Друзья, давайте поговрим о типах ордеров. Есть ЛМТ или лимитные ордера, а также МКТ или рыночные (маркет) ордера.

Для того, чтобы выставить лимитный ордер, необходимо выставить цену, по которой вы хотите купить акцию. Для того, чтобы выставить рыночный ордер, нужно лишь выбрать "рыночную цену" и брокер сам подставит ее, а затем исполнит заявку. И может возникнуть вопрос: зачем пользоваться лимитными заявками долгосрочному инвестору, пытаться ловить какие-то цены, если можно просто выставить рыночный МКТ-ордер?

А между тем, своим клиентам я рекомендую пользоваться именно ЛМТ-заявками! При том, что у Interactive Brokers для этого нужно дополнительно смотреть актуальные рыночные цены на стороннем сайте - например, investing, так как онлайн-котировки у IB платные.

Почему?

Да потому что выставляя рыночный МКТ-ордер, вы отдаете себя на растерзание волатильности. Что особенно актуально именно сейчас, когда цены на акции меняются так быстро. Это очень актуально для активно торгующихся бумаг, где цены меняются каждую миллисекунду. Вы отдаете себя на растерзание спредам, когда речь идет о низколиквидных бумагах: например, некоторых акциях или ETF.

Выставляя рыночный ордер, вы не контролируете цену его исполнения. Вы даете брокеру право полностью контролировать вашу заявку, что в случае с так называемыми "бескомиссионными брокерами" вроде Robinhood или даже IB на тарифе Lite может усугубить имеющийся механизм дополнительного изъятия части капитала за счет более высоких цен на акции. Вы же понимаете, что не бывает ничего бесплатного? По сути, за счет того, что вы не платите комиссию брокеру, вы платите больше за покупку самой акции. А брокерская контора получает небольшую долю от этого завышения.

И чем больше размер ордера, чем чаще вы совершаете такие ордера - тем больше ваши потери. Они могут даже перевесить обычные фиксированные комиссии брокера. Такова суровая реальность: брокер никогда своего не упустит.

Ну и еще один важный, хотя и не связанный напрямую с эффективностью инвестиций нюанс. Выставляя МКТ-заявку, вы вряд ли сможете купить акции и/или валюту на полную сумму денег: брокер обычно завышает общую сумму транзакции - причем весьма существенно. Это может быть крайне неудобно, когда вы закупаете последнюю позицию по портфелю и у вас остается ограниченное число денег. С такой особенностью рыночных ордеров часто сталкивались мои клиенты.

Так что да, оптимальное решение - использовать ЛМТ-ордера. Это и более грамотно, и более точно.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #финансы #ордер #брокер #терминал

https://youtu.be/6vC92Hc38T8

Нападение начинается с защиты. Инвестиции - это нападение, но в первую очередь нужно защититься: создать подушку безопасности. Злоупотребляя защитой вы будете терять деньги из-за инфляции, но атакуя без защиты можете потерять все!

#инвестиции #факты #безопасность

Сегодня мы поговорим о скучном, но очень важном показателе фундаментального анализа: коэффициенте покрытия процентов или Interest Coverage Ratio. Этот показатель особенно важен для дивидендных инвесторов, но его стоит применять и при анализе растущих компаний, так как он может открыть глаза на возможные проблемы компании.

В общем случае, коэффициент покрытия процентов отражает способность выплачивать проценты по своим кредитным обязательствам. Вычисляется он очень просто: прибыль делится на проценты, которые должна выплатить компания.

Если коэффициент слишком низок, это означает, что у компании слишком высокие долги - и слишком высокие платежи или слишком низкая прибыль. Низкий уровень коэффициента покрытия процентов часто демонстрирует рискованное финансовое положение компании и, как следствие - угрозу для дивидендов, потому что дивиденды платятся из "свободных средств".

