​​Відсьогодні облікова ставка – 15%. Це рішення було оголошено під час пресбрифінгу НБУ, що відбувся вчора за участі Голови НБУ Андрія Пишного та його заступників Сергія Ніколайчука та Юрія Гелетія.

🎤 Представники НБУ також відповіли на питання журналістів.

💬 Важливі висновки з сесії питань та відповідей про відсутність підстав для повернення до "друку" грошей, подальшу динаміку облікової ставки, відновлення кредитування та ситуацію на валютному ринку можна переглянути в нашому дописі в фейсбуці.

🔗 Відеозапис пресбрифінгу доступний за посиланням.

​​🏡 Іпотека в жовтні 2023 року

Банки України в жовтні 2023 року видали 826 іпотечних кредитів на загальну суму 1,3 млрд грн.

Згідно з даними щомісячного опитування банків про іпотечні кредити, обсяг наданих населенню кредитів у жовтні порівняно з вереснем зріс на 6,8%, а кількість – на 1,6%.

Рушієм іпотечного сегменту залишається пільгове кредитування в межах програми "єОселя".

Про видачу нової іпотеки в жовтні поінформували 6 банків, що кредитували придбання житла переважно на вторинному ринку нерухомості.

Середньозважена ефективна ставка за іпотечними кредитами в жовтні дещо підвищилася - до 7,8% порівняно з 7,7% у вересні.

У регіональному розрізі найбільше іпотечних кредитів у жовтні видано в м. Київ та Київській області – 377 договорів на загальну суму 666,1 млн грн (51,8% від загального обсягу), Вінницькій (52 договори на 84,1 млн грн), Рівненській (52 на 73,2 млн грн) та Львівській (41 на 68,9 млн грн) областях.

Під час опитування в листопаді 2023 року відповіді надали 27 банків із часткою 95% загального валового іпотечного портфеля на кінець 2021 року.

​​#ГолосНБУ

💡Традиційно завершуємо черговий робочий тиждень підбіркою ключових обговорень, в яких взяли участь експерти НБУ. Теми були різноманітними – зниження облікової ставки, міжнародне співробітництво, розвиток фінансової грамотності та інші.

Про все – у дайджесті 👇

🚩 Виступ Голови Національного банку Андрія Пишного під час пресбрифінгу щодо рішень з монетарної політики.

🚩 Про неповернення до "друку" грошей, подальшу динаміку облікової ставки, відновлення кредитування, ситуацію на валютному ринку, перехід до керованої гнучкості курсу. Про це і не тільки говорили Андрій Пишний та його заступники Сергій Ніколайчук та Юрій Гелетій під час пресбрифінгу з оголошення облікової ставки.

🚩 До Національного банку завітала делегація центробанку Швеції (Riksbank) на чолі з його Головою Еріком Тедееном, а також Надзвичайний і Повноважний Посол Швеції в Україні Мартін Оберг. Команди НБУ та Riksbank обговорили можливості розвитку платіжних систем та платіжного ринку загалом, забезпечення безперервності процесів і стійкості фінансової системи в надзвичайних умовах та інші питання.

🚩 Як вплинула кібератака на Київстар на роботу НБУ та банківської інфраструктури? Про це йшлося під час наради представників системно важливих банків із заступником Голови НБУ Олексієм Шабаном.

🚩 Упровадження в Україні сучасних інструментів та методів для здійснення фінансового моніторингу – головна тема виступу директора Департаменту фінансового моніторингу НБУ Анни Липської на міжнародному форумі "Фінансовий моніторинг – 2023".

🚩 У Гаазі пройшли щорічні збори країн-учасниць Проєкту технічної допомоги з розвитку фінансової освіти, що організовує ОЕСР за підтримки Програми фінансування Міністерства фінансів Нідерландів. У заході взяли участь фахівці НБУ, які розповіли про розвиток фінансової грамотності в Україні.

Національний банк у співпраці з Експертною платформою з питань бізнес-циклу зони євро (EABCN) 15 грудня провів міжнародний практичний семінар "Монетарна політика в країнах з ринками, що розвиваються: розуміння причин та наслідків нової хвилі інфляції".

🌐 Захід зібрав світових експертів та полісімейкерів з центральних банків, наукових кіл, аналітичних центрів і міжнародних фінансових установ з України, Італії, Великої Британії, Швейцарії, Норвегії, Сполучених Штатів Америки, Канади, Китаю та інших країн.

Семінар відкривав Голова НБУ Андрій Пишний, який присвятив свій виступ темі нових викликів для центральних банків, пов'язаних із боротьбою з новою хвилею інфляції у світі.

Наводимо кілька важливих тез з його виступу.
👇👇👇

▪️Нова хвиля інфляції сколихнула світ під час постпандемічного відновлення та набула особливого розмаху після початку повномасштабної війни росії проти України. Її відчули майже всі країни світу, найбільше – країни з ринками, що розвиваються.

▪️Економічна наука та практика вже мають досвід успішної боротьби з інфляцією. Проте сьогодні перед центральними банками знову постають питання: “Чи повернеться світ до ери високої та малоконтрольованої інфляції? Чи здатні центробанки не допустити нових помилок?ˮ

▪️Зважаючи на фактичні дані, в багатьох країнах інфляція досягла свого піку та впевнено рухається вниз. Навіть в Україні в умовах повномасштабної війни та постійних ракетно-дронних атак інфляція повернулася до цілі НБУ 5%.

▪️Водночас впевнене сповільнення інфляції створює ґрунт для складних дискусій щодо швидкості нормалізації монетарної політики та підтримки економічного зростання в різних країнах світу.

