн с точными домашними адресами.
Эксперты бьют тревогу: из-за таких сливов физические нападения на криптанов многократно участились.
Причём речь не только о китах — даже мелких криптолудиков берут на карандаш.
Схема простая: берут твои паспортные фотки, адрес, номер телефона, находят, где живёшь, приезжают «в гости» и вежливо просят сидфразы.
В базе полно данных с централизованных платформ, которые вечно пи..., что у них «всё надёжно». На деле твой KYC превращается в билет в лотерею «выиграй встречу с крипто-грабителями».
И что самое х — такие атаки обычно учащаются на бычьем рынке.
Эксперты бьют тревогу: из-за таких сливов физические нападения на криптанов многократно участились.
Причём речь не только о китах — даже мелких криптолудиков берут на карандаш.
Схема простая: берут твои паспортные фотки, адрес, номер телефона, находят, где живёшь, приезжают «в гости» и вежливо просят сидфразы.
В базе полно данных с централизованных платформ, которые вечно пи..., что у них «всё надёжно». На деле твой KYC превращается в билет в лотерею «выиграй встречу с крипто-грабителями».
И что самое х — такие атаки обычно учащаются на бычьем рынке.
❤4
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Когда все застряло в блоках на альфе:
💘3🤝2😢1
🇷🇺 В России продолжает расти число жалоб на банки, блокирующие счета и карты клиентов
Представители Центробанка заявляют, что ошибочные блокировки являются единичными случаями. При этом число жалоб от клиентов банков продолжает расти
🔷 Статистика
⚫️ За первое полугодие 2025 года Центробанк получил 182,4 тыс жалоб
⚫️ На банки было подано 111,7 тыс жалоб, что на 28,6% больше, чем в прошлом году
⚫️ Большая часть жалоб содержит претензии на блокировку операций, счёта или карты
⚫️ Мошенническая активность увеличилась на 36,7%
⚫️ 33% россиян лично столкнулись с блокировками
⚫️ 23% знают людей, которые попали под ограничения банков
🔷Причины блокировок
Почти всегда в качестве причин блокировок указывают два закона: №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём» и №161-ФЗ «О национальной платёжной системе». По ним банки обязаны следить за подозрительными операциями и внедрять собственные антифрод-системы
Количество блокировок выросла из-за усиления требований к банкам со стороны ЦБ. При этом граждане сообщают, что попадают под ограничения из-за обычных операций
Счета блокируют после переводов по номеру телефона в благотворительные организации, за покупку на рынке, в магазине или даже в ресторане, когда не работает терминал для оплаты
Представители банков объясняют блокировки заботой о клиентах и защитой от мошенничества. Они советуют идти на контакт с банком, предоставляя информацию о назначении платежей, и проводить большие транзакции через отделение
Представители Центробанка заявляют, что ошибочные блокировки являются единичными случаями. При этом число жалоб от клиентов банков продолжает расти
🔷 Статистика
⚫️ За первое полугодие 2025 года Центробанк получил 182,4 тыс жалоб
⚫️ На банки было подано 111,7 тыс жалоб, что на 28,6% больше, чем в прошлом году
⚫️ Большая часть жалоб содержит претензии на блокировку операций, счёта или карты
⚫️ Мошенническая активность увеличилась на 36,7%
⚫️ 33% россиян лично столкнулись с блокировками
⚫️ 23% знают людей, которые попали под ограничения банков
🔷Причины блокировок
Почти всегда в качестве причин блокировок указывают два закона: №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём» и №161-ФЗ «О национальной платёжной системе». По ним банки обязаны следить за подозрительными операциями и внедрять собственные антифрод-системы
Количество блокировок выросла из-за усиления требований к банкам со стороны ЦБ. При этом граждане сообщают, что попадают под ограничения из-за обычных операций
Счета блокируют после переводов по номеру телефона в благотворительные организации, за покупку на рынке, в магазине или даже в ресторане, когда не работает терминал для оплаты
Представители банков объясняют блокировки заботой о клиентах и защитой от мошенничества. Они советуют идти на контакт с банком, предоставляя информацию о назначении платежей, и проводить большие транзакции через отделение
