При построении эффективной бизнес-модели онлайн казино, платежным системам отводится одна из ключевых ролей продуктовой части.

И это неспроста. Если не учесть возможности и ограничения платежных потоков будущего проекта, можно довольно крупно просчитаться и самостоятельно создать себе проблемные ситуации.

Подробнее о том, что нужно учитывать, в сегодняшней статье.

😄😠😫😫😞 @mono_up

✊Дело Trustcom Financial продолжается

Литовская лицензия EMI у Trustcom, организации с итальянско-латвийскими корнями (скорее номинальными), была отозвана еще в 2022. То, что дела ведутся нечистые заметили гораздо раньше.

На днях в ЕС прогремела новость о начале полноценного криминального разбирательства, в ходе которого заявляют объемы отмывания денег до 2 миллиардов евро. Название EMI в недавних статьях европейских СМИ не указывается, но поскольку мы давно следим за ситуацией, нет сомнений, что речь именно о Trustcom.

Компания долгое время занималась сомнительными операциями в различных сферах, в том числе и обманом хай-риск мерчантов, кто не входил в их собственную организацию. Таким образом, клиенты открывали счета в Trustcom и их балансы замораживались якобы комплаенсом, как только достигали более-менее больших сумм. Не стоит говорить, что выплата этих балансов никогда не происходила, даже при предоставлении всех запрошенных документов.

В свете этих событий хотим еще раз напомнить как важно внимательно выбирать с кем работать и где открывать счет, особенно в хай-риске.

😅🤣😙😻😆🔥🙂 @mono_up

🔠В тему сегодняшних новостей и не только 😄

😏🙃😛😫🥳 @mono_up

🔥Недавний наш пост про минусы вайтлейбла собрал много отзывов и мнений. Благодарим за обратную связь!

Тема оказалась очень интересной аудитории и в связи со стопом выдачи ВЛ от Кюрасао актуальной.

Не называя имен и брендов, на примере ситуации, с которой сталкивались лично, приведем пример, чтобы проиллюстрировать свою точку зрения. Почему считаем этот сетап более дорогим, чем кажется и менее удачным.

👎В реальном мире вайтлейблы могут переплачивать платежке Х2 от рыночной стоимости на пустом месте. Если взять очень молодой стартап, который принимает условных 100к в мес, он будет платить за вход 12-15%, и 4-5% за выход игрокам по средней Европе. Не считая комиссий за сетл средств, это уже минус 20% только на процессинге, а кроме этого еще нужно платить процент от GGR, зп сотрудникам и продвигаться.

В то время как, самостоятельные проекты могут снизить эти косты просто за счет того, что у них нет еще одного посредника, которому надо платить, в лице владельца лицензии. Они сами выбирают партнеров, цены и условия.

🤕У вайтлейбла же нет выбора и часто возможности провести качественные переговоры самому за себя. Остается соглашаться на список платежек, интегрированных на платформу и выбирать из того, что уже есть. А интеграции по личному заказу или не будут делать вообще или будут очень долго, что в итоге парализует всю работу. Видели, знаем.

✊Именно это считаем, кроме всего прочего, ставит такие сетапы в крайне невыгодное положение. Таким образом, вырисовывается реальная суть: нужно минимум рисков и юридической волокиты - платите больше. А не меньше, как кажется на первый взгляд.

😏🙃😛😫🥳 @mono_up

🔊 О чем и для кого наш канал?

Канал ведет команда платежных экспертов Monoup, с опытом работы в финтехе и мерчант-бизнесе, которая прямо сейчас помогает продуктам в диджитал с платежными задачами.

Наш канал - источник актуальных новостей и знаний про платежи, которые не рассказывают в ВУЗах и на конференциях. Лишь только личный опыт: череда успехов и ошибок формирует критичный взгляд на индустрию - здесь будет именно он. Мы пишем для мерчантов, владельцев онлайн бизнеса, С-левел и команд, которые хотят разобраться в нюансах PSP-процессов и работать не наугад.

Наш веб сайт: ru.monoup.com/mono_talks

Кроме медиа активности, мы практикующие консультанты!

📣 Мы можем:

- построить с нуля и оптимизировать текущие флоу оплаты на вашем сайте; если вы стартап - мы готовы с вами работать!

- наладить конверсию до стабильно высоких значений и помочь вам не ронять ее снова;

- открыть счет в банке/EMI/PSP/криптопроцессинге для ЕС, Латама, СНГ, Азии; упаковка сайта под ключ и все комплаенсы с нас🤝

- построить продуктовые платежные пути, выявить проблемы юзабилити; в любой стране и регионе!

- взять на себя ваши платежные задачи на аутсорс и постоянно поддерживать ваш бизнес.

Пишите нам и получайте стабильные устойчивые результаты.

😏🙃😛😫🥳 @mono_up

🔠 В Таиланде появятся необанки

Правительство страны объявило скорое открытие приема заявок на лицензию виртуального банка. Причиной такого поступка является сложившаяся ситуация с фин.продуктами в стране. Почти 50% населения имеют ограниченный доступ к ним, а 18% вообще не имеют банковского счета.

Таким образом, жители Таиланда смогут открывать счета из любого места и региона, а финансовая система страны станет более стабильной.

Несколько физических банков уже выразили намерение создать виртуальные аналоги, а кроме них крупные компании, как Grab и Singtel.

