🤔 Как эффективно вложиться в краудфандинг? Продолжаем экскурс в мир альтернативных инвестиций

Не устаю говорить о том, что диверсификация — это важнейший в жизни любого инвестора инструмент, который позволяет не держать все яйца в одной корзине. Диверсифицировать свои инвестиции можно самыми разными способами — от покупки разных типов ценных бумаг до недвижимости и золота.

Но есть и более современный вариант — краудфандинг, который стремительно набирает обороты как в России, так и по всему миру. Рынок коллективных инвестиций, как говорится, в тренде, показывая ежегодный прирост трехзначными темпами. Причины на поверхности: высокие ставки заставляют бизнес искать альтернативные источники финансирования. В то же время инвесторы не прекращают поиск доходных стратегий и в том числе используют краудфандинг.

👨‍💻Неудивительно, что на просторах сети легко найти десятки различных сервисов и платформ, позволяющих вкладываться в перспективные проекты. И чтобы вы не тратили время на поиск таких площадок, я нашел крайне интересную и амбициозную платформу, которая уже через год планирует размещение на Мосбирже — многофункциональную платформу БИЗМОЛЛ.

Что понравилось лично мне — это ориентированность платформы в обе стороны: как для бизнеса, так и для частных инвесторов. Сегодня Bizmall — единственные в России, кто предлагает сразу 3 инструмента для привлечения средств: размещение внебиржевых акций, коммерческих облигаций и займы. При этом безопасность наших с вами средств отвечает всемогущий ЦБ, зорко следящий за проводимыми на платформе операциями.

😎По оценке экспертов, рост привлечения средств через инвестиционные платформы продолжится, и по итогам 2024 года их объем может достигнуть 50 млрд рублей против 24 млрд рублей за 2023 год.

Поэтому все вэлком на сайт компании изучать ее предложения как для компаний, так и для частных инвесторов! Лично я уже присматриваю компанию для пробных краудфандинг-инвестиций.

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

💻 Нет повести печальнее на свете или «Астра столкнулась с санкциями США»

А может не все так страшно? Давайте разбираться! Первое правило инвестора: нельзя моментально реагировать на новости и пытаться избавиться от бумаги. Всегда лучше всего дождаться официальных заявлений от компании.

📣 Комментарий от пресс-службы ПАО Группа Астра: «Для нас как для компании введение санкций ничего не меняет: на бизнесе это никак не скажется. Наша команда работает в России. Наши разработки базируются внутри страны. Мы не используем ни одного проприетарного компонента, развиваем свой собственный репозиторий, а все наши технологические процессы абсолютно независимы от других юрисдикций. Более того, мы не рассматриваем страны ЕС и США в качестве направлений для зарубежной экспансии. Мы продолжаем развивать технологический стек российского ПО, способный заменить западные решения на российском рынке и рынке дружественных стран. Случившееся, на наш взгляд, является лишь очередным подтверждением того, что наша деятельность действительно имеет огромное значение для страны в целом».

Вообще, есть уверенность, что в Астре давно были готовы к подобному развитию событий, и санкции не окажут критического значения на ее дальнейший рост. Единственное, что может быть под угрозой для компании, так это международная экспансия. Все-таки вторичные санкции могут испугать потенциальных клиентов компании из других стран.

Как вы знаете, недавно я покупал эти бумаги в #детскийпортфельРады и готов дальше увеличивать свою позицию. Бумага остается привлекательной как для меня, так и для Рады.

Друзья, Вы ведь не совершаете импульсивных сделок?😉 Пишите в комментариях!

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

📰 Financial Times: «Российские удобрения – "новый газ" для Европы»

Статья с таким красивым заголовком из-под пера заокеанских экономических журналистов вышла буквально на днях. И, само собой, я предлагаю ее обсудить.

Авторы публикации пишут, что Европа становится зависимой от российских удобрений, как это ранее произошло с газом. В доказательство приводятся слова одного из крупнейших производителей удобрений для сельскохозяйственных культур — Свейна Торе Хользетера.

По данным Евростата, российские удобрения в Европе сейчас занимают значительную долю рынка. Согласно их же «очень свежей» статистике за июнь 2023 года, импорт удобрений в ЕС вырос в 2 раза год к году. И это понятно — всем хочется кушать и подешевле.

