Страх и жадность - вот, что правит деньгами этого мира. Страх и жадность. Когда рынки бурно растут, жадность зашкаливает и люди верят, что так будет всегда. Что никогда не будет обвала. Когда начинается коррекция, умы заливают липкие потоки страха... и нет веры в то, что что-то станет лучше.

И со страхом очень сложно бороться, даже если разумом вы понимаете, что все это временно, что спад - это эпоха возможностей и т.д. Я знаю это по себе. И я чуть было не совершил огромную ошибку совсем недавно.

Из-за паники по поводу коронавируса рынки - в том числе рынок США - находятся в достаточно глубокой коррекции. И панические настроения инвесторов просто невероятны. Посмотрите на так называемый "индекс страха" инвесторов - 18 марта он находился почти на максимальном значении (при этом год назад - инвесторы чувствовали себя жадными).

Локальное дно по S&P500 было достигнуто 23 марта... И вы знаете - я тоже чуть было не поддался общей панике, хотя прекрасно понимал, что это безумное решение! Только усилием воли я сдержался и не продал активы тогда, когда их не стоило продавать. Вот что делает с нами глубокий инстинкт, который приходится держать под контролем.

И что было бы, если бы я продал активы на этом дне 23 марта? На следующий день я увидел бы рост - и был бы вынужден надеяться на откат обратно к низам. Либо покупать заметно дороже чем продал! Но я также НЕ докупил на этом локальном дне - и это уже упущенная прибыль, упущенная возможность.

Я не могу знать, может быть рынок еще упадет, может быть нет. Но я лишь хочу продемонстрировать, как тяжело бывает справиться с глупыми эмоциями - и мне в том числе!

Друзья, у вас есть уникальная возможность: не следить за рынком, закрыть все терминалы и все новостные сайты. Забыть про рынок на какое-то время. У меня такой возможности нет: мне нужно вести канал, мне нужно консультировать людей. И поэтому по факту против своей воли я должен регулярно проверять динамику индексов, акций и т.д. Это нервирует, но от этого никуда не деться.

Помните об этом, когда в следующий раз вы захотите продать акции на спаде. Вспомните о том, что максимальный индекс страха (такой, что даже я чуть не продал свои бесценные и первоклассные бумаги!) был достигнут именно перед локальным подъемом рынка!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #страх #жадность #кризис #акции

https://youtu.be/3CPGE3VuG-c

Когда я снимал свое видео про "страх инвестора" и про то, как я испытывал горячее инстинктивное желание продать активы на самой нижней локальной точке рынка в начале недели, я ожидал, что оно вызовет резонанс. Но мои ожидания были превзойдены многократно.

И в комментариях, и в личных сообщениях высказывают самые различные мнения. Кто-то пытается поддержать: мол, все будет хорошо, всем тяжело. Кто-то критикует: как можно быть таким слабым, Александр! Ведь на твоей вере держалась и наша вера в инвестиции. Кто-то злорадствует: ага, ну если будет обвал на 60%, тогда ты точно продашь все акции!

Все это верно в какой-то степени. Но мне кажется, что была упущена основная мысль видео и поэтому я к ней возвращаюсь:

1) Все мы люди и нам свойственны эмоции. С базовыми инстинктивными эмоциями вроде страха бывает сложно справляться.
2) Эмоции на фондовом рынке - источник всех бед и проблем. Абсолютно всех! Даже, если вы неправильно сделали фундаментальный анализ компании, чаще всего ошибка здесь кроется в эмоциях: вы пожадничали (допустили то, чего не стоит допускать) или испугались (недооценили перспективы).
3) Нормально бояться, даже если вы очень уверены в своих активах. Но намного важнее, не то, что вы ДУМАЕТЕ, а что вы ДЕЛАЕТЕ.

Да, я думал над тем, чтобы продать активы в понедельник. Это была инстинктивная мысль. Голос разума сказал, что это - неверно. Поэтому активы я не продал. Я даже докупил - но уже в конце недели, когда пришли очередные пополнения счета и по более высокому курсу акций.

Еще люди упускают, важную мысль о глобальной психологии. Вспомните - максимальный индекс страха был достигнут в тот момент, когда рынок достиг локального дна. Сейчас мы уже откатились от этого уровня.

Это не говорит о том, что рынок будет только расти, это не говорит о том, что не может быть повторного снижения. Это говорит о том, насколько глупо действовать на эмоциях. И именно это я пытался донести в своем видео.

Если вы инвестируете только потому, что считаете меня неэмоциональным человеком - вы совершаете ошибку. Если вы не верите в активы, которые вы купили (и которые были подобраны на основании реальных фундаментальных факторов), а верите лишь в мою веру в них - вы совершаете ошибку.

Вы инвестируете на основании дериватива: веры в мою веру в инвестиции. Это эмоции в квадрате.

