Кассу порву на британский флаг!
Я уже года три пользуюсь сервисом finolog.ru.
Сразу скажу, это не реклама, это опыт перехода с табличек на сервисы сторонние.
В двух словах, финолог - хороший инструмент снятия финансовой рутины с управленца. Вместо того, чтобы ежедневно садиться и заносить все расходы в таблички, можно настроив этот сервис, садиться раз в неделю за него, и просматривать записи, поправляя помарки. У меня эта процедура по #Микита и #Микитекс занимает 1 час каждый понедельник.
Но хорош он ещё и тем, что позволяет строить финансовые модели - расчет поведения бизнеса при тех или иных финансовых настройках и потоках. Это можно сделать настроив все примерные плановые платежи. Но они иногда слетают, по непонятны причинам. Поэтому они удобны в первую очередь как напоминалка себе. А вот полноценную фин.модель можно построить отдельным инструментом Финолога. Далее ссылка на мою фин.модель для Микитекс на 2021. Её можно открыть и рассмотреть детально.
МИКИТЕКС, 2021 (фин.модель)
Работа по построению фин.модели делится на несколько этапов:
1. Планируем выручку.
Финолог позволяет строить выручку как линейно, так и задавая темпы роста. Можно отредактировать под сезонность, как сделал это я. Ориентиром поставил 125К/неделя, как и хочу.
2. Планируем переменные расходы.
Это расходы, которые зависят от выручки. Чем выше выручка - тем выше эти расходы. К примеру, точно от выручки зависит % продажников, если они сидят на %. Это могут быть расходы на логистику - до клиента, к примеру.
В моём случае, я записал туда материалы и оплату упаковки. Это будет верно, при условии, что мы продаем всё, что поставляем или почти всё, и есть прямая зависимость от количества поставленного и проданного. В начальном этапе продаж и при росте компании, так и есть чаще всего.
Эти расходы заполняются в % от выручки. Так на материалы я поставил изначально 65% - 2/3 приходящих денег снова направляются в материалы, для раскручивания оборота. Материалы, работа (только сдельная!) и логистика.
3. Планируем постоянные расходы.
Далее расписываем все расходы, которые не зависят от выручки: аренды, зарплаты управленцев, услуги банков, аутсорс и прочее.
В случае, если ваш бизнес подразумевает плановой выпуск коллекций, и вы уже точно знаете сколько материалов будете закупать в течении года, то статья материалы переедет уже сюда.
4. Неизбежны только две вещи: налоги и смерть.
Налоги, не забываем вписывать налоги. Учитывая УСН доходы-расходы и постоянную реинвестицию денег, я откладываю обычно 1.1-1.5% на налоги от оборота. В модель записал чуть больше.
5. Доходы: маржинальный и EBITDA
По пути считаются маржинальный доход - то, сколько денег остается на постоянные расходы - ту самую аренду, бухгалтера и банк.
И EBITDA - доход до налогов, дивидендов и... инвестиций. Фактически, это сумма, которая показывает, сколько денег можно инвестировать в основные средства бизнеса - оборудование чаще всего. Или в премии, кстати. Вывести на владельца, в конце концов.
После того, как всё введено, автоматически строится ДДС (движение денежных средств). И графики этих движений. Где наглядно видны кассовые разрывы, к примеру. Так в моём случае, при такой выручке, видно, что кассовый разрыв, образованный инвестицией в 100К в основные средства в начале года, закроется только к его середине.
Финолог не учитывает, конечно, запасы. Запасы, которые позволяют иногда нарастить выручку - продав их с дисконтом, к примеру. И запасы, в которые часть расходов уходят иногда безвозвратно. Поэтому рассматриваем ситуацию: что сделали, то и продали.
Создав свою модель, Финолог позволяет поиграться бегунками, и посмотреть на поведение модели при смене выручки или расходов.
В общем, очень советую изучать не только технологии, но и финансы. Поскольку они создают ситуацию, когда... изучать технологии комфортнее. = )
Ну, а это первая, но не последняя фин.модель по Микитекс в этом году.
Всем хорошей рабочей недели!
#финансы #finolog
Я уже года три пользуюсь сервисом finolog.ru.
Сразу скажу, это не реклама, это опыт перехода с табличек на сервисы сторонние.
