Почему многие говорят, что Тесла это пузырь?
⚡️ Небезызвестная Tesla #TSLA это американская компания, которая производит электромобили, а также через свой филиал SolarCity выпускает аккумуляторы, солнечные панели и солнечную черепицу. Компания основана в июле 2003 года, Илон Маск является генеральным директором Теслы с 2008 года. Сейчас акция не пользуется такой невероятностью популярностью, как это было в прошлом году, когда стоимость акций выросла десятикратно, тем не менее многие инвесторы задаются вопросом, может ли стоимость акций снова взлететь, стоит ли инвестировать.
👍 В 2020 году стало известно, что Model 3 от Теслы, является самым продаваемым электромобилем в мире, всего было продано 800 000 автомобилей этой модели. В 2020 году у Tesla были самые высокие продажи за все время существования, они сумели захватить 16 % рынка автомобилей гибридов (PHEV) и взяли 23% рынка электрических автомобилей. Таким образом, каждый четвертый электромобиль в мире выпускается компанией Tesla. У компании есть дочерняя организация Tesla Energy, которая является основным производителем фотоэлектрических систем в США.
🚙 Бизнес стратегия. Tesla не использует франчайзинговые автосалоны для продажи собственных авто. Компания напрямую продает автомобили через свой веб-сайт и сеть собственных магазинов. В общей сложности у Tesla есть около 400 магазинов и галерей с автомобилями в 35 странах. Таким образом Тесла является первым производителем авто в США, который продает свои автомобили напрямую потребителям.
📈 Про акции. После IPO в 2010 году, 13.3 миллиона акций Теслы, торговались по 17 долларов за штуку и всё время резко скакала. Так например в июле 2015 года одна акция стоила 56 долларов, а в феврале того же года она опустилась до 28 долларов, потеряв 50% своей стоимости. В 2017 году компания отчиталась об рекордных убытках в 1 962 миллиона долларов. Компания двенадцать лет была убыточна и её акции очень любили шортить. Но в 2020 году акции Теслы выросли в десять раз и достигли своего пика в январе 2020 года когда стоили выше 4000 долларов за штуку. 28 августа произошел сплит акций 1 к 5, то есть цена акций упала в пять раз и инвесторы получили дополнительные четыре акции. Сейчас TSLA торгуется в районе $709.
😳 Финансовый пузырь Тесла. 2020 год стал первый прибыльным годом для компании Tesla, тогда Илон Маск отчитался о прибыли компании в 721 миллион долларов. Но стоимость акций убыточной компании с точки зрения фундаментального анализа росли в течении десяти лет, и это очень странно. В фундаментальном анализе есть основные мультипликаторы: P/E и P/B. P/B - сравнивает отношение стоимости компании с её чистыми активами. По мнению учителя Баффета, Бэнджамина Грэма, P/B выше 5 уже является неоправданно высоким и говорит о перекупленности акций компании. В идеале, когда P/B меньше одного, это говорит о возможной недооценённости. У Теслы P/B – 28. То есть Тэсла в 28 раз стоит больше своих чистых активов! При этом коэффициент P/E, которые показывает отношение цены акции к прибыли, у Tesla - 362. тогда как опасным является коэффициент в 20 пунктов. А в декабре 2020 года P/E Теслы был 1100. Тесле придется работать 1600 лет в темпе 2020 года чтобы заработать столько же денег, сколько в неё инвестировали благодарные поклонники Илона Маска.
🤔 Нельзя говорить, что акции Tesla плохие. Они могут и дальше расти всё больше и больше. Но ситуация с акциями Тесла иррациональная, она противоречит фундаментальному анализу. Поэтому, к примеру, я сам даже не смотрю в сторону этого актива, являясь приверженцем как раз фундаментала. Если завтра Илон Маск оступится или зеленая энергетика выйдет из моды, карточный домик Tesla может сильно пошатнуться. Покупая акции Тесла, инвестор должен принимать все риски и понимать, что эта компания сильно перекуплена.
#статьи
⚡️ Небезызвестная Tesla #TSLA это американская компания, которая производит электромобили, а также через свой филиал SolarCity выпускает аккумуляторы, солнечные панели и солнечную черепицу. Компания основана в июле 2003 года, Илон Маск является генеральным директором Теслы с 2008 года. Сейчас акция не пользуется такой невероятностью популярностью, как это было в прошлом году, когда стоимость акций выросла десятикратно, тем не менее многие инвесторы задаются вопросом, может ли стоимость акций снова взлететь, стоит ли инвестировать.
👍 В 2020 году стало известно, что Model 3 от Теслы, является самым продаваемым электромобилем в мире, всего было продано 800 000 автомобилей этой модели. В 2020 году у Tesla были самые высокие продажи за все время существования, они сумели захватить 16 % рынка автомобилей гибридов (PHEV) и взяли 23% рынка электрических автомобилей. Таким образом, каждый четвертый электромобиль в мире выпускается компанией Tesla. У компании есть дочерняя организация Tesla Energy, которая является основным производителем фотоэлектрических систем в США.
🚙 Бизнес стратегия. Tesla не использует франчайзинговые автосалоны для продажи собственных авто. Компания напрямую продает автомобили через свой веб-сайт и сеть собственных магазинов. В общей сложности у Tesla есть около 400 магазинов и галерей с автомобилями в 35 странах. Таким образом Тесла является первым производителем авто в США, который продает свои автомобили напрямую потребителям.
📈 Про акции. После IPO в 2010 году, 13.3 миллиона акций Теслы, торговались по 17 долларов за штуку и всё время резко скакала. Так например в июле 2015 года одна акция стоила 56 долларов, а в феврале того же года она опустилась до 28 долларов, потеряв 50% своей стоимости. В 2017 году компания отчиталась об рекордных убытках в 1 962 миллиона долларов. Компания двенадцать лет была убыточна и её акции очень любили шортить. Но в 2020 году акции Теслы выросли в десять раз и достигли своего пика в январе 2020 года когда стоили выше 4000 долларов за штуку. 28 августа произошел сплит акций 1 к 5, то есть цена акций упала в пять раз и инвесторы получили дополнительные четыре акции. Сейчас TSLA торгуется в районе $709.
😳 Финансовый пузырь Тесла. 2020 год стал первый прибыльным годом для компании Tesla, тогда Илон Маск отчитался о прибыли компании в 721 миллион долларов. Но стоимость акций убыточной компании с точки зрения фундаментального анализа росли в течении десяти лет, и это очень странно. В фундаментальном анализе есть основные мультипликаторы: P/E и P/B. P/B - сравнивает отношение стоимости компании с её чистыми активами. По мнению учителя Баффета, Бэнджамина Грэма, P/B выше 5 уже является неоправданно высоким и говорит о перекупленности акций компании. В идеале, когда P/B меньше одного, это говорит о возможной недооценённости. У Теслы P/B – 28. То есть Тэсла в 28 раз стоит больше своих чистых активов! При этом коэффициент P/E, которые показывает отношение цены акции к прибыли, у Tesla - 362. тогда как опасным является коэффициент в 20 пунктов. А в декабре 2020 года P/E Теслы был 1100. Тесле придется работать 1600 лет в темпе 2020 года чтобы заработать столько же денег, сколько в неё инвестировали благодарные поклонники Илона Маска.
🤔 Нельзя говорить, что акции Tesla плохие. Они могут и дальше расти всё больше и больше. Но ситуация с акциями Тесла иррациональная, она противоречит фундаментальному анализу. Поэтому, к примеру, я сам даже не смотрю в сторону этого актива, являясь приверженцем как раз фундаментала. Если завтра Илон Маск оступится или зеленая энергетика выйдет из моды, карточный домик Tesla может сильно пошатнуться. Покупая акции Тесла, инвестор должен принимать все риски и понимать, что эта компания сильно перекуплена.
#статьи
🇨🇳 Перспективные китайские компании со скидкой
🌏 Мировые экономисты заявляют, что экономика Китая обгонит экономику США уже в 2028 году. Судя по недавнему голосованию, большинство из нас тоже верит в этот рынок больше всего. Поэтому, когда (или если) Китайская экономика станет первой в мире, вера людей в компании КНР поднимется, что повлияет на целый рынок китайских компаний. Сейчас Китайский рынок штормит по целому ряду факторов: это и действия китайских властей, антимонопольные расследования, действия SEC против китайских компаний и новости о дельта штамме в КНР. Поэтому прямо сейчас можно купить китайские компании по низкой цене в долгосрок.
🔥 Alibaba #BABA: китайская публичная компания, работающая в сфере интернет-коммерции, владелец веб-порталов Taobao.com, Tmall, Alibaba.com и ряда других. также владеет одной из крупнейших в мире инфраструктур для облачных вычислений и активы в сфере СМИ и индустрии развлечений. В октябре 2020 года акции BABA доходили до 309 долларов за штуку сейчас она стоит почти в два раза меньше - $160.
✔️ P.E - 22.75 тогда как P/E отрасли 31, что говорит о потенциале роста и о том, что акция недооценена.
✔️Общий капитал компании $164 млрд.
❗️3 августа Alibaba сообщила о росте квартальной прибыли на 22%. Выручка компании увеличилась на 44% до 31,9 миллиарда долларов. Средний рост прибыли компании за пять лет составил 29%. Акции BABA не растут из-за негативного новостного фона вокруг Китая и риска новых штрафов.
