26 декабря 2022 года я опубликовал пост о покупке активов на 6375$ (или порядка 500000 рублей) на деньги с продажи машины. Я продал свою машину (так же, как и квартиру), купил на все деньги доллары - и инвестировал их в фондовый рынок.

Я не действовал наобум или азартно. Я вдумчиво, грамотно, фундаментально подходил к вопросу. Это очень важно, когда мы говорим об инвестициях!

Я писал о том, что я покупаю очень выгодный высокодивидендный актив (12%, выплаты ежемесячно в долларах!), который еще и считаю весьма недооцененным. Это было обдуманное решение, но насколько оно оправдалось?

Конечно, говорить об эффективности инвестиций в 500000 рублей сейчас было бы несколько странно: слишком короткий срок. Но все равно это очень интересно!

1) Актив полностью оправдал мои ожидания по дивидендам. За прошедшие 6 месяцев вложенные 6375$ или 500 000 рублей принесли порядка 300$ дивидендов - без учета реинвестирования этих денег! С учетом реинвестирования результат получается еще выше, накопительным эффектом сложного процента-на-процент

2) Актив полностью оправдался с точки зрения защиты от девальвации рубля! Я покупал доллары для этой инвестиции по 62.69₽, какой курс сегодня - вы сами знаете! Только на рублевом курсе мой доход порядка 27%.

3) Общая доходность по активу вполне неплохая за это время даже в сравнении с индексом S&P500, который "тянули" вверх бигтехи на хайпе AI и на диком перекосе капитализации в индексе. Этот же актив по-прежнему остается достаточно дешевым фундаментально, а значит свое он еще возьмет. И, поскольку меня в первую очередь интересовали дивиденды, такая "задержка" с ростом даже плюс (учитывая потенциал реинвестирования дивидендов по более низкой цене).

Это лишь один небольшой пример инвестиционного вложения и моего инвестиционного подхода.

Спокойно, методично, зная - КАК, КУДА и ЗАЧЕМ вкладываю деньги, получаю свой доход в виде роста капитала, дивидендов и роста дивидендов. Шаг за шагом, месяц за месяцем - дивидендный доход растет.

Когда я в 2017-2018 году публиковал материалы на тему инвестиций, еще тогда я встречал массу скепсиса по поводу того, что все это работает. Однако же работает! Работает, несмотря на "дефолт", на "рецессию", на "ковидный обвал" и массу других проблем, кризисов, обострений и неясностей.

Как я нередко повторяю в своих материалах - самая лучшая стратегия - это инвестировать в первоклассные активы на долгосрок с регулярными усреднениями и тотальным игнорированием всей информационной шелухи и шума.

Особенно это актуально СЕЙЧАС, пока рынок еще дает хорошие и "вкусные" цены на качественные активы.

Удачи в инвестициях!

#жизньнадивиденды #инвестиции #финансы #пассивныйдоход #деньги

https://youtu.be/15rlGekJYtk

Доллар по 85 рублей. Покупать нельзя продавать? #доллар

Индекс Мосбиржи дал почти +19% за 1 год без учета дивидендов! Отличный результат, не так ли?😎

При этом хваленый S&P500 дал лишь +11%.😱

В чем подвох?

А подвох раскрывается, когда мы смотрим на индекс РТС, который является выражением доходности фондового рынка России в твердой валюте. И вот тут мы видим уже "отрицательный рост" в -19% за 1 год.

Сюрприз!✅

Разница между ожидаемым ростом и фактическим падением столь же удивительная, сколь закономерная. S&P500 же дал +11% в долларах и пропорционально больше в рублях - если мы учитываем девальвацию.

Так что ВСЕГДА оценивайте реалистичную доходность, сравнивая инструменты в ОДИНАКОВОЙ валюте. Так вы избежите манипуляций "подтасованными" фактами @knyazevinvest

#мосбиржа #ммвб #ртс #фондовыйрынок #россия

Куда инвестировать 100000-200000$? Как и зачем покупать облигации в долларах сегодня?

Облигационный купонный доход - это тот тип дохода, на который вы можете рассчитывать, если полагаетесь на максимально консервативное вложение капитала. Преимущества инвестиций в облигации в долларах:

👉1) Вложение в надежной валюте
👉2) Достойный доход с гарантированным эмитентом возвратом номинала
👉3) Минимальная зависимость от волатильности фондового рынка в отличие акций

Сейчас - на фоне высоких ставок ФРС США в портфель из облигаций имеет смысл вкладываться тем инвесторам, которые опасаются брать на себя риски волатильности акций. Но не хотели бы держать капитала без дела, пока его съедает инфляция.

