Почему блокируют физиков по 115-ФЗ?
Еще пару лет назад физиками особо не занимались и можно было раскидывать почти любые суммы. Сейчас банки и Росфинмон все больше смотрят на физлиц. И это касается не только обнала, но и разного рода операций с обменниками, нелегальными казино и просто мошенничества. Уже давно банки вычисляют кошельки, которые используются для оплаты на криптобиржи и p2p переводов. Для этого ЦБ выпустил уже ряд методичек для выявления подозрительных операций. Я про это уже писал.
Напомню, это более 10 контрагентов-физлиц в день, более 50 в месяц, более 30 операций в день, переводы на сумму более 100 тысяч в день, более 1 млн в месяц, суммы операций, короткие промежутки между зачислением и списанием, веерные переводы и т.п.
Проблема в работе с физиком для банка – это отсутствие необходимости указывать ИНН, поэтому смотрят именно на нестандартное поведение и МСС коды. Простыми словами, вряд ли добропорядочный физик будет раскидывать или принимать десятки платежей в день на крупные относительно средней зп суммы.
И выход тут только один – увеличивать количество физиков и количество карт, чтобы дробить суммы и делать переводы реже. А также использовать разные банки. То есть безопаснее кидать с карты одного банка, а принимать на карту другого, тогда у робота будет меньше информации. Кстати, безопаснее делать переводы не между картами, а между счетами, к ним робот относится лояльнее. Также тут поможет та самая система СБП. В ней вся информация уходит не в банк, а в ЦБ.
Дополнительно используйте карты для покупок в магазинах и оплаты разных понятных услуг, например, телефонов, СТО, умеренно снимайте в районе 20-30%. Всегда держите на карте не минимальный остаток, например. 15-20% от суммы месячного оборота. Поведение держателя карты должно выглядеть логичным для банка. А логично – это когда чел получил зарплату, оплатил мобильник, снял на жизнь, купил продукты, пива, вейп, шмотку или гаджет.
Хорошая новость в том, что для того, чтобы отследить всех физиков и все карты, пока реально нет никакой возможности. Их слишком много, и такую систему пока не запилили. Но жесть усиливается каждый год. Поэтому, тем, кто мутит, рано или поздно придется становиться своего рода мини-обнальщиками и разбираться в алгоритмах роботов, правилах банков и поиске дропов. И достать деньги, если по 115-ФЗ заблочили физика, сегодня гораздо проще, нежели в случае с юриком.
Особенных рисков для менял я также пока не вижу. Если есть левый аккаунт на левую симку или вообще обмен идет через бота, опасаться нечего. Например, чтобы вычислить реального владельца аккаунта в Telegram, мессенджер сам должен слить информацию в органы. Опять же, если телефон левый, это бесперспективно. Отслеживание по IP тоже возможно, но опять же, если Telegram выдаст. Да и делать запросы Дурову ради мелких товарищей не будут. Особо мнительным посоветую для таких дел иметь виртуалку с отдельным подключением к сети и поставить 2fa. Но показательные дела однозначно будут, правда, это больше про крупных или тех, кто подставится сам.
Так или иначе всегда будут разные инструменты, как обойти ограничения. Потребность людей переводить бабки, как и потребность в наличке для бизнеса, была, есть и будет. И раз нельзя это сделать нормально, будут делать другими методами. И всегда будут разного рода сервисы для таких вариантов.
Поэтому следуйте указанным правилам, не борзейте и трудитесь спокойно.
@Ob_nal
Еще пару лет назад физиками особо не занимались и можно было раскидывать почти любые суммы. Сейчас банки и Росфинмон все больше смотрят на физлиц. И это касается не только обнала, но и разного рода операций с обменниками, нелегальными казино и просто мошенничества. Уже давно банки вычисляют кошельки, которые используются для оплаты на криптобиржи и p2p переводов. Для этого ЦБ выпустил уже ряд методичек для выявления подозрительных операций. Я про это уже писал.
Напомню, это более 10 контрагентов-физлиц в день, более 50 в месяц, более 30 операций в день, переводы на сумму более 100 тысяч в день, более 1 млн в месяц, суммы операций, короткие промежутки между зачислением и списанием, веерные переводы и т.п.
Проблема в работе с физиком для банка – это отсутствие необходимости указывать ИНН, поэтому смотрят именно на нестандартное поведение и МСС коды. Простыми словами, вряд ли добропорядочный физик будет раскидывать или принимать десятки платежей в день на крупные относительно средней зп суммы.
И выход тут только один – увеличивать количество физиков и количество карт, чтобы дробить суммы и делать переводы реже. А также использовать разные банки. То есть безопаснее кидать с карты одного банка, а принимать на карту другого, тогда у робота будет меньше информации. Кстати, безопаснее делать переводы не между картами, а между счетами, к ним робот относится лояльнее. Также тут поможет та самая система СБП. В ней вся информация уходит не в банк, а в ЦБ.
Дополнительно используйте карты для покупок в магазинах и оплаты разных понятных услуг, например, телефонов, СТО, умеренно снимайте в районе 20-30%. Всегда держите на карте не минимальный остаток, например. 15-20% от суммы месячного оборота. Поведение держателя карты должно выглядеть логичным для банка. А логично – это когда чел получил зарплату, оплатил мобильник, снял на жизнь, купил продукты, пива, вейп, шмотку или гаджет.
Хорошая новость в том, что для того, чтобы отследить всех физиков и все карты, пока реально нет никакой возможности. Их слишком много, и такую систему пока не запилили. Но жесть усиливается каждый год. Поэтому, тем, кто мутит, рано или поздно придется становиться своего рода мини-обнальщиками и разбираться в алгоритмах роботов, правилах банков и поиске дропов. И достать деньги, если по 115-ФЗ заблочили физика, сегодня гораздо проще, нежели в случае с юриком.
Особенных рисков для менял я также пока не вижу. Если есть левый аккаунт на левую симку или вообще обмен идет через бота, опасаться нечего. Например, чтобы вычислить реального владельца аккаунта в Telegram, мессенджер сам должен слить информацию в органы. Опять же, если телефон левый, это бесперспективно. Отслеживание по IP тоже возможно, но опять же, если Telegram выдаст. Да и делать запросы Дурову ради мелких товарищей не будут. Особо мнительным посоветую для таких дел иметь виртуалку с отдельным подключением к сети и поставить 2fa. Но показательные дела однозначно будут, правда, это больше про крупных или тех, кто подставится сам.
Так или иначе всегда будут разные инструменты, как обойти ограничения. Потребность людей переводить бабки, как и потребность в наличке для бизнеса, была, есть и будет. И раз нельзя это сделать нормально, будут делать другими методами. И всегда будут разного рода сервисы для таких вариантов.
Поэтому следуйте указанным правилам, не борзейте и трудитесь спокойно.
@Ob_nal
Чем опасен поиск дропов через знакомых
Я писал об этом уже много. Брать людей по знакомым можно, но главное – безопасность. Всегда прикидывайте варианты и думайте, что вы будете говорить органам при случае. И в подтверждение моего поста про дропов по сарафану пришла кул стори от подписчика. Вынимайте опыт.
«В 20 лет освобождаюсь из тюрьмы. Работы нет, а молодым, наслушавшись рассказы бывалых аферистов за решеткой, простого труда не хочется. Один товарищ по отсидке предложил работу приводить людей, чтобы они делали карты. Далее работали по какой-то серой, но проверенной схеме, и вопросов быть было не должно. Ну я вписался. Привел одного, двоих, троих, а потом он мне и говорит, что, мол, я хеRнёй маюсь и можно сшибать больше.
Типа давай сам их води по банкам и открывай им карты. Дал мне огромную стопку симок, платил за каждую сделанную карту. Карты – «моменталки». Работали долго и действительно все шло отлично. Дропы все были знакомые, от того и ручные. Деньги никто никогда не пытался даже украсть. Я выходил из дома «на работу» раз в неделю. Делал по 6 карт на человек 10-12 сразу. Затем в загас на неделю. Все настроил так, что люди были постоянно, работал тот самый сарафан. Скажу честно, бабок зарабатывал норм.
Но потом пошли проблемы. Работы внезапно стало меньше, от того и денег, соответственно, тоже. Если недавно, я, 20 летний зек, который только вышел, очень быстро гасил долги матери за мои передачки и адвокатов, снимая неплохую квартиру и каждый вечер раздавливал полбутылки вискаря, то тут пришлось ужаться.
Так было достаточно долго, и мой «работодатель», походу, решился на отчаянные меры. Начал сливать карты всем, кому придется. Я же об этом не знал.
Через короткое время поступает звонок от дропа с криками и слезами, мол, к моей маме по адресу прописки приехали менты. Сказали, что что-то украл. Не успел я насторожиться, просыпаюсь на следующий день, и звонок из отдела по месту жительства уже мне. Типа придите на профилактическую беседу, вы ж сидели, просто распишитесь, что мы с вами ведём воспитательную работу. Я, конечно, не дурак, сразу стал сносить переписки, аккаунты и прочее. Только вышел в подъезд, и два опера из БЭПа уже меня ластают.
Приехали аж с Махачкалы. У какой-то тетки там украли 3 млн и двумя траншами закинули на карту моего дропа, после чего обналичили. Я пособник по 158,4 УК РФ (кража, совершенная организованной группой в особо крупном размере), до 10-ти лет.
В итоге решилось все спокойно. Меня сделали свидетелем, так как я не знал о целях использования карт. Сказали, что дроп сдал сразу всю цепочку, кого знал, и даже шефа, которого как-то видел. Но я от лишних вопросов, благо, отлетел.
Мораль такова: если занимаетесь, то никому не говорите свое имя, не давайте свой номер, да и лучше – не работайте со знакомыми. Гораздо проще, как по мне, с наглого дропа забрать ваши деньги, нежели умолять хмурого следака о статусе свидетеля».
@Ob_nal
Я писал об этом уже много. Брать людей по знакомым можно, но главное – безопасность. Всегда прикидывайте варианты и думайте, что вы будете говорить органам при случае. И в подтверждение моего поста про дропов по сарафану пришла кул стори от подписчика. Вынимайте опыт.
«В 20 лет освобождаюсь из тюрьмы. Работы нет, а молодым, наслушавшись рассказы бывалых аферистов за решеткой, простого труда не хочется. Один товарищ по отсидке предложил работу приводить людей, чтобы они делали карты. Далее работали по какой-то серой, но проверенной схеме, и вопросов быть было не должно. Ну я вписался. Привел одного, двоих, троих, а потом он мне и говорит, что, мол, я хеRнёй маюсь и можно сшибать больше.
Типа давай сам их води по банкам и открывай им карты. Дал мне огромную стопку симок, платил за каждую сделанную карту. Карты – «моменталки». Работали долго и действительно все шло отлично. Дропы все были знакомые, от того и ручные. Деньги никто никогда не пытался даже украсть. Я выходил из дома «на работу» раз в неделю. Делал по 6 карт на человек 10-12 сразу. Затем в загас на неделю. Все настроил так, что люди были постоянно, работал тот самый сарафан. Скажу честно, бабок зарабатывал норм.
Но потом пошли проблемы. Работы внезапно стало меньше, от того и денег, соответственно, тоже. Если недавно, я, 20 летний зек, который только вышел, очень быстро гасил долги матери за мои передачки и адвокатов, снимая неплохую квартиру и каждый вечер раздавливал полбутылки вискаря, то тут пришлось ужаться.
Так было достаточно долго, и мой «работодатель», походу, решился на отчаянные меры. Начал сливать карты всем, кому придется. Я же об этом не знал.
Через короткое время поступает звонок от дропа с криками и слезами, мол, к моей маме по адресу прописки приехали менты. Сказали, что что-то украл. Не успел я насторожиться, просыпаюсь на следующий день, и звонок из отдела по месту жительства уже мне. Типа придите на профилактическую беседу, вы ж сидели, просто распишитесь, что мы с вами ведём воспитательную работу. Я, конечно, не дурак, сразу стал сносить переписки, аккаунты и прочее. Только вышел в подъезд, и два опера из БЭПа уже меня ластают.
Приехали аж с Махачкалы. У какой-то тетки там украли 3 млн и двумя траншами закинули на карту моего дропа, после чего обналичили. Я пособник по 158,4 УК РФ (кража, совершенная организованной группой в особо крупном размере), до 10-ти лет.
В итоге решилось все спокойно. Меня сделали свидетелем, так как я не знал о целях использования карт. Сказали, что дроп сдал сразу всю цепочку, кого знал, и даже шефа, которого как-то видел. Но я от лишних вопросов, благо, отлетел.
Мораль такова: если занимаетесь, то никому не говорите свое имя, не давайте свой номер, да и лучше – не работайте со знакомыми. Гораздо проще, как по мне, с наглого дропа забрать ваши деньги, нежели умолять хмурого следака о статусе свидетеля».
@Ob_nal
Встречаем цифронал
Я уже много писал про крипту и цифровой рубль, сегодня будет конкретика.
Политика властей относительно крипты – «если не можешь победить, возглавь». Это значит, что все ручейки, по которым может течь разная крипта, будут душить, а населению будет втюхиваться свой вариант монет.
Есть у нас уже закон о цифровых активах, принятый в 2020 году. Но там никакой конкретики нет и читать его толку мало. Но вот перед новым годом в Думу внесли законопроект о цифровом рубле № 270838-8. 16 января его быстро рассмотрели и сейчас он на стадии принятия решения о представлении в Госдуму. Понятно, что примут. Это событие мало кто заметил. Я же уделил время и забрался в сам проект почитать, чего нас ждет. Друзья, это засада.
Как заявляют, целью «является развитие платежной инфраструктуры, расширение применения цифровых технологий гражданами, бизнесом и государством, повышения доступности, скорости, удобства и безопасности расчетов, снижение издержек посредством законодательного закрепления цифровых рублей».
Цифрорубль отнесут к безналичным денсредствам, будут новые договоры цифрового счета-кошелька, пропишут порядок его заключения и проведения расчетов. Короче, будет у нас теперь три формы денег: нал, безнал и цифронал.
Согласно проекту, с 1 апреля 2023 в РФ вводится в оборот цифровой рубль. Его будет эмитировать ЦБ, и все граждане будут иметь цифросчета в ЦБ через операторов, которыми будут банки. Но, по сути, это все исключительно проект ЦБ.
