​​⏰ Сьогодні об 11:00 розпочнеться презентація Звіту про фінансову стабільність.

Захід транслюватиметься у прямому ефірі.

🖥️ Приєднуйтесь до перегляду наживо на ютуб-каналі Національного банку.

Відновлення повноцінного ринкового кредитування бізнесу в Україні можливе навіть в умовах війни, – переконаний Голова НБУ Андрій Пишний.

👉 Для цього є необідні умови. Як свідчить грудневий Звіт про фінансову стабільність, український бізнес адаптувався до воєнних реалій, а банки – капіталізовані, операційно прибуткові та мають необхідний запас міцності, щоб допомагати країні відновлюватися.

📰 В колонці для Forbes Ukraine Андрій Пишний наводить п’ять напрямів, де завдяки синергії підприємців та банківського сектору можливі проривні результати для економіки.

➡️ Серед них: ринок нерухомості та іпотека; ритейл та споживче кредитування, кредитна підтримка внутрішнього виробника, кредитування малого та середнього бізнесу.
Окремо варто звернути увагу на якість кредитування.

💬 "Після кризи 2014–2016 років Національний банк суттєво посилив вимоги до оцінки банками кредитних ризиків. Це сприяло переорієнтації банків на фінансово стійкіших клієнтів. Посилені кредитні стандарти довели свою ефективність під час повномасштабної війни. Кредитні втрати великі, але не такі катастрофічні, як під час минулої кризи. Наприклад, за 10 місяців 2023 року дефолту зазнало лише близько 5% боржників, що співмірно з періодами макроекономічної стабільності. Ключова причина цих дефолтів – прямі воєнні втрати через бойові дії або окупацію територій", – підкреслює Голова НБУ.

Детальніше про можливості кожного напряму – читайте в колонці.

​​#ГолосНБУ

💡У передріздвяний тиждень експерти НБУ зосередили увагу на питаннях монетарної політики, регулюванні страхового ринку та розвитку фінансових послуг.

У дайджесті – всі обговорення 👇

🚩 Як банківський сектор може допомогти підприємцям та економіці України? Голова Національного банку Андрій Пишний у колонці для Forbes Ukraine на основі Звіту про фінансову стабільність виокремив п’ять можливих точок зростання.

🚩 Андрій Пишний взяв участь у практичному семінарі НБУ та EABCN "Монетарна політика в країнах з ринками, що розвиваються: розуміння причин та наслідків нової хвилі інфляції". Він присвятив свій виступ темі нових викликів для центральних банків, пов'язаних із боротьбою з новою хвилею інфляції у світі.

🚩 Розбудова конкурентного, адаптивного та рентабельного страхового ринку – це один із пріоритетних напрямів роботи Національного банку в 2024 році. Зміни, які дадуть змогу якісно оновити ринок, обговорювалися на зустрічі Андрія Пишного, його заступника Дмитра Олійника та директорів профільних департаментів НБУ з представниками страхового ринку.

🚩 Про те, як розвивається ринок дистанційних фінансових послуг в Україні, розповіла Ольга Василєва, заступник директора Департаменту платіжних систем та інноваційного розвитку НБУ, під час експертної дискусії «Розвиток віддаленого доступу до фінансових послуг для ММСП», організованої проєктом USAID «Реформування фінансового сектору».

🚩 Якою є роль довіри до Національного банку у формуванні інфляційних очікувань? Це питання дослідили Катерина Савольчук та Тетяна Юхименко, фахівці Департаменту монетарної політики та економічного аналізу НБУ.

​​Одна з головних фінансових новин грудня – зниження облікової ставки з 16% до 15%.

Цьому рішенню традиційно передувала дискусія Правління НБУ та профільних директорів департаментів на консультаційному майданчику – Комітеті з монетарної політики (КМП).

Відкриваємо залаштунки цієї дискусії.

ℹ️ Якщо коротко:

Всі члени КМП підтримали помірне зниження облікової ставки у грудні на 1 в. п. – до 15%.

Більшість учасників дискусії бачать простір для подальшого зниження облікової ставки зокрема за відновлення ритмічності надходження зовнішньої допомоги. Однак вони погодилися, що НБУ має враховувати й необхідність збереження достатньої привабливості гривневих інструментів. На думку кількох членів КМП, НБУ матиме можливість знизити облікову ставку максимум на 1-2 в. п. протягом 2024 року.

Натомість, на думку кількох інших членів КМП, доцільнішим буде збереження облікової ставки незмінною протягом наступного року. Банківські ставки покривають очікуваний рівень інфляції, але без суттєвого заділу. В умовах війни інфляційні очікування можуть швидко погіршитися та призвести до переорієнтації вкладників на валютні заощадження. Відповідно, варто підтримувати вищу дохідність гривневих інструментів.