При грамотном вложении капитала, можно получать купонный доход порядка 5.2% в долларах с максимально высоким рейтингом надежности и погашением облигаций "лесенкой" в течение 3 лет.

Преимущества портфеля из облигаций перед классическими трежерис - в более высокой доходности. Так, если трехлетние трежерис дают лишь 4.2% доходности, то портфель из облигаций высочайшего рейтинга А1-А3 способен давать уже 5.2%+.

Вроде бы невелика разница в 1 процентный пункт? Однако при инвестициях солидных сумм капитала она получается существенная.

Предположим, что инвестор решил вложить 200 000$. Тогда его купонный годовой доход может составлять 8464$ для трежерис и 10 400$ для портфеля из облигаций. И разница в доходе - порядка 1900$ в год или 5800$ за 3 года. Это уже ощутимо, даже если не учитывать силу сложного процента и реинвестирования!

При этом риски получаются минимальными за счет очень высокого рейтинга надежности облигаций. Разумеется, если брать облигации спекулятивного уровня, то и доход будет заметно выше.

Еще раз отмечу: покупка облигаций подходит для очень консервативных инвесторов, которые опасаются сейчас входить в фондовый рынок, несмотря на выгодные цены. Однако за счет погашения облигаций "лесенкой" капитал будет постоянно высвобождаться. И инвестор сможет принять решение: вкладывать снова в облигации или начинать покупать акции.

Нужна будет помощь с портфелем из первоклассных надежных облигаций? Обращайтесь!

Удачи в инвестициях!

#облигации #еврооблигации #инвестиции #купонныйдоход #фондовыйрынок

https://youtu.be/-7o0U-0RSiE

Самое большое удовольствие - получать вот такие отзывы клиентов. Спокойные, содержательные, конкретные.

И я всегда очень радуюсь, когда люди добиваются своих целей, когда они видят реальный инвестиционный результат.📈👍

Судите сами - человек грамотно распорядился капиталом вместо покупки недвижимости:

✅ получил отличный прирост на вложения
✅ обеспечил себе защиту от девальвации
✅ при желании может купить дом дешевле и еще останется сверху

Возможно, я сделаю более подробный разбор по этому кейсу позже в видео на Ютубе. Но как вы можете сами видеть - на реальных фактах и цифрах: инвестиции работают, приносят прибыль и отдачу! @knyazevinvest

#кейс #инвестиции #александркнязев #отзыв #портфель

Как американцы обеднели на 50% за 10 лет? При чем тут дорогая Кока-Кола и супермаркеты, наживающиеся на простых американцах?

Это глупо отрицать - за последние 10 лет люди стали беднее. Причем, не только в России (сравните курс рубля в 2013 году и в 2023 году). Но и в США тоже! Из-за инфляции, из-за печатания денег, из-за экономических проблем - много из-за чего.

Эту статистику я приводил в одном постов: в 2023 году американцам нужно на 46-50% БОЛЬШЕ денег, чем в 2013 году. Больше в долларах! Если в 2013 году лишь 10% жителей США заявляли о том, что им необходим доход минимум 100 000$, то сейчас таких 30%. Нехилый такой рост, да?

И на этом же слайде вы можете видеть - при чем тут Кока-Кола. Дивиденды Кока-Кола за это время выросли на 57%!

О чем это говорит? Американцы (да и россияне тоже!) платили больше, больше и больше - за все:

👉 За Кока-Колу
👉 За хлеб и яйца
👉 За одежду и обувь
👉 За дома и квартиры
👉 За все!

И кто же получал больше этих денег? Разумеется, корпорации, компании, бизнесы, которые производили эти дорожающие товары и услуги. И, разумеется, богатели те, кто вкладывали свои деньги в эти корпорации - в эти реальные бизнесы.

Стал ли беднее акционер Кока-Колы с 2013 года? Ну вот тот же Уоррен Баффет - фанат Кока-Колы и держатель большого пакета ее акций.

Вовсе нет!

Его дивиденды выросли намного сильнее, чем росли расходы! У него даже осталась маржа безопасности, которую можно было бы пустить на реинвестирование и ЕЩЕ СИЛЬНЕЕ увеличить разрыв между ростом доходов и расходов!

Или возьмем супермаркет Costco, который очень популярен в США. Его дивиденды выросли с 1.21$ в 2013 году до 3.49$ в 2022. Рост на 188%! Никакая инфляция не поспеет.

А еще этот супермаркет известен тем, что периодически делает мощные бонусные выплаты дивидендов в конце года (из-за этого график выплат получается как бы "рваным"). Скажем, в 2020 году Costco заплатил +10$ на акцию. Кто оплатил эти барыши инвесторам? Конечно, рядовые американцы!