ЦБ сам создаст всю инфраструктуру, конторы, установит правила, раздаст полномочия. Все операции будут проводиться только в рамках только его цифровой платформы. Он же установит тарифы. Да, бесплатно не будет. Также будут суммы остатков, лимиты по всем операциям. То есть по вашим счетам ЦБ будет говорить, сколько вы можете отправить по каждой операции и кому! Когда можно, а когда нельзя. Проверять клиентов и собирать комиссии будут банки. Что особенно прикольно, никакие проценты на остаток на криптокошельке начисляться не будут!
Также цифрорубль признают активом. Это значит, что его можно будет арестовывать и изымать по суду без всяких проблем. ФССП и таможня тоже смогут это делать.
Каждая цифрокопейка так же в любое время суток будет прослеживаться. И ЦБ одним нажатием кнопки при желании вас забанит и в одностороннем порядке заберет все бабки. А все чиновники будут про ваш кошелек знать. Кто не в курсе, на каждого уже создана своя цифровая карточка.
Для ЦБ тема классная. Понятно, что население будут палками и пряниками загонять в этот цифрорубль и менять нал и безнал на цифру. Примерно так, как навязывали СБП, но тут, уверен, это будет делаться активнее и навязчивее. Про СБП почитайте тут. Мол, удобно, безопасно, инновационно, платежи будут быстрые, а делать их можно в любое время суток.
Но, думаю, из моего поста вы уже все поняли. Лично я бы в это не вписывался, пока не обяжут. А когда обяжут, тогда и будем думать. Пока могу посоветовать заниматься своими деньгами и учиться работать с нормальной криптой.
В случае принятия все это вступит в силу с 1 апреля 2023. Да, уже скоро. Будут подробности, напишу в канале, уверен, эта тема сейчас будет подниматься много где. Кому нужны детали, лезьте в документ.
@Ob_nal
Я уже много писал про крипту и цифровой рубль, сегодня будет конкретика.
Политика властей относительно крипты – «если не можешь победить, возглавь». Это значит, что все ручейки, по которым может течь разная крипта, будут душить, а населению будет втюхиваться свой вариант монет.
Есть у нас уже закон о цифровых активах, принятый в 2020 году. Но там никакой конкретики нет и читать его толку мало. Но вот перед новым годом в Думу внесли законопроект о цифровом рубле № 270838-8. 16 января его быстро рассмотрели и сейчас он на стадии принятия решения о представлении в Госдуму. Понятно, что примут. Это событие мало кто заметил. Я же уделил время и забрался в сам проект почитать, чего нас ждет. Друзья, это засада.
Как заявляют, целью «является развитие платежной инфраструктуры, расширение применения цифровых технологий гражданами, бизнесом и государством, повышения доступности, скорости, удобства и безопасности расчетов, снижение издержек посредством законодательного закрепления цифровых рублей».
Цифрорубль отнесут к безналичным денсредствам, будут новые договоры цифрового счета-кошелька, пропишут порядок его заключения и проведения расчетов. Короче, будет у нас теперь три формы денег: нал, безнал и цифронал.
Согласно проекту, с 1 апреля 2023 в РФ вводится в оборот цифровой рубль. Его будет эмитировать ЦБ, и все граждане будут иметь цифросчета в ЦБ через операторов, которыми будут банки. Но, по сути, это все исключительно проект ЦБ.
ЦБ сам создаст всю инфраструктуру, конторы, установит правила, раздаст полномочия. Все операции будут проводиться только в рамках только его цифровой платформы. Он же установит тарифы. Да, бесплатно не будет. Также будут суммы остатков, лимиты по всем операциям. То есть по вашим счетам ЦБ будет говорить, сколько вы можете отправить по каждой операции и кому! Когда можно, а когда нельзя. Проверять клиентов и собирать комиссии будут банки. Что особенно прикольно, никакие проценты на остаток на криптокошельке начисляться не будут!
Также цифрорубль признают активом. Это значит, что его можно будет арестовывать и изымать по суду без всяких проблем. ФССП и таможня тоже смогут это делать.
Каждая цифрокопейка так же в любое время суток будет прослеживаться. И ЦБ одним нажатием кнопки при желании вас забанит и в одностороннем порядке заберет все бабки. А все чиновники будут про ваш кошелек знать. Кто не в курсе, на каждого уже создана своя цифровая карточка.
Для ЦБ тема классная. Понятно, что население будут палками и пряниками загонять в этот цифрорубль и менять нал и безнал на цифру. Примерно так, как навязывали СБП, но тут, уверен, это будет делаться активнее и навязчивее. Про СБП почитайте тут. Мол, удобно, безопасно, инновационно, платежи будут быстрые, а делать их можно в любое время суток.
Но, думаю, из моего поста вы уже все поняли. Лично я бы в это не вписывался, пока не обяжут. А когда обяжут, тогда и будем думать. Пока могу посоветовать заниматься своими деньгами и учиться работать с нормальной криптой.
В случае принятия все это вступит в силу с 1 апреля 2023. Да, уже скоро. Будут подробности, напишу в канале, уверен, эта тема сейчас будет подниматься много где. Кому нужны детали, лезьте в документ.
@Ob_nal
Что делать, если хотят списать ваши бабки?
Сегодня такая ситуация, что долгов все больше И люди по разным причинам все чаще сталкиваются с тем, что их средства хотят забрать налоговая или приставы. Кто-то относится к этому с принятием, а кто-то борется. Сегодня помогу вторым. Способы есть.
Как уже писал, счета нужно иметь в разных банках. Это касается как юриков, так и физиков. И лучше диверсифицировать банки по ТОПу. То есть обязательно заведите счет каком-нибудь банке из второй-третьей сотни. На сегодня в России 326 банков, выбор пока есть.
Это спасет от автоматического списания. Дело в том, что у приставов нет автообмена абсолютно со всеми банками. И туда, где его нет, постановление не придет. То есть ваш Сбер и Тинькофф подвесят, а какой-нибудь Спецстройбанк будет проводить платежи. Пристав может это узнать, но ему придется пробить эти данные через налоговую, куда отчитываются об открытых счетах абсолютно все банки. Но без нужды он это делать не будет. Правда, если взыскатель въедливый, он может сделать это сам и принести информацию приставу. Сервисов пробивов у нас достаточно, и они исправно работают. На моем канале есть @ObCheck2
Дополнительно можно использовать брокерские счета. Их никто не видит и никакого автообмена с брокерами нет. Вы можете просто закинуть туда нужную сумму и их у вас никто не заберет. Покупать акции и облигации вовсе не обязательно, можно просто держать кэш. Пользоваться можете, выводя средства по необходимости. Правда, риск того, что средства заблочат на вашей карте, есть. Но это будет не сразу.
Конечно, когда интерес большой, ФССП или налоговая сделают запрос и брокеры им ответят. Тогда деньги и ценные бумаги смогут арестовать. Но это уже больше про банкротство и крупные дела.
Если часто сталкиваетесь с атаками приставов, стоит завести ООО на упрощенке, открыть корпоративную карту и пользоваться ей. С нее никто ничего с вас, как физика, не спишет. Компания по умолчанию не отвечает за долги директора. С фирмы можно списать долг ее владельца, но делается это исключительно через суд. И это обязательно должно быть ООО. С ИП списывают очень быстро, хотя правильно это или нет, до сих пор не решили.
Как вариант, можно пользоваться картами на родственников, знакомых, близких или просто дропов. Тут шансы списания раны нулю. Родственников шерстят только, когда заведено уголовное дело. Но есть другой риск – сам родственник или дроп. Люди разные, кто-то может захотеть использовать ваши бабки, занять на айфон или тупо их увести. Плюс, если человек сам уже под приставами, ваши деньги с него спишут.
Для самых отпетых есть вариант покупки документов на левого человека со своей фоткой. То, что называется дублем паспорта, но это уже криминальная тема, доступна не всем, раскрывать ее не буду.
@Ob_nal
Сегодня такая ситуация, что долгов все больше И люди по разным причинам все чаще сталкиваются с тем, что их средства хотят забрать налоговая или приставы. Кто-то относится к этому с принятием, а кто-то борется. Сегодня помогу вторым. Способы есть.
Как уже писал, счета нужно иметь в разных банках. Это касается как юриков, так и физиков. И лучше диверсифицировать банки по ТОПу. То есть обязательно заведите счет каком-нибудь банке из второй-третьей сотни. На сегодня в России 326 банков, выбор пока есть.
Это спасет от автоматического списания. Дело в том, что у приставов нет автообмена абсолютно со всеми банками. И туда, где его нет, постановление не придет. То есть ваш Сбер и Тинькофф подвесят, а какой-нибудь Спецстройбанк будет проводить платежи. Пристав может это узнать, но ему придется пробить эти данные через налоговую, куда отчитываются об открытых счетах абсолютно все банки. Но без нужды он это делать не будет. Правда, если взыскатель въедливый, он может сделать это сам и принести информацию приставу. Сервисов пробивов у нас достаточно, и они исправно работают. На моем канале есть @ObCheck2
Дополнительно можно использовать брокерские счета. Их никто не видит и никакого автообмена с брокерами нет. Вы можете просто закинуть туда нужную сумму и их у вас никто не заберет. Покупать акции и облигации вовсе не обязательно, можно просто держать кэш. Пользоваться можете, выводя средства по необходимости. Правда, риск того, что средства заблочат на вашей карте, есть. Но это будет не сразу.
Конечно, когда интерес большой, ФССП или налоговая сделают запрос и брокеры им ответят. Тогда деньги и ценные бумаги смогут арестовать. Но это уже больше про банкротство и крупные дела.
Если часто сталкиваетесь с атаками приставов, стоит завести ООО на упрощенке, открыть корпоративную карту и пользоваться ей. С нее никто ничего с вас, как физика, не спишет. Компания по умолчанию не отвечает за долги директора. С фирмы можно списать долг ее владельца, но делается это исключительно через суд. И это обязательно должно быть ООО. С ИП списывают очень быстро, хотя правильно это или нет, до сих пор не решили.
Как вариант, можно пользоваться картами на родственников, знакомых, близких или просто дропов. Тут шансы списания раны нулю. Родственников шерстят только, когда заведено уголовное дело. Но есть другой риск – сам родственник или дроп. Люди разные, кто-то может захотеть использовать ваши бабки, занять на айфон или тупо их увести. Плюс, если человек сам уже под приставами, ваши деньги с него спишут.
Для самых отпетых есть вариант покупки документов на левого человека со своей фоткой. То, что называется дублем паспорта, но это уже криминальная тема, доступна не всем, раскрывать ее не буду.
@Ob_nal
Где будут брать деньги?
Я не люблю ковыряться в том, как наше правительство оперирует бюджетом. Да и вообще все эти ВВП, дефициты, профициты и прочая новостная хрень меня особ не волнует. Но ситуация заставляет разбираться и делать выводы. А вывод простой: когда у страны нет денег, она будет их искать и забирать у тех, у кого они есть. Тут как в лесу, когда корма мало, зверье вылезает из нор и рыщет в поисках еды.
А в стране реально засада, что подтверждают многие эксперты и экономисты. Вот пруфы: дефицит бюджета за 2022-й – 3,3 трлн. В январе 2023 уже 1,82 трлн, в феврале – 760 млрд, а совокупный дефицит за 2 месяца – уже почти как за весь 2022.
Ни в какие планы по бабкам это не вписывается. Все понятно, ситуация, санкции, кризис и т.п. Дефицит бюджета – это как у вас на счете в фирме или на карточке в кармане. Когда расходов больше, чем доходов, и вы залезаете в овердрафт/кредит.
Где брать деньги? Варианты такие: взять в долг за бугром или у населения, использовать кубышку, или просто отжать у бизнеса и населения. Занять не вариант, кубышка – это святое, а вот отжать – самое то.
Уже начали. Крупняку озвучили единоразовый взнос со сверхдоходов. Мол, поделитесь, братва на общее дело. Теперь дело за следующими в пищевой цепочке.
Раз начал разбираться отмечу еще один занятный момент – в стране выросли поступления налогов. Например, в 2022 по отношению к 2021 году на 17,7%. При том, что налоговые ставки у нас вроде не менялись и роста экономики не наблюдалось. Понятно, что не просто так, а благодаря установке сверху и тупо за счет подкручивания налогового администрирования и давления на биз. Через те же требования, вызовы на комиссии по НДС и проверки. Будут ли зажимать дальше? Думаю, будут. «Люди – это новая нефть». Я бы добавил – «бизнес – это новый газ».
И сможете ли вы заплатить, там вообще никого не интересует, как никогда не интересовало. Я как-то говорил с одним инспектором, который проводил выездную. Спрашиваю: ты же понимаешь, что при этих доначислениях бизнес тупо обанкротится и закроется? Он мне и отвечает: да, но это уже не мое дело.
Просто имейте это в виду и готовьтесь. Ваш биз никого ровным счетом не волнует.Если не хотите его потерять, оптимизируйте у компетентных поставщиков, чтобы никаких выездных у вас не было. Сегодня это возможно.
Наши проверенные сервисы вам помогут.
Подробно по ссылкам:
Сервис @ObNds: https://telegra.ph/NDSnem-01-27
Сервис @ProfNds https://telegra.ph/Prof-NDS-12-12
@Ob_nal
Я не люблю ковыряться в том, как наше правительство оперирует бюджетом. Да и вообще все эти ВВП, дефициты, профициты и прочая новостная хрень меня особ не волнует. Но ситуация заставляет разбираться и делать выводы. А вывод простой: когда у страны нет денег, она будет их искать и забирать у тех, у кого они есть. Тут как в лесу, когда корма мало, зверье вылезает из нор и рыщет в поисках еды.
А в стране реально засада, что подтверждают многие эксперты и экономисты. Вот пруфы: дефицит бюджета за 2022-й – 3,3 трлн. В январе 2023 уже 1,82 трлн, в феврале – 760 млрд, а совокупный дефицит за 2 месяца – уже почти как за весь 2022.
Ни в какие планы по бабкам это не вписывается. Все понятно, ситуация, санкции, кризис и т.п. Дефицит бюджета – это как у вас на счете в фирме или на карточке в кармане. Когда расходов больше, чем доходов, и вы залезаете в овердрафт/кредит.
Где брать деньги? Варианты такие: взять в долг за бугром или у населения, использовать кубышку, или просто отжать у бизнеса и населения. Занять не вариант, кубышка – это святое, а вот отжать – самое то.
