Maria.Dulentsova_official
8.06K subscribers
1.43K photos
46 videos
2 files
622 links
Инвест ангел 🪽

Амбассадор школы Vesperfin и пассивного дохода💰

Канал только для тех, кто хочет получать дополнительный доход, инвестирует, ищет возможности.

Инвестор-Визионер: все про деньги, инвестиции, мегатренды 🌍
Download Telegram
☕️ Пока ждем 08 августа и развязки по санкциям

Ну вдруг они нас чем-то удивят в этот раз 😁

Собрала для вас 5 актуальных постов, которые получили большое количество реакций от вас.

#фабрикаконтента

Налоги и ограничения на переводы между физ лицами

ИИ научился предсказывать смерть …

Jomo тренд

Дивергентное мышление и техника «20 идей»

Когда вклад превращается в ловушку

Периодически буду делать подборки «из запасов» 🧳

А на этой неделе будет два поста про переход от старого поколения инвесторов к новому. И как нам туда попасть обсудим в в четверг.

Хорошей рабочей и инвестиционной недели!

Я работаю из Бостона, Буффало и Нью-Йорка на этой неделе 🐳 [поэтому на связь буду выходить ближе к вечеру, я на 7 часов опаздываю за вами 😁]
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
487🔥143👍53👏32🥰13❤‍🔥4
📞 Продавать на хаях 👉 уходить на пике роста

Сегодня хочу рассказать историю одного инвестора «старой плеяды», который поставил ВСЕ на свой прогноз и....

[Ждете историю про Майкла Бьюрри? Нет, сегодня не о нем]

... и проиграл …

Но имя нашего героя вам очень даже знакомо.

📆 1981 год. В США рекордный для того времени госдолг и ставка ФРС выше 15%. Рынки нестабильны. Экономика явно выглядит слабо 📉

И наш успешный и уверенный в себе инвестор с опытом на рынках более 10 лет публикует открытый прогноз, в котором предсказывает глобальную депрессию в экономике. Он настолько не сомневается в своих выводах, что ставит на кон все свои деньги и деньги своих клиентов.

В конце 1982 года на фондовом рынке начался большой "бычий" цикл, и  в  течение следующих 18 лет экономика США переживала самый большой период неинфляционного роста в своей истории.


Компания оказалась на грани банкротства. Клиенты потеряны, сотрудники уволены, имущество распродано, чтобы выплатить долги.

Это была крупнейшая ошибка, которая привела его к глубочайшему анализу экономической истории и поиску ответов на тысячи "почему"

Наш герой осознал, что не может предсказывать будущее. Поэтому нужна была система, которая бы работала вопреки любым ошибкам.

Не угадывай погоду - готовься к урагану, засухе и ливню одновременно.


📆 Так в 1996 году появился All-Weather Portfolio или Всепогодный портфель [тут уже легко догадаться, о каком инвесторе идет речь]. В нем каждый класс активов уравновешивает другие на любой стадии экономического цикла.

Почти за 30 лет портфель прошел проверку кризисами (2000 год ✔️, 2008 год ✔️, 2020 год✔️) и всегда держался значительно лучше рынка. Но в периоды роста рынка портфель традиционно отстает от индекса на 2-4% 👉 плата за спокойный сон 😴

Я уже много раз рассказывала здесь про Вечный портфель #trur https://t.me/MariaDulentsovaOfficial/1757, держу его у себя, в июле
увеличила
долю. На Московской бирже это самый близкий аналог знаменитого Всепогодного портфеля.

[и пока я сильно довольна этим активом]

📆 31 июля Рэй Далио продал оставшуюся долю в своем хедж фонде Bridgewater Associates и покинул совет директоров.

Управление фондом полностью перешло следующему поколению. Действующий CEO уже начал проводить реформы, упрощать внутренние процессы и пересматривать инвестиционные стратегии.

Новое поколение инвесторов 👉 новые правила игры [цикличность работает и здесь].

А в следующие 20-30 лет задавать инвестиционные тренды будет поколение Х 😉

Именно оно «держит» наибольшую долю богатства мира по мировой статистике …

То есть инвесторы 40-50-60-70 лет. Я лично оказалась на рубеже поколений Х и Y 👉 https://t.me/MariaDulentsovaOfficial/675 😁

Давайте подведем свою статистику здесь 👇

Я из поколения Х 👉 😁
Младше 👉 ♥️
Старше 👉 ❤️‍🔥
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
😁601244❤‍🔥154🔥14🥰8🤔5👻3
🔒 Покупать или сидеть на заборе …

Пока я где-то по дороге между Бостоном и Буффало задумалась над риторическим вопросом.

