Заблокировали счет: как продолжить работу?
Вот что можно сделать, чтобы работа окончательно не встала:
1. Рассчитываться наличными. Только не забывай о лимите наличных расчетов между ИП и юрлицами – 100 тысяч рублей в пределах одного договора. На расчеты с физлицами лимиты не распространяются.
2. Выдавать зарплату наличными.
3. Попросить рассчитаться с контрагентом другого контрагента. Но учти, что если счет заблокировали за налоговую задолженность и выставили инкассовое поручение, делать так опасно. Налоговики могут доказать, что ты намерено скрывал деньги, а это уже грозит уголовкой.
4. Приобрести товары за счет личных средств сотрудника. Если это не гендиректор, то оформить на сотрудника доверенность. Потом фирма сможет вернуть деньги сотруднику по заявлению с приложенными документами. Налогом это облагаться не будет.
5. Попросить контрагента, у которого перед тобой есть долг, перечислить за тебя налоги и взносы.
6. Расплатиться с поставщиком векселем третьего лица. Но имей в виду, что такие расчеты повышают риск попасть под выездную налоговую проверку.
Предупреждаю, что все эти способы сопряжены с рисками, а рисковать имеет смысл только если совсем деваться некуда. Лучше не доводить до такого.
#банки #блокировки
👍прокатит
🙈не прокатит
Вот что можно сделать, чтобы работа окончательно не встала:
1. Рассчитываться наличными. Только не забывай о лимите наличных расчетов между ИП и юрлицами – 100 тысяч рублей в пределах одного договора. На расчеты с физлицами лимиты не распространяются.
2. Выдавать зарплату наличными.
3. Попросить рассчитаться с контрагентом другого контрагента. Но учти, что если счет заблокировали за налоговую задолженность и выставили инкассовое поручение, делать так опасно. Налоговики могут доказать, что ты намерено скрывал деньги, а это уже грозит уголовкой.
4. Приобрести товары за счет личных средств сотрудника. Если это не гендиректор, то оформить на сотрудника доверенность. Потом фирма сможет вернуть деньги сотруднику по заявлению с приложенными документами. Налогом это облагаться не будет.
5. Попросить контрагента, у которого перед тобой есть долг, перечислить за тебя налоги и взносы.
6. Расплатиться с поставщиком векселем третьего лица. Но имей в виду, что такие расчеты повышают риск попасть под выездную налоговую проверку.
Предупреждаю, что все эти способы сопряжены с рисками, а рисковать имеет смысл только если совсем деваться некуда. Лучше не доводить до такого.
#банки #блокировки
👍прокатит
🙈не прокатит
Еще один способ вывести деньги с заблокированного счета по 115-ФЗ
Проверил лично и спешу поделиться с подписчиками.
Способ работает, на 100% законный, быстрый, без каких-либо потерь в виде процентов и комиссий, без эффекта домино, когда деньги переводятся с одного счета на другой с назначением платежа "в связи с закрытием счета", и другие банки также блокируют счет.
Нужно просто заплатить налоги за третье лицо. И все.
Находишь дружественную компанию и платишь за нее налог. Если ты что-то этой компании должен, то таким образом закрываешь долг, если не должен, она перечисляет тебе эти деньги на другой счет.
Нужно только правильно оформить платежку. Есть особые правила оформления, когда платишь налоги за третьих лиц, они прописаны в приказе Минфина от 05.04.2017 № 58н. Мои бухгалтера говорят, что ничего сложного там нет.
Мы проверили эту фишку на Тинькофф-банке, платеж пропустили.
О других способах вывода денег с заблокированного счета я писал здесь:
https://t.me/oooavirta/1182
https://t.me/oooavirta/389
https://t.me/oooavirta/1102
#лайфхак #банки #блокировки
Проверил лично и спешу поделиться с подписчиками.
