💸 Я тебя, ска, по IP вычислю - грозит своим клиентам Райффайзенбанк.

В канале MarketOverview появился кейс: «Клиент Райфа купил в брокерском приложении валюту и как обычно решил вывести ее на банковский счёт, но произошла ошибка. При повторной попытке появилось сообщение: "Не смогли определить ваш статус налогового резидентства. Без него не получится правильно рассчитать налог и вывести деньги."

Банк запросил дополнительные документы. Во время проведения операций клиент находился заграницей, повторная попытка оформить заявление на вывод с российским VPN не помогла.

После неоднократных обновлений страницы в приложении под российским IP появился ползунок "я налоговый резидент" и деньги удалось вывести».

❗️Из чего редакция канала MarketOverview сделали вывод - Райффайзенбанк начал палить клиентов по их айпишникам, чтобы определить резидентство (тут споры - налоговое или валютное резидентство они определяют).

Затем следует ряд ограничений:
🔘в случае выявления смены валютного резидентства без соответствующего уведомления банка, Райф имеет право заблокировать карту, отказать в проведении операций;
🔘за выявленное несоответствие налогового резидентства Райф может сразу (с первого раза) в одностороннем порядке блокировать карту, закрыть счета, расторгнуть договор, отказать в совершении операции и больше не открывать новые счета и договоры;
🔘за совершение операции, которое противоречит внутренним Правилам (например, за неуведомление о смене налогового резидентства) банк может заблокировать интернет-банк.

Вывод. Если не хотите встрять на проверку резидентства, заходите в Райф только под РФ VPN

⁉️Публиковать ещё такие кейсы и лайфхаки? ➡️🔥

🔘Гайд по переводу денег из РФ в КЗ
🔘Переводы карт КЗ через корреспондентские счета
🔘Гайд по переводу денег из КЗ в РФ

❗️Переезд в Казахстан @nomands_kz
При копировании активная ссылка обязательна! Все статьи канала по переводам: #банкиказахстана #деньгиказахстан

🏦 Газпромбанк объявил об открытии валютных переводов из РФ за рубеж в турецких лирах, казахских тенге, китайских юанях и евро.

Отправить деньги с банковского счета в пользу физических и юридических лиц можно как по России, так и за рубежом.

Условия:
🔘 Услуга оказывается в офисах Газпромбанка.
🔘 Переводы осуществляются только с банковского счета.
🔘 Специальные курсы на покупку валюты доступны как в мобильном приложении, так и в офисе банка.
🔘Без открытия банковского счета переводы не осуществляются.

Подробнее на сайте банка

🔘Гайд по переводу денег из РФ в КЗ
🔘Переводы карт КЗ через корреспондентские счета
🔘Гайд по переводу денег из КЗ в РФ

❗️Переезд в Казахстан @nomands_kz
При копировании активная ссылка обязательна! Все статьи канала по переводам: #банкиказахстана #деньгиказахстан

❗️🗣Запрет на открытие карт банков Казахстана для тех, кто не имеет РВП и ВНЖ. Проект.

Казахстан, видимо, решил бороться с «трёхдневными туристами», которые приезжают в страну, чтобы оформить карту банка и потом из РФ обходить санкции.

«Иностранцу и лицу без гражданства, временно пребывающему или постоянно проживающему в Республике Казахстан, выпуск платежной карточки осуществляется при условии представления ими соответственно разрешения на временное проживание в Республике Казахстан или разрешения на постоянное проживание в Республике Казахстан, полученного в соответствии с законом Республики Казахстан «О миграции населения», — говорится в проекте постановления Центробанка.

Нововведения, которые предлагает макрорегулятор, будут обсуждаться до 9 ноября.

Все новости по теме банков ➡️
#деньгиказахстан #банкиказахстана

❗️Переезд в Казахстан @nomands_kz. При копировании активная ссылка обязательна!

🏦 ВТБ начал проводить международные денежные переводы с возможностью выдачи денег наличными без открытия банковского счета.

Об этом РБК рассказал начальник управления «переводы» департамента транзакционного розничного бизнеса ВТБ Алексей Хранилов.

Такую модель проведения трансграничных операций обычно используют системы денежных переводов «Золотая корона», «Юнистрим», Contact и т.п., ранее по ней в России также работал Western Union.