Например, можно сравнить две компании: Кимберли Кларк, дивидендного аристократа, который выплачивает дивиденды более 47 лет, и компанию Форд, которая отменила дивиденды. У KMB Interest Coverage Ratio более 12: то есть платежи по кредитам в 12 раз ниже, чем получаемая прибыль. А у Ford лишь около 2.5, что в условиях короновирусного шатдауна и экономического замедления поставило компанию в тяжелое финансовое положение и вынудило отменить дивиденды.

Я убежден, что разумный уровень долгов - важный фактор отбора по фундаментальному анализу. Но даже если у компании высокий общий уровень задолженности - к капиталу или прибыли, ее можно рассматривать к покупке при разумном коэффициенте покрытия процентов. Если компания своей прибылью закрывает платежи по кредитам с большим запасом, то с ее долгами можно смириться.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #бизнес #долг #кредит #анализ

https://youtu.be/XlTgGGm7SKs

Сегодня в рубрике "Жизнь на дивиденды" я расскажу, как инвестирование в первоклассные акции США с регулярными выплатами дивидендов позволило "купить" 1155 часов жизни - нерабочего, но оплаченного времени.

Давайте сначала зададим цифры:

1) Медианная зарплата в РФ 34335 рублей в месяц, в долларах это около 460$.
2) В 2020 году официально 247 рабочих дней (карантинные "каникулы" я не считаю, беру лишь официальные данные).
3) В рабочем дне 8 рабочих часов. За год выходит 1976 часов или 494 часов за квартал.
4) Получается, что стоимость рабочего часа 208.5 рублей или около 2.8$

А теперь я напомню, что за первый квартал 2020 года я получил 3234$ дивидендов после налогов. Это 241 тысяча рублей! Но что самое интересное - это 1155 рабочих часа по ставке медианной зарплаты. Более 58% рабочих часов за год были покрыты годовыми посленалоговыми дивидендами, выплачивающимися в твердой валюте.

По факту я "купил" это время жизни своим пассивным доходом - я могу заниматься той деятельностью, которая мне нравится без необходимости заботиться о какой-то минимальной зарплате, каком-то минимальном доходе для обеспечения определенного уровня жизни моей семьи.

Это то, что и называется "Финансовая независимость", друзья!

Ну, и для полноты картины - посмотрим на годовые дивиденды. Последнее отчетное значение (которое, конечно, изменится в майском отчетном выпуске рубрики "Жизнь на дивиденды") было 13047$ или 1 миллион рублей в год после налогов. На эти деньги можно "купить" более 4660 рабочих часов или 2.35 года работы за зарплату.

Вот почему я сделал выбор в пользу пассивного дохода, вот почему я занимаюсь инвестициями - потому что они дают невероятное чувство свободы и уверенности, друзья!

Удачи в инвестициях!

#жизньнадивиденды #пассивныйдоход #дивиденды #заработок #инвестиции

https://youtu.be/6VtyOKJ4NZU

Как на основании показателей прошлого можно делать выводы о будущем компании, проводя фундаментальный анализ? Ведь прошлое было и прошло, как статистика поможет инвестору?

В целом, это совершенно логичная позиция. Поэтому типичный инвестиционный дисклеймер содержит упоминание о том, что "результаты прошлого не гарантируют результаты в будущем". Но важно помнить вот о чем:

1) Статистика и анализ показателей компании из прошлого это факты и конкретные цифры. А будущего еще нет - это туман. Поэтому, мне кажется, намного разумнее строить выводы на фундаменте прочной статистики за годы успешного бизнеса, чем на воздушных замках мечтаний о будущем.

2) Статистика из годовых отчетов компании позволяет оценить качественные и количественные характеристики бизнеса. Компания, которая десятилетиями получает отличную прибыль с высокой долей маржинальности - не просто мимоходом поймала удачу на пару лет. Компания, которая платит дивиденды даже в кризис, обладает изрядным запасом прочности и финансовой устойчивости. Руководство этой компании знает, что и как делать. Обо всем этом говорит статистика из годовых отчетов компании.