В двух словах, финолог - хороший инструмент снятия финансовой рутины с управленца. Вместо того, чтобы ежедневно садиться и заносить все расходы в таблички, можно настроив этот сервис, садиться раз в неделю за него, и просматривать записи, поправляя помарки. У меня эта процедура по #Микита и #Микитекс занимает 1 час каждый понедельник.
Но хорош он ещё и тем, что позволяет строить финансовые модели - расчет поведения бизнеса при тех или иных финансовых настройках и потоках. Это можно сделать настроив все примерные плановые платежи. Но они иногда слетают, по непонятны причинам. Поэтому они удобны в первую очередь как напоминалка себе. А вот полноценную фин.модель можно построить отдельным инструментом Финолога. Далее ссылка на мою фин.модель для Микитекс на 2021. Её можно открыть и рассмотреть детально.
МИКИТЕКС, 2021 (фин.модель)
Работа по построению фин.модели делится на несколько этапов:
1. Планируем выручку.
Финолог позволяет строить выручку как линейно, так и задавая темпы роста. Можно отредактировать под сезонность, как сделал это я. Ориентиром поставил 125К/неделя, как и хочу.
2. Планируем переменные расходы.
Это расходы, которые зависят от выручки. Чем выше выручка - тем выше эти расходы. К примеру, точно от выручки зависит % продажников, если они сидят на %. Это могут быть расходы на логистику - до клиента, к примеру.
В моём случае, я записал туда материалы и оплату упаковки. Это будет верно, при условии, что мы продаем всё, что поставляем или почти всё, и есть прямая зависимость от количества поставленного и проданного. В начальном этапе продаж и при росте компании, так и есть чаще всего.
Эти расходы заполняются в % от выручки. Так на материалы я поставил изначально 65% - 2/3 приходящих денег снова направляются в материалы, для раскручивания оборота. Материалы, работа (только сдельная!) и логистика.
3. Планируем постоянные расходы.
Далее расписываем все расходы, которые не зависят от выручки: аренды, зарплаты управленцев, услуги банков, аутсорс и прочее.
В случае, если ваш бизнес подразумевает плановой выпуск коллекций, и вы уже точно знаете сколько материалов будете закупать в течении года, то статья материалы переедет уже сюда.
4. Неизбежны только две вещи: налоги и смерть.
Налоги, не забываем вписывать налоги. Учитывая УСН доходы-расходы и постоянную реинвестицию денег, я откладываю обычно 1.1-1.5% на налоги от оборота. В модель записал чуть больше.
5. Доходы: маржинальный и EBITDA
По пути считаются маржинальный доход - то, сколько денег остается на постоянные расходы - ту самую аренду, бухгалтера и банк.
И EBITDA - доход до налогов, дивидендов и... инвестиций. Фактически, это сумма, которая показывает, сколько денег можно инвестировать в основные средства бизнеса - оборудование чаще всего. Или в премии, кстати. Вывести на владельца, в конце концов.
После того, как всё введено, автоматически строится ДДС (движение денежных средств). И графики этих движений. Где наглядно видны кассовые разрывы, к примеру. Так в моём случае, при такой выручке, видно, что кассовый разрыв, образованный инвестицией в 100К в основные средства в начале года, закроется только к его середине.
Финолог не учитывает, конечно, запасы. Запасы, которые позволяют иногда нарастить выручку - продав их с дисконтом, к примеру. И запасы, в которые часть расходов уходят иногда безвозвратно. Поэтому рассматриваем ситуацию: что сделали, то и продали.
Создав свою модель, Финолог позволяет поиграться бегунками, и посмотреть на поведение модели при смене выручки или расходов.
В общем, очень советую изучать не только технологии, но и финансы. Поскольку они создают ситуацию, когда... изучать технологии комфортнее. = )
Ну, а это первая, но не последняя фин.модель по Микитекс в этом году.
Всем хорошей рабочей недели!
#финансы #finolog
model.finolog.ru
Постройте финансовую модель своего бизнеса
Постройте финансовую модель своего бизнеса с графиками без экселя. Узнайте, что ждет ваш бизнес, когда настанет точка безубыточности, когда окупятся первоначальные вложения. Играйте с параметрами и прогнозируйте. Лучший инструмент для предпринимателей в кризис.