Уже начали. Крупняку озвучили единоразовый взнос со сверхдоходов. Мол, поделитесь, братва на общее дело. Теперь дело за следующими в пищевой цепочке.
Раз начал разбираться отмечу еще один занятный момент – в стране выросли поступления налогов. Например, в 2022 по отношению к 2021 году на 17,7%. При том, что налоговые ставки у нас вроде не менялись и роста экономики не наблюдалось. Понятно, что не просто так, а благодаря установке сверху и тупо за счет подкручивания налогового администрирования и давления на биз. Через те же требования, вызовы на комиссии по НДС и проверки. Будут ли зажимать дальше? Думаю, будут. «Люди – это новая нефть». Я бы добавил – «бизнес – это новый газ».
И сможете ли вы заплатить, там вообще никого не интересует, как никогда не интересовало. Я как-то говорил с одним инспектором, который проводил выездную. Спрашиваю: ты же понимаешь, что при этих доначислениях бизнес тупо обанкротится и закроется? Он мне и отвечает: да, но это уже не мое дело.
Просто имейте это в виду и готовьтесь. Ваш биз никого ровным счетом не волнует.Если не хотите его потерять, оптимизируйте у компетентных поставщиков, чтобы никаких выездных у вас не было. Сегодня это возможно.
Наши проверенные сервисы вам помогут.
Подробно по ссылкам:
Сервис @ObNds: https://telegra.ph/NDSnem-01-27
Сервис @ProfNds https://telegra.ph/Prof-NDS-12-12
@Ob_nal
Что сегодня с обналичкой по отчету?
На днях глава Росфинмониторинга снова отчитался верховному о своей работе. Основной посыл, как всегда: «проблем много, но мы знаем, что делать».
Антиотмывочная система работает хорошо. Денежные потоки на запад почти иссякли, правда, теперь текут на восток – в Азию и арабские страны. Раскрыли схему с Пушкинскими картами и туристическим кэшбэком. Теневой оборот в гособоронзаказе снизился. Мошенники, псевдоброкеры и финансовые пирамиды пока есть, но борьба идет. Правда, бороться с ними сложно, ибо они все в интернете, а боссы за границей.
С криптой тоже все сложно, объём растет, на сегодня это более 630 тысяч биткойнов. Но тут также идет борьба. 10 компаний накрыли, 120 расследований провели, 60 уголовных дел возбудили. Помогает «Прозрачный блокчейн», который видит уже более 20 криптовалют.
По обналичке одни победы. Ликвидировали шесть больших площадок, еще 8 под наблюдением. Возбудили более 100 уголовных дел, 4,5 млрд вернули в казну. Выявили и пресекли схему вексельную схему и обнал через нотариусов. Тут еще 130 уголовных дел. Примерно 110 млрд не пустили в теневой оборот. Выявили и закрыли более 3,5 тысячи юрлиц, которые занимались обналичкой. Оборот по кэшу на технички упал в три раза, а в целом обнал сократился в 20 раз.
Такой отчет. Как обычно, все в рабочем режиме, борьба идет. Сейчас дам коммент.
Если смотреть глобально, ситуация с кэшом сегодня почти такая же, как год или даже три года назад. Разве что можно отметить тенденцию укрупнения игроков и вытеснения с рынка более мелких. Но это как на любом рынке, когда, например, гиперы вытесняют из районов мелкие магазинчики.
Кэш нужен всем, в том числе самим политикам и силовикам на те же откаты и взятки. Но им нужен и условный порядок. Бесконтрольный обнал, как это было в 90-е и в начале нулевых, им не нужен. Кстати, за границей то же самое. Кэш есть везде, и всегда будет, просто потому, что он необходим бизнесу. Если, конечно, мы все когда-то полностью не перейдем на куаркоды на лице.
Поэтому, как уже писал, это такая игра властей с бизнесом и кэшевиками, в которой периодически надо показывать результат и отчитываться перед общественностью. Для этого кого-то ловят, судят, сажают, показывают по телеку.
Власти мониторят ситуацию и когда надо, сами ужесточают или отпускают ограничения. Это заметно, особенно, когда возрождаются старые схемы, которые якобы уже давно умерли. Тут все, как в жизни – волнами. Зажали, собрали урожай, дали сами себе премии и звания, расслабились. Но такой лафы, как в нулевые, конечно, уже не будет. Тогда все: и кэшевики, и бизнес, и чиновники просто купались в деньгах.
Почему это еще фикция? Да потому, что собрать какую-то более или менее верную статистику и цифры тут невозможно. Как и показать результаты. Закрыли 3500 юрлиц. И что? такое количество может быть у одной единственной площадки. Даже если закрыли, очень быстро откроют тысячи новых.
И если через какой-то канал поток нала снизился, через другой он стал больше. И об этом в отчетах не скажут. Схемы уходят и рождаются, но сам процесс не остановить. Повторю, кэш нужен всем. Поэтому каких-то серьезных изменений я тут не жду, а на эти отчеты смотрю с улыбкой.
Кстати, по отзывам самих кэшевиков, сильно сложнее работать не стало. Те, кто не особо компетентен раньше тоже жаловались, что власти зажимают. Те, кто готов работать, всегда находили и будут находить пути, а также приспосабливаться к любым условиям.
@Ob_nal
На днях глава Росфинмониторинга снова отчитался верховному о своей работе. Основной посыл, как всегда: «проблем много, но мы знаем, что делать».
Антиотмывочная система работает хорошо. Денежные потоки на запад почти иссякли, правда, теперь текут на восток – в Азию и арабские страны. Раскрыли схему с Пушкинскими картами и туристическим кэшбэком. Теневой оборот в гособоронзаказе снизился. Мошенники, псевдоброкеры и финансовые пирамиды пока есть, но борьба идет. Правда, бороться с ними сложно, ибо они все в интернете, а боссы за границей.
С криптой тоже все сложно, объём растет, на сегодня это более 630 тысяч биткойнов. Но тут также идет борьба. 10 компаний накрыли, 120 расследований провели, 60 уголовных дел возбудили. Помогает «Прозрачный блокчейн», который видит уже более 20 криптовалют.
По обналичке одни победы. Ликвидировали шесть больших площадок, еще 8 под наблюдением. Возбудили более 100 уголовных дел, 4,5 млрд вернули в казну. Выявили и пресекли схему вексельную схему и обнал через нотариусов. Тут еще 130 уголовных дел. Примерно 110 млрд не пустили в теневой оборот. Выявили и закрыли более 3,5 тысячи юрлиц, которые занимались обналичкой. Оборот по кэшу на технички упал в три раза, а в целом обнал сократился в 20 раз.
Такой отчет. Как обычно, все в рабочем режиме, борьба идет. Сейчас дам коммент.
Если смотреть глобально, ситуация с кэшом сегодня почти такая же, как год или даже три года назад. Разве что можно отметить тенденцию укрупнения игроков и вытеснения с рынка более мелких. Но это как на любом рынке, когда, например, гиперы вытесняют из районов мелкие магазинчики.
Кэш нужен всем, в том числе самим политикам и силовикам на те же откаты и взятки. Но им нужен и условный порядок. Бесконтрольный обнал, как это было в 90-е и в начале нулевых, им не нужен. Кстати, за границей то же самое. Кэш есть везде, и всегда будет, просто потому, что он необходим бизнесу. Если, конечно, мы все когда-то полностью не перейдем на куаркоды на лице.
Поэтому, как уже писал, это такая игра властей с бизнесом и кэшевиками, в которой периодически надо показывать результат и отчитываться перед общественностью. Для этого кого-то ловят, судят, сажают, показывают по телеку.
Власти мониторят ситуацию и когда надо, сами ужесточают или отпускают ограничения. Это заметно, особенно, когда возрождаются старые схемы, которые якобы уже давно умерли. Тут все, как в жизни – волнами. Зажали, собрали урожай, дали сами себе премии и звания, расслабились. Но такой лафы, как в нулевые, конечно, уже не будет. Тогда все: и кэшевики, и бизнес, и чиновники просто купались в деньгах.
Почему это еще фикция? Да потому, что собрать какую-то более или менее верную статистику и цифры тут невозможно. Как и показать результаты. Закрыли 3500 юрлиц. И что? такое количество может быть у одной единственной площадки. Даже если закрыли, очень быстро откроют тысячи новых.
И если через какой-то канал поток нала снизился, через другой он стал больше. И об этом в отчетах не скажут. Схемы уходят и рождаются, но сам процесс не остановить. Повторю, кэш нужен всем. Поэтому каких-то серьезных изменений я тут не жду, а на эти отчеты смотрю с улыбкой.
Кстати, по отзывам самих кэшевиков, сильно сложнее работать не стало. Те, кто не особо компетентен раньше тоже жаловались, что власти зажимают. Те, кто готов работать, всегда находили и будут находить пути, а также приспосабливаться к любым условиям.
@Ob_nal
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Как работает экономика🤣
Не опасно ли побыть номиналом?
Раскрою тему оформления на себя компаний. Подписчик недавно прислал такое.
«Хотелось бы получить обратку по одному вопросу. Мне предложили тему – оформить на себя фирму и тут же ее типа продать, но при этом остаться директором. Сам я с региона, но все оформляется в столице. При этом обещали оплатить самолет туда и обратно. Сказали, что фирмой типа будут заниматься, а как она вырастет в цене, ее продадут. Далее на себя можно будет до 3-х штук оформить. За каждую на пассиве раз в месяц готовы платить 10-15к. По мне, мутная тема. Нужен твой совет».
Скажу так. Схема действительно мутная. Раньше это делалось для кредитов. Я слышал разные предложения, например, стать директором даже полностью реальной компании и взять кредит. Типа можно раскачать фирму, показать обороты, деятельность, чтобы для банка она выглядела надежной. Часто говорят, что есть связи в банке. После фирму обещают обанкротить и поделить профит.
Опасность для директора тут в том, что его тупо могут начать разводить на взятки каким-то мифическим банкирам для педалирования выдачи кредита. И люди, которые уже представили у себя в голове огромные суммы, вполне могут на это повестись.
И даже если вдруг реально есть крутые связи и люди собираются взять кредит, и даже если его случайно дадут, вписываться в это не стоит просто потому, что директор пойдет поручителем, а это уже ответственность физика. Плюс, скорее всего, вас просто кинут.
Но я думаю, что тут людям просто нужен дроп на техничку под кэш.
Вообще, вариантов, как можно использовать лавку, полно. И тут все зависит от целей и того, чем люди занимаются. Это нужно понимать. Если уверен, что ребята свои и не обманут, это одно. Если не знаешь людей, скорее всего будет так. Ты станешь директором, по фирме пойдут обороты, первый месяц тебе заплатят. На второй месяц скажут, что проблемы, надо подождать, а на третий – что все заблокировали и зарплаты не будет. Короче, фирму тупо за месяц убьют. А грамотные могут убить и за день. После чего выкинут ее под НДС. И ты будешь ходить без денег и искать того, кто тебя сменит, либо идешь в налоговую и просишь отписать себя от нее.
Но также это может быть и криминал, например, когда выводят ворованные бабки. Поэтому, повторю, 10-15к, учитывая, что ты не знаешь людей и чем они занимаются – это не те деньги.
Про ответственность быть дропом уже писал много раз. Основные риски – это как раз прогон ворованных средств и неуплата налогов. Тогда директора будут таскать в ментовку и налоговую. Посадят вряд ли, но гемора хапнешь. Если для тебя играет роль 10-15к и нет особого страха за возможный геморрой, ну впишись. А так я бы не советовал.
Есть разные схемы, как сорвать бабок на компании, в том числе годные, но там всегда берут своих доверенных людей. А просто раскачать фирму и продать – такой себе бизнес. Кому продать? Кэшевики и оптимизаторы уже почти не покупают компании, а делают их самостоятельно. И проблем с дропами у них нет. Номиналам же стоит прочитать статью 173 УК РФ никогда ни в чем не признаваться и всегда опираться на ст. 51 ГК РФ.
@Ob_nal
Раскрою тему оформления на себя компаний. Подписчик недавно прислал такое.
«Хотелось бы получить обратку по одному вопросу. Мне предложили тему – оформить на себя фирму и тут же ее типа продать, но при этом остаться директором. Сам я с региона, но все оформляется в столице. При этом обещали оплатить самолет туда и обратно. Сказали, что фирмой типа будут заниматься, а как она вырастет в цене, ее продадут. Далее на себя можно будет до 3-х штук оформить. За каждую на пассиве раз в месяц готовы платить 10-15к. По мне, мутная тема. Нужен твой совет».
Скажу так. Схема действительно мутная. Раньше это делалось для кредитов. Я слышал разные предложения, например, стать директором даже полностью реальной компании и взять кредит. Типа можно раскачать фирму, показать обороты, деятельность, чтобы для банка она выглядела надежной. Часто говорят, что есть связи в банке. После фирму обещают обанкротить и поделить профит.
Опасность для директора тут в том, что его тупо могут начать разводить на взятки каким-то мифическим банкирам для педалирования выдачи кредита. И люди, которые уже представили у себя в голове огромные суммы, вполне могут на это повестись.
И даже если вдруг реально есть крутые связи и люди собираются взять кредит, и даже если его случайно дадут, вписываться в это не стоит просто потому, что директор пойдет поручителем, а это уже ответственность физика. Плюс, скорее всего, вас просто кинут.
Но я думаю, что тут людям просто нужен дроп на техничку под кэш.
Вообще, вариантов, как можно использовать лавку, полно. И тут все зависит от целей и того, чем люди занимаются. Это нужно понимать. Если уверен, что ребята свои и не обманут, это одно. Если не знаешь людей, скорее всего будет так. Ты станешь директором, по фирме пойдут обороты, первый месяц тебе заплатят. На второй месяц скажут, что проблемы, надо подождать, а на третий – что все заблокировали и зарплаты не будет. Короче, фирму тупо за месяц убьют. А грамотные могут убить и за день. После чего выкинут ее под НДС. И ты будешь ходить без денег и искать того, кто тебя сменит, либо идешь в налоговую и просишь отписать себя от нее.
Но также это может быть и криминал, например, когда выводят ворованные бабки. Поэтому, повторю, 10-15к, учитывая, что ты не знаешь людей и чем они занимаются – это не те деньги.
Про ответственность быть дропом уже писал много раз. Основные риски – это как раз прогон ворованных средств и неуплата налогов. Тогда директора будут таскать в ментовку и налоговую. Посадят вряд ли, но гемора хапнешь. Если для тебя играет роль 10-15к и нет особого страха за возможный геморрой, ну впишись. А так я бы не советовал.
