Что на рынке кэша. Интервью с обнальщиком, ч.2
Расскажи, что с ЗСК? Очень много вопросов, как доставать и вообще работать.
Под ЗСК простое правило - старайтесь просто туда не попадать. Заранее платим зарплаты и налоги, чтобы при блоке сразу вывести по этим назначениям. Но те компании, где все же зависают деньги, мы ликвидируем и достаем так. Если банк не отдает после ликвидации, остается только суд. Чтобы понимали, каждый банк может тебя послать, не дать закрыть счет и не отдать деньги. Можно спорить, судиться, жаловаться и т.п. Иногда, когда мы тормозим деньги, которые хотели украсть, тоже сталкиваемся с тем, что отдавать тупо не хотят.
Какие главные проблемы у кэшевиков?
Основных проблем две. Первая – становится реально все меньше схем для генерации большого объема. Если раньше ты образно мог прогнать 50 млн, то потом уже 20 млн. А сейчас ты можешь сделать по условно нормальным схемам 10 млн. Нужно учитывать и то, что счетов в банках открывается все меньше. Если раньше открывали 8-10 счетов и гоняли безнал, сегодня так нельзя.
Хотя мы всегда работали по другим схемам, никогда не открывали много, нам хватало 4-5 счетов. Но для многих это проблема. В итоге по каждому банку отрабатывается все меньше и себестоимость растет. Некоторые кэшевики сегодня не могут отработать даже 10 млн и вынуждены понижать либо свою маржу, либо повышать ставки для бизнеса. Понятно, что никому это не нравится.
Вторая проблема в том, что, хотя безнала много, но далеко не всем клиентам дают выпустить платежи на счета обнальщиков. Банк тупо говорит, что им не нравится контрагент и платеж не пропускает. Чем больше компания, тем проще. Малому бизнесу тупо не дают ставить на новые фирмы. Поэтому мы советуем открывать другие компании и оформлять счета в других банках, размывать объемы и понижать суммы платежей. Обнальщики готовы работать с любыми клиентами, но затык именно в банках.
Малый бизнес – это какой?
Скажем, с оборотом до 10 млн в месяц. И даже, если компания старая, есть история, но обороты не растут, это не поможет, банк платеж не выпустит.
Знаю, некоторые кэшевики успешно генерили через банк Россия. Что с ним сейчас? Дает работать?
Да, этот банк давал шалить и делать разные вещи от ломки назначения до конверта в другие страны, вплоть до ломки на ИП и физов. Сейчас ситуация изменилась и многие кэшевики тормознули работу с этим банком в виду того, что не знают, что будет дальше, так как там идут определенного рода «проверки».
Сегодня имеем следующее. Как только ты открываешь счет, тебе почти сразу прилетает ЗСК. Иногда через день, иногда через пять. И ты не можешь отработать компанию. Если раньше фирма жила там месяц и больше, сейчас – считанные дни. Максимум неделю-две. А когда прилетает ЗСК в «России», ты уже ничего сделать не сможешь. Кто-то говорит, что это временно, так как сейчас там проверка, кто-то говорит, что навсегда. Ходят слухи, что какие-то властные структуры не могут поделить между собой сферы влияния. Поэтому сегодня счет в России почти равно блок по ЗСК. Поживем-увидим. Я думаю, что разрулят. Все-таки банк близкого к президенту человека и за раз остановиться такое не сможет. Знаю людей, кто гонял там десятки ярдов.
Но «смерть» обналу, я так понимаю не грозит?
Конечно, нет. Наличка нужна всем и всегда. И даже на самом верху это прекрасно понимают. Рынок кэша точно никуда не денется, просто будут другие правила и алгоритмы. У нас никаких серьезных проблем сегодня нет.
@Ob_nal
Расскажи, что с ЗСК? Очень много вопросов, как доставать и вообще работать.
Под ЗСК простое правило - старайтесь просто туда не попадать. Заранее платим зарплаты и налоги, чтобы при блоке сразу вывести по этим назначениям. Но те компании, где все же зависают деньги, мы ликвидируем и достаем так. Если банк не отдает после ликвидации, остается только суд. Чтобы понимали, каждый банк может тебя послать, не дать закрыть счет и не отдать деньги. Можно спорить, судиться, жаловаться и т.п. Иногда, когда мы тормозим деньги, которые хотели украсть, тоже сталкиваемся с тем, что отдавать тупо не хотят.
Какие главные проблемы у кэшевиков?
Основных проблем две. Первая – становится реально все меньше схем для генерации большого объема. Если раньше ты образно мог прогнать 50 млн, то потом уже 20 млн. А сейчас ты можешь сделать по условно нормальным схемам 10 млн. Нужно учитывать и то, что счетов в банках открывается все меньше. Если раньше открывали 8-10 счетов и гоняли безнал, сегодня так нельзя.
Хотя мы всегда работали по другим схемам, никогда не открывали много, нам хватало 4-5 счетов. Но для многих это проблема. В итоге по каждому банку отрабатывается все меньше и себестоимость растет. Некоторые кэшевики сегодня не могут отработать даже 10 млн и вынуждены понижать либо свою маржу, либо повышать ставки для бизнеса. Понятно, что никому это не нравится.
Вторая проблема в том, что, хотя безнала много, но далеко не всем клиентам дают выпустить платежи на счета обнальщиков. Банк тупо говорит, что им не нравится контрагент и платеж не пропускает. Чем больше компания, тем проще. Малому бизнесу тупо не дают ставить на новые фирмы. Поэтому мы советуем открывать другие компании и оформлять счета в других банках, размывать объемы и понижать суммы платежей. Обнальщики готовы работать с любыми клиентами, но затык именно в банках.
Малый бизнес – это какой?
Скажем, с оборотом до 10 млн в месяц. И даже, если компания старая, есть история, но обороты не растут, это не поможет, банк платеж не выпустит.
Знаю, некоторые кэшевики успешно генерили через банк Россия. Что с ним сейчас? Дает работать?
Да, этот банк давал шалить и делать разные вещи от ломки назначения до конверта в другие страны, вплоть до ломки на ИП и физов. Сейчас ситуация изменилась и многие кэшевики тормознули работу с этим банком в виду того, что не знают, что будет дальше, так как там идут определенного рода «проверки».
Сегодня имеем следующее. Как только ты открываешь счет, тебе почти сразу прилетает ЗСК. Иногда через день, иногда через пять. И ты не можешь отработать компанию. Если раньше фирма жила там месяц и больше, сейчас – считанные дни. Максимум неделю-две. А когда прилетает ЗСК в «России», ты уже ничего сделать не сможешь. Кто-то говорит, что это временно, так как сейчас там проверка, кто-то говорит, что навсегда. Ходят слухи, что какие-то властные структуры не могут поделить между собой сферы влияния. Поэтому сегодня счет в России почти равно блок по ЗСК. Поживем-увидим. Я думаю, что разрулят. Все-таки банк близкого к президенту человека и за раз остановиться такое не сможет. Знаю людей, кто гонял там десятки ярдов.
Но «смерть» обналу, я так понимаю не грозит?
Конечно, нет. Наличка нужна всем и всегда. И даже на самом верху это прекрасно понимают. Рынок кэша точно никуда не денется, просто будут другие правила и алгоритмы. У нас никаких серьезных проблем сегодня нет.
@Ob_nal
Не общайтесь со следователями
Да, не общайтесь без адвоката вообще и никогда. Так вы сами себе выкопаете огромную яму. Приведу один кейс, как у предпринимателя был обыск, вернее – осмотр. Про отличия уже писал.
Осмотр проводится до возбуждения уголовного дела и особых прав следователь не имеет. Например, вы можете свободно передвигаться по помещению и звонить кому угодно. Хотя об этом вам навряд ли скажут. Так же нельзя изымать найденные вещи, ломать замки и вскрывать двери. Обыск же проводится при уже возбуждённом уголовном деле. Если в жилом помещении, то нужно постановление суда, если в офисе – то следователя. И тут прав у проверяющих уже больше, могут и вскрыть, что посчитают нужным.
Короче, пришли с осмотром к одному предпринимателю. Далее рассказываю с его слов.
С порога всех поставили к стенке и наехали, что он обнальщик, не платит налоги, а еще и бизнес раздробил. Запугали статьями 159, 172, 173, 174, 187, 199 и т.п. Озвучили, что поедет он надолго и с родней попрощаться не успеет. В общем, навели адской жути.
Стали ходить по офису и совать везде свой нос. В приказном порядке попросили открыть серверную, сейф и все шкафы, показать все документы. А потом устроили типа допрос, хотя на самом деле – опрос.
Сразу отмечу, допрос отличается от опроса тем, что допрос – это следственное действие принудительного характера, когда уголовное дело уже возбуждено. Опрос – нет, это просто получение информации, но не доказательств. Дача показаний на допросе в большинстве случаев – обязанность, при опросе – право. При этом документ, который составлял следователь в ходе опроса, он не видел и никакую копию ему не дали.
В общем, как я и писал в посте выше, сам все предъявил, выдал, рассказал и обеспечил следователей необходимой доказухой. На вопрос, зачем он это сделал, сказал, что давили, угрожали, требовали. Кстати, советы из того поста рекомендую перечитать и сохранить.
Понять можно. В подобную заваруху человек попал первый раз, а договора с адвокатом у него не было. Поэтому, если узнали себя, исправляйте ситуацию сегодня – найдите адвоката, при визитах молчите, на прессинг не ведитесь. Ни в чем не помогайте.
У следаков хватает уловок. Они будут применять разные тактики. Говорить: «мы все знаем», «сейчас мы тебя заберем и посадим», «выбор за тобой», «я хочу тебе помочь», «лучше расскажи сам», «ты же понимаешь все последствия?», «второго шанса не будет» и т.п. И обязательно будут пугать, что, если будете молчать, то мгновенно превратитесь из свидетеля в обвиняемого или подозреваемого.
В любом случае вашу вину будут преувеличивать и нагонять жути. Не верьте и не поддавайтесь. Любые вопросы – это ловушка и попытка вывести на разговор. Поэтому повторю: лучше не общайтесь без адвоката вообще. Можно сказать разве что: «если считаете меня виновным – предъявляйте обвинение, приедет адвокат, разберемся». Никто вас к стенке под дуло автомата ставить не будет.
По тому товарищу уже возбудили уголовное дело, сейчас решают адвокаты.
П.с. С инспекторами ФНС тоже особ общаться и рассказывать рассказы не нужно.
@Ob_nal
Да, не общайтесь без адвоката вообще и никогда. Так вы сами себе выкопаете огромную яму. Приведу один кейс, как у предпринимателя был обыск, вернее – осмотр. Про отличия уже писал.
Осмотр проводится до возбуждения уголовного дела и особых прав следователь не имеет. Например, вы можете свободно передвигаться по помещению и звонить кому угодно. Хотя об этом вам навряд ли скажут. Так же нельзя изымать найденные вещи, ломать замки и вскрывать двери. Обыск же проводится при уже возбуждённом уголовном деле. Если в жилом помещении, то нужно постановление суда, если в офисе – то следователя. И тут прав у проверяющих уже больше, могут и вскрыть, что посчитают нужным.
Короче, пришли с осмотром к одному предпринимателю. Далее рассказываю с его слов.
С порога всех поставили к стенке и наехали, что он обнальщик, не платит налоги, а еще и бизнес раздробил. Запугали статьями 159, 172, 173, 174, 187, 199 и т.п. Озвучили, что поедет он надолго и с родней попрощаться не успеет. В общем, навели адской жути.
Стали ходить по офису и совать везде свой нос. В приказном порядке попросили открыть серверную, сейф и все шкафы, показать все документы. А потом устроили типа допрос, хотя на самом деле – опрос.
Сразу отмечу, допрос отличается от опроса тем, что допрос – это следственное действие принудительного характера, когда уголовное дело уже возбуждено. Опрос – нет, это просто получение информации, но не доказательств. Дача показаний на допросе в большинстве случаев – обязанность, при опросе – право. При этом документ, который составлял следователь в ходе опроса, он не видел и никакую копию ему не дали.
В общем, как я и писал в посте выше, сам все предъявил, выдал, рассказал и обеспечил следователей необходимой доказухой. На вопрос, зачем он это сделал, сказал, что давили, угрожали, требовали. Кстати, советы из того поста рекомендую перечитать и сохранить.