То же самое можно сказать и про российских инвесторов и российский бизнес (с некоторой поправкой на политику, конечно).

Кто оплатил сверхприбыли Сбербанка? Кто получает доход от роста тарифов или от стоимости бензина на заправках? Кто получает рекордные дивиденды пока вы достаете денежки из кармана, чтобы расплатиться в магазине или в банке?

Инвесторы в эти бизнесы!

Какой вывод можно сделать, друзья?

Чтобы не терять в доходе - нужно вкладывать деньги туда, где они будут работать за вас и вместо вас! Работать эффективнее, чем можете вы!

Многие ли из вас получили рост реального дохода выше уровня инфляции с 2013 года? А рост реального дохода в твердой валюте?

Сомневаюсь.

Но КАЖДЫЙ может получить такой рост и такую защиту дохода, вкладывая в первоклассные компании - в США и в России.

Нужна будет помощь с разработкой такого портфеля, с подбором акций, которые будут перекладывать деньги покупателей и клиентов со всего мира в ваши карманы? Обращайтесь - @knyazevinvest_1 ! Помогу.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #бизнес #портфель #финансы #фондовыйрынок

https://youtu.be/V1tzHHtCJVc

Никогда я так часто не встречался с подписчиками и клиентами лично, как после переезда в Португалию. Оно и понятно - Киров город маленький, встретиться было непросто.

Каждая такая встреча - огромный заряд мотивации!

А вчера была особо интересная встреча с Артемом! Возможно, вы натыкались на историю его финансовой независимости (работа в Анголе, формирование капитала и четкого финансового плана). Ну, а если нет - категорически рекомендую почитать его блог ( https://t.me/artkrumpans ).

Поговорили о том, что такое финансовая независимость, как выбор партнера в жизни определяет успех в финансах и множество очень интересных тем!

Может быть стоит сделать совместный эфир на эти темы? Это будет первый опыт такого рода для меня.

Я уверен, впереди больше интересных встреч и общения с интересными людьми!

#мотивация #финансоваянезависимость #нетворкинг

В ленте телеграма и других соцсетей последние дни встречаю восторженные отзывы о выплате дивидендов Лукойла.

И это - действительно круто! Люди видят реальный результат инвестиций.👍

Но это также многое говорит о дивидендах по акциям РФ в принципе: они платятся нестабильно и нерегулярно. Каждая выплата - праздник!

С другой стороны, по своему портфелю из акций США я получаю дивиденды каждый месяц. А 4 раза в год - особо крупные выплаты в несколько тысяч долларов!💼✅

Вот, например, уже начисленные дивиденды за июнь: 777$ (красиво как!)😊

Стабильно, надежно и предсказуемо - как и нужно для финансовой независимости @knyazevinvest

#дивиденды #лукойл #инвестиции #портфель деньги#

Пенсии не будет! Не будет пенсии ни в России, ни в мире! Выплата пенсий будет просто невозможно - и при текущем сохранении рождаемости... А перспективы резкого, внезапного и стабильного роста рождаемости выглядят крайне сомнительно.

Пенсионная пирамида может рухнуть уже совсем скоро. В родились в 1985 году или позже? Что ж, ваши шансы получение пенсии государства крайне малы!

А значит тенденция по повышению пенсионного возраста - которая наблюдается во всем мире - и по "переводу" будущих пенсионеров на самообеспечение будет сохраняться и усугубляться. И важно понимать, КАК и ЧТО делать, чтобы не остаться без пенсии совсем.

В России очень продвигается идея с самостоятельным накоплением на пенсию в НПФ - негосударственных пенсионных фондах. Но я должен сказать, что это ХУДШАЯ идея из всех возможных. Даже банковские депозиты, напрямую открытые на ваше имя, будут куда выгоднее и доходнее.

Дело в том, что из-за лютых комиссий, серьезных ограничений по типам и форматам инвестиционных инструментов и общей неэффективности НПФ дают доходность лишь немного превышающую инфляцию (в лучшем случае). И иногда доходность почти полностью совпадает с депозитной доходностью.

Плюс у НПФ есть еще один большой "нюанс" - они подвержены постоянным реформам, нерыночному риску банального обмана вкладчиков и другим факторам, которые не позволяют вам планировать длительные вложения. А ведь пенсионные накопления - это планирование на годы, на десятилетия!

Разумный подход финансово грамотного человека заключается в том, что он будет копить на свою пенсию сам - целиком и полностью контролируя свои накопления. Это можно сделать на личном брокерском счете.