Есть разные схемы, как сорвать бабок на компании, в том числе годные, но там всегда берут своих доверенных людей. А просто раскачать фирму и продать – такой себе бизнес. Кому продать? Кэшевики и оптимизаторы уже почти не покупают компании, а делают их самостоятельно. И проблем с дропами у них нет. Номиналам же стоит прочитать статью 173 УК РФ никогда ни в чем не признаваться и всегда опираться на ст. 51 ГК РФ.
@Ob_nal
Конфиденциальности нет
Как бы этого кому-то не хотелось, про всех давно все известно. Абсолютно про любого человека можно поднять любую информацию: где живет, работает, куда и как передвигается, что покупает и продает, с кем встречается, общается, где живет. А также, сколько у него денег, где он их берет и куда тратит.
То же самое и про любую контору: деятельность, учредители, сотрудники, зарплаты, прибыль, кредиты, обороты, налоги, проверки, контрагенты, списки, выписки.
Если вы не какой-то сверх законспирированный хакер, который живет по левым документам и постоянно меняет локацию, а в сеть выходит только с левого мака, левого модема и левой СИМ по своим связкам, про вас все известно. Да вообще про всех все можно узнать. Что-то сложнее, что-то проще. Но вопрос всегда только в цене. Я тут не буду никого пугать, просто озвучу условия нашей сегодняшней реальности. Бояться этого не нужно и уже поздно.
Но это нужно и можно использовать. Если вы предприниматель, для вас тут огромное поле для развития. Я уже описывал кейсы, когда люди поднимали информацию о закупках и продажах через книги покупок и продаж и деревья связей, после чего тупо выходили на контрагентов напрямую и делали крутой профит. Подумайте сами: вот у вас есть поставщик, который продает кирпичи по 100 рублей. Если он не производитель, он явно их где-то берет, и берет дешевле. Так вот, узнаем, где берет и стучим туда.
Еще у вас есть заказчик, который покупает ваш продукт. Смотрим, куда он его продает дальше, связываемся и предлагаем цену лучше. Вариантов вагон.
И это только самые простые примеры. Сегодня в той же налоговой море информации, которую при грамотном подходе можно превратить в деньги. Некоторые уже это делают. И у меня для вас есть проверенный сервис.
Всю нужную для бизнеса информацию можно получить прямо у нас и хоть сейчас в сервисе @ObCheck2. Цена вопроса по сравнению с возможными профитами – мука.
🌳Дерево связей
📊 Анализ дерева связей
🔷Книги продаж/покупок
🔷Выписка по счетам ООО/ИП архив или запросом
🔷Определенные документы из регдела
🔷 Все списки — 550/639, чёрные списки ЦБ/ЗСК
🔷СУР
🔷ИКН
‼️ДОСЬЕ налогоплательщика
🔷СЗИ из ПФР
А также:
🚫запрет на выезд по мобилизации
🔷QR код СПУТНИК и ФАЙЗЕР
🔷Имущество ФЛ/ООО
🔷Счета в банках с реквизитами ФЛ/ИП/ООО
🔷Паспортные данные по ИНН
🔷ИБДР (МВД по региону)
🔷ИБДФ (МВД по РФ)
🔷Роспаспорт, ДОСЬЕ
🔷Мигрант вся РФ
🔷Магистраль
🔷РУБЕЖ
🔷Поток с камер фиксации (Мск и СПб)
🔷БКИ/НБКИ
🔷ФИО и данные по телефонам и наоборот
🔷просто пробить где работал и с ЗП
🔷пробить работников лица
🔷пробить работников лица с з/п и паспортами
🔷детализация любых операторов
Писать строго: @ObCheck2
Если не знаете точно, что нужно, опытный оператор все подскажет.
Не пренебрегайте такими возможностями. Сервис @ObCheck2 работает уже почти 5 лет и готов вам помочь с любой информацией. Это лучшее качество, лучшая команда, оператор, специалисты и лучшие цены. Цены я лично регулярно отслеживаю.
Если же вдруг нашли, где дешевле, напишите мне в личку, верну вам разницу и респектну.
Пока я уверен, что мои цены – самые лучшие. Вэлкам! Иногда проходят вкусные акции.
П.с. На картинке количество спутников Илона Маска Starlink вокруг планеты, которых уже больше 8000. Но пока к ним доступа у нас нет😜 Если кто-то в теме, маякуйте.
@Ob_nal
Как бы этого кому-то не хотелось, про всех давно все известно. Абсолютно про любого человека можно поднять любую информацию: где живет, работает, куда и как передвигается, что покупает и продает, с кем встречается, общается, где живет. А также, сколько у него денег, где он их берет и куда тратит.
То же самое и про любую контору: деятельность, учредители, сотрудники, зарплаты, прибыль, кредиты, обороты, налоги, проверки, контрагенты, списки, выписки.
Если вы не какой-то сверх законспирированный хакер, который живет по левым документам и постоянно меняет локацию, а в сеть выходит только с левого мака, левого модема и левой СИМ по своим связкам, про вас все известно. Да вообще про всех все можно узнать. Что-то сложнее, что-то проще. Но вопрос всегда только в цене. Я тут не буду никого пугать, просто озвучу условия нашей сегодняшней реальности. Бояться этого не нужно и уже поздно.
Но это нужно и можно использовать. Если вы предприниматель, для вас тут огромное поле для развития. Я уже описывал кейсы, когда люди поднимали информацию о закупках и продажах через книги покупок и продаж и деревья связей, после чего тупо выходили на контрагентов напрямую и делали крутой профит. Подумайте сами: вот у вас есть поставщик, который продает кирпичи по 100 рублей. Если он не производитель, он явно их где-то берет, и берет дешевле. Так вот, узнаем, где берет и стучим туда.
Еще у вас есть заказчик, который покупает ваш продукт. Смотрим, куда он его продает дальше, связываемся и предлагаем цену лучше. Вариантов вагон.
И это только самые простые примеры. Сегодня в той же налоговой море информации, которую при грамотном подходе можно превратить в деньги. Некоторые уже это делают. И у меня для вас есть проверенный сервис.
Всю нужную для бизнеса информацию можно получить прямо у нас и хоть сейчас в сервисе @ObCheck2. Цена вопроса по сравнению с возможными профитами – мука.
🌳Дерево связей
📊 Анализ дерева связей
🔷Книги продаж/покупок
🔷Выписка по счетам ООО/ИП архив или запросом
🔷Определенные документы из регдела
🔷 Все списки — 550/639, чёрные списки ЦБ/ЗСК
🔷СУР
🔷ИКН
‼️ДОСЬЕ налогоплательщика
🔷СЗИ из ПФР
А также:
🚫запрет на выезд по мобилизации
🔷QR код СПУТНИК и ФАЙЗЕР
🔷Имущество ФЛ/ООО
🔷Счета в банках с реквизитами ФЛ/ИП/ООО
🔷Паспортные данные по ИНН
🔷ИБДР (МВД по региону)
🔷ИБДФ (МВД по РФ)
🔷Роспаспорт, ДОСЬЕ
🔷Мигрант вся РФ
🔷Магистраль
🔷РУБЕЖ
🔷Поток с камер фиксации (Мск и СПб)
🔷БКИ/НБКИ
🔷ФИО и данные по телефонам и наоборот
🔷просто пробить где работал и с ЗП
🔷пробить работников лица
🔷пробить работников лица с з/п и паспортами
🔷детализация любых операторов
Писать строго: @ObCheck2
Если не знаете точно, что нужно, опытный оператор все подскажет.
Не пренебрегайте такими возможностями. Сервис @ObCheck2 работает уже почти 5 лет и готов вам помочь с любой информацией. Это лучшее качество, лучшая команда, оператор, специалисты и лучшие цены. Цены я лично регулярно отслеживаю.
Если же вдруг нашли, где дешевле, напишите мне в личку, верну вам разницу и респектну.
Пока я уверен, что мои цены – самые лучшие. Вэлкам! Иногда проходят вкусные акции.
П.с. На картинке количество спутников Илона Маска Starlink вокруг планеты, которых уже больше 8000. Но пока к ним доступа у нас нет😜 Если кто-то в теме, маякуйте.
@Ob_nal
Как не быть кинутым мошенниками от обнала
Когда я двигался в обнале, было совсем другое время. Денег было море, спрос на кэш огромный, ставки были ниже, все было просто.
Кэшевиков тоже было много, и бизнесмены могли легко их менять просто потому, что где-то лучше ставки или условия. Как следствие, мошенников тоже было полно. При этом предприниматели были неопытные и их кидали направо и налево на десятки и сотни миллионов, тупо принимая в один конец.
По классике работали так. Мошенник искал клиента, убеждал его в надежности какой-то площадки и передавал обнальщикам. Правда, в этой цепочке могло быть несколько звеньев-посредников. Если кэшевики были в доле, они платили за это 20-30%. Если их использовали в темную – то по рынку. Но обычно все были в курсе и готовы к операции.
Чтобы развести клиента на большую поставку безнала, его прогревали и готовили. Для этого несколько раз реально принимали и выдавали по «сладким» ставкам очень быстро и без вопросов. По сути, это был такой бизнес-проект, где есть вложения, маркетинг, обработка клиента, бизнес-процесс, сроки, затраты и прибыль. При этом «бизнес» ставили на поток. Я знал людей, кто проворачивал по 10 кидков в месяц, и никаких проблем у них не было.
Но не так давно эти темы поутихли. Денег стало мало, кэшевиков стало мало и те, кто остались, очень держатся за репутацию. Клиенты стали осмотрительнее, на технички отправлять тоже боятся. Да и суммы совсем другие. Закинуть 50 млн и за пару дней их снять сегодня получится у единиц.
Но недавно я был очень удивлен, когда мне написал предприниматель и рассказал, что его кинули как раз по такой схеме. Скажу сразу, предприниматель молодой, неопытный, видимо, поэтому и нарвался. Для таких я решил написать пост, как не быть кинутым на кэше. Вот пять основных правил.
1. Никогда не работайте с теми, кто сам предлагает, а тем более навязывает услугу, особенно если это незнакомый человек. Кэшевики, которые сегодня остались на рынке, не ищут клиентов. Если это знакомый, спросите, чем он докажет, что это не кидок и гарантирует ли своим имуществом, что все будет по красоте, так как обещает. На таком доброхоты часто сливаются сами.
В идеале, если вам посоветует площадку уже состоявшийся и известный на рынке бизнесмен с репутацией. Кидать начинающего на небольшую сумму ему точно будет неинтересно, участвовать в схемах тоже.
2. Если начали общаться с обнальщиками, оценивайте уровень давления и завлекалова. У профи все строго по делу, они не юлят, не просят, не нажимают, не требуют, не ставят условий, не заманивают ставками. Хочешь – работаем, хочешь – нет.
3. Имейте примерный план, как действовать, если все же будет кидок. Просчитывайте варианты и то, как сможете достать деньги. Если это какой-то посредник или предприниматель, нужно собрать о нем максимум информации и понять рычаги воздействия. А также – сколько вы будете готовы заплатить за помощь в решении вопроса у профессионалов. И есть ли у вас такие на примете.
4. Поищите отзывы о площадке и человеке в сети, пробейте по всем доступным базам и каналам, собирайте любую доступную информацию. Пробейте компанию и директора. Под кидки обычно используют специальные лавки, чтобы было не жалко и проще было замести следы. Убивать хорошую фирму просто так не будут. Пробить компанию можно в моем сервисе @ObCheck2, о котором писал в прошлом посте.
5. Никогда не ставьте сразу много и не повышайте обороты резко, лучше даже поработать с несколькими площадками и оценить взаимодействие на дистанции. Ставка от суммы не зависит.
Если нужна помощь, могу дать людей из Илиты, кто проверит вашу площадку и оценит риск. Рынок кэша сегодня узкий и почти все друг друга знают. А если не знают, то работать с такими опасно.
@Ob_nal
Когда я двигался в обнале, было совсем другое время. Денег было море, спрос на кэш огромный, ставки были ниже, все было просто.
Кэшевиков тоже было много, и бизнесмены могли легко их менять просто потому, что где-то лучше ставки или условия. Как следствие, мошенников тоже было полно. При этом предприниматели были неопытные и их кидали направо и налево на десятки и сотни миллионов, тупо принимая в один конец.
По классике работали так. Мошенник искал клиента, убеждал его в надежности какой-то площадки и передавал обнальщикам. Правда, в этой цепочке могло быть несколько звеньев-посредников. Если кэшевики были в доле, они платили за это 20-30%. Если их использовали в темную – то по рынку. Но обычно все были в курсе и готовы к операции.
Чтобы развести клиента на большую поставку безнала, его прогревали и готовили. Для этого несколько раз реально принимали и выдавали по «сладким» ставкам очень быстро и без вопросов. По сути, это был такой бизнес-проект, где есть вложения, маркетинг, обработка клиента, бизнес-процесс, сроки, затраты и прибыль. При этом «бизнес» ставили на поток. Я знал людей, кто проворачивал по 10 кидков в месяц, и никаких проблем у них не было.
Но не так давно эти темы поутихли. Денег стало мало, кэшевиков стало мало и те, кто остались, очень держатся за репутацию. Клиенты стали осмотрительнее, на технички отправлять тоже боятся. Да и суммы совсем другие. Закинуть 50 млн и за пару дней их снять сегодня получится у единиц.
Но недавно я был очень удивлен, когда мне написал предприниматель и рассказал, что его кинули как раз по такой схеме. Скажу сразу, предприниматель молодой, неопытный, видимо, поэтому и нарвался. Для таких я решил написать пост, как не быть кинутым на кэше. Вот пять основных правил.
1. Никогда не работайте с теми, кто сам предлагает, а тем более навязывает услугу, особенно если это незнакомый человек. Кэшевики, которые сегодня остались на рынке, не ищут клиентов. Если это знакомый, спросите, чем он докажет, что это не кидок и гарантирует ли своим имуществом, что все будет по красоте, так как обещает. На таком доброхоты часто сливаются сами.
В идеале, если вам посоветует площадку уже состоявшийся и известный на рынке бизнесмен с репутацией. Кидать начинающего на небольшую сумму ему точно будет неинтересно, участвовать в схемах тоже.