❗️На первом этапе перевести деньги таким образом можно в Азербайджан, Армению, Белоруссию, Молдавию, Монголию, Сербию и Абхазию. До конца года банк планирует увеличить число стран-партнеров до 20 (В том числе, Казахстан), уточнил Хранилов.

Деньги
🔘Гайд по переводу денег из РФ в КЗ
🔘Гайд по переводу денег из КЗ в РФ

Все новости по теме банков ➡️
#деньгиказахстан #банкиказахстана

❗️Переезд в Казахстан @nomands_kz. При копировании активная ссылка обязательна!

❗️💡 Revolut начал работу в Казахстане! Отличная новость по международным переводам для всех казахстанцев и релокантов, имеющих ВНЖ КЗ.

Revolut — британско-литовский онлайн-банк и компания финансовых технологий, предлагающая банковские услуги, лицензируется и регулируется Банком Литвы на территории Европейского союза.

Revolut — это многофункциональный финансовый сервис. Его возможности включают в себя расчетный счет, дебетовую карту на более, чем 30 валют и торговлю на фондовой бирже без комиссии.

На днях в приложении стала возможна регистрация с казахстанских номеров. После регистрации вас попросят предоставить удостоверение или паспорт, а если вы гражданин другой страны — то ВНЖ Казахстана.

После регистрации вам для полноценного функционирования будет необходимо предоставить документ, который подтверждает ваш адрес (это может быть коммунальный счёт, документ с вашим именем и адресом).

В базовом функционале будут доступны кошельки в крипте. Для открытия счёта в тенге потребуется полное подтверждение всех документов.

Судя по функционалу для казахстанцев будут доступны только переводы и обмен валют.

Скорее всего, открытие счёта в тенге происходит при помощи банка партнёра, но учитывая, что Revolut пока не выпускает тут карты, банк партнёр может быть не обязательно казахстанский.

Подробнее читайте в источнике.

Деньги
🔘Гайд по переводу денег из РФ в КЗ
🔘Гайд по переводу денег из КЗ в РФ

❗️Переезд в Казахстан @nomands_kz
При копировании активная ссылка обязательна! Все статьи канала по переводам: #деньгиказахстан #банкиказахстана

🏦 Нацбанк Казахстана доработал законопроект о запрете выдачи карт нерезидентам и заново запустит публичное обсуждение новой версии законопроекта.

О проекте такого запрета - выдавать карты банков Казахстана иностранцам без РВП и ВНЖ, мы писали вот здесь.

На скрине - ответ Нацбанка РК на запрос подписчика канала.

❗️Переезд в Казахстан @nomands_kz При копировании активная ссылка обязательна! #банкиказахстана #деньгиказахстан

4️⃣ Ренессанс Банк запустил открытие счетов и переводы в казахстанских тенге, армянских драмах и китайских юанях, - пишет MarketOverview

• 1% min ₸5000 max ₸20.000 - KZT только в банки Казахстана;
• 1% min ֏5000 max ֏20.000 - AMD только в банки Армении;
• 1% min ¥150 max ¥2000 - CNY только в банки Китая, за исключением Гонконга, Макао и Тайваня. Не получится отправить в IB.

Открытие счетов и обслуживание бесплатное.

Преимущество Ренессанса - это наличие собственного брокера, через которого можно покупать и продавать KZT, AMD и CNY - комиссия 0,6% на базовом тарифе Инвестор.

Деньги
🔘Гайд по переводу денег из РФ в КЗ
🔘Гайд по переводу денег из КЗ в РФ

Жизнь в КЗ: @nomands_kz
#деньгиказахстан #банкиказахстана При копировании активная ссылка обязательна!

🇰🇿⚡️ Казахский «Фридом Финанс» продолжает пушить возможность приглашать в банк друзей, кнопка приглашения активна на главной странице приложения (для iOS и для Android).

Раньше эта функция была доступна только если на счете лежало более 10 тыс. USD в любой валюте.

После выбора контакта ему придет СМС со ссылкой и инструкцией. При этом обязательным условием для открытия счёта является наличие у будущего клиента действующего ИИН Казахстана. Озаботиться его оформлением он должен самостоятельно.

‼️🗣 Оформить ИИН УДАЛЁННО и за короткий срок, через посредника, пока ещё можно, оставив заявку в этой форме.

Жизнь в КЗ: @nomands_kz
#деньгиказахстан #банкиказахстана ‼️При перепечатке материалов активная ссылка обязательна