دکتر #حسین_عبده_تبریزی در کانال خود تکذیبیه‌ای منتشر کردند:

"تکذیبیه
کسی یا کسانی به نام "مهندس امیری" کانالی درست کرده اند که این جانب را به عنوان # دکتر عبده تبریزی (معاون رئیس جمهور در امور اقتصادی) معرفی می کنند. روشن است که هم عنوان جعلی است و بنده چنین سمتی ندارم و هم کانال مرتبط به این جانب نیست. در این کانال تبلیغ می کنند که "موقعیت دائم در بازار سرمایه" خواهید داشت. این کانال هیچ ارتباطی به این جانب ندارد و هدف اداره کنندگان آن نیز بر این جانب مکشوف نیست."

این دیگر از آن بداخلاقی‌های عجیب است. پول درآوردن به هر قیمتی....

#نیمکت، کانال تلگرامی #سعید_اسلامی_بیدگلی
http://T.me/nymkat

#آیزاک_نیوتون وقتی در سقوط بازار قرن ۱۷ انگلستان خانه‌خراب شد، با یاس و اندوه گفت:
"می‌توانم حرکت ستارگان را محاسبه کنم، اما دیوانگی مردم را نمی‌توانم"

از کتاب #فیزیک_مالی
#جیمز_اوئن_ودرال
ترجمه دکتر #حسین_عبده_تبریزی

#نیمکت، نکات اقتصادی، مالی و ...
@nymkat

دو وز پیش دکتر #حسین_عبده_تبریزی و #میثم_رادپور یادداشتی در روزنامه #دنیای_اقتصاد منتشر کردند و در آن به مسئله هم‌زمانی بحران بانکی و بحران ارزی در ایران پرداختند. در زیر خلاصه‌ای از این یادداشت آورده شده است:

- به عواملي متعددي مي‌توان اشاره کرد که زمينه‌ساز نوسانات روبه بالاي نرخ ارز بوده است: افزايش بي‌سابقه حجم نقدينگي، قيمت‌هاي نسبتا پايين نفت، ادامه تحريم‌هاي اقتصادي حتي باوجود برجام، نزديک شدن حجم تعهدات ارزي کشور به سقف تاريخي آن و نگراني از شکل‌گيري پاره‌اي تنش‌هاي اجتماعي در کشور. اما بعد ديگري هم به محرک‌هاي بازار ارز اضافه شده است؛ بعدي که به زعم نگارندگان از ساير عوامل تحريک‌کننده بازار ارز مهم‌تر، بلندمدت‌تر و با آثار دامنه‌دارتر است: بحران نظام بانکي.

- طي سال‌هاي اخير سياست‌هاي پولي بانک مرکزي اگرچه تورم را در سطوح نسبتا پايين حفظ کرد، اما آسيب‌هاي جدي به نظام بانکي کشور وارد آورد... نتيجه اين سیاست‌ها ايجاد شکاف کم‌سابقه بين نرخ سود بانکي و نرخ تورم بود؛ متغيري که از آن به‌عنوان نرخ بهره واقعي ياد مي‌کنند.

- تصوير شکاف نرخ سود- نرخ تورم، عينا به‌صورت شکاف بدهي- دارايي به ترازنامه بانک‌ها منتقل شد. هم اکنون نظام بانکي کشور شامل نهادهايي است که بدون ترديد هيچ پوشش سرمايه‌اي براي جبران زيان‌هاي خود ندارند و طبق استانداردهاي نظام بانکي بين‌الملل فعاليت آن‌ها بايد متوقف شود.

- بحران هاي بانکي پايه اعتماد در نظام اقتصادي کشور را سست مي‌کند؛ اعتمادي که در غياب آن بازيگران بازار پول تمايل مي‌يابند، وجوه خود را به چيزي مستقل از مقام ناظر بازار پول (بانک مرکزي) بدل کنند؛ چيزي مانند دارايي‌هاي فيزيکي و ارز. هراس ناشي از خدشه‌دار شدن اعتبار ابرمتعهدان بازار پول حتي ممکن است سپرده‌گذاران را متقاعد کند که پول خود را به چيزي مستقل از نظام قانوني کشور تبديل کنند: حواله ارزي معمول‌ترين مسير ممکن براي تحقق اين هدف است. اين چنين است که بحران‌هاي بانکي به شکل‌گيري و تعميق بحران‌هاي ارزي دامن مي‌زنند. بحران‌هاي توام يا همزاد بانک و ارز به وابستگي‌هاي متقابل بحران بانکي با بحران تراز پرداخت‌ها اشاره دارد.

