جایگاه «رگ تک» در اکوسیستم فنـاوری های مالی
✍ #دکتر_مهدی_یاراحمدی_خراسانی
🔴 رگ تک عرصه پر رونق صنعت مالی
✅ «رگ تک عرصه بسیار مهم و پررونق در صنعت مالی و تنظیمات آن است که با استفاده از فناوری های مدرن به شرکت‌ها کمک می‌کند تا به بهبود فرآیندها، مدیریت ریسک‌ها و انطباق با مقررات مالی دست یابند.» این جمله کوتاه جان کلام در ارتباط با مفهوم رگ تک است.
✅ رگ‌تک ۵ حوزه اصلی دارد: «تطبیق، مانیتورینگ تراکنش‌ها، گزارش برای رگولاتورها، مدیریت ریسک و مدیریت و کنترل هویت.» که معمولاً شامل؛ نرم‌افزارها و سیستم‌های رایانه ای است که به شرکت‌ها در موارد زیر یاری می رساند:
▪️قوانین و مقررات مالی را بررسی و دنبال کنند.
▪️فرآیندهای مالی و تنظیمی را بهبود داده و بهینه سازی نمایند.
▪️ از هوش مصنوعی کمک بگیرند تا تصمیمات بهتری اتخاذ کنند.
با بهره گیری از رگ تک شرکت ها قادر خواهند بود هزینه خود را مدیریت کنند و راه های مناسب برای پیروی از قوانین مالی پیدا کنند. این امر به آن ها کمک می کند تا عالی ترین سطح تنظیمات مالی را داشته باشند و خطاها و تخلفات را کاهش دهند.
🔴 نقش بلاک‌چین در انقلاب رگ‌تک
✅ پردازش برای بانکی که حجم بالایی داده دریافت می‌کند پیچیده، حساس و در عین حال زمان‌بر است. سامانه رگ‌تک اطلاعات پیچیده بانک و داده تخطی‌های مقرراتی را آنالیز می کند و قسمت های حساس و مهم برای بانک را پیش بینی می نماید. بدون شک «بلاک‌چین» نقش ویژه ای در تحول و انقلاب رگ‌تک ایفا می‌کند و مزایای این تکنولوژی از قبیل؛ شفاف سازی، نامتمرکزسازی، پردازش بهتر و مقرون به صرفه تر از طریق خودکارسازی، و تقویت امنیت از طریق رمزنویسی علت آن است. اکوسیستم رگ‌تک از گروهی شرکت‌های مجهز به فناوری رایانش تشکیل شده که با ارائه اجاره نرم افزار به توسعه کسب وکارها یاری می رساند تا با اثربخشی و کارایی بیشتر و در عین حال هزینه کم از مقررات پیروی نمایند.
✅ شرکت‌های رگ تک به کمک ابزارهای تحلیلی قوانین و مقررات به صرفه جویی زمانی و مالی بانک‌ها کمک می‌کنند. بانک‌ها سپس به کمک این ابزارها همزمان با مقررات همسو می شوند. با این وجود کماکان هزینه بهره گیری از خدمات رگ‌تک برای بانک‌ها بالا است و سالانه قوانین جدیدی وضع می گردد. که بانک‌ها مکلفند از آن پیروی کنند که این امر چالش مستمری برای بانک ها خواهد بود. بلاک‌چین به لطف مزایایی که دارد همانند؛ افزودن به شفافیت کار، تسریع رویه‌ها، عدم متمرکز و ماهیت مقرون به صرفه آن درحال متحول ساختن روش‌های قدیمی انجام کار است.
🔴 فردای رگ تک
✅ #رگ_تک بخاطر عملکردی که در حوزه تنظیمات مالی دارد و امکانی که به شرکت ها می دهد تا به مزایای مالی و عملکرد عمومی بالا برسند در دنیای مالی و تنظیمات قوانین مربوط به آن آینده ای جذاب و چالش برانگیز خواهد داشت.