💥 #JD: ведущая технологическая компания электронной коммерции в Китае. Кроме онлайн-торговли через собственные веб-сайты и мобильные приложения, компания предоставляет услуги онлайн-маркетинга для поставщиков, продавцов и других партнеров. На своём пике акция JD стоила $108, сейчас акция торгуется за $62
✔️P/E – 12.35, тогда как средний P/E по отрасли 31, что косвенно говорит о недооценке в три раза.
❗️Чистая прибыль компании в 2019 году составила $12 млрд, а в 2020 $49.4 млрд
☄️ Hello Group #MOMO: компания, предоставляющая пользователям в КНР мобильно-ориентированную онлайн-платформу для общения. Это что-то вроде фейсбука и телеграма для китайцев в одном флаконе. На пике акции MOMO стоили $21.15, сейчас акция торгуется за $11.
✔️P/E – 8.73, тогда как по отрасли 61
✔️P/BV – 1,02, что говорит об отсутствии переоценки
❗️Чистая прибыль в 2020 году – $444 млн
К слову, я уже неоднократно обращал внимание на данный актив, первый раз уже более года назад. С тех пор, правда, стоимость упала почти на треть, и MOMO даже является самым убыточным активом в рамках #АкцияРоста. Это является очень плохим знаком, что, впрочем, не поменяло моё мнение о недооцененности актива.
😱 Какая опасность покупки китайских акций? В Китае действуют жесткие правила по участию иностранцев в формировании капитала местных компаний. Покупая акции Китайских компаний, которые торгуются в США, инвесторы как бы покупают акции компаний прослоек, которые зарегистрированы на Каймановых островах, эта схема называется VIE. Сейчас это не является проблемой, но теоретически, если завтра правительство Китая вдруг запретят VIE, то инвесторы потеряют свои деньги. К тому же цена на китайские акции привязана к Юаню, а правительство КНР может влиять на его цену.
🤨 Это не значит, что нельзя покупать китайские акции. Разумный инвестор понимает, во что он вкладывается и принимает все риски при инвестировании. Судя по недавнему голосованию, более 40% нашей аудитории верят в Китайский рынок, и сейчас на их акции очень хорошая скидка. Но не стоит заходить в Китайские акции всем своим капиталом, потому что это очень рискованно. Необходимо оценивать каждый актив, использовать диверсификацию, и, главное, не паниковать и продолжать придерживаться своей инвестиционной стратегии.
#статьи | @neinvest
🌏 Мировые экономисты заявляют, что экономика Китая обгонит экономику США уже в 2028 году. Судя по недавнему голосованию, большинство из нас тоже верит в этот рынок больше всего. Поэтому, когда (или если) Китайская экономика станет первой в мире, вера людей в компании КНР поднимется, что повлияет на целый рынок китайских компаний. Сейчас Китайский рынок штормит по целому ряду факторов: это и действия китайских властей, антимонопольные расследования, действия SEC против китайских компаний и новости о дельта штамме в КНР. Поэтому прямо сейчас можно купить китайские компании по низкой цене в долгосрок.
🔥 Alibaba #BABA: китайская публичная компания, работающая в сфере интернет-коммерции, владелец веб-порталов Taobao.com, Tmall, Alibaba.com и ряда других. также владеет одной из крупнейших в мире инфраструктур для облачных вычислений и активы в сфере СМИ и индустрии развлечений. В октябре 2020 года акции BABA доходили до 309 долларов за штуку сейчас она стоит почти в два раза меньше - $160.
✔️ P.E - 22.75 тогда как P/E отрасли 31, что говорит о потенциале роста и о том, что акция недооценена.
✔️Общий капитал компании $164 млрд.
❗️3 августа Alibaba сообщила о росте квартальной прибыли на 22%. Выручка компании увеличилась на 44% до 31,9 миллиарда долларов. Средний рост прибыли компании за пять лет составил 29%. Акции BABA не растут из-за негативного новостного фона вокруг Китая и риска новых штрафов.
💥 #JD: ведущая технологическая компания электронной коммерции в Китае. Кроме онлайн-торговли через собственные веб-сайты и мобильные приложения, компания предоставляет услуги онлайн-маркетинга для поставщиков, продавцов и других партнеров. На своём пике акция JD стоила $108, сейчас акция торгуется за $62
✔️P/E – 12.35, тогда как средний P/E по отрасли 31, что косвенно говорит о недооценке в три раза.
❗️Чистая прибыль компании в 2019 году составила $12 млрд, а в 2020 $49.4 млрд
☄️ Hello Group #MOMO: компания, предоставляющая пользователям в КНР мобильно-ориентированную онлайн-платформу для общения. Это что-то вроде фейсбука и телеграма для китайцев в одном флаконе. На пике акции MOMO стоили $21.15, сейчас акция торгуется за $11.
✔️P/E – 8.73, тогда как по отрасли 61
✔️P/BV – 1,02, что говорит об отсутствии переоценки
❗️Чистая прибыль в 2020 году – $444 млн
К слову, я уже неоднократно обращал внимание на данный актив, первый раз уже более года назад. С тех пор, правда, стоимость упала почти на треть, и MOMO даже является самым убыточным активом в рамках #АкцияРоста. Это является очень плохим знаком, что, впрочем, не поменяло моё мнение о недооцененности актива.
😱 Какая опасность покупки китайских акций? В Китае действуют жесткие правила по участию иностранцев в формировании капитала местных компаний. Покупая акции Китайских компаний, которые торгуются в США, инвесторы как бы покупают акции компаний прослоек, которые зарегистрированы на Каймановых островах, эта схема называется VIE. Сейчас это не является проблемой, но теоретически, если завтра правительство Китая вдруг запретят VIE, то инвесторы потеряют свои деньги. К тому же цена на китайские акции привязана к Юаню, а правительство КНР может влиять на его цену.
🤨 Это не значит, что нельзя покупать китайские акции. Разумный инвестор понимает, во что он вкладывается и принимает все риски при инвестировании. Судя по недавнему голосованию, более 40% нашей аудитории верят в Китайский рынок, и сейчас на их акции очень хорошая скидка. Но не стоит заходить в Китайские акции всем своим капиталом, потому что это очень рискованно. Необходимо оценивать каждый актив, использовать диверсификацию, и, главное, не паниковать и продолжать придерживаться своей инвестиционной стратегии.
#статьи | @neinvest
Серебро – защитный актив с потенциалом роста?
🥇🥈 Почему серебро обогнало золото? Кризисный 2020 год косвенно показал, что золото, как самый прибыльный защитный актив, теряет свои позиции. За 2020 год серебро выросло 46%, а золото на 32%. При этом активы биржевых фондов, вкладывающихся в серебро, в 2020 выросли на 35%, а в золото - на 26%. Согласно данным RBC Capital Markets, на долю производителей электроники и солнечных батарей приходится 55% спроса на серебро. Также спрос на серебро вырос из-за производителей масок и перчаток. Для стерилизации своей продукции они используют окись этилена, которая обладает дезинфицирующими свойствами. А её получают химическим образом с использованием серебряного катализатора. При этом 22% всего серебра в мире просто лежит в слитках и никак не применяется, а используется как инвестиция.
🤔 Покупать ли серебро сейчас? Аналитики из Saxo Bank в своих прогнозах на 2021 год писали, что основным драйвером для роста цены на серебро станет производство солнечных батарей. К тому же компании, которые занимаются добычей серебра, не смогут угнаться за нарастающим спросом, что приведёт к дефициту металла на рынке. Если вспомнить общемировую тенденцию перехода на зеленую энергетику, то спрос на серебро действительно должен расти. При этом цена на серебро еще не достигла своего предыдущего пика. Золото уже касалось максимумов 2011 года в прошлом году и доходило до двух тысяч за унцию. А пик цены на серебро был достигнут в марте 2011 года, тогда унция серебра стоила почти $50. А сейчас серебро стоит около $24.
❓Как именно купить серебро?
✔️ Реальные монеты и слитки. Входной порог для покупки физического серебра около 6 тысяч рублей
✔️ Открыть обезличенный металлический счет и использовать инвестиции в серебро, как альтернативу депозиту
✔️ Купить ETF. На ММВБ пока есть только один ETF на серебро, это #AMSL от АТОН с входным порогом менее 100 рублей
✔️Акции. В России больше всего серебра добывает «Полиметалл» #POLY.
☝🏻 В чем риск инвестиций в серебро? Ребята из WallstreetBets в конце января этого года спровоцировали рост цен на драгметалл на 12% за неделю. Унция серебра стоила на пике 30.35$. Как только цена взлетела, многие инвесторы тут же начали продавать серебро и цена быстро упала до 26$. Поэтому, покупая серебро на краткосрок, можно стать жертвой подобных спекулянтов. О подобной проблеме также рассказывал пару дней назад. Нужно также понимать, что на серебро влияет цена на золото и уровень спроса на американский доллар. Падение интереса к доллару повышает котировки драгметаллов. Пик цены на серебро был как раз в первой половине 2011 года, когда возникли проблемы с госдолгом США.
