И намного сложнее достойно выйти из непростых для рынка времен.
На скриншоте - динамика моего портфеля у Interactive Brokers за последний год. Вы видите, что это -0.52% доходности за год. Минус полпроцента - вроде бы, нечем особо хвастаться да?
Но для периода, который мы видим на рынке - это великолепный результат:
- Индекс Мосбиржи обвалился на 42%
- Индекс S&P500 показал минус 6%
- Золото упало на 4%
- И даже биткоин - защита от кризисов и инфляции обрушился на 40%
Минусы, минусы, минусы... А мой портфель - устойчиво показал -0.52%. Все это время, пока на рынке царили страх, паника, непонимание, я продолжал получать дивиденды! Все это время я спокойно удерживал ценные бумаги.
Да, у меня минус полпроцента доходности за 1 год. Но этот год - ничего не значит в рамках долгосрочной стратегии. Ведь с момента старта инвестиций я нахожусь в огромном плюсе. Но значимо то, что портфель оказался УСТОЙЧИВЫМ и НАДЕЖНЫМ.
Именно так работают первоклассные портфели из дивидендных ценных бумаг. Они хорошо себя показывают на бычьем рынке, но что еще более ценно - они способны устоять на падении.
#инвестиции #инвестиционныйпортфель #кризис #доходность #убыток
На скриншоте - динамика моего портфеля у Interactive Brokers за последний год. Вы видите, что это -0.52% доходности за год. Минус полпроцента - вроде бы, нечем особо хвастаться да?
Но для периода, который мы видим на рынке - это великолепный результат:
- Индекс Мосбиржи обвалился на 42%
- Индекс S&P500 показал минус 6%
- Золото упало на 4%
- И даже биткоин - защита от кризисов и инфляции обрушился на 40%
Минусы, минусы, минусы... А мой портфель - устойчиво показал -0.52%. Все это время, пока на рынке царили страх, паника, непонимание, я продолжал получать дивиденды! Все это время я спокойно удерживал ценные бумаги.
Да, у меня минус полпроцента доходности за 1 год. Но этот год - ничего не значит в рамках долгосрочной стратегии. Ведь с момента старта инвестиций я нахожусь в огромном плюсе. Но значимо то, что портфель оказался УСТОЙЧИВЫМ и НАДЕЖНЫМ.
Именно так работают первоклассные портфели из дивидендных ценных бумаг. Они хорошо себя показывают на бычьем рынке, но что еще более ценно - они способны устоять на падении.
#инвестиции #инвестиционныйпортфель #кризис #доходность #убыток
Почему коммерческая недвижимость приносит владельцам убытки? Как сильно упали (и будут продолжать падать) доходы владельцев коммерческой и офисной недвижимости? Куда вложить деньги ВМЕСТО коммерческой недвижимости?
Недвижимость в целом и коммерческая недвижимость в частности долгое время воспринималась, как эталон стабильности. Что может пойти не так? Ведь она приносит высокую доходность, требует минимум усилий и вообще - у вас всегда ключи в кармане, можно прийти стены пощупать...
Но жизнь показывает, как сильны были эти заблуждения. И демонстрирует наглядно: нужно что-то менять, пока еще есть возможность!
Потому что коммерческая недвижимость в России умирает. И те, кто не выйдут из нее вовремя, могут сильно пожалеть об этом!
Уже сейчас наблюдаются проблемы в заполняемости торговых центров. Закрываются большие и малые магазины, количество вакантных мест для аренды возрастает. А это совершенно закономерно приводит к тому, что снижается СТАВКА АРЕНДЫ, которую могут получить владельцы недвижимости, а также востребованность недвижимости и ее стоимость!
Обвал ставки арендной доходности на 45% - как вам такое? А ведь это вроде бы сверхнадежная и сверхдоходная инвестиция с минимальными рисками. Увы, нет. Недвижимость несет в себе прямые риски, которые крайне тяжело диверсифицировать, если только у вас нет недвижимости по разным странам и городам. 1-2 объекта - значит вы имеете почти нулевую диверсификацию рисков!
Так куда же бежать? Где можно получать более высокую доходность с более высокой надежностью?