✅ برخی از موارد مهم که در فردای رگ تک پیش بینی می شود عبارتند از:
1⃣ پیش بینی تغییرات مقرراتی و حمایت از تطابق با آن ها
▪️حمایت از روند تطابق با تغییرات مقرراتی
▪️تمهید زمینه پیش بینی و پاسخ به تغییرات مقرراتی
2⃣ توسعه روابط مثبت و تأمین اطلاعات مشتریان
▪️تأمین اطلاعات مشتریان
▪️توسعه روابط از طریق رگ تک
3⃣ آنالیز پیشرفته و استفاده از داده های بزرگ
▪️تحلیل داده‌های بزرگ
▪️آنالیز پیشرفته داده های بزرگ و کوچک
4⃣ افزایش امنیت تراکنش و توسعه بیشتر فناوری بلاک‌چین
▪️تطابق بیشتر با مقررات مالی
▪️شناخت بلاک چین بعنوان فناوری کلیدی در رگ تک
5⃣ مبارزه با پولشویی و ابزار شناسایی تقلب مالی
▪️تقویت توانایی شناسایی تقلب مالی و پولشویی
▪️بهبود مسائل امنیتی مرتبط با فعالیت مالی
6⃣ توسعه فناوری و بهبود فرایندها و خدمات مالی
▪️بهبود فرایند و خدمات مالی
▪️حرکت مداوم به سمت توسعه تکنولوژیکی
▪️تسریع بخشیدن به فرایند نظام مالی از طریق رگ تک
7⃣ تبادل اطلاعات با نهادهای نظارتی برای اجتناب از تخلفات مالی
▪️تبادل اطلاعات بیشتر با نهادهای نظارتی
اجتناب بیشتر از تخلفات مالی و تطابق با قوانین
▪️کمک به شرکت ها برای بهبود ارتباط با نهادهای نظارتی و تبادل اطلاعات
8⃣ رشد سریع تکنولوژی مالی و افزایش توانایی مدیریت ریسک
▪️اجرای موثرتر تنظیمات مالی
▪️افزایش توانایی در مدیریت ریسک مالی
▪️پیشرفت فناوری هایی مثل؛ هوش مصنوعی، بلاک‌چین، و اینترنت اشیاء و بهبود قابلیت‌های RegTech
✅ آینده RegTech به دلیل تغییرات مستمر در فناوری، مقررات مالی، و نیازهای صنعت مالی بسیار پویا و قابل توجه خواهد بود. با توجه به این که تکنولوژی‌های تحلیل داده و #هوش_مصنوعی به رگ تک قدرت بیشتری اعطا کرده اند، این ابزارها به شرکت‌ها کمک می‌کنند تا داده‌های خود را آنالیز کرده و الگوهای مشکل‌زا یا تخلفات را شناسایی کنند.
🔺منبع: #کارآفرین_نیوز، ۱۸ آذر ۱۴۰۲
🔻karafarinnews.ir/x8HT
@modiryar
✍ #دکتر_مهدی_یاراحمدی_خراسانی
🔴 رگ تک عرصه پر رونق صنعت مالی
✅ «رگ تک عرصه بسیار مهم و پررونق در صنعت مالی و تنظیمات آن است که با استفاده از فناوری های مدرن به شرکت‌ها کمک می‌کند تا به بهبود فرآیندها، مدیریت ریسک‌ها و انطباق با مقررات مالی دست یابند.» این جمله کوتاه جان کلام در ارتباط با مفهوم رگ تک است.
✅ رگ‌تک ۵ حوزه اصلی دارد: «تطبیق، مانیتورینگ تراکنش‌ها، گزارش برای رگولاتورها، مدیریت ریسک و مدیریت و کنترل هویت.» که معمولاً شامل؛ نرم‌افزارها و سیستم‌های رایانه ای است که به شرکت‌ها در موارد زیر یاری می رساند:
▪️قوانین و مقررات مالی را بررسی و دنبال کنند.
▪️فرآیندهای مالی و تنظیمی را بهبود داده و بهینه سازی نمایند.
▪️ از هوش مصنوعی کمک بگیرند تا تصمیمات بهتری اتخاذ کنند.
با بهره گیری از رگ تک شرکت ها قادر خواهند بود هزینه خود را مدیریت کنند و راه های مناسب برای پیروی از قوانین مالی پیدا کنند. این امر به آن ها کمک می کند تا عالی ترین سطح تنظیمات مالی را داشته باشند و خطاها و تخلفات را کاهش دهند.
🔴 نقش بلاک‌چین در انقلاب رگ‌تک
✅ پردازش برای بانکی که حجم بالایی داده دریافت می‌کند پیچیده، حساس و در عین حال زمان‌بر است. سامانه رگ‌تک اطلاعات پیچیده بانک و داده تخطی‌های مقرراتی را آنالیز می کند و قسمت های حساس و مهم برای بانک را پیش بینی می نماید. بدون شک «بلاک‌چین» نقش ویژه ای در تحول و انقلاب رگ‌تک ایفا می‌کند و مزایای این تکنولوژی از قبیل؛ شفاف سازی، نامتمرکزسازی، پردازش بهتر و مقرون به صرفه تر از طریق خودکارسازی، و تقویت امنیت از طریق رمزنویسی علت آن است. اکوسیستم رگ‌تک از گروهی شرکت‌های مجهز به فناوری رایانش تشکیل شده که با ارائه اجاره نرم افزار به توسعه کسب وکارها یاری می رساند تا با اثربخشی و کارایی بیشتر و در عین حال هزینه کم از مقررات پیروی نمایند.
