Как зашортить рынок США? Как шортить S&P500? И стоит ли ждать обвала фондового рынка США в сентябре 2019 года?
Это любопытный вопрос. И мне будет интересно его рассмотреть, особенно, учитывая, что я верю в долгосрочный рост фондового рынка. И как тут не верить, если рынок на дистанции лет, десятилетий, столетий упорно растет, несмотря на кризисы и обвалы?
Но, если цель - заработать на шорте фондового рынка США, заработать на снижении S&P500, можно покупать обратные фьючерсы, шортить сентябрьские фьючерсы по S&P500, покупать пут-опционы или даже просто купить "обратные ETF" - которые "шортят" рынок по своей структуре.
В свое время один из подписчиков даже предполагал, что есть возможность заработать на шорте, минимизировав потери:
"Буквально сегодня, после просмотра Вашего ролика, где проскочила информация о ETF ProShares Short, в голову пришла отличная (как мне показалась) идея. Суть её состоит в том, что сейчас в инвестиционный портфель целесообразно включить небольшое количество (например, на 500-1000$) SH, а ещё лучше SPXU. В случае дальнейшего роста рынка потери будут ограничены и совсем невелики (более того, можно немного докупить инструмента). А вот в случае грядущего обвала эти вложения нивелируют потери основного портфеля или даже позволят неплохо заработать."
Видео было выпущено больше года назад - в декабре 2017 года, как раз перед пиком 2018 года.
А в декабре 2018 года мы видели существенную коррекцию по S&P500 со снижением почти на 20% от максимума. Заработал бы инвестор, делавший ставку на "шорт рынка"? В лучшем случае - 10% процентов, если бы он продал эти ETF на локальном пике. Но вот, если бы инвестор свои паи не продал, то оказался бы в убытке. Особенно, если бы входил в "ультра-шорт" ETF.
И немалую роль в этом убытке сыграла бы комиссия ETF - почти 1% в год!
Активно нового кризиса ждали еще начиная с 2011 года, за это время убытки "игравших на понижение" составили головокружительную сумму, если они были столь отважны, что продолжали держать паи! Только за последние 5 лет стоимость пая упала в 7 раз. Рынку предвещали крах, но крах ожидал тех, кто шортил.
И это просто убытки - не говоря об упущенной прибыли, которая за 5 лет составила 10.7% в год в долларах в среднем!
Во сколько же раз должен упасть S&P500, чтобы оправдать надежды на кризис 2019 года тех, кто купил акции ProShares Ultra Short или Proshares Short S&P500?
Последний раз панические настроения на рынке достигли пика как раз на снижении рынка до минимума. Я об этом рассказывал в отдельном видео. Тем, кто покупал эти ETF нужно увидеть обвал рынка как минимум на 20%, чтобы просто вернуть свои деньги!
А если рынок продолжит расти - чего я жду, хотя и сожалею о высоких ценах покупки - то и того больше.
Вы можете поиграть в игру "поставь против рынка". Но помните, что это игра с заведомо отрицательным результатом!
#инвестиции #акции #snp500 #трейдинг #деньги #финансы #кризис
https://www.youtube.com/watch?v=mP8H6VXHl_E
Это любопытный вопрос. И мне будет интересно его рассмотреть, особенно, учитывая, что я верю в долгосрочный рост фондового рынка. И как тут не верить, если рынок на дистанции лет, десятилетий, столетий упорно растет, несмотря на кризисы и обвалы?
Но, если цель - заработать на шорте фондового рынка США, заработать на снижении S&P500, можно покупать обратные фьючерсы, шортить сентябрьские фьючерсы по S&P500, покупать пут-опционы или даже просто купить "обратные ETF" - которые "шортят" рынок по своей структуре.
В свое время один из подписчиков даже предполагал, что есть возможность заработать на шорте, минимизировав потери:
"Буквально сегодня, после просмотра Вашего ролика, где проскочила информация о ETF ProShares Short, в голову пришла отличная (как мне показалась) идея. Суть её состоит в том, что сейчас в инвестиционный портфель целесообразно включить небольшое количество (например, на 500-1000$) SH, а ещё лучше SPXU. В случае дальнейшего роста рынка потери будут ограничены и совсем невелики (более того, можно немного докупить инструмента). А вот в случае грядущего обвала эти вложения нивелируют потери основного портфеля или даже позволят неплохо заработать."