Способ работает, на 100% законный, быстрый, без каких-либо потерь в виде процентов и комиссий, без эффекта домино, когда деньги переводятся с одного счета на другой с назначением платежа "в связи с закрытием счета", и другие банки также блокируют счет.
Нужно просто заплатить налоги за третье лицо. И все.
Находишь дружественную компанию и платишь за нее налог. Если ты что-то этой компании должен, то таким образом закрываешь долг, если не должен, она перечисляет тебе эти деньги на другой счет.
Нужно только правильно оформить платежку. Есть особые правила оформления, когда платишь налоги за третьих лиц, они прописаны в приказе Минфина от 05.04.2017 № 58н. Мои бухгалтера говорят, что ничего сложного там нет.
Мы проверили эту фишку на Тинькофф-банке, платеж пропустили.
О других способах вывода денег с заблокированного счета я писал здесь:
https://t.me/oooavirta/1182
https://t.me/oooavirta/389
https://t.me/oooavirta/1102
#лайфхак #банки #блокировки
К борьбе с отмыванием подключают бухгалтеров, нотариусов и юристов
Правительство приняло Федеральный закон от 18.03.2019 № 33-ФЗ с поправками в «любимый» всеми 115-ФЗ.
Теперь нотариусы, адвокаты, частные бухгалтеры и бухгалтерские фирмы будут обязаны инициировать блокировку счетов своих клиентов, включенных в «черный список» Росфинмониторинга. Кроме этого они будут обязаны идентифицировать клиента, его представителя или выгодоприобретателя, бенефициарного владельца.
Уже даже методические рекомендации выпустили, как это все должно происходить (информационное письмо Росфинмонтиринга от 1 марта 2019 года № 60).
Судя по тексту, бухгалтеры, нотариусы и адвокаты как только узнали, что организация попала в списки Росфинмониторинга, должны отказать клиентам в проведении операций и доложить о принятых мерах.
А как же профессиональная этика и адвокатская тайна?
В общем, пока ничего толком непонятно, будем ждать вестей с полей.
#блокировки
Правительство приняло Федеральный закон от 18.03.2019 № 33-ФЗ с поправками в «любимый» всеми 115-ФЗ.
Теперь нотариусы, адвокаты, частные бухгалтеры и бухгалтерские фирмы будут обязаны инициировать блокировку счетов своих клиентов, включенных в «черный список» Росфинмониторинга. Кроме этого они будут обязаны идентифицировать клиента, его представителя или выгодоприобретателя, бенефициарного владельца.
Уже даже методические рекомендации выпустили, как это все должно происходить (информационное письмо Росфинмонтиринга от 1 марта 2019 года № 60).
Судя по тексту, бухгалтеры, нотариусы и адвокаты как только узнали, что организация попала в списки Росфинмониторинга, должны отказать клиентам в проведении операций и доложить о принятых мерах.
А как же профессиональная этика и адвокатская тайна?
В общем, пока ничего толком непонятно, будем ждать вестей с полей.
#блокировки
Заградительные тарифы банков: как подстраховаться
Если счет закрывают из-за того, что операции кажутся банку подозрительными, это обходится дороже, чем обычное закрытие счета. Банки в таких случаях берут огромную комиссию за перевод остатков средств на счет в другой банк.
Чтобы не подарить банку на прощание несколько сот тысяч, а то и миллионов, не забывай о мерах предосторожности:
1. Уже на этапе заключения договора изучи все комиссии. Если увидишь большую комиссию за перевод остатка средств, это сигнал к тому, чтобы подыскать другой банк, или на всякий случай не держать на этом счету большой остаток. Особенно если сам не уверен, что все операции будут вне подозрений.
2. Посмотри по условиям договора, обязан ли банк информировать клиента персонально о повышении комиссий или может молча менять условия и вводить новые комиссии. Если второе, то тебе придется самостоятельно отслеживать все изменения и проверять на сайте, не появилось ли чего-то новенького в условиях.