Крайне важно! Критически важно! Просто необходимо, чтобы вы осознали, что эмоции в любом случае будут. Главное - поймать их вовремя. Главное - не дать себе совершить ДЕЙСТВИЯ на основании этих эмоций. Я поймал эмоциональную мысль, я тщательно взвесил ее и принял РАЗУМНОЕ решение, которое считаю верным.

И это решение окупилось с лихвой: размер дивидендов, которые я получил за март 2020 года просто невероятен. Об этом я расскажу 7 апреля в рубрике "Жизнь на дивиденды". Я еще больше уверился в своей стратегии, получив четкое и яркое подтверждение на собственном опыте "глупого страха".

Надеюсь, теперь посыл видео стал понятен.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #страх #жадность #деньги #психология

https://youtu.be/yZzOiN80c80

Индекс "Страха и жадности" - любопытная штука, о которой я периодически упоминаю. Она хороша тем, что позволяет оценить реальные настроения инвесторов - и принимать решения.📈😎
.
Например, фондовый рынок и индекс S&P500 бьет очередные рекорды! Казалось бы - на рынке настоящая мания, а значит скоро кризис, обвал фондового рынка, падение портфелей на 30-50%!😱📉
.
Но я смотрю на фундаментальные показатели вроде невероятно дешевых денег. Смотрю на восстановление экономик. И смотрю на индекс "Страха и жадности", который показывает, что инвесторы скорее боятся, чем жадничают.💵⛔
.
И понимаю: самое время покупать!✅👍
.
Пока инвесторы боятся - потенциал роста рынка не исчерпан. Они слишком напуганы, значит мои покупки идут против тренда и настроений толпы. А такие покупки редко оказываются проигрышными, даже если S&P500 на очередном максимуме. Напротив, покупать на лютом ажиотаже - вот что рискованно.🚩
.
Да, это всего лишь еще одна метрика, никаких гарантий она не дает. Но она отлично дополняет другие факторы, на основании которых я продолжаю активно скупать бумаги - и зарабатывать на акциях великолепный процент доходности!✌💲📈
.
#инвестиции #страх #жадность #кризис #фондовыйрынок

Периодически в своих видео или постах я ссылаюсь на такое понятие, как "индекс страха и жадности инвесторов". И меня несколько раз спрашивали: откуда я беру эти данные, почему они важны и можно ли на них полагаться, выбирая идеальную точку входа в рынок.
.
Как, учитывая индекс страха, можно правильно инвестировать деньги в 2021 году, чтобы заработать, а не потерять их? Почему важна оценка настроений инвесторов?
.
Индекс страха это виртуальное понятие, которое придумали в CNN.
.
Он вычисляет уровень настроений и уверенности инвесторов в росте фондового рынка на базе множества факторов:
- движений рынка
- волатильности котировок
- баланса опционов
- объема торгов
- спроса на безопасные активы
и так далее.
.
Методология весьма непростая, но все, что нужно знать, это когда на рынке царит эйфория, уверенность, ажиотаж - индекс показывает "Экстремальную жадность" (Greed). И напротив, когда инвесторы в панике и ждут падения акций - индекс находится в секторе "Страха" (Fear).
.
И вот тут стоит вспомнить слова Уоррена Баффета о том, что стоит покупать, когда остальные боятся.
.
Легко видеть по графику индекса СТРАХА и ЖАДНОСТИ, что минимальные уровни за последние 5 лет были достигнуты в конце 2018 и начале 2020 года. Именно тогда, когда были локальные минимумы индекса S&P500 - то есть лучшее время для покупки!
.
И напротив, максимальные значения "индекса жадности" обычно сопровождали локальные максимумы рынка.
.
Обычно - это важная оговорка!
.
Потому что, например, сейчас рынок торгуется около исторических максимумов. Да, есть небольшая волатильность. Да, цены на акции никогда не идут прямо вверх. Но все же - рынок сейчас куда выше, чем год назад. А индекс страха и жадности показывает на СТРАХ!
.
Инвесторы боятся - несмотря на рост рынка. И именно это позволяет мне еще более уверенно продолжать скупать акции прямо сейчас. Именно поэтому я горячо приветствую страхи инвесторов - пусть боятся, тем спокойнее мне инвестировать.
.
Индекс страха и жадности инвесторов НЕ ГАРАНТИРУЕТ рост или снижение рынка сам по себе. Но комбинируя его с пониманием общей ситуации и с динамикой рынка, с фундаментальными факторами и психологией инвестиций легко понять: когда индекс показывает СТРАХ - это обычно очень неплохое время для того, чтобы выгодно инвестировать и зарабатывать в 2021 году на фондовом рынке.
.
Удачи в инвестициях!
.
#страх #жадность #индекс #инвестиции #заработок
.
https://youtu.be/rqNmq4_VSew