Видео было выпущено больше года назад - в декабре 2017 года, как раз перед пиком 2018 года.
А в декабре 2018 года мы видели существенную коррекцию по S&P500 со снижением почти на 20% от максимума. Заработал бы инвестор, делавший ставку на "шорт рынка"? В лучшем случае - 10% процентов, если бы он продал эти ETF на локальном пике. Но вот, если бы инвестор свои паи не продал, то оказался бы в убытке. Особенно, если бы входил в "ультра-шорт" ETF.
И немалую роль в этом убытке сыграла бы комиссия ETF - почти 1% в год!
Активно нового кризиса ждали еще начиная с 2011 года, за это время убытки "игравших на понижение" составили головокружительную сумму, если они были столь отважны, что продолжали держать паи! Только за последние 5 лет стоимость пая упала в 7 раз. Рынку предвещали крах, но крах ожидал тех, кто шортил.
И это просто убытки - не говоря об упущенной прибыли, которая за 5 лет составила 10.7% в год в долларах в среднем!
Во сколько же раз должен упасть S&P500, чтобы оправдать надежды на кризис 2019 года тех, кто купил акции ProShares Ultra Short или Proshares Short S&P500?
Последний раз панические настроения на рынке достигли пика как раз на снижении рынка до минимума. Я об этом рассказывал в отдельном видео. Тем, кто покупал эти ETF нужно увидеть обвал рынка как минимум на 20%, чтобы просто вернуть свои деньги!
А если рынок продолжит расти - чего я жду, хотя и сожалею о высоких ценах покупки - то и того больше.
Вы можете поиграть в игру "поставь против рынка". Но помните, что это игра с заведомо отрицательным результатом!
#инвестиции #акции #snp500 #трейдинг #деньги #финансы #кризис
https://www.youtube.com/watch?v=mP8H6VXHl_E
YouTube
Как зашортить S&P500? Обвал фондового рынка США в сентябре 2019 года?
✓ Нужна консультация или портфель: https://vk.com/alexandr_knyazev / knyazevinvest@yandex.ru
Как можно шортить индекс S&P500? Какие есть способы продать без покрытия акции США на индексе S&P500? Будет ли обвал фондового рынка США в сентябре 2019 года? Ждать…
Как можно шортить индекс S&P500? Какие есть способы продать без покрытия акции США на индексе S&P500? Будет ли обвал фондового рынка США в сентябре 2019 года? Ждать…
Я большой приверженец валютных инвестиций и вложений капитала. На дистанции именно валютные активы позволяют защититься от девальвации рубля и инфляции.
Сегодня я приведу выкладки, которые наглядно демонстрируют эту мысль. Начнем с относительно недавнего прогноза Минфина, который предполагает ослабление рубля к доллару до 74.1 к 2036 году. Быстрый анализ показывает, что для этого рубль должен слабеть к доллару лишь на ничтожные 0.82% в год в среднем.
Реальные темпы ослабления рубля к доллару на длительной дистанции составляют уже внушительные 5.33% в год в среднем. Обратите внимание, что я беру период ПОСЛЕ дефолта. Если взять период ДО дефолта, то темпы ослабления рубля скакнут в 2 раза!
И возьмем еще промежуточный вариант - среднегодовое ослабление рубля к доллару на 3% в год.
Результаты этих расчетов можно видеть на экране в видео.
И что получается? Если вы решили инвестировать 1500000 рублей в фондовый рынок и сделали выбор в пользу индекса Мосбиржи полной доходности (бывший ММВБ) со среднегодовой рублевой доходностью 8.27% в год в рублях с мая 2008 года, то вы можете ожидать к 2036 году капитал 5.8 миллиона рублей или 78 000$.
Те же инвестированные 1.5 миллиона рублей, вложенные в индекс S&P500 со среднегодовой доходностью в 8.93% в год в долларах с мая 2008 года принесли бы более 99 000$ или почти 7.4 миллионов рублей по оптимистичному сценарию девальвации рубля.