Уходить в фондовый рынок с качественным и диверсифицированным портфелем. И, если инвестор опирается на получение денежного потока - инвестировать в высокодивидендные CEF.
Да, достаточно агрессивный дивидендный инструмент. Но если инвестор достаточно смел, чтобы вкладывать свой капитал в такой рискованный, нестабильный и ненадежный актив, как коммерческая недвижимость в России - CEF по сравнению с ней имеет около нулевые риски:)
А учитывая уровень диверсификации, который можно получить по CEF - риски еще более снижаются!
Инвестор в портфель из CEF способен получать дивиденды порядка 7% в долларах после налогов стабильными ежемесячными платежами. Без каких-либо активных действий, усилий или необходимости следить за арендаторами, контролировать объект, обслуживать его и т.д.
Осознание этого зачастую вводит владельцев инвестиционной коммерческой недвижимости в ступор. Как так? За портфелем не нужно следить и не нужно сидеть за терминалом каждый день?
Да, именно так! Качественный портфель обеспечивает максимальную степень пассивности и автономности, которая недостижима для коммерческой недвижимости. Например, я трачу на свой портфель в крайнем случае несколько часов в месяц. А может ли позволить себе такую пассивность владелец недвижимости?
Конечно, нет!
Так что для меня выбор очевиден. Риски коммерческой недвижимости в России реализовались. И они будут усугубляться еще больше. Невозможно будет заместить и заменить тех арендаторов, которые уже ушли. И даже если найдутся арендаторы на замену - придется снижать цены, а значит терять доходность, десятки процентов доходности! Это огромный риск, такого сокращения дивидендов - на 45% - портфели из акций не видели даже в кризисные годы!
Еще есть время выйти из коммерческой недвижимости, пока не все поняли, связанные с ней проблемы. Еще есть время зафиксировать риски и переложиться в надежные активы, требующие минимума усилий для получения такого же или более высокого результата с меньшими проблемами.
Удачи в инвестициях!
#недвижимость #коммерческаянедвижимость #инвестиции #аренда #доходность
https://youtu.be/XFRvPPEpA_Q
Недвижимость в целом и коммерческая недвижимость в частности долгое время воспринималась, как эталон стабильности. Что может пойти не так? Ведь она приносит высокую доходность, требует минимум усилий и вообще - у вас всегда ключи в кармане, можно прийти стены пощупать...
Но жизнь показывает, как сильны были эти заблуждения. И демонстрирует наглядно: нужно что-то менять, пока еще есть возможность!
Потому что коммерческая недвижимость в России умирает. И те, кто не выйдут из нее вовремя, могут сильно пожалеть об этом!
Уже сейчас наблюдаются проблемы в заполняемости торговых центров. Закрываются большие и малые магазины, количество вакантных мест для аренды возрастает. А это совершенно закономерно приводит к тому, что снижается СТАВКА АРЕНДЫ, которую могут получить владельцы недвижимости, а также востребованность недвижимости и ее стоимость!
Обвал ставки арендной доходности на 45% - как вам такое? А ведь это вроде бы сверхнадежная и сверхдоходная инвестиция с минимальными рисками. Увы, нет. Недвижимость несет в себе прямые риски, которые крайне тяжело диверсифицировать, если только у вас нет недвижимости по разным странам и городам. 1-2 объекта - значит вы имеете почти нулевую диверсификацию рисков!
Так куда же бежать? Где можно получать более высокую доходность с более высокой надежностью?
Уходить в фондовый рынок с качественным и диверсифицированным портфелем. И, если инвестор опирается на получение денежного потока - инвестировать в высокодивидендные CEF.
Да, достаточно агрессивный дивидендный инструмент. Но если инвестор достаточно смел, чтобы вкладывать свой капитал в такой рискованный, нестабильный и ненадежный актив, как коммерческая недвижимость в России - CEF по сравнению с ней имеет около нулевые риски:)
А учитывая уровень диверсификации, который можно получить по CEF - риски еще более снижаются!
Инвестор в портфель из CEF способен получать дивиденды порядка 7% в долларах после налогов стабильными ежемесячными платежами. Без каких-либо активных действий, усилий или необходимости следить за арендаторами, контролировать объект, обслуживать его и т.д.