С 2022 года мы находимся в постоянном выборе с немым вопросом, когда снова «грянет» и стоит ли что-то сейчас покупать. А вдруг дадут пониже 📉

И сначала это было даже увлекательно. Принимать осознанные решение на основе прогнозов и предположений. Угадывать, кто и что скажет, куда подует ветер по санкциям, ставкам и конфликтам.

Но затем в чат зашло JOMO 👉 https://t.me/MariaDulentsovaOfficial/2713

И осознание, что возможности были, есть и будут. А деньги должны делать деньги здесь и сейчас. А не через полгода или год.

Тренд на усталость от ожиданий. Ставки, окончания СВО, прихода нового президента вместо Байдена, Трампа и тд и тп

Жизнь не начинается с понедельника. Она проходит сейчас.

И таких цен может не быть. А могут быть и лучше. Конечно, есть базовые правила инвестиционного анализа и мы все равно выбираем наилучшие активы с учетом текущих трендов. Но не «из завтра, а из сегодня».

Нет ничего лучше ощущения, когда ты только проснулся и уже заработал. Пришли купоны, дивиденды, проценты. Не надо ждать дня зарплаты !

Хочешь зарплату каждый месяц? Каждые две недели? Каждую неделю? 👉 Пожалуйста !

Внимание ! Дальше реклама 😱 Всем «нервным», кто думает, что деньги находят в капусте , срочно отписаться 😁

💭 Любая реклама - это чей-то доход и чья-то зарплата. Наша в том числе. Это часть экономического роста.

Для того, чтобы выбрать эти наилучшие активы 👉 мы работаем для вас на Vesperfin Stock

👉 https://stock.vesperfin.com 👈

Реклама ИП Кундий И. А. 
ИНН 781661018601,
erid 2Vtzqv1Mcwz


В августе ввели две новые рубрики:

👉 Метрики рынка [подробнее здесь https://t.me/vesperfin/6687 ]

👉 Распаковка ВДО [пример разбора можно посмотреть в нашем боте @VesperfinStock_bot ]

На канале мы также даем регулярные подборки доходных активов ! Все для спокойного сна и и уже предоплаченного кофе с утра ☕️😁

А кто еще не отписался и кому не «стыдно» от рекламы , в августе на Vesperfin Stock я лично проведу масштабную раблансировку портфеля 4 сезона [вспоминаем Рэй Далио].
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
418🔥136👍59🥰12😁8❤‍🔥3
🛒 Инвестиции - это для богатых. Но кто нам запретит ими быть?

Если мы не инвестируем, то упускаем возможность хотя бы приблизиться к финансовой свободе 🕊

Нет смысла откладывать 1000 рублей
Нет времени этим заниматься
Нет знаний и опыта

Это три больших каната, за которые мы цепляемся, и которые не дают нам выйти из колеса рутины и крысиных бегов 🐁

✍️ За время работы в школе Vesperfin и личного общения со студентами я слышала много человеческих историй. Историй успеха и неудач. Со счастливым концом и не очень. Кто-то сдался. Кто-то добился. Кто-то еще в пути.

Расскажу 3 истории, которые меня лично очень вдохновляют продолжать ✈️

💡 Рональд Рид
Бедный заправщик с большим капиталом

Всю жизнь Рональд работал на низкооплачиваемых работах - уборщиком, заправщиком, подсобным рабочим в магазине. Он всегда ходил в поношенных рубашках, водил старенькую Тойоту и экономил на всем.... кроме инвестиций.

Покупка акций стала его большой страстью. Если он зарабатывал $50 в неделю, $40 он отправлял на брокерский счет. К концу жизни он смог накопить $8 млн, чем сильно удивил друзей и знакомых, которые считали его бедняком.

💡 Ингеборга Моотц
"Я слишком долго была бедной"

Ингеборга вышла замуж в 17 лет. Мало того, что супруг был крайне скуп и практически не давал ей денег, он еще и пресекал все ее попытки найти работу. "Ты никогда не сможешь зарабатывать деньги".

Историю Моотц я уже рассказывала здесь 👉
https://t.me/MariaDulentsovaOfficial/1277

Кстати, бабушка-миллионер уже отметила свой 100-летний юбилей и продолжает инвестировать.
Кто хочет - ищет возможности
🧲

💡 Лариса Морозова
Анализ акций вместо сплетен на лавочке


Ее история уже ближе к нашим реалиям. Она началась в 2008 году, когда ей было 53 года. Будучи в предпенсионном возрасте, Лариса стала задумываться о пассивном доходе. Недолго думая, она нашла телефон Газпрома и попросила продать ей акции. Почему бы и нет
? 😄

Лариса Морозова работала финансовым директором и хорошо разбиралась в отчетности компаний. Она могла оценить прибыльность предприятий и их дивидендные перспективы. Поэтому сделала ставку именно на акции дохода. Первым в портфеле оказался Сбербанк


Сейчас она ведет свой ТГ канал, читает лекции по инвестициям, выступает на конференциях. Половину своего дохода тратит на путешествия - объехала уже больше 60 стран, а вторую половину возвращает на рынок, следуя своей стратегии.