Понять можно. В подобную заваруху человек попал первый раз, а договора с адвокатом у него не было. Поэтому, если узнали себя, исправляйте ситуацию сегодня – найдите адвоката, при визитах молчите, на прессинг не ведитесь. Ни в чем не помогайте.
У следаков хватает уловок. Они будут применять разные тактики. Говорить: «мы все знаем», «сейчас мы тебя заберем и посадим», «выбор за тобой», «я хочу тебе помочь», «лучше расскажи сам», «ты же понимаешь все последствия?», «второго шанса не будет» и т.п. И обязательно будут пугать, что, если будете молчать, то мгновенно превратитесь из свидетеля в обвиняемого или подозреваемого.
В любом случае вашу вину будут преувеличивать и нагонять жути. Не верьте и не поддавайтесь. Любые вопросы – это ловушка и попытка вывести на разговор. Поэтому повторю: лучше не общайтесь без адвоката вообще. Можно сказать разве что: «если считаете меня виновным – предъявляйте обвинение, приедет адвокат, разберемся». Никто вас к стенке под дуло автомата ставить не будет.
По тому товарищу уже возбудили уголовное дело, сейчас решают адвокаты.
П.с. С инспекторами ФНС тоже особ общаться и рассказывать рассказы не нужно.
@Ob_nal
Нужен ли запасной НДС?
Недавно прилетел вопрос от подписчика, мол, некоторые каналы рекомендуют брать НДС про запас. Типа это надежно и на старый НДС налоговая смотрит хорошо. Насколько это верно?
Сразу скажу, что да, в этом есть смысл и даже сам порекомендую так делать. Сейчас объясню, почему.
Ситуация в стране, бизнесе и оптимизации меняется стремительно. Какие указы выпустят завтра, никто не знает. Как будут душить оптимизацию через квартал – тоже. Поэтому, если есть надежный поставщик, кто дает годные фирмы и держит цепи, берите в запас. Как говорят, запас карман не тянет и есть не просит. Цена вопроса невелика, а «воткнуть в декларацию», если потребуется, всегда можно. За три года вы его точно используете, не пропадет.
Можно по чуть-чуть разбавлять реальные вычеты каждый квартал. Тоже грамотная политика. И перед тем, как «вставить» этот НДС в свои декларации, вы уже будете видеть, насколько хорошо он стоит. Если случится разрыв, то вы просто не будете его заявлять, а попросите исполнителя поправить ситуацию без палева.
Кстати, первичка из прошлых кварталов реально вызывает у фискалов меньше подозрений, так как там у поставщиков все камералки уже пройдены. Поэтому лучше вообще всегда брать документы не впритык на текущий квартал, а с запасом и на будущий. Опять же, вам уже не придется никуда обращаться и выбирать компании. Вы уже пройдете этот этап и все ваши требования по этим документам будут соблюдены.
Да и еще это может быть тупо выгоднее. Не факт, что цена на зашив в следующем году не вырастет. Когда-то давно и ставки обнала были другие. Никто вообще не предполагал, что кэш, который покупали за 5%, будет стоить 15%. Чисто теоретически подобное может случиться и с НДС.
Наши проверенные сервисы всегда готовы помочь вам свой создать запас проверенных вычетов.
Подробности по ссылкам:
Сервис @ObNds: https://telegra.ph/NDSnem-01-27
Сервис @ProfNds https://telegra.ph/Prof-NDS-12-12
@Ob_nal
Недавно прилетел вопрос от подписчика, мол, некоторые каналы рекомендуют брать НДС про запас. Типа это надежно и на старый НДС налоговая смотрит хорошо. Насколько это верно?
Сразу скажу, что да, в этом есть смысл и даже сам порекомендую так делать. Сейчас объясню, почему.
Ситуация в стране, бизнесе и оптимизации меняется стремительно. Какие указы выпустят завтра, никто не знает. Как будут душить оптимизацию через квартал – тоже. Поэтому, если есть надежный поставщик, кто дает годные фирмы и держит цепи, берите в запас. Как говорят, запас карман не тянет и есть не просит. Цена вопроса невелика, а «воткнуть в декларацию», если потребуется, всегда можно. За три года вы его точно используете, не пропадет.
Можно по чуть-чуть разбавлять реальные вычеты каждый квартал. Тоже грамотная политика. И перед тем, как «вставить» этот НДС в свои декларации, вы уже будете видеть, насколько хорошо он стоит. Если случится разрыв, то вы просто не будете его заявлять, а попросите исполнителя поправить ситуацию без палева.
Кстати, первичка из прошлых кварталов реально вызывает у фискалов меньше подозрений, так как там у поставщиков все камералки уже пройдены. Поэтому лучше вообще всегда брать документы не впритык на текущий квартал, а с запасом и на будущий. Опять же, вам уже не придется никуда обращаться и выбирать компании. Вы уже пройдете этот этап и все ваши требования по этим документам будут соблюдены.
Да и еще это может быть тупо выгоднее. Не факт, что цена на зашив в следующем году не вырастет. Когда-то давно и ставки обнала были другие. Никто вообще не предполагал, что кэш, который покупали за 5%, будет стоить 15%. Чисто теоретически подобное может случиться и с НДС.
Наши проверенные сервисы всегда готовы помочь вам свой создать запас проверенных вычетов.
Подробности по ссылкам:
Сервис @ObNds: https://telegra.ph/NDSnem-01-27
Сервис @ProfNds https://telegra.ph/Prof-NDS-12-12
@Ob_nal
Значимая победа над ЗСК!
Я уже много писал про ЗСК. В 2023 году для многих это стало проблемой. У кэшевиков пачками посыпались лавки, в огромных суммах поморозили средства.
Банки ведут себя по-разному. Есть боле или менее адекватные, типа Альфы, где может и пронести. Кое-где даже дают вывести средства по разным схемам.
А есть «конченые» типа ВТБ, Модуля и «Открытия», где банят по ЗСК всех без разбора и шансов оправдаться. У кэшевиков уже есть понимание, какой банк и как промышляет по ЗСК. И в тех, где тупо блочат, они больше не работают. Но при различных обстоятельствах все может повернуться по-разному даже в одном и том же банке. Четкой статистики, как и судебной практики, пока нет.
Поставленная задача – борьба с обналом и однодневками. Теперь нельзя открывать больше пяти счетов, «отлеживать» фирму тоже смысла нет. Также нельзя одновременно делать смены директора, вида деятельности, названия, адреса. Для банка – это сигнал, что фирму купили и, скорее всего, под кэш.
Но, как обычно, летят компании не только обнальщиков. Под ЗСК закатывают и нормальный бизнес. Особенно тех, кто недавно открыл компанию и начал проводить платежи.
По поводу борьбы я тоже уже писал, что надо жаловаться и писать во все инстанции, требовать принять заявление о закрытии счета и подавать в суд при отказе. Если будет вал обращений, долго игнорировать такое не смогут. Если мы создадим тысячи прецедентов, они переосмыслят актуальность ЗСК.
И вот первая весенняя ласточка. Приведу оригинальный коммент от читателя.
«Привет! Я первый раз в жизни обжаловал решение ЦБ! Поделись с людьми, пусть бомбят ЦБ через приемную.
Ситуация такая. В январе был блок по ЗСК. Сейчас счета часто блочат сразу после открытия. Ты делаешь контору, открываешь счета и холдишь ее квартал, чтобы немного отлежалась. А ЦБ ее на 3-5 день блочит под корень по ЗСК.
Так вот, через обжалование можно снимать блоки. Правда, если нулевые обороты и она просто «холдилась». В январе мы на «мертворожденных» столько денег всадили в одну калитку, думали, что похоронили конторы и надо менять подход. Но я все-таки решил попробовать оспорить через приемную ЦБ. И, как показала практика, они на нашей стороне. А это говорит о том, что ЗСК – очень сырая система, а блоки не поддаются логике. Прикладываю скрины ответа ЦБ.
И автоматом все другие банки сняли 115-ФЗ! Это победа, товарищи!»
Такие дела. И это в «Открытии»! Человека могу только поздравить, а всем подписчикам – следовать совету и не сдаваться. Вместе – мы сила! Читайте решение, прикрепил к посту.
П.с. Могу помочь с заявлениями и подсказать, какую инфу надо указывать и как отправлять. Моя позиция – за бизнес.
@Ob_nal
Я уже много писал про ЗСК. В 2023 году для многих это стало проблемой. У кэшевиков пачками посыпались лавки, в огромных суммах поморозили средства.
Банки ведут себя по-разному. Есть боле или менее адекватные, типа Альфы, где может и пронести. Кое-где даже дают вывести средства по разным схемам.
А есть «конченые» типа ВТБ, Модуля и «Открытия», где банят по ЗСК всех без разбора и шансов оправдаться. У кэшевиков уже есть понимание, какой банк и как промышляет по ЗСК. И в тех, где тупо блочат, они больше не работают. Но при различных обстоятельствах все может повернуться по-разному даже в одном и том же банке. Четкой статистики, как и судебной практики, пока нет.
Поставленная задача – борьба с обналом и однодневками. Теперь нельзя открывать больше пяти счетов, «отлеживать» фирму тоже смысла нет. Также нельзя одновременно делать смены директора, вида деятельности, названия, адреса. Для банка – это сигнал, что фирму купили и, скорее всего, под кэш.
Но, как обычно, летят компании не только обнальщиков. Под ЗСК закатывают и нормальный бизнес. Особенно тех, кто недавно открыл компанию и начал проводить платежи.
По поводу борьбы я тоже уже писал, что надо жаловаться и писать во все инстанции, требовать принять заявление о закрытии счета и подавать в суд при отказе. Если будет вал обращений, долго игнорировать такое не смогут. Если мы создадим тысячи прецедентов, они переосмыслят актуальность ЗСК.
И вот первая весенняя ласточка. Приведу оригинальный коммент от читателя.
«Привет! Я первый раз в жизни обжаловал решение ЦБ! Поделись с людьми, пусть бомбят ЦБ через приемную.
Ситуация такая. В январе был блок по ЗСК. Сейчас счета часто блочат сразу после открытия. Ты делаешь контору, открываешь счета и холдишь ее квартал, чтобы немного отлежалась. А ЦБ ее на 3-5 день блочит под корень по ЗСК.
Так вот, через обжалование можно снимать блоки. Правда, если нулевые обороты и она просто «холдилась». В январе мы на «мертворожденных» столько денег всадили в одну калитку, думали, что похоронили конторы и надо менять подход. Но я все-таки решил попробовать оспорить через приемную ЦБ. И, как показала практика, они на нашей стороне. А это говорит о том, что ЗСК – очень сырая система, а блоки не поддаются логике. Прикладываю скрины ответа ЦБ.
И автоматом все другие банки сняли 115-ФЗ! Это победа, товарищи!»
Такие дела. И это в «Открытии»! Человека могу только поздравить, а всем подписчикам – следовать совету и не сдаваться. Вместе – мы сила! Читайте решение, прикрепил к посту.
П.с. Могу помочь с заявлениями и подсказать, какую инфу надо указывать и как отправлять. Моя позиция – за бизнес.
@Ob_nal
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Когда думаешь, что нашел нереально крутую схему🤣
Информация из БЭПа
Мне продолжают писать и делиться опытом и пользой, за что всем гигантская благодарность. Только реальный опыт решает в этой жизни. Ловите еще пачку годноты про то, как УЭБ занимается предпринимателями. Записал вопросы и ответы.
Привет, расскажи о себе
Приветствую! В настоящее время я пенсионер МВД, уволился летом 22 года, то есть почти действующий сотрудник. Работал на разных должностях от опера до замначальника крупного отдела УЭБиПК. Свыше 15 лет основным профилем деятельности являлись налоги, кстати ваш канал мне как-то порекомендовал один знакомый налоговый инспектор, так что вас читают везде. Сейчас получаю адвокатский статус, планирую продолжить заниматься тем же профилем, но с другой стороны.
Ок, тогда задам актуальные вопросы относительно бизнеса. Чем вкратце занимаются органы УЭБ?
Всем, что по мнению начальника полиции, относится к экономике. А если серьезно, то здесь два вектора. Первый – рассмотрение заявлений, обращений и жалоб граждан. Можно отрабатывать какую-либо ситуацию по заявлению в рамках доследственной проверки и материала КУСП. Зачастую – это заявления о мошенничестве. Сразу скажу, если один физик кинул другого – это общеуголовка и рассмотрение будет поручено Уголовному розыску.