Если мы берем ослабление рубля на 3% в год, то разрыв усугубляется: индекс S&P500 может принести уже 10.6 миллиона рублей против 5.8 миллиона в индексе MOEX TR.
И по статистическому ослаблению рубля к доллару на 5.33% в год разрыв увеличивается почти до 3 раз: более 15.5 миллионов против менее, чем 5 миллионов рублей. Инвестиции в 1500000 рублей могут вырасти в 10 раз на банальном индексе S&P500!
Чтобы догнать индекс S&P500, инвестиции в 1.5 миллиона рублей в российские акции должны приносить:
1) в среднем 9.8% годовых в рублях при оптимистичном прогнозе по курсу рубля.
2) более, чем 12.2% годовых в рублях при умеренной девальвации на 3% в среднем в год
3) и весьма существенные 14.75% годовых в рублях при условии среднестатистического ослабления рубля к доллару на 5% с лишним.
И я уже умалчиваю о тех доходностях, которые можно ожидать при инвестировании в портфель из растущих дивидендных акций США со среднегодовой долларовой доходностью 14-16% по стратегии "Рост и дивиденды".
Увы, шансов на эффективное вложение в рублевые активы в обозримой перспективе я пока не вижу.
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #доллар #рубль #акции #мосбиржа #snp500 #доходность
https://www.youtube.com/watch?v=2aP-jC9KiAs
Сегодня я приведу выкладки, которые наглядно демонстрируют эту мысль. Начнем с относительно недавнего прогноза Минфина, который предполагает ослабление рубля к доллару до 74.1 к 2036 году. Быстрый анализ показывает, что для этого рубль должен слабеть к доллару лишь на ничтожные 0.82% в год в среднем.
Реальные темпы ослабления рубля к доллару на длительной дистанции составляют уже внушительные 5.33% в год в среднем. Обратите внимание, что я беру период ПОСЛЕ дефолта. Если взять период ДО дефолта, то темпы ослабления рубля скакнут в 2 раза!
И возьмем еще промежуточный вариант - среднегодовое ослабление рубля к доллару на 3% в год.
Результаты этих расчетов можно видеть на экране в видео.
И что получается? Если вы решили инвестировать 1500000 рублей в фондовый рынок и сделали выбор в пользу индекса Мосбиржи полной доходности (бывший ММВБ) со среднегодовой рублевой доходностью 8.27% в год в рублях с мая 2008 года, то вы можете ожидать к 2036 году капитал 5.8 миллиона рублей или 78 000$.
Те же инвестированные 1.5 миллиона рублей, вложенные в индекс S&P500 со среднегодовой доходностью в 8.93% в год в долларах с мая 2008 года принесли бы более 99 000$ или почти 7.4 миллионов рублей по оптимистичному сценарию девальвации рубля.
Если мы берем ослабление рубля на 3% в год, то разрыв усугубляется: индекс S&P500 может принести уже 10.6 миллиона рублей против 5.8 миллиона в индексе MOEX TR.
И по статистическому ослаблению рубля к доллару на 5.33% в год разрыв увеличивается почти до 3 раз: более 15.5 миллионов против менее, чем 5 миллионов рублей. Инвестиции в 1500000 рублей могут вырасти в 10 раз на банальном индексе S&P500!
Чтобы догнать индекс S&P500, инвестиции в 1.5 миллиона рублей в российские акции должны приносить:
1) в среднем 9.8% годовых в рублях при оптимистичном прогнозе по курсу рубля.
2) более, чем 12.2% годовых в рублях при умеренной девальвации на 3% в среднем в год
3) и весьма существенные 14.75% годовых в рублях при условии среднестатистического ослабления рубля к доллару на 5% с лишним.
И я уже умалчиваю о тех доходностях, которые можно ожидать при инвестировании в портфель из растущих дивидендных акций США со среднегодовой долларовой доходностью 14-16% по стратегии "Рост и дивиденды".
Увы, шансов на эффективное вложение в рублевые активы в обозримой перспективе я пока не вижу.