2. Если начали общаться с обнальщиками, оценивайте уровень давления и завлекалова. У профи все строго по делу, они не юлят, не просят, не нажимают, не требуют, не ставят условий, не заманивают ставками. Хочешь – работаем, хочешь – нет.
3. Имейте примерный план, как действовать, если все же будет кидок. Просчитывайте варианты и то, как сможете достать деньги. Если это какой-то посредник или предприниматель, нужно собрать о нем максимум информации и понять рычаги воздействия. А также – сколько вы будете готовы заплатить за помощь в решении вопроса у профессионалов. И есть ли у вас такие на примете.
4. Поищите отзывы о площадке и человеке в сети, пробейте по всем доступным базам и каналам, собирайте любую доступную информацию. Пробейте компанию и директора. Под кидки обычно используют специальные лавки, чтобы было не жалко и проще было замести следы. Убивать хорошую фирму просто так не будут. Пробить компанию можно в моем сервисе @ObCheck2, о котором писал в прошлом посте.
5. Никогда не ставьте сразу много и не повышайте обороты резко, лучше даже поработать с несколькими площадками и оценить взаимодействие на дистанции. Ставка от суммы не зависит.
Если нужна помощь, могу дать людей из Илиты, кто проверит вашу площадку и оценит риск. Рынок кэша сегодня узкий и почти все друг друга знают. А если не знают, то работать с такими опасно.
@Ob_nal
Что такое ФРПВ?
Подписчик попросил дать информацию про ФРПВ. Чего это такое, чем опасно и как не залететь.
Поговорил со знакомым налоговиком, он меня загрузил своими терминами и массой лишней информации. Расскажу простым языком.
ФРПВ – Федеральный реестр выгодоприобретателей. Грубо говоря, список «жертв» к кому надо особенно присмотреться. Как уже и писал, проводить выездные проверки долго и дорого. А часто еще и выхлоп под вопросом, налплаты изо всех сил отбиваются, а потом еще и активы выводят так, что взыскивать нечего. Да и установка сверху на сокращение ВНП тоже есть.
Поэтому их надо проводить более точечно и только по тем, кого точно можно серьезно потрясти. И ФРПВ можно назвать предрасстрельным списком. Кого еще не включили в проверку, но уже подумывают. И кого стоит отработать в первую очередь.
Попадают туда те, у кого есть разного рода разрывы, подозрения на схемы и выгода от уклонения, а также активы, персонал, госконтракты, история, все критерии реального биза. А также уточненки за прошлый год.
Ответственный отдел, который имеет непосредственное отношение к ФРПВ – контрольно-аналитический отдел (КАО). Там анализируют всю информацию со всех баз и ресурсов ФНС и выявляют роли с целью установления потенциальных выгодников.
Анализируют соотношение оборотов по декларации по НДС с оборотами по счету, удельный вес вычетов, количество работников и данные о суммах зп, имущество, котором владеет компания и руководство, платежеспособность, информацию о контролируемых сделках и госконтрактах.
Всех, кто попадет в список, будут расставлять по весу и вначале заниматься отработкой самых крупных и далее по порядку.
Отработка стандартная: требования, вызовы, психологический прессинг, акты, протоколы, камералка, предпроверочный анализ, и потом уже тематические или выездные проверки. Привлекаться будут сразу фискалы из разных отделов. И страшен ФРПВ именно назначением выездной.
Вот выдержки из письма налоговой на тему.
«Предполагаемые выгодоприобретатели для отработки в соответствии с системой приоритизации определяются Управлениями ФНС России по субъектам на трехуровневой системе администрирования на основании данных ФРПВ в целом по такому субъекту РФ».
«Если налоговым органом в связи с ограниченностью трудовых ресурсов не отрабатываются предполагаемые выгодоприобретатели с более высоким приоритетом для отработки, Управление ФНС по такому субъекту должно незамедлительно принять меры по передаче на отработку в иные менее загруженные налоговые органы.
Либо Управлением ФНС по такому субъекту должен быть рассмотрен вопрос о привлечении сотрудников иных налоговых органов к отработке выгодоприобретателей с более высоким приоритетом другого налогового органа».
Короче, если где-то не справятся с обработкой ФРПВ-шников, пришлют усиление из других регионов. Чтобы все силы были брошены на «жир». То самое правило Парето.
Соответственно, чтобы туда не попадать, нужно либо быть маленькой и с виду неинтересной компанией, либо просто не допускать разрывов, которые привлекут внимание.
По поводу выхода из ФРПВ, если уже включили, есть шанс убедить фискалов, что вы не организатор схемы и не совершали умышленные действия, направленные на уклонение от уплаты НДС. И поэтому возложить на вас ответственность не выйдет. Если согласятся с вашими доводами и поймут, что выхлоп непонятен, из ФРПВ выкинут. Доказывать и убеждать, что вас нужно убрать из реестра, придется фактами реальности сделок.
Но лучше просто не допускать разрывов. Для этого обращайтесь в наши проверенные сервисы.
Подробно по ссылкам:
Сервис @ObNds: https://telegra.ph/NDSnem-01-27
Сервис @ProfNds https://telegra.ph/Prof-NDS-12-12
@Ob_nal
Подписчик попросил дать информацию про ФРПВ. Чего это такое, чем опасно и как не залететь.
Поговорил со знакомым налоговиком, он меня загрузил своими терминами и массой лишней информации. Расскажу простым языком.
ФРПВ – Федеральный реестр выгодоприобретателей. Грубо говоря, список «жертв» к кому надо особенно присмотреться. Как уже и писал, проводить выездные проверки долго и дорого. А часто еще и выхлоп под вопросом, налплаты изо всех сил отбиваются, а потом еще и активы выводят так, что взыскивать нечего. Да и установка сверху на сокращение ВНП тоже есть.
Поэтому их надо проводить более точечно и только по тем, кого точно можно серьезно потрясти. И ФРПВ можно назвать предрасстрельным списком. Кого еще не включили в проверку, но уже подумывают. И кого стоит отработать в первую очередь.
Попадают туда те, у кого есть разного рода разрывы, подозрения на схемы и выгода от уклонения, а также активы, персонал, госконтракты, история, все критерии реального биза. А также уточненки за прошлый год.
Ответственный отдел, который имеет непосредственное отношение к ФРПВ – контрольно-аналитический отдел (КАО). Там анализируют всю информацию со всех баз и ресурсов ФНС и выявляют роли с целью установления потенциальных выгодников.
Анализируют соотношение оборотов по декларации по НДС с оборотами по счету, удельный вес вычетов, количество работников и данные о суммах зп, имущество, котором владеет компания и руководство, платежеспособность, информацию о контролируемых сделках и госконтрактах.
Всех, кто попадет в список, будут расставлять по весу и вначале заниматься отработкой самых крупных и далее по порядку.
Отработка стандартная: требования, вызовы, психологический прессинг, акты, протоколы, камералка, предпроверочный анализ, и потом уже тематические или выездные проверки. Привлекаться будут сразу фискалы из разных отделов. И страшен ФРПВ именно назначением выездной.
Вот выдержки из письма налоговой на тему.
«Предполагаемые выгодоприобретатели для отработки в соответствии с системой приоритизации определяются Управлениями ФНС России по субъектам на трехуровневой системе администрирования на основании данных ФРПВ в целом по такому субъекту РФ».
«Если налоговым органом в связи с ограниченностью трудовых ресурсов не отрабатываются предполагаемые выгодоприобретатели с более высоким приоритетом для отработки, Управление ФНС по такому субъекту должно незамедлительно принять меры по передаче на отработку в иные менее загруженные налоговые органы.
Либо Управлением ФНС по такому субъекту должен быть рассмотрен вопрос о привлечении сотрудников иных налоговых органов к отработке выгодоприобретателей с более высоким приоритетом другого налогового органа».
Короче, если где-то не справятся с обработкой ФРПВ-шников, пришлют усиление из других регионов. Чтобы все силы были брошены на «жир». То самое правило Парето.
Соответственно, чтобы туда не попадать, нужно либо быть маленькой и с виду неинтересной компанией, либо просто не допускать разрывов, которые привлекут внимание.
По поводу выхода из ФРПВ, если уже включили, есть шанс убедить фискалов, что вы не организатор схемы и не совершали умышленные действия, направленные на уклонение от уплаты НДС. И поэтому возложить на вас ответственность не выйдет. Если согласятся с вашими доводами и поймут, что выхлоп непонятен, из ФРПВ выкинут. Доказывать и убеждать, что вас нужно убрать из реестра, придется фактами реальности сделок.
Но лучше просто не допускать разрывов. Для этого обращайтесь в наши проверенные сервисы.
Подробно по ссылкам:
Сервис @ObNds: https://telegra.ph/NDSnem-01-27
Сервис @ProfNds https://telegra.ph/Prof-NDS-12-12
@Ob_nal
Стабильный доход для активного бухгалтера!
В связи с ужесточением налогового администрирования бизнесу требуются более четкие кадры. Один из основных ключевых сотрудников в любой фирме сегодня – бухгалтер.
К сожалению, в этой сфере до сих пор еще остались люди, которые ходят на работу и думают, что их задача – заносить первичку и сдавать отчетность. Но это не работа, помощи бизнесу от таких не жди. Поэтому вопрос адекватного бухгалтера стоит остро.
Люди из прошлого, кто не развивается, теряют места. Предпринимателям сегодня нужны другие кадры. Нужны активные профи, кто постоянно разбирается в нововведениях и растет.
Современный бух, кроме того, что должен быть профессионалом, должен расти и стремиться помочь фирме сэкономить на налогах. При этом заплатить столько, сколько нужно, чтобы не прикопались. Должен разбираться в схемах оптимизации, легендировании сделок, кредиторке, чеках ККТ и много чем еще.
Если он что-то не знает, должен сам озадачиться и узнать, перекапывая информацию не только в морально устаревшем Главбухе, но и в серьезных Telegram-каналах, судебной практике и прочих источниках, где общаются коллеги и предприниматели. А также разбираться в самом современном софте, обработках, КонтурФокусах, сервисах пробивов и т.п.
Он должен уметь общаться с банками и налоговиками, врубаться в бизнес-процессы фирмы и помогать владельцу, решать возможные проблемы загодя или на корню. Главное – должен четко понимать необходимую и достаточную налоговую нагрузку и давать варианты, как ее добиться, взвешивая налоговые риски. Он всегда на связи и болеет за свое дело. Ему нравится работа и ответственность.
На первом месте у любого бизнеса сегодня стоит вопрос оптимизации, поэтому это главная задача бухгалтера.
И нашей команде сегодня требуются такие люди.
Требования:
• Понимать в оптимизации
• Иметь опыт работы с теневиками, либо с владельцами бизнеса, кто практиковал оптимизацию
• Понимать суть схем. Знать, как все происходит, всю систему изнутри, какие нужны документы и т.п.
• Иметь представление о легендировании
• Разбираться в электронном документообороте, ЭЦП, кадровом делопроизводстве.
• Ответственность
• Быть на связи
Задача:
Нужно вести технические компании, как и в нормальном бизнесе. Основные отчеты: НДС и налог на прибыль. Формировать и сдавать отчетность, следить за работой.
Условия:
Работа удаленная. Можно трудиться из любого города и региона, но нужно быть на связи. Если что-то не знаете, научим. Карьерный и профессиональный рост.
Оплата:
Выше среднего по региону. Премии и индексация.
Итого:
Нужен надежный и понимающий человек, кому интересно развитие и рост как профессионала, а также тот, кто хочет увидеть работу системы изнутри. У нас вы получите уникальный опыт и можете превратиться в профессионала оптимизации, которого через год с руками оторвет любой предприниматель!
Банальные резюме, которыми полон HeadHunter, слать не нужно. Пишите четко и простым языком, укажите ваши навыки и опыт работы. Можно просто в сообщении: ФИО, возраст, связь с оптимизацией, опыт, должности, отношение к НДС и оптимизации: помогал, зашивал, схематозил, общался с площадками, решал такие-то задачи внутри системы, кол-во компаний, которые вели одновременно.
Скидывайте резюме на @Ellarosi
Мы набираем постоянную крепкую команду лучших из лучших по всей России. Количество мест ограничено!
@Ob_nal
В связи с ужесточением налогового администрирования бизнесу требуются более четкие кадры. Один из основных ключевых сотрудников в любой фирме сегодня – бухгалтер.
К сожалению, в этой сфере до сих пор еще остались люди, которые ходят на работу и думают, что их задача – заносить первичку и сдавать отчетность. Но это не работа, помощи бизнесу от таких не жди. Поэтому вопрос адекватного бухгалтера стоит остро.
Люди из прошлого, кто не развивается, теряют места. Предпринимателям сегодня нужны другие кадры. Нужны активные профи, кто постоянно разбирается в нововведениях и растет.
Современный бух, кроме того, что должен быть профессионалом, должен расти и стремиться помочь фирме сэкономить на налогах. При этом заплатить столько, сколько нужно, чтобы не прикопались. Должен разбираться в схемах оптимизации, легендировании сделок, кредиторке, чеках ККТ и много чем еще.
Если он что-то не знает, должен сам озадачиться и узнать, перекапывая информацию не только в морально устаревшем Главбухе, но и в серьезных Telegram-каналах, судебной практике и прочих источниках, где общаются коллеги и предприниматели. А также разбираться в самом современном софте, обработках, КонтурФокусах, сервисах пробивов и т.п.
Он должен уметь общаться с банками и налоговиками, врубаться в бизнес-процессы фирмы и помогать владельцу, решать возможные проблемы загодя или на корню. Главное – должен четко понимать необходимую и достаточную налоговую нагрузку и давать варианты, как ее добиться, взвешивая налоговые риски. Он всегда на связи и болеет за свое дело. Ему нравится работа и ответственность.
На первом месте у любого бизнеса сегодня стоит вопрос оптимизации, поэтому это главная задача бухгалтера.
И нашей команде сегодня требуются такие люди.
Требования:
• Понимать в оптимизации
• Иметь опыт работы с теневиками, либо с владельцами бизнеса, кто практиковал оптимизацию
• Понимать суть схем. Знать, как все происходит, всю систему изнутри, какие нужны документы и т.п.
• Иметь представление о легендировании
• Разбираться в электронном документообороте, ЭЦП, кадровом делопроизводстве.
• Ответственность
• Быть на связи
Задача:
Нужно вести технические компании, как и в нормальном бизнесе. Основные отчеты: НДС и налог на прибыль. Формировать и сдавать отчетность, следить за работой.