Второй – инициативные разработки. И здесь все гораздо интереснее. Каждый сотрудник инициативно работает по выявлению экономических, налоговых, должностных преступлений в соответствие со своей линией работы. То есть УЭБиПК может заниматься выявлением получения взяток в госорганах: чиновники администрации, местное самоуправление, сотрудники контролирующих органов – «надзоры» всякие, ФССП и т.п. Также выявлением совершения ими злоупотреблением полномочиями.
Еще может заниматься сопровождением выездных налоговых проверок, выявлять «преступные сообщества» (всеми любимые ст.210 УК РФ), ловить фальшивомонетчиков, ездить по лесам в поисках незаконных вырубок леса или на моторной лодке вместе с рыбинспектором ловить браконьеров за незаконную добычу водных биоресурсов.
Также при каждом отделе МВД есть сотрудники ЭБиПК (экономическая безопасность и противодействие коррупции) – это может быть группа, отделение, отдел зависит от численности сотрудников. Подчинение идет как горизонтально – местному начальнику отдела, так и вертикально – вышестоящему управлению ЭБиПК. Соответственно «на земле» больше работа с заявителями, а в управлениях больше ставятся задачи по проведению разработок.
Так что если к вам пришли «местные», то скорее всего проблема не будет глобальной, а вот если из Управления ГУ МВД по субъекту – то тут уже стоит задуматься, что скорее всего о вас еще до личного знакомства уже что-то знают.
Какие приоритеты структуры сегодня?
У каждого сотрудника приоритетом является его линия работы, закрепленная за ним в соответствующих внутренних документах. Среди всей массы важных направлений можно выделить:
Первое – бюджет. Если Вы работаете с бюджетом в достаточных объемах, то скорее всего про вас где-то кто-то что-то да собирает. Особенно если это «нацпроекты» либо «оборонзаказ».
Второе – также в большом приоритете выявление фактов получения взяток в крупном и особо крупном размерах любыми чиновниками, за исключением губернатора, замов, судей и силовиков, так как это уже «поляна» ФСБ. Иногда по крупным чиновникам проводятся совместные мероприятия.
Третье – остальные преступления. Они тоже интересны, особенно, если будут крупные, резонансные, так чтоб по ТВ в «Дежурной части» показали.
Про то, как вычисляют, отрабатывают бизнес и как обезопаситься в следующем посте.
@Ob_nal
Мне продолжают писать и делиться опытом и пользой, за что всем гигантская благодарность. Только реальный опыт решает в этой жизни. Ловите еще пачку годноты про то, как УЭБ занимается предпринимателями. Записал вопросы и ответы.
Привет, расскажи о себе
Приветствую! В настоящее время я пенсионер МВД, уволился летом 22 года, то есть почти действующий сотрудник. Работал на разных должностях от опера до замначальника крупного отдела УЭБиПК. Свыше 15 лет основным профилем деятельности являлись налоги, кстати ваш канал мне как-то порекомендовал один знакомый налоговый инспектор, так что вас читают везде. Сейчас получаю адвокатский статус, планирую продолжить заниматься тем же профилем, но с другой стороны.
Ок, тогда задам актуальные вопросы относительно бизнеса. Чем вкратце занимаются органы УЭБ?
Всем, что по мнению начальника полиции, относится к экономике. А если серьезно, то здесь два вектора. Первый – рассмотрение заявлений, обращений и жалоб граждан. Можно отрабатывать какую-либо ситуацию по заявлению в рамках доследственной проверки и материала КУСП. Зачастую – это заявления о мошенничестве. Сразу скажу, если один физик кинул другого – это общеуголовка и рассмотрение будет поручено Уголовному розыску.
Второй – инициативные разработки. И здесь все гораздо интереснее. Каждый сотрудник инициативно работает по выявлению экономических, налоговых, должностных преступлений в соответствие со своей линией работы. То есть УЭБиПК может заниматься выявлением получения взяток в госорганах: чиновники администрации, местное самоуправление, сотрудники контролирующих органов – «надзоры» всякие, ФССП и т.п. Также выявлением совершения ими злоупотреблением полномочиями.
Еще может заниматься сопровождением выездных налоговых проверок, выявлять «преступные сообщества» (всеми любимые ст.210 УК РФ), ловить фальшивомонетчиков, ездить по лесам в поисках незаконных вырубок леса или на моторной лодке вместе с рыбинспектором ловить браконьеров за незаконную добычу водных биоресурсов.
Также при каждом отделе МВД есть сотрудники ЭБиПК (экономическая безопасность и противодействие коррупции) – это может быть группа, отделение, отдел зависит от численности сотрудников. Подчинение идет как горизонтально – местному начальнику отдела, так и вертикально – вышестоящему управлению ЭБиПК. Соответственно «на земле» больше работа с заявителями, а в управлениях больше ставятся задачи по проведению разработок.
Так что если к вам пришли «местные», то скорее всего проблема не будет глобальной, а вот если из Управления ГУ МВД по субъекту – то тут уже стоит задуматься, что скорее всего о вас еще до личного знакомства уже что-то знают.
Какие приоритеты структуры сегодня?
У каждого сотрудника приоритетом является его линия работы, закрепленная за ним в соответствующих внутренних документах. Среди всей массы важных направлений можно выделить:
Первое – бюджет. Если Вы работаете с бюджетом в достаточных объемах, то скорее всего про вас где-то кто-то что-то да собирает. Особенно если это «нацпроекты» либо «оборонзаказ».
Второе – также в большом приоритете выявление фактов получения взяток в крупном и особо крупном размерах любыми чиновниками, за исключением губернатора, замов, судей и силовиков, так как это уже «поляна» ФСБ. Иногда по крупным чиновникам проводятся совместные мероприятия.
Третье – остальные преступления. Они тоже интересны, особенно, если будут крупные, резонансные, так чтоб по ТВ в «Дежурной части» показали.
Про то, как вычисляют, отрабатывают бизнес и как обезопаситься в следующем посте.
@Ob_nal
Информация из БЭПа, часть вторая
Расскажи про профпригодность УЭБовцев? Насколько они компетентны в делах бизнеса?
Как и во всей системе, из-за возросшей текучки кадров уровень профпригодности сотрудников БЭПа падает. Но есть отраслевые отделы, которые непосредственно заточены под выявление налоговых преступлений, преступлений в бюджетной и кредитно-финансовой сфере. Там профессионалы еще остались, причем сотрудники в таких отделах еще имеют хорошую агентурную сеть в налоговых, банках, госучреждениях, от которых получают значимую оперативную информацию и с ней весьма успешно работают.
А как с бизнесом?
Если биз белый, им не занимаются. Есть у бизнеса косяки, то рано или поздно к нему придут, так как постоянно анализируются попадающие в руки оперативников счета помоек и их книги продаж. После чего делается вывод о возможном наличии в действиях той или иной компании признаков состава налогового правонарушения. Дальше необходимо ревизорам написать справку, а для этого нужна первичная бухгалтерская документация, ради которой бизнесу либо направляются запросы, либо приходят в офис с обыском.
А с обнальщиками как работают?
С обнальщиками на сегодня взаимоотношений практически нет, вернее есть, но в рамках правового поля. Если ловят, то пытаются возбудить на них незаконную банковскую деятельность, а при установлении большой площадки – пытаются вменить 210-ю. При этом от них часто прилетают подставы со стороны УСБ или ФСБ, поэтому старые сотрудники с обнальщиками не разговаривают, а закатывают их по полной.
Молодежь же может стать жертвой собственной алчности и пойти потом по этапу за взятку, полученную от обнальщика. Сегодня на этом рынке давно уже случайных ребят нет. Это лет 10 назад каждый второй сотрудник ОБЭПа знал, через кого можно обналичить, а каждый четвертый отчасти этим и занимался. Хотя, возможно, в других субъектах и иная картина на сегодня.
Насколько тесно взаимодействие УЭБа с ФНС, МВД, другими ведомствами? Откуда идет информация?
С ФНС взаимодействие тесное. На официальном уровне налоговая передает материалы из контрольно-аналитического отдела в порядке ст. 82 НК РФ пачками. Эти материалы в дальнейшем ложатся в основу проводимых сотрудниками ЭБиПК оперативно-розыскных мероприятий. Также налоговая в обязательном порядке привлекает к участию в выездных налоговых проверках в случае, если планируемая сумма доначислений свыше 15 млн. В рамках выездной проводятся совместные выходы на предприятия, составляются осмотры, редко – выемки. В основном задача опера при ВНП – находить и опрашивать директоров контрагентов – помоек, а также сотрудников, уклоняющихся от явки в налоговую.
Также и на своем уровне каждый опер, занимающийся делами, связанными с налогами, бюджетом, КФС обязательно имеет несколько контактов в инспекциях, с которыми можно обсудить любой интересующий вопрос, а самое главное – это заглянуть в сведения о движении денежных средств по счетам и в АСК НДС. Такие знакомства оперативнику очень полезны, чтобы не делать ненужных запросов и не ждать продолжительное время ответов на них, а сразу понять стоит ли занимается той или иной фирмой. Или же первоначальная информация о его правонарушениях не соответствует действительности.
Еще финмониторинг присылает информационные письма. Но там, как правило, толковой информации не приходит. Также скидывает письма о признаках финансовых нарушений Контрольно-счетная палата и всяческие департаменты администрации. И просто обиженные заказчики при выполнении госконтракта. Каждый отраслевой отдел по своей линии ведет переписку с соответствующими госорганами. Потом еще арбитражные управляющие пишут о признаках преднамеренного банкротства. Вообще, много кто что пишет. Все это анализируется и если есть перспектива возбуждения уголовного дела, берется в дальнейшую работу.
@Ob_nal
Расскажи про профпригодность УЭБовцев? Насколько они компетентны в делах бизнеса?
Как и во всей системе, из-за возросшей текучки кадров уровень профпригодности сотрудников БЭПа падает. Но есть отраслевые отделы, которые непосредственно заточены под выявление налоговых преступлений, преступлений в бюджетной и кредитно-финансовой сфере. Там профессионалы еще остались, причем сотрудники в таких отделах еще имеют хорошую агентурную сеть в налоговых, банках, госучреждениях, от которых получают значимую оперативную информацию и с ней весьма успешно работают.
А как с бизнесом?
Если биз белый, им не занимаются. Есть у бизнеса косяки, то рано или поздно к нему придут, так как постоянно анализируются попадающие в руки оперативников счета помоек и их книги продаж. После чего делается вывод о возможном наличии в действиях той или иной компании признаков состава налогового правонарушения. Дальше необходимо ревизорам написать справку, а для этого нужна первичная бухгалтерская документация, ради которой бизнесу либо направляются запросы, либо приходят в офис с обыском.
А с обнальщиками как работают?
С обнальщиками на сегодня взаимоотношений практически нет, вернее есть, но в рамках правового поля. Если ловят, то пытаются возбудить на них незаконную банковскую деятельность, а при установлении большой площадки – пытаются вменить 210-ю. При этом от них часто прилетают подставы со стороны УСБ или ФСБ, поэтому старые сотрудники с обнальщиками не разговаривают, а закатывают их по полной.
Молодежь же может стать жертвой собственной алчности и пойти потом по этапу за взятку, полученную от обнальщика. Сегодня на этом рынке давно уже случайных ребят нет. Это лет 10 назад каждый второй сотрудник ОБЭПа знал, через кого можно обналичить, а каждый четвертый отчасти этим и занимался. Хотя, возможно, в других субъектах и иная картина на сегодня.
Насколько тесно взаимодействие УЭБа с ФНС, МВД, другими ведомствами? Откуда идет информация?
С ФНС взаимодействие тесное. На официальном уровне налоговая передает материалы из контрольно-аналитического отдела в порядке ст. 82 НК РФ пачками. Эти материалы в дальнейшем ложатся в основу проводимых сотрудниками ЭБиПК оперативно-розыскных мероприятий. Также налоговая в обязательном порядке привлекает к участию в выездных налоговых проверках в случае, если планируемая сумма доначислений свыше 15 млн. В рамках выездной проводятся совместные выходы на предприятия, составляются осмотры, редко – выемки. В основном задача опера при ВНП – находить и опрашивать директоров контрагентов – помоек, а также сотрудников, уклоняющихся от явки в налоговую.
Также и на своем уровне каждый опер, занимающийся делами, связанными с налогами, бюджетом, КФС обязательно имеет несколько контактов в инспекциях, с которыми можно обсудить любой интересующий вопрос, а самое главное – это заглянуть в сведения о движении денежных средств по счетам и в АСК НДС. Такие знакомства оперативнику очень полезны, чтобы не делать ненужных запросов и не ждать продолжительное время ответов на них, а сразу понять стоит ли занимается той или иной фирмой. Или же первоначальная информация о его правонарушениях не соответствует действительности.