💁‍♀️ Свою историю выхода из графика 5/2 в свободную жизнь я уже рассказывала. 2,5 часа подробностей и разбора пути step by step 👣

Что общего у всех наших историй?

💎 Намерение

Четкое сформированное желание жить лучше и держать цель в голове - это первое и основное, что должно быть для перехода на новый уровень

💎 Дисциплина

Регулярные пополнения, ребалансировка, анализ портфеля - все это должно стать постоянной рутиной. Мало и часто 👉 лучше, чем много, но редко 👉 это про формирование привычки быть богатым и иметь капитал.

💎 Стратегия

С инвестициями нельзя разбогатеть быстро. Но можно разбогатеть навсегда.

💎 Реинвестирование

Магия сложного процента начинает заметно работать примерно через 3 года. До этого времени держимся на первых трех пунктах. Затем наслаждаемся лавинообразным пассивным доходом 🌊

💎 Максимизация доходов

На первых этапах важно стараться зарабатывать максимально из того, что можешь с учетом своих знаний, умений, образования. Параллельно можно получать новые навыки. Инвестиции в себя всегда окупаются кратно 💯

Богатые богатеют, бедные беднеют. А средний класс сильно сузился. Есть вакантные места 👉 Свободная касса! 🙋‍♀️😁

И если убрать иллюзии и исходить из тех вводных, которые у нас есть - в средний класс можно смело заходить и двигаться по ступенькам внутри него.

Свобода - это наш выбор вне зависимости от поколения 🗽
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥485199👍58🥰13😁13🕊7❤‍🔥2
✈️ Пятница ! Добавим в чат немного инвестиционной и жизненной философии …

и немного кино 😋🍿

На этой неделе мы обсуждали, что нужно для вступления на «дорожку богатства».

Мы часто хотим куда-то попасть, но не полностью осознаем все последствия.

Заработать можно и случайно. Либо повезло, либо наследство, либо попал на волну удачи в бизнесе и тд

А дальше начинается самое интересное …

И тут обычно два варианта:

1️⃣ В среднем дети миллионеров теряют свое наследство за 19 дней 🙄

Либо вступают в «наследные войны». Рекомендовала вам сериал 👉 Наследники

[это только кажется, что наследные войны только для очень богатых …]

2️⃣Второй - когда человек реально заработал капитал своим трудом.

И часто встает перед вопросом ..

Как удержать заработанное и не перейти ту самую грань … в страхе потерять все …

И тут рекомендую еще раз фильм Крушение [не Падение] мира !

Ну а кто хочет еще больше расширить свой взгляд на мир, его устройство и возможное будущее, то предлагаю вам фильм 2013 года 👉 Философы [https://t.me/MariaDulentsovaOfficial/743]

Хороших выходных! Почти половину которых я буду где-то в небе от Американской империи к Российской 😁
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
495🔥97👍37🥰32❤‍🔥21
✈️ Пока многие еще считают, что США - «столица» мировой экономики, в американских ресторанах до сих пор уносят карты при оплате …

Элементарная безопасность 👉 нет, не слышали 🙃

Проехав полмира я с уверенностью могу сказать, что в РФ одна из наиболее развитых и удобных финансовых систем.

Представим наше уже реальное ближайшее будущее 🔮

2027 год. Пятерочка, хлеб, касса: "Оплата картой/QR, наличными или... цифрой?"


С 1 сентября 2026 этот вопрос может становиться для нас таким же обычным как "пакет нужен?" 😁

Но помним, что интернет у нас до сих пор пропадает в сапсане между Москвой и Санкт-Петербургом также, как, в принципе, в поезде между Буффало и Нью-Йорком. Проверено лично 😅

По указу президента на эту дату запланировано массовое внедрение цифрового рубля. Будущее уже стучится в дверь 🔒

А пока будущее стучится, мы... спим! 👉 Только 7% россиян хорошо понимают, что такое цифровой рубль.

🕵️‍♀️ Давайте разберемся.

Цифровой рубль - это НЕ криптовалюта. Это официальные деньги РФ, только в виде кода на специальной платформе Банка России.

Представьте 1000 рублей. Теперь они могут быть:

💰 бумажкой
💰 цифрой на карточке в том же Сбере или ВТБ
💰 цифрой НАПРЯМУЮ в кошельке ЦБ

Важно: цифровой рубль - это НЕ ЦФА

ЦФА - это инвестиционный инструмент, а цифровой рубль - это «деньги».