Условия:
Работа удаленная. Можно трудиться из любого города и региона, но нужно быть на связи. Если что-то не знаете, научим. Карьерный и профессиональный рост.
Оплата:
Выше среднего по региону. Премии и индексация.
Итого:
Нужен надежный и понимающий человек, кому интересно развитие и рост как профессионала, а также тот, кто хочет увидеть работу системы изнутри. У нас вы получите уникальный опыт и можете превратиться в профессионала оптимизации, которого через год с руками оторвет любой предприниматель!
Банальные резюме, которыми полон HeadHunter, слать не нужно. Пишите четко и простым языком, укажите ваши навыки и опыт работы. Можно просто в сообщении: ФИО, возраст, связь с оптимизацией, опыт, должности, отношение к НДС и оптимизации: помогал, зашивал, схематозил, общался с площадками, решал такие-то задачи внутри системы, кол-во компаний, которые вели одновременно.
Скидывайте резюме на @Ellarosi
Мы набираем постоянную крепкую команду лучших из лучших по всей России. Количество мест ограничено!
@Ob_nal
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Новая схема генерации кэша из Европы😂 Банкомат бонусом😜🤣
Исключение из практики или как повезло номиналу
После поста про номиналов один подписчик поделился годным опытом. Читаем, мотаем на усы.
«История реальная из региона. Парень переехал из деревни в город миллионник, устроился на работу на бетонный завод. Через месяц ему предложили открыть на себя ООО «Ромашка» и накидывать за это к зарплате 8к. Паренёк согласился.
Только вот денег он не увидел никаких, а зп даже основную не платили нормально. В один момент он на все забил и просто уехал обратно в деревню. О том, что не все чисто, узнал через год от участкового, парня тянули на допрос в город.
Суть в том, его «Ромашка» была подрядчиком при строительстве. Расчёт происходил квартирами, квартиры по переуступке продавались физам, при этом одна квартира по 2-3 раза. Схему раскопали и ему, как учреду, светила уголовка и субсидиарка на 83 млн. Но в этой истории для парня был хэппи-энд.
Так как у следака по угловному делу было бешеное желание докопаться до правды. А в арбитраже судья дико хотела отличиться и привлечь именно того, кого надо. По итогу сел и остался должен 83 мульта тот, кто должен был. Но все могло закончиться и по-другому, если бы конечный «бенефициар» был немного умнее или же в органах решили бы не возиться и не копать.
Вот вам и риски для номинала.
В своё время сам был диром, но в площадке мать была не последним человеком. Согласился бы я если предложил кто-то другой? 100% нет. Ни одни деньги не стоят тех проблем, которые могут возникнуть, тем более за 8к. Даже если это будет 20-30к. Вывод такой – в этой теме ничего не меняется».
Что тут добавить? Навесить реально могут, и я слышал истории, когда работяги на заводах оплачивали за своей зарплаты миллионные долги. Поэтому повторю: не знаете людей, лучше не вписываться.
Благодарю, бро, что поделился. Если у кого-то есть подобные истории, присылайте, опубликую, пусть люди будут в курсе. И читайте Обнальщика. Тут самые реальные кейсы.
П.с. Данный пост – просто занятный пример, что такое имеет место быть. Только вот такое происходит, наверное, в одном из ста случаев. В большинстве – все в точности наоборот.
@Ob_nal
После поста про номиналов один подписчик поделился годным опытом. Читаем, мотаем на усы.
«История реальная из региона. Парень переехал из деревни в город миллионник, устроился на работу на бетонный завод. Через месяц ему предложили открыть на себя ООО «Ромашка» и накидывать за это к зарплате 8к. Паренёк согласился.
Только вот денег он не увидел никаких, а зп даже основную не платили нормально. В один момент он на все забил и просто уехал обратно в деревню. О том, что не все чисто, узнал через год от участкового, парня тянули на допрос в город.
Суть в том, его «Ромашка» была подрядчиком при строительстве. Расчёт происходил квартирами, квартиры по переуступке продавались физам, при этом одна квартира по 2-3 раза. Схему раскопали и ему, как учреду, светила уголовка и субсидиарка на 83 млн. Но в этой истории для парня был хэппи-энд.
Так как у следака по угловному делу было бешеное желание докопаться до правды. А в арбитраже судья дико хотела отличиться и привлечь именно того, кого надо. По итогу сел и остался должен 83 мульта тот, кто должен был. Но все могло закончиться и по-другому, если бы конечный «бенефициар» был немного умнее или же в органах решили бы не возиться и не копать.
Вот вам и риски для номинала.
В своё время сам был диром, но в площадке мать была не последним человеком. Согласился бы я если предложил кто-то другой? 100% нет. Ни одни деньги не стоят тех проблем, которые могут возникнуть, тем более за 8к. Даже если это будет 20-30к. Вывод такой – в этой теме ничего не меняется».
Что тут добавить? Навесить реально могут, и я слышал истории, когда работяги на заводах оплачивали за своей зарплаты миллионные долги. Поэтому повторю: не знаете людей, лучше не вписываться.
Благодарю, бро, что поделился. Если у кого-то есть подобные истории, присылайте, опубликую, пусть люди будут в курсе. И читайте Обнальщика. Тут самые реальные кейсы.
П.с. Данный пост – просто занятный пример, что такое имеет место быть. Только вот такое происходит, наверное, в одном из ста случаев. В большинстве – все в точности наоборот.
@Ob_nal
Можно ли вернуть переплату налогов в бюджет?
Я писал, что раньше была такая схема вывода средств через переплату налогов. Кстати, точно так же без проблем выводили бабки с заблокированных счетов. Еще этим пользовались, когда нужно было показать налоговую нагрузку для банка, чтобы тот не заблокировал крупное поступление или для контрагента, чтобы выглядеть «покрасивее». Опять же банк на налоговые платежи смотрит очень хорошо и фиксирует это в вашу пользу. А при возвращении средств из бюджета налоговую нагрузку не понижает.
Делалось просто: платили в бюджет «лишний» налог, потом писали заявление на возврат ошибочно-оплаченных средств. Мол, бухгалтер ошибся, извините, верните. Самый простой вариант – оплата земельного или транспортного налога, когда ни земли, ни транспорта нет.
Заявление рассматривается 10 дней и в течение 30-ти дней все возвращают. Инспекторы видели, что активов нет, и не отказывали. То же самое можно было проворачивать с НДФЛ, но там сложнее, могли начать ковыряться в штатке и окладах.
Фишка была в том, что возвращать можно было на любой счет.
Но сегодня с возвратами сложнее. Во-первых, сейчас можно вернуть только на свою фирму, с которой заплатили. Если оплата была за третье лицо, то возвращать должно будет это лицо. Во-вторых, ввели единый налоговый счет. И инспекторы тупо предлагают зачесть средства за будущие периоды. Не согласны – идите в суд. Короче, различными методами отдавать бабки не хотят.
Все же сделать это можно, но только если есть подвязки. Иначе могут тупо заблокировать на 3-12 месяцев и будут трахать голову. При оплате за третье лицо тоже начинаются вопросы: почему вы за кого-то платите, на каких основаниях, какие у вас отношения и т.п. А могут и хмурых парней из БЭПа подтянуть, пусть разберутся, что за схематоз. В общем, такой себе квест.
Недавно услышал еще такое. Одна хитрая фирма промышляла тем, что гасила долги других фирм, делая переплату в казну и запрашивая зачеты. Но вот что-то пошло не так и ушли лишние бабки, которые остались невостребованными. Вернуть себе, как уже писал, не вариант. Но фирма не сдалась и нарисовала документы от того, кому шел зачет.
Только сумма была несколько млн, и налоговики за нее зацепились. Заявили, что подпись фейковая, а затем и подтвердили это почерковедческой экспертизой.
Фирма не сдалась и сменила директора/единственного участника. После чего оформили новое заявление с реальной подписью. Но налоговая снова зарезала схему под предлогом того, что подписано неуполномоченным лицом. Мол, директор должен был внести уставный капитал. А следов этого что-то не видно. В наличку не поверили.
Дополнительно раскопали, что несмотря на огромные оплаты в бюджет, налоговая нагрузка по декларациям копеечная. А с теми, за кого собирались платить, даже договоров никаких не было. При том, что организация имела признаки технички – работников нет, имущества нет, контрактов нет, поступления и списания мутные.
Фирма обложилась налоговыми адвокатами и пошла судиться. Но судьи не помогли. Главный аргумент – «оплата не подкреплена соответствующей налоговой обязанностью». Для возврата нужна декларация, а просто справки о состоянии расчётов с бюджетом маловато.
В итоге бабло до сих пор висит.
Вывод такой. Хотя все стало сложнее, переплату еще можно проворачивать, но только в малых объемах и при должном обосновании. Но и тут могут начать вставлять палки в колеса. Возможно, позже ситуация изменится и можно будет спокойно возвращать любую сумму, но пока без подвязок это большой риск.
@Ob_nal
Я писал, что раньше была такая схема вывода средств через переплату налогов. Кстати, точно так же без проблем выводили бабки с заблокированных счетов. Еще этим пользовались, когда нужно было показать налоговую нагрузку для банка, чтобы тот не заблокировал крупное поступление или для контрагента, чтобы выглядеть «покрасивее». Опять же банк на налоговые платежи смотрит очень хорошо и фиксирует это в вашу пользу. А при возвращении средств из бюджета налоговую нагрузку не понижает.
Делалось просто: платили в бюджет «лишний» налог, потом писали заявление на возврат ошибочно-оплаченных средств. Мол, бухгалтер ошибся, извините, верните. Самый простой вариант – оплата земельного или транспортного налога, когда ни земли, ни транспорта нет.
Заявление рассматривается 10 дней и в течение 30-ти дней все возвращают. Инспекторы видели, что активов нет, и не отказывали. То же самое можно было проворачивать с НДФЛ, но там сложнее, могли начать ковыряться в штатке и окладах.
Фишка была в том, что возвращать можно было на любой счет.
Но сегодня с возвратами сложнее. Во-первых, сейчас можно вернуть только на свою фирму, с которой заплатили. Если оплата была за третье лицо, то возвращать должно будет это лицо. Во-вторых, ввели единый налоговый счет. И инспекторы тупо предлагают зачесть средства за будущие периоды. Не согласны – идите в суд. Короче, различными методами отдавать бабки не хотят.
Все же сделать это можно, но только если есть подвязки. Иначе могут тупо заблокировать на 3-12 месяцев и будут трахать голову. При оплате за третье лицо тоже начинаются вопросы: почему вы за кого-то платите, на каких основаниях, какие у вас отношения и т.п. А могут и хмурых парней из БЭПа подтянуть, пусть разберутся, что за схематоз. В общем, такой себе квест.
Недавно услышал еще такое. Одна хитрая фирма промышляла тем, что гасила долги других фирм, делая переплату в казну и запрашивая зачеты. Но вот что-то пошло не так и ушли лишние бабки, которые остались невостребованными. Вернуть себе, как уже писал, не вариант. Но фирма не сдалась и нарисовала документы от того, кому шел зачет.
Только сумма была несколько млн, и налоговики за нее зацепились. Заявили, что подпись фейковая, а затем и подтвердили это почерковедческой экспертизой.
Фирма не сдалась и сменила директора/единственного участника. После чего оформили новое заявление с реальной подписью. Но налоговая снова зарезала схему под предлогом того, что подписано неуполномоченным лицом. Мол, директор должен был внести уставный капитал. А следов этого что-то не видно. В наличку не поверили.
Дополнительно раскопали, что несмотря на огромные оплаты в бюджет, налоговая нагрузка по декларациям копеечная. А с теми, за кого собирались платить, даже договоров никаких не было. При том, что организация имела признаки технички – работников нет, имущества нет, контрактов нет, поступления и списания мутные.
Фирма обложилась налоговыми адвокатами и пошла судиться. Но судьи не помогли. Главный аргумент – «оплата не подкреплена соответствующей налоговой обязанностью». Для возврата нужна декларация, а просто справки о состоянии расчётов с бюджетом маловато.
В итоге бабло до сих пор висит.
Вывод такой. Хотя все стало сложнее, переплату еще можно проворачивать, но только в малых объемах и при должном обосновании. Но и тут могут начать вставлять палки в колеса. Возможно, позже ситуация изменится и можно будет спокойно возвращать любую сумму, но пока без подвязок это большой риск.
@Ob_nal
Если слил сотрудник, никакие легенды не помогут
Как писал много раз, самое слабое звено в любом бизе – кадры. Спросите любого предпринимателя, он ответит, что с этим самая большая проблема. Люди либо некомпетентны, либо не хотят работать, либо их тупо нет. Сегодня все актуальнее становится еще одна сторона этого вопроса – показания работников на допросах и прямые доносы.
Причем хочу отметить, что налоговики сегодня очень умело работают с людьми и применяют все способы психологического давления и социнженерии. А доносы прямо поощряют. Недавно общался с предпринимателем, который сам создал несколько фирм, устроил туда людей и стал гонять несуществующие услуги.
И вот в один прекрасный момент ему зарубили вычеты по НДС, признав сделки фейковыми чисто из-за массовых работников по отчетам 2-НДФЛ, хотя все остальное у него было по красоте. Люди на допросах тупо слили контору, а некоторые сказали, что вообще нигде не работали. В итоге фискалы заявили, что никаких услуг не было, фирма все сделала сама, а документы – фикция.
Поэтому, если используете фиктивный штат, пробивайте, где еще числятся эти работники. Физик имеет право трудится в нескольких фирмах, но такой трудоголизм при должном интересе может вызвать вопросы. А дальше сами знаете.
Сразу добавлю, то же самое с зарплатным проектом. Другого комерса подтянули, когда проверили зарплатные платежи через банк. По закону, применять упрощенку можно только, если штат до 100 человек. Наш герой отчитывался о 80-ти. Но в реестрах на зарплату фискалы обнаружили еще десятки «физиков», на которых 2-НДФЛ не сдавали. Работники, которых вызвали на ковер с чистой совестью поведали, что трудятся полный день и получают зарплату регулярно. Поэтому никакое это не совмещение и не замещение.
Пояснить это предприниматель не смог и в итоге теперь платит НДС на общей системе.