Еще финмониторинг присылает информационные письма. Но там, как правило, толковой информации не приходит. Также скидывает письма о признаках финансовых нарушений Контрольно-счетная палата и всяческие департаменты администрации. И просто обиженные заказчики при выполнении госконтракта. Каждый отраслевой отдел по своей линии ведет переписку с соответствующими госорганами. Потом еще арбитражные управляющие пишут о признаках преднамеренного банкротства. Вообще, много кто что пишет. Все это анализируется и если есть перспектива возбуждения уголовного дела, берется в дальнейшую работу.
@Ob_nal
Обнал через нотариусов. Схема для реального бизнеса
Я недавно писал про нотариусов, где указывал, что мутить через них не получится. Но дам одну схему, как можно вывести, и которая при определенных условиях работает.
Есть такая история, называется «депозитный счет нотариуса». Это используют, когда стороны сделки решают провести оплату через нотариуса. Мол, это безопасно, официально, исключает риски мошенничества. По сути, замена банковских ячеек. Нотариус удостоверяет сделку, а потом сам переводит деньги продавцу, как только будет регистрация в Росреестре.
А также когда кредитор не хочет или не может принять долги, а заемщик не хочет, чтобы они на нем висели. Да, бывают ситуации, когда кредитору не выгодно принимать бабки и он всячески от этого уклоняется. Или же когда кредиторов несколько, и они не могут договориться между собой, кому должен платить заемщик. Кстати, так платятся кредиты, если у банка забрали лицензию. В общем, смысл такой, чтобы избавиться от обязательств без геморроя. Причем сделать все можно удаленно.
Интерес его использовать как раз в том, что внесение средств на депозит нотариуса означает исполнение финансовых обязательств. И никаких штрафов или пеней уже точно не будет, а кредитная история не пострадает.
Оформляется просто: пишете заявление со всеми данными, нотариус проверяет и принимает от вас сумму, которую помещает на публичный депозитный счёт. В случае расчетов удостоверяет факт сделки и переводит продавцу, как только условия выполнены. Цена вопроса – 0,5% от суммы. На специальный (публичный) депозитный счет нотариуса могут вноситься средства как в нале, так и в безнале.
И как же это использовать?
Раньше так кэшили. К нотариусу приходила фирма и заявляла, что должна определенному физику определенную сумму, например, 50 млн. И вот она готова рассчитаться, но телефон физика не работает и куда он делся, вообще неясно. Мы – честные ребята, возьмите деньги и ищите физика сами. Нотариус соглашается и принимает сумму на свой депозитный счет
По закону, если такое произошло, нотариус должен уведомить кредитора всеми доступными способами, что он и делает. Разумеется, сразу же появляется физик и говорит: «Мне денег отдали? Конечно, заберу, спасибо».
Нотариус все оформляет, физик топает в банк и снимает наличкой без каких-либо комиссий.
Но любые схемы умирают. И если раньше так выгоняли сотни млн, сегодня уже не выйдет. И нотариусы, и банки про это знают и относятся с подозрением. И, скорее всего, либо будут долго компостировать голову, либо откажут вообще. Если фирма свежая, точно не вариант. Откуда это у вас такие долги, если вы месяц назад зарегистрировались? И даже если нотар пропустит, банк тупо не примет средства на счет.
Поэтому так можно лишь в случае старой лавки или реального бизнеса с историей в банке. Но и тут наглеть не нужно. Оформите договор займа, договоритесь с нотариусом и закидывайте частями. Снимайте тоже частями. Кстати, контрагентам, если счет в блоке, так тоже можно платить. Налоговая не увидит в этом схему, перевод на депозит нотариуса для нее – «хорошая операция».
Короче, вменяемые объемы реальному бизнесу вынимать можно. Если надо больше, обращайтесь к профи. Можете написать мне, подскажу.
Пользуйтесь. Читайте канал и благодарите дядю обнальщика.
@Ob_nal
Я недавно писал про нотариусов, где указывал, что мутить через них не получится. Но дам одну схему, как можно вывести, и которая при определенных условиях работает.
Есть такая история, называется «депозитный счет нотариуса». Это используют, когда стороны сделки решают провести оплату через нотариуса. Мол, это безопасно, официально, исключает риски мошенничества. По сути, замена банковских ячеек. Нотариус удостоверяет сделку, а потом сам переводит деньги продавцу, как только будет регистрация в Росреестре.
А также когда кредитор не хочет или не может принять долги, а заемщик не хочет, чтобы они на нем висели. Да, бывают ситуации, когда кредитору не выгодно принимать бабки и он всячески от этого уклоняется. Или же когда кредиторов несколько, и они не могут договориться между собой, кому должен платить заемщик. Кстати, так платятся кредиты, если у банка забрали лицензию. В общем, смысл такой, чтобы избавиться от обязательств без геморроя. Причем сделать все можно удаленно.
Интерес его использовать как раз в том, что внесение средств на депозит нотариуса означает исполнение финансовых обязательств. И никаких штрафов или пеней уже точно не будет, а кредитная история не пострадает.
Оформляется просто: пишете заявление со всеми данными, нотариус проверяет и принимает от вас сумму, которую помещает на публичный депозитный счёт. В случае расчетов удостоверяет факт сделки и переводит продавцу, как только условия выполнены. Цена вопроса – 0,5% от суммы. На специальный (публичный) депозитный счет нотариуса могут вноситься средства как в нале, так и в безнале.
И как же это использовать?
Раньше так кэшили. К нотариусу приходила фирма и заявляла, что должна определенному физику определенную сумму, например, 50 млн. И вот она готова рассчитаться, но телефон физика не работает и куда он делся, вообще неясно. Мы – честные ребята, возьмите деньги и ищите физика сами. Нотариус соглашается и принимает сумму на свой депозитный счет
По закону, если такое произошло, нотариус должен уведомить кредитора всеми доступными способами, что он и делает. Разумеется, сразу же появляется физик и говорит: «Мне денег отдали? Конечно, заберу, спасибо».
Нотариус все оформляет, физик топает в банк и снимает наличкой без каких-либо комиссий.
Но любые схемы умирают. И если раньше так выгоняли сотни млн, сегодня уже не выйдет. И нотариусы, и банки про это знают и относятся с подозрением. И, скорее всего, либо будут долго компостировать голову, либо откажут вообще. Если фирма свежая, точно не вариант. Откуда это у вас такие долги, если вы месяц назад зарегистрировались? И даже если нотар пропустит, банк тупо не примет средства на счет.
Поэтому так можно лишь в случае старой лавки или реального бизнеса с историей в банке. Но и тут наглеть не нужно. Оформите договор займа, договоритесь с нотариусом и закидывайте частями. Снимайте тоже частями. Кстати, контрагентам, если счет в блоке, так тоже можно платить. Налоговая не увидит в этом схему, перевод на депозит нотариуса для нее – «хорошая операция».
Короче, вменяемые объемы реальному бизнесу вынимать можно. Если надо больше, обращайтесь к профи. Можете написать мне, подскажу.
Пользуйтесь. Читайте канал и благодарите дядю обнальщика.
@Ob_nal
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Мужики, с праздником вас!
Каждый мужик – опора и защита своей семьи, родни и близких. А сегодня – и страны. Помните об этом.
Как бы ни ругали власть, и чтобы ни творилось внутри, а на мировой арене мы свои интересы держим и не прогибаемся. И вот хрен его знает, если бы наш президент не был так одержим обороноспособностью, может и ходили бы уже по Мск бравые солдаты НАТО…
И этим можно гордиться. Тем, кто служит и защищает нашу страну – отдельная искренняя благодарность. Всем причастным – большое уважение, остальным – просто жму руку🤝
Не важно, кем ты работаешь или чем занимаешься. Главное – всегда оставаться человеком. Если ты в системе, желаю роста, званий и премий. И будьте нормальными. Если в бизе – прибыли и чёткого решения проблем и задач. Схемарям и стратегам удачи и рабочих схем✊
П.с. Женщины, не дарите носки, подарите любовь.
@Ob_nal
Каждый мужик – опора и защита своей семьи, родни и близких. А сегодня – и страны. Помните об этом.
Как бы ни ругали власть, и чтобы ни творилось внутри, а на мировой арене мы свои интересы держим и не прогибаемся. И вот хрен его знает, если бы наш президент не был так одержим обороноспособностью, может и ходили бы уже по Мск бравые солдаты НАТО…
И этим можно гордиться. Тем, кто служит и защищает нашу страну – отдельная искренняя благодарность. Всем причастным – большое уважение, остальным – просто жму руку🤝
Не важно, кем ты работаешь или чем занимаешься. Главное – всегда оставаться человеком. Если ты в системе, желаю роста, званий и премий. И будьте нормальными. Если в бизе – прибыли и чёткого решения проблем и задач. Схемарям и стратегам удачи и рабочих схем✊
П.с. Женщины, не дарите носки, подарите любовь.
@Ob_nal
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Блин, а ведь так все и будет😐
Информация из БЭПа, часть третья
Продолжу свои вопросы работнику БЭПа.
Как и откуда начинается работа по кому-то?
Что касается проверок бизнеса по налогам и хищениям бюджета, тут все очень индивидуально – начиная от поступившего письма из администрации, либо от выигранного крупного контракта, заканчивая тем, кто на какой машине ездит. Если же контракт еще и в рамках нацпроекта и плюс в новостях засветился, то к гадалке не ходи – займутся.
Инициатором проверки может быть и сам опер, который получил от кого-то информацию, либо в ходе повседневной работы обратил внимание на признаки «левака» в той или иной организации. Золотое правило «деньги любят тишину» здесь тоже работает, и если бизнес платит налогов сильно ниже отраслевой нагрузки, а квартиры, дома, кутеж по дорогим клубам и новые тачки в наличии, то вэлкам! Кстати в этом отношении много материалов приходит из КАО ФНС, которые не открывают проверку, так как нечего взыскивать. При этом, благодаря своим программным комплексам, схему видят, как на ладони. И поэтому в рамках межведомственного взаимодействия передают информацию.
Что касается незаконной деятельности – тут только на основании полученной оперативной информации. Например, о том, что где-то игровой клуб, на такой-то машине развозят по магазинам и заправкам контрафакт, кто-то торгует черной икрой или осетинским спиртом и так далее. При любом случае может использоваться весь арсенал спецсредств, имеющихся в распоряжении полиции.
Чего бояться бизнесу в плане интереса к нему БЭПа?
Честным людям бояться нечего. Вам не смогут при обыске подкинуть «черную» бухгалтерию, печати «помоек» или мешок неучтенной налички. А боятся стоит своих нарушений. Вот за всю мою продолжительную работу мне ни разу никого не «заказывали», зато каждый третий проверяемый интересовался, кто из конкурентов его заказал. Я прекрасно понимаю, что если платить все налоги, которые хочет получить ФНС, то скорее всего, бизнес очень быстро закроется. Поэтому необходимо разумно оптимизировать. Ну или второй вариант – зарабатывать очень много, отбиваться, доказывать свою невиновность, а в итоге все равно заплатить.
К кому особое внимание?
Если не брать явный криминал, а смотреть на легальный бизнес, то это те, кто работает с бюджетом, особенно нацпроекты, а также те, чей бизнес будет убыточным при работе с соблюдением всех норм НК РФ, например, строители, транспортники, ГСМ, производство нерудных материалов и т.п.
Дашь советы бизнесу?
Совет простой – легкая паранойя и всегда быть готовым к визиту полиции. Помните, что офис – это проходной двор. Какие бы вы там себе замки, камеры, сканеры не ставили, СОБР все равно зайдет. Чтобы зайти в офис сотрудникам ЭБиПК не нужно получать разрешение суда, достаточно лишь постановления следователя. Поэтому в офисе не должно быть ничего лишнего.
Второе – все базы данных, вся 1С-ка должны быть удаленными, а доступ к ним обрубаться за минуту, желательно также удаленно. Ни в коем случае не хранить на жестких дисках на компьютерах в офисе никаких баз. Помните, что даже ваш личный ноутбук, оказавшийся в офисе, спокойно изымается для дальнейшего изучения. То же касается телефонов. Не забывайте своевременно удалять переписку, которая в дальнейшем может скомпрометировать.