3. Если собираешься провести операцию, которая, как тебе кажется, может показаться подозрительной, позаботься о том, чтобы заранее снизить остаток на счете. Проведи сначала безопасные платежи, по возможности раскидай деньги так чтобы на счету осталось ненамного больше суммы предстоящей операции.
4. Если у банка появились вопросы по операции, лучше сразу на все ответить и дать запрашиваемые документы. Если не поможет, по крайней мере у тебя будут аргументы в суде, что все требования банка ты выполнил.
Если ничего не помогло и за перевод остатка содрали кучу денег – судись. Судебная практика пестрит такими делами, и исход всегда разный. Суд будет смотреть условия договора, оценивать твои действия и действия банка, была ли в действительности выявлена легализация доходов. В целом суды считают, что банки имеют право устанавливать большие комиссии, но если у тебя все чисто, то шансы оспорить действия банка и вернуть деньги хорошие.
#блокировки #банки
Если счет закрывают из-за того, что операции кажутся банку подозрительными, это обходится дороже, чем обычное закрытие счета. Банки в таких случаях берут огромную комиссию за перевод остатков средств на счет в другой банк.
Чтобы не подарить банку на прощание несколько сот тысяч, а то и миллионов, не забывай о мерах предосторожности:
1. Уже на этапе заключения договора изучи все комиссии. Если увидишь большую комиссию за перевод остатка средств, это сигнал к тому, чтобы подыскать другой банк, или на всякий случай не держать на этом счету большой остаток. Особенно если сам не уверен, что все операции будут вне подозрений.
2. Посмотри по условиям договора, обязан ли банк информировать клиента персонально о повышении комиссий или может молча менять условия и вводить новые комиссии. Если второе, то тебе придется самостоятельно отслеживать все изменения и проверять на сайте, не появилось ли чего-то новенького в условиях.
3. Если собираешься провести операцию, которая, как тебе кажется, может показаться подозрительной, позаботься о том, чтобы заранее снизить остаток на счете. Проведи сначала безопасные платежи, по возможности раскидай деньги так чтобы на счету осталось ненамного больше суммы предстоящей операции.
4. Если у банка появились вопросы по операции, лучше сразу на все ответить и дать запрашиваемые документы. Если не поможет, по крайней мере у тебя будут аргументы в суде, что все требования банка ты выполнил.
Если ничего не помогло и за перевод остатка содрали кучу денег – судись. Судебная практика пестрит такими делами, и исход всегда разный. Суд будет смотреть условия договора, оценивать твои действия и действия банка, была ли в действительности выявлена легализация доходов. В целом суды считают, что банки имеют право устанавливать большие комиссии, но если у тебя все чисто, то шансы оспорить действия банка и вернуть деньги хорошие.
#блокировки #банки
Как фирма отсудила у банка почти 8 миллионов комиссии
Еще один хороший пример борьбы с беспределом под прикрытием 115-ФЗ.
Дело № А40-227155/2015
Банк счет операции подозрительными и запросил у фирмы документы. Та документы не предоставила и банк списал комиссии за непредставление документов и за осуществление подозрительных операций, в общей сложности почти 8 миллионов рублей.
Фирма пошла судиться и пыталась доказать, что ничего о размерах комиссии не знала. Банк в свою очередь ссылался на пункт договора о том, что имеет право в одностороннем порядке менять тарифы и размещать их на сайте или в операционном зале.
Но во-первых, банк не смог доказать, что информация по этим тарифам на сайте или в операционном зале действительно была размещена и фирма могла с ними ознакомиться. А во-вторых, штрафные санкции банка можно рассматривать как неустойку, а согласное статье 331 ГК РФ соглашение о неустойке нужно заключать в простой письменной форме, а этого не сделали.
В-третьих, комиссия составила больше 50% остатка на счете.
В общем, суд решил, что комиссия, списанная банком – это неосновательное обогащение, и обязал вернуть деньги фирме. В апелляции и касации фирма все же проиграла, надеюсь дойдёт до Верховного Суда.