Рекомендуемые кошельки для хранения и транзита криптовалют
ВТС
1. Bitcoin Core — можно сказать, официальный десктопный кошелек. Требует наличие SSD диска;
2. Electrum — программный ВТС-кошелек с открытым исходным кодом. Есть 2ФА, настраиваемый;
3. Sparrow Wallet — легковесный десктопный ВТС кошелек. +CoinJoin. Для пользователей Mac, Windows, Linux;
4. Wasabi — старенький, но проверенный временем декстопный кошелек. Открытый исходный код, использует CoinJoin:
5. Unstoppable Wallet — безопасный кошелек, который предоставляет возможность использовать Tor в качестве прокси;
XMR
1. Monero GUI Wallet — официальный десктопный кошелек Monero;
2. Feather — неплохая, легковесная и минималистичная альтернатива официальному кошельку;
3. Monerujo — XMR-кошелек для Android пользователей.
LTC
1. Electrum (LTC) — не нуждающийся в представлении легендарный кошелек, только для LTC;
USDT TRC-20
1. TronLink — пожалуй, самый популярный и надежный кошелек для хранения активов в сети TRON;
TON
1. TonKeeper — удобный, функциональный и регулярно обновляемый TON-кошелек;
2. MyTonWallet — это один из первых некастодиальных TON кошельков;
Мультивалютные кошельки
1. Trust Wallet — самый популярный мультивалютный крипто кошелек;
2. Mycelium Bitcoin Wallet — поддерживает BTC и ERC20 токены;
3. Cake Wallet — кошелек на iOS, поддерживает ВТС, LTC, XMR.
ВТС
1. Bitcoin Core — можно сказать, официальный десктопный кошелек. Требует наличие SSD диска;
2. Electrum — программный ВТС-кошелек с открытым исходным кодом. Есть 2ФА, настраиваемый;
3. Sparrow Wallet — легковесный десктопный ВТС кошелек. +CoinJoin. Для пользователей Mac, Windows, Linux;
4. Wasabi — старенький, но проверенный временем декстопный кошелек. Открытый исходный код, использует CoinJoin:
5. Unstoppable Wallet — безопасный кошелек, который предоставляет возможность использовать Tor в качестве прокси;
XMR
1. Monero GUI Wallet — официальный десктопный кошелек Monero;
2. Feather — неплохая, легковесная и минималистичная альтернатива официальному кошельку;
3. Monerujo — XMR-кошелек для Android пользователей.
LTC
1. Electrum (LTC) — не нуждающийся в представлении легендарный кошелек, только для LTC;
USDT TRC-20
1. TronLink — пожалуй, самый популярный и надежный кошелек для хранения активов в сети TRON;
TON
1. TonKeeper — удобный, функциональный и регулярно обновляемый TON-кошелек;
2. MyTonWallet — это один из первых некастодиальных TON кошельков;
Мультивалютные кошельки
1. Trust Wallet — самый популярный мультивалютный крипто кошелек;
2. Mycelium Bitcoin Wallet — поддерживает BTC и ERC20 токены;
3. Cake Wallet — кошелек на iOS, поддерживает ВТС, LTC, XMR.
👍4
Обходим блокировку звонков в ТГ
Добрый вечер, друзья)
Ркн, как все мы знаем, заблокировали звонки в тг, wa.
Разберём всё на версии для Android, на IOS примерно также только названия разные.
1. Открываем настройки Telegram;
2. Открываем скрытое меню отладки (debug menu) два раза зажимаем на надпись с версией приложения (по 2-3 секунды);
3. Переходим в "Настройки звонков", включаем опцию "Force TCP";
4. Перезапускаем Telegram (обязательно выгружаем его из памяти). Просим у нашего собеседника проделать такие же действия, иначе у него будет сбрасываться звонок;
Как все происходит?
Тг использует для звонков протокол UDP, так как он обеспечивает низкую задержку и хорошее качество связи. Однако блокировки РКН чаще всего фильтруют именно UDP-трафик к серверам Telegram, из-за чего звонки становятся невозможными.
Добрый вечер, друзья)
Ркн, как все мы знаем, заблокировали звонки в тг, wa.
Разберём всё на версии для Android, на IOS примерно также только названия разные.