Важно отметить, что себестоимость российских удобрений — одна из самых низких в мире (спасибо, дешевый газ) и компании сейчас активно пользуются внешним нестабильным экономическим фоном: вкладываются в переработку, наращивают мощности и увеличивают экспорт.

По данным же Росстата (хоть кто-то работает), производство минеральных удобрений в 1 квартале 2024 года в физическом выражении выросло на 13%, до 15,9 млн тонн. В том числе производство азотных удобрений выросло на 2,5%, фосфорных — на 14,7%, калийных — на 74,8%.

Из крупнейших производителей удобрений производственные показатели за I квартал нынешнего пока опубликовала только одна компания — «Фосагро»: выпуск составил 3 млн тонн (+6,9% г/г).

Нам же осталось дождаться роста цены на удобрения, который уже потихоньку начался. Ожидаю, что постепенно цены продолжат расти и это отразится на котировках компании. Лично мне очень интересная эта бумага и я уже имею ее в портфеле, а сейчас задумываюсь о увеличении доли.

Есть ли в вашем инвестпортфеле компании агросектора?

Да — ❤️
Нет — 🤔

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

🚀 Пружина сжимается, а иксы неизбежны? Маркетплейсы — это новые ракеты?!

Ладно, я, конечно, шучу… Но в каждой шутке есть доля правды, и нам есть о чем подумать — это точно!

В «Ведомостях» вышел довольно интересный материал о том, что Ozon и Wildberries впервые вошли в топ-10 маркетплейсов мира по числу посещений. А ведь буквально недавно я писал пост об Озоне и их обновленной стратегии развития.

И пусть наши компании пока что в конце списка (бороться с Амазоном нереально), тем не менее это серьезная заявка на успех в будущем. Бизнес-издание пишет, что в разрезе российского рынка электронной торговли на эти две площадки пришлось 78% от общего числа заказов за второе полугодие 2023 года. Также стоит отметить, что российский рынок растет быстрее, чем в других странах — более 36%г\г!

Честно скажу, гордость берет за соотечественников, ведь рынок довольно конкурентный и очень подвижный, и несмотря на эти факторы наши компании показывают выдающиеся результаты.

Но у каждой медали две стороны: маркетплейсы не смогли уйти от всевидящего ока Саурона ФАСа. Буквально в январе антимонопольщики признали доминирующее положение этих компаний на рынке маркетплейсов, поэтому совсем нельзя исключать будущих проверок.

Можем обсудить в комментариях эти компании, что думаете?

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

🇷🇺Почему бюджет России получает в два раза больше нефтяных денег, чем год назад?

Bloomberg уважаемый пишет, что доходы России от продажи нефти в апреле 2024 года более чем удвоились по сравнению с предыдущим годом, вопреки всем санкциям и злым языкам!

Согласно расчетам аналитиков издания, если в апреле 2023 года бюджетные поступления, связанные с нефтью, составляли 497 млрд рублей, то уже через год произошел скачок до 1,053 трлн рублей (11,5 млрд долларов).

Увеличению доходов способствовал рост цен на российскую нефть. Государственные налоги в апреле 2024 года были рассчитаны, исходя из цены Urals в $70,34 за баррель, по сравнению с $48,67 годом ранее.

По мнению Bloomberg, высокие доходы России, даже несмотря на санкции, объясняются тремя причинами:
1️⃣ Цены на нефть по-прежнему поддерживаются высоким мировым спросом, ограниченным предложением и геополитическими премиями.
2️⃣ Недавно построенной экспортной инфраструктурой России, которая все больше полагается на грузоотправителей, страховщиков и клиентов вне коалиции, вводящей санкции.
3️⃣ Все более жестким контролем России над денежными потоками экспортеров.

Все это очень хорошо объясняет прекрасный отчет Татнефти, который она показала вчера!
• Выручка +57%
• Операционная прибыль +37%
• Чистая прибыль +37%
• Вклад квартала в дивидендную базу — 14,7 руб./акция при Payout 50%

Очень ждем результаты по МСФО, потому что они учитывают еще и переработку нефти и скорее всего цифры нас еще больше порадуют!

Друзья, а вы вкладываетесь в наших нефтяников?