У вас есть широкий выбор вариантов - куда именно вы планируете вкладывать деньги. Это могут быть:

👉 Акции российских компаний
👉 Акции американских компаний
👉 Облигационные стратегии
👉 И т.д.

Но вы сразу избегаете массы проблем и рисков:

✅1) Ваш портфель обладает абсолютной ликвидностью: вам не нужно ждать пенсионного возраста, чтобы начать им пользоваться!
✅2) Вы исключаете посредника в виде НПФ, который берет свою комиссию (иногда составляющую 3-4% годовых от ВСЕЙ суммы накоплений!)
✅3) Вы можете вкладывать деньги в активы без ограничения по типам инструментов, тогда как почти все НПФ не могут покупать валютные акции

Инвестируя в свою будущую пенсию самостоятельно вы нивелируете риск тотальной отмены пенсий в будущем. Если такое случится, у вас будет капитал, с которого можно жить. Вы уже к этому готовы! При благоприятном развитии событий, ваш капитал будет давать отличную прибавку к государственной пенсии. По отзывам ряда клиентов - прибавка превышает 1.5-2 раза при очень скромных инвестиционных вложениях.

Ну и, конечно, при правильном управлении капиталом и портфелем, вы сможете выйти на пенсию на 10-15 лет раньше официального пенсионного возраста!

Удачи в инвестициях!

#пенсия #нпф #накопление #финансоваяграмотность #финансы

https://youtu.be/vWgkwYgE534

👉Перевод к Interactive Brokers: https://knyazevinvest.ru/yuan_ib

Юани через БКС больше не переводятся на счет Interactive Brokers?

Несколько сообщений такого рода я получал от клиентов на этой неделе. Действительно, были задержки по переводу юаней (ну а что делать, это вам не SWIFT в долларах!)

Тем не менее - деньги переводятся и начисляются без проблем. Сами видите: перевод был 14 июня, а уже 16 июня деньги попали на мой счет у Interactive Brokers.

Так что схема ( https://knyazevinvest.ru/yuan_ib ) работает на 100%. Пользуйтесь!

Главное - заполняйте все четко, внимательно и правильно. @knyazevinvest

#interactivebrokers #юани #инвестиции #swift #бкс

Правда ли, что российским инвесторам запретили покупать акции США? Правда ли, что указ №138 от 3 марта 2023 года запрещает покупать иностранные акции и запрещает иностранные инвестиции для инвесторов из России СОВСЕМ?

На эту тему задано ОЧЕНЬ МНОГО вопросов. Причем от спокойных до абсолютно панических: "Что же теперь делать! Ничего же нельзя!!11"😱

И я долгое время обходил тему стороной - просто потому что считал ответ бессмысленным. Но так как поток сообщений, комментариев и писем не иссякает, я дам свой комментарий. Не будет длинного разбора, который делают некоторые мои коллеги, потому что это бессмысленно.

Итак:

1) Точно такая же паника была год назад, когда наперебой юристы, инвесторы и консультанты уверяли, что из-за указа 81А нельзя:
- пополнять свой брокерский счет
- покупать и продавать акции на счете
- получать на него купоны и дивиденды
- иметь брокерский счет за рубежом вообще

Я знаю лично несколько людей, которые на панике закрыли счета у Interactive Brokers, о чем потом жалели.

2) Я уважаю желание разобраться в теме, но в том-то и дело, что эти попытки РАЗОБРАТЬСЯ приводят к разным трактовкам закона. А законы в России пишутся так, что их можно трактовать в нужном ключе и создавать нужное настроение. В данный момент настроение создается паническое.

3) Я допускаю мысль, что такие настроения создают специально, видя отток капитала из России на триллионы долларов. Чем можно его остановить? Только страхом. Надеюсь, мои подписчики и клиенты достаточно благоразумны, чтобы не поддаваться эмоциям и т.д.

4) Всевозможные трактовки в стиле "а вот все же нельзя покупать акции США из России" разбиваются о простой факт: читайте ТЕКСТ ЗАКОНА. Да, вы и текст можете трактовать по-разному, но там четко прописано, что все ограничения, разрешения и прочее касается исключительно российских ценных бумаг за рубежом.

5) Важно осознавать, для чего это делается в глобальном смысле и на кого это направлено. На крупные капиталы и в первую очередь - на иностранные бизнесы с миллиардами долларов, выводимых из страны. Никому нет дела до частных инвесторов, а попадают они в "передрягу" по трактовкам ряда коллег исключительно из-за несовершенства и неоднозначности формулировок в законах.

Вот почему даже в нашумевшей статье Форбс говорится прямым текстом, что частным инвесторам переживать не стоит.