Это был пример поста из закрытого платного канала с ежемесячной платой в размере 990р. Если хочешь всегда оставаться в теме и экономить на налогах оплачивай по ссылке http://t.me/avitra_bot?start=paidchannel
#банки #блокировки #115ФЗ
Еще один хороший пример борьбы с беспределом под прикрытием 115-ФЗ.
Дело № А40-227155/2015
Банк счет операции подозрительными и запросил у фирмы документы. Та документы не предоставила и банк списал комиссии за непредставление документов и за осуществление подозрительных операций, в общей сложности почти 8 миллионов рублей.
Фирма пошла судиться и пыталась доказать, что ничего о размерах комиссии не знала. Банк в свою очередь ссылался на пункт договора о том, что имеет право в одностороннем порядке менять тарифы и размещать их на сайте или в операционном зале.
Но во-первых, банк не смог доказать, что информация по этим тарифам на сайте или в операционном зале действительно была размещена и фирма могла с ними ознакомиться. А во-вторых, штрафные санкции банка можно рассматривать как неустойку, а согласное статье 331 ГК РФ соглашение о неустойке нужно заключать в простой письменной форме, а этого не сделали.
В-третьих, комиссия составила больше 50% остатка на счете.
В общем, суд решил, что комиссия, списанная банком – это неосновательное обогащение, и обязал вернуть деньги фирме. В апелляции и касации фирма все же проиграла, надеюсь дойдёт до Верховного Суда.
Это был пример поста из закрытого платного канала с ежемесячной платой в размере 990р. Если хочешь всегда оставаться в теме и экономить на налогах оплачивай по ссылке http://t.me/avitra_bot?start=paidchannel
#банки #блокировки #115ФЗ
Заградительным тарифам придет конец?
Вполне возможно, ведь на днях в Думу внесли очень хороший законопроект с изменениями в пресловутом 115-ФЗ и в закон 29-ФЗ «О банках и банковский деятельности».
Суть изменений в закон 29-ФЗ такова, что банкам запрещается устанавливать повышенные тарифы на перевод средств организаций и предпринимателей в другие банки в связи с изменением или расторжением банковского счета. Комиссии в таких случаях не должны отличаться от обычных.
В 115-ФЗ внесут положение о том, что банковские комиссии не относятся к мерам, направленным на противодействие отмыванию доходов. Даже если речь идет об операциях, по которым у сотрудников банка возникли подозрения или по которым клиент не предоставил документы.
Если законопроект примут, банки больше не смогут обогащаться под предлогом борьбы с отмыванием. Держим кулачки за проект и ждем.
👍Здорово! Надеюсь примут
😡Не примут. Банки костьми лягут чтобы не допустить такого
🤬Может и примут, но извратят до не узнаваемости
#115ФЗ #блокировки #банки
Вполне возможно, ведь на днях в Думу внесли очень хороший законопроект с изменениями в пресловутом 115-ФЗ и в закон 29-ФЗ «О банках и банковский деятельности».
Суть изменений в закон 29-ФЗ такова, что банкам запрещается устанавливать повышенные тарифы на перевод средств организаций и предпринимателей в другие банки в связи с изменением или расторжением банковского счета. Комиссии в таких случаях не должны отличаться от обычных.
В 115-ФЗ внесут положение о том, что банковские комиссии не относятся к мерам, направленным на противодействие отмыванию доходов. Даже если речь идет об операциях, по которым у сотрудников банка возникли подозрения или по которым клиент не предоставил документы.
Если законопроект примут, банки больше не смогут обогащаться под предлогом борьбы с отмыванием. Держим кулачки за проект и ждем.
👍Здорово! Надеюсь примут
😡Не примут. Банки костьми лягут чтобы не допустить такого
🤬Может и примут, но извратят до не узнаваемости
#115ФЗ #блокировки #банки