💼 При этом люди, вкладываясь в серебро, хеджируют риски, ведь серебро это - защитный актив. Если ЦБ по всему миру продолжат мягкую денежно-кредитную политику, то спрос на серебро будет расти. В условиях обесценивания доходности по облигациям, любители консервативных инвестиций будут затариваться серебром. А если банки изменят политику и проценты по облигациям станут выше, то многие инвесторы выйдут из серебра, тем самым понизив его цену. Покупая серебро, инвестор вкладывается в защитный актив, поэтому надеяться на стремительный рост котировок не стоит. Но зато при так ожидаемой всеми коррекции данный актив может помочь избежать потерь части капитала. А в спокойное время серебро, по крайней мере на текущий момент, выглядит чуть более привлекательно, чем золото.
#статьи
🥇🥈 Почему серебро обогнало золото? Кризисный 2020 год косвенно показал, что золото, как самый прибыльный защитный актив, теряет свои позиции. За 2020 год серебро выросло 46%, а золото на 32%. При этом активы биржевых фондов, вкладывающихся в серебро, в 2020 выросли на 35%, а в золото - на 26%. Согласно данным RBC Capital Markets, на долю производителей электроники и солнечных батарей приходится 55% спроса на серебро. Также спрос на серебро вырос из-за производителей масок и перчаток. Для стерилизации своей продукции они используют окись этилена, которая обладает дезинфицирующими свойствами. А её получают химическим образом с использованием серебряного катализатора. При этом 22% всего серебра в мире просто лежит в слитках и никак не применяется, а используется как инвестиция.
🤔 Покупать ли серебро сейчас? Аналитики из Saxo Bank в своих прогнозах на 2021 год писали, что основным драйвером для роста цены на серебро станет производство солнечных батарей. К тому же компании, которые занимаются добычей серебра, не смогут угнаться за нарастающим спросом, что приведёт к дефициту металла на рынке. Если вспомнить общемировую тенденцию перехода на зеленую энергетику, то спрос на серебро действительно должен расти. При этом цена на серебро еще не достигла своего предыдущего пика. Золото уже касалось максимумов 2011 года в прошлом году и доходило до двух тысяч за унцию. А пик цены на серебро был достигнут в марте 2011 года, тогда унция серебра стоила почти $50. А сейчас серебро стоит около $24.
❓Как именно купить серебро?
✔️ Реальные монеты и слитки. Входной порог для покупки физического серебра около 6 тысяч рублей
✔️ Открыть обезличенный металлический счет и использовать инвестиции в серебро, как альтернативу депозиту
✔️ Купить ETF. На ММВБ пока есть только один ETF на серебро, это #AMSL от АТОН с входным порогом менее 100 рублей
✔️Акции. В России больше всего серебра добывает «Полиметалл» #POLY.
☝🏻 В чем риск инвестиций в серебро? Ребята из WallstreetBets в конце января этого года спровоцировали рост цен на драгметалл на 12% за неделю. Унция серебра стоила на пике 30.35$. Как только цена взлетела, многие инвесторы тут же начали продавать серебро и цена быстро упала до 26$. Поэтому, покупая серебро на краткосрок, можно стать жертвой подобных спекулянтов. О подобной проблеме также рассказывал пару дней назад. Нужно также понимать, что на серебро влияет цена на золото и уровень спроса на американский доллар. Падение интереса к доллару повышает котировки драгметаллов. Пик цены на серебро был как раз в первой половине 2011 года, когда возникли проблемы с госдолгом США.
💼 При этом люди, вкладываясь в серебро, хеджируют риски, ведь серебро это - защитный актив. Если ЦБ по всему миру продолжат мягкую денежно-кредитную политику, то спрос на серебро будет расти. В условиях обесценивания доходности по облигациям, любители консервативных инвестиций будут затариваться серебром. А если банки изменят политику и проценты по облигациям станут выше, то многие инвесторы выйдут из серебра, тем самым понизив его цену. Покупая серебро, инвестор вкладывается в защитный актив, поэтому надеяться на стремительный рост котировок не стоит. Но зато при так ожидаемой всеми коррекции данный актив может помочь избежать потерь части капитала. А в спокойное время серебро, по крайней мере на текущий момент, выглядит чуть более привлекательно, чем золото.
#статьи
Как заработать на крипте, не покупая её?
📈 6 сентября общая рыночная капитализация рынка криптовалют достигла 2,4 триллиона долларов, а за последние 12 месяцев биткоин вырос почти в 4,5 раза. Подобный объём, как сегодня, был также зафиксирован в середине мая, а потом последовало падение до 1,2 триллионов в двадцатых числах июля. Сейчас биткоин стоит порядка $48 тыс, остальные альткоины также прибавляют в цене, но динамика курса криптовалют показывает нестабильность данного вида активов, в любой момент могут уйти в серьезный минус.
👨⚖️ Но что делать, если вложиться в криптоактивы очень хочется, но в то же время не хочется связываться с криптобиржами? Которые работают по неопределенному законодательству и имеют неясный юридический статус, к тому же еще не решен вопрос налогообложения криптовалюты. Закон о цифровых активах №259-ФЗ вступил в силу в 2021 году, он обязывает владельцев крипты подавать в налоговую декларацию и отчитываться о всех своих цифровых активах, но как это выглядит на практике - пока ещё загадка для большинства инвесторов.
☝️ Сегодня предлагаю рассмотреть акции крупных компаний, который официально инвестируют в криптовалюту. Таким образом, покупая их акции через лицензированного брокера, можно косвенно вложиться в криптоактивы.
Топ-4 акций компаний, которые вкладываются в криптовалюту:
✔️ MicroStrategy #MSTR - Известная платформа бизнес-аналитики, первая в мире крупная компания, которая приняла биткоин в качестве своего основного резервного актива. Имеет в своём резерве около 105 085 BTC. Директор компании Майкл Сейлор владеет 17 732 BTC считается, что именно он уговорил Маска покупать биток.
✔️ Tesla #TSLA. Илон Маск заявлял, что Тэсла купила биткоинов на 1.5 миллиарда, долларов, но продала 10% своих крипто активов в первом квартале 2021 года. По непроверенным данным сейчас у Tesla около 42 902 BTC, но в то же время Илон Маск заявлял, что считает биткоин не экологичным и сейчас не определился с отношением к главной криптовалюте.
✔️Square, Inc. #SQ— американская технологическая компания, разрабатывающая решения для приёма и обработки электронных платежей. По последним данным у компании 8 207 BTC, компания намерена наращивать количество крипты в своих резервах.
✔️Paypal #PYPL - платежная система не комментирует слухи про инвестиции в биткоин и не раскрывает информацию о том, сколько активов хранит в битке? Акции PayPal с начала 2020 года выросли почти на 163% после новостей о принятии криптовалют. С октября, когда компания объявила о сервисе по торговле криптой, цена бумаг увеличилась на 40,7%
📉 От себя хочу отметить, что сам бы не вложился в данные компании, так как по моим расчётам они сильно перекуплены. Наименее перекупленным выглядит Paypal, раза в два, остальные куда больше. Впрочем, мои расчёты могут разойтись с вашими.
🤔 Также косвенно можно отметить Walmart #WMT, который три дня тому назад объявил о партнёрстве с Litecoin. UPD: подсказали, что это были fake news, Walmart опроверг сообщения о сотрудничестве.
Кроме этого с недавних пор можно купить акции криптобиржи Coinbase #COIN, которая самым непосредственно и близким способом связана с криптовалютами. К слову, их котировки мне видятся уже не настолько перекупленными, но недооценёнными их тоже, мягко говоря, не назвать.
💼 Помните, что криптоактивы очень волатильны. Мой подход состоит в том, чтобы не выделять на них более 10% своего портфеля. Да, они могут приносить солидный доход, как это происходит у меня, но недавний опрос демонстрирует, что криптоактивы только снижают общую доходность. Впрочем, это уже другая история, которую тоже вскоре постараюсь раскрыть. Stay tuned!
#статьи
📈 6 сентября общая рыночная капитализация рынка криптовалют достигла 2,4 триллиона долларов, а за последние 12 месяцев биткоин вырос почти в 4,5 раза. Подобный объём, как сегодня, был также зафиксирован в середине мая, а потом последовало падение до 1,2 триллионов в двадцатых числах июля. Сейчас биткоин стоит порядка $48 тыс, остальные альткоины также прибавляют в цене, но динамика курса криптовалют показывает нестабильность данного вида активов, в любой момент могут уйти в серьезный минус.
👨⚖️ Но что делать, если вложиться в криптоактивы очень хочется, но в то же время не хочется связываться с криптобиржами? Которые работают по неопределенному законодательству и имеют неясный юридический статус, к тому же еще не решен вопрос налогообложения криптовалюты. Закон о цифровых активах №259-ФЗ вступил в силу в 2021 году, он обязывает владельцев крипты подавать в налоговую декларацию и отчитываться о всех своих цифровых активах, но как это выглядит на практике - пока ещё загадка для большинства инвесторов.
☝️ Сегодня предлагаю рассмотреть акции крупных компаний, который официально инвестируют в криптовалюту. Таким образом, покупая их акции через лицензированного брокера, можно косвенно вложиться в криптоактивы.
Топ-4 акций компаний, которые вкладываются в криптовалюту:
✔️ MicroStrategy #MSTR - Известная платформа бизнес-аналитики, первая в мире крупная компания, которая приняла биткоин в качестве своего основного резервного актива. Имеет в своём резерве около 105 085 BTC. Директор компании Майкл Сейлор владеет 17 732 BTC считается, что именно он уговорил Маска покупать биток.