В общем, друзья, Keep Calm and Invest.🙏

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #запрет #иностранныеакции #брокер #interactivebrokers

https://youtu.be/_VAyQhr_dC8

+17.4% в долларах и +67% в рублях - таков результат инвестиций по портфелю Александра Князева у одного из клиентов за 1 год.✅

Портфель отработал ощутимо лучше индекса S&P500 (который принес по оценке этого же портфеля порядка 15.6% в долларах). Кроме того, он отлично защитил от девальвации рубля и обеспечил защиту от инфляции.

При этом, начав инвестировать в июне 2022 года, клиент видел ощутимую просадку в октябре. Но благодаря мудрости, терпению и следованию стратегии продолжал держать акции. И в результате - отлично заработал!📈💰

А если бы еще удалось пополнить счет - результаты были бы еще выше.

Так работают фундаментальные инвестиции. Так зарабатывают деньги на фондовом рынке @knyazevinvest

#александркнязев #отзыв #портфель #инвестиции #фондовыйрынок

Минимальный курс 80-90 рублей за один доллар или даже выше - 95-100-110 рублей! Вот чего стоит ждать, если исходить из разумных и реальных прогнозов курса валюты к рублю. Почему прогнозы курса рубля к доллару на уровне Минфина, ЦБ РФ и официальных органов власти России постоянно меняются?

Собственно говоря, тут нечего ходить далеко. Просто посмотрите на слайд:

1) Буквально полгода назад заявлялось, что диапазон 70-80 рублей за 1 доллар - это предел оптимального курса доллара. А по прогнозам Минэкономразвития нас ждал средний курс менее 77 рублей за доллар в 2023 году.
2) Теперь же заявляется оптимальный курс в 80-90 рублей за 1 доллар. И это - не предел, учитывая фундаментальные факторы девальвации рубля!

Как вам такое переобувание на лету, друзья? Никакие трейдеры не поспеют за столь стремительными изменениями валютных прогнозов.

Но еще более интересно выглядят РЕКОМЕНДАЦИИ от крупных чиновников, министров или, скажем, глав госбанков вроде ВТБ. В стиле "Деньги - не главное" и "Нужно жить, не глядя на курс рубля к доллару!"

Забавные рекомендации, потому что что-то подобное мне писали в комментариях (и продолжают писать до сих пор). Доллары там нужно было скидывать, новые не покупать и вообще - рубль продолжает уверенно отрицательно укрепляться.

А дело в том, что это "отрицательное укрепление" рубля к доллару будет неизбежно продолжаться. Потому что:

👉1) Денег в бюджете мало, валютные доходы снижаются, а рублевые расходы растут. И чтобы получать те доходы, которые пока еще есть, в большем объеме рублей - девальвация рубля "комфортна" и "необходима".

👉2) Потому что валюты в страну поступает все меньше и меньше. А востребованность "токсичных валют" - евро и доллара так высока, что ее готовы завозить чемоданами наличных (даже под риском санкций). Изучите вопрос наличной валюты на ПМЭФ - дирхамы, юани и прочие "дружественные валюты" рекомендовали не брать. Они хороши на словах и на бумаге, а вот принимать их не горят желанием.

👉3) Девальвация выгодна на высоком уровне, даже в ущерб уровню жизни населения. Рубли можно напечатать - и это обязательно приведет и к инфляции, и к девальвации. О подобных рисках весьма четко дала знать на пресс-конференции Эльвира Набиуллина. Вопрос лишь в тонком балансе, чтобы не обрушить все и сразу. Но чем дальше - тем сложнее сохранять этот баланс.

В результате и получается, что за очень короткие сроки "оптимальный" курс доллара берет и пересматривается на 10 рублей. И ни у кого ничего не "щелкает" в голове. Все воспринимается совершенно нормально. А между тем - как я упоминал в своих публикациях - в обозримом будущем реален курс и 90, и 100 рублей за один доллар.

Дальнейшее снижение цен на нефть, введение дополнительных ограничений и вторичных санкций, усугубление проблем с бюджетом... и нам авторитетно заявят, что оптимальный курс 150 рублей за 1$ - и точка!

Так что обязательно хеджируйте риски девальвации рубля. Покупайте валюту и вкладывайте в валютные активы для получения дохода, защиты от девальвации и инфляции. Смотрите, что говорят и главное - ЧТО ДЕЛАЮТ даже на самом высоком уровне! Девалютизация экономики? Ха! Как бы ни так, скорее ее усиленная валютизация просто под благовидным соусом.

Удачи в инвестициях!