3) Статистические данные за длительный период могут дать некоторое представление о динамике компании в будущем. Если прибыли компании (и часто соответственно стоимость акций) растут в последние 3 года более высокими темпами, чем 5 и 15 лет назад, то можно предполагать растущий тренд бизнеса компании. Особенно, если статистика подкрепляется выходом на новые рынки, запуском нового успешного продукта и т.д. И от компании - даже крупной и состоявшейся - можно ждать ускорения, а не замедления роста.

Статистика дает факты и пищу для анализа. Цифры прошлого не гарантируют цифр будущего. Будущее неизвестно. Но сочетая статистику с качественным анализом, делая разумные допущения по погрешностям, инвестор и может, и должен полагаться на статистические данные!

Удачи в инвестициях!

#доходность #инвестиции #заработок #статистика #бизнес

https://youtu.be/7gbHhv05v5Q

Я это говорил не раз и говорю снова: время в рынке куда важнее времени входа в рынок. Да, те инвесторы, которые вошли в рынок ПЕРЕД коронакризисной коррекцией заработают меньше, чем те, кто вошел на дне этой коррекции. Но, если вошедшие на дне будут прыгать из рынка и обратно, они в итоге получат даже меньше денег!

#инвестиции #факты #рынок #трейдинг

Сегодня в рубрике "Миллион с нуля" я отвечу на вопросы некоторых подписчиков, которые касаются инвестирования по стратегии.

1) Стоит ли инвестировать с небольших сумм денег после достижения 18-летия?

Я убежден, что стоит, если эти инвестиции будут не в ущерб качеству жизни, здоровью и перспективе развития. Например, если бы стоял выбор - инвестировать эти деньги или купить какое-либо обучение, предмет, книгу, которые помогут в профессиональном плане и дальнейшей карьере - я бы рекомендовал делать выбор в пользу профессионального развития. Сначала мы ЗАРАБАТЫВАЕМ деньги, чтобы их инвестировать, а уже затем деньги работают на нас.

Здесь уместен комментарий еще одного из подписчика, который наглядно поясняет мой подход.

2) Что делать, если семья не верит в перспективы инвестиций?

Смириться с этим. Как я рассказывал в отдельном видео - нет ничего хуже, чем пытаться убедить друзей и родственников инвестировать. Если все получится, то результат будет воспринят "как должное" - ведь это и было обещано. А если будет волатильность, цены на акции временно упадут, то обвинения будут в ваш адрес. Смириться и самому действовать по инвестиционной стратегии. Лучший аргумент - реальные результаты, которые вы можете показать.

3) Стоит ли разбивать капитал на несколько счетов, ставя перед собой высокую цель по инвестициям?

Теоретически, учитывая, что у брокеров в РФ нет никакой страховки капитала инвестора, это будет целесообразно. Но такие брокеры, как Сбербанк, ВТБ, БКС - настоящие мастодонты мира брокеров и риск их злокачественного банкротства очень мал. Поэтому пока капитал не будет несколько миллионов, я смысла разбивать его на несколько счетов не вижу. А с таким капиталом уже можно переходить и к IB, где есть страховка SIPC и больше интересных и доходных инвестиционных инструментов.

4) Почему FXUS так сильно проигрывает эталонному индексу?

Потому что в этом ETF очень высокие комиссии - почти 1% это запредельно много. И да, график эталонного индекса включает в себя дивиденды, как и FXUS включает внутри себя реинвестирование дивидендов. Дело именно в людоедских комиссиях. С точки зрения рынка комиссии фонда должны снижаться по мере роста числа активов под управлением. Но это - западный подход, как будет у нас - неизвестно.

5) В чем начинать инвестировать в FXUS: в рублях или долларах?

Во-первых, нужно отталкиваться от суммы капитала. Если она выше 3-4 тысяч $, то уже может быть целесообразно не просто FXUS покупать, а составлять диверсифицированный портфель из первоклассных акций США. А во-вторых, если деньги уже в долларах, то лучше и паи покупать в долларах. Например, FXUS в долларах доступен у ВТБ. Это будет более грамотное решение, чтобы не терять на комиссиях и спредах при конвертации.

