💳 С завтрашнего дня Газпромбанк снижает приветственные ставки по НС

По открытым до 16.04.2025 (сегодня, включительно) ставки сохраняются, так как ГПБ меняет не базовую ставку, а приветственную надбавку. А вот по счетам, открытым с завтрашнего дня 17.04.2025, будут действовать новые ставки - *.pdf. Если оттягивали момент открытия в ГПБ и у вас уже есть доступ к МП/ИБ, думаю, сегодня самое время сделать:

на минимальный остаток
• 21,5% "Накопительный счет" на 2 мес, до 1,5 млн руб, новым и действующим без вкладов и НС или остатком по ним менее 1000 руб последние 90 дней - сегодня 23%
• 21,5% "Премиум" на 3 расчетных периода, до 10 млн руб, с подпиской "Премиум": беспл. обслуживание в 1-й месяц, далее беспл. при остатках от 2 млн руб или ₽2990/мес - сегодня 23%
• 20,5% "Лояльный" на 2 мес, от 5к до 1,5 млн руб, открывается для удержания по индивидуальному предложению банка - сегодня 22%
• 19,5% "Простой процент" без условий, доступно всем - без изменений

на ежедневный остаток
• 20,5% "Ежедневный процент" на 2 мес, до 1,5 млн руб, подписка "ГПБ Плюс" (1й мес беспл., 399 руб/мес со 2 месяца), новым и действующим без вкладов и НС или остатком по ним менее 1000 руб последние 90 дней - сегодня 22%

Новым клиентам карты уже очевидно сегодня не доставят, но на будущее - можно выгодно стать по акциям:
- по этой ссылке бесплатная премиальная карта Mir Supreme с бонусом 2000 руб, если в течение 90 дней потратить 50к + допбонус 2000 руб, если 30 дней держать на НС остаток от 1 млн
- по этой ссылке бесплатная дебетовая карта Мир + подарок сертификат на 1000 при тратах от 1000 руб - на выбор Яндекс Маркет, Озон, Детский Мир, ЗЯ, WB. Реклама Банк ГПБ (АО) лицензия ЦБ РФ №354

📢 MarketOverview

📢 Banking news

🛡 Ренессанс Страхование начал процесс присоединения СК Р.Лайф (бывшая Райффайзен Лайф) к дочерней СК Ренессанс Жизнь. В середине 2023 г. собственники Райффайзен Лайфа (75% австрийская страховая группа UNIQA и 25% российский Райффайзенбанк) договорились о продаже компании, фактически продажа завершилась в октябре 2024 г. после получения согласия со стороны Правительства. Позднее Ренессанс переименовал дочернюю Райффайзен Лайф в СК Р.Лайф. Из годового отчета UNIQA стало известно о сумме сделки - €2,67 млн.
💳 ТБанк увеличил уставный капитал с 6,772 млрд руб до 9,409 млрд руб за счет формальной допэмиссии акции, в рамках которой было проведено присоединение Росбанка.
🆕 Появилась новая РНКО "Платежные технологии" с уставным капиталом 90 млн руб. Компанию возглавил Сергей Огурцов, бывший вице-президент, начальник департамента пластиковых карт и электронных розничных услуг Газпромбанка и экс-глава НКО Элекснет. Состав владельцев скрыт, следующим очевидным шагом будет получение лицензии ЦБ.
💳 Глава банка ВТБ Андрей Костин заявил, что в ближайшие 5 лет банк планирует выйти из всех непрофильных активов и сосредоточиться на банковской деятельности.