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #доллар #рубль #акции #мосбиржа #snp500 #доходность
https://www.youtube.com/watch?v=2aP-jC9KiAs
YouTube
Перспективы рублевых вложений. Как инвестировать 1500000 рублей: в рублях или в долларах?
✓ Нужна консультация или портфель: https://vk.com/alexandr_knyazev / knyazevinvest@yandex.ru
Я большой приверженец валютных инвестиций и вложений капитала. На дистанции именно валютные активы позволяют защититься от девальвации рубля и инфляции.
Сегодня…
Я большой приверженец валютных инвестиций и вложений капитала. На дистанции именно валютные активы позволяют защититься от девальвации рубля и инфляции.
Сегодня…
В инвестициях слова с кольца царя Соломона "И это тоже пройдет" имеют очень важный смысл. В моменты, когда кричат о крахе всего и вся, нужно помнить, что рынок вырастет. В моменты, когда все ажиотажно уверяют в нескончаемом росте, нужно помнить о возможности коррекции. Поэтому, хотя я и не жду обвала в ближайшем времени, я продолжаю держать эту мысль в голове.
И сегодня мы поднимем тему восстановления рынка после кризиса и использования подушки безопасности инвестором на конкретном примере: индекс S&P500 и кризис 2008-2009 годов. Такое предложение поступило от подписчиков.
В приведенном примере я буду использовать не абстрактный индекс, а конкретный индексный фонд SPY на S&P500, что позволит учесть и дивиденды, и комиссию фонда, что очень важно.
Итак, вы решили инвестировать 150000$ в фондовый рынок. Индекс находился на уровне 1500+ пунктов в середине 2007 года. Это был самый пик перед последовавшим обвалом. Так что мы берем крайний случай редкой неудачи входа в рынок на максимуме.
Один из подписчиков предлагает рассмотреть инвестиции в 150 тысяч $ и отдельно подушку безопасности, но для наглядности расчетов, я буду использовать общую сумму в 150 тысяч долларов США, из которой может быть выделена подушка безопасности в 20% или 30000$.
Если инвестор вошел в рынок в июне 2007 года на всю катушку, спокойно держал акции в кризис и реинвестировал дивиденды, то он увидел бы полное восстановление своего капитала примерно в феврале 2012 года. Для сравнения, сам индекс без учета дивидендов вернулся бы на прежний максимум лишь в феврале 2013 года. Вот она сила дивидендов!
Но еще более эффективными оказались бы инвестиции с подушкой безопасности. Инвестор, инвестировавший 150000$ выгодно и эффективно и начавший с покупки активов на 120 000$ почти сразу увидел бы обвал рынка.
А теперь самое интересное - подушка безопасности. Как я рассказывал в отдельном видео, я бы потратил 50% подушки безопасности при снижении на 30% от максимума. Статистика показывает, что это действие пришлось бы на октябрь 2008 года, когда рынок упал на 30%. Инвестор докупает акции по этой цене и у него остается резерв в 15000$.
Далее - если рынок продолжает снижение, то при обвале на 50% и более вкладывается вложения из подушки увеличиваются до 70-80%. То есть в резерве остается 6000$. Эти деньги могли бы быть использованы при дальнейшем снижении рынка. Но в этих расчетах мы их не учитываем, потому что я бы тоже оставил их.
И что получается? Инвестор с подушкой безопасности смог бы выйти "в ноль" уже в декабре 2010 года - за счет мощного усреднения на подушку безопасности, за счет докупки на дивиденды и хладнокровного следования стратегии. Это на 2 с лишним года раньше номинального восстановления индекса и на год с лишним раньше инвестора без подушки безопасности.
О чем это говорит?
1) Подушка безопасности крайне важна для кризиса.
2) Она позволяет заработать даже в условиях не полного восстановления рынка и гораздо быстрее "вытягивает" инвестора из убытков.
3) Дивиденды нельзя недооценивать, поскольку они способны дать инвестору денежный поток, который обеспечит более быстрое восстановление капитала после спада рынка.