Ваш главный бухгалтер – самый важный человек, который может как спасти ситуацию, так и всех потопить, зачастую сам того не желая. Внимательно отнеситесь к этой должности при подборе кадров, учитывайте стрессоустойчивость проверяйте и его рабочее место.
Всегда имейте полный пакет документов для доказательства реальности сделок, по которым в дальнейшем могут появится вопросы, требуйте эти документы сразу, не откладывайте на потом, потому что потом, в самый нужный момент, их обычно не оказывается.
И, конечно, все общение с полицией и даже с налоговой только в присутствии адвоката.
@Ob_nal
Продолжу свои вопросы работнику БЭПа.
Как и откуда начинается работа по кому-то?
Что касается проверок бизнеса по налогам и хищениям бюджета, тут все очень индивидуально – начиная от поступившего письма из администрации, либо от выигранного крупного контракта, заканчивая тем, кто на какой машине ездит. Если же контракт еще и в рамках нацпроекта и плюс в новостях засветился, то к гадалке не ходи – займутся.
Инициатором проверки может быть и сам опер, который получил от кого-то информацию, либо в ходе повседневной работы обратил внимание на признаки «левака» в той или иной организации. Золотое правило «деньги любят тишину» здесь тоже работает, и если бизнес платит налогов сильно ниже отраслевой нагрузки, а квартиры, дома, кутеж по дорогим клубам и новые тачки в наличии, то вэлкам! Кстати в этом отношении много материалов приходит из КАО ФНС, которые не открывают проверку, так как нечего взыскивать. При этом, благодаря своим программным комплексам, схему видят, как на ладони. И поэтому в рамках межведомственного взаимодействия передают информацию.
Что касается незаконной деятельности – тут только на основании полученной оперативной информации. Например, о том, что где-то игровой клуб, на такой-то машине развозят по магазинам и заправкам контрафакт, кто-то торгует черной икрой или осетинским спиртом и так далее. При любом случае может использоваться весь арсенал спецсредств, имеющихся в распоряжении полиции.
Чего бояться бизнесу в плане интереса к нему БЭПа?
Честным людям бояться нечего. Вам не смогут при обыске подкинуть «черную» бухгалтерию, печати «помоек» или мешок неучтенной налички. А боятся стоит своих нарушений. Вот за всю мою продолжительную работу мне ни разу никого не «заказывали», зато каждый третий проверяемый интересовался, кто из конкурентов его заказал. Я прекрасно понимаю, что если платить все налоги, которые хочет получить ФНС, то скорее всего, бизнес очень быстро закроется. Поэтому необходимо разумно оптимизировать. Ну или второй вариант – зарабатывать очень много, отбиваться, доказывать свою невиновность, а в итоге все равно заплатить.
К кому особое внимание?
Если не брать явный криминал, а смотреть на легальный бизнес, то это те, кто работает с бюджетом, особенно нацпроекты, а также те, чей бизнес будет убыточным при работе с соблюдением всех норм НК РФ, например, строители, транспортники, ГСМ, производство нерудных материалов и т.п.
Дашь советы бизнесу?
Совет простой – легкая паранойя и всегда быть готовым к визиту полиции. Помните, что офис – это проходной двор. Какие бы вы там себе замки, камеры, сканеры не ставили, СОБР все равно зайдет. Чтобы зайти в офис сотрудникам ЭБиПК не нужно получать разрешение суда, достаточно лишь постановления следователя. Поэтому в офисе не должно быть ничего лишнего.
Второе – все базы данных, вся 1С-ка должны быть удаленными, а доступ к ним обрубаться за минуту, желательно также удаленно. Ни в коем случае не хранить на жестких дисках на компьютерах в офисе никаких баз. Помните, что даже ваш личный ноутбук, оказавшийся в офисе, спокойно изымается для дальнейшего изучения. То же касается телефонов. Не забывайте своевременно удалять переписку, которая в дальнейшем может скомпрометировать.
Ваш главный бухгалтер – самый важный человек, который может как спасти ситуацию, так и всех потопить, зачастую сам того не желая. Внимательно отнеситесь к этой должности при подборе кадров, учитывайте стрессоустойчивость проверяйте и его рабочее место.
Всегда имейте полный пакет документов для доказательства реальности сделок, по которым в дальнейшем могут появится вопросы, требуйте эти документы сразу, не откладывайте на потом, потому что потом, в самый нужный момент, их обычно не оказывается.
И, конечно, все общение с полицией и даже с налоговой только в присутствии адвоката.
@Ob_nal
Как сохранить свои деньги в глобальной сети
У меня на канале уже было много постов про инфобезопасность и даже был запущен специальный курс. Но подписчиков все больше и иногда я буду о каких-то важных моментах напоминать.
Причиной проблем и заражения вирусами в большинстве случаев является сам человек. До сих пор большинство не уделяет этому должного внимания. Но сегодня инфобезопасность – это как руки мыть перед едой. Пройдусь по основным пунктам.
Старайтесь не пользоваться бесплатными Wi-Fi в общественных местах на тех устройствах, где есть важная информация. В большинстве общепитов Wi-Fi открыты, и хакер за соседним столиком в маске и капюшоне, чтобы не палиться, видит открытые порты, запускает червей и может снять все данные с вашего компа.
Либо же он сам раздает сеть под тем же названием, что и у кафе и снимает вообще весь трафик. Так в свое время много развели политиков, воруя их контент в рестах напротив Кремля и госдумы.
Бесплатный ВПН – это тоже самое. Эти сервисы снимают всю информацию и способны дождаться, когда вы получите крупную сумму или премию и снять ее с вашей карты. Ни App Store, ни PlayMarket не занимаются в должном порядке фильтрацией приложений в своих магазинах.
Более того, изначально приложение может быть и нормальным, но через определенное время его могут продать мошенникам, и они уже «докрутят». А обновление скачать придется, иначе работать оно не будет.
Создавайте сложные пароли, например, при помощи KeePass и раз в полгода-год их меняйте. Чем нечитабельнее и «хаосоподобней», тем надежнее. Но 12-ти символов вполне достаточно. Если меняете пароли, можно настроить синхронизацию, тогда облако обновлять не придется. Кстати, тогда и вводить с руки тоже ничего не придется, только Ctrl+C – Ctrl+V. Это обеспечит дополнительную безопасность, если вдруг считывается клавиатура или записывается экран.
Не храните важные данные на компе. Облако надежнее. Если будет утечка с облака, вы не потеряете пароли. Например, у того же KeePass есть функция, когда при утечке данные разрушаются.
Проверяйте сайты, к которым нет доверия. Это можно сделать, зайдя в «сведения о сайте» и посмотреть действительность сертификата. Там будет видно, кто выдал сертификат и кому. Если сайт нереальный, будет написано другое имя. SSL как раз и отвечает за то, чтобы сайт был действительным и подтвержденным. Для спуфинга такую штуку получить не смогут. Если сертификата вообще нет, это проходной двор. Как и неподтвержденные сайты на http в отличие от https.
Никогда не оплачивайте ничего в сети со своей основной карты. Для таких оплат заведите кредитку, где есть лимиты. Перед оплатой можно специально закинуть туда денег. Все операции с основной картой лучше совершайте дома, где есть ваш надежный роутер.
И обязательно ставьте двухфакторку на все, подтверждение почты, сложный пароль из KeePass. Дополнительно дам совет сделать бэкап-слепок вашего телефона и убрать в сейф, на случай, если телефон сломается.
Анонимности в нашей стране нет, о каждом все известно. И есть серьезные ребята, которые могут сломать все. Как на службе, так и сами по себе. Конечно, без особого интереса ломать не будут. Ваши копейки им не нужны. А вот взломать, чтобы через ваш комп делать свои дела – это святое дело. Например, подключить вас к ботнету.
Фактически, любой телефон – это постоянный приемник, компьютер – тоже, но только в случае заражения. Если сайт долго отвечает, не подгружаются картинки или видите аномальное расположение вещей, вполне вероятно, что вам подменили DNS-адрес и дали копию странички, которая ворует ваши данные.
Либо вы сами кликнули на баннер, который запустил определенный скрипт и закинул на ваш комп червя. Результатом может быть то, что в середине ночи вирус может использовать ваш комп, как угодно, даже совершать с него атаки. А если с вашего устройства будет похищена сумма, отвечать будете вы.
Каждый день взаимодействие с сетью становится все глубже. Уделяйте этому внимание.
@Ob_nal
У меня на канале уже было много постов про инфобезопасность и даже был запущен специальный курс. Но подписчиков все больше и иногда я буду о каких-то важных моментах напоминать.
Причиной проблем и заражения вирусами в большинстве случаев является сам человек. До сих пор большинство не уделяет этому должного внимания. Но сегодня инфобезопасность – это как руки мыть перед едой. Пройдусь по основным пунктам.
Старайтесь не пользоваться бесплатными Wi-Fi в общественных местах на тех устройствах, где есть важная информация. В большинстве общепитов Wi-Fi открыты, и хакер за соседним столиком в маске и капюшоне, чтобы не палиться, видит открытые порты, запускает червей и может снять все данные с вашего компа.
Либо же он сам раздает сеть под тем же названием, что и у кафе и снимает вообще весь трафик. Так в свое время много развели политиков, воруя их контент в рестах напротив Кремля и госдумы.
Бесплатный ВПН – это тоже самое. Эти сервисы снимают всю информацию и способны дождаться, когда вы получите крупную сумму или премию и снять ее с вашей карты. Ни App Store, ни PlayMarket не занимаются в должном порядке фильтрацией приложений в своих магазинах.
Более того, изначально приложение может быть и нормальным, но через определенное время его могут продать мошенникам, и они уже «докрутят». А обновление скачать придется, иначе работать оно не будет.
Создавайте сложные пароли, например, при помощи KeePass и раз в полгода-год их меняйте. Чем нечитабельнее и «хаосоподобней», тем надежнее. Но 12-ти символов вполне достаточно. Если меняете пароли, можно настроить синхронизацию, тогда облако обновлять не придется. Кстати, тогда и вводить с руки тоже ничего не придется, только Ctrl+C – Ctrl+V. Это обеспечит дополнительную безопасность, если вдруг считывается клавиатура или записывается экран.
Не храните важные данные на компе. Облако надежнее. Если будет утечка с облака, вы не потеряете пароли. Например, у того же KeePass есть функция, когда при утечке данные разрушаются.
Проверяйте сайты, к которым нет доверия. Это можно сделать, зайдя в «сведения о сайте» и посмотреть действительность сертификата. Там будет видно, кто выдал сертификат и кому. Если сайт нереальный, будет написано другое имя. SSL как раз и отвечает за то, чтобы сайт был действительным и подтвержденным. Для спуфинга такую штуку получить не смогут. Если сертификата вообще нет, это проходной двор. Как и неподтвержденные сайты на http в отличие от https.
Никогда не оплачивайте ничего в сети со своей основной карты. Для таких оплат заведите кредитку, где есть лимиты. Перед оплатой можно специально закинуть туда денег. Все операции с основной картой лучше совершайте дома, где есть ваш надежный роутер.
И обязательно ставьте двухфакторку на все, подтверждение почты, сложный пароль из KeePass. Дополнительно дам совет сделать бэкап-слепок вашего телефона и убрать в сейф, на случай, если телефон сломается.
Анонимности в нашей стране нет, о каждом все известно. И есть серьезные ребята, которые могут сломать все. Как на службе, так и сами по себе. Конечно, без особого интереса ломать не будут. Ваши копейки им не нужны. А вот взломать, чтобы через ваш комп делать свои дела – это святое дело. Например, подключить вас к ботнету.
Фактически, любой телефон – это постоянный приемник, компьютер – тоже, но только в случае заражения. Если сайт долго отвечает, не подгружаются картинки или видите аномальное расположение вещей, вполне вероятно, что вам подменили DNS-адрес и дали копию странички, которая ворует ваши данные.
Либо вы сами кликнули на баннер, который запустил определенный скрипт и закинул на ваш комп червя. Результатом может быть то, что в середине ночи вирус может использовать ваш комп, как угодно, даже совершать с него атаки. А если с вашего устройства будет похищена сумма, отвечать будете вы.
Каждый день взаимодействие с сетью становится все глубже. Уделяйте этому внимание.
@Ob_nal
Новости налички с мировой арены
Мировая элита не отпускает тренд на уход от нала. В Европе анонсировали цифровые паспорта, в Китае уже давно все по куар-кодам и фейсу, вот прилетела новость из Израиля.