Какой тут важный вывод. Ваши сотрудники должны быть готовы к допросам. Им поверят больше, чем вашим красивым легендам и документам. Как это делается, буду писать отдельно. Главное – донесите, что вы им будете помогать, а менты – закапывать, и верить сотрудникам нельзя ни в каких случаях.
По поводу доносов расскажу такую интересную вещь. Есть такой отчет ФНС по обращениям граждан в налоговую. Судя по нему, каждый месяц 2022 года сразу 500-600 добрых людей стучат в ФНС, что такая-то компания или предприниматель не платят налоги и занимаются левым бизнесом. Короче, обиженные товарищи сегодня все чаще двигают в налоговую мстить. Да, доносы бывают неадекватными, но их быстро отсеивают и оставляют те, что по существу.
И повторю: если вас слил работник, оправдаться мало шансов. Если же он имел доступ к важной внутренней информации, дело – труба. Как уже писал выше: дружите со своим персоналом, вы в одной лодке.
@Ob_nal
Как писал много раз, самое слабое звено в любом бизе – кадры. Спросите любого предпринимателя, он ответит, что с этим самая большая проблема. Люди либо некомпетентны, либо не хотят работать, либо их тупо нет. Сегодня все актуальнее становится еще одна сторона этого вопроса – показания работников на допросах и прямые доносы.
Причем хочу отметить, что налоговики сегодня очень умело работают с людьми и применяют все способы психологического давления и социнженерии. А доносы прямо поощряют. Недавно общался с предпринимателем, который сам создал несколько фирм, устроил туда людей и стал гонять несуществующие услуги.
И вот в один прекрасный момент ему зарубили вычеты по НДС, признав сделки фейковыми чисто из-за массовых работников по отчетам 2-НДФЛ, хотя все остальное у него было по красоте. Люди на допросах тупо слили контору, а некоторые сказали, что вообще нигде не работали. В итоге фискалы заявили, что никаких услуг не было, фирма все сделала сама, а документы – фикция.
Поэтому, если используете фиктивный штат, пробивайте, где еще числятся эти работники. Физик имеет право трудится в нескольких фирмах, но такой трудоголизм при должном интересе может вызвать вопросы. А дальше сами знаете.
Сразу добавлю, то же самое с зарплатным проектом. Другого комерса подтянули, когда проверили зарплатные платежи через банк. По закону, применять упрощенку можно только, если штат до 100 человек. Наш герой отчитывался о 80-ти. Но в реестрах на зарплату фискалы обнаружили еще десятки «физиков», на которых 2-НДФЛ не сдавали. Работники, которых вызвали на ковер с чистой совестью поведали, что трудятся полный день и получают зарплату регулярно. Поэтому никакое это не совмещение и не замещение.
Пояснить это предприниматель не смог и в итоге теперь платит НДС на общей системе.
Какой тут важный вывод. Ваши сотрудники должны быть готовы к допросам. Им поверят больше, чем вашим красивым легендам и документам. Как это делается, буду писать отдельно. Главное – донесите, что вы им будете помогать, а менты – закапывать, и верить сотрудникам нельзя ни в каких случаях.
По поводу доносов расскажу такую интересную вещь. Есть такой отчет ФНС по обращениям граждан в налоговую. Судя по нему, каждый месяц 2022 года сразу 500-600 добрых людей стучат в ФНС, что такая-то компания или предприниматель не платят налоги и занимаются левым бизнесом. Короче, обиженные товарищи сегодня все чаще двигают в налоговую мстить. Да, доносы бывают неадекватными, но их быстро отсеивают и оставляют те, что по существу.
И повторю: если вас слил работник, оправдаться мало шансов. Если же он имел доступ к важной внутренней информации, дело – труба. Как уже писал выше: дружите со своим персоналом, вы в одной лодке.
@Ob_nal
Почему оптимизаторы выигрывают у ФНС
Наткнулся на занятную новость: ФНС запускает институт наставников. В принципе это логично. Почему не додумались раньше – вопрос. В общем, мэтры будут наставлять молодежь.
Как заявил Егоров: «Менторство – это возможность для начинающего специалиста получить практические знания, а для ветерана службы — оставаться вовлеченными в работу и после выхода на пенсию». В тему уже приписали 300 ветеранов, которых тщательно отобрали.
Если честно, затея нужная для любой структуры или компании. Но в данном варианте вряд ли сработает. Для начала обрисую картину на сегодня, а потом скажу, почему не зайдет.
Налоговую легко можно сравнить с бизнесом – обрабатывают клиентов, делают планы по выручке, получают нагоняи или премии. А главная проблема любого бизнеса – кадры.
И какое бы крутое оборудование и ПО ни закупили, трудится на нем будет человек. В отличие от ФНС бизнес решает это прямой мотивацией – процентами с продаж и прочими плюшками. В налоговой такое нереально. Та мотивация, которая там есть, большинство инспекторов не цепляет, а мечтать о повышении, как показывает практика, можно десятилетиями. Так как на хлебные места один хрен поставят кого нужно. Поэтому трудятся там, несмотря на все административные рычаги, откровенно спустя рукава. Не спорю, идейные есть, но в масштабах системы их крайне мало.
А кто работает в налоговой? Я уже писал про это, напомню. Во-первых, это вчерашние студенты, выхлоп от которых околонулевой. Потом это предпенсионеры, которые тянут до пенсии и мотивацией тоже похвастаться не могут. Еще есть разный блатняк, кого устроили сверху ради корочек или для команды. Эти три категории и составляют большинство кадров.
Из редких как раз и можно назвать тех самых идейных, кто горит работой и реально что-то делает. Но, повторю, их очень мало и часто они валят в тот же бизнес просто понимая, что ловить в налоговой нечего. Знаю десятки таких. И возвращаться они не намерены. Плюс в системе огромная текучка и люди тупо не успевают, что называется, «заматереть». Опять же, заниматься каким-то развитием мотивации ни у кого нет. Люди, идущие в бюджетную систему, обычно хотят тупо получать зарплату и идти домой ждать отпуск.
Вот собственно эти люди и собирают налоги со всей страны.
Теперь про перспективы менторства.
Опять же мотивация. Попросить бывших этим заниматься, конечно, можно, но насколько это им будет интересно? Сколько им будут за это платить? Если налоговик компетентный, он всегда найдет себе денежную подработку в качестве консультанта по бизнесу. И там совсем другие цифры.
Опять же, те, кто не столь компетентен, отработал в налоговой десятилетия и вскрывал нарушения из нулевых, не всегда шарит в сегодняшних схемах и фишках уклонистов и оптимизаторов. Привлекать действующих мэтров – значит отвлекать их от работы и загружать «ненужной хренью». Короче, не думаю, что это будет иметь какой-то успех.
В отличие от налоговой, оптимизаторы, кто хочет остаться на рынке, серьезно занимаются кадрами и профессиональным ростом. У них прямая мотивация, ибо это их реальные деньги. Они генерят схемы, тестируют их, поднимают информацию, тотально в курсе всех нововведений. Проблем с кадрами у них особо нет. С передачей опыта тоже. На них работают лучшие налоговые адвокаты и сами фискалы. Они постоянно в работе и замотивированы, улучшают свои процессы и используют лучшее оборудование и ПО, чем даже в налоговой.
Поэтому, вряд ли какое-то менторство тут изменит ситуацию. Я бы их уже всех там заменил на чат GPT;)
Наши сервисы всегда на шаг впереди любого инспектора, обращайтесь и сможете комфортно оперировать своей налоговой нагрузкой.
Информация по ссылкам:
Сервис @ObNds: https://telegra.ph/NDSnem-01-27
Сервис @ProfNds https://telegra.ph/Prof-NDS-12-12
@Ob_nal
Наткнулся на занятную новость: ФНС запускает институт наставников. В принципе это логично. Почему не додумались раньше – вопрос. В общем, мэтры будут наставлять молодежь.
Как заявил Егоров: «Менторство – это возможность для начинающего специалиста получить практические знания, а для ветерана службы — оставаться вовлеченными в работу и после выхода на пенсию». В тему уже приписали 300 ветеранов, которых тщательно отобрали.
Если честно, затея нужная для любой структуры или компании. Но в данном варианте вряд ли сработает. Для начала обрисую картину на сегодня, а потом скажу, почему не зайдет.
Налоговую легко можно сравнить с бизнесом – обрабатывают клиентов, делают планы по выручке, получают нагоняи или премии. А главная проблема любого бизнеса – кадры.
И какое бы крутое оборудование и ПО ни закупили, трудится на нем будет человек. В отличие от ФНС бизнес решает это прямой мотивацией – процентами с продаж и прочими плюшками. В налоговой такое нереально. Та мотивация, которая там есть, большинство инспекторов не цепляет, а мечтать о повышении, как показывает практика, можно десятилетиями. Так как на хлебные места один хрен поставят кого нужно. Поэтому трудятся там, несмотря на все административные рычаги, откровенно спустя рукава. Не спорю, идейные есть, но в масштабах системы их крайне мало.
А кто работает в налоговой? Я уже писал про это, напомню. Во-первых, это вчерашние студенты, выхлоп от которых околонулевой. Потом это предпенсионеры, которые тянут до пенсии и мотивацией тоже похвастаться не могут. Еще есть разный блатняк, кого устроили сверху ради корочек или для команды. Эти три категории и составляют большинство кадров.
Из редких как раз и можно назвать тех самых идейных, кто горит работой и реально что-то делает. Но, повторю, их очень мало и часто они валят в тот же бизнес просто понимая, что ловить в налоговой нечего. Знаю десятки таких. И возвращаться они не намерены. Плюс в системе огромная текучка и люди тупо не успевают, что называется, «заматереть». Опять же, заниматься каким-то развитием мотивации ни у кого нет. Люди, идущие в бюджетную систему, обычно хотят тупо получать зарплату и идти домой ждать отпуск.
Вот собственно эти люди и собирают налоги со всей страны.
Теперь про перспективы менторства.
Опять же мотивация. Попросить бывших этим заниматься, конечно, можно, но насколько это им будет интересно? Сколько им будут за это платить? Если налоговик компетентный, он всегда найдет себе денежную подработку в качестве консультанта по бизнесу. И там совсем другие цифры.
Опять же, те, кто не столь компетентен, отработал в налоговой десятилетия и вскрывал нарушения из нулевых, не всегда шарит в сегодняшних схемах и фишках уклонистов и оптимизаторов. Привлекать действующих мэтров – значит отвлекать их от работы и загружать «ненужной хренью». Короче, не думаю, что это будет иметь какой-то успех.
В отличие от налоговой, оптимизаторы, кто хочет остаться на рынке, серьезно занимаются кадрами и профессиональным ростом. У них прямая мотивация, ибо это их реальные деньги. Они генерят схемы, тестируют их, поднимают информацию, тотально в курсе всех нововведений. Проблем с кадрами у них особо нет. С передачей опыта тоже. На них работают лучшие налоговые адвокаты и сами фискалы. Они постоянно в работе и замотивированы, улучшают свои процессы и используют лучшее оборудование и ПО, чем даже в налоговой.
Поэтому, вряд ли какое-то менторство тут изменит ситуацию. Я бы их уже всех там заменил на чат GPT;)
Наши сервисы всегда на шаг впереди любого инспектора, обращайтесь и сможете комфортно оперировать своей налоговой нагрузкой.
Информация по ссылкам:
Сервис @ObNds: https://telegra.ph/NDSnem-01-27
Сервис @ProfNds https://telegra.ph/Prof-NDS-12-12
@Ob_nal
Как отжимают ничейное наследство у государства
Жизнь – штука непредсказуемая. Случается всякое, и люди внезапно умирают. При жизни многие не запариваются никаким своим наследством и часто эти вопросы решают уже наследники. Некоторые вообще не имеют наследников и тогда все уходит государству. Понятно, что тут тоже полно разных желающих отжать добро и мутных схем.
Расскажу, как это происходит.
Если ваш родственник покинул бренный мир, а вы хотите забрать его добро, надо посетить нотариуса, заявить, что вы вправе и подтвердить документами. Нотариус откроет наследственное дело и 6 месяцев будет ждать появления других желающих. Если они появятся, он будет делить наследственную массу между всеми по закону. Если кто пропустил срок и захотел вписаться потом, останется только суд, но шансов мало.
Так вот, на этом поле существуют целые мошеннические группы, кто вычисляет людей без наследников и пытается забрать типа бесхозное добро. Это огромный бизнес, и эти команды делают очень большие деньги. На подхвате у них обычно участковые. Дело в том, что, когда одинокий человек умирает, чаще всего информация идет от соседей к участковому и тот уже решает, как ей распорядиться.
По закону, он должен зафиксировать это, отправить человека в морг, а документы – в ЗАГС. Если он не скинет инфу в ЗАГС, о смерти никто не узнает, морг ни с кем данными не делится. И вот тогда подключаются мошенники.
Первый способ забрать ту же квартиру – «создать наследника». Для этого пробивают все данные об умершем, придумывают кто и где у него может быть, привлекают дропа и рисуют ему нужные документы дальнего родственника. Нотариус глубокими проверками и расследованиями не занимается и такое прокатывает. Через полгода дроп получает квартиру, скарб и деньги со счетов.
Еще иногда рисуют документы на самого владельца, который помер, но об этом пока еще никто не знает. Сейчас обмен данными между ЗАГСом и Росреестром налажен, но раньше этого не было, да и оформить договор можно было без присутствия второй стороны. После чего делается договор купли-продажи, и квартира уходит быстрее.
Иногда в банке даже прокатывает такое, что, если сумма лежит на счете, а человек умер, банк по закону не должен списывать деньги, если пришли исполнительные документы, но он списывает. Так как банковская система несовершенна и бывает коррумпирована.
Сегодня все это тоже есть, но, так скажем, вышло на более высокий профессиональный уровень. Качественно нарисовать паспорт доступно очень немногим. А то, что вам продадут художники на дарк-форумах, не прокатит. Требуется специальное дорогое оборудование, которое есть у единиц.
И я пишу об этом в канале не для того, чтобы вы этим занялись. Просто имейте в виду, каким образом могут появиться внезапные наследники и общайтесь со своими родственниками.
@Ob_nal
Жизнь – штука непредсказуемая. Случается всякое, и люди внезапно умирают. При жизни многие не запариваются никаким своим наследством и часто эти вопросы решают уже наследники. Некоторые вообще не имеют наследников и тогда все уходит государству. Понятно, что тут тоже полно разных желающих отжать добро и мутных схем.
Расскажу, как это происходит.