#доллар #рубль #прогноз #валюта #деньги

https://youtu.be/JUUFHmjmEvo

✅ ФРС США сделала паузу в повышении ставок
✅ Компании полностью отчитались за 2022 год
✅ Рынок демонстрирует интересную динамику

И это - лишь часть факторов для анализа и корректировки портфеля!

Стоит ли вносить какие-то изменения? Стоит ли пересматривать инвестиционную стратегию?

Забирайте мой чек-лист по ребалансировке / корректировке:
👉 https://knyazevinvest.ru/checklist

Проанализируйте свой портфель и динамику фондового рынка по пунктам, которые приведены в чек-листе. Постоянно трястись над портфелем не стоит, это неразумно и даже вредно. Но иногда провести анализ и при необходимости внести корректировки - выбор разумного инвестора.

Это - залог уверенности в правильно выбранной стратегии и в том, что ей можно следовать для достижения поставленных целей @knyazevinvest

#ребалансировка #инвестиционныйпортфель #руководство #инвестиции #финансы

Зачем ПРЯМО СЕЙЧАС покупать акции на всю "котлету денег", предназначенных для инвестиций? Как правильно инвестировать деньги - сразу или частями? Как инвестировать 30000$, чтобы заработать максимум прибыли с инвестиций в фондовый рынок?

В периоды волатильности (и особенно в периоды, когда рынок стоит на пороге очень мощного и бурного роста) важно уметь правильно ответить на этот вопрос. А ответить на него лучше всего сухим языком цифр. Цифры - мощнейший инструмент для инвестора, который позволяет иметь твердый стержень стратегии в бушующем море эмоций страха и жадности.

Предположим инвестор решил инвестировать 30000$. Как лучше было бы вложить эти 30 тысяч долларов в акции - сразу на все деньги или частями по 455$ с начала 2018 года?

Факты говорят сами за себя и говорят красноречиво. Инвестируя 30 000$ с портфелем из первоклассных акций "Рост и дивиденды" по стратегии Александра Князева всю сумму сразу, инвестор к 2023 году мог бы получить 76 505$, а инвестируя частями лишь 44 877$. Да, оба варианта стратегии обогнали бы индекс S&P500, но какая существенная разница в доходности!

Капитал "усредняющегося инвестора" оказался на 70% МЕНЬШЕ, чем вложившегося "на всю котлету".😱

И я не случайно взял 2018 год. Это был год, который закончился В МИНУС. Это видно даже по графику. Индекс S&P500 в конце 2018 года падал на 18%. Потом была ковидная просадка на 30%+, потом был обвал 2022 года и т.д. Масса возможностей для усреднения! Но тем не менее, вложенный сразу капитал принес больше денег, потому что так это и работает!

Волатильность волатильностью, а фондовый рынок растет, качественные акции увеличиваются в цене год за годом, шаг за шагом.

Более того, мы можем даже сделать оценку и посмотреть: сколько нужно было бы вложить сразу - в 2018 году - чтобы усредняющийся инвестор приблизился к этому результату. Получается, что достаточно было бы инвестировать 18 000$ сразу, чтобы инвестиционный доход соответствовал тому, что получил бы тот инвестор, который вкладывал по 455$ в месяц.

Меньше вложения, меньше риски. Странно, да? Ведь обычно именно усреднение считается менее рискованной стратегией. А тут "инвестор-на-всю-котлету" мог бы выделить эти лишние 12 000$ на облигации или просто держать кэшем. И еще сильнее снизить риски. Ну, или докупиться акциями на спаде!

На мой взгляд есть лишь одна причина, чтобы не покупать акции на ВСЕ ДЕНЬГИ, предназначенные для инвестиций, сразу. Эта причина - в психологии инвестора. Кто-то просто принципиально не может без усреднения (пусть и усреднения "вверх" - все дороже и дороже). Кто-то чувствует себя спокойнее, совершая какие-то действия месяц за месяцем даже в ущерб общей доходности.

Поэтому просто решите для себя: готовы ли вы упустить ощутимый кусок доходности ради психологического спокойствия?

✅1) Если да - покупайте акции частями (но обязательно покупайте, чтобы быть в рынке!)
❌2) Если нет - покупайте на все деньги сразу (но будьте спокойны, хладнокровны и готовы к волатильности)

И, конечно, будет нужна помощь с разработкой портфеля их первоклассных и доходных акций - обращайтесь - @knyazevinvest_1 ! Я буду рад вам помочь!

Удачи в инвестициях!

#маркеттайминг #точкавхода #торговыйсигнал #инвестиции #акции

https://youtu.be/ks6njBDuSLY

Фондовый рынок уже неплохо вырос... Но вы знаете - самый интересный рост еще впереди!