Осознание этого зачастую вводит владельцев инвестиционной коммерческой недвижимости в ступор. Как так? За портфелем не нужно следить и не нужно сидеть за терминалом каждый день?
Да, именно так! Качественный портфель обеспечивает максимальную степень пассивности и автономности, которая недостижима для коммерческой недвижимости. Например, я трачу на свой портфель в крайнем случае несколько часов в месяц. А может ли позволить себе такую пассивность владелец недвижимости?
Конечно, нет!
Так что для меня выбор очевиден. Риски коммерческой недвижимости в России реализовались. И они будут усугубляться еще больше. Невозможно будет заместить и заменить тех арендаторов, которые уже ушли. И даже если найдутся арендаторы на замену - придется снижать цены, а значит терять доходность, десятки процентов доходности! Это огромный риск, такого сокращения дивидендов - на 45% - портфели из акций не видели даже в кризисные годы!
Еще есть время выйти из коммерческой недвижимости, пока не все поняли, связанные с ней проблемы. Еще есть время зафиксировать риски и переложиться в надежные активы, требующие минимума усилий для получения такого же или более высокого результата с меньшими проблемами.
Удачи в инвестициях!
#недвижимость #коммерческаянедвижимость #инвестиции #аренда #доходность
https://youtu.be/XFRvPPEpA_Q
YouTube
Инвестиции в коммерческую недвижимость: Риски, убытки, потеря дохода на аренде
Почему коммерческая недвижимость приносит владельцам убытки? Как сильно упали (и будут продолжать падать) доходы владельцев коммерческой и офисной недвижимости? Куда вложить деньги ВМЕСТО коммерческой недвижимости?
✓ Нужна консультация или портфель: htt…
✓ Нужна консультация или портфель: htt…
Как выбрать подходящий момент для инвестиций? Как и когда лучше всего инвестировать 100000$ и 20000$? Когда начинать покупать акции, чтобы максимально заработать на инвестициях в фондовый рынок?
Еще в 2018 году был задан этот вопрос. И вот он долежал до своего ответа! Игорь спрашивает, как правильно инвестировать капитал: сразу (и переживать из-за того, что могут быть просадки, коррекции) или постепенно (и потихоньку привыкать к волатильности рынка)?
Неважно, когда этот вопрос бы мне задали - в 2018 году, сейчас или через 20 лет, ответ будет один и тот же:
"Статистически выгоднее вкладывать ВСЕ деньги сразу"
Это можно нагляднейшим образом продемонстрировать на конкретных фактах. Предположим, что инвестор решил вложить 100000$ - существенную сумму. И мог это сделать сразу... Либо попытаться инвестировать ее частями по 20 000$ каждый год.
Статистика показывает, что инвестированные сразу в 2018 году 100000$ принесли бы к 2022 году капитал порядка 225 тысяч $ по моей стратегии "Рост и дивиденды" и порядка 152 тысяч $ по стратегии S&P500. Неплохие результаты, не так ли?
А что там с постепенными вливаниями? Ведь мы вроде как видели просадку в конце 2018 года, затем коронавирусный обвал 2020 года... Вроде как - масса вариантов для усреднения!
Но нет, статистика показывает, что отдача от таких инвестиций оказалась намного ниже: и по индексной стратегии, и по портфелю "Рост и дивиденды". Недополученная прибыль очень ощутимая: десятки тысяч долларов остались за бортом из-за того, что инвестор решил "подождать" и "входить в рынок постепенно".
Все максимально просто и наглядно, не так ли, друзья?
Но есть нюанс, о котором писал в своем комментарии Игорь, и который по сути допускает возможность входа в рынок ЧАСТЯМИ, даже если заведомо известно, что это менее выгодно. Это - психологическая составляющая инвестиций!
В самом деле, если из-за того, что инвестор будет психологически не готов и продаст все ценные бумаги в огромный минус, он понесет убытки: какой смысл вообще инвестировать? Ведь напомню, что на минимуме в конце 2018 года просадка была 18%, а в 2020 году и вовсе более 30% по индексу! Ощутимый провал, который вызывал сложные эмоции у очень многих инвесторов.