➡️ Більше.

​​Національний банк з 29 грудня пом'якшує низку обмежень для населення та бізнесу.

✅ Це дасть змогу:

▪️спростити отримання грошової допомоги українцями;
▪️збільшити можливості для експорту та імпорту електроенергії;
▪️забезпечити дотримання прав іноземців щодо медичного обслуговування в Україні.

➡️ Детальніше – за посиланням.

У 2023 році Національному банку, попри усі виклики, вдалося виконати важливі стратегічні завдання.

Так, інфляція впродовж року стрімко знизилася (з 26,6% на початку року до 5,1% у листопаді), валютний ринок є стійким, міжнародні резерви залишаються на високому рівні.

💬 "Ми змогли відчутно знизити облікову ставку з 25% до 15%, що підтримає відновлення економіки, не створюючи загроз для макрофінансової стабільності, – зазначив Голова НБУ Андрій Пишний. – Також вдалося забезпечити немонетарне фінансування державних видатків. Спільними зусиллями з Мінфіном ми змогли активізувати внутрішній борговий ринок та довести міжнародним партнерам свою спроможність, яка не в останню чергу визначала готовність надання фінансової допомоги".

У колонці для LIGA.net Голова НБУ ділиться ключовими здобутками цього року:

▪️укладення програми розширеного фінансування з МВФ, яка відкрила Україні шлях до масштабного пакета фінансової допомоги (122 млрд дол.);

▪️відмова від фіксованого курсу та успішний перехід до режиму керованої гнучкості;

▪️збереження безперебійної роботи банківської системи навіть у критичних ситуаціях завдяки проєкту POWER BANKING;

▪️перехід на нове покоління СЕП НБУ: з квітня вона функціонує на базі міжнародного стандарту ISO 20022 та доступна для проведення міжбанківських платежів 24/7. Це, зокрема, створило підґрунтя для приєднання України до Єдиної зони платежів у євро (SEPA);

▪️посилення ролі НБУ у виявленні підозрілих операцій і схем, в яких, у тому числі, задіяні фінансові установи. Як результат, податкові надходження від грального бізнесу за 11 місяців 2023 року зросли в 13 разів;

▪️розбудова ефективного фінансового сектору для успішної інтеграції в ЄС та підтримки відновлення країни після Перемоги;

▪️значний поступ у впровадженні відповідального кредитування, насамперед у сегменті мікрокредитування;

▪️остаточне очищення банківського сектору від "російського сліду".

💬"Важливим підґрунтям для розвитку фінансового сектору стали розроблені цьогоріч два важливі документи: Стратегія НБУ та Стратегія розвитку фінансового сектору. Ми завершили другий етап оцінки стійкості банків та продовжували системну роботу з оздоровлення та забезпечення прозорості ринку небанківських фінансових послуг. Також почали роботу над Стратегією відновлення кредитування, яка за нашою ініціативою покладена в основу оновленого меморандуму з МВФ", – зазначив Андрій Пишний.

📰 Детальніше про підсумки 2023 року та завдання на наступний рік читайте в колонці.

📊 Частка непрацюючих кредитів (NPL) у банківському секторі на 1 грудня 2023 року становила 37%, що на 0,7 в. п. нижче показника станом на 1 листопада.

Обсяг непрацюючих кредитів за місяць скоротився на 2,1 млрд грн, а обсяг наданих банками кредитів зріс на 16,4 млрд грн.

Нагадаємо, попередні результати оцінки стійкості Національного банку свідчать про адекватну оцінку більшістю банків кредитного ризику.

До повномасштабного вторгнення росії в Україну частка непрацюючих кредитів (NPL) в українських банках стало скорочувалася з 2018 року (з 55% до 27% станом на 1 березня 2022 року), а обсяг кредитів у банках зростав.

➡️ Дані про обсяги активних операцій та частку непрацюючих активів за посиланням.

​​#ГолосНБУ

💡Підготували останній дайджест у цьому році. Він присвячений підсумкам 2023 року та завданням, що постають перед НБУ та українською економікою у 2024 році.

Про все – тут 👇👇

🚩Голова НБУ Андрій Пишний у колонці для LIGA.net розповів про сім ключових підсумків роботи центробанку у 2023 році та першочергові завдання на наступний рік.

🚩 Андрій Пишний та його заступники під час традиційної зустрічі з керівниками 30 найбільших банків підбили підсумки 2023 року та обговорили виклики наступного року.

