✔️ Альтернативные инвестиции с гарантией. Такое возможно?

Друзья, уверен, что первое, о чем задумывается каждый альтернативный инвестор — это в безопасности ли находятся его кровные денежки, правильно ли он их вложил? Бывает, что и компании на госконтрактах прогорают, что и говорить про остальных.

Лично я для себя определил главные факторы при выборе инвестиционной площадки — это прозрачность денежных потоков и защищенность инвестора. Поэтому хочу еще немного рассказать про инвестплатформу Bizmall, которую недавно для себя открыл.

➡️Прочитать более ранние посты о них тут и тут.

Ребята из Bizmall избрали для себя комплексный подход к работе. Из последнего, что мне понравилось — новая услуга поручительства по госконтрактам. То есть они готовы погасить долг за компанию в случае форс-мажора. Как мы знаем, государство — вполне надежный заказчик, исполняющий денежные обязательства, но проблемы нет-нет да случаются. Все-таки в неспокойное время живем.

В условиях, когда на фоне повышения ключевой ставки до 16% банковские кредиты дорожают, а требования к заемщикам растут, малому и среднему бизнесу получить заем в банке практически невозможно, а оборотные деньги нужны как воздух. А средства зачастую необходимы для исполнения государственных контрактов и реализации проектов импортозамещения. Поэтому риски присутствуют, и реальные.

В случае возникновения сложностей, при которых компания не может исполнять свои обязательства, «Финансовая платформа БИЗМОЛЛ» берет на себя ответственность за заемщика и оформляет поручительство. Если заемщик по каким-то причинам не сможет выплатить долги, то вместо него это сделает платформа. То есть вы полностью вернете свои вложения.

💪 На минуточку, это единственное в своем роде предложение на российском рынке. Гарантии для инвесторов — это действительно серьезное преимущество.

Подробнее о платформе можете посмотреть на их сайте и после принять для себя решение.

⛽️ Акции Газпром в 2024 Году! Что с ними делать? Когда ждать роста?

Как получилось, что инвестиционная история некогда самой популярной бумаги на Мосбирже полностью развалилась на наших глазах и что делать с бумагами сейчас?
Может ли компания Газпром еще удивить своих инвесторов или роста придется ждать годами?
На прошлом нашем прямом эфире было много вопросов по этой компании и мы решили записать отдельный ролик!

https://youtu.be/ER6f5jpWEuU
https://youtu.be/ER6f5jpWEuU

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

🤯 Чудеса на виражах или как мне одобрили 100% аллокацию

Однажды Эрнеста Хемингуэя попросили написать самый короткий, но грустный рассказ… Так бы я хотел начать свой пост, но, наверное, не буду. Сегодня мне дали 100% аллокацию по бумагам Элемента.

Что и говорить, рынок умеет удивлять! Я рассчитывал на аллокацию примерно в 10% и специально делал заявку с большим запасом. Поэтому сейчас, откровенно говоря, имею некий перебор этих бумаг у себя в портфеле.

Пока не принял решение, что делать с такой большой позицией, но тем не менее верю в перспективу компании и уже писал об этом.

Сейчас мы видим околонулевую динамику в котировках (хотя я рассчитывал, что торги откроются небольшим ростом), но думаю, что ситуация выправится, когда бумага выйдет на Московскую биржу. Как ни крути, сейчас не все брокеры и институциональные инвесторы имеют доступ к СПб-бирже, а после листинга на Мосбирже бумага получит больше ликвидности.

Напишите в комментариях, участвовали ли вы в размещении и сколько бумаг получили? Есть такие-же везунчики, как я?

Илья Радченко, (с) "Лимон на чай"

😎А так можно было? Продолжаем разбираться в краудфандинг-инвестициях

Иногда жизнь подкидывает всякие неожиданности, и временами даже приятные. С одной из таких я столкнулся при подаче заявки на pre-IPO на Бизмолле. Все-таки, если взялся рассказывать про альтернативные инвестиции, стоит и самому в них разобраться и попробовать вложить собственные деньги.

Про основные преимущества платформы я уже рассказывал тут, тут и тут, а сегодня поговорим о бонусах, которые они дают за участие в pre-IPO.

Самое приятное — это неограниченная повышенная доходность по сделкам: по займам и коммерческим облигациям +1%, а по акциям — уже +2%. А если решил докупиться прямо перед выходом на общий рынок, есть возможность сделать это с 15% скидкой от цены размещения. Согласитесь, очень удобно.

Еще один инструмент, который мне интересен — это участие в инвестиционных комитетах. Это дает возможность заходить в сделки на еще более выгодных условиях, что логично, ведь вы напрямую участвуете в принятии решений. А если что-то непонятно, то у Бизмолла есть адекватная экспертная поддержка. Сам проверял: общаются вежливо, ответы дают исчерпывающие.