Если вы чувствуете, что давление всей суммы капитала на вас будет слишком велико - входите в рынок частями. Это менее выгодно, зато более безопасно. Это защищает вас от неверных решений, создает видимость активности, когда вы можете более активно усредняться на еще не вложенные суммы. Это позволяет распределить психологически риски и все сделать правильно.
Любопытная вещь: математика, статистика, холодный расчет показывают, как и когда ПРАВИЛЬНО ИНВЕСТИРОВАТЬ. Но из-за того, что мы не калькуляторы, а живые люди - с эмоциями, с чувствами, с переживаниями - абсолютно четкая и трезвая схема входа на весь капитал разом иногда может не подходить! Иногда более выгодной и подходящей на долгосроке оказывается "неэффективная" схема частичной докупки.
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #момент #доходность #акции #фондовыйрынок
https://youtu.be/I7aiFZqsEOA
Еще в 2018 году был задан этот вопрос. И вот он долежал до своего ответа! Игорь спрашивает, как правильно инвестировать капитал: сразу (и переживать из-за того, что могут быть просадки, коррекции) или постепенно (и потихоньку привыкать к волатильности рынка)?
Неважно, когда этот вопрос бы мне задали - в 2018 году, сейчас или через 20 лет, ответ будет один и тот же:
"Статистически выгоднее вкладывать ВСЕ деньги сразу"
Это можно нагляднейшим образом продемонстрировать на конкретных фактах. Предположим, что инвестор решил вложить 100000$ - существенную сумму. И мог это сделать сразу... Либо попытаться инвестировать ее частями по 20 000$ каждый год.
Статистика показывает, что инвестированные сразу в 2018 году 100000$ принесли бы к 2022 году капитал порядка 225 тысяч $ по моей стратегии "Рост и дивиденды" и порядка 152 тысяч $ по стратегии S&P500. Неплохие результаты, не так ли?
А что там с постепенными вливаниями? Ведь мы вроде как видели просадку в конце 2018 года, затем коронавирусный обвал 2020 года... Вроде как - масса вариантов для усреднения!
Но нет, статистика показывает, что отдача от таких инвестиций оказалась намного ниже: и по индексной стратегии, и по портфелю "Рост и дивиденды". Недополученная прибыль очень ощутимая: десятки тысяч долларов остались за бортом из-за того, что инвестор решил "подождать" и "входить в рынок постепенно".
Все максимально просто и наглядно, не так ли, друзья?
Но есть нюанс, о котором писал в своем комментарии Игорь, и который по сути допускает возможность входа в рынок ЧАСТЯМИ, даже если заведомо известно, что это менее выгодно. Это - психологическая составляющая инвестиций!
В самом деле, если из-за того, что инвестор будет психологически не готов и продаст все ценные бумаги в огромный минус, он понесет убытки: какой смысл вообще инвестировать? Ведь напомню, что на минимуме в конце 2018 года просадка была 18%, а в 2020 году и вовсе более 30% по индексу! Ощутимый провал, который вызывал сложные эмоции у очень многих инвесторов.
Если вы чувствуете, что давление всей суммы капитала на вас будет слишком велико - входите в рынок частями. Это менее выгодно, зато более безопасно. Это защищает вас от неверных решений, создает видимость активности, когда вы можете более активно усредняться на еще не вложенные суммы. Это позволяет распределить психологически риски и все сделать правильно.
Любопытная вещь: математика, статистика, холодный расчет показывают, как и когда ПРАВИЛЬНО ИНВЕСТИРОВАТЬ. Но из-за того, что мы не калькуляторы, а живые люди - с эмоциями, с чувствами, с переживаниями - абсолютно четкая и трезвая схема входа на весь капитал разом иногда может не подходить! Иногда более выгодной и подходящей на долгосроке оказывается "неэффективная" схема частичной докупки.
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #момент #доходность #акции #фондовыйрынок
https://youtu.be/I7aiFZqsEOA
YouTube
ПРАВИЛЬНЫЙ МОМЕНТ ДЛЯ ИНВЕСТИЦИЙ! Как инвестировать 100000$ и 20000$ в акции?
Как выбрать подходящий момент для инвестиций? Как и когда лучше всего инвестировать 100000$ и 20000$? Когда начинать покупать акции, чтобы максимально заработать на инвестициях в фондовый рынок?