2. Открываем скрытое меню отладки (debug menu) два раза зажимаем на надпись с версией приложения (по 2-3 секунды);
3. Переходим в "Настройки звонков", включаем опцию "Force TCP";
4. Перезапускаем Telegram (обязательно выгружаем его из памяти). Просим у нашего собеседника проделать такие же действия, иначе у него будет сбрасываться звонок;
Как все происходит?
Тг использует для звонков протокол UDP, так как он обеспечивает низкую задержку и хорошее качество связи. Однако блокировки РКН чаще всего фильтруют именно UDP-трафик к серверам Telegram, из-за чего звонки становятся невозможными.
❤1
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Твой друг решил начать заниматься арбитражем и скачал Bybit:
«Поясни за блок»: ЦБ заставил банки говорить честно
ЦБ в третий раз закрепил правило: если банк блокирует операцию по 115-ФЗ или 161-ФЗ, он обязан объяснить причину - с конкретной нормой закона и инструкцией, что делать клиенту.
Заканчивается игра в угадайку: без правового основания блокировка превращается в ошибку банка. Комплаенс больше не может прятаться за фразу «по внутренним правилам». Апелляции ускоряются: когда озвучена конкретная причина, у клиента появляется инструмент спора
Итог: теперь блокировка - это процедура, а не приговор. Закон обязывает банк «пояснять за блок», а значит у клиента появился законный рычаг давления.
ЦБ в третий раз закрепил правило: если банк блокирует операцию по 115-ФЗ или 161-ФЗ, он обязан объяснить причину - с конкретной нормой закона и инструкцией, что делать клиенту.
Заканчивается игра в угадайку: без правового основания блокировка превращается в ошибку банка. Комплаенс больше не может прятаться за фразу «по внутренним правилам». Апелляции ускоряются: когда озвучена конкретная причина, у клиента появляется инструмент спора
Итог: теперь блокировка - это процедура, а не приговор. Закон обязывает банк «пояснять за блок», а значит у клиента появился законный рычаг давления.
❤1
Псб банк легкий мануал👍
открываете синюю карту Псб банка
греете на 1000-2000₽
включаете по номеру карты чеком от 5000₽ без интервалов по времени и по заявкам
платежей 35-40 зайдет.
после как уже перестали заходить платежи по с2с
включаете сбп также от 5000 чек
платежей 35-40 также зайдет
снимать все на банкомате рсхб банка, суммами 20-30к.
работайте коллеги ⏺
блоки выдают в течении 2 недель переводом на донора, то что псб банк блоки не отдавал, у меня лично не было и не слышал.
*дополнение, карту надо активировать сразу при получении и сразу закинуть туда 1000₽ и сделать пару покупок. в иных случаях у вас карта будет заблокирована даже если попробуете активировать на 2 день.
открываете синюю карту Псб банка
греете на 1000-2000₽
включаете по номеру карты чеком от 5000₽ без интервалов по времени и по заявкам
платежей 35-40 зайдет.
после как уже перестали заходить платежи по с2с
включаете сбп также от 5000 чек
платежей 35-40 также зайдет
снимать все на банкомате рсхб банка, суммами 20-30к.
работайте коллеги ⏺
блоки выдают в течении 2 недель переводом на донора, то что псб банк блоки не отдавал, у меня лично не было и не слышал.
*дополнение, карту надо активировать сразу при получении и сразу закинуть туда 1000₽ и сделать пару покупок. в иных случаях у вас карта будет заблокирована даже если попробуете активировать на 2 день.
❤2
Обнальщики с незаконным доходом ₽43 млн
МВД задержало пятерых участников группы, которые через подконтрольные фирмы занимались обналичкой денег под видом мнимых сделок.
Цифры впечатляют:
Во время обысков нашли: около 10.000.000₽ наличными, смартфоны, печати и десятки банковских карт.
Возбуждено уголовное дело по ч.2 ст.172 УК РФ («Незаконная банковская деятельность»).
Максимальное наказание — до 7 лет лишения свободы и штраф до 1 млн ₽.
МВД задержало пятерых участников группы, которые через подконтрольные фирмы занимались обналичкой денег под видом мнимых сделок.