✔️ Tesla #TSLA. Илон Маск заявлял, что Тэсла купила биткоинов на 1.5 миллиарда, долларов, но продала 10% своих крипто активов в первом квартале 2021 года. По непроверенным данным сейчас у Tesla около 42 902 BTC, но в то же время Илон Маск заявлял, что считает биткоин не экологичным и сейчас не определился с отношением к главной криптовалюте.
✔️Square, Inc. #SQ— американская технологическая компания, разрабатывающая решения для приёма и обработки электронных платежей. По последним данным у компании 8 207 BTC, компания намерена наращивать количество крипты в своих резервах.
✔️Paypal #PYPL - платежная система не комментирует слухи про инвестиции в биткоин и не раскрывает информацию о том, сколько активов хранит в битке? Акции PayPal с начала 2020 года выросли почти на 163% после новостей о принятии криптовалют. С октября, когда компания объявила о сервисе по торговле криптой, цена бумаг увеличилась на 40,7%
📉 От себя хочу отметить, что сам бы не вложился в данные компании, так как по моим расчётам они сильно перекуплены. Наименее перекупленным выглядит Paypal, раза в два, остальные куда больше. Впрочем, мои расчёты могут разойтись с вашими.
🤔 Также косвенно можно отметить Walmart #WMT, который три дня тому назад объявил о партнёрстве с Litecoin. UPD: подсказали, что это были fake news, Walmart опроверг сообщения о сотрудничестве.
Кроме этого с недавних пор можно купить акции криптобиржи Coinbase #COIN, которая самым непосредственно и близким способом связана с криптовалютами. К слову, их котировки мне видятся уже не настолько перекупленными, но недооценёнными их тоже, мягко говоря, не назвать.
💼 Помните, что криптоактивы очень волатильны. Мой подход состоит в том, чтобы не выделять на них более 10% своего портфеля. Да, они могут приносить солидный доход, как это происходит у меня, но недавний опрос демонстрирует, что криптоактивы только снижают общую доходность. Впрочем, это уже другая история, которую тоже вскоре постараюсь раскрыть. Stay tuned!
#статьи
Как вложиться в комплектующие электрокаров?
☀️ В 2020 Европарламент подписал «климатическую резолюцию ЕС», в соответствии с которой к 2050 году Европейский союз должен стать климатически нейтральной территорией. Это значит, что на территории Европы не будет никаких выбросов вредных газов. К 2060 году Китай также станет климатически нейтральным. В Америке «зеленая повестка» также является очень популярной. Все эти факторы намекают на перспективность развития электрокаров в мире. Прямо сейчас электромобили занимают около 4% в мировом рынке автомобилей. Но по прогнозам аналитиков из Bloomberg две трети продаж автомобилей будут составлять электрокары через двадцать лет.
🤔 Но одновременно с этим рынок производителей электромобилей крайне переоценен инвесторами по фундаментальным показателям. Мировому флагману рынка электромобилей – Tesla #TSLA, понадобится 1600 лет, чтобы отработать свою капитализацию. Другие лидеры рынка, вроде NIO #NIO и Li Auto #LI имеют переоцененные мультипликаторы и отрицательную EBITDA – значит деятельность организации убыточна уже на операционной стадии.
🔋 Поэтому предлагаю разобрать компании, которые производят комплектующие для электрокаров или как-то связаны с ними. Ведь, как известно, больше всех во время золотой лихорадки заработали те, кто догадался продавать лопаты.
✔️ Blink Charging #BLNK - производитель и владелец зарядных станций для автомобилей. У У компании проблемы с производством электромобилей, но зарядная станция должна остаться.
✔️ Amphenol Corporation #APH - американская компания, которая является крупнейшим в мире производителем оптоволоконных разъёмов, электрических кабелей и соединительных систем. Продукция APH широко используется в индустрии электрокаров.
✔️ Aptiv PLC #APTV - американская компания, которая производит и продает множество комплектующих для автомобилей. Является крупнейшим производителем автокомплектующих в мире.
✔️ ChargePoint #CHPT - американская компания, которая является ведущей в мире в области инфраструктуры для зарядки автомобилей.
👷🏻♂️ Аккумуляторы для электромобилей делаются из лития, поэтому ниже предлагаю рассмотреть компании, которые производят литий.
✔️ Albemarle #ALB - один из крупнейших американских производителей лития и брома.
✔️ Piedmont Lithium #PLL - котировки компании выросли в четыре раза после того, как в сеть попала новость о договоре с Tesla. Но компания планирует начать добывать литий только в 2022-2023 годах.
✔️ Livent #LTHM - Один из пионеров отрасли производителей литиевых соединений, идущий корнями еще в Америку 40-годов.
Риск вложения в литиевые аккумуляторы в том, что технологии стремительно развиваются, за последние 10 лет стоимость аккумуляторов из лития упала на 87%.
🍀 Из ETF, которые торгуются на российском рынке, есть «зелёный ETF» от Тинькофф #TGRN. В этом фонде 5 отраслей: 37% - Зеленая энергетика; 22.23% - Комплектующие к электротранспорту; 21.86% - Энергоэффективные здания; 18.6% - Материалы для эко-технологий; 0.31% - Денежные средства.
😨 Риски вложения в компоненты электромобилей?
Мы знаем, что автомобиль будущего должен быть с нулевым выбросом вредных газов. Но не факт, что это будут именно электромобили. Технологии развиваются очень быстро, и возможно, что водородные двигатели, противником которых является Илон Маск, смогут потеснить электрокары или человечество изобретет новую технологию. Ситуация с автомобилем будущего пока что неопределенна, и разумный инвестор должен понимать эти риски, желая заработать на возможном буме электрокаров в будущем.
#статьи
☀️ В 2020 Европарламент подписал «климатическую резолюцию ЕС», в соответствии с которой к 2050 году Европейский союз должен стать климатически нейтральной территорией. Это значит, что на территории Европы не будет никаких выбросов вредных газов. К 2060 году Китай также станет климатически нейтральным. В Америке «зеленая повестка» также является очень популярной. Все эти факторы намекают на перспективность развития электрокаров в мире. Прямо сейчас электромобили занимают около 4% в мировом рынке автомобилей. Но по прогнозам аналитиков из Bloomberg две трети продаж автомобилей будут составлять электрокары через двадцать лет.
🤔 Но одновременно с этим рынок производителей электромобилей крайне переоценен инвесторами по фундаментальным показателям. Мировому флагману рынка электромобилей – Tesla #TSLA, понадобится 1600 лет, чтобы отработать свою капитализацию. Другие лидеры рынка, вроде NIO #NIO и Li Auto #LI имеют переоцененные мультипликаторы и отрицательную EBITDA – значит деятельность организации убыточна уже на операционной стадии.
🔋 Поэтому предлагаю разобрать компании, которые производят комплектующие для электрокаров или как-то связаны с ними. Ведь, как известно, больше всех во время золотой лихорадки заработали те, кто догадался продавать лопаты.
✔️ Blink Charging #BLNK - производитель и владелец зарядных станций для автомобилей. У У компании проблемы с производством электромобилей, но зарядная станция должна остаться.
✔️ Amphenol Corporation #APH - американская компания, которая является крупнейшим в мире производителем оптоволоконных разъёмов, электрических кабелей и соединительных систем. Продукция APH широко используется в индустрии электрокаров.
✔️ Aptiv PLC #APTV - американская компания, которая производит и продает множество комплектующих для автомобилей. Является крупнейшим производителем автокомплектующих в мире.
✔️ ChargePoint #CHPT - американская компания, которая является ведущей в мире в области инфраструктуры для зарядки автомобилей.
👷🏻♂️ Аккумуляторы для электромобилей делаются из лития, поэтому ниже предлагаю рассмотреть компании, которые производят литий.
✔️ Albemarle #ALB - один из крупнейших американских производителей лития и брома.
✔️ Piedmont Lithium #PLL - котировки компании выросли в четыре раза после того, как в сеть попала новость о договоре с Tesla. Но компания планирует начать добывать литий только в 2022-2023 годах.
✔️ Livent #LTHM - Один из пионеров отрасли производителей литиевых соединений, идущий корнями еще в Америку 40-годов.
Риск вложения в литиевые аккумуляторы в том, что технологии стремительно развиваются, за последние 10 лет стоимость аккумуляторов из лития упала на 87%.
🍀 Из ETF, которые торгуются на российском рынке, есть «зелёный ETF» от Тинькофф #TGRN. В этом фонде 5 отраслей: 37% - Зеленая энергетика; 22.23% - Комплектующие к электротранспорту; 21.86% - Энергоэффективные здания; 18.6% - Материалы для эко-технологий; 0.31% - Денежные средства.
😨 Риски вложения в компоненты электромобилей?
Мы знаем, что автомобиль будущего должен быть с нулевым выбросом вредных газов. Но не факт, что это будут именно электромобили. Технологии развиваются очень быстро, и возможно, что водородные двигатели, противником которых является Илон Маск, смогут потеснить электрокары или человечество изобретет новую технологию. Ситуация с автомобилем будущего пока что неопределенна, и разумный инвестор должен понимать эти риски, желая заработать на возможном буме электрокаров в будущем.