Оцените сами: лишь 3 отрасли сделали основной вклад в рост рынка США с начала года.🤔

При этом такие отрасли, как недвижимость, здравоохранение, финансы, промышленность не демонстрируют выдающихся результатов.

А ведь именно эти отрасли были основными выгодоприобретателями от высокой инфляции! Именно они выплатят отличные дивиденды по результатам этих "сверх-прибылей".📈✅

Рынок пока еще не дошел до осознания перспективы роста этих секторов. А значит у инвесторов еще есть возможность купить активы, которые дадут в будущем десятки процентов доходности совершенно обосновано.👍

Для инвестора сейчас - золотое время покупки акций! Не упускайте его! @knyazevinvest

#точкавхода #торговыйсигнал #инвестиции #портфель #фондовыйрынок

Правда ли, что с капиталом в 600 000$ - 800 000$ можно покупать вообще любые акции - наугад и получать баснословные дивиденды? Насколько важен правильный выбор акций и какие акции можно покупать в портфель с большим капиталом?

Большое заблуждение людей, которые только стоят на пороге накопления капитала, состоит в том, что ни думают:

"Вот было бы у меня много денег, я бы инвестировал в любые акции - и все равно был бы богатым, а дивидендов получал много!"

Это огромная ошибка!

У меня неплохой капитал, правда, не 800 000$ в акциях, а поменьше - ближе к 600 000$, а остальное это резерв в подушке безопасности на инвестиции и резерв на жизнь, который был увеличен на период адаптации в Португалии.

Я бы не назвал свой капитал "баснословным", потому что у меня был опыт разработки портфелей для клиентов и в 1, и в 2 миллиона долларов.

И вот что я вам скажу: абы какие акции я не покупаю сам и не рекомендую покупать другим! Это глупо и это - вредно для этого самого капитала. Как я написал в ответе: те же 800 000$ быстро превратились бы в куда меньшую сумму.

Скажем, в 2016 году, когда я начинал инвестировать, у меня еще не было такого капитала. Но если допустить, что был бы, то я мог бы вложиться "наугад" в Annaly Capital. Вполне мог бы, если бы не вникал! Эта компания на удивление часто встречается в портфелях обращающихся ко мне инвесторов, привлекая их высокими дивидендами "в моменте". Увы, люди забывают о фундаментальном анализе и долгосрочной оценке...

Так вот эта компания в 2016 году давала 12.5% дивидендов! Или порядка 100 000$ на инвестированные 800 000$. Но быстро превратила бы их в 402 000$... И денежный поток тоже упал бы - составив к 2022 году менее 80 000$. Да, все еще неплохо, но перспективы очень выраженные, учитывая фундаментальные проблемы компании, о которых я рассказывал.

Или я мог бы инвестировать деньги в свой дивидендный портфель - что и делаю сейчас. И капитал бы ВЫРОС до 1.4 миллиона долларов вместо падения в 2 раза. И дивиденды бы росли. Да, изначально они были бы почти в 5 раз меньше, но я не удивлюсь, если к концу 2023 года они СРАВНЯЮТСЯ с дивидендами Annaly. Потому что мои дивиденды растут, а не падают!

Нельзя покупать "что угодно" или "наугад". С этого и начинаются проблемы. И уж точно нельзя считать, что большой капитал дает вам возможность попустительски относиться к портфелю. Капитал формируется долго, трудно, постепенно. Я знаю это, потому что я САМ сформировал свой капитал!

А вот "профукать" его можно очень быстро. Ведь инвестиции масштабируются - и слить в ноль с той же скоростью можно и 100$ и 10 000 000$. Не верите - почитайте истории разорившихся менеджеров хедж-фондов.

Так что я придерживаюсь фундаментального подхода ВСЕГДА:

✅И когда управляю своим портфелем
✅И когда разрабатываю стратегии для обеспеченных клиентов с капиталом 100, 200, 500 тысяч долларов
✅И когда помогаю начать новичкам с капиталом 3000-5000 долларов

Придерживаясь серьезного, взвешенного, разумного подхода сразу и навсегда, вы защищаете себя от риска потерять ВСЕ, весь капитал из-за глупой ошибки или просто из-за азарта. А вот вернуть его потом будет крайне сложно. И еще обиднее будет упустить те ВОЗМОЖНОСТИ, которые могут быть перед вами, если бы вы не действовали неразумно.

Удачи в инвестициях!

#жизньнадивиденды #пассивныйдоход #дивиденды #капитал #портфель

https://youtu.be/FT0XOJDG_8Q

Что происходит на фондовом рынке? А так ли это важно для долгосрочного инвестора?