Местные власти пилят законопроект, по которому жителям запретят хранить дома крупные суммы. Нарушителей будут наказывать от штрафа 25% вплоть до полной конфискации средств. Хранить дома/в офисе разрешат не более 50 тысяч шекелей, или примерно 1 млн рублей. В какой валюте не имеет значения.
Если вдруг под подушкой отложено больше, придется уведомить налоговую и подтвердить происхождение. Иначе уголовка. Если возникнут подозрения, придут с обыском. Больше 200 000 шекелей (4+ млн руб) хранить нельзя ни под каким соусом. Помимо прочего установлены лимиты по расчетам наликом между физиками и юриками, лимиты на дарение, выдачу зп и т.д., и т.п.
Официальная цель – как обычно, борьба с преступностью, отмыванием и безопасность граждан. Реальная цель – отжать бабла и еще больше закабалить население. Профиты бюджета, кстати, уже прикинули – 300 млн шекелей или 6+ млрд руб.
Что могу сказать? Жестко. Китай и Израиль уже давно являются полигонами для теста так называемого нового мирового порядка. Если кто до сих пор считает это конспирологией, гляньте видосы со всемирного экономического форума.
Но, как уже писал, Россия – особенная страна. И тут так просто не выйдет. Тем более, учитывая сегодняшнюю ситуацию. У нас нал не умрет, видимо, никогда. И если заставят ее отдавать, граждане единым фронтом выйдут и сметут любую власть.
Представьте себе пенсионера, который с советских времен экономил и откладывал налик себе на похороны несколько десятков лет. И тут ему заявляют, что он – преступник-уклонист и должен отдать бабло. А куча людей тупо не доверяет картам. И на то есть причины в виде разных мошенников и блокировок от банков.
Кэш необходим везде. Бизнес без кэша не протянет. Ну разве, кроме каких-то мелких айти конторок. Думаю, не секрет, что вся структура власти и система изнутри коррупционная и, чтобы выводить доходы, нужна наличка. Ни один чиновник или госзакупщик не будет брать откаты безналом на свое ИП или переводом на карту, да и суммы там такие, какие ни один банк не пропустит, а финмон сразу забьет в колокола и внесет во все списки. Правда, сейчас все популярнее становится крипта, но наличку она подвинуть пока не сможет.
Те, кто принимает у нас законы, все это понимают, и им самим искоренение налички невыгодно. Ибо работа и забота о народе – это одно, но надо и о семье подумать.
На мой взгляд, борьба с обналом у нас в стране – это такая игра. Да, будут ограничивать, указывать бизнесу, на что можно тратить наличку, сколько можно снимать, как часто и т.п. Будут кошмарить банки. Хотя в тех же банках обычно, как только зажимают одну схему, сразу открываются другие лазейки.
Кстати, как только с наличкой особенно прижмут, сразу появляются какие-то инфоповоды и удавку ослабляют, замечал много раз. Ситуацию всегда отслеживают. Поэтому никогда не умрет и обналичка. Беспорядочный и бесконтрольный обнал властям не нужен, а вот аккуратный, профессиональный и в допустимых пределах – очень даже.
По поводу Израиля вангую появление на теневом рынке услуг по хранению бабла вдали от земли обетованной. Правда, для этого налик придется оттуда как-то вывезти. А всем подписчикам на всякий дам стандартный совет: легализуйте доходы и кэш пока есть простые, надежные и недорогие способы. В Европе легализация кэша давно стоит больших денег.
@Ob_nal
Мировая элита не отпускает тренд на уход от нала. В Европе анонсировали цифровые паспорта, в Китае уже давно все по куар-кодам и фейсу, вот прилетела новость из Израиля.
Местные власти пилят законопроект, по которому жителям запретят хранить дома крупные суммы. Нарушителей будут наказывать от штрафа 25% вплоть до полной конфискации средств. Хранить дома/в офисе разрешат не более 50 тысяч шекелей, или примерно 1 млн рублей. В какой валюте не имеет значения.
Если вдруг под подушкой отложено больше, придется уведомить налоговую и подтвердить происхождение. Иначе уголовка. Если возникнут подозрения, придут с обыском. Больше 200 000 шекелей (4+ млн руб) хранить нельзя ни под каким соусом. Помимо прочего установлены лимиты по расчетам наликом между физиками и юриками, лимиты на дарение, выдачу зп и т.д., и т.п.
Официальная цель – как обычно, борьба с преступностью, отмыванием и безопасность граждан. Реальная цель – отжать бабла и еще больше закабалить население. Профиты бюджета, кстати, уже прикинули – 300 млн шекелей или 6+ млрд руб.
Что могу сказать? Жестко. Китай и Израиль уже давно являются полигонами для теста так называемого нового мирового порядка. Если кто до сих пор считает это конспирологией, гляньте видосы со всемирного экономического форума.
Но, как уже писал, Россия – особенная страна. И тут так просто не выйдет. Тем более, учитывая сегодняшнюю ситуацию. У нас нал не умрет, видимо, никогда. И если заставят ее отдавать, граждане единым фронтом выйдут и сметут любую власть.
Представьте себе пенсионера, который с советских времен экономил и откладывал налик себе на похороны несколько десятков лет. И тут ему заявляют, что он – преступник-уклонист и должен отдать бабло. А куча людей тупо не доверяет картам. И на то есть причины в виде разных мошенников и блокировок от банков.
Кэш необходим везде. Бизнес без кэша не протянет. Ну разве, кроме каких-то мелких айти конторок. Думаю, не секрет, что вся структура власти и система изнутри коррупционная и, чтобы выводить доходы, нужна наличка. Ни один чиновник или госзакупщик не будет брать откаты безналом на свое ИП или переводом на карту, да и суммы там такие, какие ни один банк не пропустит, а финмон сразу забьет в колокола и внесет во все списки. Правда, сейчас все популярнее становится крипта, но наличку она подвинуть пока не сможет.
Те, кто принимает у нас законы, все это понимают, и им самим искоренение налички невыгодно. Ибо работа и забота о народе – это одно, но надо и о семье подумать.
На мой взгляд, борьба с обналом у нас в стране – это такая игра. Да, будут ограничивать, указывать бизнесу, на что можно тратить наличку, сколько можно снимать, как часто и т.п. Будут кошмарить банки. Хотя в тех же банках обычно, как только зажимают одну схему, сразу открываются другие лазейки.
Кстати, как только с наличкой особенно прижмут, сразу появляются какие-то инфоповоды и удавку ослабляют, замечал много раз. Ситуацию всегда отслеживают. Поэтому никогда не умрет и обналичка. Беспорядочный и бесконтрольный обнал властям не нужен, а вот аккуратный, профессиональный и в допустимых пределах – очень даже.
По поводу Израиля вангую появление на теневом рынке услуг по хранению бабла вдали от земли обетованной. Правда, для этого налик придется оттуда как-то вывезти. А всем подписчикам на всякий дам стандартный совет: легализуйте доходы и кэш пока есть простые, надежные и недорогие способы. В Европе легализация кэша давно стоит больших денег.
@Ob_nal
Налоги на нужды налоговой
Открыл для себя новое развлечение – закупки налоговой. Есть несколько сайтов, где можно это смотреть. У нас же борьба с коррупцией! При том, что, судя по всему, эти источники особо никому не интересны, разве что кроме недобитых оппозиционеров. А там можно почерпнуть много занятного.
Я конечно, не эксперт, а также не погружен в детали, но в тендерах кое-что понимаю и некоторые цифры мой здравый смысл удивляют. Вот несколько примеров.
Поставка знаков почтовых марок для нужд территориальных органов ФНС России в Краснодарском крае – 17 624 750 рублей. Поставка средств вычислительной техники – 44 млн. Поставка средств защищенной печати и тиражирования документов – 107 млн
А еще там конверты, хозтовары, канцтовары, какие-то коробы и т.п. Каждая закупка на миллионы. Одной бумаги для офисной техники для нужд территориальной ФНС только в Краснодарском крае на 18 млн. А еще всякие улучшения, например, выполнение работ по изготовлению и монтажу модульной конструкции «Зона приема гостей» за 39 млн и поставка системы контроля температуры за 22 млн.
По ремонту отдельная история. Набрел на вот такое: выполнение работ по капитальному ремонту объекта: «Нежилое здание Филиала ФКУ "Налог-сервис" ФНС России в Новосибирской области, г. Бердск, (столовая) – 124 млн рублей. Да, столовую будут приводить в порядок за 124 ляма.
Выполнение работ по строительству объекта капитального строительства здания Межрайонной ИФНС России № 1 по Сахалинской области – 1 млрд. Это что за здание будет такое в Южно-Сахалинске за ярд? Но это не потолок. Здание УФНС в Рязани будет за 1,4 ярда.
Есть закупки разных услуг: по уборке, доставке, обслуживанию, наладке, доступа к базам данных. Но самое интересное – это ПО.
Выполнение работ по развитию автоматизированной информационной системы ФНС России (АИС «Налог-3») (пятая очередь) – 1 479 239 000
Оказание услуг по сопровождению автоматизированных информационных систем ФНС России – 2,2 млрд. Круто звучит: оказание услуг по сопровождению. Главное – непонятно.
Подготовка к аттестации Аналитического сегмента ИСА КН по требованиям защиты информации; Опытная эксплуатация ИСА КН и прикладного программного обеспечения в составе АИС «Налог-3»; Создание ИСА КН и модернизация прикладных подсистем АИС «Налог-3» – 608 млн.
И т.д., и т.п. Можете сами полазить, поразвлекаться.
Вывод такой: ведомство № 1 для себя средств не жалеет. При всем при этом в региональные налоговые до сих пор зайти страшно. Советский союз оттуда никуда так и не пропал. Это говорит о том, что система распила никуда не делась. Кстати часто в тендерах выбирается единственный поставщик по только налоговой известным причинам. Вернее, тем, кто этими закупками рулит. Понятно, что налоговая сама себя тут со всех сторон прикроет и схемы никогда никуда не выплывут. Про то, как мутят на гособоронзаказах уже несколько раз писал, например, тут.
Объяснять, что это все за счет ваших налогов, думаю, не нужно. Если нет желания в таком участвовать, вэлкам в наши проверенные сервисы.
Подробности по ссылкам:
Сервис @ObNds: https://telegra.ph/NDSnem-01-27
Сервис @ProfNds https://telegra.ph/Prof-NDS-12-12
@Ob_nal
Открыл для себя новое развлечение – закупки налоговой. Есть несколько сайтов, где можно это смотреть. У нас же борьба с коррупцией! При том, что, судя по всему, эти источники особо никому не интересны, разве что кроме недобитых оппозиционеров. А там можно почерпнуть много занятного.
Я конечно, не эксперт, а также не погружен в детали, но в тендерах кое-что понимаю и некоторые цифры мой здравый смысл удивляют. Вот несколько примеров.
Поставка знаков почтовых марок для нужд территориальных органов ФНС России в Краснодарском крае – 17 624 750 рублей. Поставка средств вычислительной техники – 44 млн. Поставка средств защищенной печати и тиражирования документов – 107 млн
А еще там конверты, хозтовары, канцтовары, какие-то коробы и т.п. Каждая закупка на миллионы. Одной бумаги для офисной техники для нужд территориальной ФНС только в Краснодарском крае на 18 млн. А еще всякие улучшения, например, выполнение работ по изготовлению и монтажу модульной конструкции «Зона приема гостей» за 39 млн и поставка системы контроля температуры за 22 млн.
По ремонту отдельная история. Набрел на вот такое: выполнение работ по капитальному ремонту объекта: «Нежилое здание Филиала ФКУ "Налог-сервис" ФНС России в Новосибирской области, г. Бердск, (столовая) – 124 млн рублей. Да, столовую будут приводить в порядок за 124 ляма.
Выполнение работ по строительству объекта капитального строительства здания Межрайонной ИФНС России № 1 по Сахалинской области – 1 млрд. Это что за здание будет такое в Южно-Сахалинске за ярд? Но это не потолок. Здание УФНС в Рязани будет за 1,4 ярда.
Есть закупки разных услуг: по уборке, доставке, обслуживанию, наладке, доступа к базам данных. Но самое интересное – это ПО.
Выполнение работ по развитию автоматизированной информационной системы ФНС России (АИС «Налог-3») (пятая очередь) – 1 479 239 000
Оказание услуг по сопровождению автоматизированных информационных систем ФНС России – 2,2 млрд. Круто звучит: оказание услуг по сопровождению. Главное – непонятно.