- مطالعات نشان مي‌دهند که در بحران‌هاي دوگانه (همزاد) هزينه‌هاي از دست رفتن ذخاير و هزينه‌هاي نجات بانک‌ها از بحران‌هاي مستقل بانکي يا ارزي به‌مراتب بالاتر است.... به گزارش بانک مرکزي تراز پرداخت‌هاي کشور در سال شمسي منتهي به اسفندماه ۹۵ و آذرماه ۹۶ به‌ترتيب با ثبت ارقام ۶/ ۷- و ۶/ ۸- ميليارد دلار به کمترين ميزان در ۱۸سال گذشته رسيده است. بررسي اجزاي تراز پرداخت‌ها بر حجم نگراني‌ها مي افزايد. طي دو دوره يادشده حساب سرمايه باثبت ارقام ۱۴- و ۱۸- ميليارد دلار بيشترين تغييرات و بيشترين سهم را در کاهش تراز پرداخت‌ها داشته است... بدون شک مي‌توان ادعا کرد که اين ارقام پيام‌هايي واضح از شروع بحران همزاد در کشور مخابره مي‌کند.

- تصور ما آن است که نظام مالي کشور به‌دليل پديده بحران همزاد در معرض ريسک‌هاي جدي قرار دارد... اين‌ها بدان معناست که راه حل اصلي براي حل بحران ارزي در اين شرايط، حل و فصل بحران بانکي است و راهکارهاي ديگر در بهترين حالت تنها به‌صورت موقت اثرگذار خواهند بود. شواهد اين پديده در بي اثربودن اقدامات بانک مرکزي موسوم به «تدابير بانک مرکزي براي مديريت بازار ارز» مشهود است؛ اقداماتي که حتي به‌طور موقت هم آرامش بازار ارز را حفظ نکرد.

برای خواندن کامل یادداشت روی لینک زیر کلیک کنید:
http://www.magiran.com/npview.asp?ID=3732277

#نیمکت، یادداشت‌های کوتاه اقتصادی، مالی و ...
@nymkat

نشست بحران ارزی و رویکرد دستوری

با حضور:
#محمدصادق_الحسینی
دکتر #مجید_شاکری
دکتر #حسین_عبده_تبریزی
چهارشنبه ۵ اردیبهشت ساعت ۱۷

@nymkat

✅ چهارمین کنفرانس علمی مدیریت شهری، اقتصاد نوین شهری و درآمدهای پایدار برگزار می‌شود

امروز دوشنبه مورخ 97/02/24، چهارمین کنفرانس علمی مدیریت شهری، اقتصاد نوین شهری و درآمدهای پایدار در سالن همایش‌های برج میلاد برگزار می‌شود.

📌 در بخش اول این همایش که به سخنرانی مسئولین اختصاص دارد، دکتر #سمیع‌الله_حسینی_مکارم، دکتر #حجت‌الله_میرزایی، دکتر #عباس_آخوندی، دکتر #محمدرضا_جوادی_یگانه و مهندس #محسن_هاشمی_رفسنجانی به ارائه‌ نظرات خود می‌پردازند.

📌 بخش دوم به سخنرانی‌هایی با موضوع اقتصاد شهری و برگزاری پنل‌‌های تخصصی می‌پردازد. پنل تخصصی «روش‌های نوین تأمین مالی شهرها و مدیریت بدهی‌ها» با حضور دکتر #حسین_عبده_تبریزی، عضو شورای‌عالی بورس، دکتر #سعید_اسلامی_بیدگلی، دبیرکل #کانون_نهادهای_سرمایه‌گذاری_ایران، مهندس #علی_نیازی، سرپرست سازمان سرمایه‌گذاری‌ها و مشارکت‌های مردمی شهرداری تهران، #فخرالدین_زاوه، پژوهشگر حوزه اقتصاد مسکن و #میثم_رادپور، پژوهشگر بازارهای مالی از ساعت ۱۵:۳۰ الی ۱۷ برگزار خواهد شد.