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1…
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1…
Стоит ли покупать ААА-облигации с доходностью купона 3.5%? И стоит ли инвестировать в дивидендные акции на пороге "возможного обвала" на 40%?
Любопытное мнение оставил один из подписчиков в комментариях к видео про рекордные дивидендные выплаты. Мол, сейчас нечего инвестировать в акции - риски инфляции, падения рынка и так далее. Я пояснил, что первоклассные акции защищают инвестора от неблагоприятного исхода именно качеством бизнеса. И озвучил свое мнение: сидеть в кэше сейчас намного хуже, чем вкладывать в "рискованные акции".
В ответ мой собеседник упомянул ААА-облигации (облигации высокого инвестиционного рейтинга) и их доходность. И озвучил, что лучше уж вкладывать туда, чем в акции с риском просадки.
Что ж, разберемся! Тем более, что здесь заблуждение на заблуждении.
1) Облигации ААА-класса не дают 3.5% доходности в настоящий момент. Это объективная реальность, которую нужно воспринимать. Я не буду разбирать все компании по отдельности - просто посмотрим на выплаты облигационных ETF:
iShares Aaa – A Rated Corporate Bond ETF платит 2.45%
Vanguard Total Bond Market ETF платит 2.53%
Это до налогов, кстати.
2) Облигации на фоне растущих ставок даже более рискованы, чем акции! Парадоксально? Но так оно и есть. Ведь когда ФРС повышает ставки, старые выпуски облигаций СНИЖАЮТСЯ в цене, чтобы компенсировать рост ставки. И чтобы купонная доходность была рыночной.
С начала года рынок неслабо просел в цене, но вы думаете облигациям было легче? Посмотрите сами - оба наших ETF на облигации просели сильнее, чем "рискованный" высокодивидендный CEF UTF, который к тому же еще и более высокие дивиденды платит - порядка 7% до налогов (и это динамика БЕЗ учета дивидендов).
С учетом дивидендов картина еще более удивительная: да, просадка все еще есть, но лишь 2%. Неплохо, для "агрессивного" актива?
3) Сами выплаты по облигационным ETF тоже постоянно падают! Посмотрите сами: 5-летняя динамика выплат минусовая.
Поэтому мне странно читать о том, что покупать облигации СЕЙЧАС на фоне повышения ставки ФРС - более надежно. Нет, я бы сказал, что в смысле сочетания "надежность+доходность" иерархия такая:
1) высококачественные дивидендные активы
2) кэш и депозиты
3) облигации и облигационные ETF
ФРС повысит ставку еще и акции возможно - ВОЗМОЖНО - упадут? Да, вероятность имеется. А вот то, что упадут облигации - это гарантировано. Потому что это инструмент с фиксированной доходностью, жестко и однозначно реагирующий на изменение ставок. Как перспектива потерять на облигациях еще пару десятков капитала без отдачи в виде дивидендов и потенциального роста дивидендов?
Да, вы можете сказать, что инвестору в облигации необязательно бумагу продавать. Ну купил он ее, ну зафиксировал свой купонный доход - и держи ее до погашения!
Все верно. Но тогда зачем же инвестор в акции будет продавать свои бумаги, даже если они снизятся в цене? С тем же успехом он может просто игнорировать волатильность цены, но его результат точно будет больше. И выплаты будут больше, и потенциальный рост капитала тоже.
Откуда я знаю? Статистика.
Облигации проигрывают акциям всегда и с огромным отставанием. Проигрывают на любой более-менее ощутимой дистанции. Проигрывают в кризисы, проигрывают в периоды высокой инфляции. Просто не способны обеспечить необходимый результат.
Могут ли акции снизиться в цене? Могут. Хотя я уже неоднократно озвучивал, почему текущие показатели говорят скорее о перспективах роста и почему важно быть в рынке и покупать ценные бумаги сейчас. И даже если ожидания по РОСТУ акций на короткой дистанции не оправдаются, они будут компенсированы выплатой и ростом дивидендов.
А вот покупка облигаций - одно из самых отвратительных инвестиционных решений сейчас. Будьте осторожны, друзья!
