🐾Котайджест #26 за неделю 1-7 апреля
Все «за» и «против» покупки акций, лучшие подборки бондов, Сбер не покупает ВТБ, IPO Займер

📈Акции
Рынок отлично растет отдельными идеями, но собрать 10/10 топовых компаний статистически маловероятно. Подробнее...
После новости об изъятии акций СМЗ у миноритариев, которые купили на бирже – вера в рынок еще больше пошатнулась. Как же так? На ММВБ торгуют краденным? А как же многотысячная армия регуляторов, аудиторов, экспертов? Прецедент?
Разобрали самые выросшие и самые снизившиеся акции I квартала. Чудесный рынок: почти никто не упал. Из индексных отличились только Qiwi (забрали лицензию) и Polymetal (мутная история)
Мы еще раз оценили все «за» и «против» покупки акций. Как оказалось, аргументов «за» не так уж и много. А по словам подписчиков, «против» - спорные. Обсуждали здесь. Нам в облигациях комфортнее

💵Облигации
Обновили 👵портфель бабули – надежные облигации с рейтингом А- и доходностью больше, чем по вкладам
и 👶портфель внучков - те же принципы, но с офертами
Пробуем короткие «вью» по облигациям без больших разборов. Проходим мимо Сегежи, Ростелекома, Автодора. Почему? А вот Легенда, Газпром Капитал и Русал кажутся интересными

🔄Ребаланс
Приняли решение продать облигации Славянск ЭКО, хотя купили менее месяца назад. 2️⃣ основные причины по ссылке. Поменяли на Сегежу и Русал

🚀IPO
Готовим разбор к IPO Займер. Отрасль эмоционально не нравится, но мы профессионалы и разберем компанию объективно. Решили проверить, как работает их продукт изнутри, оставили заявку на займ

🏠Недвижимость
Недвижимость не думает падать. Что же сдвинет ее с максимумов? Все ждут решения по льготной ипотеке? А как же банки, которые набрали кучу бетона в залог по кредитам?

👩‍🎓Куда сходить?
Smart-Lab в июне проводит самую масштабную конференцию для инвесторов. Мы раздобыли для вас промокод на скидку 20%

😂Юмор
Неделя началась с первоапрельской шутки про покупку ВТБ Сбербанком. Многие поверили😜

🔕утром без звука

🐾 Кот.Финанс |#котайджест

🐾Котайджест #27 за неделю 8-14 апреля

🚀IPO
Тема недели – Займер, который мы рассмотрели со всех сторон:
· оценили приложение, скорость принятия решения, удобство, и даже оставили заявку на микрозайм (нам отказали 😂 – рожей не вышли)
· выпустили полноценный обзор цифр из отчетности
Нам не понравилось резервирование и % дефолтных кредитов в портфеле. А ведь если полностью зарезервировать все дефолты – капитал будет вдвое меньше. Как так?
В итоге, мы сформировали и общую позицию, почему в нашем портфеле в ближайшее время не будет ни акций, ни облигаций МФО❗️
А за самим IPO наблюдали здесь

💸Валюта
Доллар готовится к прыжку. Вот точно при прохождении 94 пойдет дальше
А вот более старинная валюта (золото) обновила рекорд. В рублях вообще фантастические результаты. Между прочим, среднегодовой темп роста золота обгоняет все классы активов, кроме криптовалюты

📈Акции
Разобрали успехи АФК Системы. Все развитие в долг? А где же добавленная стоимость эффективного менеджмента?
Мистер Макки рекомендует быть осторожнее с долгом

💵Облигации
Нашли занимательный выпуск облигаций - Ипотечный агент ТБ-1, где скринеры показывали доходность 17-18%, а рейтинг ААА. Ну разве не сказка? Оказалось, что нет, и реальная доходность около 10%. Всегда важно проверять и пользоваться калькулятором

Индекс гос.облигаций продолжил дрейфовать на юг под давлением ЦБ, который продолжает тонко намекать, что фаза снижения отодвигается чуть дальше. А ведь прогнозы ЦБ уже много раз менялись

Ожидания аналитиков в конце года были про более интенсивное снижение. Сейчас это уже не актуально

🔕утром без звука

🐾 Кот.Финанс |#котайджест

🐾Котайджест #28 за неделю 15-21 апреля

📈Акции
Разобрали "сколько корова дает молока": сравнили разные классы активов. Недвижимость, кстати, чувствует себя отлично и вместе с рентой выходит на первое место.
❓Если так мало разницы, то почему не выбрать диверсифицированный портфель❓
Среди акций, возможно, стоит присмотреться к Русалу и ЭН+. Почему?