▪️Надмірно жорстка монетарна політика в умовах низької інфляції може шкодити окремим секторам економіки та сповільнювати її зростання. З іншого ж боку інфляційні ризики, пов’язані з відновленням споживання та невизначеністю на сировинних ринках, залишаються високими. За таких умов стрімке пом'якшення процентної політики генерує серйозні ризики для всієї макроекономічної системи й економіки зокрема.

💬 "Війна триває. Ми усвідомлюємо ризики та ціну помилки. Наші рішення та дії повинні бути обґрунтованими та виваженими, а це, звісно, потребує експертного обговорення та дискусій", – сказав Голова НБУ.

📰 Повний текст читайте на Економічній правді.

🖥️ Переглянути запис практичного семінару та програму можна тут.

​​Надія, натхнення, піднесення.

Це далеко не всі почуття, які збурюються в серцях ледь не кожного, хто почує передзвони мелодії “Щедрик”.

Цей музичний твір сто років тому став всесвітньовідомим в обробці українського композитора Миколи Леонтовича.

У 1922 році Українська республіканська капела під проводом видатного диригента Олександра Кошиця виконала “Щедрик” у найпрестижнішому залі Нью-Йорка – Карнеґі-холі. Згодом з’явилася його англомовна версія – колядка в обробці американського композитора українського походження Пітера Вільговського. Саме “Колядка дзвонівˮ (Carol of the Bells) сьогодні є найпопулярнішою різдвяною мелодією у всьому світі.

Цьому національному музичному символу України та Різдва ми присвятили нові особливі пам’ятні монети.

🇺🇦 🇺🇲 Сьогодні Голова НБУ Андрій Пишний спільно з заступником Голови Місії США в Україні Робертом Нідемом презентували набір із трьох срібних пам’ятних монет “Щедрик – колядка дзвонів”.

💬 "Уперше в українській нумізматиці ми обрали для монети форму дзвоника. Адже саме мелодія “Щедрика” нагадує передзвін, а американська версія цієї всесвітньовідомої пісні зветься “Колядка дзвонів”. Синергія та єднання двох культур – української та американської – сприяли створенню композиції, яка тепер є символом Різдва в усьому світі, – зазначив Голова Національного банку Андрій Пишний. – Ми пишаємося національною спадщиною, що голосно представляє світові українську культуру та ідентичність. Ми пишаємося стратегічним партнерством зі США, які з першого дня війни допомагають нашій країні боротися з навалою тиранії та рашизму. Впевнений, що відносини між Україною та США лише міцнішатимуть. А монети-дзвоники, що поєднали в собі національні кольори України та США, стануть символом продовження нашої багаторічної співпраці".

❄️ Про дизайн монет

☃️ На аверсі центральної монети набору зображено вертеп з різдвяною зіркою – культурний феномен, що втілює глибокі історичні українські традиції. На аверсі двох інших монет розміщені збірні композиції янголів, що символізують чистоту, силу, Божу допомогу, захист та світло свята Різдва, а також рядки з пісень “Щедрик” та “Колядка дзвонівˮ українською та англійською мовами.

☃️ На реверсі центральної монети розміщено стилізовану композицію першого виконання “Щедрика” хором у Карнеґі-холі, над зображенням хору – силует ластівки, яка є головним персонажем пісні. На реверсі двох інших монет зображено стилізовані кольорові прапори України та США, композицію з історичних культових споруд Києва і Нью-Йорка та золотисте мереживне тло з дзвониками, що символізує наповнення простору чарівними звуками мелодії колядки.

Монети з набору оздоблені тамподруком (кольоровий друк), локальною позолотою і вставками з камінчиків.

Номінал кожної з монет – 10 гривень, тираж набору – до 5 000 штук.

Детальніше.

​​⏰ Сьогодні об 11:00 розпочнеться презентація Звіту про фінансову стабільність.

Захід транслюватиметься у прямому ефірі.

🖥️ Приєднуйтесь до перегляду наживо на ютуб-каналі Національного банку.

Відновлення повноцінного ринкового кредитування бізнесу в Україні можливе навіть в умовах війни, – переконаний Голова НБУ Андрій Пишний.

👉 Для цього є необідні умови. Як свідчить грудневий Звіт про фінансову стабільність, український бізнес адаптувався до воєнних реалій, а банки – капіталізовані, операційно прибуткові та мають необхідний запас міцності, щоб допомагати країні відновлюватися.

📰 В колонці для Forbes Ukraine Андрій Пишний наводить п’ять напрямів, де завдяки синергії підприємців та банківського сектору можливі проривні результати для економіки.

➡️ Серед них: ринок нерухомості та іпотека; ритейл та споживче кредитування, кредитна підтримка внутрішнього виробника, кредитування малого та середнього бізнесу.
Окремо варто звернути увагу на якість кредитування.

💬 "Після кризи 2014–2016 років Національний банк суттєво посилив вимоги до оцінки банками кредитних ризиків. Це сприяло переорієнтації банків на фінансово стійкіших клієнтів. Посилені кредитні стандарти довели свою ефективність під час повномасштабної війни. Кредитні втрати великі, але не такі катастрофічні, як під час минулої кризи. Наприклад, за 10 місяців 2023 року дефолту зазнало лише близько 5% боржників, що співмірно з періодами макроекономічної стабільності. Ключова причина цих дефолтів – прямі воєнні втрати через бойові дії або окупацію територій", – підкреслює Голова НБУ.

Детальніше про можливості кожного напряму – читайте в колонці.