#статьи
Экзамен для меня - всегда праздник, профессор! (с)
👩🎓 C 1 октября 2021 года инвесторы, которые планируют впервые использовать некоторые финансовые инструменты, должны будут сначала пройти короткое тестирование.
❗️ Это нововведение относится только к неквалифицированным инвесторам. Методику тестирования разработал Банк России, а проводить его будут брокеры — и у каждого брокера (если у вас несколько счетов) тест придется проходить заново. Разумеется, тестирование бесплатно.
💰 По данным Мосбиржи, сейчас брокерские счета есть у 13,2 млн человек. Из них хотя бы одну сделку в месяц совершают 1,9 млн. Массовый характер инвестирования влечет за собой риски для большого числа граждан и, по мнению властей, минимизировать эти риски поможет некий экзамен в форме тестирования.
🏦 Тестирование станет обязательным для сделок со следующими инструментами:
🔸необеспеченные сделки;
🔸производные финансовые инструменты;
🔸договоры репо;
🔸структурные облигации;
🔸инвестиционные паи закрытых ПИФов;
🔸облигации российских эмитентов без кредитного рейтинга или с рейтингом ниже уровня, установленного ЦБ;
🔸облигации российских «дочек» иностранных эмитентов без кредитного рейтинга или с рейтингом ниже уровня, установленного ЦБ;
🔸облигации со структурным доходом;
🔸акции, не включенные в котировальные списки;
🔸иностранные акции, не входящие в индексы из утвержденного ЦБ перечня;
🔸иностранные ETF, включая спонсируемые ETF, доходность по которым определяется индексом, не входящим в утвержденный ЦБ перечень.
☝️ Как указано выше, тестирование станет обязательным с 1 октября, однако многие брокеры начали «обкатывать» его на добровольцах уже 1 сентября. Есть исключения, к примеру тестирование инвесторов, желающих вложиться в иностранные ETF. Оно начнется 1 апреля 2022 года, после допуска этих инструментов на российский рынок.
‼️ Проходить тест не надо, если до 1 октября 2021 года инвестор совершил хоть одну сделку по выбранному инструменту. Тестирование также не нужно тем, кто уже имеющим статус квалифицированного инвестора. В прочих случаях без теста неквал вправе приобрести лишь простые и наименее рисковые инструменты — например, акции из котировальных списков или российские гособлигации.
🚀 Пример: мы делаем заявку брокеру на покупку бумаг Virgin Galactic #SPCE → брокер выдает нам общий тест по иностранным акциям → успешно проходим его → можем покупать все иностранные акции, доступные неквалам.
🙀 Количество попыток сдачи теста не ограничено. При этом, даже если клиент брокера не пройдёт тест, он всё равно сможет совершить сделку с желаемым инструментом. Для этого необходимо будет подать брокеру заявление о принятии рисков. После этого инвестор сможет совершить сделку, но с ограничением: объём сделки не должен превышать 100 тыс. руб. (или одного лота инструмента, при условии, что один лот стоит более 100 тыс. руб.).
📕 Вопросы теста известны заранее. Их перечень приведён в приложениях к специальному стандарту.
В ходе теста каждый неквал должен будет ответить на семь вопросов. Три из них — на самооценку (в духе «знаете ли вы что-то об этом инструменте?») и не влияют на результат, еще четыре — на знания, и вот они уже имеют ключевое значение. Собственно, по этим четырем вопросам и будет принято решение прошли вы тест, или нет.
✏️ Таким образом, в процедуре тестирования нет ничего сложного. Всерьез опасаться, что тестирование как-то ограничит возможности частных инвесторов, не стоит. Как указано выше, желаемую сделку можно будет совершить даже в условиях, когда тест провален.
👻 Однако указанное тестирование позволит многим из нас вспомнить славные студенческие времена. На всякий случай напомню самый верный способ сдачи любого экзамена: в полночь, у раскрытого окна, потрясти открытой зачёткой (приложением брокера) и со словами: — «Халява, прилетай!» закрыть зачётку (приложение), и не открывать до экзамена, чтоб халява не улетела.
👍 Удачного всем тестирования!
❓ А если вам интересно разобрать конкретные вопросы по тем или иным инструментам - дайте знать в комментариях.
#статьи | neinvest.ru
👩🎓 C 1 октября 2021 года инвесторы, которые планируют впервые использовать некоторые финансовые инструменты, должны будут сначала пройти короткое тестирование.
❗️ Это нововведение относится только к неквалифицированным инвесторам. Методику тестирования разработал Банк России, а проводить его будут брокеры — и у каждого брокера (если у вас несколько счетов) тест придется проходить заново. Разумеется, тестирование бесплатно.
💰 По данным Мосбиржи, сейчас брокерские счета есть у 13,2 млн человек. Из них хотя бы одну сделку в месяц совершают 1,9 млн. Массовый характер инвестирования влечет за собой риски для большого числа граждан и, по мнению властей, минимизировать эти риски поможет некий экзамен в форме тестирования.
🏦 Тестирование станет обязательным для сделок со следующими инструментами:
🔸необеспеченные сделки;
🔸производные финансовые инструменты;
🔸договоры репо;
🔸структурные облигации;
🔸инвестиционные паи закрытых ПИФов;
🔸облигации российских эмитентов без кредитного рейтинга или с рейтингом ниже уровня, установленного ЦБ;
🔸облигации российских «дочек» иностранных эмитентов без кредитного рейтинга или с рейтингом ниже уровня, установленного ЦБ;
🔸облигации со структурным доходом;
🔸акции, не включенные в котировальные списки;
🔸иностранные акции, не входящие в индексы из утвержденного ЦБ перечня;
🔸иностранные ETF, включая спонсируемые ETF, доходность по которым определяется индексом, не входящим в утвержденный ЦБ перечень.
☝️ Как указано выше, тестирование станет обязательным с 1 октября, однако многие брокеры начали «обкатывать» его на добровольцах уже 1 сентября. Есть исключения, к примеру тестирование инвесторов, желающих вложиться в иностранные ETF. Оно начнется 1 апреля 2022 года, после допуска этих инструментов на российский рынок.
‼️ Проходить тест не надо, если до 1 октября 2021 года инвестор совершил хоть одну сделку по выбранному инструменту. Тестирование также не нужно тем, кто уже имеющим статус квалифицированного инвестора. В прочих случаях без теста неквал вправе приобрести лишь простые и наименее рисковые инструменты — например, акции из котировальных списков или российские гособлигации.
🚀 Пример: мы делаем заявку брокеру на покупку бумаг Virgin Galactic #SPCE → брокер выдает нам общий тест по иностранным акциям → успешно проходим его → можем покупать все иностранные акции, доступные неквалам.
🙀 Количество попыток сдачи теста не ограничено. При этом, даже если клиент брокера не пройдёт тест, он всё равно сможет совершить сделку с желаемым инструментом. Для этого необходимо будет подать брокеру заявление о принятии рисков. После этого инвестор сможет совершить сделку, но с ограничением: объём сделки не должен превышать 100 тыс. руб. (или одного лота инструмента, при условии, что один лот стоит более 100 тыс. руб.).
📕 Вопросы теста известны заранее. Их перечень приведён в приложениях к специальному стандарту.
В ходе теста каждый неквал должен будет ответить на семь вопросов. Три из них — на самооценку (в духе «знаете ли вы что-то об этом инструменте?») и не влияют на результат, еще четыре — на знания, и вот они уже имеют ключевое значение. Собственно, по этим четырем вопросам и будет принято решение прошли вы тест, или нет.
✏️ Таким образом, в процедуре тестирования нет ничего сложного. Всерьез опасаться, что тестирование как-то ограничит возможности частных инвесторов, не стоит. Как указано выше, желаемую сделку можно будет совершить даже в условиях, когда тест провален.
👻 Однако указанное тестирование позволит многим из нас вспомнить славные студенческие времена. На всякий случай напомню самый верный способ сдачи любого экзамена: в полночь, у раскрытого окна, потрясти открытой зачёткой (приложением брокера) и со словами: — «Халява, прилетай!» закрыть зачётку (приложение), и не открывать до экзамена, чтоб халява не улетела.
👍 Удачного всем тестирования!
❓ А если вам интересно разобрать конкретные вопросы по тем или иным инструментам - дайте знать в комментариях.
#статьи | neinvest.ru
Растущий рынок прощает ошибки. Простит ли падающий?
🐹 Думаю, большинство из вас уже слышало историю про то, как трейдер-хомяк (не прозвище неопытного трейдера, а именно животное) с июня заработал на торговле криптовалютами в процентном отношении больше, чем все эти ваши Уоррены Баффеты и Кэти Вуды. Вкратце: хозяин, или “деловой партнёр” хомяка, как он сам себя называет, построил специальную клетку, где грызун мог крутиться в колесе, тем самым случайным образом монету по принципу барабана, а потом пробегал через один из двух небольших тоннелей, тем самым делая выбор на покупку или продажу. В автоматизированном режиме это было подключено к криптобирже, поэтому хомяк действительно торговал практически самостоятельно.
📈 И самое любопытное, что портфель Мистера Гокса, а именно так зовут нашего героя, вырос за три месяца аж на 29%! Это куда больше, чем заработали за тот же период крупные фонды и выросли индексы. Более подробно о самом эксперименты с более детальным описанием и с фотографиями можно ознакомиться тут. А тут можно посмотреть видео из офиса Мистера Гокса.