😅🤣😙😻😆🔥🙂 @mono_up

International bank account - окно в международный бизнес и транзакции без границ. Но некоторые границы все же есть. AML диктует свои правила, а банки на страже все время пытаются подловить вас и убедиться, что вы не занимаетесь чем то, о чем не предупреждали. Но иногда даже максимально добросовестные бизнесмены попадают под жесткую руку комплаенса, не придерживаясь норм использования счетов.

Простые правила помогут сохранить жизнь вашему счету на более длительный срок:

🔠 платежи должны всегда соответствовать виду деятельности компании и иметь под собой почву операционной деятельности. Иными словами - причину и бизнес цель. Если это приход - это прибыль, если расход - оплата услуг. Просто “перекинуть” куда-то деньги нельзя. Банк такого не понимает, ведь деньги не двигаются бесцельно.

🔠 каждый платеж подтвержден документом - инвойсом, договором об услугах. Бух учет банкингу близок и первичная документация необходима.

🔠 сумма оплаты должна адекватно соответствовать оплачиваемой услуге. Оплата 20к евро за электричество в офисе вызовет обоснованные подозрения, ведь такого просто не может быть, если вы не майните там биткоин👍

🔠 откровенно поддельные инвойсы или договоры будут рано или поздно идентифицированы. Поэтому или делайте документы качественно или готовьтесь открывать новый счет.

🗺А где открыть счет с адекватным комплаенсом и сервисом для эффективного движения средств - вопрос к нам. Пишите - откроем.

😏🙃😛😫🥳 @mono_up

🔥Вторичный трафик и FTD, а также BinancePay

Если вы ищете надежного процессора платежей с лицензией и собственными банками - мы уже сделали это за вас.

Прямой партнер Binance, готов поддержать гемблинг и форекс проекты с лицензией (оффшорная подходит).

Пишите за подробностями и оффером: @monoup_business

🤭😑🫠🫢😰😥 @mono_up

Пятница по традиции без серьезных новостей, вот вам мем и можно отдыхать 😁🔥

😏🙃😛😫🥳 @mono_up

✊KYC и CDD, а также как победить с их помощью фрод на проекте в новой статье.

Почему нельзя отказываться от этих процедур и какой эффект вам принесет их правильное внедрение.

p.s. помогаем с настройкой логики антифрода проектам и psp 🌐

😄😠😫😫😞 @mono_up

🔠ALARM

Хотим поделиться опытом и предостеречь от потери средств.

Мы за честный бизнес и ценим таких же партнеров. Но, к сожалению, неоднократно приходилось сталкиваться со скам-конторами, которые называют себя платежными системами.

Хай-риск привлекает многих, чья цель не работать в долгую и создавать ценность своим продуктом, а совсем наоборот - нажиться и быстро уйти в закат.

Какие самые популярные схемы обмана через PSP?

✊ Не выплата средств мерчанту вообще. Просто и во вкусом, как говорится. Схема стара как мир, но до сих пор очень часто используется. Огромный холдинг подобных сетапов оперирует прямо сейчас, среди них вам может быть знакомо название ChargeMoney, но их гораздо больше.

✊ Выдуманные чарджбэки. Более изощренный способ обмана, когда присылают мерчанту список чарджбэков, которые якобы нельзя опротестовать и “штрафуют” за них по всей строгости.

Споры с подобными организациями могли в итоге ничего не давать и если средства оставались на балансе, то получить их было непросто. Поскольку цель таких недо-PSP найти "легитимную" причину, чтобы не отдавать мерчанту средства и тянуть все на ней. Иначе придется просто красть деньги и закрывать лавку, а это дороже.

✊ Несуществующие штрафы. Популярная в последнее время схема, когда за реальные проступки со стороны мерчанта, взымаются нереальные штрафы, а в несколько раз больше. Из примеров, были попытки оштрафовать мерчанта на 10 000 евро за наличие одного чарджбэка. 🤷‍♀️

Или даже придуманные штрафы за то, за что не штрафуют МПС в реальности. Например, за отсутствие логотипа их "PSP" на вашем сайте. Подобные кейсы доходят до абсурда, но когда средства на балансе - задача такой "PSP" их любым способом не отдать.

Как обезопасить себя и минимизировать риски столкнуться с недобросовестными процессорами - в следующих постах.

😏🙃😛😫🥳 @mono_up

🔥Напоминаем, что у нас можно заказать тесты платежек.

Локальные тестировщики в практически любом регионе помогут вам отладить работу системы, выловить ошибки и достичь платежного дзена.

Прайс и условия: @monoup_business

🤭😑🫠🫢😰😥 @mono_up

🔥HOT OFFER

Платежные методы Бразилии и Мексики от локального провайдера. Одна из лучших цен на рынке, баланс в локальной валюте, прием и выплаты.

В связи с регулированием PSP в Бразилии - сейчас самое время обзавестись локальным партнером, у которого есть лицензия в стране.

🗺За оффером: @monoup_business

P.S. есть комплаенс, лицензия Кюрасао и аналогичные принимаются

🤭😑🫠🫢😰😥 @mono_up

🔠 Mastercard запускает систему управления подписками на базе open banking

Технология позволяет потребителям отменять, приостанавливать и возобновлять подписки из единого центра управления. Она будет доступна как вайтлейбл по API - интеграции.

Ожидается, что это снизит уровень чарджбэков, поскольку клиенты смогут более прозрачно управлять подписочными сервисами и им не придется отзывать платежи, если не вышло найти кнопку "отписаться".

Бизнесы по подписке на рынок США могут начинать нервничать 😏

в частности те, чья бизнес-модель как раз и строится на том, чтобы запрятать эту кнопку подальше

😅🤣😙😻😆🔥🙂 @mono_up