Удачи в инвестициях!

#миллионснуля #инвестиции #fxus #заработок #финансы

https://youtu.be/Qfs_mcwYhXw

Первая фондовая биржа в мире была запущена в Бельгии в городе Антверпен в 1460 году.

#инвестиции #факты #биржа

Людям слишком часто свойственно обращать внимание на внешнюю блестящую оболочку, игнорируя содержание. Это касается не только жизни, где за красивым модным "прикидом" и дорогой машиной крутого человека могут скрываться огромные кредиты, но и финансов, инвестиций.

Сегодня мы поговорим на эту тему. Причем я поделюсь собственным опытом.

Иногда клиенты удивляются, что я подбираю в портфели малоизвестные компании. Да, это крупные компании, которые обладают глобальным бизнесом и многомиллиардной капитализацией, но о них мало кто слышал. Почему я рекомендую такие компании?

Потому что очень часто их перспективы чудесны, цена - разумна, дивиденды - хороши, но они сейчас непопулярны. Это позволяет купить классный бизнес по разумной цене.

Например, возьмите компанию Clorox, которой я рассказывал однажды. Много ли из вас слышало про эту компанию? Про этот великолепный бизнес? Про этот бизнес, который платит и увеличивает дивиденды более 40 лет и, вполне возможно, будет платить и увеличивать еще столько же. Потому что людям нравится видеть чистоту вокруг себя. Это - фундаментально крепкая и ценная компания, хотя вряд ли кто-то сходу может представить ее логотип в своем воображении.

Но я убежден, что почти КАЖДЫЙ слышал про Форд. Многие мгновенно представляют себе его логотип. Форд - это звучит мощно, несмотря на весьма сомнительную ценность этого бизнеса. Многие покупали Форд в надежде на высокие дивиденды, не глядя на фундаментальные показатели, а лишь на размер дивидендов и на бренд... и эти люди жестоко разочарованы ПОЛНОЙ отменой дивидендов на неопределенный срок.

Известность и авторитетность компании не помогла инвесторам, потому что за ней не было ценности бизнеса, эффективности бизнеса, надежности бизнеса.

Вот почему в первую очередь нужно обращать внимание на фундаментальные факторы, а уже затем на то: слышали ли вы об этой компании или нет. Вы о ней могли никогда не слышать, но, поверьте, это ничего не значит. Компания с многомиллиардной капитализацией не возникла ниоткуда: она может быть очень известна в тех же США. А отказываясь покупать "неизвестные компании" с первоклассным бизнесом ради известных, но убыточных компаний - вы сами воруете свое богатство.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #заработок #акции #бизнес #финансы

https://youtu.be/V_JrC7lFaR4

Не пренебрегайте возможностями, которые открываются перед вами! Они открываются постоянно - нужно просто смотреть по сторонам и быть открытым новому 👌

Кажется, что вы попали в яму, из которой никогда не выбраться? Кажется, что все настолько плохо, что уже ничего не сможет исправить ситуацию?😭

НЕ СДАВАЙТЕСЬ!👍

Ищите способы, пути и варианты. Боритесь и не опускайте руки! Выход обязательно найдется: ищите способ заработать, монетизировать свое хобби, превратить его в источник дохода. Часто прибыльная ниша оказывается именно там, где ее никто не ждет. И именно поэтому она такая прибыльная. 🤑

Поверьте мне, я прошел через почти ПОЛНОЕ отсутствие дохода дважды в своей жизни. И дважды строил источники дохода с НУЛЯ. Я всю жизнь работаю сам на себя, сам отвечаю за свои доходы. И поэтому я убежден: нужно искать пути и способы постоянно, несмотря ни на что!

✅ И всегда - ВСЕГДА - какой бы шоколадной ни казалась ситуация (в бизнесе или на работе) нужно формировать резервы, инвестировать и работать над созданием пассивного потока с дивидендов.