Подготовка к аттестации Аналитического сегмента ИСА КН по требованиям защиты информации; Опытная эксплуатация ИСА КН и прикладного программного обеспечения в составе АИС «Налог-3»; Создание ИСА КН и модернизация прикладных подсистем АИС «Налог-3» – 608 млн.
И т.д., и т.п. Можете сами полазить, поразвлекаться.
Вывод такой: ведомство № 1 для себя средств не жалеет. При всем при этом в региональные налоговые до сих пор зайти страшно. Советский союз оттуда никуда так и не пропал. Это говорит о том, что система распила никуда не делась. Кстати часто в тендерах выбирается единственный поставщик по только налоговой известным причинам. Вернее, тем, кто этими закупками рулит. Понятно, что налоговая сама себя тут со всех сторон прикроет и схемы никогда никуда не выплывут. Про то, как мутят на гособоронзаказах уже несколько раз писал, например, тут.
Объяснять, что это все за счет ваших налогов, думаю, не нужно. Если нет желания в таком участвовать, вэлкам в наши проверенные сервисы.
Подробности по ссылкам:
Сервис @ObNds: https://telegra.ph/NDSnem-01-27
Сервис @ProfNds https://telegra.ph/Prof-NDS-12-12
@Ob_nal
Как влетают обнальщики
В канале я привожу много реальных историй от кэшевиков, иногда беру интервью. Парни делятся опытом, за что всем большая благодарность. Как бывший обнальщик, я понимаю, насколько непростая эта движуха, а последнее время все стало в сотни раз сложнее.
И когда мне пишут люди с просьбами научить их обналу, я прямо говорю: не занимайся этим, бро. Сегодня влетают на огромные суммы очень быстро даже матерые профи. У новичков шансов стартануть без поддержки опытного практика вообще нет. А как уже писал, кэшевики обычно не занимаются обучением. Поэтому подумайте сто тысяч раз, хотите ли вы потерять бабки и решать проблемы с органами или нет.
Сегодня приведу как раз такой кейс, который случился недавно с уже состоявшимся опытным кэшевиком. Ниже его рассказ.
«Одно время мы работали по исполнительным надписям. Все было более или менее ровно, но однажды случилась такая ситуация – деньги с компании по исполнительному документу списались, а на счёт нашего физика не поступили и зависли в казначействе в ФССП. Сумма внушительная – более 10-ти единиц. Стали подключать юристов, пытаться понять, почему не перечисляют бабки.
В ответ органы начали дергать наших дропов на разные опросы в налоговую, ОБЭП и даже прокуратуру. Давили сильно. Приходили домой в погонах, приходилось даже прятать его, так как караулили у дома. Вызывали его, куда только можно вызвать. Где он только не был – налоговая, ФСБ, ОБЭП, прокуратура и т.п. Хотели, чтобы отказался от денег и можно было признать сделку ничтожной. Второго нашего физика тоже дергали.
Пошли долгие и сложные суды с госорганами. Не раз передавали дело из одного суда в другой. Судились в итоге два года, параллельно искали каналы и договаривались с кем только можно было, чтобы помогли достать деньги, – и с судьями, и с прокурорами, и с ОБЭПом. Адвокатов и юристов было нанято туча.
Не один раз нам давали понять, мол, оставьте деньги прекратите судиться или всеми вами заинтересуются в нужных местах. Но мы не сдавались и боролись за эти деньги.
И вот когда уже дотянулись до того, кто точно сможет помочь порешать, он так прямо и сказал: забудьте, ребята, про эти деньги. Тут много кто замешан уже. Короче, кто-то при власти в определенной структуре увидел схему и их тупо отжал.
Почему так произошло и как мы оказались в зоне определенного интереса, неизвестно. Были мысли, что замешан нотариус. Либо его прижали, и он показал пальцем, либо сам в доле. Может, кто-то из высоких приставов увидел и решил забрать. В общем, деньги ушли. Такая история».
@Ob_nal
В канале я привожу много реальных историй от кэшевиков, иногда беру интервью. Парни делятся опытом, за что всем большая благодарность. Как бывший обнальщик, я понимаю, насколько непростая эта движуха, а последнее время все стало в сотни раз сложнее.
И когда мне пишут люди с просьбами научить их обналу, я прямо говорю: не занимайся этим, бро. Сегодня влетают на огромные суммы очень быстро даже матерые профи. У новичков шансов стартануть без поддержки опытного практика вообще нет. А как уже писал, кэшевики обычно не занимаются обучением. Поэтому подумайте сто тысяч раз, хотите ли вы потерять бабки и решать проблемы с органами или нет.
Сегодня приведу как раз такой кейс, который случился недавно с уже состоявшимся опытным кэшевиком. Ниже его рассказ.
«Одно время мы работали по исполнительным надписям. Все было более или менее ровно, но однажды случилась такая ситуация – деньги с компании по исполнительному документу списались, а на счёт нашего физика не поступили и зависли в казначействе в ФССП. Сумма внушительная – более 10-ти единиц. Стали подключать юристов, пытаться понять, почему не перечисляют бабки.
В ответ органы начали дергать наших дропов на разные опросы в налоговую, ОБЭП и даже прокуратуру. Давили сильно. Приходили домой в погонах, приходилось даже прятать его, так как караулили у дома. Вызывали его, куда только можно вызвать. Где он только не был – налоговая, ФСБ, ОБЭП, прокуратура и т.п. Хотели, чтобы отказался от денег и можно было признать сделку ничтожной. Второго нашего физика тоже дергали.
Пошли долгие и сложные суды с госорганами. Не раз передавали дело из одного суда в другой. Судились в итоге два года, параллельно искали каналы и договаривались с кем только можно было, чтобы помогли достать деньги, – и с судьями, и с прокурорами, и с ОБЭПом. Адвокатов и юристов было нанято туча.
Не один раз нам давали понять, мол, оставьте деньги прекратите судиться или всеми вами заинтересуются в нужных местах. Но мы не сдавались и боролись за эти деньги.
И вот когда уже дотянулись до того, кто точно сможет помочь порешать, он так прямо и сказал: забудьте, ребята, про эти деньги. Тут много кто замешан уже. Короче, кто-то при власти в определенной структуре увидел схему и их тупо отжал.
Почему так произошло и как мы оказались в зоне определенного интереса, неизвестно. Были мысли, что замешан нотариус. Либо его прижали, и он показал пальцем, либо сам в доле. Может, кто-то из высоких приставов увидел и решил забрать. В общем, деньги ушли. Такая история».
@Ob_nal
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Обнальщик и государство😂
Где взять дропов для компаний. Часть первая – сарафан
У большинства теневиков проблем с дропами никогда не было. Всю жизнь их находили даже начинающие через знакомых и коллег. Кто-то кого-то привел, родственники, сарафанное радио и т.п.
У такого варианта есть свои плюсы и минусы.
Допустим, у вас есть 10 друзей. Вы со всеми поговорили, предложили искать людей и каждый привел по одному человеку. И вот у вас 10 дропов. Каждый дроп потом приведет еще одного или двоих, если им пообещать бонус. И вот уже 20-30. А дальше так и пойдет. Тот, кто приводит, за каждого человека получает деньги, поэтому это всем интересно.
Плюс – если много знакомых и есть средства, можно привлечь много дропов.
Минус в том, что если органы начнут работать и появятся проблемы, то, когда к людям будут приходить, в 95% случаев они будут сдавать работодателя. Рядовые дропы боятся органов, ни за что не держатся, а «зарплата» в 5-10 тысяч тут не решает. Это чревато тем, что рано или поздно выйдут на главного заказчика или организатора и решать придется совсем за другие деньги. На практике, происходит именно так. И есть много историй, которые плохо заканчивались.
В качестве примера можно вспомнить, как рушили банки и разводили АСВ на выплаты. В свое время были разные черные банкиры, которые банкротили свои собственные банки и получали от АСВ по 700 тысяч, а потом 1,4 млн на каждый липовый вклад. Вначале договоры о вкладах просто рисовали и физик мог даже никуда не ходить.
Когда за этим начался контроль, схему изменили и дошли до того, что дропов приводили официально. Они реально приходили в отделение банка, вносили вклад живыми деньгами через кассу и все красиво проводилось. Разумеется, деньги никуда не ходили. Банкир давал физику наличку, а тот относил ее в его же банк. Своего рода карусель.
Проблема банкиров в том, что они не занимаются дропами и поэтому они искали определенных людей, которые находили им «вкладчиков» за плату в районе 30%. Профит немалый. Условный дроповод получал с одного человека 420 тысяч, а платил дропу, сколько сам считал нужным. 100 человек – 42 млн. Конечно, проблем с людьми не было, привозили автобусами.
Схема закончилась тем, что государство решило это пресечь и дропам банально перестали выплачивать деньги, даже если они все официально оформляли и вносили нал в кассу платежным поручением.
Дополнительно против людей начали возбуждать уголовные дела по составу хищения средств из бюджета, а это уже сфера ФСБ. И когда к сотне дропов приходили оперативники ФСБ и клали их лицом в пол, 99% все рассказывали и сдавали посредников. И те уже вместо 42 млн получали 5-7 лет.
Сегодня в большинстве случаев людей могут закрыть просто на показаниях. Доказывать и раскручивать схемы органы могут и потом. А для возбуждения и привлечения им будет достаточно показаний. Или, например, того, чтобы пришло 5 человек, которые укажут на тебя пальцем и заявят, что ты просил их зарегистрировать фирму. Этого хватит, чтобы согласовать с прокуратурой и возбудить дело.
Поэтому не надо думать, что, если есть много знакомых, кто готов привести дропов, то у вас все замечательно. Всегда смотрите на то, какие могут быть подводные камни, как на вас могут выйти и какие возможны варианты развития событий. Если есть серьезные риски, нужно менять схему. Если выйти невозможно, а общение только по интернету, можно рисковать.
@Ob_nal
У большинства теневиков проблем с дропами никогда не было. Всю жизнь их находили даже начинающие через знакомых и коллег. Кто-то кого-то привел, родственники, сарафанное радио и т.п.
У такого варианта есть свои плюсы и минусы.
Допустим, у вас есть 10 друзей. Вы со всеми поговорили, предложили искать людей и каждый привел по одному человеку. И вот у вас 10 дропов. Каждый дроп потом приведет еще одного или двоих, если им пообещать бонус. И вот уже 20-30. А дальше так и пойдет. Тот, кто приводит, за каждого человека получает деньги, поэтому это всем интересно.
Плюс – если много знакомых и есть средства, можно привлечь много дропов.
Минус в том, что если органы начнут работать и появятся проблемы, то, когда к людям будут приходить, в 95% случаев они будут сдавать работодателя. Рядовые дропы боятся органов, ни за что не держатся, а «зарплата» в 5-10 тысяч тут не решает. Это чревато тем, что рано или поздно выйдут на главного заказчика или организатора и решать придется совсем за другие деньги. На практике, происходит именно так. И есть много историй, которые плохо заканчивались.
В качестве примера можно вспомнить, как рушили банки и разводили АСВ на выплаты. В свое время были разные черные банкиры, которые банкротили свои собственные банки и получали от АСВ по 700 тысяч, а потом 1,4 млн на каждый липовый вклад. Вначале договоры о вкладах просто рисовали и физик мог даже никуда не ходить.
Когда за этим начался контроль, схему изменили и дошли до того, что дропов приводили официально. Они реально приходили в отделение банка, вносили вклад живыми деньгами через кассу и все красиво проводилось. Разумеется, деньги никуда не ходили. Банкир давал физику наличку, а тот относил ее в его же банк. Своего рода карусель.
Проблема банкиров в том, что они не занимаются дропами и поэтому они искали определенных людей, которые находили им «вкладчиков» за плату в районе 30%. Профит немалый. Условный дроповод получал с одного человека 420 тысяч, а платил дропу, сколько сам считал нужным. 100 человек – 42 млн. Конечно, проблем с людьми не было, привозили автобусами.
Схема закончилась тем, что государство решило это пресечь и дропам банально перестали выплачивать деньги, даже если они все официально оформляли и вносили нал в кассу платежным поручением.
Дополнительно против людей начали возбуждать уголовные дела по составу хищения средств из бюджета, а это уже сфера ФСБ. И когда к сотне дропов приходили оперативники ФСБ и клали их лицом в пол, 99% все рассказывали и сдавали посредников. И те уже вместо 42 млн получали 5-7 лет.