Цифры впечатляют:
Оборот «бизнеса»: 286.000.000₽
Незаконный доход: 43.000.000₽
Комиссия: 15% с каждой операции
Во время обысков нашли: около 10.000.000₽ наличными, смартфоны, печати и десятки банковских карт.
Возбуждено уголовное дело по ч.2 ст.172 УК РФ («Незаконная банковская деятельность»).
Максимальное наказание — до 7 лет лишения свободы и штраф до 1 млн ₽.
❤2
🇷🇺 В Татарстане завели уголовные дела на 9 школьников-дропов
После вступления в силу нового закона число арестов дропов продолжает увеличиваться. На этой неделе крупные задержания прошли в Татарстане
❗️ Что случилось
В регионе была выявлена группа подростков, передавших свои карты третьим лицам. Было задержано сразу 9 школьников. О том, какие суммы были проведены через их счета и о других деталях дела пока не сообщается. На задержанных заведены уголовные дела, следствие продолжается
Замминистра образования Алсу Асадуллина заявила, что обычно в делах о дропах фигурируют «трудные» подростки, но среди девяти задержанных были и школьники, которых нельзя было заподозрить в преступлениях. Асадуллина рассказала, что подростки часто даже не понимают, что предоставляют личные данные и нарушают закон. Она считает важной целью объяснить детям опасность передачи карт третьим лицам, и что лёгкий заработок всегда сопряжён с риском
🔷 Контекст
⚫️ По данным прокуратуры, из-за действий телефонных мошенников жители Татарстана потеряли 37 млн ₽ с начала года
⚫️ Было подано 111 исков против дропов с целью взыскать потерянные деньги
⚫️ Ущерб из-за оформления кредитов под влиянием мошенников составляет 25 млн ₽. По этим делам было подано ещё около 100 исков
⚫️ Это не самое крупное задержание в регионе. В феврале 2025 года правоохранители арестовали более 40 дропов в Татарстане
⚫️ В июне правоохранители республики совместно с волгоградскими оперативниками задержали четырёх дроповодов
Таким образом, жители Татарстана часто становятся жертвами мошенников и теряют из-за их действий крупные суммы. В 2022 году регион стал первым по уровню кибермошенничества. Поэтому правоохранители в Татарстане действуют активнее, регулярно проводя массовые задержания. Работа дропов в регионе особенно опасна, поэтому поиск новых людей, готовых передать свои карты, заметно усложнён
После вступления в силу нового закона число арестов дропов продолжает увеличиваться. На этой неделе крупные задержания прошли в Татарстане
❗️ Что случилось
В регионе была выявлена группа подростков, передавших свои карты третьим лицам. Было задержано сразу 9 школьников. О том, какие суммы были проведены через их счета и о других деталях дела пока не сообщается. На задержанных заведены уголовные дела, следствие продолжается
Замминистра образования Алсу Асадуллина заявила, что обычно в делах о дропах фигурируют «трудные» подростки, но среди девяти задержанных были и школьники, которых нельзя было заподозрить в преступлениях. Асадуллина рассказала, что подростки часто даже не понимают, что предоставляют личные данные и нарушают закон. Она считает важной целью объяснить детям опасность передачи карт третьим лицам, и что лёгкий заработок всегда сопряжён с риском
🔷 Контекст
⚫️ По данным прокуратуры, из-за действий телефонных мошенников жители Татарстана потеряли 37 млн ₽ с начала года
⚫️ Было подано 111 исков против дропов с целью взыскать потерянные деньги
⚫️ Ущерб из-за оформления кредитов под влиянием мошенников составляет 25 млн ₽. По этим делам было подано ещё около 100 исков
⚫️ Это не самое крупное задержание в регионе. В феврале 2025 года правоохранители арестовали более 40 дропов в Татарстане
⚫️ В июне правоохранители республики совместно с волгоградскими оперативниками задержали четырёх дроповодов
Таким образом, жители Татарстана часто становятся жертвами мошенников и теряют из-за их действий крупные суммы. В 2022 году регион стал первым по уровню кибермошенничества. Поэтому правоохранители в Татарстане действуют активнее, регулярно проводя массовые задержания. Работа дропов в регионе особенно опасна, поэтому поиск новых людей, готовых передать свои карты, заметно усложнён
