📊 Отчет за ноябрь

📌Ежемесячный отчет

Активы💼
Облигации - 33.1%
Акции - 22.7%
ОФЗ - 20.2%
Денежный рынок - 14.6%
Вклад - 9.5%

Переходим к купонам, дивидендам и иным выплатам📈Купоны+9897🧠
1) ОФЗ 26247 + 5558
2) ТГК-14 + 536
3) МВ Финанс + 385
4) МТС + 375
5) Инарктика + 355
6) ГК Самолет + 353
7) Эталон + 347
8) Софтлайн + 309
9) Глоракс + 253
10) Балтийский лизинг + 219
11) Томская область + 214
12) Европлан + 197
13) ОКЕЙ + 185
14) Магнит + 177
15) Селектел + 111
16) ЕвроТранс + 110
17) АйДи Коллект + 107
18) Брусника + 106

Яндекс накопительный счет: + 167 (13% годовых)
Яндекс вклад: + 365 (17% годовых)

Суммарные выплаты: 10429

ПУБЛИЧНЫЙ ПОРТФЕЛЬ
35 НЕДЕЛЯ

Пополнения: 0 рублей

Приобретения
Сбербанк

Рынок растет, продолжаю придерживаться своей стратегии: акции в большем объеме покупаю на снижении, сейчас покупок практически не совершаю.

Единственное на купоны от облигаций купил немного Сбера, так как он показал наименьший рост из портфеля за последнее время.

36 НЕДЕЛЯ

Пополнения: 12000 рублей

Приобретения
Сбербанк
МВ Финанс серия 001Р-06
Самолет ГК серия БО-П15
ТГК-14 серия 001Р-07

За последнее время значительно выросли все акции в моем портфеле, за исключением Сбера, поэтому я немного его прикупил.

Также купил просевшие облигации, падение обусловлено дефолтом облигаций Монополии, рынок испугался, продает. Ещё и рейтинговые агентства понизили рейтинг МВ Финанс и ТГК-14, что достаточно прилично снизило их стоимость.

Конечно, риск присутствует в данных долговых бумагах, но в каждой из них у меня не более 3% моего портфеля, что дает мне спать спокойно)

37 НЕДЕЛЯ

Пополнения: 5000 рублей

Приобретения
Сбербанк
МВ Финанс серия 001Р-06
Самолет ГК серия БО-П15
ТГК-14 серия 001Р-07
Эталон-Финанс серия 002Р-03
Брусника серия 002Р-03

Продолжается паника у инвесторов на долговом рынке облигаций, а я методично скупаю наиболее сильно упавшие бумаги, при этом я не уверен, что тот же ТГК-14 не объявит дефолт в течение ближайших лет, но у меня уже встроены все эти риски в систему, и если кто-то обанкротиться и перестанет платить купоны, то это сильно не ударит по моему портфелю, так как на каждого эмитента облигаций выделено не более 3%. А тут появляется возможность заработать 30% годовых на облигациях, как тут не воспользоваться?

Ну и Сбер взял на сдачу)

38 НЕДЕЛЯ

Пополнения: 0 рублей

Приобретения
Сбербанк

Купил уже "автоматически" Сбер на купоны от облигаций.
Рынок долговых ценных бумаг успокоился, в среднем удалось заработать 3-5% за неделю на облигациях. Заканчиваем этот год на позитиве, посмотрим что будет в следующем, но я лично готов к любой ситуации)

Всем большое спасибо за этот чудесный год! Уверен, следующий будет лучше❤️

📊 Отчет за декабрь

📌Ежемесячный отчет

Активы💼
Облигации - 33.1%
Акции - 22.7%
ОФЗ - 20.2%
Денежный рынок - 14.6%
Вклад - 9.5%

Переходим к купонам, дивидендам и иным выплатам📈Купоны+3989🧠
1) ОФЗ 29010 + 786
2) ОФЗ 26248 + 366
3) МВ Финанс + 299
4) Глоракс + 230
5) Балтийский лизинг + 219
6) Томская область + 214
7) Эталон-Финанс + 210
8) ОКЕЙ + 205
9) Европлан + 197
10) АйДи Коллект + 185
11) МТС + 179
12) Магнит + 177
13) Брусника + 177
14) Самолет + 160
15) Селигдар + 152
16) Селектел + 123
17) ЕвроТранс + 110

Яндекс накопительный счет: + 203 (12% годовых)
Яндекс вклад: + 1197 (16% годовых)

Суммарные выплаты: 5390

За год капитал вырос суммарно более чем в два раза, с учетом новых вложений)

Небольшой Новогодний розыгрыш🎁

Поздравляю победителей!

39 НЕДЕЛЯ

Пополнения: 5000 рублей

Приобретения
Сбербанк
Московская биржа

Продолжаю уже в Новом году покупать Сбербанк, также решил увеличить позицию по Московской бирже)

Произошла дивидендная отсечка по ИКС5, неплохая выплата в 15%

Дивидендная отсечка — это дата фиксации круга получателей дивидендов. Цена падает после нее, потому что из стоимости акции "вычитается" сумма ближайших дивидендов

Для долгосрочного инвестора, который получил дивиденды, это просто перевод части стоимости акции в наличные деньги.

ЛЮДИ ВСПОМНИЛИ ЧТО ТАКОЕ ВДО

Евротранс

Принял решение продать облигации Евротранса. Это связано с погашением их облигаций 24 января на 3 млрд рублей. Жду ли я и боюсь дефолта, нет, но я не хочу встретить Черного лебедя, который может неплохо так испортить фин результат, а главное настроение.