Ну и для всех любителей «рефералки», коим я тоже являюсь, предусмотрены повышенные комиссии со всех транзакций привлеченных инвесторов. Приятно, знаете ли, когда копеечка падает еще и с чужих инвестиций.

В общем, если вы как и я хотите открыть для себя новые инструменты для пассивного заработка, то сегодня еще есть возможность успеть ворваться в pre-IPO. Последний день все-таки.

🇷🇺 Если друг оказался вдруг. Газовая сделка России и Китая под угрозой?

Вот не везет Газпрому, что ни новость, то удар под дых… Недавно мы записывали ролик про Газпром, но не написать про это просто не можем!

Китай потребовал у Газпрома газ по внутрироссийским ценам, сообщает нам Financial Times.

Издание пишет, что переговоры России и Китая по сделке о строительстве газопровода «Сила Сибири-2» зашли в тупик из-за разногласий по условиям.

Во-первых, Китай готов покупать лишь малую часть газа от планируемой ежегодной мощности газопровода. Как мы много раз говорили, они очень хотят диверсифицировать свои поставки и не хотят сильно зависеть от одного продавца. Во-вторых, наши дорогие партнеры потребовали для себя внутрироссийские цены. Видимо рассчитывают на то, что и китайский газ мы будем субсидировать (спойлер — нет😑).

Многие инвесторы ожидают, что сделка по строительству газопровода позволит поправить финансовое положение Газпрома после потери европейского рынка. Напомню, что по итогам 2023 года компания получила рекордный убыток в 629 млрд рублей.

Кстати, даже сейчас Китай платит России за газ меньше, чем другим поставщикам, при этом ожидая ещё большего снижения цен. Если в 2019-2021 годах Мьянма получала $10 за 1 млн британских тепловых единиц, а Узбекистан — $5, то Россия получала в среднем лишь $4,4.

Кстати, в комментариях очень многие по-прежнему оптимистично смотрят на бумаги газового гиганта! Изменилось ли ваше отношение после таких новостей?

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Ⓜ️Держать нельзя повышать. Что мы ждем от ближайшего заседания ЦБ?

На этой неделе случится одно из самых долгожданных и важных событий для фондового рынка.

В пятницу, 7 июня, совет директоров Банка России проведет очередное плановое заседание, на котором будет решаться вопрос об уровне ключевой ставки.

Инфляция стабилизировалась, но остается выше таргета. Инфляция c поправкой на сезонность в годовом выражении стабилизировалась в районе 6%, однако это существенно выше целевых 4%.

При этом продолжают поступать различные сигналы о том, что инфляция не планирует отступать.

Главная интрига — это поднимет ли ЦБ вновь ключевую ставку? Здесь мнения аналитиков ожидаемо расходятся: кто в сторону повышения, кто — в сторону удержания. Сторонников снижения ставки я не встречал (тоже ожидаемо😅).

Кстати, многие банки постепенно начали увеличивать проценты по вкладу, можно найти 17-18%. С кучей условий и звездочек, но тем не менее.

Есть несколько причин, почему я считаю, что ставку на время оставят в покое. Во многом, инфляцию разгоняет рост кредитования, но после 1-го июля, когда вступят в силу изменения в льготах на ипотеку, этот эффект должен снизится. Да и в принципе, все действия ЦБ имеют отложенный эффект и нужно время, чтобы результат проявился. Поэтому я думаю, что в этот раз ЦБ займет выжидательную позицию.

В ожидании заседания, предлагаю обсудить это в комментариях!

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

⚡️ Растет как на дрожжах: почему стоит приглядеться к бумагам Европлана?

Давно я не писал о компаниях, которые есть в моем портфеле и на чей успех я рассчитываю. Сегодня мы поговорим про ЛК Европлан. К тому же ребята из SberCIB начали покрывать эту компанию с рекомендацией «Покупать».

Рекомендация взята не с потолка: компания показывает весьма солидные темпы роста бизнеса и его эффективность. Среднее значение рентабельности капитала (ROE) в 2019–2023 гг. равнялось 39%, а отношение операционных расходов к доходам в 2023 году составило 31%.

В SberCIB ожидают, что в 2024–2028 годах чистая прибыль Европлана продолжит расти на 19% в год, лизинговый портфель — на 20%, а среднее значение ROE за этот период может составить 35%. А целевую цену при этом ставят в районе 1200 рублей за акцию.

Если смотреть на рынок автолизинга в целом, то тут тоже все как я люблю! Прогнозируется, что рынок будет расти сам по себе в районе 15% ежегодно.

Такой набор факторов полностью отвечает моим инвестиционным принципам, поэтому я держу компанию в своем портфеле.