🤩 Предправления банка Кетовский (Курган) Евгений Кафеев выкупил небольшой пакет 0,08% долей банка у Михаила Комарова и довел свою долю до 20,83%. У Комарова осталось 5,28%. В итоге по данным Rusprofile семья Кафеевых стала контролировать 38,81% долей в банке (супруга Марина Кафеева и ПРСК Восход).
💳 Банк ВТБ планирует завершить присоединение банка РНКБ (Симферополь) в июне 2025 г. Все 132 офиса в Крыму и 80% отделений в Краснодарском крае будут сохранены. Для клиентов РНКБ создан сспециальный раздел о "переезде" в ВТБ rncb.ru/vtb

🏦 ЦБ дважды оштрафовал МТС Банк за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП). Размер одного штрафа - от 30 до 50 тыс. руб. Всего на счету МТС Банка уже 82 нарушения.
🏦 ЦБ оштрафовал ТБанк за неисправление кредитной истории (ст. 15.26.3 КоАП). По данной статье размер штрафа на сумму от 30 до 50 тыс. руб.
🏦 ЦБ выписал штрафы за иное нарушение профессиональным участником рынка (ч. 12 ст. 15.29 КоАП) УК Трансфингрупп на 300 тыс. руб и УК БКС (размер штрафа не уточняется), а также вынес 2 предупреждение БКС Управление Благосостоянием и 1 предупреждение УК Акрукс Капитал.
🏦 ЦБ оштрафовал МКК Т-Финанс (входит в группу ТБанка) за непредоставление или несвоевременное предоставление информации в БКИ (ч. 6 ст. 15.26.1 КоАП). Размер одного штрафа - от 30 до 50 тыс. руб
🏦 ЦБ оштрафовал УК БКС за нарушение ограничений деятельности (ч. 6 ст. 15.29). По данной статье предусмотрен штраф в размере от 700 тыс. до 1 млн руб.

📢 MarketOverview

💼 Банк ВТБ с 18 апреля повышает для физ. лиц комиссию на рублевые переводы в пользу ИП и юр. лиц на коррсчета иностранных банков, открытых в российских банках:

• 0,5% min ₽50 max ₽3000 для RUB на коррсчет, открытый в банке ВТБ
• 0,5% min ₽50 max ₽3000 для RUB на коррсчет, открытые в другом российском банке
тариф (xls)

Ранее не было отдельного тарифа на такие переводы, сейчас банк выделил их в отдельные сроки. Напомню, в июне 2024 г. ВТБ сделал бесплатный межбанк на все рублевые переводы. Однако в этой новости, предположу, что есть позитив - иностранные банки стали принимать деньги от ВТБ, пусть рубли, пусть и в контуре России.

📢 MarketOverview

🤩 Ури Банк с 1 мая добавляет в тарифы для ФЛ упоминание о валютных переводах в долларах и евро с конверсией:

• 0,9% min $35 / €25 + комиссия банк-корров
Предположительно исходящие переводы можно делать только с валютных счетов, а единственная доступная для открытия счета валюта, кроме долларов и евро - это китайский юань. Открытие счета в CNY стоит 100.000 руб единоразово.
тарифы (pdf)

В начале года в Ури Банке сменилось руководство. В начале года пост руководителя банка покинул Ин Чжу Ким, гражданин Кореи, на его место врио предправления был назначен его заместитель Владислав Воронченко. В начале апреля новым предправления был назначен гражданин Кореи Сан Хёк Ли.

📢 MarketOverview

Судя по данным о выдачах потребительских кредитов от НБКИ, падать уже точно ниже некуда. С декабря показатель замер в диапазоне 1,25-1,3 млн. выдач.
Интересно, KPI ЦБ по охлаждению потребительского кредитования имеет строгую временную характеристику или на заседании 25 апреля этот фактор можно добавлять к инфляции/опросам предприятий и прочему🤔

📢 MarketOverview

📢 Banking news

💠 НРА повысил прогноз по рейтингу МСП Банка со стабильного до позитивного, рейтинг подтвержден на уровне A–. Причина: агентство ожидает улучшения финансовых показателей и перевыполнения показателей бизнес-плана по итогам 1к25.
🤩 УК Финстар Капитал перешла в прямую собственность от Финстар Банка к главному владельцу холдинга Олегу Бойко. После покупки питерского СИАБ Банка Бойко провел его ребрендинг, а в сентябре 2023 г. учредил одноименную управляющую компанию. Возможная причина технической смены собственника - попадание Финстар Банка в SDN-лист, хотя времени с в ноября 2024 г. прошло достаточно много.