🚩 Перший заступник Голови НБУ Катерина Рожкова разом із керівниками профільних департаментів Національного банку провели установчу зустріч з представниками страхового ринку. Обговорили основні принципи та підходи концептуальної моделі нової системи соціального страхування, що передбачає залучення приватних страхових компаній.

🚩 Що чекає на економіку в 2024 році, на думку різних експертів? Це питання обговорювалося під час заходу "Макропрогноз-2024: як змінюватиметься ВВП, ціни та курсˮ, ініційованого Центром економічної стратегії, до якого приєднався заступник Голови НБУ Сергій Ніколайчук.

На цьому все. Бережіть себе!
До зустрічі в новому році 🙌

Наближаємо Перемогу разом! 🇺🇦

​​📊 Наприкінці року бізнес погіршив оцінки поточних результатів та перспектив своєї діяльності.

Про це свідчить індекс очікувань ділової активності.

⬇️ У грудні 2023 року ІОДА знизився до 45.7 з 49.1 у листопаді.

На оцінки підприємств негативно вплинули:

▪️невизначеність із тривалістю бойових дій;
▪️ризики неритмічності надходжень і недостатності обсягів міжнародної допомоги;
▪️зростання витрат на логістику через блокування кордону;
▪️високі ціни на пальне;
▪️звуження інвестиційного та послаблення споживчого попиту;
▪️брак кваліфікованих кадрів.

Детальніше про те, як змінились очікування учасників опитування 👇

🟢 Підприємства торгівлі після дев’яти місяців поспіль позитивних очікувань погіршили оцінки своєї ділової активності унаслідок скорочення обсягу імпорту товарів через блокування кордону та зниження купівельної спроможності населення: секторальний індекс знизився до 46.9 (у листопаді – 50.9).

🟢 Підприємства промисловості другий місяць поспіль прогнозували погіршення результатів своєї економічної діяльності, зважаючи на зменшення обсягів експортно-імпортних операцій, зростання витрат на логістику через блокування кордону та високі ціни на пальне: секторальний індекс – 46.9 (у листопаді – 49.2).

🟢 Підприємства сфери послуг посилили негативні оцінки результатів своєї поточної діяльності, зокрема, через слабкий попит: секторальний індекс становив 44.0 (у листопаді – 48.4).

🟢 Підприємства будівництва дещо пом'якшили, але знову надали найпесимістичніші серед інших секторів оцінки економічних результатів своєї діяльності, зважаючи на сезонне падіння економічної активності, звуження інвестиційного попиту та брак кваліфікованих кадрів: секторальний індекс – 42.1 (у листопаді – 40.6).

Усі учасники опитування, крім підприємств промисловості, прогнозували сповільнення темпів зростання закупівельних цін, а також цін / тарифів на власну продукцію / послуги.

Водночас оцінки щодо зайнятості були неоднорідними. Керівники підприємств більшості секторів продовжували очікувати скорочення загальної чисельності працівників, найбільше – в секторі будівництва. Натомість підприємства торгівлі були налаштовані на збільшення чисельності працівників.

🖇️ Більше інформації – за посиланням.

​​🏆🌎 Міжнародне визнання!

Британське фінансове видання The Banker визнало Голову Національного банку України Андрія Пишного кращим Головою центрального банку 2024 року в Європі та світі.

💬 «Для мене честь отримати цю нагороду. Це міжнародне визнання, яке слід сприймати насамперед як чергове підтвердження спроможності України та українського народу. Нашої здатності гідно долати виклики повномасштабної війни. Це величезний привілей і відповідальність: очолювати команду професіоналів НБУ і робити наш внесок у стійкість країни в часи жорстоких випробувань», – сказав Андрій Пишний.

Нагорода The Banker Central Banker of the Year щороку присуджується очільникам центробанків, яким найкраще вдалося стабілізувати економіку своєї країни та стимулювати її зростання.

Видання відзначило важливу роль Андрія Пишного у збереженні макрофінансової стабільності в Україні, а також проактивну політику Національного банку для посилення стійкості навіть в умовах повномасштабної війни.

👉 ДЕТАЛІ

​​📊 Оновлена статистика від Депозитарію НБУ щодо продажу та погашення ОВДП.

У 2023 році уряд залучив від продажу ОВДП на аукціонах 566 млрд грн в еквіваленті, а загалом упродовж воєнного стану – майже 818 млрд грн в еквіваленті.

Роловер вкладень у ОВДП за підсумками 2023 року становить 150% за номіналом у всіх валютах за поточним офіційним курсом.

🖇️ Детальна статистика щодо продажу та погашення ОВДП.