#мотивация #кризис #бизнес #доход

Дорогие друзья, сегодня речь пойдет об одном из моих принципов, которого я придерживаюсь. В своих видео я часто рассказываю о том, что делаю сам и какой философии следую, чтобы продемонстрировать: что помогает мне добиваться тех целей, которые я ставлю перед собой.

Один из таких принципов предполагает отказ от избыточной собственности. В частности - от покупки своего жилья. Я занимался недвижимостью, я владел квартирой (и не одной), но решил отказаться от собственной недвижимости. Продал ее и инвестировал деньги в акции США, а затем переехал в дом в деревне... стоп-стоп!

Какой дом?

Тут можно поймать меня за язык и сказать, что дом - это тоже собственность. Да, верно. Но как я рассказывал ранее - это дом родителей. Он и так был. И большую часть года простаивал впустую, несмотря на пригодность для круглогодичного проживания. Наш семейный переезд улучшил жизнь и качественно, и количественно. Лучше экология, дешевле жизнь.

Конечно, такой подход - не для всех. Но я сделал свой выбор.

И я не собираюсь покупать новую квартиру! Я предпочту арендовать ее, даже если это будет МЕНЕЕ ВЫГОДНО, чем купить недвижимость. Это мой осознанный выбор - я не хочу владеть собственностью. Я не хочу обременять себя квадратными метрами в бетонных или кирпичных стенах. В принципе, схожего подхода я придерживался и раньше, когда жил один. Зайдя в мою квартиру вы могли бы не поверить, что здесь живет человек: стол, стул и матрац на полу. Вот и все. Я не хотел ставить даже кровать, хотя поднимал приличные деньги на сайте, который вел. Дело было не в деньгах - в нежелании обременять себя собственностью. Этакий Снусмумрик из Муми-тролля.

Семья, конечно, все поменяла. Невозможно иметь семью и детей, и при этом не иметь никакого имущества. Напротив его стало больше. Но и я, и моя супруга - стараемся изо всех сил, чтобы ограничивать до разумных пределов этот объем.

Вы не поверите, как много лишних вещей вас окружает! И они кажутся "нужными". Мне тоже много что кажется нужным, но мы жили месяц в Испании, уехав туда с одним чемоданом на 3 человек (включая кучу игрушек для ребенка!). Выяснилось, что не так уж и нужны те кубометры вещей, которые остались дома, да?

Я не хочу покупать квартиру, потому что в планируемом мною ритме жизни ей просто нет места. Даже если арендовать квартиру будет менее выгодно в моменте, это все же более гибко и доступно, чем иметь по квартире в Европе, Азии, да еще и в России. Дело не в деньгах - опять же сам стиль жизни диктует такой выбор.

Такой подход позволяет мне спокойно инвестировать те деньги, которые другие люди тратят на накопление для жилья, своего дома, квартиры в одном месте. А вместе с инвестированием растет и мой денежный поток. В частности, сейчас дивидендного потока УЖЕ хватило бы, чтобы без ограничений оплачивать аренду жилья в той же Европе!

И в заключение добавлю: я убежден, что принципы могут меняться, если меняется обстановка. И необязательно я всегда буду "безквартирным" и не желающим иметь много имущества. Но пока мой подход таков.

Удачи в инвестициях!

#недвижимость #аренда #покупка #инвестиции #деньги

https://youtu.be/aRk3Cp_BJzo

Я уверен, что успех человека можно и нужно измерять не по тому, как он выглядит, во что одевается, какие аксессуары носит, а по тому, насколько он свободен.😎

Если для поддержания текущего уровня жизни человеку нужно работать по 18 часов в день, то я не могу назвать это успехом. Если дорогая машина, престижные часы, элитная квартира куплены в кредит - и снижение доходов, например, из-за коронавирусного шатдауна ставит под угрозу стиль жизни такого человека - это нельзя назвать свободой.🤔🚧

Такой человек РАБ своего потребительства, потому что любое колебание внешних факторов поставит его под угрозу.😱📉

С другой стороны, человек, который сформировал достаточный пассивный доход с дивидендов по первоклассным акциям и УМЕЕТ жить умеренно, укладываясь в рамки этого пассивного дохода с запасом - может быть совершенно свободным и успешным. Его не смутит полная потеря активного дохода. Его не смутит даже частичное сокращение дивидендов. У него все под жестким финансовым контролем и он в полной финансовой безопасности.