ФЗ-41: +1 новая блокировка на карту
С 1 сентября 2025 года к уже привычным 115-ФЗ и 161-ФЗ, добавился новый - ФЗ-41
Теперь все банки РФ должны проверять операции при снятии наличных и в случаях, когда операция кажется подозрительной - банк установит лимит до 50 000₽ в сутки
Открыли карту, начали работу без прогрева и отлежки, пошли снимать нал - банк вместо мгновенной блокировки в 99% ограничит лимит снятия до 50к в сутки
Если деньги поступили на ваш не от жертвы мошенников - данный лимит автоматически снимается на следующий день
С 1 сентября 2025 года к уже привычным 115-ФЗ и 161-ФЗ, добавился новый - ФЗ-41
Теперь все банки РФ должны проверять операции при снятии наличных и в случаях, когда операция кажется подозрительной - банк установит лимит до 50 000₽ в сутки
Открыли карту, начали работу без прогрева и отлежки, пошли снимать нал - банк вместо мгновенной блокировки в 99% ограничит лимит снятия до 50к в сутки
Если деньги поступили на ваш не от жертвы мошенников - данный лимит автоматически снимается на следующий день
🇷🇺 Центробанк предупредил о риске блокировки карты из-за депозитов в онлайн-казино
В своём официальном Телеграм-канале ЦБ рассказал, кто рискует попасть под блокировку
🔷 Блокировка клиентов онлайн-казино
В ЦБ заявили, что карту могут заблокировать за сам факт игры в нелегальных онлайн-казино. Если будет выявлено, что со счёта проводились депозиты на офшорных платформах, он может быть заморожен
Центробанк считает, что таким образом человек вовлекает себя в преступные схемы. После депозита его средства могут использоваться для преступных расчётов, а в качестве выигрыша на карту могут поступить «грязные» деньги, например полученные от продажи наркотиков средства
Таким образом, в зону риска попадают не только счета, которые задействованы в процессинге iGaming-операторов, но и карты обычных игроков
🔷 Другие причины
Также в ЦБ назвали несколько других причин блокировки счетов:
⚫️ Использование пиратских сайтов, анонимных криптообменников и других «услуг теневого бизнеса»
⚫️ Попадание в базу дропов
⚫️ Попадание в базу «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиентов»
⚫️ Переводы незнакомцам. Банк может посчитать подозрительной даже оплату по номеру телефона в магазине или на рынке. ЦБ рекомендует указывать назначение платежа в случае перевода нестандартному адресату
Недавно ЦБ обязал банки чётко прописывать причину заморозки счёта для клиентов. В случае блокировки по 161-ФЗ и 115-ФЗ рекомендуется обращаться в свой банк. Если это не поможет обжаловать заморозку, пишите в интернет-приёмную Центробанка
PAGE P2P
В своём официальном Телеграм-канале ЦБ рассказал, кто рискует попасть под блокировку
🔷 Блокировка клиентов онлайн-казино
В ЦБ заявили, что карту могут заблокировать за сам факт игры в нелегальных онлайн-казино. Если будет выявлено, что со счёта проводились депозиты на офшорных платформах, он может быть заморожен
Центробанк считает, что таким образом человек вовлекает себя в преступные схемы. После депозита его средства могут использоваться для преступных расчётов, а в качестве выигрыша на карту могут поступить «грязные» деньги, например полученные от продажи наркотиков средства
Таким образом, в зону риска попадают не только счета, которые задействованы в процессинге iGaming-операторов, но и карты обычных игроков
🔷 Другие причины
Также в ЦБ назвали несколько других причин блокировки счетов:
⚫️ Использование пиратских сайтов, анонимных криптообменников и других «услуг теневого бизнеса»
⚫️ Попадание в базу дропов
⚫️ Попадание в базу «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиентов»
⚫️ Переводы незнакомцам. Банк может посчитать подозрительной даже оплату по номеру телефона в магазине или на рынке. ЦБ рекомендует указывать назначение платежа в случае перевода нестандартному адресату