✅ شرکت‌های رگ تک به کمک ابزارهای تحلیلی قوانین و مقررات به صرفه جویی زمانی و مالی بانک‌ها کمک می‌کنند. بانک‌ها سپس به کمک این ابزارها همزمان با مقررات همسو می شوند. با این وجود کماکان هزینه بهره گیری از خدمات رگ‌تک برای بانک‌ها بالا است و سالانه قوانین جدیدی وضع می گردد. که بانک‌ها مکلفند از آن پیروی کنند که این امر چالش مستمری برای بانک ها خواهد بود. بلاک‌چین به لطف مزایایی که دارد همانند؛ افزودن به شفافیت کار، تسریع رویه‌ها، عدم متمرکز و ماهیت مقرون به صرفه آن درحال متحول ساختن روش‌های قدیمی انجام کار است.
🔴 فردای رگ تک
✅ #رگ_تک بخاطر عملکردی که در حوزه تنظیمات مالی دارد و امکانی که به شرکت ها می دهد تا به مزایای مالی و عملکرد عمومی بالا برسند در دنیای مالی و تنظیمات قوانین مربوط به آن آینده ای جذاب و چالش برانگیز خواهد داشت.
✅ برخی از موارد مهم که در فردای رگ تک پیش بینی می شود عبارتند از:
1⃣ پیش بینی تغییرات مقرراتی و حمایت از تطابق با آن ها
▪️حمایت از روند تطابق با تغییرات مقرراتی
▪️تمهید زمینه پیش بینی و پاسخ به تغییرات مقرراتی
2⃣ توسعه روابط مثبت و تأمین اطلاعات مشتریان
▪️تأمین اطلاعات مشتریان
▪️توسعه روابط از طریق رگ تک
3⃣ آنالیز پیشرفته و استفاده از داده های بزرگ
▪️تحلیل داده‌های بزرگ
▪️آنالیز پیشرفته داده های بزرگ و کوچک
4⃣ افزایش امنیت تراکنش و توسعه بیشتر فناوری بلاک‌چین
▪️تطابق بیشتر با مقررات مالی
▪️شناخت بلاک چین بعنوان فناوری کلیدی در رگ تک
5⃣ مبارزه با پولشویی و ابزار شناسایی تقلب مالی
▪️تقویت توانایی شناسایی تقلب مالی و پولشویی
▪️بهبود مسائل امنیتی مرتبط با فعالیت مالی
6⃣ توسعه فناوری و بهبود فرایندها و خدمات مالی
▪️بهبود فرایند و خدمات مالی
▪️حرکت مداوم به سمت توسعه تکنولوژیکی
▪️تسریع بخشیدن به فرایند نظام مالی از طریق رگ تک
7⃣ تبادل اطلاعات با نهادهای نظارتی برای اجتناب از تخلفات مالی
▪️تبادل اطلاعات بیشتر با نهادهای نظارتی
اجتناب بیشتر از تخلفات مالی و تطابق با قوانین
▪️کمک به شرکت ها برای بهبود ارتباط با نهادهای نظارتی و تبادل اطلاعات
8⃣ رشد سریع تکنولوژی مالی و افزایش توانایی مدیریت ریسک
▪️اجرای موثرتر تنظیمات مالی
▪️افزایش توانایی در مدیریت ریسک مالی
▪️پیشرفت فناوری هایی مثل؛ هوش مصنوعی، بلاک‌چین، و اینترنت اشیاء و بهبود قابلیت‌های RegTech
✅ آینده RegTech به دلیل تغییرات مستمر در فناوری، مقررات مالی، و نیازهای صنعت مالی بسیار پویا و قابل توجه خواهد بود. با توجه به این که تکنولوژی‌های تحلیل داده و #هوش_مصنوعی به رگ تک قدرت بیشتری اعطا کرده اند، این ابزارها به شرکت‌ها کمک می‌کنند تا داده‌های خود را آنالیز کرده و الگوهای مشکل‌زا یا تخلفات را شناسایی کنند.
🔺منبع: #کارآفرین_نیوز، ۱۸ آذر ۱۴۰۲
🔻karafarinnews.ir/x8HT
@modiryar