#اخبار_کانون
#چهارمین_کنفرانس_علمی_مدیریت_شهری
#کانون_نهادهای_سرمایه_گذاری_ایران
@iiiair

❇️ بررسی راهبردهای برون‌رفت از شرایط دشوار اقتصادی

دکتر #حسین_عبده_تبریزی و دکتر #سعید_اسلامی_بیدگلی

🕒 چهارشنبه ۲۶ اردیبهشت، ساعت ۱۵-۱۷ دانشگاه امیرکبیر، تالارها سالن بهمن

حضور با ثبت‌نام
@nymkat

روش تحقیق #آزبورن روشن بود. کار با مطالعه داده‌ها شروع می‌شود و آن‌گاه فرض‌های ساده‌ای می‌کنیم تا به مدل‌های ساده‌ای برسیم، اما این فقط قدم اول است. بعد، بادقت بررسی می‌شود که در کجاهای کار مفروضات ساده‌شده جواب نمی‌دهند و دوباره با تکیه بر اطلاعات، برآورد می‌کنیم که مفروضات غلط چقدر به پیش‌بینی‌های مدل آسیب رسانده است.

#فیزیک_مالی
نوشته: #جیمز_اوئن_ودرال
ترجمه: #حسین_عبده_تبریزی

#نیمکت
http://T.me/nymkat

زندگی #بنوا_مندلبروت بیشتر به قصه شبیه است. او در خانواده‌ای یهودی در ورشوی لهستان به دنیا آمد. آن‌ها در سال ۱۹۳۱ به‌دلیل ورشکستگی کسب‌وکار پدر و وضعیت رکوردی لهستان به فرانسه مهاجرت کردند و این مهاجرت باعث شد که از کشتار هولوکاست جان سالم به در ببرند. از سه میلیون یهودی مستقر در لهستان تنها چند صد هزار نفر زنده ماندند. عموی مندلبروت پیش از آن‌ها به فرانسه رفته بود و در آن زمان ریاضی‌دان بسیار مشهور و معتبری بود. همنشینی با زولوم مندلبروت با همه اختلاف عقاید علمی که با هم داشتند موجب شکوفایی استعداد برادرزاده شد.

وقتی جنگ جهانی دوم شروع شد، مندلبروت‌ها پاریس را ترک کردند و به شهری در جنوب فرانسه رفتند؛ درست چند ماه قبل از حمله نازی‌ها به فرانسه. بنوا سال‌ها به‌عنوان مبارز زندگی مخفیانه داشت اما از همه حوادث جان سالم به در برد تا نقشی شگرف در توسعه تئوری‌های بازارهای مالی داشته باشد.

مندلبروت یکی از تأثیرگذارترین فیزیک‌دانان دنیای اقتصاد و مالی است. او همان کسی است که نشان داد داده‌های بازارهای مالی و بازده‌های سهام نه آن‌طور که #باشلیه اشاره کرده بود، از تابع توزیع نرمال پیروی می‌کنند و نه بر طبق نظریات #آزبورن از توزیع لگ‌نرمال. به‌اعتقاد مندلبروت تابع توزیع بازده در بازارهای مالی دم‌پهن است و پذیرش چنین موضوعی باعث انقلابی در بررسی بازارهای مالی می‌شد.

برای مطالعه بیشتر به کتاب #فیزیک_مالی، نوشته #جیمز_اوئن_ودرال و ترجمه #حسین_عبده_تبریزی رجوع کنید.

#تاریخ_فاینانس

#نیمکت
http://T.me/nymkat

#فیشر_بلک و #مایرون_شولز با همکاری هم و در تابستان ۱۹۷۰ معادله معروف قیمت‌گذاری اختیار معامله را حل کردند. همزمان با آن‌ها #رابرت_مرتن که همکار جدید شولز در #ام‌آی‌تی بود نیز به این معادله دست یافت.

بلک و شولز مقاله خود را به "مجله اقتصاد سیاسی" فرستادند. مقاله رد شد. آن‌ها سپس مقاله را برای مجله "مرور اقتصاد و آمار" ارسال کردند. این مجله هم مقاله آنان را نپذیرفت. مرتن منتظر بود که بلک و شولز قبل از او مقاله‌شان را چاپ کنند تا اعتبار این کار به آنان تعلق بگیرد. #یوجین_فاما و #مرتن_میلر، استادان دانشگاه #شیکاگو، که ارزش علمی و عملی کار بلک و شولز را دریافته بودند دست به کار شدند و مجله اقتصاد سیاسی را ترغیب کردند تا مقاله آن‌ها را چاپ کند.