Именно поэтому мы включили тему ЦФА в осенний поток курса «Облигации, ВДО, фонды, еврооблигации, ЦФА».

Полная программа курса на сайте 👉 https://vesperfin.com/courses/obligatsii-vdo-fondy-evroobligatsii-tsfa/

Реклама
ООО "Весперфин"
ИНН 7840094350
erid 2VtzqwTELS7


Повторное прохождение, включая блок ЦФА, с 50% скидкой. Для оформления написать на почту info@vesperfin.com 😉

Зачем это все нам, и кому это выгодно


Сначала о хорошем:

минимальные комиссии за транзакции

Цифровой рубль хранится на платформе ЦБ, поэтому все операции идут мимо банков. Минус один посредник.

Перевод маме в другой город - бесплатно
Эквайринг в магазине - меньше 1%

прозрачность доходов и расходов

Борьба с коррупцией выходит на новый уровень.
Выделили миллиард на дороги, прописали в смарт-контракте расходы только на асфальт и гудрон - каждый рубль под присмотром 🔍

быстрые трансграничные расчеты

Отправить деньги партнеру в Китай? Мгновенно перевести на счет в ОАЭ? Чтобы миновать банки, SWIFT и санкции нужно, чтобы у обоих участников был кошелек в ЦБ. С недружественными странами пока остаемся на старых условиях 🫣

А теперь пара ложек дегтя:

☑️ нет процентов и кэшбеков

Раз банки не участвуют - то и бонусов не будет. Хранить цифровые рубли - это как держать наличку под матрасом. Останется только смотреть, как сбережения будут таять от инфляции.

Кредит в цифровых рублях? Нет
Вклад? Тоже нет

Кэшбек за кофе и проценты на остаток - пока 1:0 в пользу банков.

☑️ вопрос с интернетом и электричеством пока остается открытым

Технически обещают, что расплачиваться можно будет даже без связи. Но не сразу. Сроков не называют 😁
Как это будет реализовано на практике в глубинке, где пенсию до сих пор получают в конверте на почте, а учет ведут в архивных книгах 🙄 - у меня ответа нет.

☑️ киберугрозы и мошенничество

Платформа централизована, а это значит, что от сбоев и хакеров не застрахована. Как, впрочем, и любая банковская система.

☑️ цифровые деньги полностью контролируются государством

С этим связан самый большой страх населения - некомфортно, когда видна покупка каждой пачки гречки, каждой бутылки воды. Одна кнопка - и кошелек в ЦБ заморожен. [Хотя банковская тайна должна соблюдаться и здесь, помним про "тревожный чемоданчик" 🧳]

Китай, Швеция, ЕС - все пробуют. Но массового успеха нет пока НИ У КОГО. Будем первыми? 😁

Финансовая система меняется на глазах 👀

Но будущее будущим, а живем мы здесь и сейчас.

Как инвесторы, мы уже смотрим, какие акции выиграют, а кто проиграет от внедрения цифровых валют. На кого можно сделать ставку в 2025-2026, обсудим в четверг.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
414🥰142🔥84👍50🤯1
🚀 Первичный запал роста рынка РФ на ожидании встречи Путина и Трампа прошел.

Обычно на факте идет откат. Понаблюдаем в пятницу 👀

При этом вчера последний оплот летнего дивидендного сезона 2025, Ростелеком, прошел через отсечку.

А значит 👉 самое время провести анализ.

📉 На сейчас падение префов #rtkmp около 9%, это в районе размера выплаты. Здесь без явных сюрпризов.

🔍 В 2023 году ноябрьский гэп был закрыт в феврале 2024, то есть за 3 месяца.

🔍 В 2024 сентябрьский гэп закрылся только сейчас в августе 2025 на преддивидендном росте. Здесь фактор ставки и затягивания перемирия сыграли роль.

На Vesperfin Stock мы проанализировали 57 компаний, включая неликвид:

👉 насколько сильно было падение: больше или меньше размера дивидендов
👉 как быстро закрылся гэп или еще не закрылся
👉 причины того или иного поведения акции в див сезон.

Я вам всегда говорю, что анализ - это лучшее, что можно делать на рынке в любое время: кризис, сезоны покупок, сезоны продаж, значимые геополитические и иные события.

Примеры наилучших и наихудших див фишек 2025 можно посмотреть у нас в боте 👉 @VesperfinStock_bot .

Завтра здесь, как и обещала, порассуждаем, кто выиграет, а кто проиграет от внедрения цифрового рубля.

Не можешь бороться с переменами 👉 возглавь 😁
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥395151😁52👍24🥰9❤‍🔥1
🛒 И вот мы снова в очереди за хлебом в Пятерочке за цифровые рубли.