Может обсудим в комментариях, какие есть у вас идеи на рынке? А если еще объясните, почему эта идея сработает, то будет вообще отлично! И не забываем ставить 🔥 — так мы понимаем, что контент интересен.

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

🛡 Чем бы маржа не тешилась, главное — росла. Почему мне нравится компания Софтлайн?

Люблю, когда прогнозы сбываются. Буквально недавно выкладывал ролик, в котором делился мнением о высоком потенциале Софтлайна. И не успел моргнуть, как стало известно о том, что российский банк из ТОП-5 меняет иностранную систему (Майкрософт, гудбай) для решения задач по бизнес-аналитике на отечественную. И угадайте, чьего производства.

Я в этом вижу прекрасное начало великого будущего одной из самых современных технологических компаний России. Уверен, что в следующих финансовых отчетах мы будем видеть рост рентабельности Софтлайна за счет все большего внедрения собственных высокомаржинальных продуктов!

Да и рынок уже отвечает им взаимностью. Аналитики из Strategy Partners в своем исследовании пришли к выводу, что за последние годы российский IT-рынок в среднем рос более чем в 2 раза быстрее мирового — на 12% в год против 5% в долларовом выражении. А в сфере ПО так еще быстрее — порядка 20%.

Иииии барабанная дробь… К 2030 году эксперты ожидают удвоение рынка! Как тебе такое, Илон Маск. Поэтому Софтлайн — в фокусе моего внимания, и я периодически наращиваю долю этой компании в портфеле.

Предлагаю обсудить в компанию комментариях! Как вам такая инвестиционная идея?

💿 Врагу не сдается наш гордый…Норникель. Почему я продолжаю считать его перспективной компанией?

В ролике о детском портфеле моей дочери я рассказывал, почему Норникель остается отличной инвестиционной идеей и зачем держать его в своем портфеле. Посмотрите видео, если еще не видели его!

А я нашел еще одно, очень любопытное подтверждение своих мыслей👇

Внимательно смотрим на график, в котором Лондонская аналитическая компания Benchmark прогнозирует сильнейший дефицит лития, никеля и кобальта в ближайшие 15 лет.

Дело в том, что в своих моделях аналитики прогнозируют все более сильный переход различного транспорта на электрическую тягу, а следовательно, рост потребления аккумуляторов!

Так же в их отчете фигурирует то, что к 2035 году рынок аккумуляторов будет обеспечивать почти половину мирового спроса на никель. А еще интересная статистика: затраты на аккумуляторные батареи составляют около 25% стоимости электромобиля.

Само собой, производство и продажи электротранспорта в ближайшие годы будут только расти, в этом нет сомнений. Даже в моем северном городе уже ездят электробусы, электрический водный транспорт, бесчисленное количество различных Тесл и прочих китайских электричек и гибридов!

Правда, остаются вопросы к экологической составляющей добычи нужных редкоземельных ископаемых, необходимых для производства, утилизацией отслуживших свое батарей, степени покрытия заправочной инфраструктурой, да и самим качеством электротранспорта, включая его обслуживание и тот же пресловутый запас хода. Но, как говорится, это уже совсем другая история.

Обсудим эту интересную тему? Купили бы себе электрическую машину, если бы была хорошая инфраструктура?

📰Проценты решают. Неужели пора начать закупаться облигациями?

Друзья, последние события вокруг ключевой ставки как бы тонко намекают обратить внимание на рынок облигаций. Мы хоть инвесторы и агрессивные, но одним глазком в сторону защитных активов, нет-нет, да поглядываем.

Дело еще и в том, что доходности по корпоративным бондам приблизились к 19-20%. И это при высокой надежности эмитента, Карл! Согласитесь, при таких вводных перекладывать часть своих денежек в этот класс активов становится довольно интересно.

Что уж говорить, если индекс МосБиржи с учетом дивидендов с 2018 года приносил в среднем 13,4% в год. Ситуация и вправду уникальная.

Судя по всему, игроки на рынке все еще закладывают летнее повышение ключевой ставки, о котором совсем недавно «жирно» намекнул нам ЦБ.

Говоря об эмитентах, у той же компании ВИС Финанс есть целых несколько выпусков с разной датой погашения, которые дают от 19 до 20% и имеют высокий рейтинг. В поисковике любого брокера найти эти бумаги не составит труда.

Например, ВИС ФИНАНС БО-П04, ISIN: RU000A106EZ0
Кредитный рейтинг: А+
Размер купона: 32,16 руб. (4 раза в год)
Цена, % от номинала: 91,2%
Дата погашения облигации: 25.08.2026
Эффективная годовая доходность: 19,03%

Понравился пост? Ставьте 🔥 — так я пойму, что контент вам нравится! А также напишите в комментариях, если хотите выпуск на Ютубе на тему облигаций!