Сегодня в большинстве случаев людей могут закрыть просто на показаниях. Доказывать и раскручивать схемы органы могут и потом. А для возбуждения и привлечения им будет достаточно показаний. Или, например, того, чтобы пришло 5 человек, которые укажут на тебя пальцем и заявят, что ты просил их зарегистрировать фирму. Этого хватит, чтобы согласовать с прокуратурой и возбудить дело.
Поэтому не надо думать, что, если есть много знакомых, кто готов привести дропов, то у вас все замечательно. Всегда смотрите на то, какие могут быть подводные камни, как на вас могут выйти и какие возможны варианты развития событий. Если есть серьезные риски, нужно менять схему. Если выйти невозможно, а общение только по интернету, можно рисковать.
@Ob_nal
Где взять дропов для компаний. Часть вторая – интернет
Если вы решили прислушаться к нашему предыдущему посту и не искать дропов через знакомых, порекомендуем посмотреть, как ищут дропов реальные обнальщики и закрывают свои потребности в людях. Для этого создают сайты для поиска работы, сделать это не сложно, много времени не отнимает. Там размещают разные вакансии, которые реально не существуют. Например, разнорабочий. Ставят хорошую зарплату выше рынка, указывают, что это может быть подработкой, а также готовы платить разово за выход по 3-5к.
Если вы это сделаете, вам очень быстро накидают множество резюме с контактами. На практике, такие сайты даже не нужно сильно раскручивать. У многих людей сегодня проблемы с работой, и они ищут вакансии сами.
Далее вы сажаете менеджера, который связывается с соискателями и прощупывает их на роль дропов. Если человек с высшим образованием и имеет опыт работы в офисе, с ним заканчивают беседу. Когда образования нет, работал дворником или на стройке, с большой долей вероятности, он согласится оформить фирму.
Менеджер сообщает человеку, что спрос на данную вакансию высокий, но он готов предоставить другую, для этого нужно оставить свои паспортные данные и СНИЛС, чтобы его проверили. По этим документам проверяется, нет ли на нем уже компаний.
Если нет, сообщаете, что эта вакансия уже неактуальна, но для него есть другая подходящая работа. Она заключается в том, что нужен человек для перерегистрации. Требуется открыть компанию, которая затем продается и ее переоформляют на другого, после чего человек свободен.
Большинство людей не знают, как и для чего создаются компании, поэтому соглашаются. Ничего сложного он не видит – даешь данные, откроешь фирму, ее перерегистрируют и все. Разумеется, в большинстве случаев ничего не перерегистрируют, а договариваются на оплату за выезды и тянут время. Выглядит просто, безопасно, и люди идут. Далее из них можно даже отбирать более адекватных.
Из 10-ти людей в дальнейшем 2-3 человека превращаются в хороших дропов. Учитывая сотни заявок, закрыть вопрос с директорами перестает быть проблемой. Раньше официально указывали должность «курьер-регистратор» и «номинальный директор», но сегодня поисковики такое уже не пропускают.
Сейчас так ищут все: и регистраторы, и кэшевики. Предприниматели же чаще по старинке, через знакомых. Я рекомендую именно такой способ.
@Ob_nal
Если вы решили прислушаться к нашему предыдущему посту и не искать дропов через знакомых, порекомендуем посмотреть, как ищут дропов реальные обнальщики и закрывают свои потребности в людях. Для этого создают сайты для поиска работы, сделать это не сложно, много времени не отнимает. Там размещают разные вакансии, которые реально не существуют. Например, разнорабочий. Ставят хорошую зарплату выше рынка, указывают, что это может быть подработкой, а также готовы платить разово за выход по 3-5к.
Если вы это сделаете, вам очень быстро накидают множество резюме с контактами. На практике, такие сайты даже не нужно сильно раскручивать. У многих людей сегодня проблемы с работой, и они ищут вакансии сами.
Далее вы сажаете менеджера, который связывается с соискателями и прощупывает их на роль дропов. Если человек с высшим образованием и имеет опыт работы в офисе, с ним заканчивают беседу. Когда образования нет, работал дворником или на стройке, с большой долей вероятности, он согласится оформить фирму.
Менеджер сообщает человеку, что спрос на данную вакансию высокий, но он готов предоставить другую, для этого нужно оставить свои паспортные данные и СНИЛС, чтобы его проверили. По этим документам проверяется, нет ли на нем уже компаний.
Если нет, сообщаете, что эта вакансия уже неактуальна, но для него есть другая подходящая работа. Она заключается в том, что нужен человек для перерегистрации. Требуется открыть компанию, которая затем продается и ее переоформляют на другого, после чего человек свободен.
Большинство людей не знают, как и для чего создаются компании, поэтому соглашаются. Ничего сложного он не видит – даешь данные, откроешь фирму, ее перерегистрируют и все. Разумеется, в большинстве случаев ничего не перерегистрируют, а договариваются на оплату за выезды и тянут время. Выглядит просто, безопасно, и люди идут. Далее из них можно даже отбирать более адекватных.
Из 10-ти людей в дальнейшем 2-3 человека превращаются в хороших дропов. Учитывая сотни заявок, закрыть вопрос с директорами перестает быть проблемой. Раньше официально указывали должность «курьер-регистратор» и «номинальный директор», но сегодня поисковики такое уже не пропускают.
Сейчас так ищут все: и регистраторы, и кэшевики. Предприниматели же чаще по старинке, через знакомых. Я рекомендую именно такой способ.
@Ob_nal
Поздравления от Обнальщика
Мужчина не может жить без женщин. И на мой взгляд, мужчина должен строить и зарабатывать, а также – оберегать семью и родину. А женщина – должна быть женщиной! И каждая хочет хоть иногда побыть слабой. Даже если она крутая начальница, нагибает армию работников, ей хочется прийти домой, расслабиться, отдаться и почувствовать себя в сильных и уверенных руках. Поэтому мой совет мужчинам будет такой: прислушайтесь к вашим половинкам и цените женщин!
Быть женщиной это значит – создавать для мужчины условия, когда ему будет хотеться работать и достигать. И главное – любить своего мужчину. Никогда не забывайте, что вы – женщины! Сегодня, в непростые времена, считаю, что именно женская энергия, доброта и чувствительность может понизить градус напряженности. Даже на уровне каждой отдельной семьи. Будьте внимательны к своим мужчинам и миру вокруг, тогда все будет хорошо.
Короче, любимые женщины, давайте мужикам любовь, красоту, ласку и заботу, а об остальном мы позаботимся.
Будьте веселыми, счастливыми, кайфовыми, хорошими, любимыми!
Всех люблю, обнял, приподнял!😎
@Ob_nal
Мужчина не может жить без женщин. И на мой взгляд, мужчина должен строить и зарабатывать, а также – оберегать семью и родину. А женщина – должна быть женщиной! И каждая хочет хоть иногда побыть слабой. Даже если она крутая начальница, нагибает армию работников, ей хочется прийти домой, расслабиться, отдаться и почувствовать себя в сильных и уверенных руках. Поэтому мой совет мужчинам будет такой: прислушайтесь к вашим половинкам и цените женщин!
Быть женщиной это значит – создавать для мужчины условия, когда ему будет хотеться работать и достигать. И главное – любить своего мужчину. Никогда не забывайте, что вы – женщины! Сегодня, в непростые времена, считаю, что именно женская энергия, доброта и чувствительность может понизить градус напряженности. Даже на уровне каждой отдельной семьи. Будьте внимательны к своим мужчинам и миру вокруг, тогда все будет хорошо.
Короче, любимые женщины, давайте мужикам любовь, красоту, ласку и заботу, а об остальном мы позаботимся.
Будьте веселыми, счастливыми, кайфовыми, хорошими, любимыми!
Всех люблю, обнял, приподнял!😎
@Ob_nal
Не надо придумывать себе проблемы
С налогами все жестче. Предприниматели выкручиваются разными способами и изобретают схемы. Только вот часто они их не докручивают и в итоге влетают на еще большие проблемы. Расскажу пару историй.
Одна фирма рисовала договоры на доставку с дружественными ИП-шками, но возила товар сама, а декларировала подрядчика и заявляла вычеты. И какое-то время все шло гладко, а потом стало гадко. Случилась очередная камералка и внимательные фискалы задались вопросом: а чего это тут нет движения по счету и такой нехилый долг за перевозки, а исполнитель ничего не требует.
Стали копать, запросили помощь в ГИБДД, и там им дали инфу, когда и где этих водил ловили и штрафовали за нарушение ПДД. Дальше глянули документы с путевыми листами и выяснили, что эти авто в данное время катались вообще в другом регионе за тысячи километров. Объяснить ситуацию изобретатель схемы не смог. В итоге зафейкали документы и сняли вычеты.
Другой предприниматель заявил закупку запчастей на свой автопарк для ремонта ТС. Но недокрутил с красотой поставщика. Фискалы выяснили, что поставщик без транспорта, недвижимости, персонала и платежей за аренду. Да еще и налоги не платит. Сам же бизнесмен тупо физически не мог осилить за такой сжатый срок ремонт своих авто, чтобы освоить такой объем запчастей. В итоге закупку признали фейковой и вычеты сняли.
В третьем случае бизнесмен не смог предоставить сертификаты на закупаемую продукцию.
В четвертом запалили на продаже по заниженной стоимости своей же фирме-прокладке, которая накручивала цену и отпускала уже реальным заказчикам.
Да много я могу рассказать, как влетали, когда изобретали многоэтажные и типа умные схемы ухода от НДС. Даже лизинг зарезают, если поймут, что нет экономического смысла, а вы будете мычать в ответ.
Поэтому крутить такое самостоятельно без тщательной подготовки с профессиональными налоговыми адвокатами категорически не советую. Любую вашу колхозную схему могут очень быстро вскрыть.
Поэтому начните лучше продуктивное сотрудничество с компетентным поставщиком и будет у вас все норм. Он же вам и с легендами поможет.
Наши годами проверенные сервисы всегда в работе.
Подробно по ссылкам:
Сервис @ObNds: https://telegra.ph/NDSnem-01-27
Сервис @ProfNds https://telegra.ph/Prof-NDS-12-12
@Ob_nal
С налогами все жестче. Предприниматели выкручиваются разными способами и изобретают схемы. Только вот часто они их не докручивают и в итоге влетают на еще большие проблемы. Расскажу пару историй.
Одна фирма рисовала договоры на доставку с дружественными ИП-шками, но возила товар сама, а декларировала подрядчика и заявляла вычеты. И какое-то время все шло гладко, а потом стало гадко. Случилась очередная камералка и внимательные фискалы задались вопросом: а чего это тут нет движения по счету и такой нехилый долг за перевозки, а исполнитель ничего не требует.
Стали копать, запросили помощь в ГИБДД, и там им дали инфу, когда и где этих водил ловили и штрафовали за нарушение ПДД. Дальше глянули документы с путевыми листами и выяснили, что эти авто в данное время катались вообще в другом регионе за тысячи километров. Объяснить ситуацию изобретатель схемы не смог. В итоге зафейкали документы и сняли вычеты.
Другой предприниматель заявил закупку запчастей на свой автопарк для ремонта ТС. Но недокрутил с красотой поставщика. Фискалы выяснили, что поставщик без транспорта, недвижимости, персонала и платежей за аренду. Да еще и налоги не платит. Сам же бизнесмен тупо физически не мог осилить за такой сжатый срок ремонт своих авто, чтобы освоить такой объем запчастей. В итоге закупку признали фейковой и вычеты сняли.
В третьем случае бизнесмен не смог предоставить сертификаты на закупаемую продукцию.
В четвертом запалили на продаже по заниженной стоимости своей же фирме-прокладке, которая накручивала цену и отпускала уже реальным заказчикам.
Да много я могу рассказать, как влетали, когда изобретали многоэтажные и типа умные схемы ухода от НДС. Даже лизинг зарезают, если поймут, что нет экономического смысла, а вы будете мычать в ответ.
Поэтому крутить такое самостоятельно без тщательной подготовки с профессиональными налоговыми адвокатами категорически не советую. Любую вашу колхозную схему могут очень быстро вскрыть.
Поэтому начните лучше продуктивное сотрудничество с компетентным поставщиком и будет у вас все норм. Он же вам и с легендами поможет.
Наши годами проверенные сервисы всегда в работе.
Подробно по ссылкам:
Сервис @ObNds: https://telegra.ph/NDSnem-01-27
Сервис @ProfNds https://telegra.ph/Prof-NDS-12-12
@Ob_nal