💵Облигации
Разбор Интерлизинг: интересная компания, классный бизнес. В отдельных случаях, более привлекательными будут облигации Балтийского лизинга: рейтинг выше, доходность та же

Юаневые облигации Сегежи в ожидании жопки допки?
Валютная облигация с доходностью к оферте почти 17% - такого давно не было

Наши фавориты в облигациях:
👵портфель бабули
👶портфель внучков

Окей единственная компания, которая забила на наш запрос. Даже плохиши, которые приводили владельцев бонд-холдеров к убыткам – были на связи. Что ж, добро пожаловать в Black List

🚀IPO
На очереди МТС Банк, и мы скоро его рассмотрим. А пока наблюдаем за прогнозами компании АТОН по выходу компаний на биржу
Кого ждем - читайте здесь
Кстати, есть интересный слайд, что большинство компаний торгуются выше цен IPO. Хендерсону еще повезло, мы никак не могли понять, куда пошли деньги на стабилизацию курса?

А в SPO Астры не участвовали. Подробности здесь

🏠Недвижимость
Недвижимость продолжает безостановочный рост. Скоро 300к за метр. Так когда же покупать недвижимость своевременно? Ох, тяжелая тема, рассуждаем здесь

🔤Ставка
Мы все-таки не понимаем, зачем бить тревогу, указывая на инфляцию 7-8%, когда реально она 12-15%❓🫣
Это все равно, что говорить об облигациях, а смотреть на картинку котика
Тем временем, наблюдаемая инфляция снижается уже 4ый месяц

💸Валюта
Доллар преодолел давнее сопротивление 94 рубля и только к концу недели откатился. Считаем ли это пробоем и началом слабости? Дискутировали на тему здесь

🐾 Кот.Финанс |#котайджест

🐾Котайджест #30 за неделю 29 апреля - 5 мая

📈Акции
Дивидендное цунами на ₽2,2 трлн… Хотя бы ¼ точно должна вернется на рынок
Дивидендный топ с ожидаемой доходностью >15% в ближайший год (есть подводные камни, надо разбираться)

Вышел странный отчет Газпрома: вроде сокращение объемов экспорта, потеря премиального европейского рынка - уже в ценах, но убытки Газпрому несвойственны. Не то, что Мечелу
Разобрали динамику Газпрома за 17 лет и детализировали, в чем причина снижения выручки 2023 года. Хуже быть не может? Надо брать?

💵Облигации
На этой неделе разборов не было, но мы уже готовим:
⭐️АФК Система (RUONIA + 2,6% и КС + 2,4%)
⭐️АКРОН (8% в юанях)
⭐️ОйлРесурсГрупп (просьба подписчика, доходность 21%)

Скоро майские обновления:
👵портфель бабули
👶портфель внучков

🏠Недвижимость
Недвижимость перед майскими установила рекорд. А мы обсуждали, действительно ли 20 м2 - бизнес класс?
Сделали «распаковку» жилищных депозитов… Правда пока такого решения нет в России – посмотрели, как у соседей

🔤Ставка
Закон о ₽30 млн открывает бесконечные возможности по поиску лучших НС, вкладов, получения повышенных ставок «для новых клиентов», а потом становление новым клиентом другого банка. Всё ради ставки!
👉подборка лучших решений

📘Книги
Говорили о книгах, вернее о саммари – делали обзор «50 лучших книг по саморазвитию и личной эффективности»

😅Юмор
Подготовили словарик с финансовым сленгом
Все сдали декларацию?