Намного важнее, что происходит В ПОРТФЕЛЕ!

✅1) Начислена очередная порция дивидендов за июнь. Ожидаемые дивиденды уже перевалили за 2200$. И я планирую, что их будет намного больше
✅2) Докупил еще акций в портфель на пополнения счета. Спокойно, методично и по стратегии - не глядя на цены.

Такой подход позволяет абсолютно безразлично относиться к любым резким движениям рынка (неважно - это рост или падение). И главное - приближаться к своим финансовым целям!

P.S.: Если вы подписаны на мою рассылку, проверьте свою почту! Я выслал важную информацию по указу №138, Bank of China и др. @knyazevinvest

#дивиденды #портфель #инвестиции #финансы #фондовыйрынок

Что такое Closed-End Funds (ЗПИФ США)? Как они работают и как приносят доход? Как инвестировать 15000$ в 2023 году для высоких дивидендов в валюте?

В своих видео я периодически упоминаю CEF или Closed-End Funds, как оптимальный способ для вложения капитала с целью получения высокого пассивного дохода "прямо сейчас". И совершенно закономерно получаю просьбы - подробнее разобрать этот тип активов.

👉Что такое CEF?
👉Как они работают?
👉И сколько можно на них заработать?

Давайте поговорим про CEF поподробнее.

1) Что такое CEF?
Это фонды закрытого типа, очень близкие по смыслу к понятию ЗПИФ на российском фондовом рынке. Вот только CEF существуют намного больше времени! Первые такие фонды в США появились еще в начале 20 века. Но, конечно, тогда их нельзя было купить на бирже - парой кликов в брокерском приложении.

Их основное отличие от открытых фондов (или в биржевой версии - ETF) в ОГРАНИЧЕННОМ количестве паев. Паи не могут появиться просто так из воздуха при появлении новых инвесторов. Существующие паи могут быть проданы новым инвесторам - если владельцы пожелают их продать. В случае с ETF паи могут возникать "из воздуха" при притоке новых инвесторов в рынок.

Это ограничение позволяет CEF компактными и - как следствие - управлять капиталом более эффективно.

Об этом, например, упоминал Уоррен Баффет - который говорил, что с меньшим капиталом он показывал бы куда более высокую доходность. Неповоротливость больших денег ограничивает доходность!

2) Как работают CEF и как они зарабатывают деньги?
Все очень просто - они зарабатывают на фондовом рынке. Невозможно озвучить общую и универсальную стратегию, потому что все CEF разные. Какие-то специализируются на рынке акций, какие-то на рынке облигаций. Какие-то используют опционное хеджирование, а какие-то плечо для увеличения прибыли.

Именно поэтому так важна хорошая диверсификация по CEF. Портфель должен быть не просто качественным - а ОЧЕНЬ качественным. И хорошо диверсифицированным! Все же CEF более агрессивный тип активов, а потому тут диверсификация требуется на достойном уровне.

3) Сколько можно заработать на инвестициях в CEF?
В первую очередь эти активы предназначены для получения высокого пассивного дохода "прямо сейчас". Они платят действительно классные дивиденды, по стандарту - делают выплаты ежемесячно и потому идеально подходят для извлечения этого дохода из капитала.

Скажем, по текущим ценам, CEF способны давать порядка 7-8% в долларах после налогов! Согласитесь - немаленький доход при весьма разумных рисках, если у вас грамотно составленный портфель.

Если мы смотрим на статистические данные и предполагаем, что инвестор стартовал с 15000$ в 2008 году (на пороге обвала), то видим, что его капитал вырос с учетом реинвестирования дивидендов почти в 4 раза! Весьма неплохо. И дивиденды с учетом реинвестирования составляют теперь более 5000$ в год или 30%+ на вложенный капитал!

Но все же CEF это скорее про ПАССИВНЫЙ ДОХОД, а не про приумножение капитала. Поэтому давайте оценим стабильность дохода на этой дистанции. И как вы видите - доход весьма стабильный. Да, была волатильность дохода (и это нормально - повторюсь, CEF это агрессивный актив), но тем не менее - тренд по доходу идет на рост!

Вот так работает этот очень интересный актив. И, если вы хотели бы извлекать максимум из своего капитала, получать высокий пассивный доход и зарабатывать на инвестициях в валюте - CEF точно стоит рассмотреть.

А если будет нужна помощь с разработкой такого портфеля - обращайтесь! Я буду рад вам помочь.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #cef #зпиф #пассивныйдоход #финансы

https://youtu.be/Fdr461pzvlY