💳 Экс-глава банка Девон-Кредит Руслан Нуралиев учредил РНКО Эр Финанс с уставным капиталом 90 млн руб, по данным Rusprofile. В 2005 г. Нарулиев пришел в Девон-Кредит из банка Зенит, в котором работал с 2002 г., а с 2011 по 2018 г.г. возглавлял учреждение.
💳 Новым гендиректором входящих в группу ТБанка холдингов ТКС и Т-Проекты назначена Альбина Камалетдинова. По данным Rusprofile, бывший руководитель компаний Леонид Назаров покинул посты 16 апреля.
💳 Банк Ростфинанс закрывает 15 мая сразу 3 офиса: ДО "Приморский" и ДО "Большевиков" в Санкт-Петербурге и ДО "Бердянск" в Бердянске. После закрытия в Санкт-Петербурге останется только один офис банка на Лиговском пр., 94, куда и навигируют клиентов закрываемых отделений на обслуживание. В Бердянске закрывается единственный офис, клиентам рекомендуют обращаться в ближайший офис в Мариуполь.
🛍 Савеловский суд Москвы принял решение о разделе имущества Татьяны Ким и Владислава Бакальчука. Доля Бакальчука 1% в ООО "Вайлдберриз" отошла в собственность Ким, таким образом она консолидировал 100% долей маркетплейса

📢 MarketOverview

💳 НКР повысил кредитный рейтинг Совкомбанка

Рейтинговое агентство НКР повысило кредитный рейтинг Совкомбанку с AA- до АА, прогноз сохранен стабильный. Причины: улучшение оценки рентабельности и качества управления.

Повышение рейтинга подтверждает сильную бизнес-франшизу банка, устойчивый и прибыльный рост на протяжении последних десятилетий, а также успешную адаптацию бизнес-модели к текущим рыночным условиям. Конкурентными преимуществами Совкомбанка являются его масштаб, высокая диверсификация бизнеса, корпоративная культура, развитая цифровая платформа.

Рейтинговое агентство особо отмечает высокое качество корпоративного управления и эффективную стратегию органического и неорганического развития банка, подтвержденную успешной интеграцией приобретенных активов и укреплением рыночных позиций после присоединения Хоум Банка.

Повышение кредитного рейтинга является независимым подтверждением успешности бизнес-модели Совкомбанка и его статуса как надежного и высокоприбыльного финансового института.

📢 MarketOverview

💳 Уралсиб подготовил "Отличное решение" для бизнеса - новых клиентов банка и без договоров последние 3 мес - запущена акция "Отличное решение" с опцией "Добро пожаловать". До 30 июня 2025 г. всем подключившимся:

• безлимитные беспл. платежки на счета юр. лиц и ИП - было 100 шт беспл, далее ₽50/шт
• бесплатные переводы до 3 млн руб/мес на счет физ. лица в любом банке со счета ИП и компаний - было 400 тыс. руб/мес беспл.
• бесплатный вывод дивидендов для компаний - было 0,5% до 1 млн руб, 1,5% от 1 до 3 млн руб, 2% свыше 3 млн руб

За обслуживание пакета "Отличное решение" + опция "Добро пожаловать" взимается плата ₽2190/мес. Подать заявку и получить консультацию можно по ссылке

Из стандартной линейки пакетов Уралсиба похожие условия есть на ПУ "Всего 1%", но там за каждое зачисление берется комиссия 1% (для ИП до 1 млн руб 0,75%, свыше - 1%) - не очень понимаю такую механику обслуживания. Всем клиентам Уралсиба предоставляется бесплатная онлайн-бухгалтерия от 1С на год - может быть актуально новому бизнесу. Для действующих ИП и компаний акция может быть интересна как дополнительное РКО.

pdf акция | тарифы | 📢 MarketOverview

Наше официальное приложение снова доступно в App Store. Это последняя версия: более быстрая, безопасная, с новыми функциями — и новым названием.

➡️ Приложение могут удалить из App Store в любой момент — скачайте его, пока это возможно: https://t.tb.ru/ios_apr_channels

🤩 Российский страховщик HDI Global сменил название на СК Ганза.

Страховая компания ЭчДиАй Глобал уже провела ребрендинг и объявила о переименовании. Сайт страховщика переехал на новый адрес, на старом сайте настроен редирект - hansa-insurance.ru

Весной 2022 г. российский страховщик СК ЭчДиАй Глобал, принадлежащий немецкой страховой группе Talanx, заявлял о заинтересованности в продолжении работы в России, уверял, что не ведет переговоров о продаже компании или её закрытии. Но обещанного три года ждут, а потом продают. По данным Rusprofile, в конце февраля 2025 г. немецкие HDІ Global Network AG и HDI Global SE, держатели 99% и 1 %, продали все доли в компании Дмитрию Пискулову, одному из партнеров Раша Партнерс Эдвайзерс.

Ранее партнеры Раша Партнерс Эдвайзерс уже участвовали в выкупе другой российской дочки иностранного страховщика. В конце 2022 г. они стали собственниками СК АИГ, принадлежавшего американскому холдингу AIG, компанию тогда переименовали в СК Гардия. Но партнеры продержались в собственниках недолго, в апреле 2023 г. новыми владельцами в равных доля стали структура Лукойла и ЗПИФ комбинированный "Газпромбанк - Фрезия" под управлением ААА УК (бывшая ГПБ УА). Предположу, что в будущем Ганзу может постигнуть та же судьба.

📢 MarketOverview

🏛 ЦБ ужесточит требования к операционной надежности НФО и МФО

Среди проектов нормативных документов Банка России для публичного обсуждения появились изменения к действующему Положению ЦБ РФ от 15.11.2021 N 779-П, которое устанавливает обязательные требования к операционной надёжности для некредитных финансовых организаций (НФО). Документ регламентирует, как НФО должны управлять технологическими процессами, учитывать и устранять операционные риски, фиксировать инциденты, внедрять меры по защите информации и восстановлению работы в случае сбоев.

Сами предложения классические НФО вряд ли напугают, а вот МФО придется несладко. Основные нововведения:
🔴 В пункт 1.2 добавляют микрофинансовые организации (МФО). Ранее они не подпадали под Положение № 779-П, теперь будут обязаны соблюдать те же нормы операционной надёжности, что и все НФО;
🔴 НФО ежеквартально должны определять для каждого технологического процесса планируемое время функционирования на следующий квартал;
🔴 Введение сигнальных и контрольных значений. Сигнальное значение - при превышении начинается реагирование, контрольное значение - при превышении докладывается руководству. К этому нужно добавить ведение статистики по инцидентам и ежеквартальный пересмотр плановых значений;
🔴 Формализованные метрики деградации процессов с конкретной формулой расчета фактической доли деградации;
🔴 Новая структура отчётности по инцидентам с перечнем данных от НФО для фиксации - время простоя по каждому инциденту, причины, меры реагирования, результат восстановления;
🔴 Несколько пунктов с процессами МФО, например "предоставление микрозайма дистанционно через интернет — время простоя до 24 часов, погашение микрозайма дистанционно через интернет — тоже 24 часа"

Если подумать о плюсах/минусах, то понять желание ЦБ унифицировать требования для всех НФО и "навести порядок" в МФО можно легко. Правда реализация (инвестиции в ИТ-инфраструктуру, мониторинг, квалифицированных специалистов) для некоторых НФО и небольших МФО может быть дороже, чем вообще продолжать деятельность🤔

Обсуждения проекта продлятся до 28 апреля 2025 года, а вступление в силу основных положений с 1 января 2027 года (для МФО все пункты +1 год).

📢 MarketOverview