Да — ❤️
Нет — 🥲

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

🇷🇺Почему Фосагро — это одна из лучших агропромышленных компаний в мире?

Люблю читать газеты за завтраком, особенно когда в них есть интересные для инвестора статьи. И в «Ведомостях» мне попался замечательный материал об одной небезразличной мне компании. Я говорю о Фосагро.

Буквально недавно я писал о них, а тут еще вышло одно подтверждение, почему Фосагро — это топовая компания.

Так, в 2023 году Фосагро увеличила поставки удобрений в страны Латинской Америки на 1,5 раза, достигнув объема в 3,2 млн тонн. В целом, этот регион превратился в крупнейший экспортный рынок для компании (на минуточку, он обогнал даже отечественный рынок!).

Кроме того, в 2023 году поставки «Фосагро» в Россию и страны СНГ также выросли на 9% до 2,8 млн тонн, а вот экспорт в Европу снизился на 5% — до 2,1 млн тонн. Однако поставки в Северную и Южную Америку выросли в целом на 44% до 3,8 млн тонн. Бразилия, являющаяся крупнейшим рынком удобрений в регионе, стала основным потребителем российской продукции.

Резюмируя, Латинская Америка продолжает оставаться одним из самых быстрорастущих рынков удобрений в мире, и высокие темпы роста спроса сохраняются. Уже есть статистика, что цены на удобрения постепенно начали расти. Российские агропроизводители видят в этом регионе значительные перспективы для расширения своего бизнеса. И мы тоже.

Считаю эту покупку прекрасной идеей для долгосрочной стратегии. А что вы думаете по этому поводу? Пишите в комментариях!

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

🇷🇺 Отрицательный рост: спрос на бензин сократится вдвое в этом году

Мировой спрос на бензин может сократиться вдвое уже к концу 2024 года, пишет Reuters. Что и говорить, это тенденция, которую уже не получается не замечать.

А ведь мы даже толком не успели мы порадоваться тому, что бюджет России получил двое больше нефтяных доходов, чем годом ранее.

Сокращение спроса ожидаемо приведет к снижению рентабельности НПЗ во втором полугодии, считают аналитики. Это обусловлено массовым переходом на электромобили в Китае и США, а также возвращением к нормальному потреблению после прошлогоднего скачка, вызванного COVID-19.

В этом году количество электромобилей от общего числа транспортных средств может достичь 45% в Китае, около 25% в Европе и более 11% в США. Специально прикладываю инфографику от 2022 года, чтобы вы могли сравнить динамику.

Конечно, никто не говорит о полном отказе от нефти, но тем не менее спрос уже не будет расти такими быстрыми темпами как раньше. В долгосрочной перспективе это означает дополнительное давление на добытчиков и переработчиков нефти.

Инвестировать в нефтяников продолжаем, но с оговорочкой.

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

🇷🇺 Разбираемся, как для инвесторов прошла инаугурация президента и что нам ждать дальше?

Инаугурационная речь Владимира Путина содержала в себе ряд интересных заявлений. Так, он поручил обеспечить рост капитализации фондового рынка до 66% от ВВП к 2030 году и до 75% от ВВП к 2036 году (судя по дедлайну, президент уже формирует задачи и для своего преемника😏). При этом текущее значение находится на уровне 33%. Эксперты уже спорят и расходятся во мнениях — достижимая ли это цель и что может спровоцировать такой бурный рост?

Как обычно, времени на раскачку у нас нет. Индекс Мосбиржи должен достигнуть отметки 9 000 пунктов к 2030 году и 14 800 пунктов к 2036 году, чтобы соответствовать целевым значениям капитализации рынка к ВВП. Глава государства также поручил обеспечить рост долгосрочных сбережений граждан до 40% от их совокупных накоплений к 2030 году, развивая различные льготы и ИИС.

Для российского инвестора все звучит крайне позитивно. Остается надеяться на то, что кроме слов будут еще и реальные дела. Предлагаю обсудить в комментариях, насколько это реально и верите ли вы в такие оптимистичные прогнозы? Поехали!

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

🧐 Продолжаем экскурс в мир альтернативных инвестиций.