Вот, что я считаю настоящим успехом и свободой!👍

#успех #мотивация #свобода #пассивныйдоход

Дорогие друзья, вы знаете, что я покупаю доллары на весь свободный капитал, а не люблю держать деньги в рублях и, увы, не верю в доходность рублевых инструментов. Роман подкинул интересную тему для видео: а давайте сравним простейшие депозиты в рублях с альтернативным вложением в долларах.

Разумеется, если просто держать деньги в долларах, то особого толка в этом нет: их просто съест инфляция. А если взять эквивалент депозитов: гособлигации США? И возьмем облигации на 30 лет - на длительный срок с 2000 года. Обратите внимание, что я занижаю ожидания - мы берем курс доллара уже после дефолта 1998 просто потому, что именно с 2000 года есть данные по депозитным ставкам в рублях.

Подсчитаем результаты как в рублевом, так и в долларовом эквиваленте. Предполагаем, что мы изымаем все проценты - ни копейки не реинвестируя.

Что получается?

Если мы смогли зафиксировать ставку по депозиту в 2000 году на уровне 9.3% в рублях, то к текущему моменту общий размер процентных выплат составил бы 1 953 000 рублей или 26 040$ по текущему курсу. Если бы мы открывали короткие депозиты и каждый год продлевали их по актуальной ставке, то доход составил бы 1 841 000 рублей или 24 547$. Вместе с начальным телом депозита в 1 миллион рублей это общий капитал в 39 373$ и 37 880$ соответственно.

Сравним теперь депозиты с покупкой трежерис США - самого консервативного инструмента. В 2000 году можно было зафиксировать ставку в 6.488% в долларах. На изначальное тело капитала по действовавшему на тот момент курсу доллара 1 миллион - это 35 394$. И каждый год можно было бы получать 2296$ (которые мы также изымаем без реинвестирования).

По итогу с 2000 года мы бы получили 48 224$ выплат или 3 616 781 рубль по текущему курсу. А с учетом изначального вложения общий доход составил бы 83 618$.

Неплохая разница - больше чем в 2 раза в пользу "низкодоходных" и убогих вкладов в долларах США. Девальвация творит чудеса!

Ну и, конечно, не могу пройти мимо и не сравнить еще и с акциями. Возьмем хотя бы Макдональдс. На 1 миллион рублей в 2000 году можно было купить 947 акций Макдональдса и получать дивиденды. Можно было увидеть просадку почти в 3 раза в 2003 году, а затем постепенное восстановление и рост. Но самое главное - рост дивидендов!

С 2000 года инвестор в Макдональдс, не добавляя ни копейки капитала и не реинвестируя ни цента дивидендов мог бы получить 44 730$ дивидендов. Легко увидеть, что это лишь немногим меньше, чем выплата по облигациям: еще пара лет - и акции опередят облигации. Кстати, на вложенный капитал в 2020 году доходность составляет уже более 13% в долларах - поищите-ка такие надежные дивиденды!

Ну и оценим общий капитал инвестора: с учетом выросшей стоимости изначально купленных 947 акций и полученных выплат это почти 218 тысяч долларов. Неплохая разница с облигациями - и тем более с рублевыми депозитами.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #вклад #банк #облигации #заработок

https://youtu.be/5-0R9qdAwus

И в бизнесе, и в инвестициях есть очень простое правило: если лошадь умерла, с нее нужно слезть, а не тащить за собой.