🤷🏻♂️ Но что это было? Как хомяк без стратегии, без опыта, знаний смог столько заработать? Может, и нам всё бросить, и инвестировать наугад? Ответ на самом деле кроется в самом графике доходности ниже. Дело в том, что “деловой партнёр” хомяка ограничил выбор 30-ю крупнейшими криптомонетами, которые относительно надёжны. Достаточно большой объём криптопортфеля нашего героя составляли альткоины, которые имеют свойство расти чуть быстрее биткоина. А на графике мы видим, что доходность портфеля практически ровно соответствует росту биткоина. Потому что хомяк собрал относительно диверсифицированный портфель, который априори рос также, как главная криптомонета. Так что Мистер Гокс, конечно, молодец, но тут чисто заслуга его хозяина, который удачно подобрал период для эксперимента. Да и ещё посмотрим, как поведёт себя портфель на более долгосрочном горизонте.
💰 В целом мы с таким же успехом могли бы вложиться в топ американских акций и повторять рост американского рынка, точно также с российским рынком, и любым другим. Без анализа, без стратегии. На растущем рынке мы будем зарабатывать даже при таком подходе. В этом, кстати, и есть прелесть фондов ETF, которые как раз и помогают инвесторам зарабатывать на растущем рынке без лишних трат своих ресурсов на глубокий анализ. Но что делать на падающем рынке?
💼 Надо сказать, что я и сам несколько лет назад был хомяком. Об этом рассказывал ещё около года назад. Я также вкладывался в крипторынок, который всё рос и рос, я был в огромной эйфории. Но в один замечательный день большая часть моего портфеля упала аж на 95%. Именно поэтому теперь я довольно много времени уделяю защитным активам. И также уделяю им особое внимание в обновлённых уроках Школы Грамотного Инвестора. Чтобы портфель действительно приносил прибыль на растущем рынке, но при этом не огорчил жуткими просадками в случае коррекции, которую мы ожидаем в скором времени.
🚀 Напоминаю, промокод ТАКТИКА на 20% на все тарифы Школы Грамотного Инвестора действует до конца недели.
neinvest.ru | #статьи
🐹 Думаю, большинство из вас уже слышало историю про то, как трейдер-хомяк (не прозвище неопытного трейдера, а именно животное) с июня заработал на торговле криптовалютами в процентном отношении больше, чем все эти ваши Уоррены Баффеты и Кэти Вуды. Вкратце: хозяин, или “деловой партнёр” хомяка, как он сам себя называет, построил специальную клетку, где грызун мог крутиться в колесе, тем самым случайным образом монету по принципу барабана, а потом пробегал через один из двух небольших тоннелей, тем самым делая выбор на покупку или продажу. В автоматизированном режиме это было подключено к криптобирже, поэтому хомяк действительно торговал практически самостоятельно.
📈 И самое любопытное, что портфель Мистера Гокса, а именно так зовут нашего героя, вырос за три месяца аж на 29%! Это куда больше, чем заработали за тот же период крупные фонды и выросли индексы. Более подробно о самом эксперименты с более детальным описанием и с фотографиями можно ознакомиться тут. А тут можно посмотреть видео из офиса Мистера Гокса.
🤷🏻♂️ Но что это было? Как хомяк без стратегии, без опыта, знаний смог столько заработать? Может, и нам всё бросить, и инвестировать наугад? Ответ на самом деле кроется в самом графике доходности ниже. Дело в том, что “деловой партнёр” хомяка ограничил выбор 30-ю крупнейшими криптомонетами, которые относительно надёжны. Достаточно большой объём криптопортфеля нашего героя составляли альткоины, которые имеют свойство расти чуть быстрее биткоина. А на графике мы видим, что доходность портфеля практически ровно соответствует росту биткоина. Потому что хомяк собрал относительно диверсифицированный портфель, который априори рос также, как главная криптомонета. Так что Мистер Гокс, конечно, молодец, но тут чисто заслуга его хозяина, который удачно подобрал период для эксперимента. Да и ещё посмотрим, как поведёт себя портфель на более долгосрочном горизонте.
💰 В целом мы с таким же успехом могли бы вложиться в топ американских акций и повторять рост американского рынка, точно также с российским рынком, и любым другим. Без анализа, без стратегии. На растущем рынке мы будем зарабатывать даже при таком подходе. В этом, кстати, и есть прелесть фондов ETF, которые как раз и помогают инвесторам зарабатывать на растущем рынке без лишних трат своих ресурсов на глубокий анализ. Но что делать на падающем рынке?
💼 Надо сказать, что я и сам несколько лет назад был хомяком. Об этом рассказывал ещё около года назад. Я также вкладывался в крипторынок, который всё рос и рос, я был в огромной эйфории. Но в один замечательный день большая часть моего портфеля упала аж на 95%. Именно поэтому теперь я довольно много времени уделяю защитным активам. И также уделяю им особое внимание в обновлённых уроках Школы Грамотного Инвестора. Чтобы портфель действительно приносил прибыль на растущем рынке, но при этом не огорчил жуткими просадками в случае коррекции, которую мы ожидаем в скором времени.
🚀 Напоминаю, промокод ТАКТИКА на 20% на все тарифы Школы Грамотного Инвестора действует до конца недели.
neinvest.ru | #статьи
Как заработать на кризисе полупроводников?
🦠 В прошлом году из-за вспышки ковида, торговых конфликтов между Китаем и США и засухи на Тайване, произошёл кризис полупроводников, который в мире назвали Global Chip shortage. Это касается не только смартфонов и ноутбуков, но и к примеру современных автомобилей, в которых в среднем стоит от 1400 до 1500 чипов. Автомобили потребляют около 15% от мирового производства микросхем, а электроника более 50%. Это привело к тому, что автопром США столкнулся с ограниченными возможностями выпуска новых машин из-за отсутствия микросхем. Ниже приведен график производства автомобилей в США за 25 лет, на нём чётко видно, как ударил кризис по всей отрасли.
📱Кроме того, я сам уже косвенно коснулся этого кризиса. Как писал пару дней назад, сейчас нахожусь в США, посетил центральный магазин Apple в Кремниевой Долине, и тут отсутствует почти вся линейка iPhone 13 Pro, те же iPad необходимо предсказывать аж на середину ноября. Символично, ведь Долина названа кремниевой в честь самого главного полупроводника.
🖥 Прямо сейчас кризис полупроводников ещё не решился, спрос обгоняет предложение. Аналитики из Intel заявляют, что проблемы кризиса полупроводников не смогут решить ещё минимум два года. Чаще всего заявляют, что полупроводники будут остро востребованы до 2023-24 года. Именно поэтому покупка компаний, связанных с полупроводниками, в среднесрочно-долгосрочной перспективе выглядит очень интересно.
✔️ Intel #INTC разрабатывает и производит микросхемы, материнские платы, контроллеры сетевых интерфейсов и интегральные схемы. Именно компания Intel в течении трех десятилетий занимала первое место на мировом рынке полупроводников.
✔️ Samsung #SMSN Южнокорейский гигант обогнал Intel, как крупнейшего производителя чипов по объёму выручки. К сожалению, акции Самсунга доступны в основном квалифицированным инвесторам
✔️ Taiwan Semiconductor Manufacturing #TSM Эта компания является одним из крупнейших в мире специализированных независимых литейных предприятий по производству полупроводников
✔️ Texas Instruments Inc #TXN разрабатывает и производит полупроводники для производителей по всему миру. Компания является крупным производителем микросхем для мобильных устройств, процессоров цифровых сигналов и аналоговых полупроводников
✔️ Qualcomm #QCOM - американская полупроводниковая компания, которая также разрабатывает продукцию для беспроводной связи. Телекоммуникационные компании во всём мире используют запатентованную Qualcomm технологию: CDMA. Также именно Qualcomm производит популярные чипсеты Snapdragon
✔️ Micron Technology #MU продаёт полупроводниковую продукцию на международном уровне. Его продукция используется в компьютерах, бытовой электронике, автомобилях, средствах связи и серверах. Компания так же имеет вес на рынке флеш-памяти
✔️ Broadcom #AVGO производит цифровые и аналоговые полупроводники и предоставляет интерфейсы для подключения компьютеров по Bluetooth, маршрутизаторов, коммутаторов, процессоров и волоконной оптики
✔️ ASE Technology Holding #ASX тайваньская холдинговая компания, которая предоставляет услуги по сборке, упаковке и тестированию полупроводников
✔️ NXP Semiconductors #NXPI штаб-квартира компании находится в Нидерландах, поставляет полупроводники и сопутствующие технологии компаниям, делает комплектующие для автомобилей и бытовой техники
❗️ Несмотря на мнения, что полупроводники будут пользоваться особым спросом ещё 2-3 года, есть и противоположное мнение. Из-за высокого спроса на рынок полупроводников выходит множество новых компаний, которые смогут удовлетворить спрос и в целом пересытят рынок, из-за этого котировки всех этих акций могут пойти вниз. Помните про все эти риски, инвестируя в подобные компании.
