​​Розповідаємо, які зміни відбулися за підсумками реєстрації та ліцензування на ринку небанківських фінансових послуг минулого місяця 👇👇

▪️кількість учасників небанківського фінансового ринку в січні зменшилася до 1058 (з 1120 – у грудні 2023 року);
▪️кількість банків залишилася незмінною – 63.

✅ Загалом станом на 31 січня 2024 року на небанківському фінансовому ринку працювало:

▪️528 фінансових компаній (було 559);
▪️87 страховиків non-life (було 89), 12 life-страховиків (без змін), один страховик зі спеціальним статусом;
▪️125 ломбардів (було 146);
▪️129 кредитних спілок (було 133);
▪️69 лізингових компаній (було 76);
▪️36 страхових брокерів (було 33);
▪️71 колекторська компанія (без змін).

Крім того, на ринку визнано 19 банківських груп та 20 небанківських груп – їхня кількість не змінилася.

На платіжному ринку діє 19 платіжних систем, створених резидентами, ураховуючи державні (було 21), та 16 міжнародних платіжних систем, створених нерезидентами (кількість не змінилася).

☝️Скасування реєстрації двох платіжних систем відбулося за зверненням операторів цих платіжних систем (тобто добровільно).

Без змін залишилась кількість надавачів фінансових платіжних послуг. Наразі на ринку діють:

▪️19 платіжних установ;
▪️11 фінансових установ, що мають право на надання платіжних послуг;
▪️один банк ‒ емітент електронних грошей;
▪️один оператор поштового зв’язку.

Також на платіжному ринку діють 34 комерційних агенти (було 36) та 35 технологічних операторів платіжних послуг (без змін).

🔗 Детальніше – за посиланням.

​​🏡 Іпотека в 2023 році

Банки України у 2023 році видали 6114 іпотечних кредитів на загальну суму 9,1 млрд грн – про це свідчать дані щомісячного опитування банків про іпотечні кредити.

Ключові факти:

➡️ обсяг наданих населенню іпотечних кредитів у 2023 році порівняно з попереднім роком зріс майже в п’ять разів, а кількість угод потроїлась;

➡️ про видачу нової іпотеки в грудні поінформували 8 банків, що кредитували придбання житла. Більшість угод, як і раніше, укладалися на вторинному ринку нерухомості. Водночас надалі дещо зростала кількість угод на первинному ринку;

➡️ рушієм іпотечного сегменту залишається пільгове кредитування в межах програми "єОселя" (майже всі кредити протягом року надано в межах програми);

➡️ середньозважена ефективна ставка за іпотечними кредитами у грудні залишилася на рівні листопада – 7,6%, водночас рік тому, у грудні 2022 року, – 8,3%.

👉 У регіональному розрізі найбільше іпотечних кредитів у 2023 році видано в м. Київ та Київській області – 2664 договори на загальну суму 4,5 млрд грн (50% від загального обсягу), Львівській (314 договорів на 518 млн грн), Рівненській (344 на 461 млн грн) та Вінницькій (304 на 455 млн грн) областях.

Під час опитування в січні 2024 року відповіді надали 35 банків з часткою 97,8% від загального валового іпотечного портфеля на кінець 2021 року.

​​#ГолосНБУ

💡Цього тижня представники НБУ на чолі з Головою Національного банку Андрієм Пишним перебувають у відрядженні за кордоном задля участі в конференції голів центробанків регіональної групи в МВФ, до якої входить Україна.

Програма візиту також передбачала низку двосторонніх зустрічей з представниками МВФ, Єврокомісії та очільниками центробанків.

Зібрали в дайджесті ключові обговорення наших експертів, які відбулись як на міжнародних майданчиках, так і в Україні 👇👇

🚩 Делегація Національного Банку України на чолі Андрієм Пишним у четвер провела в Брюсселі низку зустрічей з керівництвом Європейської комісії. Говорили про досягнення України у 2023 році – суттєве зниження інфляції та повернення економіки до відновлення, а також заходи, що дадуть змогу підтримати ці позитивні тенденції.

🚩 Під час візиту до Брюсселя Андрій Пишний та його заступник Сергій Ніколайчук поспілкувалися з директоркою-розпорядницею Міжнародного валютного фонду Крісталіною Георгієвою. Обговорили підготовку до третього перегляду програми розширеного фінансування МВФ, який має розпочатися наступного тижня.

🚩 Представники НБУ поспілкувалися з головою Банку Ізраїлю Аміром Яроном, очільником Національного банку Бельгії П’єром Вуншем, головою Хорватського народного банку Борисом Вуйчичем та його заступником Міхаелем Фаулендом. Ключова увага протягом трьох зустрічей була приділена питанням забезпечення стійкості центральних банків в умовах геополітичних викликів. Також обговорили важливість санкційного треку для зменшення можливостей агресора фінансувати продовження військових дій.

🚩 Шлях до розширення Євросоюзу – одна з тем дискусії під час форуму "Європейська конкурентоспроможність у поляризованому глобальному контексті", організованого Європейським інвестиційним банком. До її обговорення доєднався Сергій Ніколайчук, який розповів про євроінтеграційний рух України та зокрема зусилля НБУ у цьому напрямі.