Кто же выиграет от внедрения цифрового рубля, а какие отрасли могут пострадать от инноваций

1️⃣ Первый и самый очевидный ответ - это банковский сектор.

Банк России будет хранить деньги населения на собственной платформе 👉 отток ликвидности в банках 👉 снижение прибыли.

Однако, пока ставки еще высокие, а цифровые рубли нельзя разместить в аналог депозита или стейкинга, я бы сказала, что влияние минимальное.

Значительную часть доходов банки зарабатывают на комиссиях. Нет переводов 👉 нет комиссий 👉 снова снижение прибыли

А вот банки, в которые будет интегрирована новая система, станут главными бенефициарами за счет сильной господдержки.

Как бы ни был скептически настроен Герман Оскарович, Сбер станет локомотивом для цифрового рубля.

Основной вывод - для крупных гос банков цифра 👉 это плюс.

2️⃣ Ритейлеры

Крупные сети обязаны принимать цифровые рубли с 2026 года.

Внедрение новой платежной системы потребует крупных затрат. [Обновить терминал в каждом Магните - не дешевое удовольствие]

Мы помним, что Ц₽ работает без банков 👉 экономия на комиссиях за эквайринг.
В одном магазине разница будет незаметна. А при обороте 2,5 трлн экономия составит 10 млрд в год! [как бюджет небольшого города]

Еще один плюс для ритейлеров - упрощение расчетов с поставщиками, что ускоряет оборачиваемость капитала [за счет отсутствия банков-посредников].

Смарт-контракты позволят автоматизировать оплаты даже если бухгалтер в отпуске или спит. 😁 Условия договора выполнены - деньги списаны.

Вывод: в краткосроке - затраты, в долгосроке - автоматизации и снижение расходов.

3️⃣ IT сектор

Positive Technologies - лидер кибербезопасности. Если ЦБ привлечет их для защиты платформы - долгосрочные госконтракты прибавят позитива акциям 😎

Ключевое слово «если». Ловим новости 📰

4️⃣ Застройщики

С 2026 года все госзакупки только в цифровом рубле 👉 расходы только целевые.

Выделено 10 млн на кирпич - на них можно купить только кирпич. Причем, если цена кирпича будет в 2 раза выше рынка, ЦБ заблокирует сделку.

Распил на стройке теперь только досок 🧱🤔

Но мы с вами взрослые люди и понимаем, что выход такие же «взрослые люди» всегда найдут 🤭😁

Глобально на сектор и акции я бы сказала влияние нейтральное.

5️⃣ Из неочевидного - цифровой рубль может быть выгоден экспортерам

В условиях санкций мгновенные расчеты за нефть и газ смогут сильно облегчить оплату за товары. Заключенных договоров еще нет - но смотрим на перспективу. Китай, как наш ближайший дружественный партнер, вполне может поддержать инициативу 🇨🇳

Уже совсем скоро цифровой рубль может стать нашей новой реальностью - оплата налогов, квитанций, штрафов только через него. А если все сложится, и он подтвердит свою надежность и реальную пользу, это позволит всей финансовой системе выйти на новый уровень - меньше посредников, больше адресности и контроля.

Кто и как им будет пользоваться на практике - скоро узнаем 👀

🍿 А завтра расскажу про очередную кино новинку. На сцену выйдут не цифровые деньги, а роботы.

И очень неочевидный вывод о том, кто же принесет нам главные проблемы в будущем …
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥344123👏58👍47🤔7😁4😎4🥰3🤡2❤‍🔥1
🔮 По традиции пятницы «веселых» мыслей вам на подумать о будущем мира …

и снова кино новинка 🍿

Создатель [The Creator], 2023 года

Непривычное отражение будущего с роботами.

А что если проблема не в них? Ведь и без роботов люди обманывают, крадут, убивают, насилуют …

А боимся мы искусственного интеллекта 🤔

Хотя, как мы уже выяснили в эксперименте на Vesperfin Stock [ рассказала здесь https://t.me/MariaDulentsovaOfficial/2711 ] 👉 искусственный интеллект учится у нас …

Так что в будущем, как и сейчас, проблема не в роботах , а в нас самих.

А что если роботы откажутся добрее, чем мы …

На этой позитивной ноте 👉 Хороших нам выходных! 😁
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🥰259212👍44❤‍🔥14🔥4🤔1
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
127🥰27👍21
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
76🥰63🔥29👍22
☕️ Давно не было и вот опять

Минутки в стиле «Выскажи свое непопулярное мнение и беги» зашли в чат 😁

Зачем встречаться Трампу и Путину, если не было никакой конкретики ⁉️

Во-первых,

Звонки, онлайн переговоры - это одно. А оффлайн - это всегда скрепление договоренностей и сигнал, что договоренностям быть !