#статьи
🦠 В прошлом году из-за вспышки ковида, торговых конфликтов между Китаем и США и засухи на Тайване, произошёл кризис полупроводников, который в мире назвали Global Chip shortage. Это касается не только смартфонов и ноутбуков, но и к примеру современных автомобилей, в которых в среднем стоит от 1400 до 1500 чипов. Автомобили потребляют около 15% от мирового производства микросхем, а электроника более 50%. Это привело к тому, что автопром США столкнулся с ограниченными возможностями выпуска новых машин из-за отсутствия микросхем. Ниже приведен график производства автомобилей в США за 25 лет, на нём чётко видно, как ударил кризис по всей отрасли.
📱Кроме того, я сам уже косвенно коснулся этого кризиса. Как писал пару дней назад, сейчас нахожусь в США, посетил центральный магазин Apple в Кремниевой Долине, и тут отсутствует почти вся линейка iPhone 13 Pro, те же iPad необходимо предсказывать аж на середину ноября. Символично, ведь Долина названа кремниевой в честь самого главного полупроводника.
🖥 Прямо сейчас кризис полупроводников ещё не решился, спрос обгоняет предложение. Аналитики из Intel заявляют, что проблемы кризиса полупроводников не смогут решить ещё минимум два года. Чаще всего заявляют, что полупроводники будут остро востребованы до 2023-24 года. Именно поэтому покупка компаний, связанных с полупроводниками, в среднесрочно-долгосрочной перспективе выглядит очень интересно.
✔️ Intel #INTC разрабатывает и производит микросхемы, материнские платы, контроллеры сетевых интерфейсов и интегральные схемы. Именно компания Intel в течении трех десятилетий занимала первое место на мировом рынке полупроводников.
✔️ Samsung #SMSN Южнокорейский гигант обогнал Intel, как крупнейшего производителя чипов по объёму выручки. К сожалению, акции Самсунга доступны в основном квалифицированным инвесторам
✔️ Taiwan Semiconductor Manufacturing #TSM Эта компания является одним из крупнейших в мире специализированных независимых литейных предприятий по производству полупроводников
✔️ Texas Instruments Inc #TXN разрабатывает и производит полупроводники для производителей по всему миру. Компания является крупным производителем микросхем для мобильных устройств, процессоров цифровых сигналов и аналоговых полупроводников
✔️ Qualcomm #QCOM - американская полупроводниковая компания, которая также разрабатывает продукцию для беспроводной связи. Телекоммуникационные компании во всём мире используют запатентованную Qualcomm технологию: CDMA. Также именно Qualcomm производит популярные чипсеты Snapdragon
✔️ Micron Technology #MU продаёт полупроводниковую продукцию на международном уровне. Его продукция используется в компьютерах, бытовой электронике, автомобилях, средствах связи и серверах. Компания так же имеет вес на рынке флеш-памяти
✔️ Broadcom #AVGO производит цифровые и аналоговые полупроводники и предоставляет интерфейсы для подключения компьютеров по Bluetooth, маршрутизаторов, коммутаторов, процессоров и волоконной оптики
✔️ ASE Technology Holding #ASX тайваньская холдинговая компания, которая предоставляет услуги по сборке, упаковке и тестированию полупроводников
✔️ NXP Semiconductors #NXPI штаб-квартира компании находится в Нидерландах, поставляет полупроводники и сопутствующие технологии компаниям, делает комплектующие для автомобилей и бытовой техники
❗️ Несмотря на мнения, что полупроводники будут пользоваться особым спросом ещё 2-3 года, есть и противоположное мнение. Из-за высокого спроса на рынок полупроводников выходит множество новых компаний, которые смогут удовлетворить спрос и в целом пересытят рынок, из-за этого котировки всех этих акций могут пойти вниз. Помните про все эти риски, инвестируя в подобные компании.
#статьи
Как заработать на людских пороках?
😇 Сейчас на западе всё большей популярностью пользуется такой термин как socially responsible investing (социально ответственное инвестирование). Это подразумевает инвесторование в компанию, которая никогда никому не навредит и в результате её деятельности никто не пострадает. Этот термин был введён как антоним другому виду инвестирования, которое называется sinful investing (инвестиции в грех)
😈 К грешным инвестициям относятся акции тех компаний, которые как-либо связаны с людскими пороками, а именно связаны с:
🎰 казино и азартными играми
🍻 алкоголем
🚬 табаком
🌿 марихуаной
🔫 оружием
🍑 сексом
И в этом посте мы попытаемся разобрать перспективные акции, связанные с людскими пороками:
🚬 Philip Morris #PM – крупнейший в мире производитель сигарет, именно Philip Morris производит такие бренды сигарет как: Winston, L&M, Kent. Общий тренд на здоровый образ жизни оказывает сильное негативное давление на котировки табачных компаний. Поэтому им приходится повышать цены на свою продукцию из-за постоянно растущих акцизов. Но сейчас в Philip Morris ставят не на табак, а на IQOS, который либо любят, либо ненавидят. Именно эта фирма запатентовала данную технологию и выпускает все необходимые устройства для их курения. IQOS курят более чем в 40 странах, около 15,4 миллионов пользователей
🔫 Boeing #BA – американская компания, которая является крупнейшим производителем авиационной техники. Публично компания позиционирует себя как производитель гражданской авиации, но у компании Boeing есть широкий спектр единиц военной техники, от сухопутных боевых машин до высокоточных боеприпасов, авиабомб и управляемых ракет. Кроме этого, компания регулярно участвует в программах перевооружения армии США
🎲 Melco Resorts & Entertainment #MLCO – компания из Гонконга, которая работает в сфере игорного и гостиничного бизнеса. Основными направлениям заработка являются казино, компания владеет различными отелями и казино по всему миру. Интересно, что дочерняя компания совладельца Melco Лоуренса Хо владеет крупнейшим российским казино Tigre de Cristal, который находится во Владивостоке
🍷 Абрау Дюрсо #ABRD – крупнейший российский производитель игристых вин из Краснодарского края. На фоне новостей о локдауне и слухов о его продлении акции Абрау Дюрсо и Beluga Group #BELU неплохо выросли. Напомню, что прошлой весной 2020 года введение “нерабочих” дней привело к росту продаж алкоголя и, как следствие, росту котировок акций связанных с алкоголем. Вполне возможно, что на фоне новых локдаунов россияне будут покупать больше алкоголя, чтобы скрасить скучные нерабочие дни. Да и новогодние праздники на подходе
💀 Altria #MO – американская табачная компания, тесно связанная с производством марихуаны, которая сейчас переживает не лучшие времена. За пять лет акции Altria упали на 3,6%, при этом компания платила высокие дивиденды в районе 8%. Altria пытается отойти от табачной индустрии и сейчас перепрофилируется в производителя электронных сигарет. В 2018 году они выкупили производителя электронных сигарет Juul Labs за $12,8 миллиардов. Altria владеет 45% акциями крупнейшего производителя марихуаны в мире – Cronos Group. Акционеры Altria надеются, что Джо Байден примет закон о декриминализации каннабиса в США, что приведёт к росту акций
🤔 У греховных акций есть три основных риска:
- Изменения налогообложения, которое может негативно ударить по всей индустрии
- Зависимость от законодательства. Уже который год люди ждут повышение котировок акций производителей марихуаны в США, но нужные законы до сих пор не приняты во всех штатах
- Изменения потребительских привычек и тренд на здоровое питание. К примеру, если завтра люди действительно станут меньше злоупотреблять, то чёрный лебедь пролетит над алкогольными компаниям
❓ Как вы относитесь к данному виду инвестиций? Также укажите, если вас заинтересовала какая-либо компания из перечисленных, и её надо разобрать подробнее
https://neinvest.ru | #статьи
😇 Сейчас на западе всё большей популярностью пользуется такой термин как socially responsible investing (социально ответственное инвестирование). Это подразумевает инвесторование в компанию, которая никогда никому не навредит и в результате её деятельности никто не пострадает. Этот термин был введён как антоним другому виду инвестирования, которое называется sinful investing (инвестиции в грех)
😈 К грешным инвестициям относятся акции тех компаний, которые как-либо связаны с людскими пороками, а именно связаны с:
🎰 казино и азартными играми
🍻 алкоголем
🚬 табаком
🌿 марихуаной
🔫 оружием
🍑 сексом
И в этом посте мы попытаемся разобрать перспективные акции, связанные с людскими пороками:
🚬 Philip Morris #PM – крупнейший в мире производитель сигарет, именно Philip Morris производит такие бренды сигарет как: Winston, L&M, Kent. Общий тренд на здоровый образ жизни оказывает сильное негативное давление на котировки табачных компаний. Поэтому им приходится повышать цены на свою продукцию из-за постоянно растущих акцизов. Но сейчас в Philip Morris ставят не на табак, а на IQOS, который либо любят, либо ненавидят. Именно эта фирма запатентовала данную технологию и выпускает все необходимые устройства для их курения. IQOS курят более чем в 40 странах, около 15,4 миллионов пользователей
🔫 Boeing #BA – американская компания, которая является крупнейшим производителем авиационной техники. Публично компания позиционирует себя как производитель гражданской авиации, но у компании Boeing есть широкий спектр единиц военной техники, от сухопутных боевых машин до высокоточных боеприпасов, авиабомб и управляемых ракет. Кроме этого, компания регулярно участвует в программах перевооружения армии США
🎲 Melco Resorts & Entertainment #MLCO – компания из Гонконга, которая работает в сфере игорного и гостиничного бизнеса. Основными направлениям заработка являются казино, компания владеет различными отелями и казино по всему миру. Интересно, что дочерняя компания совладельца Melco Лоуренса Хо владеет крупнейшим российским казино Tigre de Cristal, который находится во Владивостоке
🍷 Абрау Дюрсо #ABRD – крупнейший российский производитель игристых вин из Краснодарского края. На фоне новостей о локдауне и слухов о его продлении акции Абрау Дюрсо и Beluga Group #BELU неплохо выросли. Напомню, что прошлой весной 2020 года введение “нерабочих” дней привело к росту продаж алкоголя и, как следствие, росту котировок акций связанных с алкоголем. Вполне возможно, что на фоне новых локдаунов россияне будут покупать больше алкоголя, чтобы скрасить скучные нерабочие дни. Да и новогодние праздники на подходе
💀 Altria #MO – американская табачная компания, тесно связанная с производством марихуаны, которая сейчас переживает не лучшие времена. За пять лет акции Altria упали на 3,6%, при этом компания платила высокие дивиденды в районе 8%. Altria пытается отойти от табачной индустрии и сейчас перепрофилируется в производителя электронных сигарет. В 2018 году они выкупили производителя электронных сигарет Juul Labs за $12,8 миллиардов. Altria владеет 45% акциями крупнейшего производителя марихуаны в мире – Cronos Group. Акционеры Altria надеются, что Джо Байден примет закон о декриминализации каннабиса в США, что приведёт к росту акций
🤔 У греховных акций есть три основных риска:
- Изменения налогообложения, которое может негативно ударить по всей индустрии
- Зависимость от законодательства. Уже который год люди ждут повышение котировок акций производителей марихуаны в США, но нужные законы до сих пор не приняты во всех штатах
- Изменения потребительских привычек и тренд на здоровое питание. К примеру, если завтра люди действительно станут меньше злоупотреблять, то чёрный лебедь пролетит над алкогольными компаниям
❓ Как вы относитесь к данному виду инвестиций? Также укажите, если вас заинтересовала какая-либо компания из перечисленных, и её надо разобрать подробнее
https://neinvest.ru | #статьи
Во что инвестировать на индийском рынке?
🇮🇳 Сейчас на рынке достаточно большое количество инвесторов, которые верят в рост акций китайских компаний, потому что буквально через пять лет Китай должен обогнать США по количеству номинального ВВП. Но в погоне за китайскими акциями многие инвесторы забывают про другую крупную страну, количество населения которой по прогнозам ООН в 2027-м году обгонит Китай.
📈 ВВП Индии по паритету покупательской способности занимает третье место в мире. По мнению аналитиков всемирного банка, в 2021 году экономика Индии вырастет на 8.3%, а в 2022 на 7,5%. Сейчас экономическому росту Индии мешает вспышка ковида.
🤔 Поэтому предлагаю вам рассмотреть акции индийских компаний, которые можно купить сейчас по скидке. Мы будем рассматривать только те бумаги, которые торгуются на СПБ бирже практически через любого российского брокера.
🏥 Dr. Reddy’s Laboratories #RDY. Это транснациональная фармацевтическая компания из Индии. В 2014 году Dr.Reddy’s была включена в список самых надёжных индийских компаний по версии Brand Trust Report. Продукция компании продается в США, Европе, Латинской Америке и даже России. Компания занимает крупнейшую долю в мировом производстве дженериков, производит аж 20% всех мировых дженериков. Кроме этого, Dr. Reddy’s производит безрецептурные лекарства, ветеринарные препараты и вакцины. Фармацевт занимает третье место по производству вакцины от COVID-19 в Индии. В апреле компания получила разрешение на производство российской вакцины Спутник V.
Основные показатели:
✔️Капитализация: $10.6 млрд
✔️P/E – 45.8
✔️forward P/E - 26.0
✔️P/S – 4.1
✔️P/B – 4.4
🏦 ICICI Bank #IBN - второй крупнейший банк в Индии. Предоставляет своим клиентам множество финансовых услуг, таких как: инвестиции, страхование и управление активами. Около половины выручки составляет предоставление услуг страхования. ICICI стала первой индийской компанией, разместивший акции на Нью-Йорской фондовой бирже. ICICI позиционирует себя как прогрессивный банк, который ставит на цифровизацию технологий. В системе банка работает 130 тысяч сотрудников.
Основные показатели:
✔️Капитализация: $72.9 млрд
✔️P/E: 25.5
✔️forward P/E - 18.9
✔️P/S: 6.0
✔️P/B: 3.2
🚘 Tata Motors #TTM. Самая крупная в Индии автомобилестроительная компания. Основанная в 1945 году, Tata Motors производит легковые автомобили, грузовики, микроавтобусы и строительную технику. В 2004 году компания выкупила Daewoo Commercial Vehicles Company, а в 2008 году приобрела у компании Ford права на выпуск Jaguar Land Rover. Интересно, что 12 октября 2021 года частная инвестиционная компания TPG инвестировала 1 миллиард долларов в дочернюю компанию Tata Motors, которая производила электромобили. Но стоит отметить, что последние годы у компании снижается выручка и практически отсутствует прибыль.
Основные показатели:
✔️Капитализация: $26.1 млрд
✔️P/E: 18.2
✔️P/S: 0.7
✔️P/B: 1.0
☝️ Риски инвестирования в индийские акции
К сожалению, никто не может сказать, как быстро восстановятся индийские индексы, а также предугадать, сможет ли Индия успешно победить ковид. Не исключено, что ситуация с коронавирусом станет ещё хуже, и тогда котировки всех этих компаний упадут ещё больше. Помните, что вероятность высокого дохода благодаря инвестированию в развивающиеся страны несёт с собой сопутствующие риски.
❔ Как читать показатели? Что такое P/E, P/S и P/B?
Школа Грамотного Инвестора | #статьи
🇮🇳 Сейчас на рынке достаточно большое количество инвесторов, которые верят в рост акций китайских компаний, потому что буквально через пять лет Китай должен обогнать США по количеству номинального ВВП. Но в погоне за китайскими акциями многие инвесторы забывают про другую крупную страну, количество населения которой по прогнозам ООН в 2027-м году обгонит Китай.
📈 ВВП Индии по паритету покупательской способности занимает третье место в мире. По мнению аналитиков всемирного банка, в 2021 году экономика Индии вырастет на 8.3%, а в 2022 на 7,5%. Сейчас экономическому росту Индии мешает вспышка ковида.
🤔 Поэтому предлагаю вам рассмотреть акции индийских компаний, которые можно купить сейчас по скидке. Мы будем рассматривать только те бумаги, которые торгуются на СПБ бирже практически через любого российского брокера.
🏥 Dr. Reddy’s Laboratories #RDY. Это транснациональная фармацевтическая компания из Индии. В 2014 году Dr.Reddy’s была включена в список самых надёжных индийских компаний по версии Brand Trust Report. Продукция компании продается в США, Европе, Латинской Америке и даже России. Компания занимает крупнейшую долю в мировом производстве дженериков, производит аж 20% всех мировых дженериков. Кроме этого, Dr. Reddy’s производит безрецептурные лекарства, ветеринарные препараты и вакцины. Фармацевт занимает третье место по производству вакцины от COVID-19 в Индии. В апреле компания получила разрешение на производство российской вакцины Спутник V.
Основные показатели:
✔️Капитализация: $10.6 млрд
✔️P/E – 45.8
✔️forward P/E - 26.0
✔️P/S – 4.1
✔️P/B – 4.4
🏦 ICICI Bank #IBN - второй крупнейший банк в Индии. Предоставляет своим клиентам множество финансовых услуг, таких как: инвестиции, страхование и управление активами. Около половины выручки составляет предоставление услуг страхования. ICICI стала первой индийской компанией, разместивший акции на Нью-Йорской фондовой бирже. ICICI позиционирует себя как прогрессивный банк, который ставит на цифровизацию технологий. В системе банка работает 130 тысяч сотрудников.
Основные показатели:
✔️Капитализация: $72.9 млрд
✔️P/E: 25.5
✔️forward P/E - 18.9
✔️P/S: 6.0
✔️P/B: 3.2
🚘 Tata Motors #TTM. Самая крупная в Индии автомобилестроительная компания. Основанная в 1945 году, Tata Motors производит легковые автомобили, грузовики, микроавтобусы и строительную технику. В 2004 году компания выкупила Daewoo Commercial Vehicles Company, а в 2008 году приобрела у компании Ford права на выпуск Jaguar Land Rover. Интересно, что 12 октября 2021 года частная инвестиционная компания TPG инвестировала 1 миллиард долларов в дочернюю компанию Tata Motors, которая производила электромобили. Но стоит отметить, что последние годы у компании снижается выручка и практически отсутствует прибыль.
Основные показатели:
✔️Капитализация: $26.1 млрд
✔️P/E: 18.2
✔️P/S: 0.7
✔️P/B: 1.0
☝️ Риски инвестирования в индийские акции
К сожалению, никто не может сказать, как быстро восстановятся индийские индексы, а также предугадать, сможет ли Индия успешно победить ковид. Не исключено, что ситуация с коронавирусом станет ещё хуже, и тогда котировки всех этих компаний упадут ещё больше. Помните, что вероятность высокого дохода благодаря инвестированию в развивающиеся страны несёт с собой сопутствующие риски.
❔ Как читать показатели? Что такое P/E, P/S и P/B?
Школа Грамотного Инвестора | #статьи