🚩 На початку тижня в Національному банку відбулися дві зустрічі: з представниками бізнес-асоціацій Торговельної палати США в Україні, Європейською Бізнес Асоціацією, а також із представниками великого бізнесу за участю Андрія Пишного, його заступника Юрія Гелетія та фахівців Департаменту відкритих ринків, Департаменту монетарної політики та економічного аналізу та Департаменту фінансового моніторингу. Фахівці НБУ вислухали пропозиції й ключові проблемні питання бізнесу та поділилися найближчими планами стосовно валютної лібералізації.

🚩 Пріоритет НБУ на найближчу перспективу – завершити перший етап пом'якшення обмежень та перейти до реалізації другого. Про це розповів Андрій Пишний під час зустрічі з французькою делегацією в Національному банку на чолі з П’єром Ельброном, спеціальним уповноваженим з питань допомоги та відновлення України.

​​Рада з фінансової стабільності під час засідання 5 лютого погодила концепцію створення в Україні повнофункціональної системи страхування воєнних ризиків. Це передбачено Меморандумом про економічну та фінансову політику між Україною та МВФ.

Документ розроблено за участю фахівців Світового банку, НБУ, Міністерства фінансів та Міністерства економіки.

➡️ Визначена концепцією модель страхування воєнних ризиків передбачає запровадження обов’язкового та добровільного страхування. Вона працюватиме за участю локальних страховиків, міжнародних перестраховиків та держави в особі спеціально створеного Державного агентства (або іншої установи, визначеної з міжнародними донорами за результатами майбутніх обговорень), і потребує розробки окремого законопроекту. Подальше опрацювання моделі та підготовка змін до законодавства триватиме в межах робочої групи за участю фахівців НБУ, Міністерства фінансів і Міністерства економіки.

Обговорення та впровадження запропонованої концепції відбуватиметься поєтапно. На черзі її презентація та обговорення з представниками бізнесу.

Також під час засідання РФС розглянула:
▪️оновлений макропрогноз НБУ;
▪️результати оцінки стійкості банків.

​​Команда МВФ на чолі з Умою Рамакрішнан, заступником директора Європейського департаменту МВФ, розпочала в Києві зустрічі з представниками влади України та іншими партнерами.

Дискусії фокусуватимуться на цілях економічної політики влади України та викликах, що постають перед економікою України.

Сьогодні представники Фонду поспілкувалися з Головою Національного банку Андрієм Пишним, його першим заступником Катериною Рожковою та заступниками Сергієм Ніколайчуком, Юрієм Гелетієм, Олексієм Шабаном та Ярославом Матузкою.

З боку МВФ до розмови доєдналися: заступник директора Європейського департаменту Ума Рамакрішнан, керівник Місії МВФ в Україні Гевін Грей та його заступниця Сана Надім, заступник виконавчого директора МВФ Владислав Рашкован, а також постійний представник МВФ в Україні Ваграм Степанян.

📅 17 лютого місія МВФ на чолі з Гевіном Греєм розпочне дискусії з представниками влади України у Варшаві в контексті третього перегляду програми розширеного фінансування, що підтримується МВФ.

➡️ Під час третього перегляду обговорюватиметься стан виконання Україною взятих на себе зобов’язань у межах Меморандуму про економічну та фінансову політику. Йдеться, зокрема, про заходи у сферах податково-бюджетної, монетарної та валютної політики, забезпечення фінансової стабільності, а також структурних реформ для середньо- та довгострокового економічного зростання.

Зі сфери компетенції Національного банку у фокусі зустрічей перебуватимуть, зокрема, такі питання: ситуація у фінансовому секторі країни, стан банківської системи, подальша реалізація Стратегії пом'якшення валютних обмежень, переходу до більшої гнучкості обмінного курсу та повернення до інфляційного таргетування, пріоритети курсової та монетарної політики. А також питання подальшої активізації внутрішніх каналів фінансування державного бюджету України, які разом із міжнародною фінансовою допомогою дадуть змогу забезпечити потреби України.

💬 "Як і у випадку попередніх двох переглядів, ми підготувалися дуже ретельно. Підсумки 2023 року чітко продемонстрували нашу спроможність у виконанні свого мандата та забезпеченні руху за програмою з МВФ. Завдання поточного року точно не будуть легшими, однак ми дуже прагматично підходимо до процесу оцінки ризиків. Досвід попередніх місій чітко демонструє, що завдяки глибокій експертній взаємодії та синергії між командами України та МВФ вдається напрацювати дієві інструменти та рішення", – відзначив Голова НБУ Андрій Пишний.

​​📉 У січні 2024 року споживча інфляція в річному вимірі сповільнилася до 4,7% із 5,1% у грудні.

Про це свідчать дані Держстату.

Фактичні темпи зростання цін були дещо нижчими за траєкторію прогнозу НБУ, опублікованого в Інфляційному звіті за січень 2024 року.