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #облигации #акции #кризис #доходность
https://youtu.be/leXbtTt_GZY
Любопытное мнение оставил один из подписчиков в комментариях к видео про рекордные дивидендные выплаты. Мол, сейчас нечего инвестировать в акции - риски инфляции, падения рынка и так далее. Я пояснил, что первоклассные акции защищают инвестора от неблагоприятного исхода именно качеством бизнеса. И озвучил свое мнение: сидеть в кэше сейчас намного хуже, чем вкладывать в "рискованные акции".
В ответ мой собеседник упомянул ААА-облигации (облигации высокого инвестиционного рейтинга) и их доходность. И озвучил, что лучше уж вкладывать туда, чем в акции с риском просадки.
Что ж, разберемся! Тем более, что здесь заблуждение на заблуждении.
1) Облигации ААА-класса не дают 3.5% доходности в настоящий момент. Это объективная реальность, которую нужно воспринимать. Я не буду разбирать все компании по отдельности - просто посмотрим на выплаты облигационных ETF:
iShares Aaa – A Rated Corporate Bond ETF платит 2.45%
Vanguard Total Bond Market ETF платит 2.53%
Это до налогов, кстати.
2) Облигации на фоне растущих ставок даже более рискованы, чем акции! Парадоксально? Но так оно и есть. Ведь когда ФРС повышает ставки, старые выпуски облигаций СНИЖАЮТСЯ в цене, чтобы компенсировать рост ставки. И чтобы купонная доходность была рыночной.
С начала года рынок неслабо просел в цене, но вы думаете облигациям было легче? Посмотрите сами - оба наших ETF на облигации просели сильнее, чем "рискованный" высокодивидендный CEF UTF, который к тому же еще и более высокие дивиденды платит - порядка 7% до налогов (и это динамика БЕЗ учета дивидендов).
С учетом дивидендов картина еще более удивительная: да, просадка все еще есть, но лишь 2%. Неплохо, для "агрессивного" актива?
3) Сами выплаты по облигационным ETF тоже постоянно падают! Посмотрите сами: 5-летняя динамика выплат минусовая.
Поэтому мне странно читать о том, что покупать облигации СЕЙЧАС на фоне повышения ставки ФРС - более надежно. Нет, я бы сказал, что в смысле сочетания "надежность+доходность" иерархия такая:
1) высококачественные дивидендные активы
2) кэш и депозиты
3) облигации и облигационные ETF
ФРС повысит ставку еще и акции возможно - ВОЗМОЖНО - упадут? Да, вероятность имеется. А вот то, что упадут облигации - это гарантировано. Потому что это инструмент с фиксированной доходностью, жестко и однозначно реагирующий на изменение ставок. Как перспектива потерять на облигациях еще пару десятков капитала без отдачи в виде дивидендов и потенциального роста дивидендов?
Да, вы можете сказать, что инвестору в облигации необязательно бумагу продавать. Ну купил он ее, ну зафиксировал свой купонный доход - и держи ее до погашения!
Все верно. Но тогда зачем же инвестор в акции будет продавать свои бумаги, даже если они снизятся в цене? С тем же успехом он может просто игнорировать волатильность цены, но его результат точно будет больше. И выплаты будут больше, и потенциальный рост капитала тоже.
Откуда я знаю? Статистика.
Облигации проигрывают акциям всегда и с огромным отставанием. Проигрывают на любой более-менее ощутимой дистанции. Проигрывают в кризисы, проигрывают в периоды высокой инфляции. Просто не способны обеспечить необходимый результат.
Могут ли акции снизиться в цене? Могут. Хотя я уже неоднократно озвучивал, почему текущие показатели говорят скорее о перспективах роста и почему важно быть в рынке и покупать ценные бумаги сейчас. И даже если ожидания по РОСТУ акций на короткой дистанции не оправдаются, они будут компенсированы выплатой и ростом дивидендов.
А вот покупка облигаций - одно из самых отвратительных инвестиционных решений сейчас. Будьте осторожны, друзья!
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #облигации #акции #кризис #доходность
https://youtu.be/leXbtTt_GZY
YouTube
ААА-облигации или дивидендные акции
Стоит ли покупать ААА-облигации с доходностью купона 3.5%? И стоит ли инвестировать в дивидендные акции на пороге "возможного обвала" на 40%?
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvest…
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvest…