Ну что..
Начну разбор с самого распространенных ошибок
И с вопроса когда можно обратиться за возвратом?

На моей практике это самый часто задаваемые вопрос.
Даже если клиент уверен в своих познаниях в этом вопросе.

Есть несколько самых частых ошибочных мнений.

Ниже опишу один из них👇

#имущественныйвычет

Ситуация: Купил жилье в конце года, например, в декабре.
Ошибочное мнение:Значит могу вернуть только за декабрь.

С таким мнением сталкиваюсь регулярно.
В результате подают декларацию только за следующий год. Из логики зачем замораживать из-за небольшой суммы.

Сумма никуда не пропадёт, и вернётся позже, задержка как минимум на год, по мере начисления налога.
Но ведь хочется уже сейчас получить сумму обратно, ещё все и сразу.
... Ну правда 🙂.

Верно и правильно будет обратиться в этот же год, когда приобретено жилье

Если без подробностей возврат подоходного положен за весь календарный год.

Почему? : Налоговый период по НДФЛ - календарный год. Соответственно если вы понесли затраты в году возврат высчитывается из начислен й и удержания за весь календарный год.

#имущественныйвычет
#лечение
#обучение

‼️Близится конец года, а в январе наступает отчётный период по продажам имущества‼️

Как уменьшить налог от продажи имущества ?

Важно перед началом продажи заняться просчётами и изучить льготы и вычеты, чтоб потом после "не кусать логти" как говориться.

Каков будет ваш налог 💰при продаже имущества напрямую зависит от договора🧾, который Вы составите .
Как бы для всех это было не удивительно, но нотариусы и юристы не учитывают тонкости обсчета налога с продаж в 99% случаев из моей практики. Они учитывают только общеизвестно факты.

Вот Вам пара случаев продаж требующие особого внимания:

-продажа недвижимости с землёй
-продажа имущества с несколькими долями

#продажи

И так, разбор продажи имущества с землей👇

В договоре о продаже недвижимого имущество с землей (пример дом с землей или гараж с землей) следует выделить стоимость земли отдельно и отдельно имущества, так как отчет заполняется в разрезе каждого отдельного кадастрового имущества.

При выделении стоимостей  надо учесть, что для расчета налога по продаже ИФНС учитывает кадастровую стоимость имущества , если цена в договоре сильно занижена , то расчет налога будет с кадастровой стоимости.

Когда стоимость каждого отдельного имущества не будет превышать  налогового на него, то налог сводиться к нулю.

Размер вычетов:
1 000 000 руб - Вычет при продажи жилых домов, квартир, комнат, садовых домов или земельных участков
250 000 руб - Нежилое имущество

И так, если стоимость всех ваших нежилых имуществ (пример гаражей) не будет превышать 250000 руб,
И стоимость земель на которых они находиться не будет превышать 1000000 руб
 
Налог с продажи 0 руб

#продажи

💼Кейс с похожей ситуацией был буквально недавно.

За счёт распределения стоимости между имуществом в договоре.
Налог снизился с 45 000 руб до 1400 руб

Голосование на тему разбора прошёл поровну. Завтра дам разбор продаж имущества с долями

Надеюсь Вам будет полезно🙂

Продажа с долями

Вроде бы все просто, но нужно грамотно составить договор ☝️

Почему - сейчас поясню.

В продаже квартира с нескольким собственниками составляют обычно единый договор в нескольких экземплярах. И в этом случае вычет делиться ➗на всех, кто прописан в договоре.
Если собственника 2 человека, а вычет 1000000, то каждому по 500000. И в итоге остаётся большая сумма к уплате налога.

Многие скажут несправедливо, но так прописан наш закон (письмо

Но если продавать не все имущество целиком в одном договоре, а каждую долю в отдельности, то вычет каждый из участников получает полный.

☝️Оличительные особенности договора на долю.
- в нем прописана цена конкретной доли и НЕТ информации об общей стоимости имущества.
- прописан ТОЛЬКО один продавец - собственник конкретной доли
-НЕТ данных об остальных участниках сделки.

Вроде бы все просто. Но не все нотариусы прислушиваться к такой точке зрения. И делают просто копии одного и того же договора.

Говоря о том, что делать на каждую долю в отдельности договор выйдет дороже, чем тот вариант который они предлогаю.

И здесь стоить сравнить, стоимость услуг нотариусы или юриста за эту работу и налог, который будет начислен.

Лучше доплатить за услугу, чем в разы переплатить налог. 🤔

#продажи

Видя такие результаты при составлении декларации о продаже, когда уже обратного хода нет.

Я думала чем я могу помочь клиентам?
И решила сделать консультацию с расчётами и вариантах начисленным налогах и письменных рекомендациях, при которых на цифрах будет видно какой вариант будет выгоднее.

С данными на цифрах человек сам уже видит, в какой момент, он переплачивает. И переплата за услугу составления дополнительного договора, ему уже не так уже будет страшна.

#Продажи

УСПЕЙ ПОЛУЧИТЬ НАЛОГОВЫЙ ВЫЧЕТ ЗА 2020 ГОД!!!

Только до 31.12.2023 года вы можете подать декларацию за 2020 год и вернуть свои налоги 13% по расходам на:
- покупку жилья и проценты по ипотеке;
- обучение Ваше и ваших детей;
- фитнес;
- покупку рецептурных лекарств, лечение ( например, платные анализы);
- благотворительность;
- страхование жизни и накопление пенсии;
- обучение и курсы (Ваше и Ваших детей);
- стандартный вычет на несовершеннолетних детей.

Заполнение деклараций 3-НДФЛ ОНЛАЙН (без посещения налоговой)

Можно ли пользоваться имущественный вычетом при переселении 🏚?

Когда активно началась программа по переселению из ветхого жилья, многие задались вопросом :а как же возврат?

Отвечая на вопрос: скажу можно, но все завит от документов, которые вы получаете при переселении.
Более точный ответ можно получить только при изучении вашей документации

1️⃣По началу программы выдавали новое жилье взамен старого. И в этом случае возврата не будет. Фактических затрат не было.

2️⃣Далее программа предусматривает Предоставление нового жилья с доплатой. Вот как раз доплата средствами переселенца предполагает затраты, с которых можно вернуть воспользоваться возвратом. Если составлены корректно документы о переселении.

3️⃣А есть ещё вариант, когда государство даёт компенсацию. По сути это процедура схожа с продажей и дальнейшей покупке жилья. Этот вариант выходит в стандартные варианты возврата и воспользоваться можно в полной мере. Если конечно вы не исчерпали свои возврат до этого.

Консультация по возможности получить возврат - бесплатна. (нужны обязательно ваши документы)

#имущественныйвычет

Всех с наступившим новым годом🎉

От всего сердца желаю исполнения мечты 😊 и прекрасного настроения на весь год 🤗

‼️У нас уже стартовала Декларационная кампания 2024 ‼️

Это означает, что гражданам необходимо представить сведения о своих доходах, полученных в 2023 году.

Представить декларацию о доходах, полученных в 2023 году, необходимо до 2 мая 2024 года.

В 2024 году отчитаться о доходах по форме 3-НДФЛ должны физические лица, которые в 2023 году:

✅продали недвижимость
✅получили дорогие подарки не от близких родственников;
✅выиграли в лотерею
✅сдавали имущество в аренду или получали доход от зарубежных источников.

Сдать декларацию также должны индивидуальные предприниматели, нотариусы, занимающиеся частной практикой, адвокаты, учредившие адвокатские кабинеты и другие лица.

Уплатить НДФЛ, исчисленный в декларации, необходимо до 15 июля 2024 года.

☝️💸За нарушение сроков подачи декларации и уплаты НДФЛ налогоплательщика могут привлечь к ответственности в виде штрафа и пени.

Обращаю внимание, что предельный срок подачи декларации 2 мая 2024 года не распространяется на получение налоговых вычетов. В этом случае направить декларацию можно в любое время в течение года.

По вопросам отчётности даю консультации и услуги по подготовке документации.

Готова помочь ✒️✒️📑

Сдал МЕТАЛЛОЛОМ – ОТЧИТАЙСЯ о доходах‼

☝С осени 2023 года сдача металлолома претерпела сильные изменения. Теперь сдача металлолома отследить легко, все привязано к платежным системам 💸и видно что гражданин получил доход о сдачи металлолома

📑В данном случае с дохода, полученного от сдачи металлолома, надо будет заплатить 13%, Но только с сумм свыше 250000 руб. Так как в этом случае государство дает налоговый вычет на такие доходы.

Доходы граждан со сдачи металлолома увидят не только налоговые органы, но и судебные приставы. Поскольку сейчас налажен межведомственный взаимообмен информацией между госорганами.

💡Надо сказать что есть пункт когда не нужно сдавать декларацию , если имущество сдаваемое в металлолом в собственности более трех лет, но это нужно еще доказать. Одних слов недостаточно, это подтверждают документально: квитанциями, товарными чеками, актами приема-передачи и другими платежными документами. Но и в этом случае следует подать пояснения, так как налоговая все равно пришлет требование с запросами и разъяснениях.

Так что, если доход от сдачи металлолома не перевалил 250000, то проще сдать декларацию👨‍💻

#продажи

Пробовал самостоятельно - ничего не получилось🤯🤯🤯🤯😵😵

Частая история налогоплательщиков.
Итог таких попыток разные:
-появился долг по налогам😲
- 0 руб к возврату 🤔
- требование о пояснение.

В таких случаях инспектор увидит неладное и поступит звонок, ну а если не дозвониться попросит пояснить письменно.

‼️Но все равно потребуется корректировка декларации с стороны физ лица.

☝️Рекомендация для перепроверки - Возможно кому-то это поможет :
перед отправкой просмотрите декларацию в распечатанном виде, найти страницу с суммами к уплате и возврату и внимательно её изучить, какие цифры там стоят, и в каких строках.

#обучение
#лечение
#имущественныйвычет
#продажи
#3ндфл
#3НДФЛ2023
#3НДФЛ2024

Когда обращаться за возвратом за 2023 год🤔?

В январе в личном кабинете ещё нет данных справки 2 НДФЛ. Но налоговая сообщает, что данные будут появляться по мере сдачи отчётности работодателям.
Срок сдачи НДФЛ 25 февраля, прогнозируется, что задержек с заполняемостью личных кабинет не будет.
🙌Но на сегодняшний день данных, даже если отчетность сдана, по сегодняшний день нет.

☝️Остаётся возможность запросить справку с работы на бумажном носителе и внести данные вручную, правда и здесь бухгалтера могут отказать.

🧘‍♀️И тогда остаётся только набраться терпения и ждать. В случае если, бухгалтер даст вам одну справку, а сдаст с другими данными отчет (а такое бывает, если торопиться), то налоговая потребует пересдать декларацию. Согласитесь двойные движения никому не нужны.

📝Рекомендации: не мучить своих бухгалтеров, пусть они спокойно сдадут отчетность без ошибок, тогда у Вас не возникнет сложностей с возвратом.

#обучение
#лечение
#имущественныйвычет
#3ндфл
#3НДФЛ2023
#3НДФЛ2024