Если ваш родственник покинул бренный мир, а вы хотите забрать его добро, надо посетить нотариуса, заявить, что вы вправе и подтвердить документами. Нотариус откроет наследственное дело и 6 месяцев будет ждать появления других желающих. Если они появятся, он будет делить наследственную массу между всеми по закону. Если кто пропустил срок и захотел вписаться потом, останется только суд, но шансов мало.
Так вот, на этом поле существуют целые мошеннические группы, кто вычисляет людей без наследников и пытается забрать типа бесхозное добро. Это огромный бизнес, и эти команды делают очень большие деньги. На подхвате у них обычно участковые. Дело в том, что, когда одинокий человек умирает, чаще всего информация идет от соседей к участковому и тот уже решает, как ей распорядиться.
По закону, он должен зафиксировать это, отправить человека в морг, а документы – в ЗАГС. Если он не скинет инфу в ЗАГС, о смерти никто не узнает, морг ни с кем данными не делится. И вот тогда подключаются мошенники.
Первый способ забрать ту же квартиру – «создать наследника». Для этого пробивают все данные об умершем, придумывают кто и где у него может быть, привлекают дропа и рисуют ему нужные документы дальнего родственника. Нотариус глубокими проверками и расследованиями не занимается и такое прокатывает. Через полгода дроп получает квартиру, скарб и деньги со счетов.
Еще иногда рисуют документы на самого владельца, который помер, но об этом пока еще никто не знает. Сейчас обмен данными между ЗАГСом и Росреестром налажен, но раньше этого не было, да и оформить договор можно было без присутствия второй стороны. После чего делается договор купли-продажи, и квартира уходит быстрее.
Иногда в банке даже прокатывает такое, что, если сумма лежит на счете, а человек умер, банк по закону не должен списывать деньги, если пришли исполнительные документы, но он списывает. Так как банковская система несовершенна и бывает коррумпирована.
Сегодня все это тоже есть, но, так скажем, вышло на более высокий профессиональный уровень. Качественно нарисовать паспорт доступно очень немногим. А то, что вам продадут художники на дарк-форумах, не прокатит. Требуется специальное дорогое оборудование, которое есть у единиц.
И я пишу об этом в канале не для того, чтобы вы этим занялись. Просто имейте в виду, каким образом могут появиться внезапные наследники и общайтесь со своими родственниками.
@Ob_nal
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
Всех с 1 апреля и началом подготовки к отчетному периоду😎
Желаю такого пирога!💵💰💸
Желаю такого пирога!💵💰💸
Когда ждать цифровой рубль?
Правительства продолжают жать крипту. Как писал, задача властей – поставить под контроль абсолютно все средства и транзакции. Крипта в этом сильно мешает. И за более, чем 10 лет, как с ней бороться, ни одна страна не придумала. Запилили только мониторинг.
Сейчас идет новая волна – административное давление на участников рынка. Закрывают обменники, поданы иски к криптобиржам Coinbase и Binance, которые максимально выполняли все требования регуляторов. Понятно, что найти скелеты везде можно, но задача иная. А именно – усложнить операции, нагнать на пользователей страха, а в идеале поставить децентрализованную крипту вне закона.
Параллельно идет разработка государственных цифровых валют. 11 стран уже полноценно запустили CBDC, 18 стран пилотируют, 32 страны разрабатывают, и еще 39 стран в стадии исследования.
И, вероятно, это подкосит объемы и рынок крипты, в частности, стейблкоины. Кстати, власти США уже не раз пытались прижать тот же Tether Limited (USDT). Хотя такие монеты, как биткоин это вряд ли коснется, скорее, он даже вырастет в цене.
Но на самом деле не так важно, что будет с децентрализованными криптовалютами. Важнее то, что насаждается тотальный контроль со стороны государства. И даже отдельные банки тут уже не будут играть никакой роли. А станут просто посредниками в проведении операций. И, вероятно, большую их часть в дальнейшем просто порушат или отберут лицензии. Много посредников властям не нужно.
И все идет к тому, что когда-то государство в одном лице будет держать контроль за всем оборотом денежных средств в стране. И у нас, и там.
А теперь продолжу тему этого поста.
Напомню, к 1 апреля у нас должна была появиться третья форма денег – цифровой рубль, который будет эмитировать ЦБ, и все граждане будут иметь цифросчета в ЦБ через операторов, которыми будут банки.
Но вот вышла новость, что к 1 апреля этого не случится. Как сообщается, при обсуждении было слишком много замечаний. В постановлении Госдумы говорилось, что комитету по финансовому рынку поручено доработать законопроект и «учесть необходимость обеспечения защиты прав субъектов персональных данных при обработке указанных персональных данных в рамках платформы цифрового рубля». И бла, бла, бла.
Поэтому мероприятие отложат до начала мая.
Что хочу сказать. Цифровые деньги Центрального банка – это не про экономику. Это чисто про контроль. И, если честно, я вижу тут глобальную тему планетарного масштаба. Уверен, это будет продвигаться во всех странах мира.
Но Россия – страна особенная, поэтому у нас с этим могут быть разные варианты. У нас до сих пор люди очень любят наличку и когда их не спрашивают, откуда деньги. И тут на первый план выходят сами чиновники.
Наша система откатов сегодня настроена прекрасно и всех устраивает. С введением цифрового рубля, у которого будет прописано назначение, она рухнет. Представьте, что на госконтракт выделен миллиард, который, кроме как по назначению никуда не потратить и не перевести. И как в таком случае выводить кэш? Цифровой рубль – это иная четкая система, порядок и отсутствие всякого бардака, где любая транзакция прозрачна. Да и печатать физические деньги больше не потребуется.
Поэтому уверен, что чиновничьи боссы не будут торопиться с цифрорублем, по крайней мере до тех пор, пока не придумают, как это обойти.
Посему порекомендую запасаться наличкой, золотишком и биткоином. Точно пригодится.
@Ob_nal
Правительства продолжают жать крипту. Как писал, задача властей – поставить под контроль абсолютно все средства и транзакции. Крипта в этом сильно мешает. И за более, чем 10 лет, как с ней бороться, ни одна страна не придумала. Запилили только мониторинг.
Сейчас идет новая волна – административное давление на участников рынка. Закрывают обменники, поданы иски к криптобиржам Coinbase и Binance, которые максимально выполняли все требования регуляторов. Понятно, что найти скелеты везде можно, но задача иная. А именно – усложнить операции, нагнать на пользователей страха, а в идеале поставить децентрализованную крипту вне закона.
Параллельно идет разработка государственных цифровых валют. 11 стран уже полноценно запустили CBDC, 18 стран пилотируют, 32 страны разрабатывают, и еще 39 стран в стадии исследования.
И, вероятно, это подкосит объемы и рынок крипты, в частности, стейблкоины. Кстати, власти США уже не раз пытались прижать тот же Tether Limited (USDT). Хотя такие монеты, как биткоин это вряд ли коснется, скорее, он даже вырастет в цене.
Но на самом деле не так важно, что будет с децентрализованными криптовалютами. Важнее то, что насаждается тотальный контроль со стороны государства. И даже отдельные банки тут уже не будут играть никакой роли. А станут просто посредниками в проведении операций. И, вероятно, большую их часть в дальнейшем просто порушат или отберут лицензии. Много посредников властям не нужно.
И все идет к тому, что когда-то государство в одном лице будет держать контроль за всем оборотом денежных средств в стране. И у нас, и там.
А теперь продолжу тему этого поста.
Напомню, к 1 апреля у нас должна была появиться третья форма денег – цифровой рубль, который будет эмитировать ЦБ, и все граждане будут иметь цифросчета в ЦБ через операторов, которыми будут банки.
Но вот вышла новость, что к 1 апреля этого не случится. Как сообщается, при обсуждении было слишком много замечаний. В постановлении Госдумы говорилось, что комитету по финансовому рынку поручено доработать законопроект и «учесть необходимость обеспечения защиты прав субъектов персональных данных при обработке указанных персональных данных в рамках платформы цифрового рубля». И бла, бла, бла.
Поэтому мероприятие отложат до начала мая.
Что хочу сказать. Цифровые деньги Центрального банка – это не про экономику. Это чисто про контроль. И, если честно, я вижу тут глобальную тему планетарного масштаба. Уверен, это будет продвигаться во всех странах мира.
Но Россия – страна особенная, поэтому у нас с этим могут быть разные варианты. У нас до сих пор люди очень любят наличку и когда их не спрашивают, откуда деньги. И тут на первый план выходят сами чиновники.
Наша система откатов сегодня настроена прекрасно и всех устраивает. С введением цифрового рубля, у которого будет прописано назначение, она рухнет. Представьте, что на госконтракт выделен миллиард, который, кроме как по назначению никуда не потратить и не перевести. И как в таком случае выводить кэш? Цифровой рубль – это иная четкая система, порядок и отсутствие всякого бардака, где любая транзакция прозрачна. Да и печатать физические деньги больше не потребуется.
Поэтому уверен, что чиновничьи боссы не будут торопиться с цифрорублем, по крайней мере до тех пор, пока не придумают, как это обойти.
Посему порекомендую запасаться наличкой, золотишком и биткоином. Точно пригодится.
@Ob_nal
Схема развода бизнеса через иски
Расскажу одну схему, как мошенники пытаются отжать бабки у честных предпринимателей.
Работает так. Создается некая компания, которая типа ведет реальный бизнес, например, закупает оборудование. Находится производитель этого оборудования из другого региона и заключается договор. Две-три поставки исправно оплачиваются и подписываются все документы, оборудование просят отправить на третье лицо.
А потом фирма снова размещает заказ, переводит сумму, получает товар, но от получения закрывающих документов разными путями отбрыкивается. Товарные накладные не подписываются. Так может продолжаться несколько лет. Поставщик высылает документы по почте, но фирма-заказчик их не получает, и они возвращаются обратно.
Через какое-то время компанию тупо переписывают, и новый владелец на исходе срока исковой давности подает иск к поставщику на возврат перечисленной суммы за оборудование, которое он якобы не получал. Мол, поставщик должен вернуть неосновательное обогащение с процентами.
При этом иск тоже посылают почтой, чтобы было меньше шансов, что его вовремя получат и среагируют. И когда ответа на это не поступает, истец быстро выигрывает дело в арбитражном суде, получает исполнительный лист и обращается за взысканием к приставам. Я уже писал об этом ранее, как это предотвратить.
Это работает потому, что на большинстве крупных предприятий-поставщиков в бухгалтерии до сих пор царит бардак. Контрагентов много, бухгалтеры не следят за закрывающими документами, да и просто работают спустя рукава. И вообще, через определенное время документы о какой-то поставке могут тупо потеряться.
Это один вариант схемы, есть еще второй. Когда мошенники целенаправленно ищут или выкупают брошенные конторы, которые раньше имели отношения с реальными поставщиками и что-то оплачивали. Желательно, чтобы получателем была другая фирма. Иногда даже подкупают бывших директоров, чтобы те заявили, что товар не получали.
Конечно, схема, работает только тогда, когда в бухгалтерии царит хаос и дела в судах никто не отслеживает. Вероятность, что сработает, невелика. Поставщики не любят просто так отдавать деньги и будут защищаться, предоставляя документы и доказательства, что отгрузка была.
Но расчет идет именно на тех, у кого с этим бардак и кто не будет при миллиардных оборотах сильно заморачиваться на сумму в несколько миллионов. Опять же работает масштаб – одна из десяти организаций-поставщиков заплатит. И даже если ничего не отсудят, точно попортят репутацию и отнимут время.
В общем, просто знайте, что такое тоже есть, держите связь со своими контрагентами, помните, что любая компания сегодня – добросовестная, а завтра – мошенническая. Ну и иногда отслеживайте в общедоступных ресурсах, не подал ли кто-нибудь иск против вас.
@Ob_nal
Расскажу одну схему, как мошенники пытаются отжать бабки у честных предпринимателей.
Работает так. Создается некая компания, которая типа ведет реальный бизнес, например, закупает оборудование. Находится производитель этого оборудования из другого региона и заключается договор. Две-три поставки исправно оплачиваются и подписываются все документы, оборудование просят отправить на третье лицо.
А потом фирма снова размещает заказ, переводит сумму, получает товар, но от получения закрывающих документов разными путями отбрыкивается. Товарные накладные не подписываются. Так может продолжаться несколько лет. Поставщик высылает документы по почте, но фирма-заказчик их не получает, и они возвращаются обратно.
Через какое-то время компанию тупо переписывают, и новый владелец на исходе срока исковой давности подает иск к поставщику на возврат перечисленной суммы за оборудование, которое он якобы не получал. Мол, поставщик должен вернуть неосновательное обогащение с процентами.
При этом иск тоже посылают почтой, чтобы было меньше шансов, что его вовремя получат и среагируют. И когда ответа на это не поступает, истец быстро выигрывает дело в арбитражном суде, получает исполнительный лист и обращается за взысканием к приставам. Я уже писал об этом ранее, как это предотвратить.
Это работает потому, что на большинстве крупных предприятий-поставщиков в бухгалтерии до сих пор царит бардак. Контрагентов много, бухгалтеры не следят за закрывающими документами, да и просто работают спустя рукава. И вообще, через определенное время документы о какой-то поставке могут тупо потеряться.
Это один вариант схемы, есть еще второй. Когда мошенники целенаправленно ищут или выкупают брошенные конторы, которые раньше имели отношения с реальными поставщиками и что-то оплачивали. Желательно, чтобы получателем была другая фирма. Иногда даже подкупают бывших директоров, чтобы те заявили, что товар не получали.
Конечно, схема, работает только тогда, когда в бухгалтерии царит хаос и дела в судах никто не отслеживает. Вероятность, что сработает, невелика. Поставщики не любят просто так отдавать деньги и будут защищаться, предоставляя документы и доказательства, что отгрузка была.
Но расчет идет именно на тех, у кого с этим бардак и кто не будет при миллиардных оборотах сильно заморачиваться на сумму в несколько миллионов. Опять же работает масштаб – одна из десяти организаций-поставщиков заплатит. И даже если ничего не отсудят, точно попортят репутацию и отнимут время.
В общем, просто знайте, что такое тоже есть, держите связь со своими контрагентами, помните, что любая компания сегодня – добросовестная, а завтра – мошенническая. Ну и иногда отслеживайте в общедоступных ресурсах, не подал ли кто-нибудь иск против вас.
@Ob_nal