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #snp500 #индекса #акции #кризис #заработок #подушкабезопасности #стратегия #эмоции #обвал #фондовыйрынок
https://www.youtube.com/watch?v=igarVwmyJuU
И сегодня мы поднимем тему восстановления рынка после кризиса и использования подушки безопасности инвестором на конкретном примере: индекс S&P500 и кризис 2008-2009 годов. Такое предложение поступило от подписчиков.
В приведенном примере я буду использовать не абстрактный индекс, а конкретный индексный фонд SPY на S&P500, что позволит учесть и дивиденды, и комиссию фонда, что очень важно.
Итак, вы решили инвестировать 150000$ в фондовый рынок. Индекс находился на уровне 1500+ пунктов в середине 2007 года. Это был самый пик перед последовавшим обвалом. Так что мы берем крайний случай редкой неудачи входа в рынок на максимуме.
Один из подписчиков предлагает рассмотреть инвестиции в 150 тысяч $ и отдельно подушку безопасности, но для наглядности расчетов, я буду использовать общую сумму в 150 тысяч долларов США, из которой может быть выделена подушка безопасности в 20% или 30000$.
Если инвестор вошел в рынок в июне 2007 года на всю катушку, спокойно держал акции в кризис и реинвестировал дивиденды, то он увидел бы полное восстановление своего капитала примерно в феврале 2012 года. Для сравнения, сам индекс без учета дивидендов вернулся бы на прежний максимум лишь в феврале 2013 года. Вот она сила дивидендов!
Но еще более эффективными оказались бы инвестиции с подушкой безопасности. Инвестор, инвестировавший 150000$ выгодно и эффективно и начавший с покупки активов на 120 000$ почти сразу увидел бы обвал рынка.
А теперь самое интересное - подушка безопасности. Как я рассказывал в отдельном видео, я бы потратил 50% подушки безопасности при снижении на 30% от максимума. Статистика показывает, что это действие пришлось бы на октябрь 2008 года, когда рынок упал на 30%. Инвестор докупает акции по этой цене и у него остается резерв в 15000$.
Далее - если рынок продолжает снижение, то при обвале на 50% и более вкладывается вложения из подушки увеличиваются до 70-80%. То есть в резерве остается 6000$. Эти деньги могли бы быть использованы при дальнейшем снижении рынка. Но в этих расчетах мы их не учитываем, потому что я бы тоже оставил их.
И что получается? Инвестор с подушкой безопасности смог бы выйти "в ноль" уже в декабре 2010 года - за счет мощного усреднения на подушку безопасности, за счет докупки на дивиденды и хладнокровного следования стратегии. Это на 2 с лишним года раньше номинального восстановления индекса и на год с лишним раньше инвестора без подушки безопасности.
О чем это говорит?
1) Подушка безопасности крайне важна для кризиса.
2) Она позволяет заработать даже в условиях не полного восстановления рынка и гораздо быстрее "вытягивает" инвестора из убытков.
3) Дивиденды нельзя недооценивать, поскольку они способны дать инвестору денежный поток, который обеспечит более быстрое восстановление капитала после спада рынка.
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #snp500 #индекса #акции #кризис #заработок #подушкабезопасности #стратегия #эмоции #обвал #фондовыйрынок
https://www.youtube.com/watch?v=igarVwmyJuU
YouTube
💰Как надо инвестировать📉: Разбор по S&P500 2008 года. Как вложить 150000$
✓ Нужна консультация или портфель: https://vk.com/alexandr_knyazev / knyazevinvest@yandex.ru
В инвестициях слова с кольца царя Соломона "И это тоже пройдет" имеют очень важный смысл. В моменты, когда кричат о крахе всего и вся, нужно помнить, что рынок…
В инвестициях слова с кольца царя Соломона "И это тоже пройдет" имеют очень важный смысл. В моменты, когда кричат о крахе всего и вся, нужно помнить, что рынок…
За последние 15 лет основной доход по индексу S&P500 сделали 20 "лучших дней", когда рынок активно рос. Инвестор, который был вне рынка в эти 20 дней - получил бы жалкую доходность в 0.04%. Попытка входить в рынок и выходить и него - прямой путь к потере денег на инвестициях.