🔕утром без звука

Понравилось? Ставь❤️

🐾 Кот.Финанс |#котайджест

🐾Котайджест #32
за неделю 12-19 мая

📈Акции
Подробно рассказали, как именно шортим МТС через фьючерс. Ожидаемый доход складывается из:
- сокращения «временнОго спреда», приближаясь к дате экспирации
- динамики базового актива

Подискутировали на счет влияния споров об электросамокатах на бизнес ВУШ

💵Облигации
Обновили 👵Портфель бабули и 👶Портфель внучков. Надеемся, вам понравилось и вы смогли собрать недостающую часть собственного портфеля облигаций. В этот раз в портфель внучков мы добавили «запасные» выпуски

Загадка недели – почему облигации М.Видео не растут после сообщения о докапитализации. SFI подтвердил готовность выкупить всю допку. Заодно, подробно вчитались в презентации компании, и от души посмеялись: продажа телевизора с мобильного приложения продавца ❗️ оффлайн магазина – они записывают в онлайн продажи 😂

🌻Облигации Урожай – интересная компания с высоким риском и высокой доходностью. В портфели бабули, или внучков не подходит. Но для высоко-диверсифицированного портфеля – возможно. Точно лучше, чем Ойл Ресурс Групп

Разобрали Новатэк – супер актив, но для него не простые времена. Поэтому и хороший доход в долларах: финальный купон получился 6,25%

🔄Ребаланс
Личный портфель стал крениться в сторону М.Видео и юаневую Сегежу. Тут надо быть осторожным и следовать принципу разумной диверсификации

🔤Ставка
Какая-то нервозность вокруг индекса гос.облигаций. На этом фоне разобрали плюсы и минусы вкладов, сравнили с облигациями. Чистой замены тут нет – для разных целей разные инструменты

💬 Цитаты
Запустили рубрику «Цитаты замечательных людей». В ней уже привели цитаты руководителей Роснефти и ЛСР и истории их возникновения

Утром🔕
Понравилось? Ставь❤️

🐾 Кот.Финанс |#котайджест

🐾Котайджест #35
за неделю 3-9 июня

📈Акции
Отобрали акции с худшей динамикой в мае. И так увлеклись, что забыли про рейтинг лучших. Ну и ладно, что там обсуждать? 😅
• Наша философия инвестирования
• Почему мы не покупаем акции сейчас?
• Акции, которые нам нравятся

💵Облигации
Обновили 👵Портфель бабули и 👶Портфель внучков. Надеемся, вам понравилось и вы смогли собрать недостающую часть собственного портфеля облигаций. В этот раз мы добавили «запасные» выпуски. На момент публикации, портфель внучков давал почти 21% годовых + можно было добить до 25% через ИИС (с вычетами)

💙Выпустили подборку облигаций, которые нам нравятся. Смесь надежных и рискованных. В разных валютах и отраслях. Не лучший выбор, но то что точно заслуживает внимание

👮‍♀️ОФЗ тревожит умы миллионов. Доходность 15% на десятилетия – впечатляет, но коленки дрожат 🙀

Интересно, что ключевую ставку оставили 16%, но прямо сказали, что на следующем заседании будут обсуждать вплоть до 18%...

🚀IPO
Перестали участвовать в IPO, т.к. надоела игра в музыкальный стул:
- есть спрос? – получаешь исполнение микрозаявки и прибыль в размере мороженого🍦
- нет спроса? – становишься долгосрочным инвестором
Мы продолжим разбирать качественные компании (и не очень), но видимо, будем делать перерывы с IPO

🔤Ставка
✂️Закрыли вопрос о разнице начисления процентов по вкладам. Маркетинговые ставки 100% годовых, но с выплатой через 100500 лет – не пройдут!

🎠 Карусель из накопительных счетов: меняя банки и соблюдая периоды неактивности, можно быть «по кругу» новым клиентом для одних и тех банков в течение 6-12 месяцев

💸Валюта
Падает (upside растёт 😉)

🏠Недвижимость
Растет

💸Юмор
Немного пошутили, что это не акции падают – это UPSIDE растет… Ну правда же? и наши лица до/после заседания ЦБ

🥳Праздник!
Сегодня день рождения нашего друга, который идёт в Сочи! Желаем ему успехов, стремлений, и обязательно достичь своей цели! А там море 🐟 и горы 🌄, что еще нужно?

Утром🔕
Понравилось? Ставь❤️

🐾 Кот.Финанс |#котайджест