Недавно ЦБ обязал банки чётко прописывать причину заморозки счёта для клиентов. В случае блокировки по 161-ФЗ и 115-ФЗ рекомендуется обращаться в свой банк. Если это не поможет обжаловать заморозку, пишите в интернет-приёмную Центробанка
PAGE P2P
❤4
🇰🇿 Объём переводов из Казахстана упал на 15,8%, а Центробанк модернизирует межбанковские переводы внутри страны
Статистика показывает падение объёмов переводов из Казахстана в другие страны. При этом ЦБ внедряет изменения, которые упростят платежи внутри страны
🔷 Статистика трансграничных переводов
⚫️ За первые 7 месяцев 2025 года объём международных денежных переводов из Казахстана составил 391,6 млрд тенге ($723 млн), что на 15,8% меньше, чем за такой же период 2024 года. Объёмы снижаются уже три года
⚫️ Основным получателем средств из Казахстана стал Узбекистан, куда было направлено 125,3 млрд тенге ($231 млн)
⚫️ Россия, которая в 2024 году лидировала по объёмам, опустилась на второе место — с переводами в 119,7 млрд тенге ($220 млн)
⚫️ Замыкает тройку лидеров Турция с 67,3 млрд тенге ($124 млн), но переводы в эту страну сократились на 26%
⚫️ Поступающие переводы в Казахстан тоже сократились до 126,6 млрд тенге ($233 млн), что на 10,8% меньше аналогичного периода в 2024 году
⚫️ Больше всего средств поступает из России — 30,6 млрд тенге ($55 млн)
🔷 Изменения по переводам в стране
⚫️ Теперь можно отправлять деньги между разными банками по номеру телефона. Несколько крупных банков уже подключены. Присоединение остальных ожидается к концу года
⚫️ Скоро не придётся устанавливать разные банковские приложения для оплаты по QR — вводится единый стандарт, который позволит оплачивать покупки через любой банк. К концу 2025 года сервис будет доступен повсеместно
⚫️ Вводятся обязательная биометрическая проверка и двухфакторная аутентификация при удалённых операциях, чтобы снизить риск мошенничества
⚫️ ЦБ внедряет централизованную систему обмена данными о мошеннических операциях. Это позволит быстрее выявлять и блокировать подозрительные платежи
Система платежей в Казахстане становится удобнее для пользователей. При этом усиливается контроль над подозрительными операциями, что усложняет работу серых финансовых методов
PAGE P2P
Статистика показывает падение объёмов переводов из Казахстана в другие страны. При этом ЦБ внедряет изменения, которые упростят платежи внутри страны
🔷 Статистика трансграничных переводов
⚫️ За первые 7 месяцев 2025 года объём международных денежных переводов из Казахстана составил 391,6 млрд тенге ($723 млн), что на 15,8% меньше, чем за такой же период 2024 года. Объёмы снижаются уже три года
⚫️ Основным получателем средств из Казахстана стал Узбекистан, куда было направлено 125,3 млрд тенге ($231 млн)
⚫️ Россия, которая в 2024 году лидировала по объёмам, опустилась на второе место — с переводами в 119,7 млрд тенге ($220 млн)
⚫️ Замыкает тройку лидеров Турция с 67,3 млрд тенге ($124 млн), но переводы в эту страну сократились на 26%
⚫️ Поступающие переводы в Казахстан тоже сократились до 126,6 млрд тенге ($233 млн), что на 10,8% меньше аналогичного периода в 2024 году
⚫️ Больше всего средств поступает из России — 30,6 млрд тенге ($55 млн)
🔷 Изменения по переводам в стране
⚫️ Теперь можно отправлять деньги между разными банками по номеру телефона. Несколько крупных банков уже подключены. Присоединение остальных ожидается к концу года
⚫️ Скоро не придётся устанавливать разные банковские приложения для оплаты по QR — вводится единый стандарт, который позволит оплачивать покупки через любой банк. К концу 2025 года сервис будет доступен повсеместно
⚫️ Вводятся обязательная биометрическая проверка и двухфакторная аутентификация при удалённых операциях, чтобы снизить риск мошенничества
⚫️ ЦБ внедряет централизованную систему обмена данными о мошеннических операциях. Это позволит быстрее выявлять и блокировать подозрительные платежи
Система платежей в Казахстане становится удобнее для пользователей. При этом усиливается контроль над подозрительными операциями, что усложняет работу серых финансовых методов
PAGE P2P