Портфель облигаций

В моем портфеле 20 корпоративных облигаций, после продажи Евротранса осталось 19, поэтому я решил найти замену. Тут мне попались на глаза выпуски Полипласта, у них 13 выпусков, 8 из которых - валютные. Достаточно интересная идея вложить в долларовые или юаневые, особенно интересно для тех, кто верит в девальвацию рублю, но тут я все-таки выбрал рублевые облигации, так как доходность в 21% меня устраивает + я не хочу зависеть от долларового курса.

Полипласт

крупнейший в России производитель химии для строительной отрасли, нефтедобычи, металлургии.

Перейдем к небольшой сводке по финансовому положению Полипласта.
Кредитный рейтинг от АКРА и НКР "А" и "А-"

Чистый долг / EBITDA ≈ 3

Долг растет вместе с ростом EBITDA

Высокие темпы роста выручки (+545% 2024/2021) и EBITDA (+644% 2024/2021)

Сильная позиция на рынке: компания занимает около 70% российского, 67% рынка по добавкам для бетона, 60% по полимерным порошкам, 55% по поликарбоксилатам. Абсолютный лидер на рынке пластифицирующих добавок в России и СНГ.

Как не допустить дефолта при погашении в портфеле?

Очень просто, не оставлять облигации перед погашением. Зачем держать облигацию, которая погасится через 2 недели, если можно купить более длинные истории.
Главное идея заключается в том, что я лучше сейчас продам облигации ВДО по 996 рублей, чем буду ждать 2 недели погашения, где я получу 1000 рублей, а может и нет, уверен, что данная игра не стоит 4 рублей.

Чтобы все было понятно: расшифровка терминов

Черный лебедь - непредвиденное маловероятное событие с серьезными последствиями
EBITDA - прибыль до вычета процентов, налога на прибыль и амортизация
Дефолт - неспособность компании выполнить свои обязательства.

Кажется, что получился замечательный пост, надеюсь, что вам понравилось, а главное - было полезно и информативно❤️
Я даже сам получил удовольствие от написания данного текста

40 НЕДЕЛЯ

Пополнения: 0 рублей

Приобретения
Сбербанк

На купоны от облигаций купил акций Сбера.
Жду рынок ниже данных уровней.

Альфа банк выставил оферту Европлана по 677,9 рублей за акцию.

Акции Европлана улетели покорять вершины.

Я продал Европлан ещё в ноябре, не жалею, хотя, конечно, мог бы заработать 15% доходности на оферте. В конечном итоге это было совсем непрогнозируемое событие, было очевидно, что Альфа будет выкупать акции, но по какой цене? В этом и был главный вопрос.

Цену банк действительно поставил высокую, что может говорить о желании выкупить как можно больше акций и в конце концов сделать так, чтобы Европлан перестал быть публичной компанией) Личное мнение, может быть и совсем по-другому.

Смотрю на это со стороны. Если бы у самого были акции, то подавал бы на оферту

Решил выложить облигации, которые есть у меня в портфеле.

Всего 20 эмитентов, на каждого приблизительно по 5% от капитала.

Облигации расположены по убыванию доли. Такие компании как М-видео, Брусника, Эталон и ТГК-14 сильно выросли в объеме после падения из-за обильных покупок.

На картинке изображен мой идеальный вход в позицию по ТГК-14 (просто повезло).

1 МВ Финанс серия 001Р-06
2 Брусника 002Р-04
3 Эталон-Финанс серия 002Р-03
4 ТГК-14 001Р-07
5 Балтийский Лизинг ООО серия БО-П16
6 Европлан 001Р-09
7 Томская область 34072
8 ГК Самолет БО-П15
9 МТС 001Р-28
10 АЙДИ Коллект ПКО серия 001Р-01
11 Магнит 5Р01
12 Глоракс серия 001Р-03
13 Селектел 001Р-04R
14 ЯТЭК 001Р-03
15 Софтлайн выпуск 002Р-01
16 Полипласт серия ПО2-БО-13
17 Инарктика 2Р1
18 ОКЕЙ оббПО07
19 Селигдар 001Р-06
20 ВУШ серия 001Р-02

41 НЕДЕЛЯ

Пополнения: 2500 рублей

Приобретения
Инарктика
ИКС5

Решил купить ИКС5, который немного припал и Инарктику, которая с 17 ноября выросла всего на 3,72%, в то время как индекс на 9,12%.

42 НЕДЕЛЯ

Пополнения: 2500 рублей

Приобретения
Инарктика
ИКС5

Повтор 41 недели... стабильность

📊 Отчет за январь

📌Ежемесячный отчет

Активы💼
Облигации - 32.2%
Акции - 24.1%
ОФЗ - 22.7%
Денежный рынок - 13.5%
Вклад - 7.5%

Переходим к купонам, дивидендам и иным выплатам📈Купоны+3808🧠
1) ЯТЭК + 383
2) МВ Финанс + 342
3) ВУШ +294
4) Эталон-Финанс + 252
5) Томская область + 235
6) Глоракс + 230
6) Балтийский лизинг + 219
7) Европлан + 217
8) Брусника + 212
9) ОКЕЙ + 205
10) АйДи Коллект + 203
11) Магнит +194
12) Самолет +192
13) МТС + 179
14) Полипласт + 176
15) Селигдар + 152
16) Селектел + 123

Дивиденды
1) ИКС 5 + 2241
2) Т-банк + 188

Яндекс накопительный счет: + 299 (12% годовых)
Яндекс вклад: + 1197 (16% годовых)

Суммарные выплаты: 7733

Первый месяц 2026 года прошел...
Получил щедрые дивиденды от ИКС5)