Как волатильность рынка акций дает инвестору ЗАРАБОТАТЬ БОЛЬШЕ, чем при обычном растущем тренде? Почему волатильность акций - это замечательно. И когда волатильность - это ужасно?

#волатильность #акции #инвестор #заработок #тренд

https://www.youtube.com/watch?v=LDl2Z0fGnro

Я сторонник инвестиций в качественные, первоклассные акции. И меня несколько раз спрашивали на консультациях: является ли покупка таких акций гарантией надежности, 100%-й защитой от убытков и волатильности. А если нет, то в чем же тогда смысл: если эти акции тоже могут упасть в цене?

Да, друзья, даже первоклассные акции не дают "гарантии" и защиты от волатильности. Они тоже могут упасть и упасть сильно. Что ходить далеко - посмотрите на динамику акций Berkshire Hathaway. Даже компания легендарного Уоррена Баффета, его грандиозный холдинг иногда падал в цене и очень сильно. Но в чем же тогда смысл?

1)Падение первоклассных акций чаще всего носит "эмоциональный" характер. Или, если весь рынок падает - акции тоже следуют за ним. Но именно понимание ПЕРВОКЛАССНОЙ акции и позволяет их держать, а особенно докупать в кризис. С второсортными акциями инвестор находится в замешательстве - у него нет уверенности.
2) Хотя акции и волатильны, и не дают гарантий доходности, но благодаря КАЧЕСТВУ бизнеса, стоящего за ними, инвестор может быть уверен в хорошем уровне доходности на дистанции.

Более того, такие акции часто платят и увеличивают дивиденды, обеспечивая инвестору стабильный денежный поток. А это - очень важно в условиях неустойчивости рынка. Добавьте сюда диверсификацию портфеля - и вы получите представление, почему я так уверен в инвестициях в первоклассные акции.

#акции #инвестиции #волатильность #деньги #заработок #обвал #кризис

https://www.youtube.com/watch?v=90SBKW7Y164

С тех пор, как я начал заниматься инвестициями, одной из любимейших забав стало наблюдение за пророчествами очередного кризиса. Какие только причины не придумывают! И ведь не разочаровываются, когда пророчество не сбывается. Не сбылся кризис в 2017 году, будет в 2018! Не получилось в 2018 - ждем в 2019. На 2019 уже надежды мало - теперь предрекают мега-крах в 2020 году. Что будет дальше? Посмотрим.

Сегодня я затрону тему инвестиций в акции США на фоне финансового кризиса 2019-2020 года, который так ждут прогнозисты и аналитики всех мастей. Я тоже жду, очень жду (с позитивным настроем на докупку), но - как мне кажется - не дождусь, так как реальных фундаментальных причин для кризиса я пока не наблюдаю.

А начнем мы с Уоррена Баффета - гениального инвестора, который, как показывает отчет об его сделках за 2 квартал 2019 года - тоже не особо ждет кризиса. Напомню, что именно в 2 квартале S&P500 был достаточно волатилен. И что делал Баффет? Баффет покупал! Причем покупал банковский сектор и покупал Амазон. Было бы странно покупать весьма переоцененный Амазон с его огромным P/E и опасный банковский сектор на пороге кризиса, не так ли? Ведь банки первыми страдают в кризис, а переоцененные акции - первыми падают.

Кстати, небольшое отступление: конкретно Амазон покупали помощники Баффета Тодд Комбс и Тед Вестхлер. Покупка такого гиганта объясняется просто: учитывая капитализацию Berkshire Hathaway компания ВЫНУЖДЕНА покупать гигантов, чтобы инвестировать свой кэш. У нее просто нет выбора, о чем неоднократно говорил сам Баффет. Это также объясняет размеры имеющегося на руках кэша: его просто некуда инвестировать при таком объеме.

Идем далее - текущая волатильность на фондовом рынке сделала большинство инвесторов крайне уверенными в грядущем кризисе - менее 25% настроены "по-бычьи" (то есть ожидают роста). А вспоминая слова того же Уоррена Баффета: нужно быть жадным, когда другие боятся. Поэтому я очень активно использую волатильность рынка. И результаты моей активности вы увидите в отчетном выпуске рубрики "Жизнь на дивиденды" за август.

Глобальный страх и странная закономерность рынка ходить против общих ожиданий, а также хорошая экономическая статистика в США и позволяют мне спокойно (если не сказать - жадно) инвестировать в акции.

Да, у меня есть подушка безопасности. Да, я готов к кризису и - повторюсь - очень хотел бы его увидеть. Но я не жду его в обозримом будущем. И мне будет очень интересно увидеть отчет Баффета за 3 квартал 2019 года, когда мы наблюдали и достижение индексом S&P500 максимума в 3000 пунктов, и текущую волатильность.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #акции #кризис #обвал #баффет #финансы #заработок #волатильность

https://www.youtube.com/watch?v=HUdAOPa3fPY

Облигация - долговая ценная бумага. В типичном случае она имеет жестко заданный фиксированный купон и четко известную дату погашения, в которую производится выплата изначальной долговой суммы - номинала облигации.

И сегодня мы поговорим о том, какие облигации лучше покупать - короткие или длинные? И немного затронем мой любимый вопрос - стоит ли инвестировать в облигации или покупать акции?

Я убежден, друзья, что если вы хотите разместить деньги с гарантией защиты от волатильности капитала, то облигации - как ни странно - вам НЕ ПОДОЙДУТ. Потому что по цене облигации тоже есть волатильность! Облигации с целью гарантией защиты стоит покупать только на тот срок, на который вы точно готовы заморозить деньги - до даты погашения.