А вот на каких условиях - это уже другой вопрос.

Чаще всего, Генеральные директора компаний, собственники, как и Президенты не встречаются, чтобы обсуждать конкретику. Это не их уровень.

Я сама долго работала директором крупного офиса компании Сименс Финанс. Встречалась с крупными клиентами, и с проблемными.

Все, кто работают в продажах, переговорах, в бизнесе знают, что с крупными клиентами и важными людьми всегда встречаются оффлайн. Всегда ! Если дело уже «на мази».

И на этих встречах, чаще всего, происходит просто общение/скрепление договоренностей, либо уже чисто подписание того, что ранее было согласовано продажниками, руководителями и юристами.

Время - это ценный ресурс и умные люди попусту его не тратят, если не понимают, что могут договориться.

Во-вторых,

Пафос встречи налицо 🎭

Самолеты приземлились одновременно, Президенты вышли и спустились одновременно и встретились на красной дорожке.

Не знаю, кто был выбран режиссером, но он там ЯВНО был 😁

Поэтому,

Пока большинство ждут подвоха, я более спокойна. Два главных фактора , влияющие на рынок РФ, для меня меняют свой тренд - ставка и переговоры.

Но важно понимать, что переговоры, особенно сложные, где ставки высоки 👉 это всегда качели. Жестко, мягко, близко, далеко - тут уже вопрос, на каких условиях закроется вопрос.

Но тренд понятен. А любой опытный инвестор знает, что «встать ПО тренду» - одна из самых рабочих стратегий 😄

На этом всем желаю хорошей рабочей и инвестиционной недели !
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
585👍157🕊54🥰18🔥17❤‍🔥6
⁉️ Зачем менять растущих на отстающих

Уже в четверг на Vesperfin Stock провожу эфир по ребалансировке портфеля 4 сезона.

Традиционно считается, что "портфель мертвеца" [купил и забыл] в долгосроке обгоняет активное управление.

💬 И это действительно работает в эре ПОРЯДКА 👉 устойчивый бычий тренд чередуется с неглубокими коррекциями 👉 фиксация прибыли только съедает доход в спокойные времена.

Но эра порядка подошла к концу в 2019 году 🔚

Геополитические сдвиги, частые кризисы, непредсказуемость привели нас в эру ХАОСА.

2008, 2014, 2020, 2022, 2024, 2028 ... 👉

Черные лебеди залетают на наш рынок все чаще 🦢

А каждый незафиксированный тейк снижает доходность нашего портфеля и лишает нас возможностей для добора.

🎲 Правила игры изменились 🎲

Vanguard [крупная инвест.компания США] сравнила портфели с ежегодной ребалансировкой и без нее. За 25 лет [с 1985 по 2010] портфели вели себя очень по-разному.

💼 Портфель без ребалансировки был более волатильным - на бычьем рынке показывал результат лучше, а на медвежьем проседал сильнее.

💼 Ребалансированный портфель восстанавливался после кризисов значительно быстрее, а на горизонте лет показал более высокую доходность.

Почему так

Фиксация прибыли на эйфории и докупка на "панике" [вспоминаем индекс Страха и Жадности] позволяет освобождать кэш и снижать долю рискованных активов перед коррекцией.

Умные учатся на чужих примерах [хотя свои ошибки бьют сильнее 🫣😆👉 поэтому и работают более доходчиво] 🤓

Когда весь рынок растет, прибыль фиксировать психологически сложно 👉 FOMO в действии. Поэтому развиваем в себе JOMO.

Однако, исследования доказывают, что в долгосроке ребалансировка делает портфель более устойчивым к кризисам.

Это не про "максимум прибыли", а про "минимум неожиданностей".

Где-то нам может повезти, когда-то сработает интуиция, общие знания о рынке и экономических циклах. Но не стоит рассчитывать на то, что рынок вот-вот перейдет в устойчивый восходящий тренд, и наши портфели будут расти сами по себе.

Будем реалистами 👉 штормить нас может еще долго 🚤

В инвестициях, как и в любой работе, важно понимать, что вы делаете и - главное - зачем 🧐

Высший пилотаж 👉 сочетание спокойствия с регулярными инвестициями. То есть категория инвесторов с опытом 5+ лет 👉 https://t.me/MariaDulentsovaOfficial/2211 .

Хаотичность действий съедает доход. Мы тратим лишнее на комиссии и налоги, принимаем спонтанные решения, которые ведут к ошибкам.

Теряем прибыль, нервы, а главное время … а денег больше не становится.