#инвестиции #факты #snp500 #рынок
#инвестиции #факты #snp500 #рынок
Что ж, друзья. Вчера S&P500 взял очередной максимум - 3960 пунктов.💲📈
До этого максимум держался на уровне 3950 пунктов. А ведь еще неделю назад были практически панические настроения - откат до 3757 пунктов, ужас!📉😱
.
Докупка и усреднение - помогли тем инвесторам, которые спокойно отнеслись к... нет, даже не просадке - а так, небольшой зыби на графике.🙏
.
И, я надеюсь, что среди моих подписчиков и клиентов именно такие инвесторы: целеустремленные и спокойные.👍💸
.
Также, я хотел бы сделать небольшой анонс: я раскрою сумму своего инвестируемого капитала у IB. Поскольку сумма шестизначная в долларах, то я сделаю это на протяжении 6 недель: постепенно (центы уж не будем учитывать).📊
.
#капитал #snp500 #кризис #инвестиции #доходность
До этого максимум держался на уровне 3950 пунктов. А ведь еще неделю назад были практически панические настроения - откат до 3757 пунктов, ужас!📉😱
.
Докупка и усреднение - помогли тем инвесторам, которые спокойно отнеслись к... нет, даже не просадке - а так, небольшой зыби на графике.🙏
.
И, я надеюсь, что среди моих подписчиков и клиентов именно такие инвесторы: целеустремленные и спокойные.👍💸
.
Также, я хотел бы сделать небольшой анонс: я раскрою сумму своего инвестируемого капитала у IB. Поскольку сумма шестизначная в долларах, то я сделаю это на протяжении 6 недель: постепенно (центы уж не будем учитывать).📊
.
#капитал #snp500 #кризис #инвестиции #доходность
Волатильность последних дней вызывает у инвесторов вполне однозначные эмоции: СТРАХ! Страшно быть в рынке, страшно просто держать акции, не то что покупать.❌
.
При этом любопытно посмотреть на график S&P500. Нет, речь не о техническом анализе, а о том, на какие движения рынка люди реагируют реальными сомнениями. Посмотрите на то, какое движение было в конце 2018 года. И посмотрите на ту еле заметную ямочку, которую мы наблюдаем сейчас.🤭📉📈
.
Максимум рынка был достигнут на уровне 4238 пунктов. Сейчас он 4112 - разница в 126 пунктов это менее 3% просадки от максимума! Это смешно, но СТРАШНО.💥
.
Я постоянно повторяю на канале и в постах, как важно игнорировать волатильность. И постоянно люди попадают в эту ловушку психологии: упало - значит все, конец, будет падать дальше.😱💲
.
Будьте адекватными инвесторами. Мыслите трезво. И никогда не забывайте: когда другие боятся, нельзя действовать как большинство. В подавляющем большинстве случаев - это ошибка.✌
.
#волатильность #snp500 #кризис #инвестиции #психология #страх
.
При этом любопытно посмотреть на график S&P500. Нет, речь не о техническом анализе, а о том, на какие движения рынка люди реагируют реальными сомнениями. Посмотрите на то, какое движение было в конце 2018 года. И посмотрите на ту еле заметную ямочку, которую мы наблюдаем сейчас.🤭📉📈
.
Максимум рынка был достигнут на уровне 4238 пунктов. Сейчас он 4112 - разница в 126 пунктов это менее 3% просадки от максимума! Это смешно, но СТРАШНО.💥
.
Я постоянно повторяю на канале и в постах, как важно игнорировать волатильность. И постоянно люди попадают в эту ловушку психологии: упало - значит все, конец, будет падать дальше.😱💲
.
Будьте адекватными инвесторами. Мыслите трезво. И никогда не забывайте: когда другие боятся, нельзя действовать как большинство. В подавляющем большинстве случаев - это ошибка.✌
.
#волатильность #snp500 #кризис #инвестиции #психология #страх
Когда вы покупаете какие-то активы - мыслите категориями ВАШИХ ЦЕЛЕЙ! Не стоит равняться на индекс S&P500, если ваша задача - стабильный дивидендный доход. И напротив, стоит задуматься о том, все ли вы делаете верно, если ваша стратегия состоит из "ростовых" бездивидендных акций, а S&P500 бьет вас и в хвост, и в гриву. Возможно, стоит поменять стратегию, сделать ребалансировку, купить иные активы?