Крайне наглядно проявляется эта мысль на примере отчета Баффета за 1 квартал 2020 года. Полного раскрытия сделок еще не произошло, мы увидим их через пару недель, но мы точно знаем, что Баффет продал ВСЕ АВИАКОМПАНИИ из своего портфеля.

Да-да, те авиакомпании, которые собирались покупать некоторые мои клиенты и начинающие инвесторы, привлеченные тем, что цены на них обвалились, что потенциал роста просто колоссальный.

Друзья, авиакомпании сейчас - это "дохлые лошади". Разумеется, рынок авиаперевозок рано или поздно восстановится, но когда это будет и кто выживет - не знает никто!

Так зачем инвестировать в сомнительный бизнес, который полностью отменил дивиденды и не дает никакой надежды на гарантированное восстановление, если можно действовать, как Баффет. Всего лишь избавиться (или еще лучше - не покупать) дохлых лошадей.

Покупайте акции, которые МОГУТ приносить прибыль даже в кризис и которые приносят ее. Будьте разумны, а покупка авиакомпаний сейчас - это скорее спекуляция, чем разумная инвестиционная стратегия.

Удачи в инвестициях!

#уорренбаффет #инвестиции #акции #финансы #заработок

https://youtu.be/kD3tBGG0TTM

Дорогие друзья, одна из подписчиц предложила неплохую тему для видео: сравнить доходность одного из разработанных мною портфелей на длительной дистанции с индексом S&P500. Увы, с 1976 года я не могу взять данные - сервис визуализации портфелей не позволяет брать данные за такой срок. Но возьмем данные с 1987 года. Все же 32 года - это тоже показательно, не правда ли?

Что мог бы получить инвестор, который решил бы инвестировать 10000$ на длительный срок по моей стратегии и при инвестировании в S&P500?

Отмечу, что нет какого-то "универсального портфеля". Я опираюсь на задачи каждого клиента, его исходные данные и возможности. Например, кому-то нужны только высокодивидендные акции, кто-то не приемлет в портфеле развлекательные компании, ряду клиентов-мусульман я разрабатывал халяльные стратегии и т.д. Здесь я взял за основу один из недавних портфелей клиента, но адаптировал его под срок с 1987 года - так как не все компании существуют столько долго.

Итак, если бы инвестор решил инвестировать 10000$ в акции США в 1987 году, то к настоящему моменту он мог бы получить:

1) При вложении 10 000 долларов в S&P500 - 214 541$
2) При вложении 10 000$ по моей стратегии 4 755 846$

Неплохая разница, не так ли? Среднегодовая доходность получилась более 20% для стратегии и почти 10% для S&P500 - на дистанции в 32 года это весьма показательно. Обратите внимание, что максимальная просадка по портфелю ниже: 32.5% против 51% по S&P500. А максимальный рост за год выше - 61% против 37.5%.

Вы можете сказать, что такой бурный рост обусловлен тем, что некоторые компании - например, в этом портфеле присутствует компания Apple - только появились на рынке в 1987 году и их громадный рост нельзя назвать показательным. Я соглашусь - именно поэтому я не веду речи в своих видео о стабильной доходности в 20% в год.

Но также обратите внимание на динамику последних лет. Эти компании существуют уже более 3 десятилетий, их нельзя назвать новомодными хайповыми компаниями. Но тем не менее, за 2019 год рост портфеля оказался заметно выше, чем в среднем по рынке, а просадка в 2020 году - ниже.

Тенденция сохраняется!

И, учитывая качество бизнеса компаний, маловероятно, что что-то изменится в обозримом будущем.

Поэтому да, я убежден, что при долгосрочном инвестировании в первоклассный бизнес инвестор может получать хорошие результаты. Его портфель может слабее проседать в кризис, а в мирное время - расти быстрее.

Если вам будет нужна помощь с началом инвестирования, пожалуйста, обращайтесь по контактам, которые есть в описании к этому видео - и я буду рад вам помочь!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #кейс #доход #заработок #финансы

https://youtu.be/aC9-5u-rx6k