Наглядная демонстрация этой мысли содержится в комментарии подписчика, которому посоветовали купить длинные облигации на короткий срок. Разумеется, результат предсказуем - волатильность не заставила себя ждать. И теперь нужно либо ждать пока облигации вернутся на прежний уровень, либо ждать погашения по номиналу.

В общем случае, когда речь идет об использовании облигаций, как подушки безопасности, не стоит покупать их на срок более 2 лет. Если речь идет об использовании облигаций на ИИС - лучше покупать облигации, которые будут погашены максимум через 3 года. Например, если вы открываете ИИС сейчас, то вам подойдут ОФЗ 26209 с погашением 20 июля 2022 года.

Важно помнить это, друзья: вы можете продать облигации в любой момент, но вот цену в этот момент в будущем (как и в случае с акциями) предсказать нельзя.

Хорошо, а что касается длинных облигаций. Быть может выгоднее покупать их - для гарантии надежности на длительный срок? Нет, я убежден, что для этого лучше всего подойдут именно акции.

Например, возьмем облигации Кока-Колы с погашением в 2023 году - это десятилетние облигации, выпущенные в 2013 году, так что половина срока уже прошла. У них неплохой фиксированный купон - 3.2% от номинала в долларах. Но оцените динамику стоимости облигаций: разве можно сказать, что она не подвержена волатильности? Акции Кока-Колы тоже были волатильны на этой дистанции - но мы наблюдаем заметный рост капитала, вложенного в акции с 2013 года.

И обратите внимание на дивиденды - да, они поменьше, чем купон от номинала: около 3%. Но ведь и облигация не торгуется по номиналу, а выше! И купоны НЕ РАСТУТ на дистанции, тогда как дивиденды Кока-Колы стабильно растут более 56 лет. Разве здесь есть волатильность? Выплаты идут, как часы. Красивый тренд - тренд выплачиваемых растущих дивидендов.

Поэтому, друзья, я убежден в том, что:

1) Для подушки безопасности и краткосрочных накоплений в подавляющем большинстве случаев лучше депозиты. Для крупных сумм можно покупать облигации, но только короткие - не дольше предполагаемой даты изъятия средств.

2) Для пассивного дохода и длительных вложений средств облигации не подходят.

Удачи в инвестициях!

#облигации #акции #купоны #волатильность #инвестиции #кризис #дивиденды

https://www.youtube.com/watch?v=q-gfn4kh1_U

Любопытный факт, друзья, 3 лучших года для начала инвестирования пришлись на Великую Депрессию. 3 следующих лучших года пришлись на кризис 2008-2009 года, когда рынок упал в 2 раза.

О чем говорит этот факт?

О том, о чем нам всегда твердит Уоррен Баффет: лучшее время для инвестирования тогда, когда никто не хочет инвестировать.

Мир находится в подвешенном состоянии. Неуверенность, страх, паника сопровождают людей и инвесторов. И именно сейчас может быть очередной период времени "трех лучших лет инвестирования". Кто знает, может быть через 50 лет именно коронавирусный кризис поставят на почетное второе или даже первое место?

Именно поэтому я продолжаю покупать акции и продолжаю инвестировать свои деньги в фондовый рынок, игнорируя волатильность.

Да, вы можете сказать, что рынок заметно "отскочил" от минимумов, достигнутых в конце марта 2020 года. Это совершенно верно. Но разве то, что рынок вырос, не значит, что он не может продолжить расти дальше? Напротив, именно это будет самым логичным!

Я ожидаю бурного роста фондового рынка при появлении вакцины от коронавируса. Я вижу текущую ситуацию, как сжатую пружину. Посадив весь мир на карантин, власти всех стран сжали пружину спроса: спроса на развлечения, на путешествия, на покупки. Ослабление нажима может привести к серьезному увеличению числа экономических операций. И - как следствие - росту фондовых рынков.

Я не знаю, когда именно будет этот рывок. Я не знаю, будет ли "второе дно" (но я не особо верю в него). Зато я знаю, что точно хочу быть в рынке сейчас, когда открываются такие возможности. И потому активно скупаю акции.

Удачи в инвестициях! Не пропустите "лучшие три года"!

#инвестиции #рынок #волатильность #фондовыйрынок #заработок

https://youtu.be/f8GDCZuqqDA

Я не считаю себя "каменным инвестором". Я точно так же переживаю, когда на рынке наблюдается волатильность, когда выходит неприятный отчет компании, которой я владею, или когда натыкаюсь на какую-то негативную новость.😭📉

Мы - живые люди.👌

Нам свойственны эмоции. Вопрос в том, как вы контролируете эти эмоции. Потому что в инвестициях, в вопросах финансов именно КОНТРОЛЬ ЭМОЦИЙ важнее всего.😎📊

Поддавшись эмоциям в инвестиционных вопросах можно совершить кучу ошибок, которые приведут к реальным денежным потерям. Удержав эти эмоции и совершая действия на основании логики и холодного рассудка можно действовать правильно.💎

И я считаю своим основным успехом даже не то, что я выбираю качественные инструменты для инвестиций, а то, что я могу продолжать ДЕРЖАТЬ их, несмотря на волатильность рынка. Со временем терпение оправдывается с лихвой!📈🤑

#инвестиции #эмоции #волатильность