همرمان با این تحولات علمی در ۱۴ اکتبر ۱۹۷۱، فقط چند هفته پس از پیوستن بلک به دانشگاه شیکاگو، کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) به بورس اختیار معامله شیکاگو (CBOE) اجازه داده بود که اولین بازار آزاد و اختصاصی اختیار معامله در ایالات متحده را راه بیندازد. این بازار هم با گزارشی که لوری و مرتن تهیه کرده بودند راه‌اندازی شد. دو سال بعد، درست یک ماه قبل از انتشار مقاله بلک و شولز این معاملات آغاز شد.
در حالی که در روز اول ۹۰۰ اختیار معامله شد، در کمتر از یک سال معامله روزانه ۳۰ تا ۴۰ هزار اختیار معامله عادی تلقی می‌شد.

کارهای این سه (بلک، شولز و مرتن) تاثیر شگرفی هم بر پژوهش‌های علمی و هم بر بازارهای مالی گذاشت. بلک اما دو سال قبل از این‌که شولز و مرتن در سال ۱۹۹۷ به‌خاطر تلاش‌هایشان در قیمت‌گذاری اوراق اختیار معامله برنده جایزه نوبل بشوند، به‌دلیل سرطان درگذشته بود.

برای مطالعه بیشتر و مفصل‌تر در این حوزه به کتاب #فیزیک_مالی نوشته #جیمز_اوئن_ودرال، ترجمه دکتر #حسین_عبده_تبریزی (نشر نی) مراجعه کنید.

#تاریخ_فاینانس

#نیمکت
http://T.me/nymkat

سمینار سیاست‌های توسعه زمین

دوشنبه ۱۵ مرداد، ساعت ۸:۳۰ الی ۱۶

سخنرانان:
#عباس_آخوندی
#حسین_عبده_تبریزی
#سعید_اسلامی_بیدگلی
#میثم_رادپور
#ابوالفضل_مشکینی
#محمدمهدی_عزیزی

#نیمکت
@nymkat

«زیر تیغ نقدینگی»

واکاوی تلاطمات بازارها در گفتگوی #حسین_عبده_تبریزی و #سعید_اسلامی_بیدگلی با هفته‌نامه #تجارت_فردا

http://eslamibidgoli.com/?p=1935

#نیمکت
@nymkat

#فیزیک_مالی کتابی از #جیمز_اوئن_ودرال است که توسط دکتر #حسین_عبده_تبریزی ترجمه شده است.
این کتاب معمای رابطه فیزیک با مالی را شرح و توضیح می‌دهد چگونه فیزیکدانانی چون #باشلیه، #آزبورن، #مندلبروت، #تورپ، #بلک و ... سپهر مالی را توسعه می‌دهند. داستانی که نویسنده به‌دنبال کشف آن است وی را از پاریس اوایل قرن بیستم به آزمایشگاه‌های دولت امریکا در طول جنگ جهانی دوم، و از آن‌جا به میزهای بازی لاس‌وگاس و به کمپ جوانان انقلابی در سواحل اقیانوس آرام می‌کشاند. شرح این سفرِ تحولی بیانگر آن است که رابطه فیزیک و نظریه‌های مالی جدید، و فراتر از آن کل رشته اقتصاد، بسیار عمیق است.

کتاب نمونه بسیار خوبی است برای کسانی که به‌دنبال یک ترجمه تخصصی روان هستند؛ یک نمونه عالی. تسلط همزمان دکتر عبده تبریزی به زبان‌های انگلیسی و فارسی و دانش مالی خروجی دلنشینی داشته است. متن روایت‌گونه کتاب که خالی از پیچیدگی‌های فنی است، خواننده را با تاریخ دانش مالی و نقش فیزیک در توسعه آن آشنا خواهد کرد.

دو فصل از کتاب اصلی ترجمه نشده است؛ همان فصل‌هایی که از نظر فنی کمی پیچیده‌تر بودند.

#کتاب

#نیمکت
http://T.me/nymkat

#کارمان برگزار می‌کند:
«سرمایه‌گذاری خطرپذیر در دوران رکود اقتصادی»

#حسین_عبده_تبریزی
#سعید_اسلامی_بیدگلی

چهارشنبه ۲۱ شهریور، ۱۸ الی ۲۰:۳۰

حضور تنها با ثبت‌نام. تلفن ۷۴۵۳۹۰۰۰

#نیمکت
@nymkat

✅ دومین همایش ملی «تأمین مالی و سرمایه‌گذاری برای مدیران (فرصت‌ها و چالش‌های اقتصادی سال ۹۸)»
سخنرانان:
#حسین_عبده_تبریزی
#علی_سرزعیم
#امیر_ناظمی
#سعید_اسلامی_بیدگلی
#سعید_لیلاز
#علی_سنگینیان
#بهروز_ملکی
#مجید_دهبیدی‌پور
#علیرضا_توکلی
#مجید_زمانی
#محمدرضا_علوی

🔻براساس توافق صورت‌گرفته تسهیلاتی برای اعضای #کانون_نهادهای_سرمایه‌گذاری_ایران در نظر گرفته شده است.

برای کسب اطلاعات بیشتر و ثبت‌نام در این همایش با شماره ۸۸۹۳۵۴۸۶ تماس بگیرید یا لینک زیر را دنبال کنید:
http://bit.ly/2Dvey5W

#نیمکت
@nymkat

دکتر #حسین_عبده_تبریزی در دومین #همایش_تامین_مالی_و_سرمایه‌گذاری:

- بسیاری از مشاوران غیررسمی مشاوره صحیحی نمی‌دهند و حتی منافع شما را هم در نظر نمی‌گیرند.
- دامنه نسبت تعداد مشتری به مشاور در ۴۰ شرکت برتر مشاوره در آمریکا از ۴ تا ۴۱۸۰ است. برخی شرکت‌ها به مشتریان بزرگ مشورت می‌دهند و برخی دیگر محصولات استاندارد می‌فروشند.
- در فیلمی که نمایش داده شد، سرمایه‌گذاری به ۵ مشاور سرمایه‌گذاری و ۵ تامین سرمایه در کانادا مراجعه می‌کند. برخی از این مشاورین در تلاش بودند تا محصول خود را بفروشند و به‌دنبال سود شما نیستند. آن‌ها از بدهی‌ها و ریسک قابل تحمل سرمایه‌گذار سوال نمی‌کنند و حتی درباره کمیسیون خود به مشتری دروغ می‌گویند.
- در مورد مشاوران سرمایه‌گذاری به نکاتی از قبیل معتبر بودن شرکت، سطح دانش کارشناسان، عملکرد خوب گذشته، اطلاعات حساب و گزارش‌های دوره‌ای، خدمات متصل به حساب، کارمزدها و شفافیت آن و وب‌گاه شرکت توجه کنید.

#نیمکت
http://T.me/nymkat

دکتر #حسین_عبده_تبریزی از عضویت در #شورای‌عالی_بورس استعفا داد. دکتر عبده تبریزی علی‌رغم اصرار دکتر #فرهاد_دژپسند وزیر امور اقتصادی و دارایی به ادامه حضور ایشان، ترجیح داد جای خود را به یکی از جوانان فعال در بازار سرمایه بدهد. همه اعضای شورای‌عالی علاقه‌مند بودند که عضویت دکتر عبده ادامه یابد و معتقد بودند حضور ایشان بر غنای جلسات و کیفیت تصمیمات می‌افزاید.

دکتر عبده تبریزی از این سپس عضو شورای‌عالی بورس نیست اما بازار سرمایه همچنان به دانش، تجربه و سرمایه اجتماعی ایشان نیاز دارد. توسعه بازار طی سال‌های گذشته مرهون خدمات ایشان است و بسیاری از فعالان و پژوهشگران این حوزه مدیون تلاش‌های دکتر عبده هستند.

برای این استاد گرانقدر آرزوی سلامتی و موفقیت بیش از پیش دارم و امیدوارم خواسته ایشان محقق شود و یکی از جوانان با دانش جایگزین ایشان در شورای‌عالی بورس شود.

#نیمکت
http://T.me/nymkat

دکتر #حسین_عبده_تبریزی در نشست عصرانه کاری بازار سرمایه که به‌همت #کانون_نهادهای_سرمایه‌گذاری_ایران برگزار شد (بخش اول):

- عدم‌قطعیت‌ها در اقتصاد ایران بسیار زیاد است و همین مسئله مدل‌سازی اقتصاد‌ ایران را دشوار کرده است. شرایط اقتصاد ایران به‌شدت به نوع روابط و تعامل با آمریکا مربوط است.

- با توجه به رابطه با آمریکا با سه سناریو محتمل مواجهیم:
۱. حفظ حدود یک میلیون بشه نفت در صادرات
۲. بهتر شدن رقم فروش یا از طریق مذاکره با آمریکا یا پیش رفتن توافقات با سایر کشورها.
۳. بدتر شدن رقم فروش از طریق بالاگرفتن دعواهای لفظی یا حتی رفتن به سمت درگیری.

- ده سال اخیر از بی‌ثبات‌ترین دوره‌های اقتصاد ایران بوده است. جهش ارزی، بیماری هلندی، بحران بانکی، کاهش ارزش پول ملی، رکود تورمی و ... به‌کرات در اقتصاد ایران رخ داده است.

- برای کشوری که متوسط نرخ رشد کمتر از ۳ درصد بوده است پرداخت سود حقیقی ۱۵ توسط بانک‌ها باعث ناترازی بانک‌ها، تشکیل دارایی‌های سمی و ... شده است.

- مشکلات بودجه‌ای و پتانسیل ناترازی در صندوق‌های بازنشستگی مشکلات ارزی، وضعیت بازار مسکن و ... اقتصاد ایران را با چالش‌های جدی مواجه خواهد کرد. در بسیاری از این موارد عدم برخورد منطقی و سعی در سرکوب ارزی، کنترل قیمتی و ... شده است.

- نرخ رشد نقدینگی در دولت‌های نهم و دهم با ایجاد پول پرقدرت و در دولت‌های یازدهم و دوازدهم با تولید شبهه پول و افزایش ضریب فزاینده خلق نقدینگی همواره بسیار بالا بوده است. در این دو دوره اخیر سیالیت پول کاهش یافته و تورم و جهش ارزی حاصل همین چرخه است.

- در دوره احمدی‌نژاد به‌زور پایین نگه داشتن نرخ دلار و واردات تورم را کنترل کردند و در دولت روحانی با پرداخت سودهای بالا در شبکه پولی تورم کنترل شده است و در هر دو دوره هزینه‌های بسیاری به اقتصاد ایران تحمیل شد.

#نیمکت
http://T.me/nymkat

دکتر #حسین_عبده_تبریزی در نشست عصرانه کاری بازار سرمایه که به‌همت #کانون_نهادهای_سرمایه‌گذاری_ایران برگزار شد (بخش دوم):

- وقتی سودهای نامعقول داده شد، بسیاری از کسب‌وکارها (حتی بازار سرمایه) با فساد مواجه می‌شود.

- تورم در کالاهایی که مشمول ارز ۴۲۰۰ تومانی بوده‌اند تفاوت اندکی با تورم سایر کالاها دارد (در گروه غذایی)

- در شرایطی که از دهه ۸۰ نرخ بهره رشد کرده و با وجود بانک‌ها و مؤسسات مشکل‌دار رد پایی از حضور سیاست‌گذاری پولی مشاهده نمی‌شود.

- اقدامات اخیر بانک مرکزی از ۵ سال پیش هم قابل انجام بود.

- ارز همواره زیر قیمت بوده است و فشار روی قیمت ارز قابل درک است.

- اگرچه فکر می‌کنیم تورم سال آینده بالا باشد، و اگرچه تقاضای کل در بخش مصرف پایین خواهد آمد اما بازار سرمایه از نظر نرخ اسمی رشد خواهد داشت. بدیهی‌ست این رشد واقعی نیست.

- بزرگترین ابهام بازار سرمایه در سال پیش‌رو صادرات است.

- دولت دو سناریو پیش‌رو دارد: تأمین مالی از طریق بانک مرکزی و اصلاح قیمت ارز که سناریوی اول محتمل‌تر است. اگر فروش نفت از این هم کمتر شود حتی اصلاح نرخ ارز هم کسری‌ها را حل نخواهد کرد.

#نیمکت
http://T.me/nymkat

"املاک تجاری بر سر دو راهی"

تحلیل آینده "مال"ها در گفت‌و‌گوی #دنیای_اقتصاد با دکتر #حسین_عبده_تبریزی:

https://www.donya-e-eqtesad.com/%D8%A8%D8%AE%D8%B4-%D9%85%D8%B3%DA%A9%D9%86-%D8%B9%D9%85%D8%B1%D8%A7%D9%86-18/3579114-%D8%A7%D9%85%D9%84%D8%A7%DA%A9-%D8%A8%D8%B1-%D8%B3%D8%B1

#نیمکت
@nymkat