Така динаміка зумовлювалася:

▪️збільшенням пропозиції окремих продуктів харчування;
▪️вторинними ефектами від значних врожаїв;
▪️зниженням світових цін на нафту;
▪️подальшою дією мораторію на підвищення тарифів на послуги ЖКГ.

👉 Як змінювалися ціни на товари та послуги в січні – в коментарі НБУ.

💬 "Повномасштабна, кривава, руйнівна війна росії проти України посилила виклики глобальної війни, протистояння, геофрагментацію та деглобалізацію. Вона порушила “обмін речовинˮ у фінансовій системі. Цей виклик – глобальний.

Тому сьогодні центральні банки мають вагомі підстави визнати, що Перемога України не протирічить їх мандату, а є важливим елементом для його досягнення. Адже це питання глобальної безпеки та глобальної макрофінансової стабільності зараз і в майбутньому".

Такими словами підсумував свій виступ Голова НБУ Андрій Пишний під час конференції високого рівня керуючих Регіональної групи країн – членів МВФ, що проходила минулого тижня в Брюсселі.

Виступ відбувся в межах дискусійної панелі "Чи є обмеження мандата центрального банку?", в якій також взяли участь директорка-розпорядниця МВФ Крісталіна Георгієва, генеральна директорка ЄЦБ з міжнародних та європейських відносин Ізабель Ванстеенкісте та очільники центробанків Молдови, Румунії й Вірменії.

Андрій Пишний поділився досвідом НБУ: як воєнне вторгнення та виклики, по’вязані із ним, спонукають до розширення мандата Національного банку, чому це завдання актуальне не лише для центробанку України.

📰 Читайте детально про п’ять висновків, що сформувалися в команди НБУ під час роботи в умовах повномасштабної війни, в публікації промови Андрія Пишного на Kyiv Independent.

🇺🇦 Переклад українською.

✨ Сьогодні, 14 лютого, в День закоханих, Національний банк вводить у обіг пам’ятну монету "Кохання".

❓Як виглядає монета?

Пам’ятна монета "Кохання" виготовлена з нейзильберу та має номінал 5 гривень.

На аверсі розміщено стилізовану троянду у вигляді серця. Її пелюстки – це слова “кохання”, написані найпоширенішими мовами світу. Це додатково підкреслює універсальність та безмежність цього почуття, яке не знає ані кордонів, ані мовних бар’єрів.

На реверсі монети зображено серце, від якого рівномірно розходяться хвилі. Така композиція символізує всеосяжність кохання, вібрації якого сягають найпотаємніших глибин душі.

❓Як придбати монету?

Із 14 лютого 2024 року монети продаватимуться в інтернет-магазині НБУ, а поступово – і банками-дистриб’юторами.

✅ Тираж монети – до 50 000 штук.

​​🟢 Вчора розпочав роботу Фонд з розвитку спроможності України (UCDF) під координацією МВФ.

Перше інавгураційне засідання Керівного комітету Фонду пройшло в Києві.

У ньому взяли участь Голова НБУ Андрій Пишний і його заступники, Міністр фінансів України Сергій Марченко, команда МВФ на чолі з Умою Рамакрішнан, заступником директора Європейського департаменту МВФ, та Гевіном Греєм, керівником місії МВФ в Україні, а також представники державних органів України та партнери з міжнародного розвитку.

💬 «Сьогоднішній початок роботи Фонду МВФ з розвитку спроможності України в Києві знаменує ключову віху в багатосторонніх зусиллях на підтримку амбітної програми економічних реформ українського уряду», – заявила з нагоди початку роботи фонду Крісталіна Георгієва, директор-розпорядник МВФ.

✅ Учасники заходу схвалили початковий план роботи UCDF разом із його фінансуванням у розмірі 27,5 млн дол., що покриватимуть технічну допомогу МВФ і партнерів упродовж 2024–2028 років для реалізації програм економічних реформ в Україні.

Поточні ресурси в розмірі 16,5 млн дол. надають такі країни-донори, як: Нідерланди, Словаччина, Латвія, Японія та Литва. Водночас МВФ працює над тим, щоб збільшити бюджет фінансування до 65 млн дол.

Голова Національного банку Андрій Пишний подякував МВФ за координацію роботи Фонду, представникам країн-донорів – за оперативні рішення щодо участі у Фонді та їхні внески.

💬 «Ухвалений робочий план UCDF зосереджений на ключових економічних і фінансових реформах, зокрема щодо регулювання фінансового сектору, грошово-кредитної політики. Кожен пункт плану узгоджується з реформами в межах програми EFF, що допоможе нам бути ще впевненішими та ефективнішими в її реалізації, а отже й забезпеченні спроможності, стабільності та модернізації економіки та фінсектору України на шляху до ЄС», – сказав під час виступу Андрій Пишний.

Нагадаємо, у травні 2023 року МВФ анонсував нову масштабну програму технічної допомоги для України з п’ятирічним горизонтом. Робочий план UCDF зосереджений на ключових економічних і фінансових реформах, які узгоджуються з реформами в межах програми розширеного фінансування України (EFF) МВФ.

ℹ️ Детальніше – за посиланням.