Если мы хотим долгосрочный финансовый результат - нужно знать основные методы ребалансровки 🔄

✴️ По времени

Раз в месяц [например, для криптопортфеля]
Раз в квартал [для активного управления]
Раз в 6-12 месяцев [для наиболее пассивных инвестиций]

✴️ По отклонению

Цена выросла на +20% от входа - фиксируем часть прибыли.
Цена снизилась на -15% от входа или тейка - добираем долю. Это зависит от стадии цикла, в том числе.

✴️ Комбинированный

Первые два метода можно сочетать между собой: заранее выставлять тейки и заявки на добор по уровням. А раз в 3-6 месяцев проводить глобальный "чекап" портфеля. Именно такой метод ребалансировки мы используем на Vesperfin Stock.

Универсальных рецептов не бывает. Есть общие правила и рабочие стратегии. Но у всех нас разная готовность к риску, разный уровень доходов, разный размер капитала, разная психологическая зрелость, разные временные возможности...

Именно поэтому мы вместе с подписчиками Vesperfin Stock ведем два портфеля:

🕊 Портфель Свободы для пассивного дохода
📈 Портфель Баффета с более активным управлением

🎥 Уже в четверг на Vesperfin Stock в прямом эфире я проведу мастер-класс по ребалансировке активного портфеля Баффета:

🔴Какие сейчас есть рабочие стратегии?
🔴Как переводить один тип портфеля в другой?
🔴Что делать с активами, которые "хорошие", но не вписываются в стратегию?


🎓 Эфир образовательный 👉 доступ на 2 недели. Лучшее время привести свои портфели в порядок всегда сейчас !

А завтра здесь приведу примеры ребалансировок в открытых портфелях, которые проводила в августе на новостном фоне 💱
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥313118👍53👏12❤‍🔥7🥰1
132👍27🎉12🥰2❤‍🔥1🔥1
💱 Ротация активов

Как обещала, сегодня рубрика #чтокупила и #чтопродала

В августе я работала со всеми своими портфелями, личными и открытыми.

Здесь покажу примеры из открытых.

1️⃣ В спекулятивном портфеле продала Россети Московский Регион #msrs

Февраль 2024: покупала здесь 👉 https://t.me/MariaDulentsovaOfficial/2130

Сентябрь 2024: добор 👉 https://t.me/MariaDulentsovaOfficial/2434

Июль 2025: добор в + 33% за 9 месяцев фиксировала здесь 👉 https://t.me/MariaDulentsovaOfficial/2764

Август 2025: фиксирую 50% от февраля 2024, то есть за 18 месяцев в + 32% с дивами.

Потенциал у акции есть, но она же у меня есть и в открытом инвест портфеле. Сидим дальше. А тут мне нужны средства.

2️⃣Купила в #спекулятивныйпортфель Хэдхантер #head.

Он как раз был в топ 5 к покупке на Vesperfin Stock.

3️⃣Продала часть Мать и дитя #mdmg в портфеле дочери из-за превышения доли.

Январь 2025: покупала здесь 👉 https://t.me/MariaDulentsovaOfficial/2536

Август 2025: продала в +40%

Модель самого портфеля была вот здесь 👉 https://t.me/MariaDulentsovaOfficial/2535

Скрины текущего положения выше ⬆️

Историю можно отследить по хэштегу #портфельпринцессы

4️⃣ Думала, что бы сюда взять. Сургутнефтегаз и Аренадата я уже добирала. Кэш на уровне 21% 👉 это многовато.

Так что надо искать сюда новых кандидатов и решила добавить риска на злобу дня немного 👉 взяла Роснефть #rosn [пока на 1/2 доли]. Потенциал есть в +25-30% на полгода + дивы. Поглядим 😎

Таким образом, кэш останется на уровне 17%. В текущей обстановке можно снижать и до 10%, но мы осторожные 😁

В этих портфелях использую разные стратегии ребалансировки. Про них завтра буду рассказывать в эфире на Vesperfin Stock.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥29791👍71🥰3❤‍🔥1
Куда девать наши с вами «триллионы»?
И причем тут McDonalds ???

Мы уже обсуждали, что за последнее время у населения скопилось почти 60 триллионов рублей 💰

Каждую неделю инфляция замедляется все более уверенно, а это значит, что снижение ставки до целевых 13-16% к концу года все более реально 📉

Банки снижают ставки, проценты по вкладам грустнеют на глазах. А мы уже привыкли к двузначной доходности 🛍

Население начинает рассматривать альтернативные источники инвестиций [кроме максимально понятных и надежных вкладов]. И если депозиты уже не так привлекательны, то что тогда

Снижение ключевой ставки означает не только снижение доходности по вкладам, но и снижение процентов по кредитам.

Те, кто давно откладывал покупку жилья, не мог накопить на первоначальный взнос, боялся высоких ставок по ипотеке... снова проявляют интерес к недвижимости 🤔

Количество сделок с новостройками в городах-миллионниках в июле стало максимальным с начала 2025 года. Рост числа сделок зафиксирован в 14 из 16 крупнейших городов России, в среднем он составил 17,8%.