И, если вам будет нужна помощь с этим вопросом - обращайтесь! Я буду рад вам помочь.
Удачи в инвестициях!
#александркнязев #портфель #инвестиции #финансы #snp500
https://youtu.be/XX_eKUCff-c
И, если вам будет нужна помощь с этим вопросом - обращайтесь! Я буду рад вам помочь.
Удачи в инвестициях!
#александркнязев #портфель #инвестиции #финансы #snp500
https://youtu.be/XX_eKUCff-c
YouTube
Как НЕ обогнать S&P500 с портфелем Александра Князева? Инвестиции по стратегии Князева
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvest
Как НЕ обогнать индекс S&P500 c инвестиционным портфелем Александра Князева? Как выгодно инвестировать в акции с инвестиционной стратегией…
Как НЕ обогнать индекс S&P500 c инвестиционным портфелем Александра Князева? Как выгодно инвестировать в акции с инвестиционной стратегией…
Как самостоятельно купить индекс S&P500? Зачем платить комиссии фонду и можно ли пересобрать индекс без посредников? Какие есть индексные фонды S&P500 для российских и для европейских инвесторов?
Любопытное заблуждение, которое встречается очень часто (и видимо - в основном среди инвесторов-теоретиков, которые пока не покупали ценные бумаги): можно собрать индекс S&P500 самостоятельно! И не платить никаким посредникам в виде индексных фондов!
На самом деле это, конечно, абсолютно нецелесообразная вещь по трем причинам:
1) Чтобы купить акции в рамках индекса S&P500 нужен ОЧЕНЬ большой капитал. В составе индекса сотни компаний, а некоторые из них стоят по несколько сотен и тысяч долларов за штуку. Чтобы купить, например, UnitedHealth, который стоит порядка 500$ в пропорции по индексу нужен капитал более 30 000$. А если заглянуть глубже - и покупать акции с меньшей пропорцией и схожей рыночной ценой, то капитал может требоваться на порядок больше.
2) Индекс постоянно пересматривается. И вручную ребалансировать 500 компаний - такое себе занятие. На комиссиях (да и просто на затратах времени) вы потеряете слишком много денег.
3) Сами комиссии индексных фондов ничтожно малы - они могут составлять лишь сотые доли процента (СОТЫЕ ДОЛИ!) Поэтому экономить на них - идея сомнительного плана.
Как купить индекс S&P500 правильно? Через специальные ETF, которые доступны у брокера и покупаются по сути так же, как и обычные акции. Эталонными считаются:
1) VOO - от Vanguard, лучший на мой взгляд индексный фонд на S&P500 от основателя индексирования Джона Богла.
2) SPY - "фонд-дедушка", который как ETF существует даже дольше, чем VOO.
3) IVV - от iShares с низкими комиссиями, сопоставимыми с Vanguard
Обращаю ваше внимание, что все эти фонды недоступны обычным "ритейл-инвесторам" в Европе. Это может быть важно для тех инвесторов, которые релоцировались из России. Но это не значит, что они отрезаны от индексных фондов целиком. Для них есть специальные "европейские" версии фондов со всей необходимой документацией, которая делает их доступными для "ритейл-инвесторов":
1) VUSD - версия от Vanguard, выплачивает дивиденды на брокерский счет
2) VUSA - то же самое, только дивиденды аккумулируются и реинвестируются внутри фонда
3) IDUS / CSPX - аналогичные фонды с выплатой/аккумулированием дивидендов от iShares
Можно найти и другие варианты, но когда речь идет об индексных фондах, лучше выбирать провайдеров-гигантов - таких, как Вэнгард с триллионами активов под управлением, низкими комиссиями и высокой стабильностью.
Итак, как купить самостоятельно S&P500 мы разобрались. Но это - далеко не лучшая идея и с точки зрения доходности, и с точки зрения вложения денег, и с точки зрения безопасности инвестиций. Почему и какие есть более эффективные альтернативы - я расскажу в следующих роликах на канале!