Совсем недавно я рассказывал про инвестиции в краундфандинг на примере платформы Bizmall.
Почитайте обязательно, если ищете хороший способ диверсифицировать свой портфель.
Сегодня же я расскажу вам про еще одну возможность, которую предлагает компания своим инвесторам!

Про IPO слышали многие, но заработать на них сложно, особенно когда вы получаете 1-2 акции…
Да и по-настоящему серьезные деньги зарабатываются, когда у вас есть возможность вложиться в компанию на ранней стадии, так называемое Pre-IPO! Вот именно на таких сделках делаются "Иксы")

🔝 Bizmall планируют выходить на IPO в 2025 году, а сейчас у них стартовал сбор заявок на Pre-IPO и каждый может в нем поучаствовать! Изучить все подробности и почитать про компанию, можно у них на сайте.

Растущий рынок, сильный менеджмент и амбициозные планы! Все атрибуты хорошей инвестиционной идеи присутствуют.

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

⚡️ Не одним индексом едины: в каком секторе экономики ожидается нехилый рост после указов Путина?

Вижу, что тема с поручениями президента вызвала ваш интерес! Судя по всему, одним индексом Мосбиржи мы не обойдемся, а глава государства планируется еще крепче взяться и за IT-сектор.

Указ Владимира Путина устанавливает амбициозные задачи для цифровой трансформации страны. Согласно документу, инвестиции в российские ИТ-решения в 2025-2030 годах должны увеличиться вдвое выше темпа роста ВВП.

Также до 2030 года не менее 80% российских организаций должны начать использовать отечественное программное обеспечение. Предоставление государственных и муниципальных услуг в электронной форме должно достигнуть предельных 99%.

Другие меры включают борьбу с киберпреступлениями, развитие рынка данных и обеспечение доступа к высокоскоростному интернету для домохозяйств.

Указом также предусматривается формирование рынка данных, их активное вовлечение в хозяйственный оборот, хранение, обмен и защита (привет скорое IPO Arenadata, о котором говорили в одном из последних роликов).

Буду честен, указы Путина — эта одна из причин, почему я делаю ставку на этот сектор! Такие компании как Позитив, Диасофт, Астра, Софтлайн в итоге получат все бонусы: поддержку государства, льготы и быстрорастущий рынок. А о чем еще можно мечтать инвестору?

🤩Несколько главных правил: о чем я говорю на встречах с начинающими инвесторами?

На этой неделе у меня было две интересные консультации — общался с начинающими инвесторами. Обычно на таких встречах люди делятся своими страхами и переживаниями о том, что ничего не получится, а инвестирование — это очень сомнительное занятие.

По итогу обеих бесед были выделены ключевые принципы, которые я стараюсь привить всем своим ученикам:

✔️Деньги ради денег не имеют смысла! Всегда ставьте себе четкие и измеримые цели. Зачем вам деньги, к какому сроку, сколько вы хотите иметь? Без этого никак, а четкая цель будет вас мотивировать.

✔️ Не забывайте себя радовать и тратить деньги, просто делайте это осознанно. Есть такое финансовое движение в западных странах, называется «FIRE». Это когда вы питаетесь водой и хлебом, а весь остальной доход инвестируете! Задача как можно раньше выйти на пассивный доход и никогда больше не работать. Сомнительная история и живых примеров не знаю.

✔️ Будьте финансово дисциплинированы. Договоритесь в семье, что если есть финансовый приход, то минимум 10% вы сразу откладываете, а потом живете на 90%. Будьте уверены, у вас получится и ваш счет начнет расти быстрее. Тем более сейчас для всех желающих доступны всякие инвесткопилки и прочие удобные инструменты, которые серьезно облегчают процесс накопления.

✔️ Обязательно ведите учет расходов и доходов. Лично я пользуюсь программой Coinkeeper уже практически 10 лет и, к примеру, точно могу сказать сколько потратил на еду в мае 2017 года! Помогает анализировать личную инфляцию и вычислять те потребности, на которых можно сэкономить.

✔️ Изучайте финансовую грамотность. Это точно тот навык, который будет с вами всю вашу жизнь и его вы сможете передать своим детям и внукам. Кстати, в этом вам поможет наша бесплатная база знаний, там полно полезной информации.

Друзья, делитесь в комментариях вашими советами и финансовыми лайфхаками! Буду рад их почитать.