Покупка квартиры - второй после вкладов понятный для большинства способ инвестирования. Бетон - это не какая-то там крипта 😁 Тут все стабильно и понятно.

И ! Присматривать варианты инвестиций лучше уже сейчас, а не когда цены на снижении ставки полетели вверх. Заранее понять законы рынка и возможности заработка на своей и чужой недвижимости 🏠

[А для тех, кто любит нестандартные подходы - смотрим в сторону ЦФА на недвижимость. Не нужно покупать всю квартиру, достаточно пары цифровых квадратных метров 🟢😉]

Какие есть варианты инвестиций в недвижимость [на любой риск и депозит]

🏠 Недвижимость для сдачи в аренду собственная и [внимание !] чужая под субаренду

🏠 Флиппинг

🏠 Земельные участки [о них будет интересная история в конце поста]

🏠 ЦФА на недвижимость

🏠 Коммерческая недвижимость

🏠 Склады и гаражи

🏠 Кладовки и парковочные места

🏠 Зарубежная недвижимость
[подробно о своем опыте со всеми цифрами рассказывала здесь https://t.me/MariaDulentsovaOfficial/2712] - пока инвестор доволен, но важно оценивать геополитические и климатические риски

🏠 Торги по банкротству
[здесь я лично прошла серьезное дорогое обучение 🤯]

🏠 Краудфандинг

Помните, мы тренировали дивергентное мышление? Можно попрактиковаться, варианты еще остались 😉

А я пока расскажу, что реально приносит прибыль Макдональдсу 🍔

🍿Если не смотрели фильм Основатель - рекомендую ! 🍿

Представьте: 1960-е годы. Рэй Крок, основатель McDonald’s, смотрит на карту США. Но его интересуют не города или дороги, а пустые участки земли на окраинах. Именно там он видит золотые жилы. Он покупает их или заключает долгосрочные договоры аренды, а затем сдает в субаренду своим франчайзи по цене выше рыночной.

Сейчас в мире более 40000 Макдональдсов, 93% из которых работают по франшизе. БОльшая часть операционной прибыли приходится как раз на сдачу помещений и земли в аренду, а вовсе не на бургеры и картошку фри 🍔

По примеру Рэя Крока ищем точки роста там, где другие видят пустыри 🌱

Именно поэтому на новом курсе Недвижимости будут разные темы 👉 и флиппинг, и субаренда, коммерция, и зарубежка, и земля и тд

Подробная программа курса здесь 👉 https://vesperfin.com/courses/course/nedvizhimost

Реклама
ООО "Весперфин"
ИНН 7840094350
2VtzqxXkGWm


А также впервые МАКСИМАЛЬНОЕ количество приглашенных экспертов ! Такого никогда не было.

Если хотите узнать, кого пригласим 👉 с вас максимальный ♥️

Будь как Макдональдс 🍟😁
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
658🤩31🥰23👍16🤡2
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
105🥰15
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
103🥰15👍13
✈️ Взлетит ли самолет …

Все больше инвесторы задаются я вопросом, когда уже стоит брать застройщиков на драйвер снижения ставки.

В минутке рассказываю про свою личную ошибку с застройщиками.

Важно понимать, что любой застройщик - это бомба замедленного действия. А если появляются «красные флаги», то вероятность возрастает стремительно.

При этом снижение ставки имеет временной лаг. И кто выживет здесь 👉 БОЛЬШОЙ вопрос пока.

Уже завтра здесь разберём одного из самых противоречивых девелоперов 👉 Самолет. Наша любимая рубрика «скандалы, интриги, расследования» 🔍

Мне для понимания, есть ли у вас Самолет в акциях или облигациях ⁉️

Есть акции 👉 ♥️
Есть облигации 👉 ❤️‍🔥
Есть и акции, и облигации 👉 🥰
Нет ничего 👉 😁
Вышел/вышла с VF Stock 👉 🕊️

Мы на Vesperfin Stock с Самолетом использовали метод ребалансировки позиции со стремительно растущим риском с прибыльной позицией. Так можно выйти в ноль или минимальный плюс. Я сама использовала тот же метод с этой акцией. Их облигаций у меня не было и нет.

Первое правило Баффета до сих пор актуально 👉 Никогда не теряйте деньги!

Правило номер 2 👉 смотри правило 1 😁

Всем нам хорошей рабочей и инвестиционной недели !

А в четверг будет актуальная тема 👉 по какому сценарию идет наш интернет … Если вы еще не думаете об этом, то пора !
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
😁461238🕊68❤‍🔥65🥰37👍16🤯4