Небольшой спойлер: если в составе индекса S&P500 полным-полно компаний, которые сокращают дивиденды, урезают прибыли или просто имеют отрицательный EPS - зачем их вообще покупать?!
Подписывайтесь, чтобы не пропустить.
Удачи в инвестициях!
#snp500 #индекс #индексныйфонд #инвестиции #финансы
https://youtu.be/bZpMERLsFwQ
Любопытное заблуждение, которое встречается очень часто (и видимо - в основном среди инвесторов-теоретиков, которые пока не покупали ценные бумаги): можно собрать индекс S&P500 самостоятельно! И не платить никаким посредникам в виде индексных фондов!
На самом деле это, конечно, абсолютно нецелесообразная вещь по трем причинам:
1) Чтобы купить акции в рамках индекса S&P500 нужен ОЧЕНЬ большой капитал. В составе индекса сотни компаний, а некоторые из них стоят по несколько сотен и тысяч долларов за штуку. Чтобы купить, например, UnitedHealth, который стоит порядка 500$ в пропорции по индексу нужен капитал более 30 000$. А если заглянуть глубже - и покупать акции с меньшей пропорцией и схожей рыночной ценой, то капитал может требоваться на порядок больше.
2) Индекс постоянно пересматривается. И вручную ребалансировать 500 компаний - такое себе занятие. На комиссиях (да и просто на затратах времени) вы потеряете слишком много денег.
3) Сами комиссии индексных фондов ничтожно малы - они могут составлять лишь сотые доли процента (СОТЫЕ ДОЛИ!) Поэтому экономить на них - идея сомнительного плана.
Как купить индекс S&P500 правильно? Через специальные ETF, которые доступны у брокера и покупаются по сути так же, как и обычные акции. Эталонными считаются:
1) VOO - от Vanguard, лучший на мой взгляд индексный фонд на S&P500 от основателя индексирования Джона Богла.
2) SPY - "фонд-дедушка", который как ETF существует даже дольше, чем VOO.
3) IVV - от iShares с низкими комиссиями, сопоставимыми с Vanguard
Обращаю ваше внимание, что все эти фонды недоступны обычным "ритейл-инвесторам" в Европе. Это может быть важно для тех инвесторов, которые релоцировались из России. Но это не значит, что они отрезаны от индексных фондов целиком. Для них есть специальные "европейские" версии фондов со всей необходимой документацией, которая делает их доступными для "ритейл-инвесторов":
1) VUSD - версия от Vanguard, выплачивает дивиденды на брокерский счет
2) VUSA - то же самое, только дивиденды аккумулируются и реинвестируются внутри фонда
3) IDUS / CSPX - аналогичные фонды с выплатой/аккумулированием дивидендов от iShares
Можно найти и другие варианты, но когда речь идет об индексных фондах, лучше выбирать провайдеров-гигантов - таких, как Вэнгард с триллионами активов под управлением, низкими комиссиями и высокой стабильностью.
Итак, как купить самостоятельно S&P500 мы разобрались. Но это - далеко не лучшая идея и с точки зрения доходности, и с точки зрения вложения денег, и с точки зрения безопасности инвестиций. Почему и какие есть более эффективные альтернативы - я расскажу в следующих роликах на канале!
Небольшой спойлер: если в составе индекса S&P500 полным-полно компаний, которые сокращают дивиденды, урезают прибыли или просто имеют отрицательный EPS - зачем их вообще покупать?!
Подписывайтесь, чтобы не пропустить.
Удачи в инвестициях!
#snp500 #индекс #индексныйфонд #инвестиции #финансы
https://youtu.be/bZpMERLsFwQ
YouTube
Как самостоятельно купить индекс S&P500? Инвестиции в индекс СнП500
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / aleksandr@knyazevinvest.ru / https://vk.com/knyazevinvest
Как самостоятельно купить индекс S&P500? Зачем платить комиссии фонду и можно ли пересобрать индекс без посредников? Какие есть индексные…
Как самостоятельно купить индекс S&P500? Зачем платить комиссии фонду и можно ли пересобрать индекс без посредников? Какие есть индексные…